SOFTWARE PARA

AGÊNCIAS

DE FOMENTO

GARANTA:

ABRANGÊNCIA, EFICIÊNCIA OPERACIONAL

E CONFIABILIDADE NOS RESULTADOS

HOJE

FALAREMOS

SOBRE:

01. INTRODUÇÃO

02. COMO FUNCIONA: MACROPROCESSO

03. MÓDULOS E FUNCIONALIDADES

04. OFERTA TOTVS FS

05. FATOS

01. INTRODUÇÃO

INTRODUÇÃO

QUEM ATENDEMOS?

Necessidades das Agências de Fomento de forma abrangente.

O QUE FAZ A SOLUÇÃO?

Aprimora o controle, planejamento, execução e gestão da atividade-fim

de uma instituição financeira.

Automatiza, de modo integrado, a operação de uma agência de fomento,

por meio de nossas soluções de crédito, contabilidade e informes legais

do BCB e RFB.

INTRODUÇÃO

DORES:

_Manutenção de operações de crédito complexas em planilhas ou soluções caseiras por conta de limitações

na solução instalada.

_Limitações, falta de flexibilidade ou inexistência de solução instalada, impedindo a automatização do fluxo

de análise de crédito.

_Geração manual de informações legais devidas periodicamente ao Banco Central e/ou Receita Federal,

consumindo muitos recursos e gerando alto risco de erro.

_Processos manuais ou semiautomáticos paralelos, que demandam contabilização manual de operações.

_Indisponibilidade de entrada de operações na Web, requerendo malabarismos tecnológicos ou operacionais

para viabilizar a operação descentralizada da instituição.

INTRODUÇÃO O QUE OFERECE?

De forma geral:

Soluções completas e integradas para o controle, planejamento, execução e gestão da

atividade-fim de uma agência de fomento, a partir das melhores práticas e ferramentas

de mercado, com foco na excelência operacional.

De forma específica:

_Front Office e BackOffice especialmente projetados para atender às necessidades do

Core Banking, especialmente Crédito.

_Conjunto de soluções parametrizáveis, para operações ativas e passivas, que se

adaptam aos mais variados perfis de instituições financeiras.

_Qualquer tipo de operação, pré ou pós-fixada, para pessoa física ou jurídica:

empréstimo, financiamento, desconto, avais, fiança, leasing, interveniência e repasse.

INTRODUÇÃO O QUE FAZ (ESCOPO)?

_Básico

_Cadastro de clientes

_Entrada e negociação de operações de crédito

_Crédito (BackOffice)

_Análise de crédito

_Gestão de crédito

_Internet Banking

_Contabilidade

_SPED

_Informes legais

02. COMO FUNCIONA:

MACROPROCESSO

VISÃO MACRO PROCESSOS

- DEPARTAMENTO JURÍDICO

MACROPROCESSO

AGÊNCIAS DE FOMENTO

SPC Serasa

Análise de

Crédito

Cadastro de

Clientes

Negociação de

Operações

Entrada de

Operações

Gestão de

Crédito

Empréstimo

Financiamento

Cobrança e Desconto

Avais e Fiança

Interveniência

Leasing

Bens

Repasses

Compensação

BNDES

Informes Legais

BCB RFB ContabilidadeSPED

BásicoClientes Segurança Parâmetros ERP Protheus

Crédito

Processos

Processos complementares

Participantes externos

03. MÓDULOS

E FUNCIONALIDADES

ATENDE: PARÂMETROS

SEGURANÇA DE ACESSO

TRILHA DE AUDITORIA

GERADOR DE DOCUMENTOS

_Conjunto de aplicações que acompanham todas as soluções e centralizam

configurações e processos comuns.

_Cadastros de tabelas de uso comum, como indicadores e cotações e módulo de

controle de acesso e segurança.

_Ferramentas de produtividade para a geração de documentos dinâmicos e

rastreabilidade contábil.

MÓDULOS

E FUNCIONALIDADESAGÊNCIAS DE FOMENTO

BÁSICO

ATENDE: CADASTRO DE CLIENTES

RESTRIÇÕES CADASTRAIS

_Cadastro de clientes personalizável

CADASTRO DE CLIENTE

AGÊNCIAS DE FOMENTOMÓDULOS

E FUNCIONALIDADES

ATENDE:

FRONT OFFICE DE CRÉDITO:

CRÉDITO PESSOAL

CUSTÓDIA DE CHEQUES

CRÉDITO CONSIGNADO, INCLUSIVE INSS

CDC VEÍCULOS E LINHA BRANCA

CESSÃO

RENEGOCIAÇÃO

ENTRADA E NEGOCIAÇÃO

DE OPERAÇÕES DE CRÉDITO

AGÊNCIAS DE FOMENTO

OUTROS FINANCIAMENTOS

DESCONTO

AVAIS E FIANÇA

COMPROR E VENDROR

LEASING

BENS

REPASSES

_Front Office de crédito em plataforma Web, composto por diversos módulos.

_Simulação e entrada de operações de crédito via Web.

_Renegociação e liquidação antecipada total ou parcial de operações.

_Solução integrada com a esteira de crédito (ferramenta de análise e aprovação de crédito).

MÓDULOS

E FUNCIONALIDADES

ATENDE:

BACK OFFICE DE CRÉDITO:

EMPRÉSTIMO

FINANCIAMENTO

COBRANÇA E DESCONTO

AVAIS E FIANÇA

_BackOffice de crédito.

_Operações pré e pós-fixadas.

