Extrato de ContaCorrente e ContaInvestimento para
Conciliação Bancária
(Cash Management – Produtos)
LAY OUT TROCA DE ARQUIVOSPadrão REAL
200 Posições
VERSÃO: 01.0
Data da Última Atualização:19/09/2004
Padrão BANCO ABN AMRO REAL 200 Posições Tópicos do Documento
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Estrutura do Documento
Estrutura do Documento1 - Apresentação do Documento2 - Fluxo Geral de Informações3 - Composição do Arquivo4 - Descrição do Processo5 - Extrato de Conta Corrente e Conta Investimento para Conciliação Bancária
Padrão BANCO ABN AMRO REAL 200 Posições Introdução
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1 - Apresentação do Documento
Este manual apresenta um padrão para a troca de informações entre Empresas e Banco, a ser adotado naprestação de serviços bancários que possibilitem esse intercâmbio. Baseado nas informações necessáriaspara a implementação de cada tipo de serviço, o padrão define um conjunto de registros/campos quedevem compor o arquivo de troca de informações.
O padrão abrange o seguinte tipo de serviço:
� Extrato de Conta Corrente e Conta Investimento para Conciliação Bancária
Estrutura do Documento
O documento está dividido nos seguintes tópicos:
1.0 - IntroduçãoApresenta uma visão geral do serviço disponível e o contexto em que ocorre, identificando asentidades origem e destino de cada fluxo de troca de informações.
2.0 - Estrutura do ArquivoDefine a composição do arquivo (header, lotes de serviço e trailer), conceituando cada tipo deregistro existente e especificando a forma de utilização de cada um deles por tipo de serviço, eapresenta o layout do header e do trailer de arquivo.
3.0 - Extrato de Conta Corrente e Conta Investimento para Conciliação BancáriaConceitua o serviço de Extrato de Conta Corrente e Conta Investimento para Conciliação Bancáriaatravés da definição do objetivo, das entidades envolvidas e do fluxo de informações, e apresenta olayout dos registros/segmentos a serem utilizados na sua implementação. Este tipo de serviçopossibilita a geração de extrato de conta corrente para conciliação bancária, considerandoexclusivamente os saldos contábeis de conta corrente.
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Alteração do Manual
O tratamento de um novo tipo de serviço ou a alteração de qualquer uma das especificações constantesneste manual deverá ser previamente aprovada pelo ABN Amro Real SA.
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2 - Fluxo Geral de Informações
O extrato de conta corrente e conta investimento por meio magnético e eletrônico tem como finalidadesimplificar e padronizar a troca de informações entre o Banco e Empresas, além de atender clientes pessoajurídica que necessitem de maior agilidade na conciliação de sua conta corrente.
A periodicidade do envio dos dados, bem como a forma de envio pode ser solicitada conforme tabelaabaixo:
Forma PeriodicidadeExtrato Diário - 3 dias para devolução dos dadosExtrato Semanal - 3 dias para devolução dos dadosCartucho
Extrato Mensal - 10 dias para devolução dos dadosExtrato Diário - 3 dias para devolução dos dadosExtrato Semanal - 3 dias para devolução dos dadosDisquete
Extrato Mensal - 10 dias para devolução dos dadosExtrato DiárioExtrato SemanalVia Conexão de Computadores
Extrato MensalExtrato DiárioExtrato SemanalTP - Teleprocessamento
Extrato MensalOs Dados enviados pelo Banco Referem-se ao movimento Data Base D-1 (Parcial) e D-2 (Final)
O fluxo de informações abaixo mostra uma visão geral do serviço de envio de extrato via meio eletrônicodisponibilizado pelo Banco:
Arquivo Retono (Obrigatório)Contém as informações Referente a Extrato de Conta Corrente
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3 - Composição do Arquivo
O Arquivo de troca de informações entre o Banco e Empresas é composto de um registro header dearquivo, um ou mais lotes de serviço e um registro trailer de arquivo, conforme ilustra a figura abaixo:
ARQUIVO
Registro Header de Arquivo (Tipo de Registro = 0)
Registro Trailer de Arquivo (Tipo de Registro = 9)
LOTES
Registros de Transações (Tipo de Registro = 1)
Com a estrutura apresentada, um único arquivo pode conter vários lotes de serviços distintos. Esteprocedimento, que permite com que Empresas e Banco consolidem em um só arquivo todas as informaçõesque desejam trocar entre si, deve ser previamente acordado entre cada Banco e Empresa Cliente.
