Classificao da Informao: Uso Irrestrito
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 2
NDICE 1 Objetivo: ................................................................................................................................................................................. 4 2 Orientaes Iniciais ........................................................................................................................................................... 4
2.1 Fluxo do atendimento ................................................................................................................................................ 4 3 Espcies de Documentos que podero ser utilizadas: ........................................................................................ 5 4 Carns com emisso pelo Sicredi ................................................................................................................................ 6 5 Nosso nmero Sicredi ...................................................................................................................................................... 6
5.1 Conceito ........................................................................................................................................................................... 6 5.2 Ttulos com emisso pelo Sicredi:......................................................................................................................... 6 5.3 Ttulos com emisso pelo BENEFICIRIO ......................................................................................................... 7 5.4 Frmula para clculo do dgito verificador pelo mdulo 11 ..................................................................... 7
6 Tabelas ................................................................................................................................................................................... 9 6.1 De instrues para cobrana COM e SEM REGISTRO ................................................................................... 9 6.2 De ocorrncias para a cobrana COM e SEM REGISTRO .......................................................................... 10 6.3 De motivos ................................................................................................................................................................... 11 6.4 Tabela de motivos da ocorrncia 28 Tarifas .............................................................................................. 14
7 Emisso de boletos ......................................................................................................................................................... 14 7.1 Impresso completa do boleto pelo Sicredi ................................................................................................... 14 7.2 Confeco de boletos pr-impressos pelo Sicredi ....................................................................................... 15 7.3 Impresso completa do boleto pelo beneficirio ........................................................................................ 15
8 Troca de arquivos: Beneficirio x Cooperativa de crdito/Agncia .......................................................... 17 8.1 Gerao de arquivo remessa cooperativa de crdito/agncia beneficirio .................................. 17 8.2 Gerao de arquivo retorno ao beneficirio .................................................................................................. 18 8.3 Recepo dos arquivos de retorno pelo Sicredi Total Internet ............................................................. 18 8.4 Envio dos arquivos de remessa pelo Sicredi Internet ............................................................................... 19 8.5 Envio dos arquivos de remessa pelo Sicredi Internet Empresas .......................................................... 20 8.6 Recepo dos arquivos de retorno pelo Sicredi Internet Empresas ................................................... 23 8.7 Nomenclatura dos arquivos ................................................................................................................................. 25
8.7.1 Codificao dos meses .................................................................................................................................. 25 8.8 Sistema de codificao do arquivo de remessa ............................................................................................ 26 8.9 Sequncia de registros no arquivo de remessa ............................................................................................ 26 8.10 Tipos de campos (caracteres permitidos) ................................................................................................ 26
9 Arquivo de Remessa ...................................................................................................................................................... 27 9.1 Registro header .......................................................................................................................................................... 27 9.2 Registro detalhe (Tipo 1) - Cobrana com registro .................................................................................... 27 9.3 Registro detalhe - cobrana sem registro impresso completa pelo Sicredi ................................ 32 9.4 Registro detalhe (Tipo 1) cobrana sem registro pedido de boletos pr-impressos ............ 35 9.5 Registro mensagem (Tipo 2) - cobrana com e sem registro ................................................................. 36 9.6 Registro informativo (Tipo 5) - cobrana com e sem registro ............................................................... 39
9.6.1 Se cobrana com registro: ........................................................................................................................... 39 9.6.2 Se cobrana sem registro: ........................................................................................................................... 39 9.6.3 Para cobrana sem e com registro: ......................................................................................................... 39
9.7 Registro Sacador Avalista (Tipo 6) - Cobrana com e sem registro (Opcional) ............................. 41 9.8 Registro descontos 2 e 3 (Tipo 7) - cobrana com e sem registro ......................................................... 42 9.9 Registro trailer ........................................................................................................................................................... 43
10 Arquivo retorno ............................................................................................................................................................... 44 10.1 Registro header .................................................................................................................................................... 44 10.2 Registro detalhe - cobrana com registro ................................................................................................. 44
10.2.1 Detalhamento para o DDA (Dbito Direto Autorizado): ........................................................... 46
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 3
10.3 Registro detalhe - cobrana sem registro ................................................................................................. 47 10.4 Registro trailer ..................................................................................................................................................... 48
11 Boletos ...................................................................................................................... Erro! Indicador no definido. 11.1 Conceito ................................................................................................................................................................... 49 11.2 Itens visuais do boleto ...................................................................................................................................... 49 11.3 Cdigo de barras .................................................................................................................................................. 50
11.3.1 Composio do campo livre do cdigo de barras dos boletos do produto Sicredi cobrana para impresso completa dos boletos pelo beneficirio: ........................................................... 52 11.3.2 Exemplo de clculo para encontrar o DV do campo livre: ........................................................ 53 11.3.3 Frmula de clculo do dgito verificador geral ............................................................................. 53 11.3.4 Impresso ..................................................................................................................................................... 54 11.3.5 Clculo do fator de vencimento ........................................................................................................... 55 11.3.6 Papeleta ......................................................................................................................................................... 56
11.4 Linha Digitvel...................................................................................................................................................... 57 11.4.1 Montagem dos dados para composio da linha digitvel ....................................................... 57 11.4.2 Significado visual da linha digitvel: ................................................................................................. 57 11.4.3 Clculo dos dgitos verificadores dos campos 1, 2 e 3 ............................................................... 58
11.5 Cdigo fonte/funo para a criao do Cdigo de Barras. ................................................................. 60
Crditos quanto ao contedo do manual
Empresa: Confederao Sicredi
Diretoria: Operaes de Produtos
rea: Equipe de Testes de Convnios e Cobrana
Subsistema: Contratos Convnios
Maio/2014
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 4
1 Objetivo:
O manual para beneficirios do Sicredi tem como objetivo apresentar os procedimentos e processos
envolvidos no cadastramento, emisso e impresso de cobranas Sicredi emitidas pelo beneficirio. Este
manual apresenta um padro de ttulos em cobrana para a troca de informaes entre a empresa
beneficiria e o Sicredi, adotado na prestao de servios bancrios que possibilitem este intercmbio. O
padro define um conjunto de registros/campos que devem compor o arquivo de troca de informaes e
est baseado nas informaes necessrias para a implementao da cobrana.
O manual para beneficirios do Sicredi Cobrana destina-se s pessoas responsveis pelo
desenvolvimento e adaptao dos sistemas de informtica de empresas beneficirias.
2 Orientaes Iniciais
2.1 Fluxo do atendimento
Para iniciar o processo de troca de arquivos, o beneficirio ser previamente cadastrado na
cooperativa de crdito/agncia beneficiria, cujo cdigo resultante ser a ele informado. O cdigo do
beneficirio ser um nmero sequencial aleatrio criado no sistema da Cooperativa, o seu uso ser
obrigatrio no nome dos arquivos de remessa e retorno;
A cooperativa de crdito/agncia beneficiria efetuar a negociao com o beneficirio e disponibilizar
ao mesmo todo o material necessrio para que desenvolva sistema prprio para gerao e leitura dos
arquivos de cobrana;
Para que o processo de troca de arquivos entre em funcionamento nas instalaes de cada beneficirio,
essencial sua homologao pela rea de Testes de Operaes de Produtos;
O beneficirio dever gerar um arquivo de remessa contendo 10 ttulos fictcios para serem testados.
Esse arquivo dever ser homologado no VAS Validador de Arquivos Sicredi disponvel no site
institucional do (www.Sicredi.com.br Produtos e Servios Validador de Arquivos). Utilizando o
validador o beneficirio/programador poder homologar o seu arquivo provisoriamente e gerar um
protocolo de arquivo homologado com sucesso;
A remessa composta por 10 ttulos, os boletos caso a emisso for pelo beneficirio, o protocolo gerado
pelo VAS e o Formulrio de Solicitao de Testes, devero ser enviados para a Unidade de
Atendimento que dever realizar a abertura da Requisio e o incio de processo dos testes.
Aps o primeiro teste realizado, em caso de necessidade de ajustes, os prximos arquivos podero ser
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 5
enviados pelo programador e/ou beneficirio diretamente para a Equipe de Testes, atravs do e-mail
Depois de realizado a concluso dos testes, ser enviado um e-mail pela Equipe de Testes confirmando a
homologao do beneficirio e em anexo sers enviado arquivo de retorno com a confirmao da
entrada confirmada ou liquidao dos 10 ttulos testados.
3 Espcies de Documentos que podero ser utilizadas:
Cdigo Descrio
A Duplicata Mercantil por Indicao (DMI)
B Duplicata Rural (DR)
C Nota Promissria (NP)
D Nota Promissria Rural (NR)
E Nota de Seguros (NS)
G Recibo (RC)
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 6
H Letra de Cmbio (LC)
I Nota de Dbito (ND)
J Duplicata de Servio por Indicao (DSI)
K Outros (OS)
4 Carns com emisso pelo Sicredi
O Sicredi permite a emisso de carns com, no mnimo, uma e, no mximo, cinquenta parcelas;
Para que as cobranas sejam impressas no formato de carn, deve ser informado o tipo de impresso B
Carn.
Para cada parcela, deve ser criado um registro no arquivo de remessa, no qual o usurio deve identificar
o nmero da parcela seguido do nmero total de parcelas do carn, bem como do nosso nmero Sicredi
(sequencial);
o nosso nmero Sicredi obrigatoriamente dever seguir a ordem sequencial das parcelas;
As parcelas devem ser informadas em ordem sequencial, seguidas do total de parcelas do carn;
Para a cobrana sem registro, possvel utilizar a parcela nica, a qual consiste de uma parcela que
representa a quitao antecipada de todo o carn. Para essa, deve ser informado 00 (zero) no nmero
da parcela;
No possvel utilizar a cobrana carn quando a praa for de responsabilidade do banco
correspondente.
