Cid Roberto

QUESTÕES GABARITADAS

CAIXA ECONÔMICA

FEDERAL

Brasília / 2014

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1. (Basa/Cesgranrio/2013) O Sistema Financeiro Nacional, em todas as partes que o compõem, foi estruturado de forma a promover o desen-volvimento equilibrado do país e a servir aos interesses da coletivi-dade. Em relação à sua composição, o Sistema Financeiro Nacional pode ser dividido em:a. órgãos normativos, entidades supervisoras e operadores.b. organizações governamentais, instituições públicas e instituições

c. -radoras.

d. -vernamentais.

e. instituições públicas, organizações não governamentais e institui-ções privadas.

2. (BNDES/Cesgranrio/técnico administrativo/2013) O Sistema Finan-ceiro Nacional (SFN), estruturado e regulado pela Lei n. 4.595, de 31/12/1964, é composto por algumas instituições. NÃO faz(em) parte do SFN o(a):a. Banco Central do Brasil (Bacen).b. Conselho Monetário Nacional (CMN).c. Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social (BN-

DES).d.

públicas e privadas.e. Financiadora de Estudos e Projetos (Finep).

3. (BNDES/Cesgranrio/técnico administrativo/2013) A Lei n. 4.595, de 31/12/1964, dispõe sobre a política e as instituições monetárias, ban-cárias e creditícias e dá outras providências. À luz dessa Lei, consi-

I – -diante autorização prévia do Banco Central do Brasil (Bacen) ou

II – --

ras não se equiparam a elas.III – -

das, cujas atividades principais ou acessórias são a coleta, inter-

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-ceiros, em moeda nacional ou estrangeira, e a custódia de valor de propriedade de terceiros.

IV – -guladas pelo Bacen, que lhes coibirá os abusos com aplicação de pena nos termos da lei.

a. I e II, apenas.b. III e IV, apenas.c. I, II e IV, apenas.d. I, III e IV, apenas.e. I, II, III e IV.

4. (BB/FCC/2013) O Sistema Financeiro Nacional tem como entidades supervisoras:a. FEBRABAN e Superintendência Nacional de Previdência Com-

plementar.b. Receita Federal do Brasil e Resseguradores.c. Comissão de Valores Mobiliários e Bolsas de Mercadorias e fu-

turos.d. Banco Central do Brasil e Superintendência de Seguros Privados.e. Banco do Brasil e Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico

e Social.

5. (BB/PCR/2013) O Sistema Financeiro Nacional tem na sua composi-ção, como entidade supervisora,a. o BNDES - Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico Fe-

deral.b. o Banco Central do Brasil.c. o Banco do Brasil.d. o Conselho Monetário Nacional.e. o COPOM - Comitê de Política Monetária.

6. -ceiro Nacional (SFN), assinale a opção correta.a. A supervisão dos consórcios, sociedades de capitalização e bol-

sa de valores está a cargo da Comissão de Valores Mobiliários (CVM).

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b. -mas da política governamental relativa aos seguros privados e à capitalização.

c. Regular, normatizar e coordenar as atividades das entidades fe-chadas de previdência complementar são funções privativas da Superintendência de Seguros Privados.

d.

está a cargo do BACEN.e. -

zes para a aplicação das reservas técnicas das sociedades segu-radoras, entidades abertas e fechadas de previdência privada e

7. (Banestes/Idecan/2012) O Sistema Financeiro Nacional é formado pelo subsistema normativo e pelo subsistema de intermediação. Compõem o subsistema normativo:a. b. c. Conselho Monetário Nacional, Banco Central e Banco do Brasil.d. Conselho Monetário Nacional, Banco Central e Comissão de Va-

lores Mobiliários.e. Banco Central, Comissão de Valores Mobiliários e BM&FBOVESPA.

8. normas da política de seguros privados. Dentre suas funções estão:

seguro, previdência privada aberta, capitalização e resseguro; pres-crevendo os critérios de constituição das Sociedades Seguradoras, de Capitalização, Entidades de Previdência Privada Aberta e Resse-

operações. As características descritas se referem à seguinte insti-tuiçãoa. Conselho Monetário Nacional – CMN.b. Conselho Nacional de Seguros Privados – CNSP.c. Conselho Nacional de Previdência Complementar – CNPC.

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d. Banco Central do Brasil – BACEN.e. Comissão de Valores Mobiliários – CVM.

9. a opção correta.a. O controle do patrimônio da União é de responsabilidade da Co-

missão de Valores Mobiliários.b. As Bolsas de Mercadorias e Futuros estão vinculadas às suas

-nanceira, patrimonial e administrativa.

c. A Superintendência Nacional de Previdência Complementar é a

d. Fundos de pensão são entidades fechadas de previdência com--

ção ou sociedade civil.e.

BACEN, não fazem parte do SFN.

10. (Casa da Moeda/Cesgranrio/2012) São entidades supervisoras do Sistema Financeiro Nacional:a. Conselho Monetário Nacional e Comissão de Valores Mobiliários.b. Banco Central do Brasil e Comissão de Valores Mobiliários.c. Banco Central do Brasil e Conselho Nacional de Seguros Priva-

dos.d. Superintendência Nacional de Previdência Complementar e Con-

selho Monetário Nacional.e. Conselho Nacional de Seguros Privados e Conselho Monetário

Nacional.

11. (BNDES/Cesgranrio/2011/técnico de arquivo) Integram o Sistema Fi-nanceiro Nacional:a. Conselho da República e Conselho Monetário Nacional.b. Banco do Brasil e Receita Federal.c. Conselho da República e Banco do Brasil.d. Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social e Re-

ceita Federal.e. Banco Central do Brasil e Banco do Brasil.

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12. (BB/FCC/2011) O Sistema Financeiro Nacional é integrado por:a. Ministérios da Fazenda e do Planejamento, Orçamento e Gestão.b. Secretaria do Tesouro Nacional e Conselho Monetário Nacional.c. Órgãos Normativos, Entidades Supervisoras E Operadores.d. Receita Federal do Brasil e Comissão de Valores Mobiliários.e. Secretarias Estaduais da Fazenda e Ministério da Fazenda.

13.

I, II ou III de acordo com as funções de cada.I – Órgãos NormativosII – Entidades SupervisorasIII – Operadores

( ) CVM – Comissão de Valores Mobiliários( ) Instituições Financeiras( ) Susep – Superintendência de Seguros Privados( ) CMN - Conselho Monetário Nacional( ) Bolsas de Valores( ) CNSP – Conselho Nacional de Seguros Privados( ) Banco Central do Brasil

Marque a opção CORRETAa) II, II, III, I, I, III, I.b) II, III, II, I, III, I, II.c) I, I, II, III, I, II, III.d) III, III, I, I, II, II, I.

14. (BDMG/Fumarc/2011) O Sistema Financeiro Nacional é composto de

distribuição e circulação de valores e pela regulação deste processo.

a. autorizar as emissões de papel-moeda.b. encaminhar os orçamentos monetários preparados pelo BACEN

para aprovação do Ministério da Fazenda.c. disciplinar o crédito em suas modalidades e as formas das ope-

rações creditícias.d. estabelecer limites para a remuneração das operações e serviços

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15. (BB/FCC/2011) O Sistema Financeiro Nacional tem na sua composi-ção, como entidade supervisora,a.

b. o Banco Central do Brasil.c. o Banco da Amazônia.d. o Banco do Nordeste.e. o Banco do Brasil.

16. são consideradas: a.

governos.b.

federal.c.

d. entidades prestadoras de serviços do BACEN.e. -

ral.

(BB/Cespe/2008) O Sistema Financeiro Nacional (SFN) é composto

públicas e privadas, que atuam na intermediação de recursos dos agentes econômicos (pessoas, empresas, governo). Com relação ao SFN, julgue os itens seguintes.

17. -cas ou privadas, que tenham como atividade principal ou acessória

-prios ou de terceiros, em moeda nacional ou estrangeira, e a custó-dia de valor de propriedade de terceiros.

18. Os pagamentos sem utilização de papel-moeda (non-cash) são efe-tuados principalmente por meio de cheques, transferências de cré-dito, cartões de crédito e de débito e, também por débitos diretos. Todas essas movimentações, quando cursadas no SFN, podem ser realizadas em moeda nacional, em dólares norte-americanos ou em euros.

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(BB/Cespe/2008) O Sistema Financeiro Nacional é composto por

públicas e privadas, que atuam na intermediação de recursos dos agentes econômicos (pessoas, empresas, governo). Com relação ao SFN, julgue os itens a seguir.

19. agentes que estão superavitários, com sobra de dinheiro, transferem

dinheiro.

20. O Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social é uma das principais entidades supervisoras do SFN.

21. Há dois grandes grupos de entidades no SFN: o subsistema nor-

operativo, que trata da intermediação, do suporte operacional e da administração.

22. (Estilo Cespe) O Sistema Financeiro pode ser entendido como ele-mento dinâmico no processo de crescimento econômico pelo fato de

23. (Estilo Cespe) As instituições que compõem o Sistema Financeiro Nacional (SFN) devem permitir, dentro das melhores condições pos-

-dores de recursos para a economia.

24. (Estilo Cespe) O Sistema Financeiro é formado pelos intermediários

recursos.

25. (Estilo Cespe) O Sistema Financeiro pode ser entendido como o con-junto de instituições que asseguram a liquidez do mercado de forma a facilitar a tomada de recursos do governo por meio da colocação de seus títulos.

26. (Estilo Cespe) O Sistema Financeiro pode ser entendido como o con-junto de instituições que propiciam condições favoráveis para manter

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27. (Estilo Cespe) O Sistema Financeiro pode ser entendido como o maior gerador de PIB da nação.

28. (Estilo Cespe) O Sistema Financeiro pode ser entendido como um sistema que é responsável pela balança de pagamentos e criação de moeda.

29. necessidades de bens e serviços da sociedade e também a atingir determinados objetivos sociais e macroeconômicos, tais como pleno emprego, distribuição de riqueza e estabilidade de preços.Para que isso ocorra, o governo atua por meio de:a.

b. ações monetárias.c. políticas econômicas.d. políticas de relações internacionais.e.

30. governo relacionadas à economia, o Estado, ao aumentar o gasto público em consumo e investimentos, visando aumentar os níveis de emprego e de renda, utiliza uma típica medida de política:a. monetária.b.

c. compulsória.d. gerencial.e. bancária.

(BCB/Cespe/2013) No que se refere ao plano real e à economia bra-

31. referido período de tempo, caso valor do IPCA acumulado nos últi-mos dozes meses superasse o teto da meta o presidente do BACEN

descumprimento bem como apresentando as providências a ser to-

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32. A operação de mercado aberto é um instrumento ágil e dinâmico de política monetária, visto que permite ao BACEN administrar a estabi-

de juros e de câmbio, com o intuito de garantir o controle da oferta monetária.

33. Os recolhimentos obrigatórios de recursos denominados depósitos

BACEN, incluem o recolhimento compulsório sobre as operações de crédito direto ao consumidor.

34. (BNDES/Cesgranrio/2013) Uma operação de mercado aberto do Banco Central, na qual títulos da dívida pública do Governo Federal são comprados e sequentemente aposentados, tem como objetivo:a. diminuir a demanda por moeda estrangeira.b. c. aumentar a oferta monetária.d. aumentar o volume de depósitos bancários.e. aumentar a liquidez dos títulos públicos federais.

efeitos da política monetária, julgue os itens a seguir.

35. instrumento de política monetária do BACEN, uma vez que seus efei-tos sobre a liquidez da economia são instantâneos.

36. --

37. ao Sistema Financeiro Nacional e à economia brasileira, analise as

I – -tirem condições para um ambiente de estabilidade econômica, reforçaram as tendências delineadas em anos anteriores no sis-

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procuram compensar perda de receitas, agora não mais decor-

II – Diante das transformações no Sistema Financeiro Nacional, uma tendência que também já se consolida é a segmentação dos por-

do cliente.III – Diante das transformações no Sistema Financeiro Nacional, a

-racional - redução de custos e aumento da produtividade - às ins-tituições pela maior especialização de sua estrutura, segundo pa-

nichos de mercado em que atuam.IV – Diante das transformações no Sistema Financeiro Nacional, as

presente, de forma a desenvolver produtos com características

as estratégias do concorrente.

a. Ib. I, II, IIIc. II, III, IVd. I, II, III, IVe. III, IV

38. a. -

-cos quando há escassez de liquidez.

b. Central reduz o percentual do recolhimento compulsório.

c. O contingenciamento do crédito é compatível com uma política

d. As operações de mercado aberto representam o instrumento mais

impactar a liquidez da economia no curtíssimo prazo.

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e. O Banco Central não utiliza as operações de Open Market como instrumento de política monetária.

39. -ria, assinale a opção correta.a. Contradiz a teoria quantitativa da moeda o argumento de que, no

-cam as variáveis reais da economia.

b. -

c. Quando o governo compra títulos públicos nas operações de mer-

d. de juros e elevam a demanda agregada.

e. A maior vantagem das políticas monetárias advém do fato de que essas políticas não alteram os gastos de investimento.

40.

a. reduz os meios de pagamento, retraindo o consumo e a atividade econômica.

b. mantém todas as condições macroeconômicas estáveis por longo período.

c. -

d. de recursos e, por consequência, os meios de recebimento.

e. eleva a liquidez da economia, injetando maior volume de recursos nos mercados, elevando, em consequência, os meios de pagamentos.

41. (Banese/FCC/2012) O Banco Central do Brasil adota como instru-mento de política monetária:a. b. a garantia de liquidez dos títulos de emissão do Tesouro Nacional.c. d. e. o recolhimento compulsório sobre depósitos a prazo em moeda

estrangeira.

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-ria, julgue os itens a seguir.

42. A venda de títulos públicos federais emitidos pelo Tesouro Nacional, -

43. Entre os instrumentos de política monetária, as mudanças nas alí-quotas de reservas compulsórias, por reduzirem substancialmente a incerteza, são o instrumento mais utilizado para garantir a estabilida-de macroeconômica.

44.

do mercado interbancário, em que bancos comerciais superavitários -

interbancários.

45. -

-

46. política econômica, assinale a opção correta.a.

restritiva.b. -

c.

d. se elevarão, e o consumo, consequentemente, diminuirá.

e.

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47. (Pref. Londrina - PR/Consulplan/2011) Para reduzir o crescimento econômico, o Governo pode tomar as seguintes medidas monetá-

a. Aumento dos depósitos compulsórios e venda de títulos do go-verno.

b. Aumento dos depósitos compulsórios e compra de títulos do go-verno.

c. -pulsórios.

d. e.

48. área econômica. I – Os objetivos principais da política econômica são promover o

desenvolvimento e o crescimento econômico; garantir o pleno

riqueza e das rendas, com vistas a reduzir as desigualdades so-ciais e propiciar melhor condição econômica para mais pessoas.

II – -

quado da liquidez em cada momento econômico.III – A política monetária tem como objetivo aumentar a arrecadação

de tributos junto à sociedade para fazer frente às despesas go-vernamentais.

IV – como objetivo adequar as despesas efetuadas pelo governo ao volume de receitas arrecadadas.

V – via balanço de pagamentos, com as necessidades internas da economia, e a paridade da moeda do país em relação às moedas estrangeiras.

Estão certos os itens:a. I, II, III e IV.b. I, II, III e V.c. I, II, IV e V.

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d. I, III, IV e V.e. II, III, IV e V.

49. -

(extraído do Portal Exame, publicado em 10/03/2010 - http://portalexame.abril.

correta:a. Manifestação do dirigente da Fiesp está associada a uma medida

-

b. O Banco Central não tem competência para interferir na política monetária, salvo se por orientação do Congresso Nacional.

c. consumo e consequente crescimento desordenado de preços, in-

d.

e. A crítica do dirigente da Fiesp diz respeito a uma iminente medi-

50.

o objetivo de evitar que a economia brasileira entrasse em recessão. Nessa situação, assinale a opção que apresenta a medida de política monetária que atende ao objetivo pretendido pelo BACEN.a. b. c. d. compra de títulos da dívida pública federal.e. -

ras.

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51. -ria, o governo utiliza-se de instrumentos que afetam diretamente a

-

52.

dos gastos públicos.

53. -nanceira desenvolve-se de forma segmentada, com base em quatro subdivisões: mercados monetário, cambial, de crédito e de capitais.O mercado de crédito visa, fundamentalmente, a:a.

b. controlar a liquidez da economia com operações de curto e cur-tíssimo prazos.

c. realizar as operações de compra e venda de moedas internacio-nais conversíveis.

d. suprir as necessidades de investimentos dos agentes econômi-cos a médio e longo prazos.

e. agentes econômicos, sejam eles pessoas físicas ou jurídicas.

54. opção correta.a. O mercado monetário, estruturado para conferir liquidez à eco-

nomia, caracteriza-se por operações de longo prazo que utilizam

b. O CMN pode limitar, sempre que necessário, a remuneração de

c. O desconto de títulos é uma operação típica do mercado de cré-dito por meio da qual o cliente adianta recursos ao banco, que, em contrapartida, assume a responsabilidade pelo pagamento da duplicata ou da nota promissória no seu vencimento.

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d. De acordo com a legislação vigente, compete ao BACEN intervir no mercado monetário por meio da negociação de títulos próprios no mercado aberto e da concessão de empréstimos ao Tesouro Nacional.

e. Cabe ao BACEN e à Comissão de Valores Mobiliários (CVM) es-tabelecer normas que disciplinem as atividades das bolsas de va-lores e dos corretores de fundos públicos.

55.

I – -

ções.II –

III – Quando considerados os tipos de ativos negociados, os merca--

tais, cambial e monetário.

Quais estão corretas?a. Apenas a I.b. Apenas a I e a II.c. Apenas a I e a III.d. Apenas a II e a III.e.

56. de forma segmentada, com base em quatro subdivisões estabele-

depósitos bancários (CDB) e as debêntures são negociados no mer-cado:a. de crédito.b. de capitais.c. de ações.d. cambial.e. monetário.

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57. -

pessoas físicas e capital de giro para pessoas jurídicas, através de

a. de ações.b. de capitais.c. de câmbio.d. de crédito.e. monetário.

58. -do de acordo com o momento da negociação do título. Quando, por

no mercado:a. cambial.b. futuro.c. monetário.d. primário.e. secundário.

59. (Banese/FCC/2012) Na distribuição pública de ações no mercado primário, os recursos captados são destinados para a. os acionistas controladores da empresa.b. os bancos líderes da operação.c. a Comissão de Valores Mobiliários.d. a companhia emissora.e. as corretoras que negociam as ações em bolsa.

60. e de mercado secundário, julgue os itens que se seguem.I – -

dário.II –

vez, com a obtenção de recursos pelo emissor do título.III –

emitidos anteriormente no mercado, que têm a sua propriedade transferida entre os participantes.

IV – A principal função do mercado secundário é proporcionar liquidez

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V – A emissão de títulos ou valores mobiliários para se capitalizar ou -

vestimentos, é efetuada no mercado primário.

a. I, II, III e IVb. I, II, III e Vc. I, II, IV e Vd. I, III, IV e Ve. II, III, IV e V

61. muitas empresas abrem seu capital e emitem ações para serem ne-gociadas no mercado primário ou secundário, dependendo da oca-sião da emissão das ações. A emissão de ações no mercado primá-rio ocorre quando a:a. negociação é realizada no pregão da Bolsa de Valores.b. negociação das ações não se concretizou no mercado secundá-

rio.c. empresa emite ações para negociação somente com empresas

do setor primário.d. empresa emite pela primeira vez ações para serem negociadas

no mercado.e. rentabilidade das ações não atingiu o patamar desejado.

62. e Secundário.I – Negociação direta entre o emitente dos títulos e seus adquirentes.

II – As colocações dos títulos públicos costumam desenvolver-se por meio de leilões periódicos coordenados pelo banco Central.

III – Transferência para terceiros dos títulos adquiridos em leilão.IV –

Mercado Primário Mercado Secundárioa. IV II I IIIb. I II III IVc. I III III IVd. II III I IVe. I IV II III

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63. (CVM/FCC/2003) O Mercado Secundário é importante porque:a. o valor transacionado é canalizado para a empresa emitente do

título.b. -

mentos.c. proporciona liquidez aos ativos, viabilizando o mercado primário.d. aumenta o lucro das companhias com ações negociadas no mer-

cado.e. diminui o risco de mercado para os investidores detentores de

ações.

64. (CVM/FCC/2003) No mercado primário, a negociação do ativo ocorrea. entre os investidores na bolsa de valores.b. entre os investidores no mercado de balcão.c. pela primeira vez, quando de sua emissão.d. após o lançamento público de ações.e. após o lançamento privado de ações.

65. (CVM/FCC/2003) Com respeito à organização dos mercados primá-rio e secundário de títulos, pode-se dizer quea. -

ção de operações no mercado primário, viabilizando-se, portanto, a atividade de investimento na economia.

b. as empresas obtêm recursos para os seus investimentos produti-vos no mercado secundário.

c. mercado secundário é aquele em que se negocia a colocação inicial de um título.

d. no mercado primário não podemos analisar operações relaciona-das com projetos de capitalização ou investimentos.

e.

66. (CVM/Esaf/2001) Correlacionando-se os conceitos de mercado pri-mário e secundário de valores mobiliários com os de mercado de

a. as emissões novas de valores mobiliários emitidos por compa-nhias abertas somente podem ser colocadas no mercado pelas Bolsas de Valores.

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b. as emissões novas de valores mobiliários emitidos por compa-nhias abertas somente podem ser colocadas no mercado por meio do Mercado de Balcão Organizado.

c. o mercado primário é formado pela negociação de novos valores mobiliários, nele colocados por entidades autorizadas pela Co-missão de Valores Mobiliários, após o registro da emissão.

d. no mercado secundário podem ser colocados também títulos de companhias fechadas, desde que seja utilizado o Mercado de Balcão Organizado.

e. as companhias abertas podem colocar valores mobiliários de sua emissão diretamente no Mercado de Balcão Organizado.

67. (BCB/Cespe/2013) Em conformidade com a lei que o instituiu, o Con-selho Monetário Nacional será presidido pelo ministro da Fazenda e as suas deliberações terão de ocorrer por maioria de votos, com a presença de, no mínimo, seis membros cabendo ao presidente o voto de qualidade.

68. Ministro da Fazenda, no mês de junho do ano anterior.

69. relação ao SFN.a. O BACEN é um dos operadores do SFN juntamente com as bol-

sas de valores.b. O CMN é presidido pelo presidente do BACEN.c. Cabe ao CMN coordenar as políticas monetária e orçamentária,

d. O equilíbrio da balança comercial é atribuição do Ministério do Desenvolvimento da Indústria e do Comércio, que também é in-tegrante do CMN.

e. O Conselho Nacional de Seguros Privados compõe o SFN como órgão normativo.

70. a. Comércio e Indústria.b. Serviços Financeiros.c. Mercado de Títulos e Valores Mobiliários.

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d. Cooperativas de Crédito.e. Mercado de Capitais.

71. -vas de:a. política internacional.b. assuntos tributários.c. mercado futuro.d. seguros privados.e. crédito rural e de endividamento público.

72. -do diretrizes estabelecidas pelo presidente da República, é compe-tência do CMN:a. colaborar com a Câmara dos Deputados na instrução dos proces-

dos municípios.b. determinar a porcentagem mínima dos recursos que as institui-

de empresas.c. -

d.

e. aprovar o regimento interno e as contas do Conselho Federal de Contabilidade e decidir sobre seu orçamento e sobre seus siste-mas de contabilidade.

73. 6.045/1974, dispõe sobre as competências do CMN. De acordo com essa lei, compete ao CMN:a. autorizar as emissões de papel moeda.b. disciplinar o crédito em determinadas modalidades.c.

d. e dos tributos.

e. coordenar sua própria política com a de investimentos dos gover-nos federal, estadual e municipal.

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(BB/Cespe/2008) O BACEN, criado pela Lei n. 4.595/1964, é uma autarquia federal vinculada ao Ministério da Fazenda, com sede e foro na capital da República e atuação em todo o território nacional. Com relação ao BACEN, julgue os seguintes itens.

74. Entre as atribuições do BACEN estão a de estabelecer as condições -

nanceiras, a de vigiar a interferência de outras empresas nos mer-

estrangeiros no país.

75. O BACEN tem competência para regulamentar, autorizar o funciona-mento e supervisionar os sistemas de compensação e de liquidação, atividades que, no caso de sistemas de liquidação de operações com

bancos, são compartilhadas com a Comissão de Valores Mobiliários.

76. -

serviços do meio circulante.

(BB/Cespe/2008) O Conselho Monetário Nacional (CMN), instituído pela Lei n. 4.595/1964, é um órgão normativo, responsável pelas po-líticas e diretrizes monetárias para a economia do país. Acerca do CMN, julgue os itens que se seguem.

77. normas a serem observadas pelo CMN.

78. Entre as funções do CMN, estão a de adaptar o volume dos meios de pagamento às reais necessidades da economia e a de regular o valor

(BB/Cespe/2008) O Conselho Monetário Nacional (CMN) é um órgão normativo, responsável pelas políticas e diretrizes monetárias para a

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79. Na sua mais recente composição, o CMN passou a ser integrado pelo ministro da Fazenda, como presidente do conselho, pelo mi-nistro do Planejamento, Orçamento e Gestão e pelo presidente do Banco do Brasil.

80. inclusive quanto a compra e venda de ouro e quaisquer operações em direitos especiais de saque e em moeda estrangeira.

81. São regulamentadas por meio de resoluções as matérias aprovadas pelo CMN, normativo de caráter público, sempre divulgado no Diário

do Brasil (BACEN).

82. Apenas a partir de reuniões consideradas não-sigilosas do CMN são

(Basa/Cespe/2004) O Sistema Financeiro Nacional (SFN) é compos--

respeito do SFN, julgue os seguintes itens, considerando a reforma bancária instituída pela Lei n. 4.595/1964.

83. O Conselho Monetário Nacional (CMN) foi criado pela mencionada lei em substituição à Casa da Moeda do Brasil.

84. deu origem ao Banco Central da República do Brasil.

85. -dicas públicas ou privadas que tenham como atividade principal ou

-ceiros próprios ou de terceiros, em moeda nacional ou estrangeira, e a custódia de valor de propriedade de terceiros.

86. -te poderão funcionar no país mediante prévia autorização do CMN

-geiras.

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normas do SFN. Segundo a Lei n. 4.595/1964, constitui objetivo do CMN:

87. regular os valores internos da moeda, prevenindo ou corrigindo sur-

88. zelar pela liquidez e insolvência das instituições do SFN.

(BB/Cespe/2003) O Conselho Monetário Nacional é a entidade supe-rior do Sistema Financeiro Nacional, tendo por competência:

89. -tros papéis.

90. -mentos do país.

91.

92.

93. adaptar o volume dos meios de pagamento às reais necessidades da economia nacional e ao seu processo de desenvolvimento.

-forma bancária realizada por meio da Lei n. 4.595/1964. À época, o CMN era integrado pelo ministro da Fazenda, que o presidia; pelo presidente do BB; pelo presidente do Banco Nacional de Desenvolvi-mento Econômico; por seis membros nomeados pelo presidente da República e aprovados pelo Senado Federal, escolhidos entre brasi-leiros de ilibada reputação e notória capacidade em assuntos econô-

-zidos. Podiam, ainda, participar das reuniões o ministro da Indústria e Comércio e o ministro para Assuntos de Planejamento e Economia.

em 1995. Dos seus integrantes originais, ainda permanece(m) como membro(s) componente(s):

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94. o ministro da Fazenda.

95. o presidente do BB.

96. o presidente do Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico, hoje denominado Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social.

97. seis membros nomeados pelo presidente da República, após apro-vação pelo Senado Federal, escolhidos entre brasileiros de ilibada

atualmente com mandato de quatro anos.

98. o ministro da Indústria e Comércio, hoje denominado ministro do De-senvolvimento, Indústria e Comércio.

99. (BCB/Cespe/2013) Entre as funções do BACEN, o monopólio de emissão envolve o meio circulante destina-se a satisfazer a deman-da de dinheiro necessária para atender à atividade econômica. Nes-se sentido, a emissão de moeda ocorre quando a Casa da Moeda do Brasil entrega papel-moeda para o BACEN.

-nanceiro nacional, julgue os itens que se seguem.

100. -

mediante decreto.

101. -tos monetários são atribuições do Conselho Monetário Nacional.

102. (BCB/Cespe/2013) A função reguladora da atividade econômica

103. moeda e aos agregados monetários, assinale a opção correta.

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a. em ouro armazenado no BACEN.

b. A moeda pode ser utilizada como meio de troca entre os indiví-duos e como unidade de conta, mas não como reserva de valor.

c. pelos bancos comerciais no BACEN.

d. Os títulos públicos federais e as cotas de fundos de investimen-tos, dada sua alta liquidez, fazem parte do agregado monetário M2.

e. Os meios de pagamento de uma economia, que correspondem ao papel-moeda em poder do público e aos depósitos à vista nos bancos, possuem liquidez imediata.

104. pelo BACEN consiste:a.

juros e prazo determinados.b. na compra de títulos públicos.c. na venda de títulos públicos.d. na custódia de parte dos depósitos à vista realizados pelos ban-

cos comerciais.e. no recebimento de dinheiro dos bancos comerciais, sem paga-

mento de juros.

105. -

compra da moeda, assinale a opção correta.a.

pela produção das cédulas de dinheiro e a cunhagem de moedas metálicas no país.

b. Para atingir o objetivo de estabilidade da moeda, o BACEN utili-za os seguintes instrumentos de política monetária: recolhimento compulsório, operações de mercado aberto e operações de re-desconto.

c. Entre as competências privativas do BACEN, entendidas como aquelas que não podem ser delegadas para qualquer outra insti-

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d. O BACEN, embora seja denominado de o banco dos bancos, delega os serviços de transferências de fundos e liquidações de operações entre bancos para instituições denominadas de clea-rings.

e.

(Basa/Cespe/2012) O SFN tem como objetivo a intermediação de recursos entre os agentes econômicos (pessoas, empresas e go-verno). Compõem esse sistema instituições, órgãos e entidades em

-zação, a supervisão e a operacionalização. Com referência a esse assunto, julgue os itens seguintes.

106.

que se destinem a promover, entre outros, investimentos indispensá-veis às atividades agropecuárias.

107. -cutar os serviços de compensação de cheques e outros papéis, com-petência esta delegada por carta-circular ao Banco do Brasil S. A. em 1986.

108. Segundo a lei pertinente, quando ocorrer grave desequilíbrio no ba-lanço de pagamentos, o CMN determinará o monopólio das opera-ções de câmbio ao BACEN.

109. O Bacen poderá comprar e vender títulos públicos com o objetivo de

intermédio das operações de redesconto de liquidez.

110. formular a política da moeda e do crédito, com o objetivo de estabili-zar a moeda e o desenvolvimento econômico e social do país.

111. Poderão assistir as reuniões do CMN convidados do presidente des-se conselho e assessores credenciados individualmente pelos con-selheiros.

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112. -netária, o BACEN:a. controla os meios de pagamento e o orçamento monetário da

economia.b.

c.

d. -nais.

e. emite papel-moeda e moeda metálica nas condições estipuladas pelo CMN.

113. --

tema Financeiro Nacional. Entre essas entidades inclui-se o Banco Central do Brasil (BACEN), que:a. não é mais vinculado ao Ministério da Fazenda.b. -

tações.c. atua como agente de fomento das atividades produtivas.d.

e.

114.

a. Ao realizar operações de redesconto e empréstimos às institui-

b. o saneamento do meio circulante incluem-se entre as competên-cias do BACEN.

c. Como depositário de reservas internacionais, o BACEN supervi--

ções e realiza inspeções regulares em instituições bancárias e

garantir a solvência das instituições. d.

-nanceiro Nacional (SFN), julgue os itens a seguir:

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115. -

tema monetário.

116. No intuito de assegurar o poder de compra da moeda, o BACEN es-tabelece as diretrizes gerais das políticas monetária, cambial e credi-

117. contribuiu para a redução do multiplicador monetário da economia brasileira.

118. Quando a proporção dos meios de pagamento detidos pelo públi-co sob a forma de depósitos à vista nos bancos comerciais diminui, observa-se um aumento do multiplicador monetário.

119. -cária no Brasil visa coibir práticas irregulares, implementar medidas de natureza educativa e enfrentar situações que coloquem em risco a estabilidade do SFN. Assinale a opção correta com relação ao pro-cesso administrativo punitivo no âmbito do SFN.a. É prevista a aplicação de penalidades a empresas de auditoria

que tenham cometido infrações na auditoria de instituições não supervisionadas.

b. Em caso de irregularidade na contratação de operações de câm--

c. Não é passível de punição a administração de consórcio, ainda -

nanceira.d. Uma das penalidades previstas pelo processo administrativo pu-

nitivo consiste na prestação de serviços comunitários.e. Uma das penalidades previstas consiste na proibição temporária

de um auditor independente realizar auditoria em instituição su-pervisionada.

120. -tos empregados pelo BACEN para a condução da política monetária.

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a. -

lhimentos não afetam os meios de pagamento nem o multiplica-dor bancário.

b. e o controle diário da oferta de moeda são efeitos da utilização de operações de mercado aberto.

c. -souro Nacional, é vedado ao BACEN efetuar operações de com-pra e venda de títulos públicos federais no mercado secundário.

d. -conto do BACEN.

e. É vedado ao BACEN conceder empréstimos em moeda estran-geira.

121. no Brasil, assinale a opção correta.a. -

vem efetuar no BACEN é limitado, por lei, a 80% dos títulos con-tábeis distintos de depósitos à vista.

b. cada trimestre civil, deve abordar o desempenho do regime de

c. -

surte efeitos sobre o nível de liquidez monetária da economia.d. A compra de moeda estrangeira pelo BACEN no mercado inter-

bancário de câmbio provoca elevação das reservas internacionais e redução equivalente da base monetária.

e. -cido como M2 compreende a soma do papel-moeda em poder do

-ceiras.

122. podem funcionar no país mediante prévia autorização formalizada em:a.

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b. normativo da CVM.c. resolução do Conselho Federal de Contabilidade.d. portaria da Superintendência de Seguros Privados.e. normativo do BACEN.

123. do governo federal, assim como de interesse de suas autarquias, cabe, principalmente,a. ao Banco Nacional do Desenvolvimento Tributário e Financeiro.b. à CVM.c. aos bancos cooperativos.d. ao BACEN.e. ao Banco do Brasil S.A.

124. a. -

tudo, aplicar-lhes penalidades.b. -

varem os seus estatutos na junta comercial.c. a realização de operações de redesconto e empréstimos a insti-

d. a emissão de debêntures conversíveis em ações.e.

125. monetária. I – O BACEN, ao efetuar o recolhimento compulsório sobre os de-

pósitos e outros recursos de terceiros, tem como objetivo reduzir

que captam depósitos. II – -

me dos meios de pagamentos à efetiva necessidade dos agentes econômicos, mediante a utilização de determinados instrumentos de política monetária.

III – a liquidez do mercado.

IV – As operações de mercado aberto (open market) consistem na atuação do BACEN para aumentar ou diminuir a liquidez na eco-nomia, mediante a compra ou venda de títulos.

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V – Os instrumentos clássicos de política monetária são as opera-ções de redesconto ou de assistência de liquidez, o recolhimento compulsório e as operações de mercado aberto (open market).

Estão certos apenas os itens:a. I, II, III e IV.b. I, II, III e V.c. I, II, IV e V.d. I, III, IV e ve. II, III, IV e V.

126. mais ágil instrumento de política monetária utilizado pelo BACEN, pois permitem o imediato e permanente ajuste da liquidez monetária e do custo primário do dinheiro na economia. A respeito dessas ope-rações, assinale a opção correta.a. Operação compromissada ocorre quando o título é adquirido sem

assunção de qualquer compromisso de revendê-lo no futuro, pas-sando a compor a carteira da instituição adquirente de forma de-

b. As operações de mercado aberto são realizadas com os títulos

c. Nos leilões informais (go around), participam as pessoas físicas e

d. -promisso de recomprá-lo, enquanto o adquirente assume o com-promisso de revendê-lo.

e. para fomentar a liquidez e a competitividade do mercado aberto

com consequências positivas para os preços dos títulos e para o

127. opção correta.a. A receita decorrente de resultados operacionais positivos do BA-

CEN, quando ocorrer, deve ser transferida ao Tesouro Nacional após a aprovação dos balanços semestrais.

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b. Ao BACEN cabe cumprir as normas e determinações relativas à

c. A produção e a emissão das cédulas de dinheiro e a cunhagem de moedas metálicas são realizadas pelo BACEN.

d. Nos termos da legislação vigente, a concessão de empréstimos -

e. -

que seja autorizado pelo Senado Federal.

(BB/Cespe/2009) O Sistema Financeiro Nacional (SFN) é composto

públicas e privadas, que atuam na intermediação de recursos dos agentes econômicos (pessoas, empresas, governo). Com relação ao SFN, julgue os itens que se seguem.

128. O Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social é uma das principais entidades supervisoras do SFN.

129. qual os agentes que estão superavitários, com sobra de dinheiro,

com falta de dinheiro.

130. -cas ou privadas, que tenham como atividade principal ou acessória

-prios ou de terceiros, em moeda nacional ou estrangeira, e a custó-dia de valor de propriedade de terceiros.

131. do Brasil (BACEN).

(BB/Cespe/2009) O Conselho Monetário Nacional (CMN), instituído pela Lei n° 4.595/1964, é um órgão normativo, responsável pelas políticas e diretrizes monetárias para a economia do país. No que concerne ao CMN, julgue os itens seguintes.

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132. normas a serem observadas pelo CMN.

133. As funções do CMN incluem: adaptar o volume dos meios de paga-mento às reais necessidades da economia e regular o valor interno e

134. reservas vinculadas.

135. O CMN é o órgão formulador da política da moeda e do crédito, de-vendo atuar até mesmo no sentido de promover o aperfeiçoamento

(BB/Cespe/2009) O BACEN, criado pela Lei n. 4.595/1964, é uma autarquia federal vinculada ao Ministério da Fazenda, com sede e foro na capital da República e atuação em todo o território nacional.

136. O BACEN tem competência para regulamentar, autorizar o funciona-mento e supervisionar os sistemas de compensação e de liquidação, atividades que, no caso de sistemas de liquidação de operações com

por bancos, são compartilhadas com a Comissão de Valores Mobili-ários (CVM).

137. -

cheques e outros papéis são as atribuições do BACEN.

138. --

culante, compete também ao BACEN traçar as políticas econômicas,

139. As atribuições do BACEN incluem: estabelecer as condições para o --

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(BB/Cespe/2008) O Conselho Monetário Nacional (CMN), instituído pela Lei n. 4.595/1964, é um órgão normativo, responsável pelas po-líticas e diretrizes monetárias para a economia do país. Com relação ao CMN, julgue os itens que se seguem.

140. O CMN é o órgão formulador da política da moeda e do crédito, de-vendo atuar, inclusive, no sentido de promover o aperfeiçoamento

141. -tações do CMN.