Lote de ServiçoUm lote de serviço é composto de um registro header de lote, um ou mais registros detalhe e um registrotrailer de lote. Um lote de serviço só pode conter um único tipo de serviço.
Os registros Transações Tipo 1 compostos de campos fixos, comuns a todos os tipos de serviço, e camposespecíficos, padrões para cada um dos tipos de serviço.
Lote
Extrato de Conta Corrente e Conta Investimento para Conciliação Bancária
Observações
Tamanho do Registro
O Tamanho do Registro é de 200 bytes.
Alinhamento de Campos
� Campos Numéricos (Num) = Sempre à direita e preenchidos com zeros à esquerda.
� Campos Alfanuméricos (Alfa) = Sempre à esquerda e preenchidos com brancos à direita.
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4 - Descrição do Processo
Objetivo
O produto Extrato de Conta Corrente e Conta Investimento para Conciliação Bancária tem por objetivofornecer aos Clientes do Banco informações para que estes realizem a conciliação bancária de suas contascorrentes de forma automatizada e com maior segurança, através do recebimento eletrônico do extrato deconta corrente, enviado pelo Banco.
Entidades Participantes do Processo
Entidade Descrição
Cliente Pessoa física ou jurídica que irá receber o extrato de conta corrente e containvestimento (dono da conta corrente).
Banco Banco detentor da conta corrente e da conta investimento do Cliente.
Fluxo de Informações
O Banco, de acordo com a periodicidade previamente definida, envia ao Cliente um extrato de suas contascorrentes e contas investimento, identificando o saldo inicial, os lançamentos e o saldo final.
Informações de várias contas correntes e contas investimento podem ser enviadas em um mesmo arquivo,sendo necessário montar um Lote para cada conta corrente que o Cliente mantém com o Banco.
Diagrama
CLIENTECONCILIAÇÃO BANCÁRIA
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Eventos
CONCILIAÇÃO BANCÁRIA - RETORNO
Evento
Extrato de Conta Corrente e Conta Investimento para Conciliação BancáriaInformações que compõem o extrato das contas correntes e contas investimentos de um Cliente, em umdeterminado período.
Observações Gerais
Freqüência do Extrato
O convênio firmado entre o Banco e o Cliente define a freqüência com que as informações sobreConciliação Bancária são enviadas. É possível ter extratos diários, semanais e mensais, entre outros.
No caso de extrato de freqüência diária disponibilizado em D ou D+1, o saldo inicial e final do diamostram sempre uma posição parcial, pois neste momento ainda não estão disponíveis todas asinformações da compensação e possíveis estornos.
Saldos do Extrato
O produto Extrato de Conta Corrente e Conta Investimento para Conciliação Bancária contempla:
Saldo Total – Somatória dos saldos, isto é, são considerados os valores bloqueados.
Saldo Disponível – Referente aos valores disponíveis para saques e transações.
Saldo Bloqueado Dia – Referente aos valores das transações DOC Compe e liquidação de cobrança comrecurso bloqueado dia, que serão considerados disponível na data do float + 1 dia.
Saldo Cheque Bloqueado – Referente aos valores que serão disponibilizados após compensaçãointerbancária.