5 Nosso nmero Sicredi
5.1 Conceito
O nosso nmero Sicredi o nmero do registro que o ttulo recebe ao dar entrada no banco.
5.2 Ttulos com emisso pelo Sicredi:
A gerao do nosso nmero Sicredi poder ser efetuada pela cooperativa de crdito/agncia
beneficiria;
Na confirmao da entrada do ttulo, a cooperativa de crdito/agncia beneficiria retornar para o
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 7
beneficirio o nosso nmero atribudo para o ttulo;
A partir desse momento, o beneficirio deve obrigatoriamente referir-se ao ttulo atravs do nosso
nmero em qualquer instruo enviada atravs do arquivo remessa.
5.3 Ttulos com emisso pelo BENEFICIRIO
A parte sequencial do nosso nmero controlada pelo beneficirio;
O sequencial do nosso nmero no poder repetir, para que no haja ttulos com o mesmo nosso
nmero;
O beneficirio dever enviar o nosso nmero calculado, de acordo com a descrio na prxima pgina,
abaixo o leiaute de como ficar o nosso nmero nos boletos:
AA/BXXXXX-D
AA = Ano atual
B = Byte (2 a 9). 1 s poder ser utilizado pela cooperativa.
XXXXX Nmero livre de 00000 a 99999.
D = Digito Verificador pelo mdulo 11.
EX: 13/200004-1
Obs: Para beneficirios que j utilizavam a cobrana anteriormente, o mesmo pode alterar o byte de
gerao (B) para que o mesmo no ocorra duplicidade no Nosso Nmero;
5.4 Frmula para clculo do dgito verificador pelo mdulo 11
a) Relacionar os cdigos da cooperativa de crdito/agncia beneficiria (aaaa), posto beneficirio (pp), do
beneficirio (ccccc), ano atual (yy), indicador de gerao do nosso nmero (b) e o nmero seqencial do
beneficirio (nnnnn): aaaappcccccyybnnnnn;
b) Atribuir os pesos (de 2 a 9) correspondentes para cada dgito, comeando da direita para a esquerda,
efetuando cada multiplicao:
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 8
c) Somar o resultado de cada multiplicao;
d) Dividir o resultado da soma por 11 (onze);
e) Identificar o resto da diviso;
f) Dgito verificador ser o resultado da subtrao: 11 - resto da diviso. Se o resultado da subtrao for 10
(dez) ou 11 (onze), o dgito verificador ser 0 (zero).
Exemplo:
Cooperativa de crdito/agncia beneficiria: 0165
Posto: 02
Beneficirio: 00623
Ano: 07
Byte da gerao: 2 (nosso nmero gerado pelo beneficirio)
Nmero seqencial: 00003
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 9
Observao: No manual (pgina 7) consta exemplo de cdigo fonte/funo com o calculo do digito
verificador por Mdulo 11.
6 Tabelas
6.1 De instrues para cobrana COM e SEM REGISTRO
As ocorrncias marcadas com * so utilizadas tanto na cobrana com registro quanto na cobrana sem
registro:
Instruo Descrio Confirmao Rejeio
*01 Cadastro de ttulo 02 03
02 Pedido de baixa 09 27
04 Concesso de abatimento 12 32
05 Cancelamento de abatimento concedido 13 32
06 Alterao de vencimento 14 32
09 Pedido de protesto 19 32
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 10
18 Sustar protesto e baixar ttulo 20 32
19 Sustar protesto e manter em carteira 20 32
31 Alterao de outros dados 33 30
Complemento para a Instruo 31 - Alterao de outros dados:
Cdigo Descrio
A Desconto
B Juros por dia
C Desconto por dia de antecipao
D Data limite para concesso de desconto
E Cancelamento de protesto automtico
F Carteira de cobrana - no disponvel
6.2 De ocorrncias para a cobrana COM e SEM REGISTRO
As ocorrncias marcadas com * so utilizadas tanto na cobrana com registro quanto na cobrana sem
registro:
Ocorrncia Descrio Motivos
* 02 Entrada confirmada 00
* 03
Entrada rejeitada
02, 03, 04, 05, 08, 09, 10, 16, 18, 20, 21 22, 24, 38, 44, 45, 46, 47, 48, 49, 50, 63
A1, A2, A3, B4, B5, B6, B7, B8, B9, C6 D5,D7,F6, H7, H9, I1, I2, I3, I4, I5, I6, I7
I8, I9, J1, J2, J3, J4, J5, J6, J7, J8, J9 K1, K2, K3, K4, K5, K6, K7, K8, K9, L1
L2, L3, L4
*06 Liquidao normal 00, A8, H5, H6, H8, X1, X2, X3, X4, X5, X0, X6,
X7, X8, X9, XA e XB
09 Baixado automaticamente via arquivo 00
10 Baixado conforme instrues da cooperativa de crdito 00, 14
12 Abatimento concedido 00
13 Abatimento cancelado 00
14 Vencimento alterado 00
15 Liquidao em cartrio 00
17 Liquidao aps baixa 00, A8, H5, H6 e H8
19 Confirmao de recebimento de instruo de protesto A, D
20 Confirmao de recebimento de instruo de sustao de protesto 00
23 Entrada de ttulo em cartrio G2, G3, G4, G6 e G7
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 11
24 Entrada rejeitada por CEP irregular 48
27 Baixa rejeitada 00, 07, 08, 10, 15, 40, 60, A1,C6,C7
*28 Tarifa 03, 04, 08, A9, B1, B2, B3, E1, F5
29 Rejeio do pagador M2
30 Alterao rejeitada
01, 05, 08, 15, 28, 29, 33, 34, 38, 39, 40, 60, C6, C7
32
Instruo rejeitada
01, 02, 03, 04, 05, 07, 08, 10, 15, 16, 17,21, 22, 24, 29, 31, 33, 34, 36, 38, 39 39,40, 41, 45, 46, 47, 60, A1, A2, A4,A5,
A6,B4,B5,B6,B7,B8,B9,C6,C7,D2,F7,F8, F9, G1, G5, G8, G9, H1, L3, L4, J8
33 Confirmao de pedido de alterao de outros dados 00
34 Retirado de cartrio e manuteno em carteira 00
35 Aceite do pagador M1
6.3 De motivos
Cdigo Descrio
01 Cdigo do banco invlido
02 Cdigo do registro detalhe invlido
03 Cdigo da ocorrncia invlido
04 Cdigo de ocorrncia no permitida para a carteira
05 Cdigo de ocorrncia no numrico
07 Cooperativa/agncia/conta/dgito invlidos
08 Nosso nmero invlido
09 Nosso nmero duplicado
10 Carteira invlida
14 Ttulo protestado
15 Cooperativa/carteira/agncia/conta/nosso nmero invlidos
16 Data de vencimento invlida
17 Data de vencimento anterior data de emisso
18 Vencimento fora do prazo de operao
20 Valor do ttulo invlido
21 Espcie do ttulo invlida
22 Espcie no permitida para a carteira
24 Data de emisso invlida
29 Valor do desconto maior/igual ao valor do ttulo
31 Concesso de desconto - existe desconto anterior
33 Valor do abatimento invlido
34 Valor do abatimento maior/igual ao valor do ttulo
36 Concesso de abatimento - existe abatimento anterior
38 Prazo para protesto invlido
39 Pedido para protesto no permitido para o ttulo
40 Ttulo com ordem de protesto emitida
41 Pedido cancelamento/sustao sem instruo de protesto
44 Cooperativa de crdito/agncia beneficiria no prevista
45 Nome do pagador invlido
46 Tipo/nmero de inscrio do pagador invlidos
47 Endereo do pagador no informado
48 CEP irregular
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 12
49 Nmero de Inscrio do pagador/avalista invlido
50 Pagador/avalista no informado
60 Movimento para ttulo no cadastrado
63 Entrada para ttulo j cadastrado
A Aceito
D Desprezado
A1 Praa do pagador no cadastrada.
A2 Tipo de cobrana do ttulo divergente com a praa do pagador.
A3 Cooperativa/agncia depositria divergente: atualiza o cadastro de praas da Coop./agncia beneficiria
A4 Beneficirio no cadastrado ou possui CGC/CIC invlido
A5 Pagador no cadastrado
A6 Data da instruo/ocorrncia invlida
A7 Ocorrncia no pode ser comandada
A8 Recebimento da liquidao fora da rede Sicredi - via compensao eletrnica
B4 Tipo de moeda invlido
B5 Tipo de desconto/juros invlido
B6 Mensagem padro no cadastrada
B7 Seu nmero invlido
B8 Percentual de multa invlido
B9 Valor ou percentual de juros invlido
C1 Data limite para concesso de desconto invlida
C2 Aceite do ttulo invlido
C3 Campo alterado na instruo 31 alterao de outros dados invlido
C4 Ttulo ainda no foi confirmado pela centralizadora
C5 Ttulo rejeitado pela centralizadora
C6 Ttulo j liquidado
C7 Ttulo j baixado
C8 Existe mesma instruo pendente de confirmao para este ttulo
C9 Instruo prvia de concesso de abatimento no existe ou no confirmada
D1 Ttulo dentro do prazo de vencimento (em dia)
D2 Espcie de documento no permite protesto de ttulo
D3 Ttulo possui instruo de baixa pendente de confirmao
D4 Quantidade de mensagens padro excede o limite permitido
D5 Quantidade invlida no pedido de boletos pr-impressos da cobrana sem registro
D6 Tipo de impresso invlida para cobrana sem registro
D7 Cidade ou Estado do pagador no informado
D8 Seqncia para composio do nosso nmero do ano atual esgotada
D9 Registro mensagem para ttulo no cadastrado
E2 Registro complementar ao cadastro do ttulo da cobrana com e sem registro no cadastrado
E3 Tipo de postagem invlido, diferente de S, N e branco
E4 Pedido de boletos pr-impressos
E5 Confirmao/rejeio para pedidos de boletos no cadastrado
E6 Pagador/avalista no cadastrado
E7 Informao para atualizao do valor do ttulo para protesto invlido
E8 Tipo de impresso invlido, diferente de A, B e branco
E9 Cdigo do pagador do ttulo divergente com o cdigo da cooperativa de crdito
F1 Liquidado no sistema do cliente
F2 Baixado no sistema do cliente
F3 Instruo invlida, este ttulo est caucionado/descontado
F4 Instruo fixa com caracteres invlidos
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 13
F6 Nosso nmero / nmero da parcela fora de seqncia total de parcelas invlido
F7 Falta de comprovante de prestao de servio
F8 Nome do beneficirio incompleto / incorreto.