AGÊNCIAS DE FOMENTO

INTERVENIÊNCIA

LEASING

BENS

REPASSES

CRÉDITO (BACKOFFICE)

MÓDULOS

E FUNCIONALIDADES

ATENDE:

ESTEIRA DE CRÉDITO (INTEGRADA COM GESTÃO DE LIMITES E RISCOS)

INTELLECTOR (REPOSITÓRIO E EXECUTOR DE REGRAS)

INTEGRAÇÃO COM A SERASA E SPC

_A concessão de crédito é a principal fonte de retorno para as instituições financeiras.

_A gestão de crédito e cobrança pressupõe uma ação coordenada entre a análise do crédito e uma

eficiente recuperação de parcelas em atraso.

_Com o desenho correto das políticas e com o ferramental adequado para apoiar o processo da

concessão, a empresa pode aumentar a eficiência dos processos de crédito e cobrança, reduzindo

riscos e perdas com inadimplência.

ANÁLISE DE CRÉDITO

AGÊNCIAS DE FOMENTOMÓDULOS

E FUNCIONALIDADES

ATENDE:

GESTÃO DE GARANTIAS

GESTÃO DE LIMITES E RISCOS

GESTÃO DE INADIMPLÊNCIA

GESTÃO DO COMPORTAMENTO DO DEVEDOR (SACADO OU PAGADOR)

COBRANÇA

_Ferramentas para gestão de carteira de crédito.

_Controle de limites e riscos dos clientes.

_Gestão de garantias integrada às ferramentas de concessão de crédito.

_Gestão de operações e clientes inadimplentes integrado à solução de cobrança.

_Controle de concentração e outras ferramentas vinculadas às operações de desconto.

GESTÃO DE CRÉDITO

AGÊNCIAS DE FOMENTOMÓDULOS

E FUNCIONALIDADES

ATENDE:

ECD (Escrituração Contábil-Digital)

FCONT

EFD (Escrituração Fiscal Digital PIS/COFINS – apenas para

instituições financeiras)

_Integração ao módulo de Contabilidade que atende SPED, Contábil e Fiscal.

_Geração de ECD, FCONT e EFD PIS/COFINS*.

*Exclusivo para as instituições financeiras

SPED

AGÊNCIAS DE FOMENTOMÓDULOS

E FUNCIONALIDADES

ATENDE:

Informes Legais do BCB:

Rating (atende ao SCR – documentos

3040, 3050 e 3026)

CCS e BACEN JUD

Cadastro Positivo (integrado à CIP)

_Geração de documentos 3040, 3050 e 3026, vinculados ao SCR do BCB.

_Cálculo e contabilização da PDD.

_Soluções para o CCS, BACEN JUD e Cadastro Positivo, todas integradas aos sistemas do Core

Banking.

_Atendimento de normas do BCB relacionadas ao acordo de Basileia II e III, inclusive a geração dos

arquivos DLO, DRM, DDR e outros.

_Geração de arquivos da DIRF e DIMOF, exigidos pela RFB.

INFORMES LEGAISConjunto de soluções para atender

demandas legais do Banco Central do

Brasil (BCB) e Receita Federal (RFB).

AGÊNCIAS DE FOMENTO

Res. 3490 (Riscos de Basiléia II e III)

Censo de FGC

Informes Legais da RFB:

DIRF

DIMOF

MÓDULOS

E FUNCIONALIDADES

04. OFERTA TOTVS FS

OFERTAS TOTVS FS

PARA COOPERATIVAS

DE CRÉDITO

_RH

_TOTVS Jurídico

_TOTVS BA

_CRM

_Fluig

PROPOSTA DE VALOR

_Portfólio completo para áreas e processos de negócio:

Investimentos, Crédito, Cartões Open e Private Label, Core Banking e ERP.

_ Abrange atividades do ambiente de negócios, contabilidade e a área operacional.

_ Conta também com controles gerenciais e de compliance.

_Agilidade e produtividade nos processos de negócio suportados

pelas soluções TOTVS.

_Compromisso com a qualidade do resultado entregue, resultante da experiência

de mais de 20 anos no segmento.

BENEFÍCIOS

Soluções de crédito flexíveis e parametrizáveis, possibilitando adaptação às

necessidades e realidades diferenciadas de cada cliente.

Soluções para operações de crédito complexas, pré ou pós-fixadas e com

fluxos de pagamentos variáveis.

Ampla variedade de operações de negociação, como renegociação e

pagamentos antecipados, totais ou parciais, bem como operações retroativas.

Automatização do fluxo da política de análise de crédito.

Atendimento da legislação vigente, tanto do BCB como da RFB, de modo automático.

Automatização do fluxo da política de análise de crédito.

Redução de riscos e custos com inadimplência, por meio de desenho adequado de

cadastro capaz de atender às necessidades das políticas de crédito da instituição.

05. FATOS

FATOS

13 das 15 maiores instituições

financeiras do país*, utilizam soluções

TOTVS.

*classificadas por ativo total pelo Banco Central do Brasil

Maior provedora de soluções da América

Latina com 30.000 portfólios e 6.000

fundos controlados por nossas soluções,

com mais de 1,7 trilhão em ativos

processados diariamente.

A TOTVS no Segmento Financial Services

FATOS

Mais de 15 milhões de cartões emitidos

e processados, com mais de 20 milhões

de transações anuais realizadas.

Mais de 20 mil

usuários na solução.

A TOTVS no subsegmento Administradora de Cartões de Crédito

Obrigado ;)

0800 70 98 100

www.totvs.com