142. como o Banco do Brasil administrará as reservas vinculadas.

(BB/Cespe/2008) O Sistema Financeiro Nacional (SFN) é compos-

públicas e privadas, que atuam na intermediação de recursos dos agentes econômicos (pessoas, empresas, governo). Com relação ao SFN, julgue os itens a seguir.

143. -

144. do Brasil (BACEN).

(BB/Cespe/2008) O BACEN, criado pela Lei n. 4.595/1964, é uma autarquia federal vinculada ao Ministério da Fazenda e tem atuação em todo o território nacional. No que se refere ao BACEN, julgue os itens subsequentes.

145. -ções em Brasília, capital do país, e nas capitais dos estados do Rio Grande do Sul, do Paraná, de São Paulo, de Minas Gerais, da Bahia, de Pernambuco, do Ceará e do Pará.

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146. Entre as atribuições do BACEN, estão a de realizar as operações de

(BB/Cespe/2008) O BACEN, criado pela Lei n° 4.595/1964, é uma autarquia federal vinculada ao Ministério da Fazenda, com sede e foro na capital da República e atuação em todo o território nacional. Com relação ao BACEN, julgue os seguintes itens.

147. -mente mediante prévia autorização do Bacen ou decreto do Poder

148. -nistradoras de cartão de crédito.

149. -nejamento, Orçamento e Gestão, regulamentando o mercado de câmbio e autorizando as instituições que nele operam.

(Basa/Cespe/2004) Com relação às características e competências do Banco Central do Brasil (BACEN), ao qual compete cumprir e fazer cumprir as disposições que lhe são atribuídas pela legislação

-sequentes.

150. Compete ao BACEN a emissão de moeda-papel e moeda metálica, nas condições e limites autorizados pelo Banco do Brasil S.A.

151. -

instalar ou transferir suas sedes ou dependências e alterar seus es-tatutos, entre outras atribuições.

152. O BACEN é o representante do governo brasileiro perante as demais

153. É função do BACEN receber os recolhimentos compulsórios, bem

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154. (Banese/Cespe/2004) É de competência do Banco Central do Brasil -

155. (Banese/Cespe/2004) Quando um banco não consegue suprir seu -

aos demais bancos.

156. -da pelo BACEN, pela qual os bancos buscam recursos para atender a uma linha de crédito especial.

157. (BB/FCC/2013) O Comitê de Política Monetária (COPOM), instituído pelo Banco Central do Brasil em 1996 e composto por membros da-quela instituição, toma decisões:a. b. a respeito dos depósitos compulsórios dos bancos comerciais.c. de acordo com a maioria dos participantes nas reuniões periódi-

cas de dois dias.d. e. conforme os votos da Diretoria Colegiada.

158. (BNDES/Cesgranrio/2013/Contador) O Comitê de Política Monetária (Copom) realiza, mensalmente, duas sessões distintas: na terça-fei-ra, a primeira, e, na quarta-feira, a segunda, com o objetivo formal dea. b. implementar a política monetária.c. efetuar o controle dos capitais estrangeiros.d. disciplinar a emissão e a distribuição de valores monetários.e. determinar a metodologia aplicada nas avaliações atuariais.

159. (BB/PCR/2013) O CMN - Conselho Monetário Nacional e o COPOM - Comitê de Política Monetária são dois importantes órgãos integran-tes do Sistema Financeiro Nacional, possuindo as seguintes carac-terísticas:I – Todos componentes do CMN também fazem parte do COPOM.II – O CMN realiza 12 reuniões ordinárias a cada ano, uma a cada

mês.

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III – IV – O COPOM reúne-se ordinariamente com a periodicidade em tor-

no de 45 dias.

Estão corretas as alternativas:a. I, somente.b. I e II, somente.c. I, II e III, somente.d. II, III e IV, somente.e. II e IV, somente.

160. -

da função distributiva do governo de intervir na economia.

(BB/Cespe/2009) O Comitê de Política Monetária (COPOM) do BA-CEN foi instituído em 1996, com os objetivos de estabelecer as di-

desse comitê buscou proporcionar maior transparência e ritual ade-quado ao processo decisório do BACEN. Acerca do COPOM, julgue

161. O COPOM, constituído no âmbito do BACEN, tem como objetivo im-plementar as políticas econômica e tributária do governo federal.

162. -triz de política monetária, as decisões do COPOM visam cumprir as

atingidas, cabe ao presidente do BACEN divulgar, em carta aberta ao ministro da Fazenda, os motivos do descumprimento, as provi-

-tabelecidos.

(BB/Cespe/2008) O Comitê de Política Monetária (COPOM) do BA-CEN tem como objetivos estabelecer as diretrizes da política mone-

-cionar maior transparência e ritual adequado ao processo decisório

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163. É objetivo do COPOM implementar as políticas econômica e tributá-ria do governo federal.

164. -retriz de política monetária, as decisões do COPOM passaram a ter

Se as mesmas não forem atingidas, cabe ao presidente do BACEN divulgar em carta aberta ao ministro da Fazenda, os motivos do des-cumprimento, bem como as providências e o prazo para retorno da

(BB/Cespe/2008) O Comitê de Política Monetária (COPOM) do BA-CEN foi instituído em 20/6/1996, com o objetivo de estabelecer as

-ção desse comitê buscou proporcionar maior transparência e ritual adequado ao processo decisório da instituição. Com relação ao CO-POM, julgue os itens seguintes.

165. As atas das reuniões do COPOM devem ser divulgadas no prazo de até quinze dias úteis após a data de sua realização.

166.

federais, apurados no Sistema Especial de Liquidação e Custódia), a qual vigora por todo o período entre reuniões ordinárias do Comitê.

(BB/Cespe/2008) Comitê de Política Monetária (COPOM) do BACEN foi instituído em 1996, com o objetivo de estabelecer as diretrizes da

buscou proporcionar maior transparência e ritual adequado ao pro-cesso decisório do BACEN. Com base nessas informações e acerca

167. As atas das reuniões do COPOM são divulgadas quinze dias úteis após a sua realização.

168. -dinariamente sempre que necessário, por convocação de seu presi-dente.

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169. Compete ao COPOM avaliar o cenário macroeconômico e os prin-cipais riscos a ele associados, com base nos quais são tomadas as decisões de política monetária.

170. (BB/FCC/2011) O Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Na-cional (CRSFN) é um órgão colegiado, integrante da estrutura do Ministério da Fazenda, que julga recursos:I – Em segunda e última instância administrativa.II – Em primeira instância, de decisões do Banco Central do Brasil

relativas a penalidades por infrações à legislação cambial.III – De decisões da Comissão de Valores Mobiliários relativas a pena-

lidades por infrações à legislação de capitais estrangeiros.

Está correto o que consta em:a. I, apenas.b. II, apenas.c. I e III, apenas.d. II e III, apenas.e. I, II e III.

(BB/Cespe/2009) O Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional (CRSFN) é um órgão colegiado, de segundo grau, integran-te da estrutura do Ministério da Fazenda. Com relação ao CRSFN, julgue os itens a seguir.

171. De decisão em processo administrativo oriundo do BACEN, da CVM, -

deral, cabe recurso ao CRSFN, no prazo estipulado na intimação, devendo o interessado entregá-lo mediante recibo ao respectivo ór-gão instaurador.

172. É atribuição do CRSFN julgar, em segunda e última instância ad-ministrativa, os recursos interpostos das decisões relativas às pe-nalidades administrativas aplicadas pelo BACEN quanto a matérias relativas à aplicação de penalidades por infração à legislação de con-sórcios.

173. É atribuição do CRSFN adaptar o volume dos meios de pagamento às reais necessidades da economia, bem como regular os valores

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(BB/Cespe/2008) O Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional (CRSFN) é um órgão colegiado, de segundo grau, integran-

funciona no edifício sede do BACEN. Acerca do CRSFN julgue os itens que se seguem.

174. Ao receber intimação decisória de processo administrativo oriundo do BACEN, da CVM, do Ministério do Desenvolvimento, Indústria e

da Fazenda-Secretaria da Receita Federal (SRF), o(s) interessado(s) poderá(ão) interpor recurso ao CRSFN, no prazo estipulado na inti-mação, devendo entregá-lo mediante recibo ao respectivo órgão ins-taurador.

175. Constituem atribuições do CRSFN: adaptar o volume dos meios de pagamento às reais necessidades da economia; regular o valor in-

(BB/Cespe/2008) O CRSFN é um órgão colegiado, de segundo grau, integrante da estrutura do Ministério da Fazenda. Com relação ao CRSFN, julgue os itens a seguir.

176. Compete ao CRSFN apreciar os recursos de ofício, dos órgãos e entidades competentes, contra decisões de arquivamento de proces-sos que versem sobre penalidades por infrações à legislação cam-bial, de capitais estrangeiros e de crédito rural e industrial.

177. Não é atribuição do CRSFN julgar recursos interpostos das decisões relativas às penalidades administrativas aplicadas pela Secretaria de

-

178. É atribuição do CRSFN julgar, em segunda e última instâncias admi-nistrativas, os recursos interpostos das decisões relativas às penali-dades administrativas aplicadas pelo BACEN e relativas a infração à legislação de consórcios.

179. (CVM/FCC/2003) Ao Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional cabe:

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a. julgar em segunda instância as decisões do Conselho Monetário Nacional.

b. -terior.

c. revisar todas as autorizações concedidas pela Comissão de Va-lores Mobiliários.

d. julgar em segunda e última instância sobre as penalidades apli-cadas pelos Bancos Comerciais.

e. julgar, em segunda e última instância, os recursos interpostos das decisões relativas à aplicação de penalidades administra-tivas pelo Banco Central do Brasil e pela Comissão de Valores Mobiliários.

(BB/Cespe/2002) Por unanimidade, a Segunda Turma do Supremo Tribunal Federal (STF) concedeu habeas corpus a Abrahão Zarzur,

Federal (MPF) em São Paulo a partir de uma autuação do BACEN,

1994. O julgamento de 12 de março, cujo acórdão ainda não foi publicado, abre um importante precedente sobre o trancamento de uma ação penal após um órgão administrativo – BACEN – concluir

que originou a ação penal.

ha-beas corpus, o seu cliente estaria na iminência de ser submetido ao constrangimento do processo criminal em virtude de comportamen-

Nacional (CRSFN). Para o advogado, se a independência entre as instâncias penal e administrativa for interpretada restritivamente, acaba por subordinar-se o julgador à autoridade administrativa, não

-mete.

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180. -ção que ampliou a competência do CRSFN, que recebeu igualmente do CMN a responsabilidade de julgar os recursos interpostos contra as decisões do BACEN relativas à aplicação de penalidades por in-fração à legislação cambial, de capitais estrangeiros, de crédito rural e industrial.

181. Ao CRSFN compete julgar, em primeira instância, os recursos das decisões proferidas pelo BACEN em processos administrativos

membros de seus conselhos, em que, cautelarmente, se impuserem

182. O presidente e o vice-presidente do CRSFN são, respectivamente, o ministro da Fazenda e o presidente do BACEN.

183. (Estilo Cespe) Fortalecer o setor empresarial nacional é atribuição do CRSFN.

184. toda pessoa é capaz de direitos e deveres na ordem civil. Trata-se da capacidade de direito ou de gozo. Ocorre que nem todos pos-

atos da vida civil,a. um jovem com dezesseis anos de idade que pretenda constituir

uma pessoa jurídica para prestar serviços na área de tecnologia da informação.

b. um adulto que seja ébrio habitual e cujo contrato de trabalho te-nha sido rescindido por justa causa em razão de ele trabalhar sob o efeito de bebidas alcoólicas.

c. uma jovem com dezessete anos de idade, universitária e viciada

d. um maior de idade, trabalhador com carteira assinada, que, por

prática dos atos da vida civil.e. uma professora com trinta e dois anos de idade que, por causa

trans

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185. assinale a opção correta.a. Para que se constitua uma pessoa jurídica fazem-se necessários

três pressupostos básicos: vontade humana criadora, observân-cia das condições legais para a sua instituição e licitude de seu objeto.

b. À luz da legislação vigente, para a pessoa jurídica ser validamen-te constituída basta a manifestação de vontade dos interessados,

social.c. O registro da pessoa jurídica não declarará as condições de sua

-ratória.

d. Nas sociedades irregulares ou de fato, a responsabilidade dos sócios é limitada à cota-parte de cada sócio.

e. O condomínio, na condição de ente despersonalizado, deve ser

186. -cário, as pessoas devem comprovar o seu domicílio.No caso das pessoas jurídicas de direito privado, o seu domicílio é o:a. estabelecimento principal da empresa, ou matriz, desconsideran-

b. lugar onde funcionarem as respectivas diretorias e administra-ções, ou onde elegerem domicílio especial em seu estatuto ou atos constitutivos.

c. empresa, de acordo com sua personalidade jurídica.

d. local onde são realizadas as principais transações comerciais e a prestação de serviço com atendimento ao público.

e. local de residência dos sócios-fundadores da empresa ou dos membros do conselho de administração, em caso de companhias abertas.

e personalidade jurídica das pessoas naturais, pátrio poder, tutela e curatela, julgue os itens a seguir:

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187. A personalidade civil é algo que os menores de idade adquirem quando completam dezoito anos de idade ou quando são emancipa-dos pelos pais.

188. considerados relativamente incapazes para a prática de certos atos quando, em função do vício, tenham discernimento reduzido.

189. Cessarão, para o menor com quatorze anos de idade completos, os efeitos da incapacidade, desde que ambos os pais assim o autorizem mediante a lavratura de instrumento público.

190. -zados como pessoas jurídicas de direito privado inclui:a. a União.b. o estado de São Paulo.c. um partido político brasileiro.d.

e. o Instituto Nacional do Seguro Social.

191. Civil, a incapacidade civil do menor de idade cessará quando este:a. for aprovado em vestibular de universidade pública.b. passar a morar sozinho em imóvel alugado pelos pais.c. registrar um imóvel em seu próprio nome.d. casar-se.e.

naturais e jurídicas e às suas formas de atuação nos negócios ban-cários, julgue os itens a seguir.

192. Aquele que, em instrumento particular de interdição assinado por

--corrente do interditado desde que compareça pessoalmente à agên-cia em que a conta é mantida.

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193. A emancipação por outorga dos pais em instrumento particular que contenha a assinatura de duas testemunhas faz cessar a menori-dade do menor que tiver dezesseis anos completos, situação que o torna apto a praticar validamente todos os atos da vida civil.

194. O incapaz pode, por meio de representante, ou devidamente assis-

por seus pais, havendo autorização judicial para tanto.

195. É facultado aos cônjuges casados sob quaisquer regimes de bens

de casamento celebrado no regime da separação obrigatória de bens de que trata o Código Civil.

196. Qualquer que seja o regime de bens, o empresário casado não pode, sem autorização conjugal, alienar e gravar com ônus real os bens imóveis que pertençam à empresa.

197. legal da personalidade civil.a. -

torização de correntista, veicular o nome deste, a título ilustrativo

b. Considera-se incapaz relativamente a certos atos, ou à maneira -

tos, tenha economia própria em razão de relação de emprego por

c. Presume-se a morte do ausente quando haja decorrido um ano a partir do trânsito em julgado da sentença que concedeu a abertu-ra de sucessão provisória.

d. Os atos constitutivos de pessoa jurídica privada podem eleger do-micílio especial.

e. Os partidos políticos são pessoas jurídicas de direito público in-terno.

198. a.

-

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b. o lugar onde ela for encontrada, mesmo quando tiver residência habitual em outro lugar.

c. -tivo.

d. o seu lugar de nascimento, caso ela tenha diversas residências.e.

quando diferente do lugar onde estabeleça a sua residência.

199. -vil, trata da capacidade civil das pessoas naturais. De acordo com esse código, são incapazes, relativamente a certos atos, ou à manei-

I – os maiores de dezesseis e menores de dezoito anos de idade.II – -

cia mental, tenham o discernimento reduzido.III – IV –

vontade.V – os pródigos.

Estão certos apenas os itens:a. I, II, III e IV.b. I, II, III e V.c. I, II, IV e V.d. I, III, IV e V.e. II, III, IV e V.

de articular os fatores de produção, que no sistema capitalista são quatro: capital, mão-de-obra, insumo e tecnologia. As organizações em que se produzem os bens e serviços necessários ou úteis à vida humana são resultado da ação de empresários, ou seja, nascem do aporte de capital – próprio ou alheio –, da compra de insumos, da contratação de mão-de-obra e do desenvolvimento ou da aquisição de tecnologia.

Fábio Ulhoa Coelho. Manual de direito comercial,

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As instituições bancárias têm muito interesse em ter sociedades e empresários como seus clientes. A respeito dos tipos societários e

-ma como referência inicial.

200.

não tem personalidade jurídica.

201. A responsabilidade da sociedade limitada (LTDA.) restringe-se ao seu capital social.

202. Na sociedade em nome coletivo, a responsabilidade dos sócios é so-lidária e ilimitada, mas a regra é que os bens particulares dos sócios

203. Na sociedade em nome coletivo, somente se admitem como sócios pessoas físicas, enquanto na companhia e na sociedade limitada, podem ser sócios pessoas físicas e pessoas jurídicas.

204. A companhia, por ser uma sociedade anônima, não admite nome de sócio na composição de seu nome empresarial.

205. como uma das mais importantes fontes de recursos as suas contas--correntes. É, também, através das contas-correntes que os bancos mantêm seus contatos diretos com os clientes, analisa suas movi-mentações, providenciam seus cadastros, libera talões de cheques, cartões magnéticos, dentre outras relações bancárias. Considerando a importância das contas-correntes, sua abertura, movimentação, documentos básicos necessários, a capacidade civil das pessoas que são alvo desse produto, bem como o domicílio, marque o item verdadeiro, dentre os que se apresentam a seguir:

a. Os maiores de 16 anos e menores de 18 anos poderão abrir con-tas bancárias, desde que devidamente representados por uma pessoa capaz.

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b. A documentação obrigatória, prevista pelo Banco Central, a ser apresentada para abertura de conta-corrente deverá ser a iden-tidade, o CPF - Cadastro de Pessoa Física e o comprovante de residência.

c. O domicílio da pessoa natural é o lugar onde ela estabelece a sua

d. -rios apenas o Ato Constitutivo, devidamente registrado no órgão

e. Os cegos não poderão abrir e movimentar contas-bancárias, se-não através de representantes legalmente constituídos.

206. (Banese/Cespe/2006) O novo código civil, ora vigente, traz seis es-pécies de sociedades, a saber: sociedade em conta de participação, sociedade em nome coletivo, sociedade limitada, sociedade em co-mandita simples, sociedade em comandita por ações e a sociedade

são a sociedade limitada, a sociedade anônima e a sociedade em

-presário individual. Esta última também faz parte do rol de clientes dos bancos. Acerca das três espécies societárias que mais negociam

a.

bancários, ela tem tratamento de pessoa jurídica.b. A responsabilidade da sociedade limitada é limitada ao valor de

seu capital social.c. A sociedade em nome coletivo pode ter como sócios tanto pesso-

as físicas, quanto pessoas jurídicas.d. A sociedade anônima, também conhecida como companhia, tem

o seu capital dividido em ações, e a responsabilidade dos acionis-tas será limitada somente ao preço das ações adquiridas.

e. uma única pessoa.

207. (Banese/Cespe/2006) De acordo com o novo código civil brasilei-

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agente seja capaz civilmente. Assim, o código delineou a capacidade civil, a personalidade civil, os absolutamente incapazes e os incapa-zes relativamente a certos atos, bem como previu os casos de cessa-ção da incapacidade aos menores. Diante disso, marque o item que se encontra correto:a. A personalidade civil da pessoa começa do seu nascimento.b. Para a emancipação do menor, pelos pais, é condição necessária

que ele tenha dezesseis anos completos. c. A posse em emprego público efetivo faz cessar a incapacidade

dos menores.d. O fato de o menor formar-se em curso de ensino superior faz ces-

sar a sua incapacidade.e. A menoridade cessa aos vinte e um anos completos, quando a

jurídicos, tutela, curatela e capacidade jurídica.

208. Para a validade do negócio jurídico, são bastantes a capacidade do agente e o fato de o objeto ser lícito, possível, determinado ou de-terminável.

209. Cessará para os menores de 18 anos e maiores de 16 anos de idade a incapacidade civil, quando tenham colado grau em curso de nível superior.

210. Podem escusar-se da tutela os militares em serviço.

211. A validade da declaração de vontade, em regra, não dependerá de forma especial.

212. A personalidade civil da pessoa começa do seu nascimento com vida.

213. Para abrir uma conta-corrente, o jovem menor de 16 anos de idade (menor impúbere) precisa ser assistido pelo pai ou responsável legal. O maior de 16 anos e menor de 18 anos de idade (menor púbere) deve ser representado pelo pai ou responsável legal.

r pessoalmente os atos da vida civil, é absolutamente incapaz o(a):

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214. menor de 17 anos de idade que curse o 1º ano de curso superior.

215. -mir a sua vontade.

216. pessoa ausente, assim declarada por ato de magistrado.

217. pessoa de 16 anos de idade que seja casada.

218. -tivo.

219. os bancos devem apresentar aos clientes todas as condições bási-cas para movimentação e encerramento de conta.

Essas condições devem constar, obrigatoriamente, no(a):a. folheto de propaganda do banco.b. contrato de abertura de conta-corrente.c. site do banco, para consulta de todos os interessados.d. intranet do banco, para consulta dos funcionários.e. proposta para cadastro no Banco Central.

220. (Banese/FCC/2012) Para abertura de conta bancária a pessoa jurí-dica deve apresentar:I – II – Contrato social de constituição e suas atualizações. III – IV –

legais.

a. I e II, apenas.b. III e IV, apenas.c. II e IV, apenas.d. I e III, apenas.e. I, II, III e IV.

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221. e movimentação de contas de depósitos.a.

conta de depósito, fornecer informações verídicas, sob pena de --

mentação competente.b. Admite-se a estipulação de limitações à sustação de pagamento

-pressa sobre o assunto.

c. É vedado o fornecimento de talonário de cheques ao depositan-

seu procurador.d. -

postas enquanto durar o relacionamento com o depositante, ad-

dez anos após o encerramento da conta.e. Admite-se a abertura de conta com a utilização de apelido do de-

positante, desde que a documentação por ele apresentada de-monstre que tal apelido corresponde ao tratamento que usual-mente lhe é dispensado.

222. de depósitos, assinale a opção correta.a. -

tar a informação de que, na hipótese de encerramento da conta,

cheques em seu poder ou deve apresentar uma declaração de que essas folhas foram inutilizadas.

b. -clarecimento ao depositante de que o pedido de encerramento

sustados.c. A possibilidade de cobrança pelo serviço de compensação de

-

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d. O contrato de abertura de conta de depósitos de poupança pode prever a cobrança de tarifa por consultas realizadas pelo corren-

e. A regulamentação determina que o correntista seja informado,

efetivo encerramento da conta de depósitos à vista.

223. -tas de depósitos, assinale a opção correta.a.

conta, dos procedimentos para encerramento da conta, da co-brança de tarifa por conta inativa e da possibilidade de cobrança pelos serviços considerados essenciais.

b. A obrigatoriedade de comunicação, pelo depositante, de altera-ção em seus dados cadastrais restringe-se às hipóteses de mu-dança de endereço ou de número de telefone.

c. -

a emissão de boletos de cobrança ou carnês, ainda que contratu-almente previstas.

d. É permitida a cobrança de tarifa de liquidação antecipada nas operações de crédito contratadas após janeiro de 2008, cabendo

no momento da abertura da conta de depósitos.e. Segundo normas vigentes, o oferecimento de um pacote padroni-

zado de serviços prioritários às pessoas físicas situa-se no campo

224. -

nário de determinada agência bancária demandou a apresentação de

em normas do Conselho Monetário Nacional (CMN). Nessa situação, de acordo com as normas do CMN, para a abertura, manutenção e movimentação de contas de depósitos, é necessário apresentara. o histórico dos últimos cinco anos das alterações no controle da

empresa.

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b. a prova documental do domicílio de advogado com poderes para receber citações e intimações em nome da empresa.

c. mandatários ou prepostos da empresa a movimentar a conta.

d. empresa mantém relacionamento na mesma localidade.

e. --

ção no cadastro de pessoas físicas) de todos os integrantes do

225. --

I – -

e o número de inscrição no Cadastro de Pessoas Físicas (CPF).II – -

de dependentes; a renda mensal e a declaração de imposto de renda.

III – -

o faturamento e a declaração do imposto de renda de pessoa jurídica.

IV – depositante: os documentos deverão conter as informações re-

representantes, mandatários ou prepostos a movimentar a conta;

registrados na forma da lei na autoridade competente.V – Caso a conta de depósitos seja titulada por menor ou pessoa in-

capaz, somente deverá conter informações do responsável que o assistir ou o representar.

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Estão certos apenas os itens:a. I e III.b. I e IV.c. II e III.d. II e V.e. IV e V.

226. -tral do Brasil - Resoluções 2.025 e 2.747, assinale a opção correta quanto à abertura de contas de pessoas jurídicas:a. A abertura de conta de pessoa jurídica deve ser comunicada, pelo

cliente, à autoridade responsável pelo registro dos documentos constitutivos.

b. devidamente registrados pela autoridade competente, também do

-quem e autorizem os representantes, mandatários ou prepostos a movimentar a conta.

c. depósitos de livre movimentação.

d. As pessoas jurídicas serão sempre representadas por, no míni-mo, duas pessoas.

e. pessoa jurídica estiver inscrita no Cadastro de Emitentes de Che-ques sem Fundos – CCF.

227. -

assinale a opção correta:a. Se o nome do proponente está inscrito no Cadastro de Emitentes

de Cheques sem Fundos - CCF.b. Informação sobre o grau de instrução.c. Cláusula sobre obrigatoriedade de comunicação, devidamente

formalizada pelo depositante, sobre qualquer alteração nos da-

d. -

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e. Que os cheques liquidados estarão à disposição do titular a qual-quer tempo e não serão destruídos antes de esgotados os prazos previstos em lei para eventuais contestações de pagamento.

228. -do órfã de pai, mora com a mãe. Desejando abrir conta corrente - para facilitar o recebimento da bolsa de estágio - procurou a agência bancária do seu bairro. Assinale a alternativa correta com base no fato descrito e nas normas vigentes. a. A abertura da conta deve ser recusada, considerando que Maria

é menor de idade e absolutamente incapaz.b. A conta não deve ser aberta, considerando que Maria não tem pai

vivo e, sendo menor de idade, não tem quem a represente.c.

-que Maria é relativamente incapaz e deve ser assistida.

d. A abertura da conta deve ser aceita, considerando que Maria é universitária e há necessidade para recebimento da bolsa-estágio.

e. -mente por meio eletrônico, até que Maria tenha maioridade.

229. simultaneamente caracterizada pelos seus sujeitos e pelo seu obje-to. A esse respeito, assinale a opção incorreta.a. A regulamentação do SFN depende da edição de lei complemen-

b. Os maiores de 16 e menores de 18 anos de idade, emancipados pelos pais podem abrir conta corrente em uma instituição bancá-ria se preencherem os requisitos cadastrais solicitados pela insti-tuição e apresentarem a escritura de sua emancipação, registra-da no cartório de registro civil pertinente.

c. Os menores de 18 anos de idade casados podem abrir conta cor-rente em uma instituição bancária, desde que sejam alunos ma-triculados em curso superior e atendam aos requisitos cadastrais solicitados pela instituição.

d. As pessoas jurídicas de direito privado regularmente registradas e as pessoas naturais maiores de 18 anos de idade podem abrir conta corrente em uma instituição bancária, desde que preen-cham todos os requisitos cadastrais solicitados pela instituição, nos termos da regulação do SFN.

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e. As pessoas jurídicas são representadas nas suas diversas rela-ções negociais pelos seus representantes legais, assim compre-endidos os seus administradores indicados no ato constitutivo.

(BB/Cespe/2007) O relacionamento diário com os bancos é uma re-alidade inseparável da vida da maioria das pessoas. Hoje, pratica-mente tudo passa por eles: pagamento e recebimento de salários,

-mentos, empréstimos, depósitos, saques em dinheiro e transferência de valores. As contas-correntes, portanto, adquirem grande impor-tância.

230. No caso de encerramento de conta-corrente, há obrigatoriedade da devolução das folhas de cheque em poder do correntista ou de apre-sentação de declaração de que as inutilizou.

231. Nas cláusulas do contrato de abertura de conta-corrente celebrado entre o banco e o cliente, devem estar previstos os seguintes itens:

para fornecimento de talonário de cheques; condições para inclusão do nome do depositante no cadastro de emitentes de cheque sem fundos; e valores de tarifas de serviços.

232. Se houver a convenção de solidariedade para a conta-conjunta (a conta na qual há mais de um titular), qualquer cheque relativo a essa conta terá de ser assinado por todos os titulares.

233. abertura de contas-correntes. Esse valor deve ser obrigatoriamente

(Banese/Cespe/2004) Quanto à abertura de conta-corrente de pes-soas físicas e pessoas jurídicas, seus aspectos, cuidados e docu-mentos, julgue os itens seguintes.

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234. estrangeiros que estejam transitoriamente no país.

235. Segundo normas do BACEN, os documentos necessários e obrigató-rios para a abertura de conta de depósitos, no caso de pessoa física,

física, o comprovante de residência e o comprovante de renda.

236. O analfabeto poderá ser titular de conta bancária, desde que apre-sente procurador, nomeado por meio de procuração simples, com

(BB/Cespe/2002) Uma pessoa física foi abrir uma conta-corrente em uma instituição bancária. No ato de abertura da conta, demandou que certas informações fossem prestadas pelo banco e que essas

--proposta, que é o contrato de abertura da conta, celebrado entre o banco e a pessoa física. Em face dessa situação, é dever do banco informar ao cliente:

237.

238. as condições para fornecimento de talonário de cheques.

239. a necessidade de o cliente comunicar, por escrito, qualquer mudança de endereço ou número de telefone.

240. as condições para a inclusão do nome do depositante no Cadastro de Emitentes de Cheques sem Fundos.

241. -truídos.

(Banese/Cespe/2002) Com relação à obediência às normas vigentes relativas à abertura de contas bancárias, julgue a correção das situ-ações descritas nos itens que se seguem.

242. Uma pessoa física abriu uma conta-corrente, como pessoa física, apresentando como documentos a carteira de identidade, o docu-mento de inscrição no Cadastro de Pessoa Física e o comprovante de residência.

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243. Uma pessoa física, com 15 anos de idade, abriu conta bancária re-presentada por seu irmão de 17 anos de idade, já emancipado.

244. Uma sociedade por cotas abriu uma conta-corrente, como pessoa jurídica, apresentando como documentos seu documento de cons-

mandatários ou prepostos a movimentar a conta, a inscrição no Ca-dastro Geral dos Contribuintes (CGC) e o alvará de funcionamento.

245. Uma pessoa física, analfabeta, abriu conta bancária em seu nome, assinando o formulário adequado com a impressão digital de seu polegar direito.

246. (BRB/Cespe/2001) Assinale a opção em que a situação hipotética apresentada obedeceu às normas vigentes quanto à abertura e à

a. Na condição de pessoa física, Alberta abriu uma conta-corrente; para isso, ela apresentou unicamente a carteira de identidade e o documento de inscrição no Cadastro de Pessoa Física (CPF).

b. Um jovem com quatorze anos de idade abriu uma conta bancária, para o que foi representado por seu irmão, de dezessete anos de idade.

c. A Infovia Ltda. abriu, como pessoa jurídica, uma conta-corrente; para tal apresentou apenas seu documento de constituição; os

-tes, mandatários ou prepostos a movimentarem a conta; a ins-crição no Cadastro Geral dos Contribuintes (CGC) e o alvará de funcionamento.

d. Um analfabeto abriu conta bancária em seu nome, tendo assina-do com a impressão de seu polegar.

e. Arnaldo abriu conta de depósito a prazo, pois necessitava que

momento.

247. (Banpara/Espp/2012) De acordo com o glossário divulgado pelo BA-CEN, destinatário do cheque é:a. Instituição titular de conta Reservas Bancárias ou de Conta de

Liquidação.

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b. -ra sacada) e a quem são remetidas as informações e a imagem do cheque.

c. Participante que recebe o cheque em depósito e o remete para a troca na Compe.

d. Participante na qual sejam mantidas contas de depósito movi-mentáveis por cheque.

e. Participante que recebe o cheque cruzado e o envia à Compe.

248. que se refere à disciplina do BACEN aplicável ao cheque.a. A palavra cheque escrita no título não é requisito essencial para a

aferição do título como cheque, se houver outros meios de iden-

b. O cheque deve precisar o valor que o banco sacado deve pagar

prevalecendo esta sobre aquela em caso de divergência.c. O nome do banco a quem a ordem de pagamento é dirigida deve

constar do título, que, por sua vez, autoriza a previsão de juros para cobrir lapso entre o saque do cheque e o dia de sua liquida-ção.

d. É requisito essencial do cheque a assinatura do emitente. O saca-

seu nome e do seu CPF.e. O cheque administrativo é emitido pelo banco sacado para liqui-

dação por uma de suas agências; nele, emitente e sacado são, necessariamente, pessoas diferentes.

249. função dos seus valores.Para a liberação dos depósitos de cheques com valores inferiores a R$ 300,00, o prazo é de até:a. um dia útil, a contar da data do depósito.b. dois dias úteis, contados a partir do dia útil seguinte ao do depó-

sito.c. dois dias corridos, contados a partir do dia útil seguinte ao depó-

sito.d. três dias corridos, a contar da data do depósito.e. quatro dias úteis, a contar da data do depósito.

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250. -tral uma ordem de pagamento à vista e um título de crédito com características peculiares.

a. depósito em conta.b. documento de crédito (DOC).c. d. ordem de pagamento.e. transferência eletrônica direta (TED).

251. (Banese/FCC/2012) As normas do Banco Central do Brasil a respeito de cheque determinam que: a. as pessoas, lojas e empresas são obrigadas a receber.b. não pode ser pago pelo banco antes do dia nele indicado.c. o correntista não tem formas de impedir o pagamento de um che-

que já emitido.d.

juízo.e. tem que ser nominal no caso de valor superior a R$ 100,00.

252. cheque.a. A simples devolução indevida de cheque caracteriza dano moral,

b. -

cientes para seu pagamento.c. Embora legalmente admissível, a estipulação de pagamento de ju-

-ceiras, tendo em vista o acréscimo nos riscos de inadimplência.

d. Constituem requisitos essenciais do cheque, entre outros, a deno--

nada ou determinável e a indicação do nome do sacado.e. O cheque pode ser emitido contra qualquer pessoa física ou ju-

rídica.

253. a.

atribui ao banco sacado a responsabilidade pelo pagamento do cheque ao credor.

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b. O cheque devolvido por falta de fundos na primeira apresentação obriga o banco a incluir seu emitente no cadastro de emitentes de cheques sem fundos.

c. O cheque administrativo, título emitido pelo próprio banco, pode ser emitido ao portador.

d. A legislação que disciplina o cheque não admite o chamado en-

principal.e.

apresentação antecipada de cheque pré-datado caracteriza dano moral.

254.

a. Na compensação de cheque de valor igual ou superior ao valor de referência para liquidação bilateral de cheques (VLBcheque), o pagamento à instituição acolhedora será efetuado por intermédio do Sistema de Transferência de Reservas, em caráter irrevogável e incondicional.

b. Segundo a regulamentação do sistema de compensação de che-

caracteriza-se pela entrega física do título, não sendo admitida a apresentação de cheques por meio da remessa dos correspon-dentes registros eletrônicos.

c. Segundo a regulamentação do sistema de compensação de che-

em hipótese alguma, por eventuais prejuízos causados aos clien-tes em caso de retardamento do pagamento de cheques tempes-tivamente apresentados.

d. Na compensação de cheque de valor igual ou superior ao VLB-cheque, o cheque acolhido em depósito será pago diretamente

-dora no mesmo dia de sua apresentação.

e. Os prazos de apresentação, de pagamento e de bloqueio de che-que de valor igual ou superior ao VLB-cheque não podem ser prorrogados.

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255. circulação, endosso e compensação de cheques, assinale a opção correta.a. O endosso apenas é válido caso seja lançado no próprio cheque.b. Comete fraude o portador que, ao receber cheque por endosso

em branco, completa-o com o nome de outra pessoa.c. É nulo o endosso lançado em cheque posteriormente ao protesto,

não produzindo efeitos de qualquer natureza.d. Os serviços de compensação de cheques e outros papéis são

e. São proibidos a emissão, o pagamento e a compensação de cheque

256. I –

na língua em que este estiver redigido.II – a ordem condicional de pagar quantia indeterminada.III –

(sacado).IV – a indicação do lugar de pagamento, da data e do lugar da emis-

são.V – a assinatura do emitente (sacador), ou de seu mandatário com

poderes especiais.

Estão certos apenas os itens:a. I, II, III e IV.b. I, II, III e V.c. I, II, IV e V.d. I, III, IV e V.e. II, III, IV e V.

257.

I – -pressa à ordem, é transmissível por via de endosso.

II – O endosso deve ser puro e simples, reputando-se não escrita qualquer condição a que seja subordinado.

III – O endosso transmite todos os direitos resultantes do cheque. Se o endosso é em branco, pode o portador: completá-lo com o seu

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nome ou com o de outra pessoa; endossar novamente o cheque, em branco ou a outra pessoa; transferir o cheque a um terceiro, sem completar o endosso e sem endossar.

IV – O endosso em um cheque passado ao portador torna o endos-sante responsável, nos termos das disposições que regulam o direito de ação, mas nem por isso converte o título em um cheque à ordem.

V – -sante ou por superveniência de sua incapacidade.

Estão certos apenas os itens:a. I, II, III e IV.b. I, II, III e V.c. I, II, IV e V.d. I, III, IV e V.e. II, III, IV e V.

258. -ção interbancária de cheques e à Centralizadora da Compensação de Cheques (COMPE), julgue os seguintes itens.I – II – Os participantes da COMPE são o Bacen, os estabelecimentos

bancários autorizados a receber depósitos do público, movimen-táveis por cheque; e outras instituições autorizadas a funcionar pelo Bacen, a critério deste banco.

III – A COMPE é composta por 3 sistemas: sistema local, sistema in-tegrado regional; sistema nacional.

IV – A COMPE pode compensar e liquidar os seguintes papéis: che-ques; documentos de acerto de diferenças; recibos interbancá-rios; comunicações de remessa; comunicações de devolução.

V – são compensáveis por meio do sistema nacional os documentos girados sobre praças participantes desse sistema e não abran-gidas pelo sistema local ou sistema integrado regional em que estiverem sendo torçados.

Estão certos apenas os itens:a. I, II, III e IV.b. I, II, III e V.c. I, II, IV e V.

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d. I, III, IV e V.e. II, III, IV e V.

(BB/Cespe/2007) Títulos de crédito de grande utilização, tanto no -

cário importante para a circulação de riquezas e servem de garantia

itens seguintes.