F9 CNPJ / CPF incompatvel com o nome do pagador / Sacador Avalista
G1 CNPJ / CPF do pagador Incompatvel com a espcie
G2 Ttulo aceito: sem a assinatura do pagador
G3 Ttulo aceito: rasurado ou rasgado
G4 Ttulo aceito: falta ttulo (cooperativa/ag. beneficiria dever envi-lo)
G5 Praa de pagamento incompatvel com o endereo
G6 Ttulo aceito: sem endosso ou beneficirio irregular
G7 Ttulo aceito: valor por extenso diferente do valor numrico
G8 Saldo maior que o valor do ttulo
G9 Tipo de endosso invlido
H1 Nome do pagador incompleto / Incorreto
H2 Sustao judicial
H3 Pagador no encontrado
H4 Alterao de carteira
H5 Recebimento de liquidao fora da rede Sicredi VLB Inferior Via Compensao
H6 Recebimento de liquidao fora da rede Sicredi VLB Superior Via Compensao
H7 Espcie de documento necessita beneficirio ou avalista PJ
H8 Recebimento de liquidao fora da rede Sicredi Contingncia Via Compe
H9 Dados do ttulo no conferem com disquete
I1 Pagador e Sacador Avalista so a mesma pessoa
I2 Aguardar um dia til aps o vencimento para protestar
I3 Data do vencimento rasurada
I4 Vencimento extenso no confere com nmero
I5 Falta data de vencimento no ttulo
I6 DM/DMI sem comprovante autenticado ou declarao
I7 Comprovante ilegvel para conferncia e microfilmagem
I8 Nome solicitado no confere com emitente ou pagador
I9 Confirmar se so 2 emitentes. Se sim, indicar os dados dos 2
J1 Endereo do pagador igual ao do pagador ou do portador
J2 Endereo do apresentante incompleto ou no informado
J3 Rua/nmero inexistente no endereo
J4 Falta endosso do favorecido para o apresentante
J5 Data da emisso rasurada
J6 Falta assinatura do pagador no ttulo
J7 Nome do apresentante no informado/incompleto/incorreto
J8 Erro de preenchimento do titulo
J9 Titulo com direito de regresso vencido
K1 Titulo apresentado em duplicidade
K2 Titulo j protestado
K3 Letra de cambio vencida falta aceite do pagador
K4 Falta declarao de saldo assinada no ttulo
K5 Contrato de cambio Falta conta grfica
K6 Ausncia do documento fsico
K7 Pagador falecido
K8 Pagador apresentou quitao do ttulo
K9 Ttulo de outra jurisdio territorial
L1 Ttulo com emisso anterior a concordata do pagador
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 14
L2 Pagador consta na lista de falncia
L3 Apresentante no aceita publicao de edital
L4 Dados do Pagador em Branco ou invlido
L5 Cdigo do Pagador na agncia beneficiria est duplicado
M1 Reconhecimento da dvida pelo pagador
M2 No reconhecimento da dvida pelo pagador
X1 Regularizao centralizadora Rede Sicredi
X2 Regularizao centralizadora Compensao
X3 Regularizao centralizadora Banco correspondente
X4 Regularizao centralizadora - VLB Inferior - via compensao
X5 Regularizao centralizadora - VLB Superior - via compensao
X0 Pago com cheque
X6 Pago com cheque bloqueado 24 horas
X7 Pago com cheque bloqueado 48 horas
X8 Pago com cheque bloqueado 72 horas
X9 Pago com cheque bloqueado 96 horas
XA Pago com cheque bloqueado 120 horas
XB Pago com cheque bloqueado 144 horas
6.4 Tabela de motivos da ocorrncia 28 Tarifas
Cdigo Descrio
03 Tarifa de sustao
04 Tarifa de protesto
08 Tarifa de custas de protesto
A9 Tarifa de manuteno de ttulo vencido
B1 Tarifa de baixa da carteira
B3 Tarifa de registro de entrada do ttulo
F5 Tarifa de entrada na rede Sicredi
7 Emisso de boletos
O beneficirio deve enviar o cadastro do ttulo ou o pedido de boletos pr-impressos de acordo com a
modalidade com a qual operar com o Sicredi:
7.1 Impresso completa do boleto pelo Sicredi
O beneficirio deve enviar o cadastro completo do ttulo no arquivo remessa para a cooperativa de
crdito/agncia beneficiria. Quando for cobrana sem registro, se necessrio, o beneficirio deve enviar
o texto completo das instrues, que sero impressas nos boletos de cobrana;
O Sicredi recebe o cadastro do ttulo e dever providenciar a emisso do boleto de cobrana, o qual
ser entregue ao pagador na sua prpria praa (pelo correio ou por empresas contratadas);
Se o beneficirio no quiser que o Sicredi faa a postagem dos boletos, esses podero ser impressos e
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 15
devolvidos ao beneficirio (atravs da cooperativa de crdito/agncia beneficirio), para que ele
mesmo faa a entrega dos boletos ao(s) pagador(es). A definio quanto postagem ou no do boleto
deve ser feita quando do cadastramento do ttulo;
Os boletos so confeccionados no produto auto-envelopvel, cuja entrega efetuada sem comprovante
de recebimento pelo pagador, se a postagem for realizada pelo Sicredi.
7.2 Confeco de boletos pr-impressos pelo Sicredi
O beneficirio deve enviar o pedido de boletos pr-impressos no arquivo remessa;
Os boletos so confeccionados em formulrio contnuo ou folha avulsa (formato A4), onde o nome e o
cdigo do beneficirio e o nosso nmero j estaro impressos nos campos correspondentes;
Os boletos pr-impressos so devolvidos para o beneficirio, que os preencher com o nome e o
endereo do pagador, alm dos valores adequados, remetendo-o para o pagador;
Para cobrana com registro, o beneficirio deve enviar o registro cooperativa de crdito/agncia
beneficirio, atravs do arquivo de remessa ou da via de registro do boleto pr-impresso.
7.3 Impresso completa do boleto pelo beneficirio
O beneficirio imprime o boleto de acordo com o leiaute especificado pelo
Sicredi, lembrando que o boleto deve, primeiramente, ser homologado
pela rea de Teste de Operaes de Produtos;
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 16
Exemplo de boleto com informativo e carteira COM REGISTRO.
Para cobrana com registro, o beneficirio deve enviar o registro cooperativa de crdito/agncia
beneficirio, atravs do arquivo de remessa ou da via de registro do boleto pr-impresso;
Para cobrana sem registro, o beneficirio no deve enviar qualquer tipo de
registro no arquivo remessa, ficando por sua responsabilidade o controle desses ttulos.
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 17
Exemplo de Boleto Proposta
O Boleto Proposta foi institudo por meio da circular BACEN n 3.598 de 03.06.2012, com as
alteraes da circular BACEN n 3.656 de 02.04.2013, e suas regras foram definidas na Conveno da
Cobrana
O Boleto Proposta representa a oferta de um produto ou servio;
O pagamento deste facultativo e o no pagamento deste, no dar causa a protestos, a cobranas
judiciais ou extrajudiciais ou incluso do nome do pagador em cadastros de restrio ao crdito;
O pagador tem a possibilidade de obter o conhecimento prvio de todas as informaes
relacionadas ao produto ou servio ofertado e ao contedo do contrato que disciplina os direitos e
obrigaes entre o pagador e o beneficirio;
O pagamento do boleto significa a aceitao da oferta e que a data de vencimento significa, para
todos os efeitos legais, o termo final do prazo para aceitao da oferta.
8 Troca de arquivos: Beneficirio x Cooperativa de crdito/Agncia
8.1 Gerao de arquivo remessa cooperativa de crdito/agncia beneficirio
O beneficirio efetuar a gerao dos arquivos de remessa, sempre que houver movimentos a serem
enviados para a sua cooperativa de crdito/agncia beneficirio, ou se quiser solicitar o cadastro de
novos ttulos;
Os arquivos de remessa sero entregues em meio magntico pelo beneficirio, contendo o cadastro de
seus ttulos, na cooperativa de crdito onde ele mantm sua conta corrente.
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 18
A cooperativa de crdito/agncia beneficirio processar at 10 (dez) arquivos por dia para cada
beneficirio;
Na necessidade de comandar instrues para o ttulo j cadastrado, o beneficirio dever enviar a
instruo para a cooperativa de crdito/agncia beneficirio atravs do arquivo remessa;
A numerao interna dos arquivos obrigatoriamente seqencial, ou seja, o arquivo gerado possuir o
nmero do ltimo arquivo + 1.