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5 - Extrato de Conta Corrente e Conta Investimento paraConciliação Bancária
Registro Header de Arquivo
Posição Nº Nº Formato Default DescriçãoCampo De Até Dig Dec
Identificação do Tipo de Registro 001 001 1 - Alfa '0'
Reservado 002 009 8 - Alfa Brancos
Identificação do Tipo de Serviço 010 011 2 - Alfa '04' ou '73' (referente aconta investimento)
Descrição do Tipo de Serviço 012 026 15 - Alfa 'EXTRATO C/C’ ou'EXTRATO C/I'(referente a containvestimento)
Código da Empresa para o Banco 027 046 20 - Alfa Nome do Grupo
Reservado 047 076 30 - Alfa Brancos
Código do Banco na Câmara de Compensação 077 079 3 - Num '356'
Nome do Banco 080 094 15 - Alfa 'Banco Real'
Data da Geração 095 100 6 - Num DDMMAA
Hora da Geração 101 106 6 Num HHMMSSReservado 107 189 83 - Alfa Brancos
Identificação do Tipo de Serviço 190 191 2 - Alfa '04' ou '73' (referente àconta investimento)
Número do Banco na Câmara de Compensação 192 194 3 - Num '356'ChaveGeral
Número Seqüencial do Registro no Arquivo 195 200 6 - 000001 a 999999
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Registro Transação - Saldo Inicial
Posição Nº NºCampo De Até Dig Dec Formato Default Descrição
Identificação do Tipo de Registro 001 001 1 - Alfa '1'
Código de Inscriçãoda Empresa
002 003 2 - Alfa ‘01’ – CPF‘02’ – CNPJ‘03´ – PIS‘98´ – Outros‘99’ – Não Tem
Inscrição
Número de Inscriçãoda Empresa
004 017 14 - Num De Acordo com o Código Informado no CampoAnterior e Cadastramento no Banco
Número da Agênciana Rede
018 021 4 - Num
EMPRESA Ag.
Conta Número da Conta 022 028 07 - Num Reservado 029 041 13 - Alfa Brancos
Identificador de Registros 042 042 1 - Alfa ‘0´ Saldo inicial do extrato
Geração 043 047 5 - Num Número de sequência do arquivo por conta
Reservado 048 080 33 - Alfa Brancos
Data do Saldo Inicial do Extrato 081 086 6 - Num DDMMAA
Valor Absoluto do Saldo Inicial 087 104 16 2 NumSaldo Total
Situação do Saldo - D/C 105 105 1 - Alfa 'D' Devedor ou 'C' Credor
Descrição Status dos Saldos(Parcial/Final/Intra-Dia)
106 106 1 - Alfa 'P' Parcial ou 'F' Final ou “I” Intra-Dia
Valor do Saldo 107 124 16 2 NumSaldoInicialDisponível Situação do Saldo - D/C 125 125 1 - Alfa 'D' Devedor ou 'C' Credor
Saldo Inicial Bloqueado Dia 126 143 16 2 Num
Saldo Inicial CHEQUES Bloqueados 144 161 16 2 Num
Reservado 162 189 28 - Alfa Brancos
Identificação do Tipo de Serviço 190 191 2 - Alfa '04' ou '73' (referenteà conta investimento)
Número do Banco na Câmara deCompensação
192 194 3 - Num '356'ChaveGeral
Número Seqüencial do Registrono Arquivo
195 200 6 - 000001 a 999999
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Registro Transação - Lançamento
Posição Nº NºCampo De Até Dig Dec
For-ma-to
Default Descrição
Identificação do Tipo de Registro 001 001 1 - Alfa '1'
Código de Inscriçãoda Empresa
002 003 2 - Alfa ‘01’ – CPF‘02’ – CNPJ‘03´ – PIS‘98´ – Outros‘99’ – Não Tem
Inscrição
Número de Inscriçãoda Empresa
004 017 14 - Num De Acordo com o Código Informado no Campo Anterior eCadastramento no Banco
Número da Agênciana Rede
018 021 4 - Num
EMPRESA Ag.