259. O cheque, qualquer que seja o seu valor, poderá ser emitido à ordem do próprio sacador, por conta de terceiro ou ao portador.

260. Considere a seguinte situação hipotética.

Maria foi descontar um cheque no BB, em que estava escrita, em

dada a um banco, por alguém que tenha fundos disponíveis junto ao mesmo, em favor próprio ou de terceiro. Ele continua sendo um importante instrumento de pagamento no Brasil, embora tenha havi-do redução em seu uso nos últimos anos, devido, principalmente, a sua substituição por instrumentos eletrônicos. Tem formato e carac-terísticas básicas padronizados e as suas folhas contêm registros magnéticos que possibilitam a leitura automática de seus dados fun-damentais por magnetic ink character recognition.

Acerca do cheque, julgue os itens seguintes.

261. Sob o ponto de vista cambial, um cheque pode ser objeto de aceite -

ção do emitente pelo favorecido.

262. O prazo prescricional de um cheque é de doze meses, contados da data de sua emissão.

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263.

264. Um cheque acima de cem reais somente pode ser emitido ao porta-dor caso o emitente e o favorecido sejam a mesma pessoa.

265. --

tárias). As primeiras são aquelas que têm autorização para receber depósitos à vista e, consequentemente, lançar no mercado um título de crédito, conhecido como cheque. Esse documento talvez seja, ainda hoje, o maior símbolo bancário, principalmente pelo seu uso

a seguir e na legislação em vigor, marque o item que corresponde a

a. Este cheque poderá ser depositado na conta do favorecido ou saca-

b. Considerando a divergência entre os valores em algarismos e por -

rismos.c. Este cheque não poderá ser pago pelo banco em 2006, haja vista

que está pós-datado para 23 de abril de 2007.d. Por ter sido omitida a cidade de emissão, considera-se, para efei-

tos cambiários, que o referido cheque foi emitido na praça, ou seja, em Aracaju - SE.

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e. Este cheque, que se encontra cruzado em branco ou geral, não poderá ser transformado em um cheque cruzado em preto ou es-pecial.

(BRB/Cespe/2005) O cheque é um instrumento usual para movimen--

racterísticas do cheque.

266. Considere que um cheque com data para 15 de agosto de determi-nado ano foi apresentado ao banco em 15 de junho do mesmo ano.

267.

268.

269.

270. O cheque emitido em praça diferente daquela do banco sacado tem prazo de apresentação de até 60 dias.

(Basa/Cespe/2004) Acerca da emissão e do pagamento de cheques, julgue os itens que se seguem.

271. As informações contidas em um cheque incluem a denominação -

-lo, a indicação do lugar do pagamento, a data, o local da emissão do documento e a ordem para pagamento de quantia determinada.

272. -

273. O endosso pode ser feito ao emitente, ou a outro obrigado, que não poderá endossar novamente o cheque.

274. O cheque apresentado para pagamento antes do dia indicado como data de emissão é pagável apenas na data indicada.

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(Banese/Cespe/2004) O cheque, também conhecido como moeda escritural, não tem curso forçado, ou seja, não é de aceitação obri-gatória. É um dos produtos bancários mais importantes, porque é

bancária. No que se refere ao produto cheque, julgue os itens que se seguem.

275. O cheque, por ser uma ordem de pagamento à vista, pode ser con-siderado dinheiro.

276. O cheque não admite aceite.

277. A regra geral é que o endossante do cheque garante o seu paga-mento.

278. Considere a seguinte situação hipotética.

Tício emite um cheque seu, do Banco Gama, nominativo a Túlius, efetuando um cruzamento especial (em preto), apondo entre os dois traços paralelos o nome do Banco Zeta.

Banco Zeta.

279. Em um cheque, quando houver divergência entre o valor escrito nu-

280. O cheque possui alguns requisitos formais. Na falta de indicação es-pecial, o lugar designado ao lado do nome do sacado é considerado o lugar de pagamento, ou seja, como se fosse emitido na praça.

281. O cheque tem sua prescrição no prazo de seis meses a contar da data de emissão.

282. O cruzamento geral do cheque pode ser convertido em cruzamento especial, mas este não pode ser convertido em cruzamento geral.

283. A morte do sacador ou a sua incapacidade posterior à emissão do cheque invalidam os efeitos deste.

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284. A revogação do cheque, que é o mesmo que contraordem, produz efeito desde o momento em que é acatado o pedido pelo banco, dentro do prazo de apresentação.

(Banese/Cespe/2004) Um cheque nominativo do Banco Alfa, agên-

de Sousa, em favor de Pedro da Silva. Este último endossou em branco o mesmo cheque e o entregou (pela simples tradição) a Antô-

campo próprio (ninguém preencheu o nome da cidade de emissão).

Diante da situação apresentada acima, julgue os itens a seguir.

285.

286. A oposição ao pagamento, que é uma forma de sustação, poderá

ou por Antônio Pereira, desde que seja efetuada dentro do prazo de trinta dias.

287.

288. O cheque está nominativo a Pedro da Silva, que, caso não o tivesse

cheque, não teria outra opção a não ser endossá-lo para receber a -

dível.

289. Como não consta o nome da cidade onde esse cheque foi emitido, o seu prazo de apresentação dependerá de qual agência do Banco Alfa, ou seja, de qual cidade, em que será apresentado. Se for na própria praça da cidade de Têmis, considera-se emitido na praça; se foi em outra cidade, considera-se fora da praça.

290. Considere a seguinte situação hipotética.

Carlos, para efetuar o pagamento de R$ 550,00, relativos a uma com-pra em um estabelecimento comercial, emitiu um cheque ao portador,

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Nessa situação, Carlos errou duplamente: uma, quanto ao cheque ao portador, e outra, quanto à cor da tinta utilizada para o preenchi-mento do referido título.

291. No caso de cheque devolvido por sustação, cabe ao banco saca-do informar o motivo alegado para tal medida sempre que solicitado pelo favorecido nominalmente indicado no cheque, não cabendo ao portador esse direito, mesmo quando se tratar de cheque cujo valor dispense a indicação do favorecido.

292. Para cheques emitidos na mesma praça do sacado, os prazos de apresentação e de prescrição são, respectivamente, de trinta dias a contar da data de emissão e de seis meses decorridos desde o término do prazo de apresentação. Entretanto, o cheque prescrito ou cuja apresentação se dê fora do prazo previsto para isso será pago se houver fundos na conta do sacado.

(BB/Cespe/2003) O entendimento das razões da devolução de um

-tivos para a devolução de um cheque. Com referência a esse tema,

293. o cheque devolvido em razão de contraordem receberá o código 21, nos casos usuais, e o código 28, se a contraordem for motivada por furto ou por roubo.

294. o cheque devolvido por erro formal de preenchimento receberá, na primeira apresentação, o código 31; se reapresentado e novamente devolvido pela mesma razão, receberá o código 41.

295. apresentação, o código 20; se reapresentado e novamente devolvido pela mesma razão, receberá o código 22.

296. o cheque cuja assinatura o banco entender divergente da do corren-tista dele emissor será devolvido e receberá o código 12.

297. o cheque cuja conta-corrente já estiver encerrada será devolvido e receberá o código 16.

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(Banese/Cespe/2002) O cheque é um dos documentos bancários mais populares no Brasil. Um indicador econômico comumente utili-zado é o percentual de cheques devolvidos. O entendimento das ra-

desse tema, julgue os itens subsequentes.

298. -tação receberá o código 21; se reapresentado e novamente devolvi-do pela mesma razão, receberá o código 22.

299. O cheque cuja assinatura o banco entender divergente da do corren-tista dele emissor será devolvido e receberá o código 12.

300. O cheque devolvido, por erro formal de preenchimento, na primeira apresentação receberá o código 31; se reapresentado e novamente devolvido pela mesma razão, receberá o código 41.

301. O cheque devolvido em função de contraordem receberá o código 21, nos casos usuais, e o código 28, se a contraordem for motivada por furto ou roubo.

302. O cheque cuja conta-corrente já estiver encerrada será devolvido e receberá o código 16.

(Banese/Cespe/2002) Considerando a obediência às normas refe-rentes a cheques vigentes no Brasil, julgue as situações apresenta-

303. Uma loja de departamentos pode recusar-se a receber pagamentos em cheques.

304. O portador de um cheque pode anular o cruzamento especial efetu-ado pelo emissor junto ao banco sacado, se o valor for inferior a R$ 500,00.

305. O cheque preenchido com caneta de tinta de cor vermelha pode ser recusado pelo banco, embora esse fato não seja usual.

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306. Se um cheque apresentar o valor numérico diferente do valor por

307. Se um cheque for apresentado antes do dia nele indicado, ele não pode ser pago pelo banco.

(Senado/Cespe/2002) Determinado cheque foi emitido em Brasília, no dia 1.o/9/2001, contra agência bancária local, mas com data de 10/12/2001. O título somente foi apresentado ao sacado, para paga-mento, no dia 17/1/2002. Nessa situação,

308. o sacado não poderá efetuar o pagamento, haja vista ter sido o che-que apresentado fora do prazo de apresentação legal.

309. -se cheque será iniciada a partir da apresentação desse título ao ban-co, no dia 17/1/2002.

310. se o cheque tivesse sido apresentado ao sacado no dia 5/12/2001, portanto, antes da data lançada no título, ainda que houvesse fundos disponíveis, o sacado não poderia efetuar o pagamento.

cheque, da duplicata e da nota promissória, julgue os itens a seguir.

311. É possível o endosso parcial desses títulos.

312. Diferentemente dos títulos de crédito em tela, o cheque não admite aval.

313. Após o decurso do prazo para apresentação do cheque, o banco sacado não poderá pagá-lo.

314. (BB/PCR/2013) A respeito do cartão de crédito, analise as seguintes

I – pode ser cobrada tarifa de anuidade.II – pode ser cobrada tarifa por uso acima do limite.III – pode ser cobrada tarifa para emissão de segunda via do cartão

em qualquer circunstância.

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IV – o portador do cartão pode pagar qualquer valor igual ou superior a 20% do valor da fatura do cartão de crédito.

Estão corretas as alternativas:a. I e II, somente.b. I e III, somente.c. I, e IV, somente.d. II e IV, somente.e. IV, somente.

e serviços para atender novas demandas conjunturais e sociais, os quais devem visar o equilíbrio entre o retorno e o risco. Com relação

315. O contrato de cartão de crédito pode ser cancelado a qualquer mo-mento, mesmo que haja compras parceladas cujos valores ainda não tenham sido pagos.

316. --

a. cartão cidadão.b. cartão de crédito.c. cartão de senhas.d. talão de cheques.e. internet banking.

(BRB/Cespe/2011) A respeito de contrato de cartão de crédito, julgue os itens seguintes.

317. É permitida a cobrança da tarifa de anuidade ainda que o cartão de crédito seja o básico.

318. Conforme as novas regras do conselho monetário nacional os car-tões de créditos básicos podem ser tanto nacionais quanto interna-cionais.

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319. O percentual para pagamento mínimo é superior a 10% do valor da fatura do cartão de crédito.

(BB/Cespe/2007) Com relação a cartões de crédito, julgue os itens subsequentes.

320. Na sistemática observada no Brasil, o titular do cartão de crédito

e serviços são pagas integralmente na primeira data de vencimento seguinte à compra.

321. Cartões com valor armazenado, conhecidos como charge cards, são utilizados para pagamentos de serviços diversos e para compras de grande valor.

(Basa/Cespe/2007) Instituições e entidades prestadoras de serviços factoring)

e as sociedades administradoras de cartões de crédito, têm impor--

sui papel relevante na propagação de investimentos, na transmissão de políticas de crédito, bem como no atendimento às necessidades

-têmica à economia do país. Com relação às sociedades de fomento mercantil e às sociedades administradoras de cartões de crédito, jul-gue os itens que se seguem.

322. Pelo fato de os cartões de crédito não terem regulamentação espe-

-mentá-los.

323. -ds, são proibidos no Brasil, por não possuírem limites de gasto, le-vando o cliente a eventual endividamento fora do seu controle.

-ceiras e um crescente número de lojas oferecem a seus clientes car-tões que podem ser usados na compra de bens e serviços, inclusive

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em lojas virtuais, por meio da Internet. Os cartões não são dinheiro real: simplesmente registram a intenção de pagamento do consumi-dor. É, portanto, uma forma imediata de crédito. Com relação aos cartões de crédito e de débito, julgue os itens a seguir.

324. Os cartões de loja (retailer cards) são emitidos principalmente por grandes redes varejistas e normalmente só podem ser usados nas lojas da rede emissora.

325. O cartão de débito, para saques ou transferências, só pode ser utili--

dendo ser compartilhado.

326. Cartão de crédito é um serviço de intermediação que permite ao con-sumidor/usuário adquirir bens e serviços em estabelecimentos co-merciais credenciados. A comprovação da identidade do usuário é obrigatória mediante a apresentação do cartão e de documento de identidade com foto.

(BB/Cespe/2003) Cartão de crédito é um serviço de intermediação que permite ao consumidor, mediante a comprovação de sua con-dição de usuário, adquirir bens e serviços em estabelecimentos co-merciais credenciados. Essa comprovação é geralmente realizada no ato da aquisição, com a apresentação do cartão ao estabeleci-mento comercial. O cartão é emitido pelo prestador do serviço de in-termediação, a administradora de cartão de crédito. A respeito desse assunto, julgue os itens subsequentes.

327. Quando o usuário do cartão de crédito opta por pagar parcialmente

empresa administradora.

328. A empresa emitente de um cartão de crédito, de acordo com as nor--

adas mediante o uso do cartão, mesmo que o valor destas ultrapasse o valor-limite estabelecido para esse cartão.

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329. Nas transações com cartão de crédito, a relação entre consumidor e fornecedor de bens e serviços perde a característica de contrato de compra e venda ou de prestação de serviços.

(BB/Cespe/2002) O cartão de crédito é um serviço de intermediação que permite ao consumidor adquirir bens e serviços em estabeleci-mentos comerciais previamente credenciados mediante a compro-vação de sua condição de usuário. Essa comprovação é geralmente realizada no ato da aquisição, mediante apresentação do cartão ao estabelecimento comercial. O cartão é emitido pelo prestador do ser-viço de intermediação, chamado genericamente de administradora de cartão de crédito, que pode ser um banco. Acerca desse assunto, julgue os itens subsequentes.

330.

pagamento das aquisições feitas por ele com o uso do cartão.

331. A relação entre o consumidor e o fornecedor será alterada, se o pa-gamento for feito sob a forma de cartão de crédito.

332. Quando o usuário do cartão de crédito opta por não pagar total ou --

to junto à empresa administradora.

-pressão dinheiro de plástico para se referir às transações realizadas por intermédio de cartões de crédito. Esses cartões são fornecidos por instituições denominadas administradoras de cartões de crédito. A respeito desse tema, julgue os itens subsequentes.

333. Em uma transação de compra com cartão de crédito, o estabeleci-mento comercial registra essa transação com o uso de máquinas mecânicas ou informatizadas, fornecidas pela administradora do car-tão de crédito, gerando um débito do usuário-consumidor a favor da administradora e um crédito do fornecedor do bem ou serviço contra

partes. Periodicamente, a administradora do cartão de crédito emite

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e apresenta a fatura ao usuário-consumidor, com a relação e o valor das compras efetuadas.

334. O cartão de crédito é um serviço de intermediação que permite ao consumidor adquirir bens e serviços em estabelecimentos comer-ciais previamente credenciados mediante a comprovação de sua condição de usuário. Essa comprovação é geralmente realizada, no ato da aquisição, com a apresentação de cartão de crédito ao esta-belecimento comercial.

335.

feitas por ele com o uso do cartão, até o valor-limite combinado.

336. -

-cialmente a fatura mensal do cartão, estão subordinadas ao BACEN.

-tão sujeitas à legislação própria e às normas editadas pelo CMN e pelo BACEN.

337. -dito rural,a. favorecer o custeio oportuno e adequado da produção, estimular

o incremento ordenado dos investimentos rurais e fortalecer o se-tor rural.

b. -

nais de produção.c. -

oportuno e adequado da produção.d. incentivar a introdução de métodos racionais de produção, esti-

mular o incremento ordenado dos investimentos rurais e amparar atividades sem caráter produtivo.

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e. melhorar o padrão de vida das populações rurais, incentivar a in-trodução de métodos racionais de produção e antecipar a realiza-ção de lucros presumíveis.

338. -ral no Brasil incluema. os produtores rurais, as cooperativas de produtores rurais e os

b. os projetos de incentivo à criação do caramujo gigante africano (Achatina fulica) e os sindicatos rurais.

c. as cooperativas de produtores rurais, os sindicatos rurais e as

d. os produtores rurais, as cooperativas de produtores rurais e os

e. sindicatos rurais.

339. crédito de custeio destina-se a cobrir despesas normais dos ciclos

de atéa. um ano, para atividades agrícolas, e de até 2 anos, para ativida-

des de pecuária.b. um ano, independentemente da atividade, podendo ser estendido

por mais 6 meses.c. seis meses, tanto para atividades agrícolas como para atividades

de pecuária.d. seis meses, para atividades agrícolas, e de até 1 ano, para ativi-

dades de pecuária.e. dois anos, para atividades agrícolas, podendo ser estendido por

mais 6 meses, para alguns tipos de cultivo de mandioca.

340. destina-se:a. b. à cobertura de despesas de atividades cujo retorno se estenda

por diversos ciclos de produção.c. à cobertura de despesas próprias da fase posterior à colheita da

produção.

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d. e pecuárias em um ciclo produtivo.

e. ao apoio de operações no mercado futuro de commodities agríco-

341. 2013/2014, os grandes produtores rurais terão R$ 136 bilhões para

-

juros anual média será de 5,5%, podendo chegar a 3,5% em progra-mas de aquisição de máquinas agrícolas, equipamentos de irrigação e estruturas de armazenagem.

respeito do crédito rural de investimento.a. A vigência dos contratos deve ser sempre limitada a um ciclo pro-

dutivo.b. Os recursos contratados podem ser utilizados para aquisição de

veículos de passeio.c.

d. consideração o tempo necessário para o início da geração de re-

e. Esse tipo de crédito somente pode ser operado com fontes de recursos não controlados.

342. PRONAF no BB, assinale a opção corretaa. Os contratos de custeio agrícola do PRONAF não contam com

seguro de risco climático.b. -

ção de crédito rural.c. A estratégia interna do banco para controle da adimplência esta-

belece que os índices de inadimplência devem ser mantidos em patamares de até 20%.

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d. A utilização do aplicativo Canal Facilitador do Crédito (CFC) é proibida.

e. Os contratos contam com o Programa de Garantia de Preços para a Agricultura Familiar (PGPAF) para vários produtos, como forma de mitigação dos riscos de preços.

343.

-nal de Crédito Rural. O Manual de Crédito Rural (MCR) do BACEN

-dente a percentuais sobre depósitos à vista em cadernetas de pou-pança. De acordo com o MCR,a.

recursos não controlados.b. a poupança rural, quando os recursos forem aplicados sob a for-

ma de recursos não equalizáveis, é fonte de recursos não contro-lados.

c. a poupança rural, quando os recursos forem aplicados segundo -

cursos não controlados.d. o Fundo de Defesa da Economia Cafeeira (FUNCAFE) é fonte de

recursos não controlados.e. os recursos do BNDES, quando sujeitos à subvenção da União,

de recursos não controlados.

344. -

o spread bancário refere-se:a. à inadimplência.b. às despesas administrativas.c. a imposto de renda e contribuição social.d.

e. ao lucro do banco.

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345. -ais da política agrícola nacional é o crédito rural, regulamentado pelo Conselho Monetário Nacional. Considera-se crédito rural o suprimen-

termos atuais do MCR, os objetivos do crédito rural incluem:a. estimular os investimentos rurais para produção, incentivar a in-

o pagamento de dívidas.b. estimular os investimentos rurais para produção, incentivar a in-

trodução de métodos racionais no sistema de produção, fortalecer o setor rural.

c. antecipar a realização de lucros presumíveis, fortalecer o setor rural, incentivar a introdução de métodos racionais no sistema de produção.

d. favorecer o oportuno e adequado custeio da produção e a comer-cialização de produtos agropecuários, possibilitar a recuperação

-micas.

e.

346.

a. Produtor rural (pessoa física ou jurídica), sindicato rural, coopera-

b. Produtor rural (pessoa física ou jurídica), prestador de serviços mecanizados de natureza agropecuária em imóveis rurais, em-

c. Produtor rural (pessoa física ou jurídica), prestador de serviços mecanizados de natureza agropecuária em imóveis rurais, coo-

d. -rior, cooperativa de produtores rurais, parceiros (qualquer forma de contrato).

e. Produtor rural (pessoa física ou jurídica), parceiros (qualquer for-ma de contrato), sindicato de produtores rurais e produtor de se-

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347.

a. o custo total do banco na concessão dos empréstimos.b. c. os custos variáveis que o banco tem na concessão dos emprés-

timos.d.

dos empréstimos.e.

348. rurala. favorecer o desenvolvimento da produção agropecuária familiar,

mesmo que ela seja antieconômica.b. -

c. favorecer a retenção da produção agropecuária pelo produtor ru-ral, para que ele a venda na entressafra e obtenha maiores lucros com a especulação de preços.

d. -cialização dessa produção.

e. áreas de lazer para a família camponesa na sua propriedade rural.

349. crédito rural incluema. os sindicatos rurais.b. os produtores rurais que se dediquem a atividade de produção

c. o indígena não emancipado, mesmo sem a assistência da Funda-

d. e. as cooperativas de produtores rurais.

350. relação ao custeio agropecuário.a.

atividades agropecuárias em cada ciclo produtivo.

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b. Deve ser integralmente pago com o resultado obtido na atividade

c. -vouras permanentes.

d.

e. Não podem ser incluídos nos orçamentos de custeio o reparo ou a reforma de bens de produção.

351. -

a. -to: linha especial de crédito à comercialização e empréstimos do governo federal.

b. -tores rurais.

c. -de para a comercialização da produção agropecuária.

d. vão industrializar a produção agropecuária.

e. O desconto de nota promissória rural só pode ser usado para o -

cialização.

352. do crédito rural pessoas físicas ou jurídicas que se dediquem às ati-vidades de produção rural,a.

b. e seringueiros.

c.

d. incluídos os indígenas emancipados não assistidos pela Funda-

e. incluídos os que não sejam produtores, mas que realizem pesqui-sa ou prestação de serviços no setor rural.

353. -rações de crédito rural, assinale a opção correta.

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a. O risco de crédito rural é inerente à atividade bancária e não di-fere, na sua maior parte, do risco de outros segmentos no que se refere ao retorno do capital investido.

b. Todos os indicadores de risco estão dissociados da qualidade da assistência técnica.

c. -co do crédito.

d. A resistência do produtor rural em adotar mecanismos de prote-ção de preços não interfere no risco da operação de crédito.

e. A elevação dos preços das matérias-primas não contribui para aumentar o risco da operação.

354. limite de crédito de produtores rurais, o BB estabelece a equipara-ção, ao produtor rural, da pessoa física ou jurídica que, embora não conceituada como produtor, se dedique a determinadas atividades vinculadas ao setor rural, tais como:a. conserto de máquinas agrícolas.b. serviços de terraplanagem de pastos.c. asfaltamento de estradas rurais.d.

e. construção de pontes de madeira.

355.

nome do próprio sindicato, para a construção e a instalação de dois silos, tendo em vista recebimento e armazenamento dos grãos pro-duzidos pelos seus sindicalizados, todos produtores familiares. Con-siderando essa situação hipotética bem como as normas do crédito rural e as instruções vigentes do BB acerca do assunto, assinale a opção correta.a. Trata-se de uma operação de investimento que deve ser atendida

com recursos do BNDES/FINAME.b. É possível atender a essa demanda por meio do programa BB

Armazenagem.c. A referida proposta deve ser enquadrada no crédito agroindustrial.d. A proposta deve ser indeferida, visto que esse cliente não é bene-

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e. A proposta do sindicato deve ser enquadrada no PRONAF Agroin-dústria.

356. -ral, o risco, inerente à atividade bancária, não difere, na sua maior parte, do risco de outros segmentos no que diz respeito ao retorno do capital investido. Acerca desse assunto, julgue os seguintes itens.I – Os riscos de preço, de produção e de crédito são elementos im-

portantes na análise das operações de crédito rural.II – A volatilidade do câmbio é o principal fator de risco inerente a

todas as atividades agropecuárias.III – Todos os produtos agropecuários podem ser negociados na

BM&FBOVESPA, por meio de contratos futuros e de opções, o que constitui fator de mitigação do risco de preço desses produ-tos.

Assinale a opção correta.a. Apenas o item I está certo.b. Apenas o item II está certo.c. Apenas os itens I e III estão certos.d. Apenas os itens II e III estão certos.e. Todos os itens estão certos.

não-controlados (livremente pactuados entre as partes); e recursos -

derando que cada tipo de recurso do crédito rural tem características

357. Pessoa física ou jurídica, que mesmo não sendo produtor rural, se -

lizar do crédito rural.

358. O adicional do Programa de Garantia da Atividade Agropecuária (PROAGRO) é uma das despesas a que está sujeito o crédito rural.

359. A comercialização da produção é uma das atividades que podem ser

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360. Os investimentos em bens ou serviços cujo aproveitamento se esten--

to pelo crédito rural.

-mente pelo BB, por meio de sua Carteira de Crédito Agrícola e In-dustrial (CREAI), criada em 1935. A legislação básica, como se de-

agronegócio brasileiro e, por isso mesmo, vem sendo complementa-da com outras leis, decretos e programas no decorrer dos anos, para que se mantenha adequada à realidade da agropecuária nacional

julgue os itens seguintes.

361. O Programa de Geração de Emprego e Renda (PROGER) rural ob--

pecuários.

362. É objetivo do crédito rural estimular o incremento ordenado dos in-

industrialização dos produtos agropecuários, quando efetuados por cooperativas ou pelo produtor na sua propriedade rural.

363. Por ferir o princípio da isonomia, é vedada a prática de subsídio à produção agropecuária.

364. As fontes de recursos para o crédito, conforme sua origem, podem -

365. a vista, da poupança rural, do fundo de amparo ao trabalhador e do tesouro nacional.

(BB/Cespe/2007) O BB tem importância primordial na concessão de crédito rural no país. Desde a institucionalização do crédito rural por meio da Lei n° 4.829/1965, passou a integrar o sistema nacional de

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crédito rural. Na safra 2005/2006, o BB destinou RS 26,9 bilhões ao setor rural. Os recursos foram distribuídos em mais de 1,3 milhão de operações de investimento, custeio e comercialização. Para a safra 2006/2007, está prevista a liberação de RS 33 bilhões. Desse mon-tante, R$ 27 bilhões serão destinados à agricultura empresarial e R$ 6 bilhões à agricultura familiar. Banco do Brasil Balanço 2006. No que diz respeito a crédito rural, julgue os itens a seguir.

366. à vista), os oriundos do Tesouro Nacional e os subvencionados pela União sob a forma de equalização de encargos são fontes de recur-sos para o crédito rural no Brasil.

367. como de investimento, quando se destinarem a inversões em bens e serviços cujos desfrutes se realizem no curso de vários períodos.

368. -dução de métodos racionais de produção, visando ao aumento da produtividade, à melhoria do padrão de vida das populações rurais e à adequada defesa do solo.

369. (Basa/Cesgranrio/2013) Os operadores do Sistema Financeiro Na-cional realizam diversas atividades para que o sistema funcione ade-quadamente. A atividade de captação de depósitos à vista é realiza-da por

a. cooperativas de crédito.b. sociedades corretoras de títulos e valores mobiliários.c. bancos comerciais.d. sociedades de fomento mercantil.e. bancos de investimento.

370. (BNDES/Cesgranrio/2013/Contador) Os bancos comerciais são insti--

mos das normas vigentes. Dentre as operações passivas, realizadas pelos bancos comerciais, tem-se a dea. depósitos à vista.b.

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c. d. empréstimos para capital de giro.e. aquisição de créditos com coobrigação do cedente.

(Basa/Cespe/2010) Considerando que o Banco da Amazônia S. A. é um banco comercial e que oferece a seus clientes produtos e servi-

371. Os bancos comerciais podem manter contas de depósitos à vista.

-vadas ou públicas que têm como objetivo principal proporcionar su-

prazos, o comércio, a indústria, as empresas prestadoras de ser-viços, as pessoas físicas e terceiros em geral. Quanto aos bancos comerciais, julgue os itens seguintes.

372. Bancos comerciais devem ser constituídos sob a forma de socieda-de anônima e na sua denominação social deve constar a palavra

373. A captação de depósitos à vista, livremente movimentáveis, é ativida-de típica dos bancos comerciais.

-vadas ou públicas que têm como objetivo principal proporcionar su-

prazos, o comércio, a indústria, as empresas prestadoras de servi-ços, as pessoas físicas e terceiros em geral. No que se refere aos bancos comerciais, julgue os itens a seguir.

374. Os bancos comerciais não podem captar depósitos a prazo.

375. Na denominação dos bancos comerciais, é vedado o uso da palavra

376. (Banrisul/FDRH/2005) De acordo com o Manual de Normas e Ins-

bancos comerciais têm autorização para:

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I – II – descontar títulos.III – realizar operações de crédito rural, de câmbio e comércio inter-

nacional.IV – V – realizar operações de abertura de crédito simples ou em conta

corrente.

Quais operações estão corretas:a. apenas a I, a II e a III.b. apenas a I, a II e a IV.c. apenas a I, a III e a V.d. apenas a II, a III e a V.e. a I, a II, a III, a IV e a V.

377. (Estilo Cespe) Captação de recursos em depósitos judiciais é atribui-

378. (Estilo Cespe) Os bancos comerciais podem captar recursos à vista

379. -das em operações de participação societária de caráter temporário,

-cos:a. de câmbio.b. de desenvolvimento.c. de investimento.d. nacional de desenvolvimento econômico e social.

380. -ções relacionadas com a concessão de crédito a médio e longo pra-zos, por conta própria ou de terceiros, subscrição para revenda e dis-tribuição no mercado de títulos ou valores mobiliários é chamada de:a. bolsas de valores.b. sociedades corretoras.c. distribuidoras.

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d. instituições emissoras de valores mobiliários escriturais.e. bancos de investimento.

381. (Besc/FGV/2004) É uma operação passiva num banco de investi-mentos:a. arrendamento mercantil.b. c. d. e. empréstimo a estados e municípios e respectivas autarquias.

382. (CVM/FCC/2003) Os bancos de investimentos podem praticar ope-rações ativas como:a. -

midor.b. c.

d. aquisição de valores mobiliários para repasse junto ao mercado de crédito.

e. aquisição de valores mobiliários para investimento ou revenda.

383. (Estilo Cespe) Os bancos de investimentos são especializados em -

384. (Estilo Cespe) Recebimento, a crédito do Tesouro Nacional, das ar-recadações de tributos e rendas federais é atribuição dos bancos de investimento.

385. Governos Estaduais, que fornecem crédito de médio e longo prazos para as empresas de seus respectivos Estados são as(os):a. b. Cooperativas de Crédito.c. Sociedades Distribuidoras.d. Bancos Comerciais.e. Bancos de Desenvolvimento.

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386. (BB/Cespe/2008) Os bancos estaduais de desenvolvimento são constituídos sob a forma de sociedades anônimas, devendo adotar,

-são Banco de Desenvolvimento, seguida do nome do estado em que tenha sede.

387. (Estilo Cespe) As principais Instituições de Crédito de médio e longo prazo, que também podem captar depósitos à vista, são os Bancos de Desenvolvimento e os Bancos de Investimentos.

388. (Basa/Cesgranrio/2013) As sociedades de arrendamento mercantil são supervisionadas pelo Banco Central do Brasil e fazem parte dos operadores do Sistema Financeiro Nacional. Constitui uma das ope-rações realizadas pelas sociedades de arrendamento mercantil o:a. underwriting.b. leasing.c. factoring.d. swap.e.

389. são constituídas sob a forma de sociedade anônima, devendo cons-

-

Uma das operações típicas realizadas por essas sociedades é o(a):a. leasing.b. factoring.c. underwriting.d. câmbio internacional.e. venda de ações.

-ceira, como parte da ordem econômica, funda-se na valorização do

a todos, conforme os ditames da justiça social, observados, entre outros princípios, a defesa do consumidor. Acerca das normas que

julgue os itens a seguir.

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390.

são obrigadas, previamente à contratação de operações de crédito, a informar o custo efetivo total (CET), que corresponde ao custo total

(BB/Cespe/2009) Arrendamento mercantil ou leasing é uma opera-ção em que o proprietário de um bem cede a terceiro o uso desse bem por prazo determinado, recebendo em troca uma contrapresta-ção. No que concerne ao leasing, julgue os itens seguintes.

391. A constituição e o funcionamento das pessoas jurídicas que tenham como objeto principal de sua atividade a prática de operações de arrendamento mercantil, denominadas sociedades de arrendamento mercantil, dependem de autorização da CVM.

392. As sociedades de arrendamento mercantil são constituídas sob a forma de sociedade por cotas limitadas, devendo constar obrigato-riamente na sua denominação social a palavra leasing.

(BB/Cespe/2008) Arrendamento mercantil ou leasing é uma operação em que o proprietário de um bem cede a terceiro o uso desse bem por prazo determinado, recebendo em troca uma contraprestação. Acerca do arrendamento mercantil, julgue os itens que se seguem.

393. A constituição e o funcionamento das pessoas jurídicas que tenham como objeto principal de sua atividade a prática de operações de arrendamento mercantil, denominadas sociedades de arrendamento mercantil, dependem de autorização da CVM.

394. Às sociedades de arrendamento mercantil é vedada a contratação de operações de arrendamento mercantil com o próprio fabricante do bem arrendado.

(BB/Cespe/2008) As sociedades de arrendamento mercantil são constituídas sob a forma de sociedade anônima, devendo constar

--

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395. As operações passivas das sociedades de arrendamento mercantil -

396. As sociedades de arrendamento mercantil são supervisionadas pelo BACEN.

397. (Estilo Cespe) Sociedades de Arrendamento Mercantil e Sociedade

clientes.

398. (BB/FCC/2011) Os depósitos de poupança constituem operações passivas dea. bancos de desenvolvimento.b. cooperativas centrais de crédito.c. bancos de investimento.d.

e. sociedades de crédito imobiliário.

399. principais instituições estão constituídas sob a forma de banco múlti-plo, que oferece ampla gama de serviços bancários.

Uma das funções básicas dos bancos comerciais é a:a. atuação centrada nos mercados de câmbio, nos títulos públicos

e privados, nos valores mobiliários e nas mercadorias e futuros.b. concessão de crédito aos cooperados, quase sempre produtores

rurais.c.

de investimentos em todos os segmentos da economia nacional,

d. captação de depósitos à vista e de depósitos de poupança.e. captação dos depósitos do Fundo de Garantia por Tempo de Ser-

viço (FGTS).

400. (BB/FCC/2010) De acordo com as normas do Conselho Monetário Nacional - CMN, os bancos múltiplos devem ser constituídos com, no mínimo, duas carteiras, sendo uma delas obrigatoriamente de:

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a. investimento.b.

c. crédito imobiliário.d. câmbio.e. arrendamento mercantil.

401. as condições de constituição do banco múltiplo, estabelecendo que o banco múltiplo:a. deve ter a carteira comercial e a carteira de ações.b. tem a possibilidade de emitir debêntures.c. tem que comprar uma carta patente para a sua constituição.d. tem a opção de administrar a carteira de arrendamento mercantil.e. não necessita de prévia autorização do BACEN no caso de ser

constituído por fusão.

-vadas ou públicas que realizam as operações ativas, passivas e

seguintes carteiras: comercial, de investimento e(ou) de desenvolvi-mento, de crédito imobiliário, de arrendamento mercantil e de crédi-

julgue os itens a seguir.

402. Os bancos múltiplos com carteira comercial devem ser organizados sob a forma de sociedade anônima e podem captar depósitos a vista.

403. -

-das ou públicas que realizam operações ativas, passivas e acessó-

carteiras: comercial, de investimento e(ou) de desenvolvimento, de -

mento e investimento. Com relação aos bancos múltiplos, julgue os seguintes itens.

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404. A carteira de desenvolvimento pode ser operada por banco múltiplo e por banco público.

405. Os bancos múltiplos devem ser constituídos com, no mínimo, duas carteiras, sendo uma delas, obrigatoriamente, comercial ou de inves-timento.

406.

a. os Bancos de Desenvolvimento apoiam formalmente o setor pú-

empresas governamentais. b.

-tam operações comerciais, isto é, de compra e venda de títulos.

c. bancos múltiplos têm sua formação com base nas atividades de quatro instituições: banco comercial, banco de investimento e de-

-to e sociedade de microcrédito.

d. Os Bancos de Investimento constituem-se em instituições públi-cas de âmbito estadual, que visam promover investimentos na área de desenvolvimento urbano da região onde atuam.

e. -lução das cooperativas e crescimento do mercado.

407. deve possuir pelo menos duas carteiras, sendo uma delas, obrigato-riamente, de:a. crédito imobiliário.b. crédito rural ou Leasing.c. Desenvolvimento.d. Arrendamento Mercantil.e. Investimento ou Comercial.

408. (Estilo Cespe) As principais instituições de crédito em curto prazo,

Econômicas, Bancos Múltiplos com carteira comercial.

409. (Estilo Cespe) O crédito direto ao consumidor é atribuição das Finan-ceiras e Bancos Múltiplos com carteira de aceite.

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410. de atuar na promoção da cidadania e do desenvolvimento sustentá-

e parceira estratégica do Estado brasileiro. Uma de suas funções é administrar o fundo de:a. investimento público.b. pensão alimentícia.c. investimento em direitos creditórios.d. garantia de créditos.e. garantia por tempo de serviço.

411. a. autarquia federal vinculada ao Ministério da Fazenda.b. autarquia federal vinculada ao Banco Central do Brasil.c. d. empresa pública vinculada ao Banco Central do Brasil.e. empresa pública vinculada ao Ministério da Fazenda.

412.

I – II – -

verno federal.III – A CEF integra o Sistema Financeiro Nacional.

a. I, apenas.b. II, apenas.c. I e III, apenas.d. II e III, apenas.e. I, II e III.

413. de seus quase cento e cinquenta anos de história, a empresa foi recebendo outras atribuições e criando novos produtos bancários.

opção correta.a. -

calização das casas de penhor operadas por particulares.

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b. O banco foi responsável por administrar as políticas sociais do -

plantação do fundo de garantia por tempo de serviço (FGTS).c. Na década de 30 do século passado, durante o governo Vargas,

para pessoas físicas.d. Durante o período de redemocratização, o presidente Sarney de-

então sob monopólio do Banco do Brasil S.A.e. Até a proibição do jogo no Brasil, durante o governo de Getúlio

Vargas, o banco foi responsável pela administração das loterias e do jogo do bicho.