8.2 Gerao de arquivo retorno ao beneficirio
A cooperativa de crdito/agncia beneficirio efetuar a gerao do arquivo retorno, somente quando
houver ocorrncias a serem enviadas para o beneficirio;
Somente ser gerado 01 (um) arquivo de retorno por dia para cada beneficirio, mesmo que este tenha
gerado e transmitido mais de 1 (um) arquivo remessa com a mesma data;
Todas as ocorrncias relativas aos ttulos do beneficirio (confirmao ou rejeio de instrues,
liquidaes e cobranas de tarifas) sero enviadas pela cooperativa de crdito/agncia beneficirio para
o beneficirio atravs do arquivo retorno;
A numerao interna dos arquivos obrigatoriamente seqencial, ou seja, o arquivo gerado possuir o
nmero do ltimo arquivo + 1.
Os arquivos de retorno ficaro disponveis no Sicredi Internet Empresas para o beneficirio no perodo
de 90 dias.
8.3 Recepo dos arquivos de retorno pelo Sicredi Total Internet
Os arquivos disponibilizados via Sicredi Internet so disponibilizados no dia posterior (D+1) as movimentaes realizadas at as 18h.
Passos:
1. Acesse o Sicredi Total Internet clique no menu Cobrana;
2. clique sobre a opo Busca de Arquivos. Ser exibida a tela abaixo:
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 19
3. clique sobre o nome do arquivo para fazer o download;
8.4 Envio dos arquivos de remessa pelo Sicredi Internet
Para que os arquivos de remessa sejam processados no mesmo dia do envio, necessrio envi-los at s 18h (horrio de Braslia). Aps acessar o Sicredi Internet, siga os passos a seguir:
1. Clique em Cobrana
2. Clique em Envio de Arquivos
3. Clique em Selecionar arquivo e busque o arquivo de remessa em seu computador
4. Aps abrir o arquivo desejado, clique em Enviar.
1
2
3
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 20
8.5 Envio dos arquivos de remessa pelo Sicredi Internet Empresas
Para que os arquivos de remessa sejam processados no mesmo dia do envio, necessrio envi-los at s 18h (horrio de Braslia). Aps acessar o Sicredi Internet Empresas, siga os passos a seguir:
Em Transferncia de arquivos clicar em (1) Importao de arquivos
2
1
3
4
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 21
Clicar em (2) Selecionar arquivo.., escolher o arquivo a ser enviado e clicar em (3) Avanar
1
2
3
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 22
Caso haja alguma crtica ser exibida conforme abaixo:
Se no houver crticas o arquivo ser carregado
Na tela de conformao de dados ser apresentado a tela com os dados do arquivo Clicar em (4) avanar
4
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 23
Ser exibido a confirmao do envio.
8.6 Recepo dos arquivos de retorno pelo Sicredi Internet Empresas
Os arquivos disponibilizados via Sicredi Internet so disponibilizados no dia posterior (D+1) as movimentaes realizadas at as 18h.
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 24
A seguir, os passos para baixar os retornos pelo Sicredi Internet Empresas:
1. Acesse o Sicredi Internet Empresas e clique em Cobrana
2. Em Transferncia de arquivos clicar em Arquivos de retorno
3. clique sobre o nome do arquivo para fazer o download;
1
2
3
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 25
8.7 Nomenclatura dos arquivos
Rotina Arquivo Contedo Nomenclatura
Gerao do arquivo
remessa pelo
beneficirio
CCCCCMDD.CRM
CCCCCMDD.RMX
Cadastro de ttulos novos,
instrues para ttulos j
cadastrados, pedidos de
boletos.
CCCCC = cdigo beneficirio
MDD = cd. do ms e n do dia da data de
gerao do arquivo
CRM = Indica que o 1 arquivo remessa
RMX = Indica que o beneficirio enviou
mais de um arquivo remessa na data, onde
RM = Remessa e X = seqncia do arquivo
remessa. Iniciar sempre em 2 (segundo
arquivo remessa gerado no dia) e ter
seqncia de acordo com a quantidade de
arquivos remessa gerados pelo beneficirio,
podendo ser 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9 e
0 (dcimo e ltimo arquivo remessa que
poder ser gerado pelo beneficirio).
Gerao do arquivo
retorno para o
beneficirio
CCCCCMDD.CRT Ocorrncias para ttulos j
cadastrados e liquidaes
CCCCC = cdigo beneficirio
MDD = cd. do ms e n do dia da data de
gerao do arquivo
CRT = Indica que arquivo retorno
8.7.1 Codificao dos meses
Ms Cdigo Ms Cdigo
Janeiro 1 Julho 7
Fevereiro 2 Agosto 8
Maro 3 Setembro 9
Abril 4 Outubro O (LETRA)
Maio 5 Novembro N
Junho 6 Dezembro D
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 26
8.8 Sistema de codificao do arquivo de remessa
ASCII;
No final do arquivo, ou seja, aps as informaes Header, Detalhe e Trailer deve haver o Tape Mark ou
finalizador de arquivos que tambm conhecido na codificao como delimitador (HEXA 0D0A). como
se aps da ltima coluna 400 do Trailer fosse dado um ENTER para ir para prxima linha.
8.9 Sequncia de registros no arquivo de remessa
HEADER - nico
DETALHE - quantidade varivel
TRAILER - nico
8.10 Tipos de campos (caracteres permitidos)
Alfanumrico
Alinhado esquerda e preenchido com brancos direita;
Letras minsculas (sistema fora a converso p/ letras maisculas);
O sistema Sicredi aceita apenas os caracteres:
0,1,2,3,4,5,6,7,8,9;
Espao, !,*,-,$,(,),[,],{,}, ,,.,;,:,/,\,#,%,&,@,+,=;
A,B,C,D,E,F,G,H,I,J,K,L,M,N,O,P,Q,R,S,T,U,V,X,Z,W,Y
Numrico
Alinhado direita e preenchido com zeros esquerda;
Sero consideradas duas casas decimais para os campos de valores monetrios
(valor do ttulo, desconto, ...) e percentuais (multa, juros, ...).
Data
AAAAMMDD, onde:
AAAA- ano com 04 (quatro) dgitos;
MM- ms com 02 (dois) dgitos;
DD- dia com 02 (dois) dgitos;
DDMMAA, onde:
DD- dia com 02 (dois) dgitos;
MM- ms com 02 (dois) dgitos;
AA- ano com 02 (dois) dgitos.
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 27
9 Arquivo de Remessa
9.1 Registro header
Posio Tamanho Descrio Contedo
001 a 001 001 Identificao do registro header A identicao do header deve ser 0(zero)
002 a 002 001 Identificao do arquivo remessa A identificao do arquivo de remessa deve ser
1.
003 a 009 007 Literal remessa REMESSA
010 a 011 002 Cdigo do servio de cobrana O cdigo de servio de cobrana 01
012 a 026 015 Literal cobrana COBRANCA
027 a 031 005 Cdigo do beneficirio Cdigo do beneficirio
032 a 045 014 CPF/CGC do beneficirio Informar CPF/CNPJ do beneficirio. Alinhado
direita e zeros esquerda;
046 a 076 031 Filler Deixar em Brancos (sem preenchimento)
077 a 079 003 Nmero do Sicredi 748
080 a 094 015 Literal Sicredi Sicredi
095 a 102 008 Data de gravao do arquivo O Formato da data de gerao do arquivo deve
estar no padro: AAAAMMDD
103 a 110 008 Filler Deixar em Branco (sem preenchimento)
111 a 117 007 Nmero da remessa Deve ser maior que zero: nmero do ltimo
arquivo remessa + 1;
118 a 390 273 Filler Deixar em Branco (sem preenchimento)
391 a 394 004 Verso do sistema 2.00 (o ponto deve ser colocado)
395 a 400 006 Nmero seqencial do registro Alinhado direita e zeros esquerda;
9.2 Registro detalhe (Tipo 1) - Cobrana com registro
Posio Tamanho Descrio Contedo
001 a 001 001 Identificao do registro detalhe Identificao do registro detalhe de estar 1
002 a 002 001 Tipo de cobrana A - Sicredi Com Registro
003 a 003 001 Tipo de carteira A Simples
004 a 004 001 Tipo de Impresso A Normal
B Carn
005 a 016 012 Filler Deixar em Branco (sem preenchimento)
017 a 017 001 Tipo de moeda A Real
018 a 018 001 Tipo de desconto A Valor
B Percentual
019 a 019 001 Tipo de juros A Valor
B Percentual
020 a 047 028 Filler Deixar em Branco (sem preenchimento)
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 28
048 a 056 009 Nosso nmero Sicredi
Se a impresso for pela Sicredi (A) possvel deixar em branco (sem preenchimento - gerado automaticamente pelo Banco) ou informar "Nosso Nmero" devidamente preenchido. Se for impresso pelo Cedente (B) - informar o "Nosso Nmero" conforme exemplo informaes abaixo:
13 - ano atual
2 a 9 - byte de gerao "somente ser "1" se forem
boletos pr-impressos".
xxxxx - nmero sequencial
d - dgito verificador calculado ou seja, a
nomenclatura correta : 132xxxxxD
057 a 062 006 Filler Deixar em Branco (sem preenchimento)
063 a 070 008 Data da Instruo O Formato da data de instruo do arquivo deve
estar no padro: AAAAMMDD
071 a 071 001 Campo alterado, quando instruo 31
Campo deve estar vazio (sem preenchimento), s
utilizar quando 109-110 for = 31. Usar as seguintes
opes:
A Desconto;
B - Juros por dia;
C - Desconto por dia de antecipao;
D - Data limite para concesso de desconto;
E - Cancelamento de protesto automtico;
F - Carteira de cobrana - no disponvel.