Conta Número da Conta 022 028 07 - Num Reservado 029 041 13 - Alfa
Identificador de Registros 042 042 1 - Alfa ‘1’ Lançamento
Categoria do Lançamento 043 045 3 - AlfaCódigo Histórico no Banco 046 049 4 - Alfa Histórico Disponível no BANCO ABN AMRO REAL SA
Descrição Histórico doLançamento
050 074 25 - Alfa
Número do Documento doLançamento
075 080 6 - Num
Data do Lançamento 081 086 6 - Num DDMMAA
Valor Absoluto do Lançamento 087 104 16 2 Num
Tipo de Lançamento 105 105 1 - Alfa D=Débito / C=Crédito
Código de Pagamento CPMF 106 106 1 - Alfa
Valor Absoluto do CPMF 107 119 11 2 Num
Histórico Variável 120 182 63 AlfaPara Caso de Débito Automático:120 – 144 Alfa (Nº de Identificação do Débito Automático)145 – 146 Alfa (Sigla do Estado da Concessionária)147 – 182 Alfa (Nome da Concessionária)
LANÇAMENTO
Natureza do Lançamento 183 183 1 - Alfa ‘1’ Tipo DISPONÍVEL ‘2’ Tipo Bloqueado Dia ‘3’ Tipo CHEQUE
Reservado 184 189 6 - Num ZEROS Zeros
Identificação do Tipo de Serviço 190 191 2 - Alfa '04' ou '73' (referente àconta investimento)
Número do Banco na Câmarade Compensação
192 194 3 - Num '356'ChaveGeral
Número Seqüencial do Registrono Arquivo
195 200 6 - 000001 a 999999
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Registro Transação - Saldo Final
Posição Nº NºCampo De Até Dig Dec Formato Default Descrição
Identificação do Tipo de Registro 001 001 1 - Alfa '1'
Código de Inscrição daEmpresa
002 003 2 - Alfa (01 – CPF)(02 – CNPJ)(03 – PIS)(98 – Outros)(99 – Não Tem)
Inscrição
Número de Inscrição daEmpresa
004 017 14 - Num De Acordo com o Código Informado no CampoAnterior e Cadastramento no Banco
Número da Agência naRede
018 021 4 - Num
EMPRESA
Ag.Conta Número da Conta 022 028 7 - Alfa
Reservado 029 041 13 - Alfa Brancos
Diferenciador entre Registros de Transação 042 042 1 - Alfa ‘2’ Saldo Final do Extrato
Geração 043 047 5 -
Reservado 048 056 9 - Alfa Brancos
Limite 057 074 16 2 Alfa Brancos Limite da Conta Corrente
Reservado 075 080 6 - Num ZEROS Zeros
Data do Saldo Final do Extrato 081 086 6 - Num DDMMAA
Valor Absoluto do SaldoFinal
087 104 16 2 NumSaldo FinalTotal Situação do Saldo
(Devedor/Credor)105 105 1 - Alfa 'D' Devedor ou 'C' Credor
Descrição Status dos Saldos(Parcial/Final)
106 106 1 - Alfa 'P' Parcial ou 'F' Final ou “I” Intra-Dia
Valor do Saldo FinalDisponível
107 124 16 2 NumSaldo FinalDisponível Situação do Saldo – D/C 125 125 1 - Alfa 'D' Devedor ou 'C' CredorSaldo FinalBloqueado
Valor do Saldo FinalBloqueado Dia
126 143 16 2 Num
CHEQUESBloqueados
Valor do Saldo FinalBloqueado
144 161 16 2 Num
Reservado 162 189 28 - Alfa Brancos
Identificação do Tipo de Serviço 190 191 2 - Alfa '04' ou '73' (referenteà conta investimento)
Número do Banco na Câmara deCompensação
192 194 3 - Num '356'ChaveGeral
Número Seqüencial do Registro noArquivo
195 200 6 - 000001 a 999999
Padrão BANCO ABN AMRO REAL 200 Posições Extrato de Conta Corrente para Conciliação Bancária
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Registro Trailer de Arquivo
Posição Nº Nº Formato Default DescriçãoCampo De Até Dig Dec
Identificação do Tipo de Registro 001 001 1 - Alfa '9'Quantidade de Contas no Arquivo 002 006 5 - Num Quantidade de Registros Tipo '1' no Arquivo 007 012 6 - Num Soma Absoluta dos Valores Lançados a Débito 013 028 14 2 Num Soma Absoluta dos Valores Lançados a Crédito 029 044 14 2 Num
Quantidade de Registros 045 050 6 - NumSoma Absoluta de Valores a Crédito 051 066 14 2 NumNatureza
Tipo 1Soma Absoluta de Valores a Débito 067 082 14 2 NumQuantidade de Registros 083 088 6 - NumSoma Absoluta de Valores a Crédito 089 104 14 2 NumNatureza
Tipo 2Soma Absoluta de Valores a Débito 105 120 14 2 NumQuantidade de Registros 121 126 6 - NumSoma Absoluta de Valores a Crédito 127 142 14 2 NumNatureza
Tipo 3Soma Absoluta de Valores a Débito 143 158 14 2 Num
Reservado 159 189 31 - Alfa BrancosIdentificação do Tipo de Serviço 190 191 2 - Alfa '04' ou '73' (referente à
conta investimento)Número do Banco na Câmara de Compensação 192 194 3 - Num '356'
ChaveGeral
Número Seqüencial do Registro no Arquivo 195 200 6 - 000001 a 999999