414. -vos da instituição incluem:a. -

me o disposto em legislação complementar.b. -

rações de câmbio ou outras operações consideradas de natureza especulativa.

c.

d. realizar atividades de corretagem de seguros e outros valores mo-

e. conceder empréstimos a título gratuito, não necessariamente de natureza social, sem ressarcimento dos custos operacionais.

415. opção correta com base no que dispõe o Estatuto da empresa.a. -

gociadas em bolsa de valores em São Paulo e em Nova Iorque.b. -

dências e outros pontos de atendimento depende de autorização

c.

Central do Brasil (BACEN).

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d. -to aos preceitos constitucionais da racionalização administrativa, da coordenação dos gastos com outros bancos estatais e do in-centivo ao aumento de governança corporativa.

e. -ção direcionada pelo gerenciamento de risco.

416. desde a sua fundação, papel decisivo como agente de políticas públi-

sociais.

opção correta.a. -

ralizar o penhor e, por isso, foi-lhe concedido o monopólio dessa atividade desde a sua fundação.

b. -çou a operar a carteira hipotecária e, cinco anos depois, com a incorporação do Banco Nacional de Habitação, tornou-se o maior operador da área.

c. -

d. -

zação.e.

de agente operador do fundo de garantia do tempo de serviço (FGTS).

417. -

a opção correta.a.

b. Em razão de ter atividades que visam ao desenvolvimento social, -

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c. pública, vinculada ao Ministério da Fazenda.

d. -

do Banco Central do Brasil (BACEN).e. -

418.

responsabilidade social e pretende ser referência mundial, rentável,

-

a. para empresas de pequeno porte.

b. aqueles garantidos pela União.

c. prestar serviços bancários de natureza especial, não incluindo in-

d. mercado de ações e de títulos mobiliários.

e. não realizar operações que atentem contra a função social da em-presa, inclusive a corretagem de seguros e de valores mobiliários.

419. -do papel de protagonista na história econômica brasileira. A respeito das condições que levaram à fundação da empresa, assinale a op-ção correta.a.

o departamento do Banco do Brasil responsável pelo penhor de joias.

b. -clusiva do Banco do Brasil.

c. durante à Guerra do Paraguai.

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d. incentivar a poupança e conceder empréstimos sob penhor.

e. Brasil, ocorrida em 1861.

420. -

assinale a opção correta. Para isso, nas referências temporais (dé-

a. O Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social, des-

b. -

ria do Trabalhador Rural (FUNRURAL).c. -

belecido pela Constituição Federal de 1988, foi fundamental para a promoção de políticas públicas sociais.

d. Após a incorporação do Banco Nacional da Habitação, na década

e. O fundo de garantia por tempo de serviço (FGTS) foi criado no

421. -

a opção correta.a.

de cargos de assessoramento à presidência da empresa.b. A admissão de pessoal se dá por meio do regime jurídico da Con-

solidação das Leis do Trabalho e leis complementares.c. A contratação de funcionários a termo se faz sem limitação do teto

d. Nos casos de força maior e emergência estabelecidos em seu

regime jurídico dos servidores da União.e. Os cargos de presidente, diretores e superintendentes regionais

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privadas ou públicas que visam proporcionar suprimento de recursos

indústria, as empresas prestadoras de serviços, as pessoas físicas e terceiros em geral. A respeito dos bancos comerciais, julgue os itens subsequentes.

422. Todo banco comercial deve ser constituído sob a forma de sociedade anônima e, na sua denominação social, deve constar a palavra Ban-

banco múltiplo.

423. Os bancos comerciais podem captar depósitos à vista, mas não po-dem captar depósitos a prazo, o que está facultado apenas aos ban-cos de investimento.

-creto-lei nº 759/1969 como empresa pública vinculada ao Ministério

itens subsequentes.

424. caução de títulos.

425. Além de centralizar o recolhimento e a posterior aplicação de todos

de Poupança e Empréstimo e o Sistema Financeiro da Habitação.

426. Após ter incorporado o Banco Nacional de Habitação (BNH) e o pa-pel de agente operador do Fundo de Garantia do Tempo de Serviço

desse fundo e o pagamento dos valores aos trabalhadores.

1861, está regulada pelo Decreto-Lei n. 759/1969, como empresa pública vinculada ao Ministério da Fazenda. A instituição integra o

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427. -ção de títulos.

428. Além de centralizar o recolhimento e a posterior aplicação de todos

de Poupança e Empréstimo (SBPE) e o Sistema Financeiro da Ha-bitação (SFH).

429. Após ter incorporado o Banco Nacional da Habilitação (BNH) e o pa-pel de agente operador do Fundo de Garantia por Tempo de Serviço

desse fundo e o pagamento dos valores aos trabalhadores.

430. -

verno Federal, principalmente, para habitação, saneamento básico

Federal estão relacionadas a:

a. Central na elaboração de normas e diretrizes para administração de fundos e programas como FGTS e PIS.

b. administração de loterias, fundos (FGTS), programas (PIS) e cap-tação de recursos em cadernetas de poupança, em depósitos à vista e a prazo e sua aplicação em empréstimos vinculados subs-tancialmente à habitação.

c. --

terior.d.

-dos, programas e aplicação dos recursos e obras sociais.

e. Federal na composição do orçamento público e na aplicação dos recursos em atividades sociais, como esporte e cultura.

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431. -nanceira responsável pela operacionalização das políticas do Gover-no Federal para a habitação popular e o saneamento básico.

432. pela gestão dos recursos captados pelo Fundo de Garantia por Tem-po de Serviço.

433. consumidor, emprestar sob garantia de penhor industrial e têm o mo-nopólio das operações de empréstimo sob penhor de bens pessoais e sob consignação.

434. (Estilo Cespe) Captação de recursos em caderneta de poupança é

435. sob a forma de sociedade anônima, que têm por objeto social conce-

-ção de imóveis residenciais ou comerciais aos quais não se aplicam as normas do Sistema Financeiro da Habitação (SFH). Financiamen-

operações ativas. Trata-se das:a. cooperativas centrais de crédito.b. sociedades de crédito ao microempreendedor.c. d. associações de poupança e empréstimo.e. companhias hipotecárias.

436. (BB/Cesgranrio/2012) De acordo com a Lei no 4.595/1964, as Coo--

ras, e seu funcionamento deve ser autorizado e regulado pelo Banco Central do Brasil.

O principal objetivo de uma Cooperativa de Crédito é a:a. concessão de cartas de crédito, que estejam vinculadas a títulos

b.

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c. prestação de assistência creditícia e de serviços de natureza ban-cária a seus associados, em condições mais favoráveis que as praticadas pelo mercado.

d. -ro, atuando principalmente como um Fundo Garantidor de Crédi-to.

e. regulamentação da prestação do serviço de concessão de crédi-to, realizado por pessoas físicas associadas a uma determinada

437. (Cobra/ESPP/2011) _____________________________ são classi-

a. Cooperativas de crédito.b. Bancos comerciais.c. Bancos múltiplos.d. Bancos de câmbio.

438. (BB/FCC/2011) As cooperativas de crédito se caracterizam por:a. b. retenção obrigatória dos eventuais lucros auferidos com suas

operações.c. concessão de crédito a associados e ao público em geral, por

d. captação, por meio de depósitos à vista e a prazo, somente de -

e. captação, por meio de depósitos à vista e a prazo, de associados, de entidades de previdência complementar e de sociedades se-guradoras.

(BB/Cespe/2009) O segmento de crédito cooperativo brasileiro conta com mais de três milhões de associados em todo o Brasil, núme-

caracterizado, nos últimos anos, por uma trajetória de crescimento -

segmento bancário é crescente. As cooperativas de crédito obser-vam, além da legislação e das normas do SFN, a Lei nº 5.764/1971,

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jurídico das sociedades cooperativas. Com relação às cooperativas

439. As cooperativas de crédito podem conceder crédito somente a brasi-leiros maiores de 21 anos de idade, por meio de desconto de títulos,

440. As cooperativas de crédito podem adotar, em sua denominação so-cial, tanto a palavra Cooperativa, como Banco, dependendo de sua política de marketing e de seu planejamento estratégico.

441. As cooperativas de crédito estão autorizadas a realizar operações de captação por meio de depósitos à vista e a prazo somente vindos de

442. (MT Fomento/Unemat/2008) No que tange à Lei n. 4.595/1964, que dispõe sobre a Política e as Instituições Monetárias, Bancárias e Cre-

I – constituem-se unicamente sob a forma de sociedades anônimas.

II – -cução da política de crédito do Governo federal.

III – -posições da referida Lei.

IV – As cooperativas de crédito somente poderão conceder emprés-timos aos seus cooperados, com mais de 30 dias de inscrição.

V – O capital inicial será sempre realizado em moeda corrente, ape-

Assinale a alternativa correta.a. Apenas II e III estão corretas.b. Apenas III e IV estão corretas.c. Apenas I e IV estão corretas.d. Apenas II e IV estão corretas.e.

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(BB/Cespe/2008) A participação das cooperativas de crédito nos a -tituições observam além da legislação e normas do SFN, a Lei n.

-titui o regime jurídico das sociedades cooperativas. No que se refere às cooperativas de crédito, julgue os itens que se seguem.

443. As cooperativas de crédito estão autorizadas a realizar operações de captação por meio de depósitos à vista e a prazo somente de

444. As cooperativas de crédito podem conceder crédito a qualquer bra-sileiro maior de 21 anos de idade, por meio de desconto de títulos,

(BB/Cespe/2008) As cooperativas de crédito observam, além da le-

Política Nacional de Cooperativismo e institui o regime jurídico das sociedades cooperativas. No referente às cooperativas de crédito, julgue os itens subsequentes.

445. As cooperativas de crédito podem adotar, em sua denominação so--

pendendo de sua política de marketing e de seu planejamento es-tratégico.

446. As cooperativas de crédito devem possuir o número mínimo de 85 cooperados e adequar sua área de ação às possibilidades de reu-nião, controle, operações e prestações de serviços.

447. a. As cooperativas de crédito atuam basicamente no setor primário

da economia, com o objetivo de permitir uma melhor comerciali-zação de produtos rurais.

b. Os bancos de investimento podem manter contas correntes de seus clientes e captam recursos pela emissão de CDBs e RDBs.

c. -

ário ou do crediário ao consumidor.

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d. integrantes do Sistema Financeiro Nacional, especializadas em

de sociedade anônima.e. -

448. -

nos negócios comerciais.

449. (Estilo Cespe) As cooperativas de crédito são associações de funcio--

tas aos cooperados.

450. (BCB/Cespe/2013) O papel dos bancos comerciais é captar recur-sos, particularmente sob a forma de depósitos à vista e poupança, e fornecer crédito para pessoas físicas e jurídicas, ao passo que os bancos cooperativos e cooperativas de crédito estão voltados para a concessão de crédito e prestação de serviços bancários aos coope-rados que muitas vezes são produtores rurais.

(Basa/Cespe/2012) As reformas de 1964 introduzidas no SFN, cujo modelo foi inspirado pelo sistema norte-americano, priorizavam a es-pecialização das instituições. No entanto, ao longo do tempo, surgi-

antes restritas aos agentes especializados. A respeito desse assun-to, julgue os itens que se seguem.

451. --

anônima. Basta a denominação social para diferenciá-las.

452. Sistema Brasileiro de Poupança e Empréstimo e o Sistema Financei-ro da Habitação.

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453. As sociedades de arrendamento mercantil são constituídas sob a for-ma de sociedade anônima, e suas operações passivas incluem emis-

454. -

455. Tanto os bancos comerciais quanto as sociedades de crédito imo-biliário devem ser constituídos sob a forma de sociedade anônima.

456. O banco de desenvolvimento (cujo controle é de um estado) e o ban-co comercial cooperativado (cujo controle é de cooperativas de cré-dito) devem ser constituídos sob a forma de sociedade anônima de capital fechado.

457. (Banestes/Idecan/2012) Em relação às instituições integrantes do

a. -cas, que devem ser constituídas como sociedades anônimas, po-

b. -ros de captação e de crédito apenas aos respectivos associados,

-

c.

-ção de bens, serviços e capital de giro, podendo captar recursos por meio da emissão de debêntures.

d. os bancos cooperativos são constituídos como bancos comerciais -

mativa de que, no mínimo, 51% das suas ações com direito a voto pertençam às cooperativas centrais de crédito.

e.

-sito Bancário (CDB).

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458. (Banestes/Idecan/2012) Relacione corretamente as colunas.1) Bancos Comerciais.2) 3) Cooperativas de Crédito.4) Bancos Comerciais Cooperativos.

( )crédito apenas aos respectivos associados, podendo receber

( ) Instituição assemelhada aos bancos comerciais, podendo cap-tar depósitos à vista, realizar operações ativas e efetuar presta-ção de serviços. Uma característica distintiva é que ela prioriza

projetos nas áreas de assistência social, saúde, educação, tra-balho, transporte urbano e esporte.

( ) A captação de depósitos à vista, livremente movimentáveis, é atividade típica dessa instituição, a qual pode também captar depósitos a prazo. Deve ser constituída sob a forma de socie-dade anônima.

( )objetivo principal, proporcionar suprimento de recursos neces-

indústria, as empresas prestadoras de serviços, as pessoas fí-sicas e terceiros, em geral.

A sequência está correta em:a. 3, 2, 1, 1.b. 1, 4, 3, 2.c. 3, 4, 2, 1.d. 1, 4, 2, 1.e. 2, 1, 2, 3.

(BRB/Cespe/2010) A respeito das distintas espécies de instituições

459. O principal elemento que caracteriza os bancos comerciais é a ve-dação de captar recursos junto ao público, em suas operações pas-sivas.

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460.

461. -sito, que a totalidade das ações com direito a voto pertença a coope-rativas centrais de crédito.

462. -ras, que recebem depósitos à vista. I – Banco Comercial.II – Banco de Desenvolvimento.III – IV – Banco Cooperativo.V – Banco de Investimento.VI – Cooperativa de Crédito.

Quais delas podem criar moeda escritural?a. Apenas a III e a IV.b. Apenas a I, a II, a III e a V.c. Apenas a I, a II, a IV e a V.d. Apenas a I, a III, a IV e a VI.e. Apenas a I, a II, a III, a IV, a V e a VI.

(BB/Cespe/2007) Todo processo de evolução e desenvolvimento de

econômicos e direcionados para os setores produtivos carentes de

processo de distribuição de recursos no mercado é que faz evidenciar

instituições têm destacada atuação no processo de intermediação

superavitários transferem esses recursos para aqueles que estejam

463. constituída sob o nome de sociedade anônima, especializada basi-camente em operações comerciais de curto e médio prazo, devendo

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464. Os bancos comerciais cooperativos, assim como os outros bancos comerciais, têm capital social aberto. Em seu capital social, devem constar cooperativas de créditos singulares e seu patrimônio de re-ferência deve estar enquadrado nas regras do acordo da Basileia.

465. Bancos de investimento não podem manter contas-correntes. Suas

(CDB) e recibos de depósitos bancários (RDB) captados.

466. Bancos de desenvolvimento devem ter sede na capital do estado que detiver seu controle acionário, devendo adotar, obrigatória e privati-

-volvimento, seguida do nome do estado em que tenha sede.

467. (Estilo Cespe) O Banco Cooperativo atua como um banco comercial captando e emprestando os recursos.

(Basa/Cespe/2004) A respeito das sociedades administradoras de cartões de crédito, julgue os itens que se seguem.

468. -presas administradoras de cartão de crédito.

469. Cabe à administradora do cartão de crédito emitir e apresentar ao usuário do cartão fatura que contenha a relação e o valor das com-pras efetuadas para que seja realizado o pagamento.

470. -

possibilitam a transferência de recursos entre agentes superavitários -

a alternativa correta.a. IFs bancárias recebem depósito à vista, criam moeda. IFs não

bancárias não recebem depósito à vista. Operam com ativos não monetários: ações, CDB, títulos.

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b. Cooperativas de crédito são IFs, mas não captam depósito à vis-ta.

c. IFs bancárias são associadas aos bancos comerciais e as não bancárias aos bancos de desenvolvimento, e ambas recebem de-pósito à vista, criando moeda.

d. As IFs bancárias não trabalham com dinheiro em espécie e as não bancárias trabalham com todo tipo de ações e valores mo-netários.

e. IFs bancárias não recebem depósito à vista, operam com ativos não monetários.

471. -cárias e não bancárias, respectivamente:a. Bancos e CVM.b. Bancos comerciais e bancos múltiplos.c. Bancos de investimento e corretoras.d. Corretoras e bancos comerciais.e. Bancos comerciais e múltiplos; e bancos de investimentos e cor-

retoras.

472. (Casa da Moeda /Cesgranrio/2012) O Sistema Financeiro Monetário

meios de pagamento na economia.Tal criação é realizada pelo Banco Central,a. pelos bancos comerciais privados e pelo Sistema Financeiro não

Monetário.b. pelos bancos comerciais privados e pelos bancos comerciais pú-

blicos.c. pelos bancos comerciais privados e pela Casa da Moeda.d. pelos bancos comerciais públicos e pelo Sistema Financeiro não

Monetário.e. pelo Sistema Financeiro não Monetário e pela Casa da Moeda.

473. (BNDES/Cesgranrio/2011/administração) No Brasil, as instituições

-

a. Empresas seguradoras.b. Empresas de Registro, Liquidação e Custódia de Títulos.

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c. Banco do Brasil.d. Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social.e. Bancos Regionais de Desenvolvimento.

-ria, julgue os itens a seguir.

474. Cabe ao Conselho Monetário Nacional autorizar a emissão de papel-

política cambial.

475. Como órgão normativo do SFN, a Secretaria de Previdência Com-plementar tem, entre outras atribuições, a de regular, normatizar e coordenar os fundos de pensão.

476. -calizar o mercado de seguros, de previdência privada fechada e de planos privados de assistência à saúde.

477. São autorizadas a criar moeda escritural as agências de fomento e

bancos comerciais e das cooperativas de crédito.

478. mercado de valores mobiliários emitidos por sociedades anônimas que negociem seus títulos com o público, garante a observância de práticas comerciais equitativas nesse mercado.

479. (BCB/Cesgranrio/Analista/2010) Considere a relação de instituições

I – Banco do BrasilII – Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e SocialIII – Bancos ComerciaisIV – Bancos Regionais de DesenvolvimentoV – Sociedades de Crédito, Financiamento e InvestimentoVI – Bancos de Investimento

nomeadas em:

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a. I e II.b. I e III.c. III e IV.d. I, III e V.e. I, III e VI.

480. -netárias:a. incluem os bancos comerciais.b. incluem as cooperativas de crédito.c. d. captam recursos através da emissão de títulos.e. captam recursos através de depósitos à vista.

-sitivos importantes para a atuação do Banco Central do Brasil (BA-

-eda em nome da União. A política econômica, que abrange a política monetária, tem relevância na atuação do BACEN. Relativamente às políticas econômica e monetária, julgue os itens seguintes.

481. -tária, destacam-se as operações de mercado aberto, por sua maior versatilidade em acomodar as variações diárias de liquidez.

482. --

cárias individualmente, mas, de uma forma geral, não altera o soma-tório dos saldos de reservas bancárias.

483. É por meio do BACEN que o Estado intervém diretamente tanto no

484. O BACEN detém poderes para criar ou destruir reservas bancárias em curtíssimo prazo.

485. dividido em instituições monetárias e não-monetárias, aponte a alter-nativa em que conste uma instituição não monetária.

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a.

b. Bancos Cooperativos.c. Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social.d. Banco do Brasil.e. Cooperativas de Crédito.

486. (Estilo Cespe) A capacidade de alta alavancagem de moeda não é

487. (Estilo Cespe) A capacidade de criar moeda escritural é característi-ca dos bancos comerciais.

488. (Estilo Cespe) Associações de Poupança e Empréstimos e Bancos de Investimentos possuem o poder multiplicador da moeda.

489. (Estilo Cespe) Bancos de Desenvolvimento e Bancos de Investimen-

490. vista são aquelas que captam recursos através da emissão de títulos para empréstimo; elas intermedeiam moeda.

491. -operativos e Cooperativas de Crédito são chamados de Instituições Financeiras Monetárias, pois captam depósitos à vista e, portanto, multiplicam moeda escritural.

492. (CVM/Esaf/2010) A disciplina do mercado de capitais para o desen-volvimento econômico:a. facilita criar oportunidades de captação de recursos pelas institui-

ções bancárias.b. reduz a intermediação bancária.c.

pelos agentes econômicos.d. modela mecanismos de governança para as empresas.e. aumenta a transparência das informações prestadas aos inves-

tidores.

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493. (CVM/NCda lei 6385/76:a. os títulos da dívida privada.b. os títulos da dívida pública federal, estadual ou municipal.c. as apólices de seguros de vida.d. as duplicatas a pagar.e. os títulos criados ou emitidos pelas sociedades anônimas, a crité-

rio do Conselho Monetário Nacional.

494. (CVM/FCC/2003) Segundo a Lei no 6.385, de 07 dezembro de 1976, são denominados valores mobiliários: ações, debêntures,a. b. bônus de subscrição, notas promissórias e duplicatas.c. bônus de subscrição, duplicatas e commercial paper.d. notas promissórias, duplicatas e commercial paper.e. bônus de subscrição, notas promissórias e commercial paper.

495. do regime da Lei n. 6.385, de 07.12.1976,a. os títulos da dívida pública federal, estadual ou municipal.b. as notas comerciais.c. as cédulas de debêntures.d. os contratos derivativos.e. as debêntures.

496. (BB/FCC/2013) A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) controla e

a. Fundo de Investimento.b. c. Título de Capitalização.d. Letra de Câmbio.e. Título de Emissão do Tesouro Nacional.

497. (Banestes/Idecan/2012)•

• da Fazenda (Presidente), o Ministro do Planejamento, Orçamento

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• -lada ao Ministério da Fazenda, é responsável por regulamentar,

-

• --

ções do Conselho Monetário Nacional e responsável por garantir

Assinale a alternativa que completa correta e sequencialmente as

a. Conselho Monetário Nacional / Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional / Comissão de Valores

Mobiliários / Banco Central do Brasil.b. Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional / Conse-

lho Monetário Nacional / Comissão de Valores Mobiliários / Banco Central do Brasil.c. Conselho Monetário Nacional / Comissão de Valores Mobiliários /

Banco Central do Brasil / Conselho Monetário Nacional.d. Comissão de Valores Mobiliários / Banco Central do Brasil / Con-

selho Monetário Nacional / Conselho Monetário Nacional.e. Conselho Monetário Nacional / Conselho Monetário Nacional /

Comissão de Valores Mobiliários / Banco Central do Brasil.

498. (BB/Cesgranrio/2012) Cada instituição do Sistema Financeiro Nacio-nal desempenha funções de fundamental importância para o equilí-brio e o bom funcionamento do sistema como um todo.

-cados de Bolsa e de Balcão é da: a. Casa da Moeda. b. c. Comissão de Valores Mobiliários (CVM). d. Secretaria da Receita Federal.e. Superintendência de Seguros Privados (Susep).

499. (BB/FCC/2011) A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) tem atri-buição de:a. efetuar o controle dos capitais estrangeiros.

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b. c. estabelecer condições para a posse em quaisquer cargos de ad-

d. orientar as aplicações fora do país dos recursos das instituições

e. conceder registro para negociação em bolsa e no mercado de balcão.

500. -

a. Estimular a formação de poupanças e a sua aplicação em valores mobiliários.

b. Bolsa e de balcão.

c. d.

mercado de ações.

501. Mobiliários (CVM), entidade autárquica em regime especial, vincu-lada ao Ministério da Fazenda, com personalidade jurídica e patri-mônio próprios, dotada de autoridade administrativa independente,

--

nanceira e orçamentária. Com relação aos membros do colegiado da CVM, assinale a opção que apresenta, respectivamente, o tempo de duração do mandato de cada um e a proporção de membros que deve ser renovada anualmente.a. dois anos – metade.b. três anos - um terço.c. quatro anos - um quarto.d. cinco anos - um quinto.e.

502. impor penalidades aos infratores da Lei de Mercado de Valores Mobi-liários, da Lei das Sociedades por Ações, das suas resoluções, bem

-

outras, aplicar a penalidade de:

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a. b. alerta administrativo.c. advertência.d. censura pública.e. inquérito policial.

Sistema Financeiro Nacional (SFN).

503. No que se refere à supervisão bancária e à regulação prudencial, o BACEN subordina-se às decisões do Conselho Monetário Nacional (CMN).

504. O Banco da Amazônia S. A. é supervisionado, no que se refere às

Valores Mobiliários.

505. As resoluções que regulam o SFN são editadas pelo CMN.

506. -nanceiras e não estão autorizadas a realizar operações de captação por meio de depósitos à vista e a prazo de associados.

507. Dos três ministros que compõem o CMN, um deles é o ministro da Fazenda.

(BB/Cespe/2009) A CVM, autarquia vinculada ao Ministério da Fa-zenda, instituída pela Lei n. 6.385/1976, é um órgão normativo do

508. -rações de câmbio e dos consórcios.

509. tem como um de seus objetivos assegurar o acesso do público às informações acerca dos valores mobiliários negociados, assim como às companhias que os tenham emitido.

510. equitativas no mercado de valores mobiliários e a de estimular a for-mação de poupança e sua aplicação em valores mobiliários.

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(BB/Cespe/2008) A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) autarquia vinculada ao Ministério da Fazenda, instituída pela Lei n. 6.385/1976, é um órgão normativo do SFN voltado para o desenvolvimento, a dis-

julgue os itens subsequentes.

511. -cado de ações e estimular as aplicações permanentes em ações do capital social das companhias abertas são funções da CVM.

512. Assegurar a observância de práticas comerciais equitativas no mer-cado de valores mobiliários e estimular a formação de poupança e sua aplicação em valores mobiliários são funções da CVM.

(BB/Cespe/2008) Acerca da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), órgão normativo do SFN, ligado ao Ministério da Fazenda e voltado

-

513. A CVM tem como um dos principais objetivos assegurar o acesso do público às informações sobre valores mobiliários negociados, assim como às companhias que os tenham emitido.

514. -ções de câmbio e dos consórcios.

(BB/Cespe/2008) A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) é um ór-gão normativo do SFN, ligado ao Ministério da Fazenda e voltado

-biliário. A respeito da CVM, julgue os itens que se seguem.

515. Compete ao BACEN, e não a CVM a atribuição de apurar, julgar e punir as irregularidades eventualmente cometidas no mercado de capitais.

516. A CVM compõe a estrutura do Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional.

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517. Apesar de ser um órgão normativo do SFN, a CVM não tem poderes -

grantes do mercado de capitais.

(BB/Cespe/2007) SFN é composto pelos subsistemas normativo e operativo. O subsistema normativo é responsável pelo funcionamen-

-lamentando suas atividades por meio, principalmente, do CMN e do Banco Central do Brasil (BACEN). A Comissão de Valores Mobiliários

-

valores mobiliários (ações e debêntures). No subsistema normativo, -

sentam um caráter especial de atuação, assumindo certas respon-sabilidades próprias e interagindo com vários outros segmentos do

O subsistema operativo cuida da intermediação, do suporte opera-

-cial, julgue os itens a seguir, a respeito do SFN.

518. A política do CMN objetiva, entre outros, adaptar o volume dos meios de pagamento às reais necessidades da economia nacional e seu processo de desenvolvimento e, também, zelar pela liquidez e insol-

519. Compete privativamente ao BACEN determinar o recolhimento de até 100% do total dos depósitos à vista e outros títulos contábeis

ou obrigações do Tesouro Nacional ou compra de títulos da dívida pública federal, seja por meio do recolhimento em espécie.

520. A lei atribui à CVM competência para apurar, julgar e punir irregulari-dades eventualmente cometidas no mercado de valores mobiliários. Diante de qualquer suspeita, a CVM pode iniciar um inquérito admi-

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nistrativo, por meio do qual recolhe informações, toma depoimentos e reúne provas com vistas a denunciar o responsável por práticas ilegais, desde que lhe ofereça, a partir da acusação, amplo direito de defesa.

521. É atribuição do Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Na-cional (CRSFN) julgar, em segunda e última instância administrativa, recursos interpostos de decisões relativas a penalidades administra-tivas aplicadas pelo BACEN, pela CVM e pela Secretaria de Comér-

(Basa/Cespe/2007) Antes da promulgação da Lei n. 4.595/1964, co-nhecida como Lei da Reforma Bancária, que criou o Sistema Finan-

bancos comerciais. Após a promulgação da referida lei, regularizou--se o mercado de crédito e a especialização das instituições de inter-

políticas monetárias e creditícias. Com relação ao SFN, julgue os itens subsequentes.

522. -sos do Sistema Financeira Nacional (CRSFN).

523. as normas elaboradas pelo CMN.

524. O CMN é uma autarquia federal.

525. A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) é uma autarquia federal vinculada diretamente ao CMN.

(Basa/Cespe/2004) A Lei n. 6.385/1976 criou a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e estabeleceu a atuação do mercado de valores

-calizadas de acordo com essa lei, julgue o item seguinte.

526. A emissão e a distribuição de valores mobiliários no mercado é atri-

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(Senado/Cespe/2002/Consultor Legislativo) O ano de 2000 foi mar-cado pelo esforço conjunto do governo, em seus diversos níveis, para desenvolver o mercado de capitais e devolver-lhe sua função princi-

-to ao crescimento das empresas. A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) participou ativamente desse esforço, focando em uma política de maior proteção ao investidor minoritário. Tal política deverá ter continuidade ao longo do ano de 2001, pois acredita-se que os inves-tidores, ao sentirem-se mais protegidos, tendem a pagar mais pelas ações, diminuindo o custo de capital das empresas. Esse processo deverá ajudar a transformar o mercado de capitais em importante ca-nal de captação de poupança para o setor produtivo e em verdadeira fonte de crescimento econômico. A CVM pretende marcar o ano de 2001 com o mesmo ritmo de iniciativas e esforços implementados em 2000, colaborando para a consolidação desta política prioritária de desenvolvimento do mercado de capitais. A agenda de reformas é marcada por propostas que contemplam os seguintes objetivos:

• regulação que proporcione maior proteção aos investidores;• desenvolvimento de uma cultura própria de governança corpora-

tiva no país;• maior transparência;• enforcement), inclusive com agiliza-

ção da punição dos infratores.

A lei que criou a CVM, Lei n. 6.385/1976, e a Lei das Sociedades por Ações, Lei n. 6.404/1976, disciplinaram o funcionamento do mercado de valores mobiliários e a atuação de seus protagonistas, assim clas-

-dores e outros cuja atividade gire em torno desse universo principal.

dos diversos integrantes do mercado.

cabem à CVM disciplinar, inclui-se o(a):

527. registro de sociedades de cotas por responsabilidade limitada.

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528. credenciamento de administradores de carteiras de valores mobili-ários.

529. credenciamento de auditores internos.

530. negociação e intermediação no mercado mobiliário.

531. suspensão de emissão, distribuição ou negociação de determinado valor mobiliário.

532. (BB/FCC/2006) São vários os cuidados estabelecidos para a preser-vação do bom funcionamento do mercado de capitais. No Brasil, uma das condições estabelecidas para os valores mobiliários é quea. não podem ser negociados no mercado secundário.b. não abrangem as cotas de fundos de investimento em valores

mobiliários.c. -

chadas.d. o Banco Central do Brasil determina a suspensão da emissão pú-

blica que esteja se processando em desacordo com a lei.e. nenhuma emissão pública ocorre sem prévio registro na Comis-

são de Valores Mobiliários.

533. a. ele assume papel de relevo, por se especializar no oferecimento

de recursos de curto prazo para as empresas. b.

um todo.c. o mercado acionário é seu único componente.d. -

cas desse mercado.e. os depósitos à vista são fundamentais para esse mercado, uma

vez que eles são a principal forma de captação nas sociedades de arrendamento mercantil, para a emissão de debêntures.

534. (CVM/Esaf/2001) O processo de globalização da economia provoca o seguinte fenômeno:

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a. reduz a volatilidade do preço dos valores mobiliários negociados nas Bolsas

b. c. a multiplicidade de bolsas nos diferentes países é a regrad. reduz a correlação entre resultados com operações nas bolsas de

New York e São Pauloe. a concentração de negócios com poucas ações diminui

535. (Basa/Cesgranrio/2013) Uma empresa constituída como Sociedade Anônima de Capital Fechado tem como característica importante:a. ter ações negociáveis diariamente no mercado de bolsa.b. limitar a possibilidade de perda de um sócio ao capital que ele

investiu.c. necessitar de alteração no contrato social se houver entrada ou

saída de sócio.d. ser uma Sociedade por Cotas com Responsabilidade Limitada e

ter no mínimo sete sócios.e. ter sócios cujos nomes constam nos Estatutos Sociais da empresa.

536. (BNDES/Cesgranrio/2013) A Lei n. 6.404, de 15/12/1976, dispõe so-bre as Sociedades por Ações. Um de seus capítulos trata das carac-terísticas e da natureza da Companhia ou Sociedade Anônima. NÃO consta desse capítulo qualquer artigo estabelecendo que a(o):a. companhia, qualquer que seja o seu objeto, é mercantil e se rege

pelas leis e pelos usos do comércio.b. companhia é aberta ou fechada conforme os valores mobiliários

de sua emissão estejam ou não admitidos à negociação no mer-cado de valores mobiliários.

c. companhia terá o capital social dividido em ações, e a responsa-bilidade dos sócios ou acionistas será limitada

ao preço das ações subscritas ou adquiridas.d. nome do fundador, acionista ou pessoa, que por qualquer outro

na denominação.e.

modo preciso e com maior abrangência.

537. (Banpara/Espp/2012) As Sociedades Anônimas são regidas pela Lei 6.404/76 - Lei das S/A. A característica principal deve-se ao fato de

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que seu capital social é dividido em ações. Podem ser de capital aberto ou fechado. Dá-se o nome de Sociedade Anônima de Capital Aberto às companhias:a. Que não podem negociar suas ações no mercado mesmo que

devidamente registradas na Comissão de Valores Mobiliários.b. Que podem negociar suas ações na bolsa de valores devidamen-

te registradas na CMN.c. Que necessitam captar os recursos dos acionistas fundadores/

proprietários para quitação de obrigações adquiridas e vendem ações no mercado.

d. negociações diversas.

e. Que podem negociar suas ações no mercado devidamente regis-tradas na Comissão de Valores Mobiliários.

538.

valores mobiliários de sua emissão serem ou não admitidos à nego-ciação no mercado de valores mobiliários.Nesse sentido, uma companhia é considerada aberta quando:a.

b. seus ativos permanentes são disponibilizados para venda.c.

d. suas ações podem ser negociadas na Bolsa de Valores.e. suas ações não são negociadas no mercado.

539. -deiras e F para as falsas:( ) Sociedades de Economia Mista são aquelas formadas com ca-

-derem aos interesses da coletividade.

( ) Sociedade Anônima de Capital Fechado é aquela em que todos os negócios com ações da companhia se dão dentro da própria, sendo as subscrições de novas ações realizadas pelos já acio-nistas ou grupo restrito de pessoas.

( ) Ações (no caso das sociedades anônimas) e/ou Quotas (no caso das sociedades limitadas) constituem-se na menor fração em que se divide o capital social de uma sociedade.

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A sequência está correta em:a. V, F, V.b. V, V, V.c. F, V, F.d. F, V, V.e. V, F, F.

540. (BB/FCC/2011) O segmento de listagem da BM&FBovespa denomi-nado Novo Mercado é destinado à negociação de ações de compa-nhias que tenham:a. comprometimento voluntário de práticas de governança corpora-

b. conselho de administração formado integralmente por membros independentes.

c. registro para negociação simultânea de ADR na Bolsa de Valores de Nova York.

d. previsão estatutária de distribuição mínima de dividendos corres-pondente a 50% do lucro anual.

e. capital social representado em maior parte por ações ordinárias.

541. (CVM/Esaf/2010) Entende-se por companhia aberta aquela que:a. adota estrutura de sociedade em comandita por ações que são de

titularidade de membros da mesma família.b. limitada, regida supletivamente pela lei de S.A, emite debêntures

subscritas pelos cotistas.c. é sociedade por ações emissora de debêntures para subscrição

pública.d. a título de prêmio, oferece opções de subscrição aos emprega-

dos.e. é sociedade por ações, cujo capital é titulado por muitas pessoas.

542. a. sociedade limitada cujas cotas são transferíveis para terceiros

não sócios.b. sociedade anônima que emite debêntures privadas.c. sociedade anônima cujas ações circulam com restrições.d. sociedade que emite valores mobiliários para captar poupança

popular.e. sociedade em comandita por ações.

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543. de capitais, assinale a opção correta.a. -

nalidade de fechamento de capital de companhia aberta deve fundamentar-se em preço justo, apurado com base em critérios estabelecidos pelo CMN.

b. Os administradores de companhia fechada são obrigados a co-municar imediatamente à bolsa de valores, bem como a divulgar pela imprensa qualquer deliberação dos órgãos estatutários que

c. Considerando-se que o capital social de uma companhia tem por -

rio que esse capital seja formado com contribuições em dinheiro.d. A responsabilidade patrimonial dos sócios ou acionistas de uma

companhia tem como limite o valor de mercado das ações.e. Os titulares de 15% das ações de companhia aberta podem re-

querer a revisão do preço proposto pelo controlador para a oferta pública de aquisição de ações tendente ao fechamento de capital.

544. da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), assinale a opção correta.a.

-mas que lhes serão aplicáveis segundo as espécies e as classes dos valores mobiliários por elas emitidos.

b. Denomina-se companhia fechada a sociedade anônima cujas ações, apesar de admitidas à negociação no mercado de valores mobiliários, não sejam efetivamente negociadas nesse mercado.

c. O cancelamento do registro de companhia aberta, também deno-minado fechamento de capital, pode ser autorizado pela CVM se a companhia emissora ou o controlador adquirirem pelo menos 60% das ações em circulação.

d. consideradas ações em circulação no mercado que precisam ser adquiridas.

e. A distribuição pública de valores mobiliários deve ser registrada na CVM em até quinze dias após a sua realização.

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545. (BB/Cesgranrio/2010) As Companhias ou Sociedades Anônimas po-

como abertas quando:a. seu passivo está atrelado a opções de mercado futuro.b. seus principais ativos são ações de outras companhias de capital

aberto.c. sua estrutura de capital permite a entrada de sócios estrangeiros.d. suas ações são negociadas na Bolsa de Valores ou no mercado

balcão.e. suas ações são propriedade dos sócios fundadores e não estão

à venda.

(BB/Cespe/2001) As companhias abertas estão obrigadas à divulga-ção de qualquer deliberação da assembleia de acionistas, ou qual-

de suas ações, na decisão de seus investidores em negociar com -

quer direitos inerentes à condição de titular dos valores emitidos pela companhia.

546. desdobramento de ações.

547. mudança de controle acionário.

548. fechamento de capital.

549. cisão da companhia.

550. reavaliação de ativos.

(Senado/Cespe/2002) Com base nas regras constantes da Lei n.

sociedade anônima, julgue os item subsequente.