072 a 072 001 Postagem do ttulo
S - Para postar o ttulo diretamente ao pagador
N - No postar e remeter o ttulo para o beneficirio
073 a 073 001 Filler Deixar em Branco (sem preenchimento)
074 a 074 001 Emisso do boleto A Impresso feita pelo Sicredi
B Impresso feita pelo Beneficirio
075 a 076 002 Nmero da parcela do carn Quando o tipo de impresso for B Carn
(posio 004).
077 a 078 002 Nmero total de parcelas do carn Quando o tipo de impresso for B Carn
(posio 004).
079 a 082 004 Filler Deixar em Branco (sem preenchimento)
083 a 092 010 Valor de desconto por dia de antecipao Informar valor de desconto (alinhado direita e
zeros esquerda) ou seno preencher com zeros.
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 29
093 a 096 004 % multa por pagamento em atraso Alinhado direita com zeros esquerda, sem
separador decimal ou preencher com zeros.
097 a 108 012 Filler Brancos (sem preenchimento)
109 a 110 002 Instruo
Este campo s permite usar os seguintes cdigos:
01 - Cadastro de ttulo;
02 - Pedido de baixa;
04 - Concesso de abatimento;
05 - Cancelamento de abatimento concedido;
06 - Alterao de vencimento;
09 - Pedido de protesto;
18 - Sustar protesto e baixar ttulo;
19 - Sustar protesto e manter em carteira;
31 - Alterao de outros dados.
111 a 120 010 Seu nmero
Este campo nunca pode se repetir (Diferente de
branco) - normalmente usado neste campo o
nmero da nota fiscal gerada para o pagador.
121 a 126 006 Data de vencimento
A data de vencimento deve ser sete dias MAIOR
que o campo 151 a 156 Data de emisso.
Formato: DDMMAA
127 a 139 013 Valor do ttulo Alinhado direita e zeros esquerda;
140 a 148 009 Filler Deixar em Branco (sem preenchimento)
149 a 149 001 Espcie de documento
Este campo s permite usar os seguintes cdigos:
A - Duplicata Mercantil por Indicao;
B - Duplicata Rural;
C - Nota Promissria;
D - Nota Promissria Rural;
E - Nota de Seguros;
G Recibo;
H - Letra de Cmbio;
I - Nota de Dbito;
J - Duplicata de Servio por Indicao;
K Outros.
O Boleto Proposta
Obs.: Se ttulo possuir protesto automtico, favor
utilizar o cdigo A, pois esta uma espcie de
documento que permite utilizar o protesto
automtico sem a utilizao de um Sacador
Avalista.
Obs.: O Boleto Proposta da liberdade ao pagador
de aceitar, ou no, o produto ou servio vinculado
ao boleto em questo. No sendo prejudicado
pelo no pagamento do mesmo.
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 30
150 a 150 001 Aceite do ttulo S sim
N no
151 a 156 006 Data de emisso
A data de emisso deve ser sete dias MENOR que o
campo 121 a 126 Data de vencimento.
Formato: DDMMAA
157 a 158 002 Instruo de protesto automtico 00 - No protestar automaticamente
06 - Protestar automaticamente
159 a 160 002 Nmero de dias p/protesto automtico
Campo numrico - mnimo 03 (trs) dias
Quando preenchido com 3 ou 4 dias o sistema
comandar protesto em dias teis aps o
vencimento. Quando preenchido acima de 4 dias,
o sistema comandar protesto em dias corridos
aps o vencimento.
161 a 173 013 Valor/% de juros por dia de atraso Preencher com valor (alinhados direita com
zeros esquerda) ou preencher com zeros.
174 a 179 006 Data limite p/concesso de desconto Informar data no padro: DDMMAA ou preencher
com zeros.
180 a 192 013 Valor/% do desconto Informar valor do desconto (alinhado direita e
zeros esquerda) ou preencher com zeros.
193 a 205 013 Filler Sempre preencher com zeros neste campo.
206 a 218 013 Valor do abatimento Informar valor do abatimento (alinhado direita
e zeros esquerda) ou preencher com zeros.
219 a 219 001 Tipo de pessoa do pagador: PF ou PJ 1 - Pessoa Fsica
2 - Pessoa Jurdica
220 a 220 001 Filler Sempre preencher com zeros neste campo.
221 a 234 014 CPF/CNPJ do Pagador
Alinhado direita e zeros esquerda;
Obs: No momento dos testes para homologao
estes dados devem ser enviados com informaes
vlidas.
235 a 274 040 Nome do pagador Neste campo informar o nome do pagador sem
acentuao ou caracteres especiais.
275 a 314 040 Endereo do pagador Neste campo informar o endereo do pagador
sem acentuao ou caracteres especiais.
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 31
315 a 319 005 Cdigo do pagador na cooperativa
beneficirio
Se pagador novo, o campo deve conter zeros.
Para pagador j cadastrado, enviar o cdigo
enviado no primeiro arquivo de retorno ou
sempre zeros quando o sistema do beneficirio
no utiliza esse campo campo alfanumrico;
320 a 325 006 Filler Sempre preencher com zeros neste campo.
326 a 326 001 Filler Deixar em Branco (sem preenchimento)
327 a 334 008 CEP do pagador Obrigatrio ser um CEP Vlido
335 a 339 005 Cdigo do Pagador junto ao cliente
Campo numrico (zeros quando inexistente)
Obs.: Para validaes de arquivos deixar este
campo com zeros, aps a homologao pode ser
usado o cdigo do cliente, conforme informao
do campo.
340 a 353 014 CPF/CNPJ do Sacador Avalista
Alinhado direita e zeros esquerda. Deixar em
branco caso no exista Sacador Avalista. O
Sacador Avalista deve ser diferente do
beneficirio e pagador.
354 a 394 041 Nome do Sacador Avalista Deixar em brancos quando inexistente. Caso utilize
usar sem acentuao ou caracteres especiais.
395 a 400 006 Nmero sequencial do registro
Neste campo sempre informar "000002" para
primeiro registro de cobrana. Alinhado direita
e zeros esquerda;
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 32
9.3 Registro detalhe - cobrana sem registro impresso completa pelo Sicredi
Posio Tamanho Descrio Contedo
001 a 001 001 Identificao do registro detalhe A identicao do arquivo deve ser 1.
002 a 002 001 Tipo de cobrana C - Sicredi Sem Registro
003 a 003 001 Filler Deixar em brancos (sem preenchimento)
004 a 004 001 Tipo de Impresso A Normal
B Carn
005 a 016 012 Filler Deixar em brancos (sem preenchimento)
017 a 017 001 Tipo de moeda A Real
018 a 018 001 Tipo de desconto A Valor
B Percentual
019 a 019 001 Tipo de juros A Valor
B Percentual
020 a 047 028 Filler Deixar em Branco (sem preenchimento)
048 a 056 009 Nosso nmero
Se a impresso for pela Sicredi (A) possvel
deixar em branco (sem preenchimento - gerado
automaticamente pelo Banco) ou informar
"Nosso Nmero" devidamente preenchido. Se
for impresso pelo Cedente (B) - informar o
"Nosso Nmero" conforme exemplo
informaes abaixo:
13 - ano atual
2 a 9 - byte de gerao "somente ser "1" se
forem boletos pr-impressos".
xxxxx - nmero sequencial
d - dgito verificador calculado ou seja, a
nomenclatura correta : 132xxxxxD
057 a 057 001 Filler Deixar em Branco (sem preenchimento)
058 a 058 001 Tipo de impresso B - Impresso completa
059 a 071 013 Filler Deixar em Branco (sem preenchimento)
072 a 072 001 Postagem do ttulo S- Para postar o ttulo
N - No postar e remeter para o Beneficirio
073 a 074 002 Filler Deixar em Branco (sem preenchimento)
075 a 076 002 Nmero da parcela do carn Nmero da parcela quando o tipo de impresso
for B Carn;
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 33
077 a 078 002 Nmero total de parcelas do carn
Nmero total de parcelas do carn quando o
tipo de impresso for B Carn; (posio
004), caso contrrio sempre em branco, ou
seja, sem preenchimento.
079 a 082 004 Filler Deixar em Branco (sem preenchimento)
083 a 092 010 Valor de desconto por dia de antecipao Informar valor do desconto (Alinhado direita
e zeros esquerda) ou preencher com zeros.
093 a 096 004 % multa por pagamento em atraso Campo numrico ou preencher com zeros.
097 a 108 012 Filler Deixar em Branco (sem preenchimento)
109 a 110 002 Instruo
Este campo s permite usar os seguintes
cdigos:
01 - Cadastro de ttulo;
02 - Pedido de baixa;
04 - Concesso de abatimento;
05 - Cancelamento de abatimento concedido;
06 - Alterao de vencimento;
09 - Pedido de protesto;
18 - Sustar protesto e baixar ttulo;
19 - Sustar protesto e manter em carteira;
111 a 120 010 Seu nmero
Este campo nunca pode se repetir (Diferente de
branco) - normalmente usado neste campo o
nmero da nota fiscal gerada para o pagador.
121 a 126 006 Data de vencimento
A data de vencimento deve ser sete dias MAIOR
que o campo 151 a 156 Data de emisso.