551. Os administradores de companhia aberta são obrigados a comu-nicar imediatamente à bolsa de valores e a divulgar pela imprensa qualquer deliberação da assembleia geral ou dos órgãos de admi-

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nistração da companhia, bem como fato relevante ocorrido nos seus -

vestidores de vender ou comprar valores mobiliários emitidos pela companhia.

552. I – Ação é a menor fração do capital social de uma sociedade anô-

nima.II – As duas principais espécies de ações são: ordinárias e escritu-

rais.III – Os detentores de ações ordinárias têm direito a voto nas assem-

bleias da companhia.IV – Os detentores de ações preferenciais têm preferência no recebi-

mento de dividendos e no reembolso de capital.

a. I, IV.b. II, III, IV.c. I, III, IV.d. I, II, III.e. I, III.

553. -vos da menor fração do capital social de uma empresa, podendo ser

As ações ordinárias atribuem ao seu titular:a. prioridade no recebimento de dividendos.b. prioridade no reembolso do capital, no caso de dissolução da em-

presa.c. permissão para revenda a qualquer tempo.d. direito de voto na assembleia de acionistas.e. direito de compra de outras ações ordinárias.

554. a opção correta.a.

valores mobiliários, a legislação societária proíbe que uma ação pertença a mais de uma pessoa.

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b. As ações da companhia aberta podem ser emitidas por preço in-ferior ao seu valor nominal.

c. A legislação societária prevê as seguintes modalidades de ações: ordinárias, preferenciais, de fruição e as preferenciais de classe especial, sendo estas de classe especial admitidas nas compa-nhias objeto de desestatização.

d. Com o objetivo de garantir a integridade do capital, a legislação societária somente permite a negociação das ações de compa-nhias abertas depois de realizados 100% do capital subscrito.

e. As ações ordinárias das companhias fechadas, quando forem ao portador, são obrigatoriamente inconversíveis em ações ordiná-rias nominativas ou endossáveis, uma vez que os valores mobili-ários das companhias fechadas não são negociados no mercado.

555. -ferenciais.a. As vantagens das ações preferenciais consistem na prioridade

na distribuição de dividendos ou na prioridade no reembolso do capital, sendo vedada a acumulação dessas duas preferências.

b. dos aumentos de capital decorrentes da capitalização de reservas

c. mobiliários, todas as ações preferenciais devem assegurar o direi-to de serem incluídas na oferta pública de alienação de controle.

d. O número de ações preferenciais sem direito a voto, ou sujeitas

das ações emitidas.e. Ofende a Lei das Sociedades Anônimas um estatuto que asse-

gure a determinada classe de ações preferenciais o direito de eleger, em votação separada, membros dos órgãos de adminis-tração da companhia.

556. -cionamento do mercado de capitais.I – -

emissões de ações e debêntures.

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II – -mento ao capital de giro das companhias abertas.

III – A emissão de ações é uma fonte de capital de terceiros para as empresas.

Quais estão corretas?a. Apenas a I.b. Apenas a III.c. Apenas a I e a II.d. Apenas a I e a III.e. Apenas a I, a II e a III.

comerciais e a características de pessoas jurídicas.

557. Sociedade anônima é aquela em que o capital é dividido em debên-tures.

558. As ações preferenciais dão direito ao acionista de receber os lucros antes das ações ordinárias, mas não dão direito ao voto.

(BB/Cespe/2003) Consoante a legislação brasileira, uma ação repre-senta a menor parcela do capital social de uma sociedade por ações. A legislação brasileira inclui as ações:

559. preferenciais nominativas.

560. ordinárias ao portador.

561. preferenciais ao portador.

562. ordinárias escriturais.

563. preferenciais escriturais.

564. (BB/FCC/2011) As ações preferenciais admitidas à negociação no mercado de valores mobiliários, de acordo com a lei, devem propor-cionar direito a dividendos:

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a. variáveis, idênticos aos distribuídos às ações ordinárias.b.

da emissora.c.

distribuídos às ações ordinárias.d. no mínimo 25% superiores aos distribuídos às ações ordinárias.e. no mínimo 10% superiores aos distribuídos às ações ordinárias.

565. (Banrisul/FDRH/2005) Entre os direitos e proventos de uma ação a

a. o montante dos juros sobre o capital próprio pago ao acionista.b. o direito aos acionistas de aquisição de ações por aumento de

capital, com preço e prazo determinados.c. a condensação do capital em um menor número de ações.d. a diluição do capital em maior número de ações (split).e. a distribuição gratuita de novas ações aos acionistas em função

de aumento de capital por incorporação de reservas.

566. ativo é o seu mercado de capitais, o que se traduz em mais oportu-nidades para as pessoas, empresas e instituições aplicarem suas poupanças. Ao abrir seu capital, uma empresa encontra uma fonte

de capital acontece quando a empresa lança suas ações ao público, ou seja, emite ações e as negocia nas Bolsas de Valores. Assinale a

a. Na distribuição de dividendos, as ações preferenciais recebem 30% a mais que as ordinárias, caso o estatuto da companhia não estabeleça um dividendo mínimo.

b. Os dividendos correspondem à parcela de lucro líquido, distribu-ída aos acionistas, na proporção da quantidade de ações detida,

mínimo, 25% de seu lucro líquido ajustado. c. Ações são títulos nominativos não negociáveis que representam,

para quem as possui, uma fração do capital social de uma em-presa.

d. As ações podem ser preferenciais, que concedem àqueles que as possuem o poder de voto nas assembleias deliberativas da com-panhia; ou ordinárias, que oferecem preferência na distribuição de

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resultados ou no reembolso do capital em caso de liquidação da companhia, não concedendo o direito de voto, ou restringindo-o.

e. Ações ordinárias concedem a quem as possui o direito a uma participação maior no payout.

567. -crição elea. paga à companhia para receber títulos.b. recebe parte dos lucros da companhia em títulos.c. recebe dinheiro da companhia em troca de seus títulos.d. recebe parte dos lucros da companhia em dinheiro.e. vende as ações de uma companhia.

atualmente comercializada nas economias de mercado. Acerca Des-ses produtos e serviços, julgue os itens que se seguem.

568. Havendo lucro, o recebimento de dividendos é direito dos acionistas e caracteriza-se pela distribuição de parte de tais lucros das compa-nhias a esses acionistas.

569. Um dos objetos do desdobramento (split) é reduzir a liquidez de de-terminada ação no mercado.

570. Todas as ações tem data de vencimento e podem ser resgatadas nessa data com a devida remuneração de juros e correção monetá-ria.

571. que:a. Dentro do Sistema Financeiro Nacional, faz parte do Subsistema

Normativo.b. É o local onde são negociados títulos e valores imobiliários públi-

cos e privados.c. Não possuem divulgação obrigatória e relevante de resultados.d. É o local onde são negociados títulos e valores mobiliários, públi-

cos e privados.e. Não faz parte do Sistema Financeiro Nacional.

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572. (CVM/Esaf/2010) Regulamento da Resolução BCB n. 2.690/2000, que dispõe sobre a constituição de Bolsas de Valores no Brasil, ao facultar sejam organizadas quer como companhias quer como asso-ciações, permite que:a.

de valores.b. qualquer companhia negocie valores mobiliários emitidos por ter-

ceiros.c. se divida a competência de reconhecimento de Bolsas entre BCB

e CVM.d. apenas após a autorização e desde que haja sistemas adequados

-res mobiliários; é que a organização pode operar.

e. sejam eliminadas restrições à eticidade de comportamentos de administradores nomeados.

573. -

a. Ações preferenciais são ações que detêm o direito de preferência sobre os lucros a serem distribuídos aos acionistas.

b. Pregão é o recinto onde o BACEN leiloa dólares das reservas cam-

c. Em uma sociedade por ações, os detentores de ações ordinárias não têm direito a voz e voto na assembleia de acionistas.

d. -tituídas para manter local adequado à negociação de valores mo-biliários em mercado livre e aberto.

e. Uma carteira de ações representa a menor parcela do capital so-cial de uma sociedade por ações.

574. previsto na Lei nº 6.385/1976, é composto por várias entidades, ins-tituições, sociedades e agentes autônomos. Esse sistema inclui as:a. cooperativas de crédito.b. empresa de factoring.c. corretoras de seguros.d. bolsa de valores.e. administradoras de consórcio.

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(BB/Cespe/2008) Bolsas de valores são associações privadas civis, -

gue os itens que se seguem.

575. As bolsas de valores objetivam manter local adequado ao encontro de seus membros e à realização, entre eles, de transações de com-pra e venda de títulos e valores mobiliários pertencentes a pessoas jurídicas públicas e privadas, em mercado livre e aberto.

576. As bolsas de valores são organizadas pelo Ministério da Fazenda e

577. -res da CVM,a. b. controlar o funcionamento do mercado de Câmbio.c. d. regularizar as atividades de auditores e analistas de mercado.e. disciplinar as condições de acesso ao mercado de capitais.

578. (CVM/FCC/2003) A função essencial das Bolsas de Valores é:a. difundir os títulos e valores mobiliários para negociação.b. proporcionar informações às corretoras de valores.c. difundir os títulos que serão operacionalizados no pregão.d. proporcionar liquidez aos títulos negociados.e. proporcionar informações aos investidores em ações.

579. (CVM/Esaf/2001) A presença de especuladores nos mercados de Bolsa:a. b. resulta de lacuna legal e não pode ser evitada.c. é inibida pelas normas que impõem o dever de informar.d. é importante por gerar liquidez nos mercados.e.

poder regulamentar.

580. capital brasileiro, formada em 2008, a partir da integração das ope-rações da Bolsa de Valores de São Paulo e da Bolsa de Mercadorias & Futuros.

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Por meio de suas plataformas de negociação, a BM&FBOVESPA, dentre outras atividades, realiza o(a):a. registro, a compensação e a liquidação de ativos e valores mobi-

liários.b. registro e a compensação de transferências internacionais de re-

cursos.c. seguro de bens e ativos mobiliários, negociados no mercado.d. compensação nacional de cheques e a liquidação de outros ati-

vos bancários.e. intermediação, o registro e a liquidação de transferências inter-

bancárias.

581. (BB/FCC/2010) A BM&FBOVESPA S.A. é caracterizada como:a. -

são de empresas brasileiras.b. empresa cujo capital é controlado por sociedades corretoras por

meio de títulos patrimoniais.c. -

ceira e patrimonial.d. empresa constituída para possibilitar a negociação de ações por

meio do sistema home broker.e. companhia aberta cujas ações são transacionadas em seu pró-

prio ambiente de negociação.

582. como primário ou secundário, dependendo do momento da negocia-

ocorre no mercado primário. No mercado secundário ocorrem as:a. negociações de títulos de crédito como cheques, notas promissó-

rias e DOC, realizadas por meio da Bolsa de Valores e do Merca-do de Balcão.

b. negociações posteriores, em Bolsa de Valores ou em Mercado de Balcão, envolvendo compras e vendas de títulos já lançados entre investidores.

c. compras de títulos privados, derivativos, opções que estão sendo

d. -cional.

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e. vendas de títulos públicos que são negociados por meio da Bo-vespa.

583. (BB/FCC/2013) Em 2010 ocorreu, simultaneamente, a distribuição pública primária e secundária de ações de emissão do Banco do Brasil, com registros na Comissão de Valores Mobiliários. Neste caso, como em outras operações da mesma natureza e produto no mercado de capitais, a relação entre capital próprio e de terceiros da empresa:a.

valores.b.

c. sofreu alteração em função da venda das ações dos acionistas no grupo controlador.

d. ofertas primária e secundária.

e. foi alterada pela parcela de recursos originada com as novas ações emitidas.

584.

I – No mercado de ações, o investidor tem ganho de capital quando vende suas ações por um preço maior que o valor desembolsado na compra.

II – gratuitamente em decorrência de um aumento de capital por in-corporação de reservas.

III – São isentas do imposto de renda as operações de venda de ações efetuadas no mercado à vista de bolsas de valores, realizadas num mesmo mês por pessoa física, até o valor de R$20.000,00.

a. I, II.b. I, III.c. II, III.d. III.e. I, II, III.

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585. -dor adquiriu, no mercado à vista da BOVESPA, um lote de 300.000 ações de uma determinada companhia por R$ 60.000,00. Depois de três meses, vendeu 100.000 ações por R$ 25.000,00. Abstraindo-se as despesas de corretagem e o imposto de renda, o investidor:a. obteve prejuízo de R$ 35.000,00 nas operações.b. obteve lucro de R$ 5.000,00 nas operações.c. obteve um rendimento nominal de 10% sobre o valor aplicado na

operação de compra.d. não obteve nem lucro e nem prejuízo nas operações.e. obteve prejuízo de R$ 15.000,00 nas operações.

586.

a. os investidores preferem ter meios para, rápida e facilmente, tro-car de posição.

b.

c. a incerteza domina a tomada de decisões de investidores.d. o mercado de balcão deve ser estimulado para fomentar o cres-

cimento econômico.e. entre ter recursos líquidos ou liquidáveis, as pessoas preferem a

primeira alternativa.

587.

oferta pública inicial (IPO, na sigla em inglês) a 9,50 reais. O giro -

vas ações e aquelas que estão sendo vendidas por sócios.Os coordenadores da operação estimavam preço por ação entre 9

-jetada, trata-se do primeiro IPO do Brasil em 2010 em que a oferta é colocada dentro do intervalo sugerido no prospecto preliminar. Os quatro IPOs anteriores neste ano - Aliansce, Multiplus, BR Properties

-

da companhia, envolve 92 milhões de novas ações, representando

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874 milhões de reais, de acordo com informações disponíveis no site da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) nesta terça-feira.

-

Considerando as características do mercado primário e o caso des-

a. Ocorre negociação de títulos já emitidos e em circulação.b. Transações apenas entre investidores.c. A venda de ações no mercado primário serve para a empresa

-tos e fazer investimentos entre outras coisas.

d. -tura de capital da empresa, através da oferta pública inicial (IPO, na sigla em inglês - Initial Public Offering).

e. abrange também quaisquer compras ou vendas realizadas em pregão eletrônico, bancos, corretoras de valores ou em negocia-ções diretas entre acionistas celebradas através de contratos de compra e venda.

588. ou direitos no Mercado de Balcão Organizado podem manifestar seus interesses junto aos intermediários por meio de Ordens. A Or-dem Administrada é uma das que podem ser aceitas no sistema de

a. somente a quantidade e as características dos ativos ou direitos a

b. uma ordem de venda de um ativo e uma ordem de compra de

c. -cutada;

d. somente a quantidade e as características dos ativos ou direitos,

e. o preço, que deve ser tomado como parâmetro de decisão, e as características dos ativos.

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589.

apresentam grande sensibilidade a novos dados, ajustando-se rapi-

a. seus valores reais;

b. as decisões de compra e de venda são tomadas com base nas interpretações dos fatos relevantes;

c. variável observável;

d. preços em desequilíbrio;

e. de negociação.

590. (CVM/Esaf/2001) As operações em bolsas de valores de compra se-guida de uma venda (ou vice-versa) de um mesmo ativo (ação ou contrato futuro ou opção sobre uma ação), realizadas por intermédio de uma mesma corretora, em nome de um mesmo investidor, no mesmo dia (pregão) denomina-se operação:a. vinculada.b. a termo.c. casada.d. de day trade.e. travada.

591. -pra ou a venda de uma determinada quantidade de ações. Quando há a realização do negócio, a operação é liquidada no terceiro dia útil após o fechamento da compra.Nesse mercado, os preços das ações são formados, diretamente, de acordo com a(o):a. projeção futura de mercado.b. força de oferta e demanda de cada papel.c. probabilidade futura de lucros de cada papel.d. cálculo estatístico de mercado.e. histórico de rentabilidade de cada papel.

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592. (BB/FCC/2011) No mercado à vista de ações, a bolsa de valores de-termina que o comprador realize o pagamento:a. no dia seguinte à realização do negócio.b. em até 5 dias úteis após a realização do negócio.c. na data de vencimento da respectiva opção.d. em até 3 dias úteis após a realização do negócio.e. antecipadamente.

593. (BB/FCC/2006) A liquidação das negociações com ações no merca-do à vista da Bolsa de Valores de São Paulo é realizada:a. pela Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia - CBLC.b.

operações realizadas.c. pela própria Bolsa de Valores de São Paulo.d. com o pagamento do comprador diretamente ao vendedor, em

cheque.e. fora do Sistema de Pagamentos Brasileiro.

594. (BB/FCC/2006) No mercado acionário, uma negociação à vista re-quer que as ações sejam entregues pelo vendedora. até o segundo dia após a negociação - D+2.b. no dia da negociação - D zero.c. até o primeiro dia após a negociação - D+1.d. até o terceiro dia após a negociação - D+3.e. até o quarto dia após a negociação - D+4.

595. (CVM/FCC/2003) No sistema de negociação e liquidação das opera-ções de Bolsa, considera-se D+1 como o dia:a. da realização da operação.b. seguinte ao da operação.c. útil seguinte ao da operação.d. da liquidação do mercado à vista.e. do vencimento do mercado a termo.

596. (CVM/FCC/2003) No mercado à vista de ações, o processo de liqui-dação ocorre em:a. b. c.

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d. e.

597. (CVM/FCC/2003) Uma operação chamada de Day Trade é uma ope-ração de:a. compra e venda realizadas em um mesmo dia, de um mesmo

título.b. compra realizada em um mesmo dia, de um mesmo título.c. venda realizada em um mesmo dia, de um mesmo título.d. compra e venda realizadas em um mesmo dia, de títulos diferentes.e. compra e venda realizada em um mesmo dia com lucro.

598. (BB/FCC/1998) Uma operação à vista no mercado de ações carac-teriza a compra ou venda, em pregão, de determinada quantidade de ações, para liquidação imediata. O cliente que ordena a operação pode utilizar diferentes tipos de ordem de compra e venda. Quando

-ticas das ações que deseja comprar ou vender temos uma ordem:a. limitada.b. casada.c. a mercado.d. e. de proteção.

599. (Basa/Cesgranrio/2013) Os mercados de balcão organizados de va-

bolsa. No Brasil, o mercado de balcão organizado de valores mobi-liários NÃO:a. mantém nos seus sistemas registros das operações realizadas.b. depende de autorização da Comissão de Valores Mobiliários para

seu funcionamento.c. pode operar com formadores de mercado.d. negocia com cotas de Sociedades por Cotas de Responsabilida-

de Limitada.e. negocia ações, apenas debêntures com registro na Comissão de

Valores Mobiliários.

600. (CVM/Esaf/2010) Mercados de bolsa e balcão são espécies de estru-turas de negociação de valores mobiliários em que:

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a. reclamações à CVM por investidores do mercado de balcão tende

b. a transparência na formação de preços é maior no mercado de balcão.

c. no primeiro há total liquidez.d. -

do de Bolsa.e. o mercado de balcão serve como espécie de mercado de acesso.

601. opção correta.a. As ações negociadas nos mercados de balcão não se submetem

à regulação da CVM.b. Considerando-se que a subscrição de ações pela própria compa-

nhia emissora equipara-se, de acordo com a lei aplicável, a um ato de distribuição de valores mobiliários, a emissão de ações

c. As bolsas de valores e os mercados de balcão organizados com-põem os ambientes onde são cursadas as operações do mercado primário de ações.

d. -nanceira das ações adquiridas devem ser necessariamente efeti-vadas no mesmo dia da realização do negócio em bolsa.

e. Uma emissão de ações julgada fraudulenta após a efetuação do registro de emissão não poderá ser suspensa pela CVM.

602. de capitais no Brasil.a. Veda-se à entidade que administra mercado de balcão organi-

zado o estabelecimento de requisitos próprios para que valo-res mobiliários sejam admitidos à negociação em seu sistema, sendo-lhe permitido, não obstante, disciplinar procedimentos de cunho meramente operacional referentes ao registro dos valores mobiliários.

b. Ao ser efetuado o registro da propriedade de ações escriturais em conta de depósito, aberta em nome do acionista na instituição depositária, transfere-se à referida instituição o direito a voto ine-rente a tais ações.

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c. O penhor de ações escriturais constitui-se mediante averbação do respectivo instrumento em cartório de registro de títulos e do-cumentos.

d. -der do que dispuser sobre o assunto a escritura de emissão.

e. o mercado de valores mobiliários e cria a CVM - as debêntures

603. de capitais no Brasil, assinale a opção correta.a. As ações podem ser nominativas, endossáveis ou ao portador.b. Ao alienar debêntures a outro investidor, aquele que as subscre-

veu atua no mercado primário de valores mobiliários, visto que, nesse mercado, negociam-se todas as espécies de títulos de

c. A emissão pública e a negociação, em bolsa de valores ou em mercado de balcão, de quaisquer valores mobiliários independem de registro na CVM.

d. A ação ordinária caracteriza-se pela atribuição cumulativa de di-reito a voto em assembleias gerais e de vantagem consistente em

e. A subscrição de ações emitidas por companhia aberta se dá, se-gundo a doutrina corrente, no chamado mercado primário.

-senvolvimento de um país. As operações realizadas nesse mercado

são entidades autorregulatórias que organizam a negociação com mercadorias e com contratos futuros. No Brasil, a Bolsa de Merca-dorias & Futuros (BM&F) é a mais importante bolsa dessa natureza.

604. Nas bolsas de valores são negociados valores mobiliários e, entre estes, as ações de todas as sociedades anônimas.

605. Nas bolsas de valores são negociados os títulos no mercado à vista e no mercado futuro, mas na Bolsa de Mercadoria e Futuros somente são negociados o mercado futuro.

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606. No mercado de capitais, uma diferença marcante entre o mercado -

607. As operações com ações ou outros títulos de companhias privadas, que não sejam de capital aberto, poderão ser feitas no mercado de balcão não-organizado.

608. (Basa/Cesgranrio/2013) A emissão de debêntures permite à empre-sa captar recursos sem recorrer ao crédito bancário. As debêntures:a. permitem à empresa emissora obter recursos sem aumentar a

pulverização da propriedade de seu capital.b. são títulos de dívida do emissor com prazo de vencimento até 90

dias.c.

d. são títulos de dívida do emissor sem garantias.e. permitem sempre a opção de serem resgatadas em ações da pró-

pria empresa emissora.

609. (BNDES/Cesgranrio/2013/Contador) Debêntures são títulos que con-ferem a seus titulares direito de crédito contra a companhia emitente,

I – A debênture poderá ter garantia real.II – III – A debênture que não gozar de garantia poderá conter cláusula de

subordinação aos credores quirografários.

a. I, apenasb. II, apenasc. I e II, apenasd. II e III, apenase. I, II e III

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610. (Banpara/Espp/2012) As empresas, ao serem constituídas, são mu-nidas de um capital para iniciarem suas atividades. Entretanto, após sua inicialização, pode surgir a necessidade de captação de novos

-

a. Uma forma de captação de recursos por empréstimos bancários.b. Ações negociadas no mercado. São emitidas somente por em-

presas públicas.c. Títulos imobiliários emitidos por empresas de capital fechado em

que o valor nominal sempre corresponde ao valor de emissão do mesmo.

d. Títulos mobiliários emitidos pelas sociedades anônimas para captação de recursos. Cada título dá ao debenturista direitos de créditos contra as sociedades estabelecidos na escritura de sua emissão.

e. São títulos mobiliários emitidos pelas sociedades limitadas para divisão dos lucros proporcionalmente à produção.

611. -dos por sociedades anônimas, tendo por garantia seus ativos.Os direitos e as remunerações oferecidas pelas debêntures são:a. b. letras de câmbio, juros e ações ordinárias.c.

ações preferenciais.d. juros, participação nos lucros e prêmios de reembolso.e. multas, títulos públicos e ações ordinárias.

612. (Banese/FCC/2012) As debêntures são instrumentos de captação de recursos de longo prazo: a. b. emitidos por bancos de desenvolvimento.c. d. e. que atribuem ao investidor os direitos previstos na escritura de

emissão.

613. -tures:

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a. defende os interesses dos debenturistas junto à companhia emis-sora.

b. processa o pagamento de juros e amortização das debêntures.c. representa a instituição líder da operação.d. determina a alocação das quantidades que serão subscritas pelos

investidores.e. é nomeado pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM).

614. um título:a. de curto prazo emitido por sociedade por ações que confere ao

titular direito de propriedade sobre a empresa.b. c. emitido por sociedade anônima, representativo do valor da fração

em que o capital social é dividido.d. que não pode ter cláusula que garanta a participação nos lucros

da companhia emitente.e. que pode ser conversível em ações por ocasião do resgate.

615. (BB/FCC/2010) As debêntures, segundo a Lei n. 6.404/1976, são tí-tulos nominativos ou escriturais emitidos por sociedades por ações. Asseguram ao seu titular direito de crédito contra a companhia emis-sora e:a. devem ser registradas para negociação em Bolsa de Valores.b. podem ser emitidas por bancos de investimento.c. são adquiridas por investidores no mercado internacional.d. e.

emissão.

616. correta.a. A companhia pode emitir debêntures divididas em séries e pode

atribuir às debêntures da mesma série valores nominais diferen-tes e direitos distintos.

b. De natureza jurídica distinta das ações, as debêntures não podem assegurar ao seu titular o direito a prêmio de reembolso.

c. A deliberação sobre emissão de debêntures é matéria de compe-tência privativa da assembleia de debenturistas.

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d. A escritura de emissão de debêntures pressupõe a intervenção

e. necessariamente, constar na escritura de emissão de debênture conversível em ações.

617. a. b. não podem ser adquiridas por companhias que as emitirem.c.

os direitos de crédito dos titulares dos valores mobiliários.d. podem conter cláusula de correção monetária com base em refe-

e.

618. -ções com o mercado, assinale a opção correta:a. Podem ser de capital aberto, de capital fechado ou, ainda, de ca-

pital misto.b. Companhia de capital aberto tem seus valores mobiliários regis-

trados na CVM e negociados em bolsa de valores ou no mercado de balcão.

c. As ações de companhias abertas são negociadas em bolsas de valores e os papéis de companhias fechadas são negociadas no mercado de balcão.

d. Debêntures são valores mobiliários emitidos pelas sociedades anônimas, que representam a menor parcela do capital social.

e. Ações ordinárias têm direito a voto, mas não fazem jus à distribui-ção de dividendos.

(BRB/Cespe/2010) Em relação ao Sistema Financeiro Nacional (SFN) e aos seus diversos órgãos, entidades e instituições, julgue os itens a seguir.

619. A partir da aprovação da Emenda Constitucional nº 40/2003, a Cons-tituição Federal (CF) passou a admitir que o SFN fosse regulado por

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meio de diversas leis ordinárias que deveriam dispor, inclusive, a respeito da participação do capital estrangeiro nas instituições que integram esse sistema.

620. Compete ao Banco Central do Brasil (BACEN), de acordo com a Lei

621. gerais de contabilidade e estatística a serem observadas pelas insti-

622. emitir debêntures, desde que previamente autorizadas pelo BACEN.

623. (BCB/Cespe/2009/Procurador) Com relação à emissão de debêntu-res nas sociedades anônimas, assinale a opção correta.a. -

to pela sociedade, no qual, em vez de contrair empréstimos em

quem os adquirir, direito de crédito contra ela, com a vantagem de tais títulos serem negociáveis no mercado.

b. Uma das desvantagens da emissão de debêntures é que sua prá-

representa certa diluição dos direitos de quem já é acionista.c. É vedado às companhias adquirir debêntures de sua própria

emissão, ainda que por valor inferior ao nominal.d. -

bre o ativo da companhia, impedindo, até, a negociação dos bens que o compõem, enquanto não saldadas.

e. As debêntures são títulos emitidos pelas sociedades anônimas, com prazos curtos de resgate e cuja conversibilidade em ações

que já são sócios.

(Basa/Cespe/2007) O SFN conta com diversas instituições de rele-vante importância, como o Banco do Brasil, o Banco da Amazônia S. A., o Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social

múltiplos, os bancos de desenvolvimento, os bancos de investimen-

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to, os investidores institucionais, as bolsas de valores, as corretoras, as distribuidoras de valores mobiliários, os agentes autônomos e o CRSFN. Essas instituições têm suas peculiaridades e diferentes par-

itens.

624. --

sitos à vista enquanto as últimas não captam esse tipo de depósito.

625. -na no edifício-sede do BACEN, em Brasília.

626. -ral, constituída sob a forma de sociedade anônima aberta e econo-mia mista.

627. Ao Banco da Amazônia S.A. é proibido emitir debêntures ou partes

628. (Banestes/Idecan/2012) Underwriting (oferta pública) é o processo -

rante a colocação de títulos e valores mobiliários novos junto ao mer-

a. na Garantia Stand-By, a instituição mediadora compromete-se a absorver os títulos eventualmente não vendidos, garantindo à em-presa o recebimento da totalidade dos recursos previstos.

b.

c.

d. instituições autorizadas a operar nos leilões da BM&FBOVESPA.

e. anônimas de capital aberto.

629. (BB/Cesgranrio/2012) A oferta pública de ações representa uma das formas mais vantajosas que as Sociedades Anônimas ou Compa-nhias de Capital Aberto possuem para levantar recursos.

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Para a realização dessa oferta de ações, tais empresas precisam

Como é denominada a operação de venda dos lotes de ações, reali-

a. Emissão de Debênturesb. Securitizaçãoc. Warrantsd. Vendor Financee. Underwriting (Subscrição)

630. (BB/FCC/2011) No mercado de capitais, as operações de distribui-ção pública de ações (underwriting) acontecema. com a intermediação de qualquer instituição participante do Siste-

ma Financeiro Nacional.b. por meio de esforços de venda direta da emissora junto a investi-

dores institucionais.c. sem obrigatoriedade do registro na Comissão de Valores Mobili-

ários.d. de acordo com os termos e condições previstos no respectivo

prospecto.e. desde que a companhia já tenha ações negociadas em bolsa de

valores.

631. (BB/FCC/2011) Caracteriza-se como ato de distribuição pública de valores mobiliários em operação de underwriting a:I – utilização de listas ou folhetos, destinados ao público, por qual-

quer meio ou forma.II – negociação feita, em loja ou estabelecimento aberto ao público,

destinada, no todo ou em parte, a subscritores.III – liderança por um banco comercial e sua rede de agências.

Está correto o que consta APENAS em:a. I.b. II.c. I e III.d. II e III.e. I e II.

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(Basa/Cespe/2007) O mercado de capitais concentra operações de --

mentos, ou de obtenção de sócios ou parcerias para a capitalização -

do. Também ocorrem nesses mercados processos de alongamento

vencimento em curto prazo de tempo por dívidas de vencimento a -

dos a valor presente, em processos conhecidos como securitização.

acerca do mercado de capitais.

632.

de uma companhia, antecipa os recursos para a emissora e, somen-te depois coloca essas ações junto aos interessados.

633. A diferença entre as companhias de capital aberto e as companhias de capital fechado é que as de capital aberto negociam efetivamente suas ações nas bolsas de valores e as de capital fechado, não.

634. A diferença entre as companhias de capital aberto e as companhias de capital fechado é que as de capital aberto negociam efetivamente suas ações nas bolsas de valores e as de capital fechado, não.

635.

636.

637. -tures e bônus de subscrição.

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638. -tures e bônus de subscrição.

639. As debêntures podem ser emitidas por quaisquer sociedades anôni-mas, desde que sejam de capital aberto.

640. As debêntures podem ser emitidas por quaisquer sociedades anôni-mas, desde que sejam de capital aberto.

atualmente comercializada nas economias de mercado. Acerca des-ses produtos e serviços, julgue os itens que se seguem.

641. A aquisição do controle acionário de uma empresa por meio do mer-cado de ações - takeover bid - somente pode ser feita após a concor-dância dos acionistas majoritários.

(PF/Cespe/2004/Perito) No que diz respeito à estrutura atual e ao funcionamento do Sistema Financeiro Nacional (SFN) e dos merca-dos de capitais, julgue os itens subsequentes.

642. As sociedades de arrendamento mercantil (leasing), apesar de atua-rem na captação de recursos de longo prazo por meio da emissão de debêntures, não fazem parte do SFN.

643. I – A CVM é responsável por regulamentar, desenvolver, controlar e

II – -mada a partir da integração das operações da Bolsa de Valores de São Paulo e da Bolsa de Mercadorias & Futuros.

III – As Sociedades Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários podem operar em bolsas de valores, comprar e vender títulos e valores mobiliários por conta própria e de terceiros e administrar fundos de investimento.

IV – As Sociedades Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários operam no mercado acionário, comprando, vendendo e distri-buindo títulos e valores mobiliários, por conta de terceiros; fazem a intermediação com a BM&FBOVESPA e efetuam lançamentos públicos de títulos do Tesouro Nacional.

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a. I, II, III.b. I, III, IV.c. II, III.d. I, III.e. I, II, III, IV.

644.

a. Coordenar as políticas monetária, creditícia, orçamentária e da

Central.b. O Banco Central é uma autarquia vinculada ao Ministério da In-

c. Os bancos de investimento não possuem contas correntes e cap-tam recursos via depósitos a prazo.

d. As sociedades corretoras de títulos e valores mobiliários captam recursos por meio de colocação de letras de câmbio e recibos de depósitos bancários.

e. de depósito à vista.

645. -res mobiliários são constituídas sob a forma de sociedade anônima ou por quotas de responsabilidade limitada.Um dos seus objetivos principais é:a. controlar o mercado de seguros.b. regular o mercado de valores imobiliários.c. -

lores.d. subscrever emissões de títulos e valores mobiliários no mercado.e. estimular a formação de poupança e sua aplicação em valores

mobiliários.

(BB/Cespe/2009) Com relação às Sociedades Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários (SCTVMs), que são constituídas sob a forma de sociedade anônima ou por quotas de responsabilidade limitada, julgue os itens a seguir.

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646. São objetivos das SCTVMs: praticar operações de compra e venda de metais preciosos no mercado físico, por conta própria e de tercei-ros; operar em bolsas de mercadorias e de futuros por conta própria e de terceiros.

647. As SCTVMs são supervisionadas pela CVM.

648. -las pignoratícias de debêntures; intermediar operações de câmbio;

-ticar operações de conta margem; e realizar operações compromis-sadas.

(BB/Cespe/2008) As sociedades corretoras de títulos e valores mo-biliários (SCTVM), bem como as sociedades distribuidoras de títulos e valores mobiliários (SDTVM), são constituídas sob a forma de so-ciedade anônima ou por quotas de responsabilidade limitada. Em

649. O BACEN poderá cancelar a autorização para funcionamento da SDTVM e de suas dependências que, no prazo de trinta dias conta-dos da sua concessão, não iniciarem suas atividades.

650. As SDTVM operam no mercado acionário, comprando, vendendo e

conta de terceiros, entre outras atividades.

651. As SCTVM são supervisionadas pela CVM.

652. As SCTVM podem intermediar operações de câmbio; praticar opera-

de conta margem; realizar operações compromissadas.

653. Praticar operações de compra e venda de metais preciosos, no mer-cado físico, por conta própria e de terceiros, e operar em bolsas de mercadorias e de futuros, por conta própria e de terceiros, estão en-tre os objetivos das SCTVM.

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654. A normatização, a concessão de autorização, o registro e a super-visão dos fundos de investimento, tanto das SCTVM quanto das SDTVM, são de competência do BACEN.

(BB/Cespe/2008) As sociedades corretoras de títulos e valores mobi-liários (SCTVM) são constituídas sob a forma de sociedade anônima ou por quotas de responsabilidade limitada. No que tange às SC-TVM, julgue os itens seguintes.

655. depósito de ações e cédulas pignoratícias de debêntures.

656. As SCTVM instituem, administram e organizam fundos e clubes de investimento, bem como intermedeiam operações de câmbio.

(BB/Cespe/2008) As sociedades distribuidoras de títulos e valores mobiliários (SDTVM) são constituídas sob a forma de sociedade anô-nima ou por quotas de responsabilidade limitada, devendo constar

657. Não compete às SDTVM fazer a intermediação com as bolsas de valores e de mercadorias e efetuar lançamentos públicos de ações.

658. Entre outras atividades, as SDTVM intermedeiam a oferta pública e a distribuição de títulos e valores mobiliários no mercado e adminis-tram e custodiam as carteiras de títulos e valores mobiliários.

(BB/Cespe/2007) O mercado de capitais é um sistema de distribuição de valores mobiliários cuja função é proporcionar liquidez aos títulos de emissão de empresas e viabilizar seu processo de capitalização. É constituído pelas bolsas de valores, sociedades corretoras e ou-

órgãos que compõem o mercado de capitais, julgue os itens a seguir.

659. Tanto as sociedades distribuidoras de títulos e valores mobiliários quanto as sociedades corretoras de títulos e valores mobiliários po-dem operar no mercado aberto.

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660. Acordo operacional da Bolsa Mercantil e de Futuros (BM&F) com a Bolsa de Mercadorias de São Paulo (BMSP) deu origem à Bolsa de Mercadorias & Futuros, que manteve a sigla BM&F.

661. Tanto a Bolsa de Valores de São Paulo (BOVESPA) quanto a Bolsa de Mercadorias & Futuros (BM&F) são empresas públicas.

662. A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) tem poder disciplinador e

(BB/Cespe/2007) A negociação de valores começou na Grécia anti-ga. A primeira bolsa no padrão que conhecemos hoje foi fundada em

negociante Van Der Burse, dono da casa em que se realizavam as assembleias de comerciantes. A Bolsa de Fundos Públicos de Lon-dres, outro ícone do capitalismo mundial, foi fundada em 1698, e a maior bolsa do mundo, a de Nova York, surgiu em 1792. No Brasil, as bolsas de valores surgiram bem depois: a primeira foi criada em 1845

-rência inicial, julgue os itens a seguir, relativos à estrutura do SFN.

663. -nio é constituído pelos recursos advindos das sociedades distribuido-ras de títulos e valores mobiliários, que adquirem títulos patrimoniais, tornando-se membros da associação.

664. A sociedade distribuidora de títulos e valores mobiliários pode operar diretamente no ambiente físico da bolsa de valores, enquanto a so-ciedade corretora de títulos e valores mobiliários não pode.

665. As sociedades corretoras de títulos e valores mobiliários têm por ob-jeto, entre outros, instituir, organizar e administrar fundos e clubes de investimento.

666. Megabolsa é um sistema de negociação que permite às sociedades corretoras, a partir de seus escritórios, cumprir as ordens de clientes. Pelo sistema eletrônico de negociação, a oferta de compra ou venda é feita por meio de terminais de computador, ao passo que o en-

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contro das ofertas e o fechamento são realizados automaticamente pelos computadores da BOVESPA.

operam no SFN, julgue os itens a seguir.

667. -pressão BANCO, captam principalmente depósitos à vista, livremen-te negociáveis, e depósitos de poupança. Esses bancos são tradicio-nais fornecedores de crédito para pessoas físicas e jurídicas.

668. -ras de curtíssimo prazo.

669. -ça e atuam mais fortemente no crédito habitacional.

670. Empresas corretoras e distribuidoras atuam especialmente nos mer-cados de câmbio, de títulos públicos e privados, de valores mobiliá-rios e de mercadorias e futuros.

-pais instituições estão constituídas sob a forma de banco múltiplo, que oferece ampla gama de serviços bancários. Outras instituições

instituições, julgue os itens a seguir.