Formato: DDMMAA
127 a 139 013 Valor principal do ttulo Alinhado direita e zeros esquerda;
140 a 148 009 Filler Deixar em Branco (sem preenchimento)
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 34
149 a 149 001 Espcie de documento
Este campo s permite usar os seguintes
cdigos:
A - Duplicata Mercantil por Indicao;
B - Duplicata Rural;
C - Nota Promissria;
D - Nota Promissria Rural;
E - Nota de Seguros;
G Recibo;
H - Letra de Cmbio;
I - Nota de Dbito;
J - Duplicata de Servio por Indicao;
O Boleto Proposta
K Outros.
Obs.: Se ttulo possuir protesto automtico,
favor utilizar o cdigo A, pois esta uma
espcie de documento que permite utilizar o
protesto automtico sem a utilizao de um
Sacador Avalista.
Obs.: O Boleto Proposta da liberdade ao
pagador de aceitar, ou no, o produto ou
servio vinculado ao boleto em questo. No
sendo prejudicado pelo no pagamento do
mesmo
150 a 150 001 Filler Deixar em Branco (sem preenchimento)
151 a 156 006 Data de emisso
A data de emisso deve ser sete dias MENOR
que o campo 121 a 126 Data de vencimento.
Formato: DDMMAA
157 a 160 004 Filler Deixar em Branco (sem preenchimento)
161 a 173 013 Valor / % de juros por dia de atraso Alinhado direita e zeros esquerda;
174 a 179 006 Data limite p/ concesso de desconto Informar data no formato padro: DDMMAA
180 a 192 013 Valor / % do desconto Alinhado direita e zeros esquerda;
193 a 218 026 Filler Completar com zeros
219 a 219 001 Tipo de pessoa do pagador: PF ou PJ 1 - Pessoa Fsica
2 - Pessoa Jurdica
220 a 220 001 Filler Deixar em Branco (sem preenchimento)
221 a 234 014 CPF/CNPJ do pagador
Alinhado direita e zeros esquerda;
Obs: No momento dos testes para
homologao estes dados devem ser enviados
com informaes vlidas.
235 a 274 040 Nome do pagador Neste campo informar o nome do pagador sem
acentuao ou caracteres especiais.
275 a 314 040 Endereo do pagador Neste campo informar o endereo do pagador
sem acentuao ou caracteres especiais.
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 35
315 a 319 005 Cdigo do pagador na cooperativa
beneficirio
Se pagador novo, o campo deve conter zeros.
Para pagador j cadastrado, enviar o cdigo
enviado no primeiro arquivo de retorno ou
sempre zeros quando o sistema do beneficirio
no utiliza esse campo campo alfanumrico;
320 a 325 006 Filler Completar com zeros 0
326 a 326 001 Filler Deixar em Branco (sem preenchimento)
327 a 334 008 CEP do pagador CEP vlido. Preenchimento obrigatrio.
335 a 359 025 Cidade do pagador Preenchimento obrigatrio. Deve ser sem
acentuao ou caracteres especiais.
360 a 361 002 Estado do pagador Preenchimento obrigatrio.
362 a 366 005 Cdigo do pagador junto ao cliente
Campo numrico (zeros quando inexistente)
Obs.: Para validaes de arquivos deixar este
campo com zeros, aps a homologao pode
ser usado o cdigo do cliente, conforme
informao do campo.
367 a 394 028 Filler Deixar em Branco (sem preenchimento)
395 a 400 006 Nmero seqencial do registro Alinhado direita e zeros esquerda;
9.4 Registro detalhe (Tipo 1) cobrana sem registro pedido de boletos pr-impressos
Posio Tamanho Descrio Contedo
001 a 001 001 Identificao do registro detalhe 1
002 a 002 001 Tipo de cobrana C - Sicredi Sem Registro
003 a 047 045 Filler Deixar em Branco (sem preenchimento)
048 a 052 005 Seqncia inicial para composio do nosso nmero Alinhado direita e zeros esquerda;
053 a 057 005 Quantidade de boletos solicitados Alinhado direita e zeros esquerda;
058 a 058 001 Tipo de impresso A - Formulrio pr-impresso
059 a 060 002 Ano para composio do nosso nmero Campo numrico
061 a 108 048 Filler Deixar em Branco (sem preenchimento)
109 a 110 002 Instruo 01 - Cadastro de Pedido para Boletos
111 a 111 001 Controle da seqncia numrica do nosso nmero 2 Cliente
112 a 112 001 Tipo de formulrio solicitado A Formulrio Contnuo
B Folha Avulsa A4
B Folha Avulsa A4 113 a 394 283 Filler Deixar em Branco (sem preenchimento)
395 a 400 006 Nmero seqencial do registro Alinhado direita e zeros esquerda;
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 36
9.5 Registro mensagem (Tipo 2) - cobrana com e sem registro
Posio Tamanho Descrio Contedo
001 a 001 001 Identificao do registro detalhe 2
002 a 012 011 Filler Deixar em Branco (sem preenchimento)
013 a 021 009 Nosso nmero Se a impresso for pela Sicredi (A)
possvel deixar em branco (sem
preenchimento - gerado
automaticamente pelo Banco) ou
informar "Nosso Nmero"
devidamente preenchido. Se for
impresso pelo Cedente (B) -
informar o "Nosso Nmero"
conforme exemplo informaes
abaixo:
13 - ano atual
2 a 9 - byte de gerao "somente
ser "1" se forem boletos
pr-impressos".
xxxxx - nmero sequencial
d - dgito verificador calculado
ou seja, a nomenclatura correta :
132xxxxxD
022 a 101 080 1a Instruo para impresso no boleto Texto completo. Usar sem
acentuao ou caracteres especiais.
102 a 181 080 2a Instruo para impresso no boleto Texto completo. Usar sem
acentuao ou caracteres especiais.
182 a 261 080 3a Instruo para impresso no boleto Texto completo. Usar sem
acentuao ou caracteres especiais.
262 a 341 080 4a Instruo para impresso no boleto Texto completo. Usar sem
acentuao ou caracteres especiais.
342 a 351 010 Seu Nmero Este campo nunca pode se repetir (Diferente de branco) normalmente usado neste campo o nmero da nota fiscal gerada para o pagador.
352 a 394 043 Filler Deixar em Branco (sem preenchimento)
395 a 400 006 Nmero seqencial do registro Alinhado direita e zeros esquerda;
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 37
Notas:
As instrues referentes a protesto automtico, juros, multa e desconto so automaticamente impressas
nos boletos da cobrana com registro, no havendo necessidade de cadastrar as mensagens padro;
Registro mensagem - tipo 2: instrues fixas para impresso nos boletos da cobrana com e sem
registro com impresso completa pelo Sicredi
Esse registro opcional, devendo constar no arquivo remessa do beneficirio quando houver alguma
instruo para impresso no boleto;
O registro mensagem poder acompanhar o cadastro de ttulo da cobrana com e sem registro.
Abaixo, consta exemplo de boleto SEM REGISTRO com mensagem cadastrada:
Exemplo de ttulo SEM REGISTRO contendo Mensagens
Nesse comprovante de ficha de compensao, temos a mensagem circulada em vermelho como opo do
beneficirio.
As instrues referentes a juros, multa, desconto e protesto automtico so automaticamente
impressas pelo sistema da carteira de cobrana do Sicredi nos boletos de cobrana, no havendo
necessidade de cadastramento dessas mensagens para quaisquer ttulos enviados no arquivo remessa;
O registro referente ao cadastro do ttulo dever ser anterior ao registro mensagem dentro do arquivo
texto;
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 38
O beneficirio poder organizar seu arquivo remessa de duas formas:
HEADER
DETALHE (todos os ttulos)
MENSAGEM (todos os ttulos)
TRAILER
HEADER
DETALHE ttulo 1
MENSAGEM ttulo 1
DETALHE ttulo 2
MENSAGEM ttulo 2
TRAILER
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 39
9.6 Registro informativo (Tipo 5) - cobrana com e sem registro
Posio Tamanho Descrio Contedo
001 a 001 001 Identificao do registro Informativo 5
002 a 002 001 Tipo de Informativo E Especfico de um ttulo
003 a 007 005 Cdigo do beneficirio Conta Corrente sem o DV ou conta beneficirio
9.6.1 Se cobrana com registro:
008 a 017 010 Identificao do ttulo seu nmero Este campo nunca pode se repetir (Diferente de branco) normalmente usado neste campo o nmero da nota fiscal gerada para o pagador.
018 a 018 001 Filler Deixar em Branco (sem preenchimento)
9.6.2 Se cobrana sem registro:
008 a 016 009 Identificao do ttulo nosso nmero Se a impresso for pela Sicredi (A) possvel
deixar em branco (sem preenchimento -
gerado automaticamente pelo Banco) ou
informar "Nosso Nmero" devidamente
preenchido. Se for impresso pelo Cedente
(B) - informar o "Nosso Nmero" conforme
exemplo informaes abaixo:
13 - ano atual
2 a 9 - byte de gerao "somente ser "1" se
forem boletos pr-impressos".
xxxxx - nmero sequencial
d - dgito verificador calculado
ou seja, a nomenclatura correta :
132xxxxxD
017 a 018 002 Filler Deixar em Branco (sem preenchimento)
9.6.3 Para cobrana sem e com registro:
019 a 019 001 Tipo de cobrana
Obs.: O SICREDI no validar este campo
A - cobrana com registro
C - cobrana sem registro
020 a 021 002 Nmero da linha do informativo Campo informa o nmero da linha do informativo - Comeando com 1 at 99.
022 a 101 080 Texto da linha do informativo Campo utilizado para texto com at 80 posies. Usar sem acentuao ou caracteres especiais.