671. Bancos comerciais captam principalmente depósitos à vista e de-pósitos de poupança, são tradicionais fornecedores de crédito para as pessoas físicas e jurídicas e disponibilizam capital de giro para empresas.

672.

673. Bancos de investimento captam depósitos à vista e depósitos de poupança e atuam mais fortemente no crédito agrícola.

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674. Bancos cooperativos são voltados para a concessão de crédito e a prestação de serviços bancários aos cooperados, quase sempre produtores rurais.

675. Sociedades de crédito imobiliário e associações de poupança e em-préstimo são fornecedoras de crédito habitacional.

676. -dito ao consumidor.

677. Empresas corretoras e distribuidoras têm atuação centrada nos mer-cados de câmbio, títulos públicos e privados, valores mobiliários, mercadorias e futuros.

(BB/Cespe/2003) O BACEN estabelece as normas operacionais de

-ção. Com relação a essas normas atualmente vigentes, julgue os itens subsequentes.

678. O objetivo principal dos bancos comerciais é proporcionar o supri-mento oportuno e adequado de recursos necessários para a conces-

-tria, às empresas prestadoras de serviços e às pessoas físicas.

679. As sociedades distribuidoras de títulos e valores mobiliários têm uma

de títulos e valores mobiliários.

680. As cooperativas de crédito atuam basicamente no setor primário da economia, permitindo melhor comercialização de produtos rurais e facilitando o escoamento das safras agrícolas para os centros con-

concedidos são sempre os cooperados.

681. As sociedades de arrendamento mercantil nasceram do reconhe-cimento de que o lucro de uma atividade produtiva pode advir da simples utilização do equipamento e não necessariamente de sua propriedade.

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682. As companhias hipotecárias podem captar depósitos a prazo com correção monetária, por meio de letras imobiliárias, e estabelecer

como agentes do Sistema Financeiro da Habitação.

683. as características seguintes:• • tem por objetivo principal proporcionar o suprimento oportuno e

longo prazos, de programas e projetos que visem a promover o desenvolvimento econômico e social do estado onde tem sede.

a.

b. sociedade distribuidora de títulos e valores mobiliários.c. banco de investimento.d. sociedade de arrendamento mercantil.e. banco de desenvolvimento.

684. (Estilo Cespe) Prestar serviços de compra e venda no recinto das bolsas de valores pode ser uma das atividades da Corretoras e Dis-tribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários.

685. (Estilo Cespe) A Captação de recursos por meio da emissão de seus títulos é feita apenas por Bancos e Corretoras de Valores.

686. (Estilo Cespe) As Corretoras e Distribuidoras de Valores e os Bancos de Investimentos são importantes intermediadores do Mercado de Capitais.

687. (Estilo Cespe) Sociedades Corretoras de Títulos e Valores Mobiliá-rios e Comissão de Valores Mobiliários fazem parte do mercado de capitais.

688. (Estilo Cespe) Sociedades Corretoras de Títulos e Valores Mobiliá-rios já tiveram atribuições mais amplas do que as Sociedades Distri-buidoras de Títulos e Valores Mobiliários.

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689. (Banpara/Espp/2012) SELIC é o Sistema Especial de Liquidação e

deste sistema, e assinale a alternativa correta.I – Tratando-se de um sistema de liquidação em tempo real, não

possui títulos escriturais, guardadas as proporções do país.II – O Selic é o depositário central dos títulos emitidos pelo Tesouro

Nacional e pelo Banco Central do Brasil e nessa condição proces-sa, relativamente a esses títulos, a emissão, o resgate, o paga-mento dos juros e a custódia.

III – O sistema de liquidação não é em tempo real.

a.

b.

c.

d.

e.

690. (Banese/FCC/2012) São títulos custodiados no Sistema Especial de Liquidação e Custódia (SELlC) I – Letras do Tesouro Nacional. II – Letras Hipotecárias. III – Letras Financeiras do Tesouro. IV – Letras de Câmbio.

a. II e III.b. I, III e IV.c. I e III.d. I e II.e. II e IV.

(BRB/Cespe/2011) A respeito da estrutura do Sistema Financeiro Na-cional (SFN), julgue os itens a seguir.

691. As bolsas de valores, que negociam ações de companhias abertas, -

retoras de valores com o objetivo de garantir a transparência das transações realizadas com valores mobiliários.

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692. -tema Especial de Liquidação e Custódia é feita por meio do Sistema de Transferência de Reservas, cujos participantes são instituições

693. diretrizes e normas das políticas monetárias e cambiais e cuidar da

694. da emissão de títulos públicos e controlar a liquidez do mercado, atua como banqueiro do governo e emprestador de última instância.

695. -biliários estendem-se, entre outros, às ações, às debêntures e aos

-cam aos títulos da dívida pública das diferentes esferas de governo.

696. A captação de depósitos à vista representa a atividade básica dos -

netárias.

697. Embora apresentem menores riscos de insolvência dos emprés-

maior controle de sua carteira de clientes, os bancos cooperativos

698. É vedada às sociedades de arrendamento mercantil e às sociedades de crédito imobiliário a utilização de recursos provenientes de depó-sitos de poupança e da emissão de debêntures.

699. (BB/FCC/2011) O Sistema Especial de Liquidação e de Custódia (SELIC)a. é o depositário central de títulos emitidos pelo Tesouro Nacional.b. pode ter investidores individuais como participantes titulares de

contas de custódia.c. é contraparte nas operações de leilão de títulos privados.

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d. registra operações com debêntures no mercado secundário.e.

privada.

700. -ria, assinale a opção corretaa. No âmbito do Sistema Especial de Liquidação e Custódia (SE-

LIC), cuja função principal é custodiar os títulos públicos, somente os títulos emitidos pelo Tesouro Nacional e pelo BACEN são acei-tos como lastro às operações cursadas no mercado aberto.

b. redesconto dos respectivos bancos centrais constituem o instru-

c. As operações de mercado aberto, por se concentrarem no merca-do primário, elevam a dívida mobiliária federal.

d. -

emprego.e. -

701. (BB/FCC/2011) O Sistema Especial de Liquidação e de Custódia (SELIC), do Banco Central do Brasil, é um sistema informatizado quea. é operado em parceria com a CETIP S.A. Balcão Organizado de

Ativos e Derivativos.b. c.

Nacional e bancos múltiplos.d. impossibilita a realização de operações compromissadas, ou seja,

a venda ou compra de títulos com o compromisso de recompra ou revenda.

e. se destina à custódia de títulos escriturais de emissão do Tesouro Nacional, bem como ao registro e à liquidação de operações com esses títulos.

(BB/Cespe/2008) O Sistema Especial de Liquidação e Custódia (SE-LIC) é o depositário central dos títulos emitidos pelo Tesouro Na-

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cional e pelo BACEN e, nessa condição, processa, relativamente a esses títulos, a emissão, o resgate, o pagamento dos juros e a cus-

-nitivas e compromissadas registradas em seu ambiente, observando o modelo I de entrega contra pagamento. Quanto ao SELIC, julgue

702. Participam do SELlC, na qualidade de titular de conta de custódia, além do Tesouro Nacional e do BACEN, bancos comerciais, bancos

e corretoras de títulos e valores mobiliários, entidades operadoras de serviços de compensação e de liquidação, fundos de investimento e diversas outras instituições integrantes do SFN.

703. O horário normal de funcionamento do SELIC é das 12 h 30 min às 18 h 30 min, em todos os dias considerados úteis

(BB/Cespe/2008) O Sistema Especial de Liquidação e Custódia (SE-LIC) é o depositário central dos títulos emitidos pelo Tesouro Nacio-nal e pelo BACEN e nessa condição processa, relativamente a esses títulos, a emissão, o resgate, o pagamento dos juros e a custódia. O

compromissadas registradas em seu ambiente, observando o mode-lo 1 de entrega contra pagamento. Acerca do SELIC, julgue os itens seguintes.

704. Nem todos os títulos dos quais o SELIC é depositário são escriturais,

desses títulos são emitidos em papel.

705. O SELIC é gerido pelo BACEN e é por ele operado em parceria com a Andima. Os seus centros operacionais (centro principal e centro de contingência) estão localizados na cidade de São Paulo.

706. Foi alterado o modus operandi do SELIC, operado pelo BACEN, que passou a liquidar operações com títulos públicos federais em tempo real.

(BB/Cespe/2007) O SFN é estruturado pelo subsistema normativo e -

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clusivas e importantes para a tarefa básica de prover um ambiente -

pel de cada um desses órgãos no desenvolvimento dessa tarefa,

707. O Conselho Nacional de Recursos do Sistema Financeiro Nacional (CRSFN) é composto por oito conselheiros, entre os quais estão ministro da fazenda, representante do BACEN e representante da CVM.

708. Os bancos de investimentos têm a prerrogativa de operar em bolsas de mercadorias e de futuros, bem como em mercados de balcão, organizados por conta própria ou por terceiros.

709. O Sistema Especial de Liquidação e Custódia (SELIC) foi estruturado pela Associação Nacional das Instituições do Mercado Aberto (ANDI-MA) e pelo BACEN.

710. -

cambial e de crédito.

711. As comissões consultivas: Técnica da Moeda e do Crédito, Normas e Organização do Sistema Financeiro, e Mercado de Valores Mobili-ários e de Futuros funcionam junto ao CMN.

712. A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) tem poder disciplinador -

capital aberto (com valores mobiliários negociados em bolsa e em mercado de balcão), investidores (protegendo seus direitos) e outras

mobiliários (como bolsas de valores e bolsas de mercadorias e de futuros).

(Basa/Cespe/2004) A respeito do sistema especial de liquidação e custódia (SELIC), julgue os seguintes itens.

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713. O SELIC é um sistema informatizado que se destina à custódia dos títulos emitidos pelo Tesouro Nacional e pelo BACEN e, nessa condi-ção, processa a emissão, o resgate, o pagamento de juros e a cus-tódia desses títulos.

714. O SELIC está sob a responsabilidade do Banco do Brasil S.A.

715. (Basa/Cesgranrio/2013) A Cetip S.A. é uma companhia de capital

-ras. A Cetip oferece serviços de:a. registro, central depositária, negociação e liquidação de ativos e

títulos.b. c. d. e. registro, abertura e manutenção de conta corrente.

716. (BB/FCC/2013) A Cetip S. A. - Mercados Organizados é uma câmara

-ra de diversos ativos, dentre os quais estão os:a. Bônus de Subscrição e as Notas do Tesouro Nacional.b. -

souro.c. d. Commercial Papers e Brazilian Depositary Receipts.e. Títulos da Dívida Agrária e os Contratos a Termo de Ações.

717. (Banpara/Espp/2012) A Central de Custódia e Liquidação - CETIP registra e custodia todos os Créditos Securitizados da União, da Dí-vida Agrícola (Lei 9.138, de 29/11/95 e Resolução do Bacen nº 2.471,

-nale a alternativa correta.I – Na qualidade de depositária, a entidade processa a emissão, o

resgate e a custódia dos títulos.

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II – As operações de compra e venda são realizadas no mercado de balcão, incluindo aquelas processadas por intermédio do Cetip-Net (sistema eletrônico de negociação).

III – Quando é o caso, a entidade também processa o pagamento dos juros e demais eventos a eles relacionados.

a. b. c. d. e.

(Basa/Cespe/2012/TC) O Sistema Financeiro Nacional, composto

(pessoas, empresas, governo). Com relação a esse assunto, julgue os itens seguintes.

718. Enquanto no Sistema Especial de Liquidação e Custódia (SELIC) os títulos são escriturais e públicos, no Balcão Organizado de Ativos e Derivativos S.A. (CETIP) os títulos são não escriturais e privados.

719. Trabalhar para evitar ou coibir modalidades de fraude ou manipula-

preço dos valores mobiliários negociados no mercado de capitais é atribuição tanto do Conselho Monetário Nacional quanto da Comis-são de Valores Mobiliários (CVM).

720. Ao Conselho Monetário Nacional compete regular a constituição, o

outros papéis.

721. Tanto as associações de poupança e empréstimo quanto as socie-

captar depósitos de poupança.

722. Os bancos comerciais podem captar depósitos à vista, assim como as cooperativas de créditos singulares o fazem apenas dos respec-tivos associados.

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-zando cada vez mais, impulsionado por rápidas e constantes trans-

avanços da tecnologia e das comunicações, a demanda por mais e

são alguns dos fatores que causam profundas mudanças no ambien-te de negócios.

-quentes.

723. O registro de operações no mercado primário de títulos públicos fe--

TIP S. A. - Balcão Organizado de Ativos e Derivativos.

724. As bolsas de valores, mesmo que constituídas como associações -

zação da CVM.

725.

726. Ao Conselho de Recursos do SFN compete julgar em segunda e última instância, os recursos contra decisões da CVM relativas a penalidades por infrações à legislação de capitais estrangeiros e de crédito industrial.

727. -lizada por intermédio do Sistema de Transferência de Reservas, ao qual ele é interligado.

728. -tituída pelo Conselho Monetário Nacional, que atua como integrado-

depositária, de negociação e liquidação de ativos e títulos?a. BNDES.b. Banco Central do Brasil.c. Selic.

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d. Cetip.e.

729. (BB/FCC/2011) A CETIP S.A. Balcão Organizado de Ativos e Deri-vativos:a. registra operações de ações realizadas no mercado de bolsa.b. c. é contraparte nas operações do mercado primário dos títulos que

mantém registro.d. é a câmara de compensação e liquidação de todos os títulos do

Tesouro Nacional.e. atua separadamente do Sistema de Pagamentos Brasileiro - SPB.

730. -ção de operações com títulos públicos federais no Brasil.a. O BACEN atua no mercado primário de títulos públicos mediante

a emissão de títulos de sua responsabilidade.b. O registro das operações no mercado secundário de títulos pú-

Organizado de Ativos e Derivativos.c. Por questão de isonomia, o BACEN pode comprar ou vender títu-

los públicos no mercado secundário apenas mediante a realiza-ção de leilões aos quais, independentemente de credenciamento,

d. Por meio das operações conhecidas como overnight, as institui--

dio e longo prazos.e. É vedado ao BACEN comprar títulos da dívida pública na data de

-liária federal que estiver vencendo em sua carteira.

(Basa/Cespe/2010) Com relação aos sistemas de liquidação e custó-

731. O Sistema Especial de Liquidação e de Custódia (SELIC) provê maior segurança aos compradores e vendedores de títulos públicos.

732. Em uma transação de compra e venda de determinado título realiza-nido por ela, sendo as partes

obrigadas a aceitar as condições estipuladas por essa empresa.

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733. Um sistema de liquidação e custódia é aquele no qual se dá a liqui-vendas de títulos e outros

papéis.

734. Liquidação física em uma transação de compra e venda de títulos é a entrega de numerário em espécie do vendedor para o comprador.

735. determinado montante de recursos previamente acertado entre as partes quando elas realizam transação de compra e venda de títulos.

(BB/Cespe/2008) A Central de Liquidação Financeira e de Custódia -

e iniciou suas atividades em março de 1986, para garantir mais se-

Com relação à CETIP, julgue os itens subsequentes.

736. Na qualidade de depositária, a CETIP processa a emissão, o resgate e a custódia dos títulos, bem como, quando é o caso, o pagamento dos juros e demais eventos a eles relacionados.

737. As operações no mercado secundário que envolvam títulos registra-dos na CETIP são geralmente liquidadas com compensação bilateral de obrigações, em que a CETIP atua como contra parte central.

(BB/Cespe/2008) A Câmara de Custódia e Liquidação (Cetip) é a

-nanceiras em conjunto com o BACEN e iniciou suas atividades em 1986, para garantir maior segurança e agilidade às operações do

subsequentes.

738. -blicos estaduais e municipais e títulos representativos de dívidas de responsabilidade do Tesouro Nacional são emitidos escrituralmente, isto é, sob a forma de registros eletrônicos. Esses títulos emitidos em papel são

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739. A Cetip utiliza a compensação bilateral, nas operações com títulos negociados no mercado secundário, e a liquidação bruta em tempo real, na liquidação das operações com derivativos.

740. -dos, títulos públicos estaduais e municipais e títulos representativos de dívidas de responsabilidade do Tesouro Nacional, de que são

com o Fundo de Compensação de Variação Salarial (FCVS), com o Programa de Garantia da Atividade Agropecuária (PROAGRO) e com a dívida agrária (TDA).

(BB/Cespe/2007) Apesar de as suas origens estarem na criação do

Especial de Liquidação e Custódia (SELIC) foi formalmente criado em 22/10/1979 para organizar a troca física de papéis da dívida e

-ques do BB, que implicava em risco elevado. Com isso, a liquidação

grande sistema computadorizado que atua sob a responsabilidade do BACEN e da Associação Nacional das Instituições dos Mercados Abertos (ANDIMA). Por intermédio dele, os operadores registram as compras e vendas relativas a títulos negociados pelas instituições

741. O SELIC é o depositário central dos títulos da dívida pública federal -

tros das negociações no mercado secundário e promove a respec-tiva liquidação, contando, ainda, com módulos complementares por meio dos quais são efetuados os leilões de títulos pelo BACEN.

(BB/Cespe/2007) A Central de Liquidação e Custódia de Títulos (CE---

para garantir mais segurança e agilidade às operações do mercado

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742. Os ativos e contratos registrados na CETIP representam quase a

além de derivativos, dos títulos emitidos por estados e municípios e do estoque de papéis utilizados como moedas de privatização, de emissão do Tesouro Nacional.

743. Bancos, corretoras e distribuidoras podem participar da CETIP. Não -

ciedades de leasing, os fundos de investimento e as pessoas jurídi-

produtos. Com relação a esse tema, julgue os itens subsequentes.

744. O SELIC é o depositário central dos títulos emitidos pelo Tesouro Nacional e pelo BACEN. Nessa condição, processa a emissão, o resgate, o pagamento dos juros e a custódia desses títulos. Processa

realizadas em seu ambiente, conforme denominação utilizada em re-latórios do Bank for International Settlements (BIS).

745. -

(LC), letras hipotecárias (LH), debêntures e commercial papers -, de títulos públicos estaduais e municipais e de títulos representativos de dívidas de responsabilidade do Tesouro Nacional.

746. A Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia (CBLC) liquida operações realizadas no âmbito da Bolsa de Valores de São Paulo

Sociedade Operadora do Mercado de Ativos (SOMA). Na BOVESPA, são realizadas operações com títulos de renda variável (mercados à vista e de derivativos - opções, termo e futuro) e com títulos privados

um mercado de balcão organizado, são realizadas operações com títulos de renda variável (mercados à vista e de opções).

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747. A Bolsa de Mercadorias e Futuros (BM&F) opera sistema de liquida-ção de operações de câmbio contratadas no mercado interbancário. As obrigações correspondentes são compensadas multilateralmen-te, e a BM&F atua como contraparte central. Na atualidade, são acei-tas apenas operações envolvendo o dólar norte-americano e o euro, com prazo de liquidação igual a D + 1.

748. -mada de garantia ou pelo não-pagamento de ajuste diário requerido pela BM&F, as posições do participante são encerradas. Se, depois de compensados os contratos, for apurado resultado líquido negati-vo, a BM&F realiza as garantias constituídas pelo participante. Se for

pela parcela restante, sucessivamente, a corretora que intermediou a operação, o membro de compensação ao qual a corretora está ligada, o Fundo Especial dos Membros de Compensação, o Fundo de Liquidez dos Membros de Compensação, o Fundo de Garantias da BM&F e a própria BM&F.

(Senado/Cespe/2002/Consultor Legislativo) Na década de 70, a cus-tódia dos títulos públicos no Brasil ainda era feita por processo ma-nual, o que incluía desde o arquivamento por instituição até a movi-mentação física nos cofres dos bancos, com grande risco de fraude

-

convênio para criar o Sistema Especial de Liquidação e Custódia (SELIC), um sistema eletrônico de teleprocessamento que permitiu a

-rando maior controle sobre as reservas bancárias. Títulos e cheques foram substituídos por simples registros eletrônicos, gerando enorme

no mesmo dia em que se realizam. Além disso, o sistema passou a garantir que, em caso de inadimplência de qualquer das partes, a operação não se concretiza. Atualmente, o SELIC movimenta diaria-mente mais de R$ 100 bilhões.

Internet: <htt

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aplicadas pelos agentes do mercado, entre elas a do SELIC, men-

julgue os itens seguintes.

749. Como os títulos negociados no SELIC são de grande liquidez e, teo-

750.

751. -dados imediatamente.

752. Por ser liquidada mediante cheques administrativos dos bancos, a

753.

(BB/Cespe/2003) O mercado de ações constitui importante subsiste-ma do Sistema Financeiro Nacional. Acerca desse mercado, julgue os itens subsequentes.

754. -das para fornecer a infra-estrutura do mercado de ações.

755. -ministrativa, de novas ações aos acionistas, por meio da diluição do capital em maior número de ações, com o objetivo de dar liquidez aos títulos no mercado.

756. O denominado mercado secundário é aquele que corresponde à ne-gociação das ações nas bolsas de valores.

757. pela diluição do capital em maior número de ações, com o objetivo de assegurar liquidez aos títulos no mercado.

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758. O mercado primário corresponde à negociação das ações nas bolsas de valores.

(Senado/Cespe/2002/Consultor Legislativo) O mercado de ações é parte importante do Sistema Financeiro Nacional. Acerca desse mer-cado, julgue os itens que se seguem.

759. criadas para fornecer a infra-estrutura do mercado de ações.

(Basa/Cespe/2010) Considerando que o Banco da Amazônia S.A. possui ações negociadas na BM&FBovespa, julgue os itens a seguir, acerca de mercado de capitais e operações com derivativos..

760. Para que o Banco da Amazônia S.A. aumente o capital social com a captação de recursos novos, não originários das reservas, ele pode realizar oferta primária de ações.

761. As ações do Banco da Amazônia S.A. são negociadas em bolsa de valores e podem ser adquiridas por qualquer investidor que participe desse mercado, o que o caracteriza como uma sociedade anônima de capital fechado.

762. No Brasil, é amplamente utilizada a prática de manter as ações ao portador, de modo a facilitar a negociação nas bolsas de valores.

763. Quando o índice Ibovespa registra alta, isso quer dizer que todas as ações negociadas na BM&FBovespa subiram de preço.

764. Quando ocorre desdobramento (split), não há variação patrimonial na companhia, visto que, simplesmente, foi alterado o número de ações em que se divide o capital da empresa.

765. --

766. corretamente as colunas a seguir.

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1) Conselho Monetário Nacional.2) Banco Central do Brasil.3) Bolsas de valores.4) Sistema de seguros.5) Bancos comerciais.

( ) Podem ser constituídos como sociedades anônimas ou asso-ciações civis, com o objetivo de manter local ou sistema ade-quado ao encontro de seus membros e à realização entre eles de transações de compra e venda de títulos e valores mobiliá-rios, em mercado livre e aberto.

( ) -lho Nacional de Seguros Privados.

( )objetivo principal proporcionar suprimento de recursos neces-

indústria, as empresas prestadoras de serviços, as pessoas fí-sicas e terceiros, em geral.

( ) É uma autarquia federal vinculada ao Ministério da Fazenda. Dentre suas atribuições estão: receber recolhimentos com-

papéis.( )

funcionamento do Sistema Financeiro Nacional.

A sequência está correta ema. 3, 4, 5, 2, 1b. 3, 4, 5, 1, 2c. 2, 5, 4, 3, 1d. 3, 4, 2, 5, 1e. 4, 3, 5, 2, 1

767. (Cobra/ESPP/2011) O Conselho Nacional de Seguros Privados é

a. Presidente do Brasil.b. Ministro da Fazenda.c. Superintendente da Susep.d. Representante do Banco Central do Brasil.

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768. (BB/FCC/2006) É de competência privativa do Conselho Nacional de Seguros Privadosa. proceder à habilitação e ao registro dos corretores de seguros,

b. propor diretrizes de política monetária e cambial para apreciação do Conselho Monetário Nacional.

c. d. autorizar a movimentação e liberação dos bens e valores obriga-

toriamente inscritos em garantia do capital, das reservas técnicas e dos fundos.

e. efetuar a liquidação das sociedades seguradoras que tiverem cassada a autorização para funcionar no País.

769. (BB/FCC/2006) Em relação ao Conselho Nacional de Seguros Priva-

a. é uma autarquia vinculada ao Ministério da Fazenda.b.

c. seu Presidente é o Superintendente da SUSEP (Superintendên-cia de Seguros Privados).

d. a preservação da liquidez e da solvência das sociedades segura-

e. de seguro.

770. (BB/FCC/2006) Compete, privativamente, ao Conselho Nacional de Seguros Privados, em relação às entidades de previdência privada,a.

funcionamento, fusão, incorporação, grupamento, transferência de controle e reforma dos estatutos das entidades abertas.

b. estabelecer as normas gerais de contabilidade, atuária e estatís-tica a serem observadas por essas entidades.

c. proceder à liquidação das entidades abertas que tiverem cessada a autorização para funcionar no País.

d. autorizar a movimentação e a liberação de bens e valores obriga-toriamente inscritos em garantia do capital, das reservas técnicas e dos fundos especiais das entidades abertas de previdência privada.

e. proceder à inscrição dos corretores de planos previdenciários, de -

des e aplicar as penas cabíveis.

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771. criada e administrada por um órgão normativo diretamente subordi-nado ao presidente do Banco Central. O nome desse órgão é:a. Conselho Nacional de Seguros Privadosb. Copom - Conselho de Política Monetáriac. Comissão de Valores Mobiliáriosd. Central de Liquidação Financeira e de Custódia de Títulose. Bolsa de Valores

(BB/Cespe/2003) O Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP) inclui um representante do(a)

772. Ministério da Fazenda, escolhido entre os membros do segundo es-calão.

773. Ministério da Previdência e Assistência Social

774. função de presidente desse conselho.

775. Ministério do Planejamento, Orçamento e Gestão.

776. presidente-substituto desse conselho.

777. (Banestes/Idecan/2012) A Superintendência de Seguros Privados (SUSEP) é uma autarquia vinculada ao Ministério da Fazenda, res-

-dência privada aberta e capitalização. São atribuições da SUSEP,

a. -ção das atividades de seguros, previdência complementar aberta e capitalização.

b. Zelar pela defesa dos interesses dos consumidores nos merca-dos supervisionados.

c.

d. atividades que por este forem delegadas.

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e. Fiscalizar, dentre outras atribuições, a constituição, organização, funcionamento e operação das Sociedades seguradoras de ca-pitalização, entidades de previdência privada aberta e ressegu-radoras.

778. (BB/Cesgranrio/2012) O mercado de seguros surgiu da necessidade que as pessoas e as empresas têm de se associar para suportar coletivamente suas perdas individuais. Foram criadas, então, as se-guradoras, as corretoras de seguro, além de algumas instituições

Com o surgimento de tal necessidade, qual instituição foi criada para, -

planos de operação e valores de tarifas?a. Seguradora Líderb. Câmara Especial de Segurosc. Superintendência dos Seguros Privadosd. Conselho Nacional de Seguros Privadose. Instituto de Resseguros do Brasil

779. (BB/Cesgranrio/2010) A Superintendência de Seguros Privados (SU-

de seguros, previdência privada aberta e capitalização. Em relação a

I – Cumprir e fazer cumprir as deliberações do Conselho Nacional de Seguros Privados.

II – Zelar pela defesa dos interesses dos consumidores do mercado de seguros, previdência privada aberta e capitalização.

III – títulos públicos realizadas no mercado balcão.

IV – seguros, previdência privada aberta e capitalização por meio de aporte de capital, quando necessário.

V – Disciplinar e acompanhar os investimentos das entidades do mer-cado de seguros, previdência privada aberta e capitalização, em especial os efetuados em bens garantidores de provisões técnicas.

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São atribuições da SUSEP APENAS:a. I, II e IV.b. I, II e V.c. III, IV e V.d. I, II, III e IV.e. II, III, IV e V.

(BB/Cespe/2009) Com relação à Superintendência de Seguros Pri-vados (SUSEP), autarquia vinculada ao Ministério da Fazenda, jul-gue o seguinte item.

780. A SUSEP é dotada de personalidade jurídica de direito privado, com

781. (BB/FCC/2006) O mercado de capitais pode atuar positivamente para o crescimento econômico. Para que esse mercado cumpra seu papel, dentre as condições necessárias, é correto mencionar:a. assegurar a observância de práticas comerciais equitativas no

mercado de valores mobiliários, o que constitui uma função da Comissão de Valores Mobiliários.

b. uma função do Banco Central do Brasil.

c. -do de valores mobiliários, o que constitui uma função da Superin-tendência de Seguros Privados.

d. apurar e punir condutas fraudulentas no mercado de valores mo-biliários, o que constitui uma função do Tesouro Nacional.

e. prevenir ou corrigir situações anormais do mercado, inclusive com a suspensão da negociação de determinado valor mobiliário, o que constitui função do Conselho Monetário Nacional.

-mento das leis e normas administrativas referentes às atividades das

782. Todas as entidades ligadas aos sistemas de previdência e seguros são supervisionadas unicamente pela Superintendência de Seguros Privados (SUSEP).

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783. -

784. As bolsas de mercadorias e de futuros são duplamente supervisiona-das, pelo BACEN e pela CVM.

785. Os bancos comerciais são duplamente supervisionados, pelo BA-CEN e pela CVM.

786. (BRB/Cespe/2001) É atribuição da Superintendência de Seguros Pri-vados (SUSEP)I – -

ração das sociedades seguradoras, das sociedades de capitaliza-ção, das entidades de previdência privada aberta e ressegurado-

Nacional de Seguros Privados (CNSP).II – atuar no sentido de proteger a captação de poupança popular

que se efetua por meio das operações de seguro, de previdência privada aberta, de capitalização e resseguro.

III – zelar pela liquidez e solvência das sociedades que integram o mercado.

IV – disciplinar e acompanhar os investimentos das entidades priva-das de seguro, em especial os efetuados em bens garantidores de provisões técnicas.

A quantidade de itens certos é igual aa. 0.b. 1.c. 2.d. 3.e. 4.

(BRB/Cespe/2010) Quanto ao sistema de seguros privados e previ-dência complementar, julgue os itens subsequentes.

787. A edição de atos regulamentares é função privativa do Conselho Na-cional de Seguros Privados (CNSP), competindo à Superintendência

-vas.

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(BB/Cespe/2003) A SUSEP é o órgão responsável pelo controle e -

ta, capitalização e resseguro. Autarquia vinculada ao Ministério da Fazenda, foi criada por decreto que também instituiu o Sistema Na-cional de Seguros Privados, do qual fazem parte o Conselho Nacio-nal de Seguros Privados (CNSP), o IRB Brasil Resseguros S.A. (IRB Brasil Re), as sociedades autorizadas a operar em seguros privados e capitalização, as entidades de previdência privada aberta e os cor-retores habilitados. Com relação às áreas de atuação dessas institui-ções, julgue os itens seguintes.

788. A SUSEP é administrada por um conselho diretor, composto pelo su-perintendente e por seis diretores. Também integram esse colegiado, com direito a voto apenas em questões atinentes à estrutura organi-zacional, o secretário-geral e o procurador-geral. Compete ao cole-

das atividades do mercado, cumprir e fazer cumprir as deliberações do CNSP e aprovar instruções, circulares e pareceres de orientação em matérias de sua competência.

789. -

calização do mercado. Por meio da modernização e da atualização dos sistemas de coleta periódica de dados das sociedades segura-doras, das sociedades de capitalização e das entidades abertas de

para cada um dos mercados supervisionados, vem sendo possível o controle de cobertura das provisões técnicas por ativos garantidores e da solvência das empresas.

(BB/Cespe/2002) O Decreto-lei nº 73, de 21/11/1966, instituiu o Sis-tema Nacional de Seguros Privados (SNSP), composto por diversas organizações públicas e privadas. A respeito desse sistema, julgue

790. Fazem parte do SNSP: o Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP), a SUSEP, o IRB Brasil Resseguros S.A. (IRB), as socieda-des autorizadas a operar em seguros privados e capitalização, as entidades de previdência privada aberta e os corretores habilitados.

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791. O CNSP é composto pelo ministro da Fazenda, que o preside, pelo -

tituto, e por representantes do Ministério do Planejamento, Orçamen-to e Gestão, do Ministério da Previdência e Assistência Social, do Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social e da CVM.

792. de seguros privados e estabelecer as diretrizes gerais das operações de resseguro.

793. organização, o funcionamento e a operação das sociedades segu-radoras, de capitalização, entidades de previdência privada aberta e

CNSP; atuar no sentido de proteger a captação de poupança popular que se efetue por meio das operações de seguro, de previdência privada aberta, de capitalização e resseguro.

(BB/Cespe/2008) O Sistema de Seguros Privados e Previdência Complementar é constituído pelo Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP), pela Superintendência de Seguros Privados (SU-SEP), pelo Instituto de Resseguros do Brasil (IRB), pelas sociedades seguradoras autorizadas a operar em seguros privados e pelas cor-retoras de seguros e corretores de seguros habilitados. Com relação ao Sistema de Seguros Privados e Previdência Complementar, jul-gue os itens que se seguem.

794. O CNSP inclui representante do Ministério do Planejamento, Orça-mento e Gestão.

795. As entidades abertas de previdência privada são constituídas uni-camente sob a forma de sociedades anônimas e têm por objetivo instituir e operar planos de benefícios de caráter previdenciário con-cedidos em forma de renda continuada ou pagamento único, sendo acessíveis a qualquer pessoa física.

796. O sistema de previdência social brasileiro está fundamentado sobre a previdência social básica, oferecida pelo poder público, e sobre a previdência privada, de caráter complementar à previdência social.

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797. (BB/FCC/2013) Produto que, após um período de acumulação de -

único, é oa. b. c. d. e. BB Consórcio de Serviços.

798. (BB/FCC/2011) Os planos de previdência da modalidade Plano Ge-rador de Benefício Livre (PGBL) são regulamentadosa. pela Comissão de Valores Mobiliários.b. pelo Banco Central do Brasil.c. pelo Conselho Monetário Nacional.d. pela Superintendência de Seguros Privados.e.

799. (BB/FCC/2011) As Entidades Abertas de Previdência Complementar caracterizam-se pora. terem como órgão responsável a Superintendência Nacional de

b. não permitirem a portabilidade da provisão matemática de bene-fícios a conceder.

c. proporcionarem planos com benefício de renda por sobrevivên-cia, renda por invalidez, pensão por morte, pecúlio por morte e pecúlio por invalidez.

d. de forma individual.

e. oferecerem planos destinados apenas a funcionários de uma em-presa ou grupo de empresas.

800. (BB/FCC/2006) Os resgates de recursos investidos em ________________ podem sofrer a incidência de Imposto de Renda segundo a Tabela Progressiva para Pessoas Físicas ou de acordo com alíquotas regressivas, conforme o prazo da aplicação.a. Açõesb. Caderneta de Poupançac. CDB

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d. PGBLe. Fundos de Investimento

801. (BB/FCC/2006) Analise:I – No PGBL, o Imposto de Renda incide no momento do resgate,

sobre os rendimentos auferidos.II – No VGBL, há incidência de Imposto de Renda sobre os rendimen-

tos auferidos, segundo a Tabela Progressiva.III – Tanto o PGBL como o VGBL podem cobrar de seus participantes

É correto o que consta ema. III, apenas.b. I, II e III.c. I, apenas.d. II, apenas.e. I e III, apenas.

802. (BB/FCC/2006) As entidades de previdência privada abertas a. -

b. podem efetuar operações de fusão, incorporação ou cisão, inde-pendentemente de autorização governa mental.

c. devem ter seu funcionamento autorizado em Portaria do Ministro da Fazenda.

d. podem operar apenas um único fundo de previdência aberto a todos os interessados.

e.

803. (BB/FCC/2006) Em relação às entidades de previdência privada

a. O balanço e os balancetes deverão ser enviados ao Banco Cen-

b. com seus diretores e membros dos conselhos consultivos, admi-

sejam aprovadas pela assembleia geral.

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c. os bens garantidores das reservas técnicas, fundos e provisões serão registrados na SUSEP e não poderão ser alienados, pro-metidos alienar ou de qualquer forma gravados sem sua prévia e

d. -belecer distinção entre associados controladores e simples parti-cipantes dos planos de benefícios.

e. -

são de Valores Mobiliários.

804. aquela que permite a dedução dos valores investidos na Declaração de Ajuste Anual do Imposto de Renda, até o limite de 12% da renda bruta do contribuinte, éa. o CDB.b. o VGBL.c. o Fundo de Investimento Referenciado Dl.d. a Caderneta de Poupança.e. o PGBL.

805. (Banrisul/FDRH/2005) O Plano Gerador de Benefícios Livres (PGBL) oferecea. rentabilidade conforme a modalidade de investimento adotada.b. garantia mínima de rentabilidade a seus participantes.c. isenção de Imposto de Renda no resgate do fundo.d. -

mente.e.

806. -

tadoria das pessoas, funcionando como um fundo de investimento,

-mar que a. os rendimentos gerados pelas aplicações são tributados a cada

contribuição. b.

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c. pois as contribuições periódicas podem ser deduzidas do cálculo do imposto de renda até o limite de 30% da renda bruta do investidor.

d. um dos tipos de benefícios oferecidos pelo PGBL é a renda vita-

vida, a partir de 40 anos de idade. e. a renda temporária refere-se aos benefícios pagos a partir de cer-

807. gerador de benefícios livres (PGBL), o investidor pode:a. apenas sacar todo o valor acumulado de uma vez.b. apenas efetuar saques dentro de um plano de renda vitalícia.c. apenas efetuar saques dentro de plano de renda temporária.d. apenas optar por sacar todo o valor ou efetuar saques dentro de

um plano de renda vitalícia.e. optar por sacar todo o valor ou efetuar saques dentro de um plano

de renda vitalícia ou de renda temporária.

808. captadoras de depósitos à vista supervisionadas pelo Banco Cen-tral do Brasil, marque a alternativa que não condiz com uma destas instituições.a. Cooperativas de crédito de primeiro grau.b. c. Sociedades de capitalização.d. Bancos comerciais.

809. -des constituídas sob a forma de sociedade anônimas, que negociam contratos (títulos de capitalização) que têm por objeto o depósito periódico de prestações pecuniárias pelo contratante, o qual terá, depois de cumprido o prazo contratado, o direito de resgatar parte

-da contratualmente; conferindo, ainda, quando previsto, o direito de

bcb.gov.br). A respeito dos títulos de capitalização, julgue os itens a seguir:

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a. O título de capitalização pode ser negociado pelas Sociedades de Capitalização e pelas Sociedades Corretoras de Valores Mo-biliários.

b. em parcelas mensais e sucessivas

c. É facultada à Sociedade de Capitalização a utilização dos resul--

teios.d. Prazo de vigência é o mesmo que prazo de pagamento.e. Não há possibilidade de alguém adquirir o título de capitalização

para outra pessoa, ou seja, o adquirente tem que ser, necessaria-mente, o titular.