102 a 103 002 Nmero da linha do informativo Campo informa o nmero da linha do
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 40
informativo - Comeando com 1 at 99.
104 a 183 080 Texto da linha do informativo Campo utilizado para texto com at 80 posies. Usar sem acentuao ou caracteres especiais.
184 a 185 002 Nmero da linha do informativo Campo informa o nmero da linha do informativo - Comeando com 1 at 99.
186 a 265 080 Texto da linha do informativo Campo utilizado para texto com at 80 posies. Usar sem acentuao ou caracteres especiais.
266 a 267 002 Nmero de linha do informativo Campo informa o nmero da linha do informativo - Comeando com 1 at 99.
268 a 347 080 Texto da linha do informativo Campo utilizado para texto com at 80 posies. Usar sem acentuao ou caracteres especiais.
348 a 394 047 Filler Deixar em Branco (sem preenchimento)
395 a 400 006 Nmero sequencial do registro Alinhado direita e zeros esquerda;
Notas: registro informativo tipo 5: para impresso do informativo do boleto:
Esse registro opcional, devendo constar no arquivo remessa do beneficirio, quando
necessrias informaes adicionais ao boleto ou qualquer outra informao;
O registro referente ao cadastro do ttulo dever ser anterior ao registro informativo dentro do
arquivo texto;
O registro contm 4 (quatro) linhas, sendo que o informativo pode conter no mximo 20 (vinte)
linhas, ou seja, 5 (cinco) registros.
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 41
9.7 Registro Sacador Avalista (Tipo 6) - Cobrana com e sem registro (Opcional)
Posio Tamanho Descrio Contedo
001 a 001 001 Identificao do registro detalhe 6
002 a 016 015 Nosso nmero Sicredi
Se a impresso for pela Sicredi (A)
possvel deixar em branco (sem
preenchimento - gerado
automaticamente pelo Banco) ou
informar "Nosso Nmero"
devidamente preenchido. Se for
impresso pelo Cedente (B) -
informar o "Nosso Nmero"
conforme exemplo informaes
abaixo:
13 - ano atual
2 a 9 - byte de gerao "somente
ser "1" se forem boletos
pr-impressos".
xxxxx - nmero sequencial
d - dgito verificador calculado
ou seja, a nomenclatura correta : 132xxxxxD
017 a 026 010 Seu nmero
Este campo nunca pode se repetir (Diferente de branco) normalmente usado neste campo o nmero da nota fiscal gerada para o pagador.
027 a 031 005 Cdigo do pagador junto ao cliente
Campo numrico (zeros quando
inexistente)
Obs: Para validaes de arquivos deixar este campo com zeros, aps a homologao pode ser usado o cdigo do cliente, conforme informao do campo.
032 a 045 014 CPF/CNPJ do Sacador Avalista Preenchimento obrigatrio. Alinhado direita e zeros esquerda.
046 a 086 041 Nome do Sacador Avalista Preenchimento obrigatrio. Deve ser sem acentuao ou caracteres especiais.
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 42
087 a 131 045 Endereo Preenchimento obrigatrio. Deve ser sem acentuao ou caracteres especiais.
132 a 151 020 Cidade Texto. Deve ser sem acentuao ou caracteres especiais.
152 a 159 008 CEP Necessrio CEP vlido
160 a 161 002 Estado Preenchimento obrigatrio.
162 a 394 233 Filler Deixar em Branco (sem preenchimento)
395 a 400 006 Nmero sequencial do registro Alinhado direita e zeros esquerda;
Notas: registro Sacador Avalista cobrana com e sem registro tipo 6:
Esse registro obrigatrio quando houver um Sacador Avalista cadastrado para um ttulo;
O registro referente ao cadastro do ttulo dever ser anterior aos dados do Sacador Avalista;
O registro com os dados do Sacador Avalista contm 1 (uma) linha.
9.8 Registro descontos 2 e 3 (Tipo 7) - cobrana com e sem registro
Posio Tamanho Descrio Contedo
001 a 001 001 Identificao do registro detalhe 7
002 a 016 015 Nosso nmero Sicredi Se a impresso for pela Sicredi (A)
possvel deixar em branco (sem
preenchimento - gerado automaticamente
pelo Banco) ou informar "Nosso Nmero"
devidamente preenchido. Se for impresso
pelo Cedente (B) - informar o "Nosso
Nmero" conforme exemplo informaes
abaixo:
13 - ano atual
2 a 9 - byte de gerao "somente ser "1"
se forem boletos pr-impressos".
xxxxx - nmero sequencial
d - dgito verificador calculado ou seja, a
nomenclatura correta : 132xxxxxD
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 43
017 a 026 010 Seu nmero Este campo nunca pode se repetir (Diferente de branco) normalmente usado neste campo o nmero da nota fiscal gerada para o pagador.
027 a 040 014 CPF/CNPJ do pagador Alinhado direita e zeros esquerda;
Obs.: No momento dos testes para homologao estes dados devem ser enviados com informaes vlidas.
041 a 054 014 CPF/CNPJ do Sacador Avalista Alinhado direita e zeros esquerda;
Obs.: No momento dos testes para homologao estes dados devem ser enviados com informaes vlidas.
055 a 060 006 Data limite para desconto 2 Informar data limite no padro: DDMMAA
061 a 073 013 Valor / % do desconto 2 Alinhado direita e zeros esquerda
074 a 079 006 Data limite para desconto 3 Informar data limite no padro: DDMMAA
080 a 092 013 Valor / % do desconto 3 Alinhado direita e zeros esquerda
093 a 394 302 Filler Deixar em Branco (sem preenchimento)
395 a 400 006 Nmero sequencial do registro Alinhado direita e zeros esquerda.
Notas: O registro 7 com os descontos 2 e 3 ser gerado somente quando j cadastrado o desconto 1 no
registro de cadastro de ttulo. No caso de envio dos descontos 1, 2 ou 3 o desconto por dia de
antecipao no ser considerado.
9.9 Registro trailer
Posio Tamanho Descrio Contedo
001 a 001 001 Identificao do registro trailer 9
002 a 002 001 Identificao do arquivo remessa 1
003 a 005 003 Nmero do Sicredi 748
006 a 010 005 Cdigo do beneficirio Conta Corrente sem o DV ou conta beneficirio.
011 a 394 384 Filler Deixar em Branco (sem preenchimento)
395 a 400 006 Nmero seqencial do registro Alinhado direita e zeros esquerda;
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 44
10 Arquivo retorno
10.1 Registro header
Posio Tamanho Descrio Contedo
001 a 001 001 Identificao do registro header 0
002 a 002 001 Identificao do arquivo retorno 2
003 a 009 007 Literal retorno RETORNO
010 a 011 002 Cdigo do servio de cobrana 01
012 a 026 015 Literal cobrana COBRANCA
027 a 031 005 Cdigo do beneficirio Campo numrico
032 a 045 014 CIC/CGC do beneficirio Alinhado direita e zeros esquerda;
046 a 076 031 Filler Brancos
077 a 079 003 Nmero do Sicredi 748
080 a 094 015 Literal BANSicredi BANSicredi
095 a 102 008 Data de gravao do arquivo Formato padro: AAAAMMDD
103 a 110 008 Filler Brancos (sem preenchimento)
111 a 117 007 Nmero do retorno Alinhado direita e zeros esquerda;
118 a 389 272 Filler Brancos (sem preenchimento)
390 a 394 005 Verso do sistema 99.99
395 a 400 006 Nmero seqencial do registro Alinhado direita e zeros esquerda;
10.2 Registro detalhe - cobrana com registro
Posio Tamanho Descrio Contedo
001 a 001 001 Identificao do registro detalhe 1
002 a 013 012 Filler Brancos (sem preenchimento)
014 a 014 001 Tipo de cobrana A - Sicredi Cobrana com registro
015 a 019 005 Cdigo do pagador na cooperativa do beneficirio
- Quando o ttulo pertencer cobrana sem ou com registro com impresso pelo Sicredi, ser enviado o cdigo com o qual o pagador foi cadastrado no sistema da de cobrana - legado.
- Se o ttulo pertencer cobrana sem registro com impresso completa pelo beneficirio ou formulrio pr-impresso pelo Sicredi, esse campo conter zeros;
- O campo ser alfanumrico;
020 a 024 005 Cdigo do pagador junto ao associado
Se pagador novo, o campo deve conter zeros. Para pagador j cadastrado, enviar o cdigo enviado no primeiro arquivo de retorno ou sempre zeros
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 45
quando o sistema do beneficirio no utiliza esse campo campo alfanumrico;
025 a 025 001 Boleto DDA 1 Boleto enviado a CIP/DDA
2 Boleto normal
026 a 047 022 Filler Brancos (sem preenchimento)
048 a 062 015 Nosso nmero Sicredi sem edio
Se a impresso for pela Sicredi (A)
possvel deixar em branco (sem
preenchimento - gerado
automaticamente pelo Banco) ou
informar "Nosso Nmero" devidamente
preenchido. Se for impresso pelo
Cedente (B) - informar o "Nosso Nmero"
conforme exemplo informaes abaixo:
13 - ano atual
2 a 9 - byte de gerao "somente ser "1"
se forem boletos pr-impressos".
xxxxx - nmero sequencial
d - dgito verificador calculado, ou seja, a nomenclatura correta : 132xxxxxD
063 a 108 046 Filler Brancos (sem preenchimento)
109 a 110 002 Ocorrncia Confira tabela de Ocorrncias no item 6.2
111 a 116 006 Data da ocorrncia Formato padro: DDMMAA
117 a 126 010 Seu nmero
Seu nmero enviado na Remessa
Este campo nunca pode se repetir (Diferente de branco) normalmente usado neste campo o nmero da nota fiscal gerada para o pagador.