810. (BB/FCC/2006) As sociedades de capitalizaçãoa. estão obrigadas a informar o critério matemático utilizado para

o estabelecimento do percentual dos pagamentos referente aos sorteios.

b. -talização contemplados em sorteio.

c. estão impedidas de emitir títulos de capitalização que contem-plem o pagamento de um plano de seguro de vida ou de pecúlio para os seus subscritores.

d. poderão apropriar-se da provisão matemática dos títulos suspen-sos ou caducos por inadimplência dos pagamentos, desde que autorizada pela Superintendência de Seguros Privados - SUSEP.

e. devem remunerar os títulos de sua emissão com os mesmos per-centuais da caderneta de poupança.

811. (BB/FCC/2006) As sociedades de capitalizaçãoa. devem ter seu funcionamento autorizado pela Comissão de Valo-

res Mobiliários.b. comercializam títulos que combinam formação de poupança com

premiação por sorteio.c. comercializam títulos que não têm prazo de carência para resgate.d. não reembolsam o dinheiro aplicado pelo possuidor do título, em

caso de ele não ser sorteado.e. são as administradoras do FAPI - Fundo de Aposentadoria Pro-

gramada Individual.

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812. (BB/FCC/2006) As sociedades de capitalizaçãoa. não podem prever, nas condições gerais dos títulos, participação

dos titulares nos lucros da empresa.b.

geração dos seus números sorteados, sendo obrigadas a realizar sorteios próprios com ampla e prévia divulgação aos titulares.

c. poderão apropriar-se da provisão matemática dos títulos suspen-sos ou caducos por inadimplência dos pagamentos.

d. longo de sua vigência.

e. podem estabelecer um percentual de desconto (penalidade), não superiora 10%, nos casos em que o resgate for solicitado pelo titular antes de concluído o período de vigência.

813. (Basa/Cesgranrio/2013) Os títulos de capitalização são um investi-mento com uma característica de poupança a longo prazo remune-

-lização é a

a. b. possibilidade de resgate dos valores com rentabilidade acima do

mercado.c. garantia oferecida para compra de bens imóveis.d. possibilidade de ganhos de prêmios em dinheiro pelos sorteios

periódicos.e. rentabilidade diferenciada oferecida na ocasião do resgate.

814. -dades constituídas sob a forma de sociedades anônimas, que nego-ciam contratos, denominados títulos de capitalização.

Esses títulos têm por objeto a(o)a. aquisição de ações de empresas privadas, para investimento em

longo prazo, com opção de realizar a venda dessas ações a qual-quer tempo.

b. compra parcelada de um bem em que um grupo de participantes, organizados por uma empresa administradora, rateia o valor do bem desejado pelos meses de parcelamento.

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c. compra de títulos públicos ou privados, mediante depósitos men-

d. investimento em títulos públicos do governo federal, no qual o in-vestidor poderá optar pelo resgate do Fundo de Garantia (FGTS) ou pelo pagamento em dinheiro.

e. depósito periódico de prestações pecuniárias pelo contratante, o qual terá o direito de resgatar parte dos valores corrigidos e de concorrer a sorteios de prêmios em dinheiro.

aposentadoria e pensão privados e títulos de capitalização.

815. O prazo de pagamento de um título de capitalização não necessaria-mente coincide com o seu prazo de vigência, que é o período no qual

816. -

percentual do saldo mantido do referido plano.

817. Um produto de previdência do tipo VGBL ou PGBL, por Lei, pode resultar apenas em valorização positiva, ainda que esse plano seja considerado agressivo e aplique parte dos recursos em renda vari-ável.

818. (BB/FCC/2011) Os títulos de capitalização sãoa. estruturados com prazo de vigência igual ou superior a 6 meses.b. -

co Central do Brasil.c. disponíveis, normalmente, em planos com pagamentos mensais

e sucessivos ou pagamento único.d. resgatados em base sempre superior ao capital constituído por

aplicações idênticas em títulos públicos.e. regidos por condições gerais disponibilizadas após a contratação.

(BB/Cespe/2007) No que se refere a títulos de capitalização e planos de aposentadoria e pensão privados, julgue os itens a seguir.

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819. Uma diferença entre planos de previdência complementares dos ti-pos PGBL (plano gerador de benefício livre) e VGBL (vida gerador de benefício livre) é o fato de o último não possuir o benefício de dedução-postergação de imposto de renda.

820. Do valor aplicado pelo investidor em títulos de capitalização, a insti-

o sorteio e um terceiro par cobrir suas despesas.

821. É possível a portabilidade entre planos do tipo VGBL e os do tipo PGBL.

(BB/Cespe/2007) Os negócios com seguros, previdência e capitali-zação têm recebido atenção por parte dos bancos, pois representam

-car, por meio desses negócios o BB agregou R$ 1,1 bilhão em 2006,

segmento de previdência complementar aberta, o faturamento teve incremento de 29.5% em relação ao ano anterior; e, no mercado de títulos de capitalização, manteve a liderança pelo décimo ano conse-cutivo em contribuições. No que se refere à previdência e à capitali-zação, julgue os itens que se seguem

822. O prazo de vigência de um título de capitalização é o período durante o qual o título está sendo administrado pela sociedade de capitali-zação. O capital relativo ao titulo é atualizado monetariamente pela

-

823. Durante o período de diferimento, os planos de previdência denomi-nados plano gerador de benefício livre (PGBL) terão como critério de remuneração a rentabilidade da carteira de investimentos do plano, ou seja, durante esse período há garantia de remuneração mínima.

824. Dinheiro de plástico é gênero da espécie cartão, que pode ser de

825. Por lei, não pode haver período de diferimento, nos planos privados de aposentadoria.

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826. Equalização uma forma de apoio dado pelo governo federal às ativi-

de trabalho do produtor rural e de sua família.

827. (BB/FCC/2006) A parcela de cada pagamento de um Título de Capi-

a. a quota de administração.b. a quota de capitalização (ou provisão matemática).c. a quota de carência.d. o prêmio.e. a reserva técnica.

828. (BB/FCC/2006) Uma pessoa gosta de participar de sorteios, mas ao mesmo tempo sente a necessidade de começar a economizar um pouco de dinheiro, uma vez que dentro de alguns anos pretende apo-

a. o CDB.b. a Caderneta de Poupança.c. d. o Título de Capitalização.e. a Letra Hipotecária.

829. O plano gerador de benefícios livre (PGBL) é uma aplicação ofere-cida como mais uma alternativa de complementação de aposenta-doria.

830. Do valor aplicado pelo investidor em título de capitalização, a insti-

apólice, outro para o sorteio e um terceiro para cobrir suas despesas administrativas.

831. uma forma de poupança de longo prazo, onde o sorteio funciona como um estímulo. Em relação a títulos de capitalização, é correto

a. -no do título de capitalização, incidindo sobre ele correção e juros.

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b. c. não possuem liquidez.d. -

tos auferidos nas operações com títulos de capitalização.e. o investidor sempre escolhe a data do sorteio e o prêmio que de-

seja obter das operações com títulos de capitalização.

832. (Cobra/ESPP/2010) Segundo o Sistema Financeiro Nacional, a sigla

a. Conselho Nacional de Previdência Complementar.b. Comissão Negocial da Previdência Civil.c. Comitê Nacionalista da Previdência Central.d. Comissão Natural da Previdência Capitalizada.

(BB/Cespe/2007) O Sistema Financeiro nacional (SFN), composto de órgãos públicos e privados, pressupõe um relacionamento har-mônico e organizacional, com formas de constituição e atribuições

diversos órgãos que compõem o SFN.

833. Uma diferença importante entre os bancos comerciais e os bancos comerciais cooperativos é o fato de que, nesses últimos, a adminis-tração é obrigatoriamente pública.

834. Tanto os bancos de investimento quanto os de desenvolvimento de-vem ser constituídos na forma de sociedade anônima.

835. #Tanto o CMN quanto o Conselho de Nacional de Previdência Com-plementar são órgãos normativos do SFN.#

836. Entre outras, uma diferença entre o Sistema Especial de Liquidação e Custódia (SELIC) e a Câmara de Custódia e Liquidação (CETIP) é o fato de esta última ser empresa pública.

837. (Estilo Cespe) A possibilidade de operar na compra e venda de ações

838. (Estilo Cespe) Aplicação de recursos em empréstimos internacionais é atribuição do CNPC.

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-nanceiro Nacional (SFN), julgue os itens a seguir:

839. Compete ao Conselho Monetário Nacional autorizar a emissão de papel-moeda, aprovar os orçamentos monetários preparados pelo

840. O Conselho Nacional de Seguros Privados estabelece as normas -

tes a previdência privada e complementar aberta.

841. Cabe à Superintendência de Seguros Privados (SUSEP), como enti-

842. -

emissão monetária.

(Basa/Cespe/2007) Com a Lei da Reforma Bancária, houve a espe-

teria como cacique, chefe maior, o BACEN; a tribo das bolsas de valores, corretoras de valores e distribuidoras de valores mobiliários teria como cacique a CVM; a tribo das sociedades seguradoras, as-sociações de previdência privada aberta e sociedades de capitali-zação teria como cacique a Superintendência de Seguros Privados

fechada teria como cacique a Secretaria de Previdência Comple-mentar (SPC). Pode-se, ainda, comparar a Fundação Nacional do

Brasil, com o CMN, responsável maior do SFN, que formula a políti-ca da moeda e do crédito e outras políticas importantes para o bom

-ferência inicial e com relação aos órgãos e autarquias mencionados, julgue os itens a seguir.

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843. de política cambial, inclusive compra e venda de ouro e quaisquer operações em moeda estrangeira, é competência privativa do CMN.

844. Nos casos de urgência e de relevante interesse do SFN, o presidente do CMN, que é o ministro da Fazenda, tem a prerrogativa de delibe-rar sozinho, de forma monocrática, independentemente do referendo dos demais membros do conselho.

845. Na Central de Liquidação Financeira e de Custódia de Títulos (CE-TIP), os ativos e contratos registrados incluem: letras de câmbio, cer-

fevereiro de 1992.

846. -crativos, transformando-se em sociedades anônimas. Nesse caso, não somente as corretoras podem ser sócias, mas também qualquer pessoa física ou jurídica.

847. o funcionamento das sociedades seguradoras, das sociedades de previdência privada aberta e das sociedades de capitalização. Zelar pela liquidez dessas sociedades é função privativa da PREVIC.#

848. A Superintendência Nacional de Previdência Complementar (PRE-

Nacional de Previdência Complementar.

849. (Banese/FCC/2012) Do sistema de previdência complementar brasi-leiro fazem parte as entidades fechadas de previdência privada que são a. fundos de pensão para funcionários de uma empresa ou grupo

de empresas.b. garantidoras dos planos de Vida Gerador de Benefício Livre

(VGBL).c. onal.

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d. planos estruturados como Fundo Gerador de Benefício Livre (PGBL).

e. vinculadas ao Ministério do Trabalho e Emprego.

850. (BB/FCC/2010) As entidades fechadas de previdência complemen-tar, também conhecidas como fundos de pensão, são organizadas sob a forma dea. fundos PGBL - Plano Gerador de Benefício Livre.b. fundos VGBL - Vida Gerador de Benefício Livre.c.

SUSEP - Superintendência de Seguros Privados.d. planos que devem ser oferecidos a todos os colaboradores e que

também podem ser adquiridos por pessoas que não tenham vín-culo empregatício com a empresa patrocinadora.

e.

empresas.

(BB/Cespe/2009) Com referência ao Sistema de Seguros Privados e

851. As entidades fechadas de previdência complementar correspondem aos fundos de pensão e são organizadas sob a forma de empre-sas privadas, sendo somente acessíveis aos empregados de uma empresa ou a um grupo de empresas ou aos servidores da União, estados ou municípios.

(BB/Cespe/2008) O Sistema de Seguros Privados e Previdência Complementar (SSPPC) é constituído pelo Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP), pela Superintendência de Seguros Pri-vados (SUSEP), pelo Instituto de Resseguros do Brasil (IRB-Brasil Re), pelas sociedades seguradoras autorizadas a operar em seguros privados e pelos corretores de seguros habilitados. No que se refere ao SSPPC, julgue os itens a seguir.

852. As entidades fechadas de previdência complementar correspondem aos fundos de pensão. São organizadas sob a forma de empresas privadas, sendo somente acessíveis aos empregados de uma em-presa ou de um grupo de empresas ou aos servidores da União, dos estados e dos municípios.

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853. As entidades de previdência fechada devem seguir as diretrizes do CMN quanto à aplicação de recursos dos planos de benefícios.

(BB/Cespe/2008) Com referência à SUSEP, que é autarquia vincula-da ao Ministério da Fazenda, julgue os itens que se seguem.

854. A SUSEP é dotada de personalidade jurídica de direito privado, com

855. As entidades de previdência fechada são vinculadas ao Ministério da Previdência Social, enquanto as entidades abertas são vinculadas ao Ministério da Fazenda, por meio da SUSEP.

856. -

um seguro de renda, oferecendo diversos planos de benefícios de aposentadoria, morte e invalidez, todos lastreados no pecúlio forma-do por seus participantes. Em relação à previdência privada pode-se

a. a sociedade de previdência privada fechada é a aposentadoria

b. Pode constituir-se como uma sociedade fechada ou aberta. A so-ciedade de previdência privada aberta, ou fundo de pensão, é formada geralmente dentro do ambiente de uma empresa.

c. os benefícios podem ser contratados para serem vitalícios, por tempo determinado ou de uma só vez.

d. a sua principal característica é que sua adesão não é operacional mas apresenta um caráter público e obrigatório.

e. as parcelas mensais que devem ser pagas são calculadas com base na renda de seu primeiro emprego corrigida pela TR.

857. (Besc/FGV/2004) São entidades ligadas aos Sistemas de Previdên-cia e Seguros:a. b. administradoras de consórcio e entidades abertas de previdência

privadac. sociedades de capitalização e sociedades de títulos e valores mo-

biliários

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d. agências de fomento ou de desenvolvimento e entidades fecha-das de previdência privada

e. entidades fechadas de previdência privada e entidades abertas de previdência privada

-ma de seguros privados e previdência complementar.

858. fundos de pensão devem seguir as diretrizes estabelecidas pelo CMN no que se refere à aplicação dos recursos dos planos de be-nefícios.

859. -zes e as normas de seguros privados bem como prescrever critérios de constituição das sociedades seguradoras, de capitalização, enti-dades de previdência privada aberta e resseguradores e determinar limites legais e técnicos das respectivas operações.

860. opcional, que proporciona ao trabalhador um seguro previdenciário

Assinale a opção correta:a. As Entidades Abertas de Previdência Complementar - EAPC são

-dio do Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP) e da Su-perintendência de Seguros Privados (SUSEP).

b. #Tanto as Entidades Abertas de Previdência Complementar - EAPC quanto as Entidades Fechadas de Previdência Comple-

-dência Nacional de Previdência Complementar (PREVIC), do Ministério da Previdência Social.

c. Planos PGBL e VGBL são comercializados pelas EFPC. d. Quem contrata plano de previdência complementar renuncia aos

benefícios da previdência social, se for segurado.

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e. A Previ, Fundo de Pensão dos Funcionários do Banco do Brasil, é uma Entidade Fechada de Previdência Complementar - EFPC,

Previdência Complementar (PREVIC), órgão vinculado ao Minis-tério da Fazenda.

861. que atua no mercado de previdência complementar aberta, está su-jeita à supervisão do(a)a. Conselho Monetário Nacional.b. Instituto de Resseguros do Brasil.c. #Conselho Nacional da Previdência Complementar.d. Superintendência de Seguros Privados.e. Comissão de Valores Mobiliários.

(BB/Cespe/2007) Assim como nos países de primeiro mundo, no

como previdência complementar, seguros privados, títulos de capi-talização, seguro-saúde. Acerca desses produtos, julgue os itens a seguir.

862. A distinção entre os grupos de previdência privada aberta e fecha-da reside na obrigatoriedade, no caso das entidades fechadas, de vínculo empregatício entre participante e empresa patrocinadora do fundo.

863. Para os títulos de capitalização, prazo de vigência e prazo de paga-mento são sinônimos.

864. O vida gerador de benefício livre (VGBL) é um tipo de plano de se-guro de pessoas cuja principal característica é a obrigatoriedade de rentabilidade mínima garantida durante a fase de acumulação de re-cursos.

865. -dade lucrativa, diferenciam-se dos fundos de pensão.

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866. hadas de previ-dência complementar, enquanto a Secretaria de Previdência Com-

-dência complementar.

867. As entidades abertas de previdência complementar são também co-nhecidas como fundos de pensão.

868. Com relação aos títulos de capitalização, não há obrigação prevista em lei para que o resgate seja igual ao montante pago, podendo ser, portanto, inferior.

(BB/Cespe/2007) O BB trabalha com intermediações em diversas áreas, tais como sistema de seguros privados, previdência comple-mentar, administração de cartões de crédito e títulos de capitaliza-ção, entre outros. Acerca dessas atividades do BB, julgue os itens subsequentes.

869. Não é permitido que uma pessoa adquira um título de capitalização para outra pessoa, a não ser por meio de regular instrumento de procuração.

870. Quando um usuário de cartão de crédito preferir não pagar o total

871. Os planos de previdência privada são abertos ou fechados, sendo que os primeiros podem ser adquiridos por qualquer pessoa, bas-tando procurar uma instituição que ofereça tal produto, enquanto os últimos somente podem ser adquiridos por grupos de pessoas espe-

872. Nos planos de aposentadoria e pensão privados, mesmo nos planos

dos ativos.

873. Os cartões de crédito conhecidos como cartões de loja, ou retailer card, são aqueles emitidos por lojas e que só podem ser usados nas redes dessas lojas.

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874. (BNB/ACEP/2004) A Lei Complementar nº 108, de 29 de maio de 2001, dispõe sobre as entidades fechadas de previdência comple-mentar do Setor Público e suas relações com a União, os Estados, o Distrito Federal e os Municípios, suas autarquias, fundações, so-ciedades de economia mista e outras entidades públicas, que lhes seriam patrocinadores. Sobre o tema em foco, marque a alternativa CORRETA:

a. as entidades em questão organizam-se sob a forma de autarquia,

b. a elegibilidade a um benefício de prestação programada e con-tinuada requer uma carência mínima de 120 (cento e vinte) con-tribuições mensais ao plano de benefícios, permitindo-se a ma-nutenção do vínculo empregatício com o patrocinador após a concessão do benefício.

c. os reajustes dos benefícios em manutenção são efetuados de acor-do com os critérios do regulamento do plano, permitidos os repas-ses de ganhos de produtividade, de abonos e de vantagens conce-didas ao cargo ou função em que o participante se aposentou.

d. o custeio do plano de benefícios e a despesa administrativa da entidade de previdência complementar são de responsabilidade do patrocinador, dos participantes e, também, dos assistidos (par-

continuada).e. além das contribuições normais, os planos poderão prever o apor-

te de recursos adicionais pelos participantes, a título de contribui-ção laboral facultativa, aporte esse acompanhado do correspon-dente aporte patronal do patrocinador.

(BB/Cespe/2003) No Brasil, o regime de previdência privada, de ca-ráter complementar e organizado de forma autônoma em relação ao regime geral de previdência social, é facultativo. Baseia-se na consti-tuição de reservas que garantam o benefício, nos termos do art. 202 da Constituição Federal, observado o disposto na Lei Complementar nº 109, de 29 de maio de 2001, que dispõe sobre o regime de previ-dência complementar e dá outras providências. Com relação a esse tema, julgue os itens que se seguem.

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875. O regime de previdência complementar é operado por entidades de -

tar planos de benefícios de caráter previdenciário.

876. As entidades de previdência complementar podem instituir, operar e comercializar livremente planos de benefícios, segundo as normas

877. É facultada às entidades de previdência complementar a constituição de reservas técnicas, provisões ou fundos, em conformidade com

878. Para assegurar compromissos assumidos junto aos participantes e assistidos de planos de benefícios, as entidades de previdência complementar são legalmente obrigadas a contratar operações de resseguro.

879. O plano de custeio dos planos de benefícios de entidades fechadas, com periodicidade mínima anual, estabelece o nível de contribuição necessário à constituição de reservas garantidoras de benefícios, fundos e provisões bem como à cobertura das demais despesas, em

-lizador.

880. Em se tratando de planos de benefícios de entidades fechadas, os planos devem ser, obrigatoriamente, oferecidos a todos os emprega-dos dos patrocinadores ou associados dos instituidores.

881. --

res relativas aos mencionados planos, será destinado à constituição de reserva matemática, para garantia de benefícios, até o limite de 30% do valor das reservas provisionais.

882. As entidades abertas de previdência complementar, constituídas sob qualquer forma de sociedade comercial aceita pela legislação brasileira, têm por objetivo instituir e operar planos de benefícios de caráter previdenciário concedidos em forma de renda continuada ou pagamento único, acessíveis a quaisquer pessoas físicas.

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883. Os ativos garantidores das reservas técnicas, das provisões e dos

livre movimentação suspensa pelo referido órgão.

884. As sociedades seguradoras autorizadas a operar planos de bene-

discriminada, as atividades previdenciárias e as de seguros, de acor-

885. (Banpara/Espp/2012) Leia as sentenças sobre o papel do Banco Central no mercado de câmbio e assinale a alternativa incorreta.

a. -lho Monetário Nacional.

b. c. Regulamenta o mercado de câmbio e autoriza as instituições que

nele operam.d. O Banco Central pode atuar diretamente no mercado, compran-

do e vendendo moeda estrangeira de forma ocasional e limitada,

câmbio.e. O Banco Central é impossibilitado de punir dirigentes e institui-

ções mediante multas, suspensões e outras sanções previstas em lei.

886. de Câmbio e Capitais Internacionais (RMCCI)

a. é editado pelo BACEN e rege o funcionamento do mercado de câmbio no país e as operações que envolverem entrada e saída

b. é editado pelo BACEN e rege o funcionamento do mercado de câmbio no país no tocante à movimentação de capital internacio-

e serviços.c. é editado pelo BACEN e rege as operações cambiais e de trans-

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d. rege os movimentos de capitais estrangeiros no país, quando

e. é editado pela Secretaria do Tesouro Nacional e aplica-se apenas

887. respeito aos mercados de câmbio primário e secundário.a. O mercado secundário envolve a participação de agentes eco-

nômicos em geral, compradores ou vendedores de moeda es-

repassam ao BACEN.b. A operação de mercado primário implica o recebimento ou a en-

trega de moeda estrangeira por parte de clientes no país, corres-

do país.c.

entrada ou de saída de moeda estrangeira do país, que é conver-tida na moeda nacional em uma segunda operação, evento que dá nome a esse mercado.

d. A operação de mercado primário implica o recebimento ou a en-trega de moeda nacional por parte de clientes no país, correspon-

e. O mercado secundário é também denominado mercado interban--

888. -cução da política cambial brasileiraa.

b. o Ministério da Fazenda.c.

d. a Receita Federal do Brasil.e. o BACEN

889. Brasil atua no mercado de câmbio,

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a. nele intervindo com o objetivo de evitar oscilações bruscas nas cotações.

b. cupom cambial.

c.

d.

e. livremente, dentro da banda cambial por ele estabelecida e divul-gada.

890. -tica cambial é uma das atribuiçõesa. do Banco do Brasil.b.

c. do Conselho Monetário Nacional.d. da Comissão de Valores Mobiliários.e. do Banco Central do Brasil.

891. (BB/FCC/2011) No mercado de câmbio, estão autorizados a operar como agentea. as associações de poupança e empréstimo.b. as cooperativas de crédito.c. as empresas de arrendamento mercantil.d. as agências de fomento.e. os bancos múltiplos.

892. (BB/FCC/2010) No mercado de câmbio no Brasil são realizadas ope-raçõesa. no mercado à vista apenas por pessoa jurídica.b. pelos agentes autorizados pelo Banco Central do Brasil.c. -

tral do Brasil.d.

mercadorias e serviços.e. -

ricano ou vice-versa.

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893. (assinale a opção correta. Nas opções em que for empregada, con-sidere que a sigla CMN refere-se ao Conselho Monetário Nacional.a. -

operações de câmbio.b.

prazos e outras condições. c. Os recursos em moeda estrangeira recebidos em decorrência de

d. Ao CMN cabe manter registro dos contratos de câmbio relativos aos recursos em moeda estrangeira ingressados no país em de-

e. de operações simultâneas de compra e venda de moeda estran-

894. assinale a opção correta.a. -

-mente autorizadas pelo órgão competente.

b. realizar, sem intermediação bancária, arbitragem de moedas com

c. Os meios de hospedagem de turismo podem realizar, com resi-

de moeda estrangeira em espécie, cheques e cheques de viagem.d. As sociedades corretoras de títulos e valores mobiliários podem

ser autorizadas a praticar todas as operações do mercado de câmbio.

e. Autorização para prática de operação de câmbio pode ser cassa-da em razão de irregularidades, mas, tendo em vista a necessi-dade de preservação da credibilidade do mercado, não pode ser suspensa cautelarmente.

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895. (BB/FCC/2006) É pessoa jurídica autorizada a operar apenas posi-

a. banco comercial.b. sociedade de poupança e empréstimo.c. corretora de títulos e valores mobiliários.d. banco múltiplo.e. banco de investimento.

(Basa/Cespe/2004) Com relação ao mercado de câmbio, julgue os seguintes itens.

896. Denomina-se mercado de câmbio o espaço onde se realizam as ope-rações de câmbio entre os agentes de câmbio e entre estes e seus clientes.

897. Para atuarem como agentes no mercado de câmbio, os bancos, as corretoras, as distribuidoras, as agências de turismo e os meios de hospedagem devem estar autorizados pelo Banco do Brasil S.A.

-torizadas a realizar, sem restrições, operações de câmbio e opera-ções de crédito vinculadas às de câmbio. Com relação aos bancos de câmbio, julgue os itens que se seguem.

898. autorizados a receber depósitos em contas sem remuneração, não movimentáveis por cheque ou por meio eletrônico pelo titular, cujos recursos sejam destinados à realização das operações de câmbio e operações de crédito vinculadas às de câmbio.

899.

900.

operações de crédito vinculadas às operações de câmbio.

901. assinale a opção correta.

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a. A autorização para operar no mercado de câmbio será concedi-da pelo BACEN e estará condicionada, entre outros requisitos, à

operações relacionadas ao mercado de câmbio.b. As sociedades corretoras de câmbio poderão realizar todas as

operações do mercado de câmbio, entre as quais dar curso a

c. De acordo com a atual regulação, conforme a fundamentação econômica, as operações de câmbio serão cursadas no mercado

livres.d. Tendo em vista que as operações no mercado de câmbio estão

sujeitas à comprovação documental, não se admite, nesse mer-cado, contrato de câmbio assinado digitalmente.

e. Como não pressupõem a realização, pelo titular, de contrato de

mediante utilização de cartão de crédito de uso internacional não se incluem no mercado de câmbio.

(BB/Cespe/2009) As sociedades corretoras de câmbio podem ser constituídas sob a forma de sociedade anônima ou por quotas de responsabilidade limitada. Na denominação social das sociedades

Corretora de câmbio. Acerca das corretoras de câmbio, julgue os itens a seguir.

902. -mente a intermediação em operações de câmbio, não contemplando,

903. As sociedades corretoras de câmbio são supervisionadas pela CVM.

(BB/Cespe/2008) As sociedades corretoras de câmbio podem ser constituídas sob a forma de sociedade anônima ou por quotas de responsabilidade limitada. Na denominação social das sociedades

os itens a seguir.

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904. As sociedades corretoras de câmbio têm por objeto social, entre ou-tras atribuições, a intermediação em operações de câmbio e a práti-

905. As sociedades corretoras de câmbio são supervisionadas pela CVM.

de câmbio, das instituições autorizadas a operar nesse mercado e das suas operações básicas.

906. com moedas estrangeiras, tais como contribuições a entidades as-sociativas e pagamentos de tratamentos de saúde.

907. No mercado secundário de câmbio, a moeda estrangeira é negocia-

ativo de uma instituição para o de outra, não havendo, nesse caso,

908. O mercado de câmbio representa a relação entre vendedores e com-pradores com o objetivo de realizar transações cambiais.

909. -res e importadores, não incluindo a bolsa de valores.

910. O BACEN é responsável tanto por propor a política cambial quanto

911. compra e venda de divisas estrangeiras: letras de câmbio, cheques e ordens de pagamentos.

912. câmbio, assinale a opção correta.a.

têm diferentes características. Por conseguinte, sobre elas inci-

da operação, da forma de entrega da moeda estrangeira e de

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prazo de liquidação e do valor da operação.b. Em virtude de suas características substantivas assemelhadas,

as operações de câmbio só podem ser formalizadas com base

e importação.c. Por serem essencialmente semelhantes, as operações de câmbio

-ros homogêneos; aspectos relacionados com o propósito da ope-ração, a forma de entrega da moeda estrangeira e outras especi-

d. Mais que uma referência para os agentes autorizados a operar no mercado de câmbio, calculadas a partir das médias apuradas nas

obrigam esses agentes a efetuar a compra e venda de moedas -

são da licença para operar.e.

operações realizadas no comércio de moeda estrangeira em es-pécie, geralmente para custear viagens internacionais.

913. referência ao conceito de conversibilidade de moedas.a.

é garantida por seus respectivos governos, que funcionam como garantidores de sua conversão em moedas de outros países.

b. São conversíveis as moedas cujos valores equivalentes em ouro monetário se encontram depositados em titularidade dos nacio-nais de seu país.

c. Essencialmente, esse conceito remete ao grau de facilidade com que uma moeda se converte em outra ou é utilizada para adquirir bens e serviços estrangeiros.

d. São conversíveis as moedas que podem ser trocadas por direitos especiais de saque registrados no Fundo Monetário Internacional.

e. Essencialmente, esse conceito remete às conversões realizadas entre as moedas associadas às oito maiores economias do mun-

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do, cujos mercados interbancários, integrados ao BIS e sujeitos

quanto à efetivação das conversões negociadas.

914. que ocorrem operações de negociação com moedas internacionais.A operação que envolve compra e venda de moedas estrangeiras em espécie é denominadaa. câmbio manualb. câmbio sacadoc. d. importaçãoe. transferência

915. (BB/Cesgranrio/2010) O mercado de câmbio envolve a negociação de moedas estrangeiras e as pessoas interessadas em movimentar essas moedas. O câmbio manual é a forma de câmbio quea. b. pratica a troca de moeda estrangeira por uma mercadoria.c. envolve a compra e a venda de moedas estrangeiras em espécie.d. envolve a troca de títulos ou documentos representativos da mo-

eda estrangeira.e.

(Basa/Cespe/2007) O mercado cambial, no Brasil, compreende,

bancos, corretores e outros elementos que, por qualquer motivo, te-

chamadas autoridades monetárias (Tesouro e BACEN). Os bancos intervêm obrigatoriamente nesse mercado, agindo como intermediá-rios entre os vendedores e os compradores. No Brasil, e considerada operação ilegítima aquela que não transitar por estabelecimento au-torizado pelas autoridades monetárias.

do mercado de câmbio.

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916. As transações realizadas sem a intermediação dos bancos são co-nhecidas como mercado de câmbio livre.

917. As contribuições a entidades associativas em moeda estrangeira, bem como as doações e os gastos com tratamento de saúde também em moeda estrangeira, fazem parte do denominado câmbio turismo.

918. As sociedades seguradoras, os estrangeiros transitoriamente no país

de instituições ou pessoas autorizadas a manter conta em moeda estrangeira no Brasil.

919.

920. As interferências do BACEN no mercado de câmbio são feitas por meio de seus dealers, que são instituições previamente selecionadas para participarem dos leilões informais, conhecidos como go around de câmbio.

921. Sem regulamentação estatal, funciona um segmento denominado mercado paralelo, mercado negro, ou câmbio negro. Todos os ne-gócios realizados nesse mercado, bem como a posse de moeda es-

penas da lei.

(Senado/Cespe/2002/Consultor Legislativo) A Ciência Econômica denomina mercado de câmbio o ambiente abstrato em que se re-alizam as operações de câmbio entre os agentes autorizados pela autoridade monetária - que, no Brasil, é o BACEN - e entre eles e

brasileiro, julgue os itens a seguir.

922. No Brasil, o mercado de câmbio é dividido em dois segmentos, livre

mercado livre é também conhecido popularmente como comercial, e

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923. No mercado livre, podem-se realizar as operações decorrentes de

mercado, também são realizadas as operações dos governos, nas esferas federal, estadual e municipal. Têm curso, ainda, no mercado

a investimentos estrangeiros no país, a empréstimos a residentes no -

tos de serviços.

924. A operação de mercado secundário implica a entrada ou a saída efe-tiva de moeda estrangeira do país. Esse é o caso das operações com

moeda estrangeira simplesmente migra do ativo de um banco para o de outro, constituindo as denominadas operações interbancárias.

925. Qualquer pessoa, física ou jurídica, pode, em uma instituição auto-rizada a operar em câmbio, comprar ou vender moeda estrangeira. Como regra geral, para a realização das operações de câmbio é ne-cessário respaldo documental. Visto que, nas operações de câmbio, são negociados direitos sobre a moeda estrangeira, na maioria dos casos, os clientes não têm acesso à moeda estrangeira em espécie.

as quais está prevista a entrega da moeda estrangeira em espécie.

926. câmbio, assinale a opção correta.

a. -tuições autorizadas a operar no mercado de câmbio, em que se registram os números de série das moedas transacionadas entre os operadores.

b. e o comprador de moeda estrangeira, em que se formalizam as condições sob as quais se realiza a operação de câmbio.

c. Por se tratar de operação entre agentes privados, os contratos de câmbio não precisam ser registrados no Sistema Integrado de Registro de Operações de Câmbio (Sistema Câmbio) por agente autorizado a operar no mercado de câmbio.

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d. Trata-se de formulário emitido pelo agente operador em que se

aplicadas em seus respectivos mercados.e. O agente autorizado a operar no mercado de câmbio está dispen-

-tema Integrado de Registro de Operações de Câmbio (Sistema Câmbio) quando as operações de compra ou de venda de moeda estrangeira envolverem quantias inferiores a US$ 3 mil (ou valor equivalente em outras moedas estrangeiras).

-bio de compra, julgue os itens a seguir

927. Em um contrato de câmbio de compra, a ponta vendedora pode ser

928. Um contrato de câmbio para liquidação pronta é liquidado em D+3.

929. O contrato para liquidação futura não pode ser utilizado para trava de câmbio.

930. -res vigentes a respeito do mercado de câmbio no Brasil, assinale a opção correta.a. As pessoas físicas e as pessoas jurídicas podem comprar e ven-

der moeda estrangeira ou realizar transferências internacionais em reais, de qualquer natureza, sem limitação de valor, sendo contraparte na operação agente autorizado a operar no merca-do de câmbio, observada a legalidade da transação, tendo como

-das na respectiva documentação.

b. Aos bancos autorizados a operar no mercado de câmbio é veda-do dar cumprimento a ordens de pagamento em reais recebidas

em contas de depósito de titularidade de instituições bancárias

c.

com variação cambial a pessoa física ou jurídica residente, domi-ciliada ou com sede no país.

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d. --se a registro no BACEN, independentemente da anterioridade da operação em relação à data de embarque da mercadoria ou da prestação do serviço.

e. -tos não comerciais, todas as operações de câmbio devem ser registradas no Sistema de Informações do BACEN (SISBACEN).

931. -ções realizadas no mercado de câmbio brasileiroa. Nas operações de compra e venda de moeda estrangeira, em

-dor ou do vendedor, podendo o contravalor ser pago ou recebido diretamente em espécie.

b. No contrato de câmbio, podem ser alterados os dados referentes às identidades do comprador ou do vendedor, ao valor em moeda

c. As operações de câmbio não podem ser canceladas, mesmo que

d. Os agentes autorizados a operar no mercado de câmbio devem

-de das operações.

e. Os agentes autorizados a operar no mercado de câmbio não po-dem realizar operações de compra e de venda de moeda estran-

932. (BCB/Cespe/2013) Os regimes cambiais em que os bancos centrais intervêm para comprar e vender moedas estrangeiras com o objetivo

(Basa/Cespe/2012/TC/Economia) Acerca do sistema cambial atual-mente adotado pelo governo brasileiro, julgue os itens seguintes.

933. também conhecidos como bandas cambiais.

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934. de divisas, não sofrendo interferência direta ou indireta do governo.

935.

(Basa/Cespe/2012/TC/Economia) Desde março deste ano, registra-

contribuem para essa desvalorização do real incluem

936. governo brasileiro nos últimos meses.

937. -leiros residentes nos Estados Unidos da América a suas famílias no Brasil.

938. a fuga de capitais estrangeiros investidos no Brasil para seus países de origem.

939. -pensatórias na demanda por produtos importados.

940.

941. câmbio no Brasil, assinale a opção correta.a.

b. as operações de câmbio comercial brasileiras.

c.

pela qual ele vende essa moeda.d. O mercado interbancário não tem qualquer relevância na forma-

e. As operações de câmbio manual respondem pela maior parte das operações de câmbio de importação no Brasil.

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(BRB/Cespe/2010) O mercado de câmbio envolve negociações de moedas estrangeiras e pessoas físicas ou jurídicas com interesses ou necessidades na movimentação dessas moedas. Em referência a esse assunto, julgue os itens a seguir.

942. Os corretores de câmbio, na função de intermediários nas operações

para seus clientes fecharem o câmbio. Esses corretores podem tra-

943.

-

944. 200,00 por US$ 150,00 e que um importador estrangeiro pague por

evasão de divisas e alimenta o mercado de câmbio paralelo.

945. Quando o BACEN realiza uma operação de compra ou venda de moeda estrangeira, todos os bancos comerciais, múltiplos e de in-vestimentos são instituições habilitadas para participar do leilão de compra ou de venda.

946. 100.000,00 para comprar dólares e remetê-los para Nova York, auto-rize um operador a comprar euros com esses dólares e a remetê-los para Frankfurt, autorize outro operador a comprar reais com esses euros e a remetê-los de volta para o Brasil. Considere também que as cotações entre as moedas sejam US$ 1,00 = R$ 1,75; € 1,00 = R$ 2,60; e US$ 1,00 = € 0,70. Com base nessas informações e sem considerar outras despesas como custos de remessas e comissões

de moedas é de R$ 4.000,00.

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(Basa/Cespe/2010) No mercado de câmbio, são feitas negociações de conversões de diferentes moedas estrangeiras entre pessoas físi-

do Brasil (BACEN). Com relação ao mercado de câmbio, julgue os itens seguintes.

947. --

dessas operações.

948. Operações de câmbio consistem basicamente na conversão da moe-da de um país na moeda de outro país. Essas operações podem ser de compra de moeda estrangeira, de venda de moeda estrangeira ou de arbitragem.

949. Se um turista trocar dólares por reais, estará trocando moedas, que é denominado câmbio manual.

950. O BACEN, por meio de dealers, realiza operações de compra e ven-

-

aos níveis desejados pela autoridade monetária.