127 a 146 020 Filler
Quando tratar-se de um registro de retorno de liquidao via compensao, na posio 127 a 131, ir a palavra COMPE. Quando for liquidado pela rede Sicredi, na posio 127 a 132, ir o nmero da cooperativa de crdito/agncia e o posto que realizou a liquidao do ttulo.
147 a 152 006 Data de vencimento Formato padro: DDMMAA
153 a 165 013 Valor do ttulo Alinhado direita e zeros esquerda;
166 a 174 009 Filler Brancos (sem preenchimento)
175 a 175 001 Espcie de documento
Este campo s permite usar os seguintes
cdigos:
A - Duplicata Mercantil por Indicao;
B - Duplicata Rural;
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 46
C - Nota Promissria;
D - Nota Promissria Rural;
E - Nota de Seguros;
G Recibo;
H - Letra de Cmbio;
I - Nota de Dbito;
J - Duplicata de Servio por Indicao;
O Boleto Proposta
K Outros.
Obs.: O Boleto Proposta da liberdade ao
pagador de aceitar, ou no, o produto
ou servio vinculado ao boleto em
questo. No sendo prejudicado pelo
no pagamento do mesmo
176 a 188 013 Despesas de cobrana Alinhado direita e zeros esquerda;
189 a 201 013 Despesas de custas de protesto Alinhado direita e zeros esquerda;
202 a 227 026 Filler Zeros
228 a 240 013 Abatimento concedido Alinhado direita e zeros esquerda;
241 a 253 013 Desconto concedido Alinhado direita e zeros esquerda;
254 a 266 013 Valor efetivamente pago Alinhado direita e zeros esquerda;
267 a 279 013 Juros de mora Alinhado direita e zeros esquerda;
280 a 292 013 Multa Alinhado direita e zeros esquerda;
293 a 294 002 Filler Brancos (sem preenchimento)
295 a 295 001 Somente para ocorrncia 19 A aceito
D desprezado
296 a 318 023 Filler Brancos (sem preenchimento)
319 a 328 010 Motivos da ocorrncia
XXXXXXXXXX Cada dois dgitos XX correspondem a um motivo. Se 00, no h motivo de ocorrncia; Confira tabela no item 6.3.
329 a 336 008 Data prevista para lanamento no conta corrente
Formato padro: AAAAMMDD
337 a 394 058 Filler Brancos (sem preenchimento)
395 a 400 006 Nmero seqencial do registro Alinhado direita e zeros esquerda;
10.2.1 Detalhamento para o DDA (Dbito Direto Autorizado):
1) No retorno com a confirmao do ttulo, para ttulos DDA, o campo "Boleto DDA" (posio 25)
ser 1 Boleto enviado a CIP/DDA ou 2 Boleto Normal.
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 47
2) Quando um pagador "Aceitar" ou "Rejeitar" um ttulo o movimento ser enviado no retorno
atravs de novas ocorrncias (posies 109 a 110) e motivo (posies 319 a 328). No caso de Aceite ser gerada a ocorrncia 35 Aceite do Pagador e motivo M1 Reconhecimento da dvida pelo pagador e no caso de Rejeio ser gerada a ocorrncia 29 Rejeio do Pagador e motivo M2 No reconhecimento da dvida pelo pagador.
10.3 Registro detalhe - cobrana sem registro
Posio Tamanho Descrio Contedo
001 a 001 001 Identificao do registro detalhe 1
002 a 013 012 Filler Brancos (sem preenchimento)
014 a 014 001 Tipo de cobrana C-Sicredi Cobrana sem registro
020 a 024 005 Cdigo do pagador junto ao cliente Se pagador novo, o campo deve conter zeros. Para pagador j cadastrado, enviar o cdigo enviado no primeiro arquivo de retorno ou sempre zeros quando o sistema do beneficirio no utiliza esse campo campo alfanumrico;
025 a 047 023 Filler Brancos (sem preenchimento)
048 a 056 009 Nosso nmero Sicredi Se a impresso for pela Sicredi (A)
possvel deixar em branco (sem
preenchimento - gerado
automaticamente pelo Banco) ou
informar "Nosso Nmero" devidamente
preenchido. Se for impresso pelo
Cedente (B) - informar o "Nosso Nmero"
conforme exemplo informaes abaixo:
13 - ano atual
2 a 9 - byte de gerao "somente ser "1"
se forem boletos pr-impressos".
xxxxx - nmero sequencial
d - dgito verificador calculado ou seja, a nomenclatura correta : 132xxxxxD
057 a 108 052 Filler Brancos (sem preenchimento)
109 a 110 002 Ocorrncia Ocorrncias para ttulos da cobrana sem registro:
- 02 - Confirmao de entrada;
- 03 - Entrada rejeitada;
- 06 - Liquidao normal;
111 a 116 006 Data da ocorrncia Formato padro: DDMMAA
117 a 126 010 Seu nmero Quando a impresso for pelo beneficirio e a cobrana for sem registro, dentro do
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 48
leiaute do arquivo de retorno no ir preenchido o campo seu nmero.
127 a 152 026 Filler Quando tratar-se de um registro de retorno de liquidao via compensao, na posio 127 a 131, ir a palavra COMPE. Quando for liquidado pela rede Sicredi, na posio 127 a 132, ir o nmero da cooperativa de crdito/agncia e o posto que realizou a liquidao do ttulo.
153 a 165 013 Valor do ttulo Alinhado direita e zeros esquerda;
166 a 227 062 Filler Brancos (sem preenchimento)
228 a 240 013 Abatimento concedido Alinhado direita e zeros esquerda;
241 a 253 013 Desconto concedido Alinhado direita e zeros esquerda;
254 a 266 013 Valor efetivamente pago Alinhado direita e zeros esquerda;
267 a 279 013 Juros de mora Alinhado direita e zeros esquerda;
280 a 292 013 Multa Alinhado direita e zeros esquerda;
293 a 318 026 Filler Brancos (sem preenchimento)
319 a 320 002 Motivo da ocorrncia Ocorrncias para ttulos da cobrana sem registro:
- 02 - Confirmao de entrada;
- 03 - Entrada rejeitada;
- 06 - Liquidao normal;
321 a 328 008 Filler Brancos (sem preenchimento)
329 a 336 008 Data de lanamento no conta corrente Formato padro: AAAAMMDD
337 a 394 058 Filler Brancos (sem preenchimento)
395 a 400 006 Nmero seqencial do registro Campo deve ser igual ao nmero da linha em que o registro se encontra (alinhados a direita com zeros esquerda).
10.4 Registro trailer
Posio Tamanho Descrio Contedo
001 a 001 001 Identificao do registro trailer 9
002 a 002 001 Identificao do arquivo retorno 2
003 a 005 003 Nmero do Sicredi 748
006 a 010 005 Cdigo do beneficirio Conta Corrente sem o DV ou conta beneficirio.
011 a 394 384 Filler Brancos (sem preenchimento)
95 a 400 006 Nmero seqencial do registro Alinhado direita e zeros esquerda;
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 49
Boletos
10.5 Conceito
O boleto de cobrana um instrumento de pagamento prtico e eficiente, desde que utilizado
corretamente. A emisso de boletos de cobrana com irregularidades ocasiona problemas de ordem
operacional tanto aos bancos quanto aos associados/clientes usurios.
Os boletos podem ser impressos pelos bancos ou pelos beneficirios. No caso de sua empresa estar
confeccionando o boleto, faz-se necessria a observao das regras a seguir descritas.
10.6 Itens visuais do boleto
Favor utilizar a logomarca em preto e branco. Solicite este modelo pelo e-mail [email protected]
O cdigo do banco deve ter a formatao: | 748-X | (o X deve ser maisculo em fonte "Arial & negrito").
2 3
4
5
6
7
8
1
2
1 9
Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________
Classificao da informao: uso interno Pgina 50
A linha digitvel deve ser composta por 47 dgitos, separada por espaos e pontos.
O campo data de vencimento deve ser apresentado no formato DD/MM/AAAA
O campo agncia/cdigo beneficirio deve ter o formato AAAA.PP.CCCCC onde: AAAA = Nmero da agncia: PP = Posto do beneficirio: CCCCC = Cdigo do beneficirio Ex: 0165.02.00623
O campo Nosso Nmero deve ser apresentado no formato AA/BXXXXX-D, onde: AA = Ano atual B = Byte que pode ser de 2 a 9. Somente ser 1 se forem boletos pr-impressos. XXXXX = nmero sequencial D = dgito verificador calculado
No campo Local de Pagamento necessrio utilizar a mensagem: PAGVEL PREFERENCIALMENTE NAS COOPERATIVAS DE CRDITO DO Sicredi
A fonte do cdigo de barras deve ser a I2501P.
Cdigo numrico que correspondente ao tipo de cobrana: 1 Com Registro 3 Sem
Registro. Obs.: O SICREDI no validar este campo.
10.7 Cdigo de barras
Caractersticas e vantagens
Permite representao numrica;
Utiliza caracteres identificadores de incio e fim;
Permite leitura bidirecional;
Cdigo com tamanho varivel;
Formado pela combinao intercalada de cada dois caracteres, utilizando sua configurao
binria, portanto, o cdigo deve conter nmero par de caracteres;
As barras estreitas (E) so representadas pelo nmero 0 (zero);
As barras largas (L) so representadas pelo nmero 1 (um);