951.

se restringir a intervenções esporádicas, independentes de limites,

de câmbioa. b. c. d. e. currency board.

952. (BB/Cespe/2007) O BACEN, respeitando a atual política cambial, deve, sempre que necessário, intervir no mercado comprando ou ven-dendo dólares para estabelecer novo patamar de preços relativos.

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953. A Superintendência Nacional de Previdência Complementar (PRE-VIC), criada em 2009, mantém as atribuições da antiga Secretaria de Previdência Complementar (SPC).#

954. O Conselho de Recursos do Sistema Financeiro é um órgão singular, -

lidade de julgar, em segunda e última instância administrativa, os recursos interpostos.

955. A diretoria colegiada do BACEN é composta de nove membros, sen-do um deles o presidente, todos nomeados pelo presidente da Repú-blica, entre os brasileiros de ilibada reputação e notória capacidade

Federal.

(BB/Cespe/2007) Acerca do mercado de câmbio e do mercado de capitais no Brasil, julgue os itens seguintes.

956. Atualmente, o regime cambial adotado no país é o de regime livre, ou

957. As companhias, ou sociedades anônimas, podem emitir debêntures, que conferem aos seus titulares direito de crédito contra elas, nas condições constantes da escritura de emissão, mas elas não podem

situados no país.

958. Todos os bancos podem operar no mercado de câmbio, em todas as

-das.

959. Mercado de câmbio é o ambiente físico onde se realizam as opera-ções de câmbio entre os próprios agentes autorizados pelo BACEN (bancos, corretoras, distribuidoras, agências de turismo e meios de hospedagem) e entre eles e seus clientes.

(BB/Cespe/2003) O Banco Central do Brasil (BACEN) conceitua mercado de câmbio como o ambiente abstrato onde se realizam as

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operações de câmbio entre os agentes autorizados pelo BACEN (bancos, corretoras, distribuidoras, agências de turismo e meios de hospedagem) ou entre estes e seus clientes. Acerca desse tema,

960. No Brasil, todos os negócios realizados no mercado paralelo, bem -

gais e sujeitam o cidadão ou a empresa às penas da lei.

961. -tratantes, ou seja, entre a pessoa física e a instituição autorizada ou entre os agentes autorizados.

962. -nejamento, regulamentando o mercado de câmbio e autorizando as

o referido mercado, podendo punir dirigentes e instituições mediante multas, suspensões e outras sanções previstas em lei.

963. posição de câmbio comprada e vendida, assinale a opção correta.a. Diz-se estar em posição de câmbio comprada a instituição autori-

zada que tenha registrado em seu nome saldo em moeda estran-geira resultante de compras, prontas ou para liquidação futura, de moeda estrangeira, de títulos e documentos que as representem e de ouro-instrumento cambial, em valores superiores às vendas.

b. A posição de câmbio vendida é o saldo em moeda nacional regis-trado em nome de instituição autorizada que tenha efetuado ven-das, prontas ou para liquidação futura, de moeda estrangeira, de títulos e documentos que as representem e de ouro-instrumento cambial, em valores superiores às compras.

c. Diz-se estar em posição de câmbio comprada a instituição autori-zada que tenha registrado em seu nome saldo em moeda estran-geira resultante de compras, prontas ou para liquidação futura, de moeda estrangeira, de títulos e documentos que as representem e de ouro-instrumento cambial, em valores inferiores às vendas.

d. Diz-se estar em posição de câmbio comprada a instituição autori-

ou estrangeira, com moeda estrangeira.

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e. A posição de câmbio vendida é o saldo em moeda nacional, em valores superiores às compras, registrado em nome de instituição autorizada que tenha efetuado vendas de moeda estrangeira, não se podendo considerar seus ativos na forma de títulos e docu-mentos que as representem ou de ouro instrumento cambial.

pagamentos e recebimentos de moedas estrangeiras com institui-

operações criam posições compradas e vendidas para as instituições

itens que se seguem.

964. contrato de compra de moeda estrangeira junto ao BACEN, isso alte-rará a sua posição de câmbio e a do sistema aumentando a posição comprada do banco ou diminuindo a sua posição vendida.

965. A posição de câmbio do sistema bancário é o resultado das somas das posições compradas e vendidas de todos os bancos. Operações de compra ou venda entre bancos não alteram a posição de câmbio

cada banco.

966. Se um banco faz um contrato de venda de moeda estrangeira para um importador de mercadorias com prazo de entrega de cinco dias, essa operação não altera a posição do sistema bancário, mas au-menta a posição vendida do banco operador ou diminui a sua posi-ção comprada.

967. -

de conversão da moeda estrangeira, fecha o câmbio com um banco e recebe o valor equivalente em reais no momento do fechamento do câmbio.

968. Se um banco autorizado a operar no mercado de câmbio tiver com-

comprada para o BACEN.

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(BB/Cespe/2003) Câmbio é toda operação em que há troca de mo-

para sua estada ou para suas compras, o banco vende a essa pes-soa moeda estrangeira (recebe moeda nacional e lhe entrega moeda

ainda possui algum dinheiro do país que visitou, o banco compra a moeda estrangeira (recebe a moeda estrangeira e lhe entrega moe-da nacional). Denomina-se mercado de câmbio o ambiente abstrato onde se realizam as operações de câmbio entre os agentes autori-zados pelo Banco Central do Brasil (BACEN) - bancos, corretoras, distribuidoras, agências de turismo e meios de hospedagem - e entre

-ma, julgue os itens subsequentes.

969. Como regra geral, quaisquer pagamentos ou recebimentos em moe-da estrangeira podem ser realizados no mercado de câmbio. Grande parte dessas operações não necessita de autorização prévia do BA-

-da nos regulamentos e normas vigentes - Consolidação das Normas Cambiais (CNC).

970. O Sistema de Informações do Banco Central (SISBACEN) é um sis-tema eletrônico de coleta, armazenagem e troca de informações que

facultativo o registro das operações de câmbio realizadas no país, o SISBACEN é o principal meio de que dispõe o BACEN para monito-

971. A posição de câmbio representa o resultado entre as operações de compra e venda de moeda estrangeira, acrescida ou diminuída da posição no dia anterior. Essas operações são realizadas pelos esta-

-cias de turismo e dos hotéis, os quais devem observar os limites

972. -bendo lembrar que a disponibilidade da moeda em espécie implica maiores custos e riscos para o banco vendedor. É por essa razão que os cheques de viagem podem, geralmente, ser adquiridos a ta-

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973.

câmbio, julgue os itens a seguir

974. -dedor e o comprador de moeda estrangeira, no qual são estabele-cidas as características e as condições sob as quais se realiza a operação de câmbio.

975. No contrato de câmbio, não são suscetíveis de alteração o compra-dor, o vendedor, o valor em moeda estrangeira, o prazo para liquida-ção desse contrato, o código da moeda estrangeira, a natureza da operação e a forma de entrega da moeda estrangeira.

976.

remetente e a instituição no Brasil.

977. Brasil em qualquer moeda estrangeira e sempre serão pagas aos residentes no Brasil na moeda utilizada quando da formalização da operação de câmbio pelo remetente.

978. No Brasil, o mercado de câmbio, em que são realizadas as opera--

ceita Federal do Brasil.

979. 3.280, de 09/03/2005, do Banco Central do Brasil divulgou o Regu-lamento do Mercado de Câmbio e Capitais Internacionais. Conside-rando as normas vigentes e a atuação do Banestes, assinale a alter-nativa INCORRETA.

a. As pessoas físicas ou jurídicas podem comprar e vender moeda estrangeira ou realizar transferências internacionais em reais, de qualquer natureza, sem limitação de valor, devendo ser obser-

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vada a legalidade da transação e as normas estabelecidas pelo Banco Central do Brasil.

b. País, honrar seu compromisso em moeda estrangeira, mediante operação de câmbio ou em moeda nacional, mediante crédito à conta corrente titulada pela pessoa física ou jurídica residente,

País, obedecidas a legislação e regulamentação vigentes.c. De acordo com o Regulamento do Banco Central do Brasil, as

que o agente autorizado a operar em câmbio é o comprador ou o vendedor, respectivamente.

d. entre os agentes autorizados a operar em câmbio ou entre estes e seus clientes, podendo as operações de câmbio ser contratadas para liquidação pronta ou futura e, no caso de operações inter-bancárias, a termo.

e. O Banestes é agente autorizado a operar no mercado de câmbio pelo Banco Central do Brasil. Entretanto, por ser uma instituição

câmbio pronto, câmbio turismo e travelers cheques.

--

gamento das importações, constitui a base de um mercado onde são compradas e vendidas as moedas de diversos países, mercado esse denominado mercado cambial ou mercado de divisas. Bruno Ratti. Comércio internacional e câmbio. 10ª ed. Aduaneiras, 2001, p. 115 (com adaptações). Acerca do mercado de câmbio e considerando o

980. O Brasil, hoje, trabalha com a reunião do Mercado de Câmbio de

um único mercado de câmbio.

981. No Brasil, o atual mercado de câmbio engloba as operações de com-pra e de venda de moeda estrangeira, as operações em moeda na-cional entre residentes, domiciliados ou com sede no país, e residen-

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ouro-instrumento cambial, realizadas por intermédio das instituições autorizadas pelo BACEN.

982. Participam do mercado de câmbio as administradoras de cartão de crédito e a Empresa Brasileira de Correios e Telégrafos (ECT).

983. As pessoas físicas e as pessoas jurídicas podem comprar e vender moeda estrangeira ou realizar transferências internacionais em reais, de qualquer natureza, sem limitação de valor, observada a legalidade da transação, tendo como base a fundamentação econômica e as

984. Não há restrição para remessas, a título de investimento direto no

985.

a ser utilizado também para

a. controlar a evolução das cotações no mercado de câmbio brasi-leiro.

b.

c. integrar os cadastros e registros das importações brasileiras.d. e. acompanhar a evolução das reservas em divisas estrangeiras do

Banco Central do Brasil.

986. (Banpara/Espp/2012) Sistemática administrativa que integra as ati-

Receita Federal do Brasil e do Banco Central, no registro, acompa--

a. RFB.b. c. BACEN.

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d. e. SFN.

987. Há quatro modalidades de habilitação de pessoa física ou jurídica -

cial e irrestrita.

988. Tratando-se de atividades relacionadas ao despacho aduaneiro, po--

tes de pessoa jurídica o dirigente de pessoa jurídica ou o servidor

989. Nas operações de compra ou venda de moeda estrangeira no valor de até US$ 3 mil, ou seu equivalente em outras moedas estrangei-ras, não é obrigatória a formalização do contrato de câmbio nem é

o cliente no Sistema Câmbio.

990. -mações que devem constar de um contrato de câmbio.

991. Os contratos de câmbio destinados à contratação entre instituições

992. unidade de moeda estrangeira, tende a diminuir quando há aumento da procura e da oferta da moeda estrangeira considerada, sendo que a oferta aumenta em proporção menor.

993. A denominada operação de câmbio pronta refere-se à operação liqui-dada em até dois dias úteis da data de contratação.

994. -

-neiro da mercadoria importada é o(a)

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a. registro de venda.b. licença de importação.c. declaração de importação.d. fatura comercial.e. conhecimento de embarque.

995. (BB/FCC/2011) Responsável por parte das etapas do Sistema Inte-

a. o Banco do Brasil.b. c. o Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico Social (BN-

DES).d. e. o Banco Central do Brasil.

996. ---

sentante, é denominadoa. b. conhecimento de embarque.c. romaneio.d. registro de venda.e. fatura comercial

(Basa/Cespe/2010) As moedas têm as suas cotações alteradas em pequenos intervalos de tempo e quaisquer cotações inadequadas oferecem oportunidades de arbitragem. Acerca de arbitragens, das remessas de moedas estrangeiras, dos contratos de câmbio, dos sis-temas e das instituições autorizadas a operar no mercado de câmbio,

997. Considere que o dólar e o euro tenha apresentado, em um dado mo-mento, as seguintes cotações: Nova Iorque: US$ 1 = € 0,70; Viena: € 1 = US$ 1,50. Considere ainda que, de posse dessas informações, um investidor norte-americano invista US$ 50.000 na compra de eu-ros em Nova Iorque e autorize seu operador de Viena, na Áustria, a vender os euros e comprar dólares. Nessa operação, o investidor obterá um ganho superior a US$ 2.000, sem considerar os efeitos dos custos operacionais e impostos.

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998. Se o cliente de um banco no Brasil deseja remeter €1.000 para um para um residente em Madri, essa operação pode ser efetuada com o banco no Brasil, que recebe o equivalente em reais ou debita o valor correspondente na conta-corrente do cliente, cobrando uma co-missão pela remessa e credita em moeda estrangeira para um ban-

ele o valor da moeda local.

999. -tronicamente, por intermédio de bancos autorizados pelo BACEN, acompanha e controla todas as fases de operações de importação

1000. Um contrato de câmbio pactuado entre comprador e vendedor de moeda estrangeira estabelece as características e as condições em que a operação está sendo realizada e deve ser registrado no Sis-tema de Informações do BACEN (SISBACEN), por uma instituição autorizada pelo BACEN até as 19h do dia em que a operação for realizada.

1001. Podem operar em câmbio, nas posições compradas e vendidas, ban-cos múltiplos; bancos de investimento; bancos comerciais; socieda-

valores mobiliários; distribuidoras de títulos e valores mobiliários e corretoras de câmbio.

1002. -

posição comprada e, para zerar a sua posição, deverá recolher para o BACEN toda a posição comprada, até as 16h30min do mesmo dia.

1003. -

posição vendida, que deverá ser adicionada à posição do dia ante-

em geral e o mercado de capitais em particular. Acerca do mercado de câmbio e do mercado de capitais, julgue os itens que se seguem.

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1004. BACEN e pela Secretaria da Receita Federal, o Sistema Integrado

mas não vigora para os casos de importações.

1005. relação direta entre os preços domésticos das mercadorias e fatores produtivos e desses preços nos demais países.

1006. Os bônus de subscrição conferirão aos seus titulares, nas condições -

cial.

1007. -da pelo Conselho Monetário Nacional (CMN). Para tanto, regulamen-ta o mercado de câmbio e autoriza as instituições que nele operam.

1008.

1009. As normas pertinentes à emissão de debêntures preveem que o va-lor total de tais emissões não poderá ultrapassar o capital social da companhia.

1010. Dá-se o nome de desdobramento à distribuição gratuita de novas ações aos acionistas, pela diluição do capital em um maior número de ações, com o objetivo de aumentar a liquidez delas.

1011. O número de ações preferenciais sem direito a voto não pode ultra-passar um terço do total das ações emitidas por uma companhia.

1012. As distribuições secundárias (block-trade) de debêntures compreen-dem distribuições públicas de grandes lotes de debêntures que já foram emitidas.

(BB/Cespe/2007) Acerca do mercado de câmbio e do mercado de capitais, julgue os itens seguintes.

1013. Mercado de capitais é um sistema de distribuição de valores mobili-ários que proporciona liquidez aos títulos de emissão de empresas e viabiliza o processo de capitalização.

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1014. O objetivo do mercado de capitais é canalizar as poupanças (recur-sociedade para o comércio, a indústria, outras

atividades econômicas e para o próprio governo.

1015. O Sistema de Informações do Banco Central (SISBACEN) é um sis-tema eletrônico de coleta, armazenagem e troca de informações que liga o Banco Central do Brasil (BACEN) aos agentes do Sistema Fi-nanceiro Nacional (SFN), onde são registradas todas as operações de câmbio realizadas no país.

1016. Política cambial é o conjunto de leis, regulamentos e ações do setor

1017. As pessoas físicas podem comprar e vender moeda estrangeira ou realizar transferências internacionais em reais, de qualquer natureza, sem limitação de valor, desde que observada a legalidade da tran-sação.

(PF/Cespe/2004/Perito) Com respeito ao funcionamento do comér-

1018. tem como objetivo integrar as entidades governamentais, no intuito

-

encontram-se o Banco Central do Brasil (BACEN) e a Empresa Bra-sileira de Correios e Telégrafos (ECT).

(PF/Cespe/2004/Perito) Com relação aos conceitos básicos de co--

ceiro nacional, incluindo-se aí o sistema bancário, julgue os itens a seguir.

1019. permitiu ao governo unir os três principais órgãos envolvidos na ad-

(MICT), Secretaria da Receita Federal e Banco Central do Brasil - e

órgãos.

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1020. Ocorre arbitragem indireta quando dois operadores, localizados em praças de países diferentes, arbitram suas respectivas moedas.

1021. Entre as atribuições privativas do BACEN, além da emissão de mo-

1022. Os títulos públicos estaduais e(ou) municipais emitidos após janeiro de 1992 não mais são registrados no Sistema de Liquidação e Cus-tódia de Títulos Públicos (SELIC) e sim na Central de Custódia e Liquidação de Títulos (CETIP).

-dades de registro, acompanhamento e controle das operações de

--

taria da Receita Federal (SRF) e pelo BACEN, órgãos gestores no

importação foi implantada no sistema, respectivamente, em 1993 e

sendo substituídos por registros eletrônicos. Com a implantação do

1023. harmonização de conceitos utilizados pelos órgãos governamentais

1024.

1025. -dos.

1026. aumento dos custos administrativos para todos os envolvidos no sis-tema.

1027. -

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pela Secretaria da Receita Federal (SRF) e pelo BACEN, órgãos -

portação, no sistema, foram implantadas, respectivamente, em 1993

sendo substituídos por registros eletrônicos. Uma das principais con-

a. harmonização de conceitos utilizados pelos órgãos governamen-

b. -des de utilização peculiares ao meio eletrônico.

c. dados.

d. e. ampliação de custos administrativos para todos os envolvidos no

sistema.

1028. (BCB/Cespe/2013) No SPB atualmente qualquer transferência de -

1029. (BCB/Cespe/2013) O Sistema de Transferência de Reservas é um sistema de transferência de fundos híbrido, pois reúne característi-cas dos sistemas de liquidação diferida com compensação de obri-gações e dos sistemas de liquidação bruta em tempo real.

1030. (Banpara/Espp/2012) Sobre os SPB - Sistema de Pagamentos Brasi-

I – O SPB estimula que as entidades criem e desenvolvam sistemas

de pagamentos, diminuindo a carga de trabalho do BACEN.II – Os princípios básicos de funcionamento do SPB foram estabele-

cidos por intermédio da Resolução 2.882, do Conselho Monetário Nacional e da CVM-Comissão de Valores Mobiliários.

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III – O SPB não possui interligação de nenhuma ordem com o BA-CEN, suas normas, funcionamento e sistemática de controles.

a. b. c. d. e.

1031. produtos e serviços bancários, títulos de crédito, sistema de paga-

marque a alternativa INCORRETA.a.

contratos, considerando as peculiaridades de cada operação.b. De acordo com normas do Banco Central do Brasil para aber-

-

contendo, no mínimo, as seguintes informações, que deverão ser

depositante (pessoas físicas ou jurídicas), endereços residencial e comercial completos; número do telefone e código DDD, fontes de referência consultadas, data da abertura e respectivo número da conta e assinatura do depositante.

c. Para assegurar o suave funcionamento do sistema de pagamen-tos no ambiente de liquidação de obrigações em tempo real, o Banco Central do Brasil concede crédito intradia aos participantes do Sistema de Transferência de Reservas - STR titulares de conta de reservas bancárias, na forma de operações compromissadas com títulos públicos federais, efetuando-se a devida cobrança de

d. O Sistema de Transferência de Reservas - STR é um sistema de transferência de fundos com Liquidação Bruta em Tempo Real (LBTR), pertencente e operado pelo Banco Central do Brasil.

e. Os princípios básicos de funcionamento do sistema de pagamen-tos brasileiro foram estabelecidos pelo Conselho Monetário Na-cional e seguem recomendações feitas, isolada ou conjuntamen-te, pelo BIS - Bank for International Settlements e pela IOSCO - International Organization of Securities Commissions.

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1032. (Banestes/Idecan/2012) Sobre o Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB), analise.I – Apresenta alto grau de automação, com crescente utilização de

meios eletrônicos para transferência de fundos e liquidação de obrigações, em substituição aos instrumentos baseados em pa-pel.

II – Com a implantação e evolução do Sistema de Pagamentos Brasi-leiro, atualmente, todas as transferências de fundos entre contas de reservas bancárias têm de ser feitas por intermédio do STR - Sistema de Transferência de Reservas.

III – Em 1988, entrou em operação um sistema de liquidação bruta em tempo real, o Sistema de Transferência de Reservas - STR, operado pelo Banco do Brasil, o qual somente foi transferido para o Banco Central do Brasil, em 2002.

a. I.b. II.c. I, III.d. I, II.e. I, II, III.

1033. (Banestes/Idecan/2012) Em relação à reforma do Sistema de Paga-mentos Brasileiro conduzida pelo Banco Central, no biênio 2001 e

a. Com a implantação do novo SPB houve um redirecionamento do foco para a administração de riscos no âmbito dos sistemas de compensação e de liquidação.

b. Com o novo SPB, as transferências de fundos interbancárias pas-sam a ser liquidadas em tempo real, em caráter irrevogável e in-condicional.

c. nas operações interbancárias, com consequente aumento do ris-co sistêmico.

d. O SELIC (Sistema Especial de Liquidação e Custódia) gerido pelo Banco Central do Brasil e por ele operado em parceria com a ANBIMA, é o depositário central dos títulos emitidos pelo Tesouro Nacional e pelo Banco Central do Brasil.

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e. -vados, títulos públicos estaduais e municipais e títulos represen-tativos de dívidas de responsabilidade do Tesouro Nacional, de

os Títulos da Dívida Agrária (TDA).

1034. (Banestes/Idecan/2012) Em relação ao Sistema de Pagamentos Bra-

a. Participam obrigatoriamente da COMPE, as instituições titulares de conta reservas bancárias ou de conta de liquidação, nas quais sejam mantidas contas de depósito movimentáveis por cheque.

b. âmbito da BM&FBOVESPA.

c. O SELIC é o depositário central dos títulos emitidos pelo Tesouro Nacional e pelo Banco Central do Brasil.

d. -vados, títulos públicos estaduais e municipais e títulos represen-tativos de dívidas de responsabilidade do Tesouro Nacional.

e. A Câmara de Ativos da BM&FBOVESPA liquida operações com títulos públicos federais.

1035. -mentos Brasileiro (SPB), o Sistema Especial de Liquidação e Cus-tódia (Selic) passou a liquidar as operações com títulos públicos fe-derais em:a. dois dias úteis.b. três dias úteis.c. uma semana.d. tempo real.e. curto prazo.

1036. (Banese/FCC/2012) O Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB) tem o objetivo de proporcionar: a. redução do risco sistêmico.b. crédito para pessoas físicas.c. transferências orçamentárias entre empresas estatais.d. e. centralização da compensação de cheques no Banco Central.

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1037. -

sistema pelo BACEN.a.

diferida pelo valor líquido.b. Em razão de sigilo bancário, é vedado o acesso dos participantes

do SPB a informações relacionadas aos riscos de crédito e opera-

c. Embora os critérios de acesso aos sistemas que integram o SPB devam ser públicos, objetivos e claros, possibilitando ampla parti-cipação, admitem-se restrições que enfoquem, sobretudo, a con-tenção de riscos.

d. A supervisão das câmaras e dos prestadores de serviços de com-

e. É vedado o compartilhamento de perdas entre os participantes de sistemas em que o volume e a natureza dos negócios, a critério do BACEN, possam oferecer risco à solidez e ao normal funcio-

1038. a. Nos termos da regulamentação editada pelo BACEN, entende-

-se por certeza de liquidação a garantia de que a operação será liquidada até o limite das margens depositadas pelo participante, independentemente de aceitação pelo sistema de liquidação.

b. Denominam-se prestadores de serviços de compensação e de liquidação as pessoas jurídicas cujo objeto social consista unica-mente na prestação de serviços de rede e de suporte tecnológico para câmaras de compensação e de liquidação.

c. Em conformidade com a regulamentação infralegal do SPB, é ve-dado a um sistema de liquidação combinar características dos sistemas de liquidação diferida e dos sistemas de liquidação bruta em tempo real.

d. Faculta-se às câmaras que operam sistemas de liquidação siste-micamente importantes manter contas de liquidação no BACEN;

reservas bancárias.e. As instituições titulares de contas reservas bancárias são parti-

cipantes obrigatórias do Sistema de Transferência de Reservas, operado pelo BACEN.

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1039. assinale a opção correta.a. De acordo com as normas de regência do sistema de pagamen-

um participante do sistema não afeta o adimplemento das obriga-ções por ele assumidas no âmbito das câmaras ou dos prestado-res de serviços de compensação e liquidação.

b. As câmaras e os prestadores de serviços de compensação e liqui-dação respondem solidariamente pelas obrigações originárias do emissor de resgatar o principal e os acessórios de seus títulos e valores mobiliários objetos de compensação e liquidação.

c. A infração às normas regulamentares que regem o sistema de pagamentos não sujeita a penalidades os membros do conselho consultivo das câmaras e os prestadores de serviços de compen-sação e de liquidação.

d. Não constitui regra geral do sistema de pagamentos a necessida-de de que sejam mutuamente condicionadas a tradição do ativo negociado e a efetivação do correspondente pagamento.

e. O sistema brasileiro de pagamentos, constituído por sistemas ele-trônicos de débito e de crédito, não inclui os serviços de compen-sação de cheques e de outros papéis.

1040. assinale a opção correta.a. Os meios e procedimentos para a liquidação de obrigações, no

-tes do ponto de vista econômico, em vista do imperativo de redu-zir as disparidades regionais na distribuição de renda, mesmo que o regulamento do sistema seja aprovado pelo BACEN.

b. da vida civil e não podem ser titulares de conta de depósitos em

mental, tenham o discernimento reduzido.c. Viola as regras aplicáveis à abertura de contas de depósito no

empresa que procura abrir conta de depósitos declinar sua razão social e sua atividade principal.

d. O cheque com cruzamento geral só pode ser pago pelo sacado a banco ou a cliente do sacado, mediante crédito em conta.

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e. -

1041. -tema de Pagamentos Brasileiro (SPB) incluem:I – o recolhimento da compensação multilateral no âmbito dos siste-

mas de compensação e de liquidação.II –

ativos oferecidos em garantia, no caso de quebra de participante em sistema de compensação e de liquidação.

III – a permissão para os participantes realizarem operações com sal-do a descoberto nas contas de liquidação mantidas no BACEN.

IV – a obrigatoriedade de que, em todo sistema de liquidação conside-rado sistemicamente importante pelo BACEN, a entidade opera-dora atue como contraparte central.

V – o estabelecimento para o funcionamento do SPB em conformi-

internacionais.

a. I, II, III e IV.b. I, II, III e V.c. I, II, IV e V.d. I, III, IV e V.e. II, III, IV e V.

1042. SPB assinale a opção incorreta:a. O Banco do Brasil é o responsável pela operação da Centraliza-

dora de Compensação de Cheques - Compe.b.

Bancárias, mantidas no Banco do Brasil.c. DOC é uma ordem de transferência interbancária de fundos em

que um cliente de determinado banco envia recursos para uma conta - própria ou de terceiro - em outro banco, limitada a R$ 4.999,99.

d. Valor remetido através de uma operação de TED - Transferência

dia da transferência

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e. STR - Sistema de Transferência de Fundos, operado pelo Banco Central do Brasil, é o centro de liquidação das operações inter-bancárias.

mudanças no Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB) foram moti-

isso, o progresso tecnológico então alcançado visou principalmente -

ceiras. Na reforma recentemente conduzida pelo BACEN, o foco foi redirecionado para a administração de riscos. Nessa linha, a entrada em funcionamento do Sistema de Transferência de Reservas (STR), em 22/4/2002, marca o início de uma nova fase do SPB.

fundamentos do atual SPB.

1043. O SPB é operado pelo BACEN e as transferências de fundos in-terbancárias, que podem ser liquidadas em tempo real, têm caráter revogável e condicional.

1044. O atual SPB possibilita a redução dos riscos de liquidação nas ope-rações interbancárias, com consequente redução do risco sistêmico, isto é, do risco de que a quebra de um banco provoque a quebra em cadeia de outros bancos.

1045. -ção são considerados sistemicamente importantes.

1046. No âmbito de um sistema de compensação e de liquidação, não é admitida compensação multilateral de obrigações.

1047. No Brasil, as transferências de crédito interbancárias por não-ban-cos, a partir da implantação do novo SPB, passaram a ser feitas uni-camente por meio das transferências eletrônicas disponíveis (TED).

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1048. Na nova fase do SPB, a liquidação em tempo real passou a ser utili-zada nas operações com títulos públicos federais transacionados no Sistema Especial de Liquidação e de Custódia (SELIC).

(Banese/Cespe/2002/trainee) O presidente da Associação Brasileira das Companhias Abertas (ABRASCA), Alfred Plöger, diz que é invi-ável a estreia do Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB) em abril. Segundo ele, até agora as empresas e as pessoas físicas - que, no

o assunto com os bancos e o Banco Central do Brasil (BACEN). No

direito de dar palpites sobre a implantação dos pagamentos em tem-po real.

-retor da FIESP.Os bancos ainda não têm o que oferecer às empresas, já que es-tão desenvolvendo produtos e serviços e trabalham em silêncio para preservar estratégias de marketing. O BACEN participa de todos os

-to teórico do novo sistema.

-

bug

cheques. Pela legislação, eles só podem ser endossados uma única vez. Por isso, as empresas menores costumam repassar os cheques dos clientes aos seus fornecedores, evitando assim o pagamento da CPMF. No SPB, o cheque deverá ser cada vez mais substituído pelo

Outra questão é a irreversibilidade das transferências em tempo real que o SPB vai trazer. Se hoje uma empresa erra um pagamento, ela pede ao gerente do banco para estorná-lo. No SPB, terá de pedir seu

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legislação e ao SPB.

1049. Nos sistemas em que o volume e a natureza dos negócios, dentro de certos critérios do BACEN, oferecerem risco à solidez e ao funcio-

de serviços de compensação e de liquidação assumirão, em relação a cada participante do sistema, a posição de parte contratante, para

-rentes de lei, regulamento ou contrato.

1050. O SPB compreende as entidades, os sistemas e os procedimentos -

ceiros, e com o processamento, a compensação e a liquidação de pagamentos em qualquer de suas formas.

1051. As câmaras e os prestadores de serviços de compensação e de liqui-dação não respondem pelo adimplemento das obrigações originárias do emissor de resgatar o principal e os acessórios de seus títulos e valores mobiliários objetos de compensação e de liquidação.

1052. As câmaras e os prestadores de serviços de compensação e de li-quidação responsáveis por um ou mais ambientes sistemicamente importantes deverão, obedecendo à regulamentação do BACEN, se-parar patrimônio especial, formado por bens e direitos necessários

em cada um dos sistemas em que estiverem operando. Os bens e direitos integrantes do patrimônio especial, bem como seus frutos e rendimentos, não se comunicarão com o patrimônio geral ou outros patrimônios especiais da mesma câmara ou do mesmo prestador de serviços de compensação e de liquidação, e não poderão ser utili-zados para realizar ou garantir o cumprimento de qualquer obrigação assumida pela câmara ou pelo prestador de serviços de compensa-ção e de liquidação em sistema estranho àquele ao qual se vinculam.

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GABARITO

1. A2. E3. D4. D5. B6. D7. D8. B9. C

10. B11. E12. C13. B14. B15. B16. B17. C18. E19. C20. E21. C22. E23. C24. C25. E26. C27. E28. E29. C30. B31. E32. E33. E34. C35. E36. E37. D

38. D39. C40. E41. C42. E43. E44. C45. E46. D47. B48. C49. A50. D51. E52. C53. E54. B55. E56. E57. D58. D59. D60. E61. D62. B63. C64. C65. E66. C67. 68. E69. E70. E71. E72. C73. A74. C

75. C76. E77. E78. C79. E80. C81. C82. E83. E84. C85. C86. E87. C88. E89. E90. C91. C92. E93. C94. C95. E96. E97. E98. E99. E

100. E101. E102. C103. E104. A105. B106. C107. E108. E109. E110. E111. C

112. A113. E114. B115. E116. E117. C118. E119. E120. B121. 122. A123. E124. C125. C126. E127. A128. E129. C130. C131. E132. E133. C134. E135. C136. C137. C138. E139. C140. C141. C142. E143. C144. E145. E146. C147. E148. E

149. E150. E151. E152. C153. C154. E155. E156. C157. E158. B159. E160. E161. E162. C163. E164. C165. E166. C167. E168. E169. C170. A171. C172. C173. E174. C175. E176. C177. E178. C179. E180. C181. E182. E183. E184. E185. A

186. B187. E188. E189. E190. C191. D192. E193. E194. C195. E196. E197. D198. C199. B200. C201. E202. C203. C204. E205. B206. A207. B208. E209. C210. C211. C212. C213. E214. E215. C216. C217. E218. E219. B220. E221. C222. A

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223. C224. C225. B226. B227. C228. C229. D230. C231. C232. D233. C234. C235. E236. E237. C238. C239. C240. C241. C242. C243. E244. C245. E246. C247. B248. D249. B250. A251. E252. A253. E254. A255. E256. D257. A258. 259. E260. C261. E

262. E263. E264. E265. D266. C267. E268. E269. C270. C271. C272. E273. E274. E275. E276. C277. C278. E279. C280. C281. E282. C283. E284. E285. C286. C287. E288. E289. E290. E291. E292. E293. C294. E295. E296. E297. E298. E299. E300. E

301. C302. E303. C304. E305. E306. E307. E308. E309. E310. E311. E312. E313. E314. C315. C316. B317. C318. C319. C320. C321. E322. E323. E324. C325. E326. C327. C328. E329. E330. E331. E332. C333. C334. C335. C336. C337. A338. D339. E

340. C341. D342. E343. B344. A345. B346. C347. E348. D349. E350. A351. C352. E353. A354. D355. D356. A357. C358. C359. C360. E361. E362. C363. E364. E365. C366. C367. C368. C369. C370. C371. C372. C373. C374. E375. C376. E377. E378. C

379. C380. E381. D382. E383. C384. E385. E386. C387. E388. B389. A390. C391. E392. E393. E394. C395. C396. C397. E398. E399. D400. A401. D402. C403. E404. E405. C406. A407. E408. C409. C410. E411. E412. C413. C414. C415. E416. E417. C

418. A419. D420. D421. B422. 423. E424. E425. C426. C427. E428. C429. 430. B431. C432. C433. E434. C435. E436. C437. A438. D439. E440. E441. C442. D443. C444. E445. E446. E447. B448. E449. E450. C451. C452. E453. C454. C455. C456. E

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457. D458. A459. E460. 461. E462. 463. E464. E465. 466. C467. C468. E469. C470. A471. E472. B473. C474. E475. E476. E477. E478. C479. B480. D481. C482. C483. E484. C485. C486. E487. C488. E489. C490. C491. C492. B493. E494. A495. A

496. A497. E498. C499. E500. C501. D502. C503. C504. E505. C506. E507. C508. E509. C510. C511. C512. C513. C514. E515. E516. C517. E518. E519. 520. C521. C522. E523. C524. E525. E526. C527. E528. C529. E530. C531. C532. E533. D534. B

535. B536. E537. E538. D539. D540. A541. C542. D543. E544. A545. D546. C547. C548. C549. C550. C551. C552. C553. D554. C555. B556. A557. E558. C559. C560. E561. E562. C563. C564. E565. E566. B567. A568. C569. E570. E571. D572. D573. A

574. D575. C576. E577. A578. D579. D580. A581. E582. B583. E584. E585. B586. A587. C588. D589. B590. D591. B592. D593. A594. D595. C596. C597. A598. C599. D600. E601. B602. D603. E604. E605. E606. E607. C608. A609. E610. D611. D612. E

613. A614. E615. E616. E617. D618. B619. E620. C621. C622. E623. A624. E625. E626. C627. C628. A629. E630. D631. E632. C633. E634. E635. E636. E637. E638. E639. E640. E641. E642. E643. D644. C645. D646. C647. C648. C649. E650. C651. E

652. C653. C654. E655. E656. C657. E658. C659. C660. C661. E662. E663. E664. E665. C666. C667. C668. E669. C670. C671. C672. 673. E674. C675. C676. C677. C678. C679. E680. 681. C682. E683. E684. C685. E686. C687. C688. C689. B690. C

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691. E692. C693. E694. E695. C696. C697. E698. E699. A700. A701. E702. C703. E704. E705. E706. C707. E708. C709. C710. C711. C712. C713. C714. E715. A716. C717. D718. E719. C720. E721. C722. C723. E724. C725. C726. E727. C728. D729. B

730. E731. C732. E733. C734. E735. C736. C737. E738. C739. E740. C741. E742. C743. E744. C745. C746. C747. E748. C749. C750. C751. C752. E753. E754. 755. E756. C757. E758. E759. E760. C761. E762. E763. E764. C765. E766. A767. A768. C

769. D770. B771. B772. E773. C774. E775. E776. E777. A778. C779. B780. E781. A782. E783. E784. C785. E786. E787. E788. E789. C790. C791. E792. C793. C794. E795. C796. C797. A798. D799. C800. D801. A802. E803. C804. E805. A806. E807. E

808. C809. C810. A811. B812. E813. D814. E815. C816. E817. E818. C819. C820. C821. E822. E823. E824. C825. E826. C827. B828. D829. C830. E831. A832. A833. E834. C835. C836. E837. E838. E839. C840. E841. E842. E843. C844. E845. E846. C

847. E848. C849. A850. E851. E852. E853. C854. E855. C856. C857. E858. E859. C860. A861. D862. C863. E864. E865. E866. E867. E868. C869. E870. E871. C872. E873. C874. D875. C876. E877. E878. E879. C880. C881. E882. E883. C884. C885. E

886. A887. B888. E889. A890. C891. E892. B893. C894. 895. C896. C897. E898. E899. E900. C901. A902. E903. E904. E905. E906. 907. C908. 909. E910. E911. E912. A913. C914. A915. C916. E917. C918. C919. E920. C921. E922. E923. E924. E

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925. C926. B927. C928. E929. E930. A931. D932. E933. E934. E935. E936. E937. C938. C939. C940. E941. C942. 943. 944. C945. E946. C947. 948. C949. C950. E951. C952. E953. E954. E955. E956. C957. E958. C959. E960. C961. C962. E963. A

964. C965. C966. E967. E968. E969. C970. E971. C972. C973. E974. C975. E976. E977. E978. E979. E980. C981. C982. C983. C984. C985. C986. B987. E988. C989. E990. C991. E992. E993. C994. C995. E996. A997. C998. C999. C

1000. C1001. C1002. E

1003. E1004. E1005. C1006. C1007. C1008. E1009. E1010. C1011. E1012. C1013. C1014. C1015. C1016. E1017. C1018. C1019. C1020. E1021. C1022. C1023. C1024. C1025. E1026. E1027. A1028. C1029. E1030. E1031. C1032. D1033. C1034. B1035. D1036. A1037. C1038. E1039. A1040. D1041. C

1042. B1043. E1044. C1045. E1046. E1047. E1048. C1049. C1050. C1051. C1052. C