Adaptándose A Los Desafíos Del Cambio En Un …files.acams.org/pdfs/2019/2019_Programa_Cancun.pdfacerca de las Actuales Tendencias en el Combate a los Delitos Financieros Receso

Cancún, México

31 de julio – 2 de agosto

Ahorre US$150antes del 30 de abril

Adaptándose A Los DesafíosDel Cambio En Un Entorno DeCumplimento Dinámico

PATROCINANTE DIAMANTE

13ª Conferencia Anual Latinoamericana ALD y Delitos Financieros

SOBRE L A CONFERENCIA

2 acamsconferences.org/latam/ 1 [email protected]

¿POR QUÉ ASIST IR?

Es de gran importancia estar al tanto de los cambioscontinuos en la industria de la prevención de delitosfinancieros. Únase a profesionales y expertos en lamateria para actualizarse acerca de las nuevastendencias delictivas, los recientes desarrollosnormativos y el aprovechamiento de las tecnologíasemergentes en la industria. La conferencia de esteaño examinará novedades y problemas emergentesen Latinoamérica, la inteligencia artificial como unaopción real para el combate de los delitos financieros,y el entorno regulatorio en México, entre otros temas.Acompáñenos en este evento para obtener informaciónrelevante y oportuna que le ayudará a avanzar en sudesarrollo profesional en el área del combate contralos delitos financieros.

Adaptándose a losDesafíos del Cambio

en un Entornode Cumplimiento

Dinámico

Actualícese acerca delas más recientes

expectativas normativasa nivel regional y global

Interactúe con colegasde la industria en

sesiones desarrolladasespecialmente para

incrementar su carterade contactosprofesionales

Asista a dinámicostalleres de riesgosdigitales y reciba

herramientas prácticaspara proteger a su

institución de laciber-delincuencia

EXCLUSIVO PARAMÉXICO: Participe enpaneles regulatorios

donde podrá interactuarcon las autoridades yobtener respuestas atodas sus preguntas

NUEVO – Dilemas y Tendencias Globales: Manténgase

actualizado acerca de las Nuevas tendencias de combate

a la delincuencia y reciba consejos de los expertos ante

las disyuntivas a las que se enfrentan los profesionales

de cumplimiento.

NUEVO – Entorno Regulatorio Mexicano: Interactúe con

los expertos en materia de Regulaciones Mexicanas que

incluirán a las máximas autoridades de los entes regulatorios

mexicanos y a avezados profesionales del sector privado.

3

SOBRE L A CONFERENCIA

@acams.aml @acams_aml acams acams@acams_aml

SESIONESDESTACADAS

Novedades y Problemas Emergentes enLatinoamérica: Un Debate Regulatorio acerca de lasActuales Tendencias en el Combate a los DelitosFinancieros

Inteligencia Artificial: ¿Opción Real deCombate a los Delitos Financieros?

Foro Regulatorio Mexicano: Interactuando con elRegulador: Pregúntele a la CNBV

Riesgos Digitales: Fintech: Identificando Riesgos eImplementando Soluciones

Administración de Riesgos: Mentes Criminales:Identificando y Deteniendo Esquemas de Fraudey Estafa

Caso de Estudio: Operación Money Flight: ElMillonario Caso de Corrupción de PDVSA

QUIÉNASISTEProfesionales responsables

en:

• Operaciones y Cumplimiento

ALD

• Gestión de Riesgo ALD

• Debida Dil igencia del Cliente

• Monitoreo de Transacciones

• Auditoria ALD

• Investigaciones

• Capacitación ALD

• Supervisión Reguladora

• Soporte y/o Consultoría ALD

De los siguientes sectores:

• Bancos

• Servicios Financieros

• Oficinas Gubernamentales

• Firmas de Inversionistas

• Soporte y/o Consultoría ALD

• Aseguradoras

• Firmas de Abogados

• Servicios Tecnológicos

*Basado en la encuesta de la última conferencia en Cancún

Menosde un año

1 - 5años

6 - 10años

11 añoso más

3%

35%30% 32%

AÑOS DE EXPERIENCIA PROFESIONALDE LOS PARTICIPANTES

RAZONESPRINCIPALES

DE LOSPROFESIONALES

EN ALD PARAASIST IR A L A

CONFERENCIA

65%Educación / Capacitación

27%Programa de la Conferencia

27%Interación Profesional

19%Evento ACAMS

CAPACITACIÓN PRE-CONFERENCIA


SEMINARIO DE PREPARACIÓNPARA EL EX AMEN CAMS

MARTES, 30 DE JULIO DEL 2019 | 9:00 – 16:30

INSCRÍBASE A LA CONFERENCIA Y RECIBA UN PASE DE CORTESÍA* PARA ASISTIR AL SEMINARIO

DE PREPARACIÓN PARA EL EXAMEN CAMS

El seminario de preparación, l iderado por instructores expertos que cuentan con la certificación

CAMS, cubre información clave y brinda consejos de estudio en un formulario simple y práctico

que le ayudará a prepararse para tomar y aprobar el examen. Durante el seminario, expertos en el

campo ALD, le presentaran las áreas principales de contenido y preguntas de muestra del examen.

*Requiere una inscripción independiente de la conferencia. Llame al +1 786.871.3009 o envíe un

correo electrónico a [email protected] para más información. Puede encontrar más

información sobre la certificación CAMS en http://www.espanol.acams.org/

5

AGENDA


8:00 – 9:00

9:00 - 16:30

9:00 - 17:00

15:00 - 17:00

8:00 - 17:15

8:00 - 18:15

8:00 - 9:00

9:00 - 9:15

9:15 – 9:45

9:45 - 11:00

11:00 - 11:30

11:30 - 12:00

Martes 30 de julio del 2019

PREPARACIÓN PARA EL EXAMEN CAMS

Desayuno e Inscripción de los Participantes del Seminario de Preparación para el Examen CAMS

(Se Requiere Inscripción por Separado)

Seminario de Preparación para el Examen CAMS

Taller Práctico: Elaborando una Matriz de Riesgos del Personal con un Enfoque Basado en Riesgos

(EBR) Solo para participantes de la 13a Conferencia Latinoamericana (Cupo Limitado)

Inscripción de los Participantes para la Conferencia

Miércoles 31 de julio del 2019

PRIMER DÍA DE LA CONFERENCIA

Inscripción de los Participantes y Centro de Información Abierta

Sala de Exposición Abierta

Desayuno en la Sala de Exposición

Discurso de Apertura

Discurso del Orador Magistral

PANEL GENERAL | Novedades y Problemas Emergentes en Latinoamérica: Un Debate Regulatorio

acerca de las Actuales Tendencias en el Combate a los Delitos Financieros

Receso en la Sala de Exposición

Espacio de Interacción Profesional para las Instituciones Financieras no Bancarias

AGENDA


11:30 - 12:45

12:45 - 14:15

14:15 - 14:45

14:15 - 15:30

15:30 - 16:00

16:00 - 16:30

SESIONES CONCURRENTES

FORO DE CUMPLIMIENTO

Corresponsalía Bancaria: Asumiendo Riesgos Potenciales para alcanzar Recompensas Potenciales

NUEVO - FORO REGULATORIO MEXICANO

Interactuando con el Regulador: Pregúntele a la CNBV

CASO DE ESTUDIO

Operación Money Flight: el Mil lonario Caso de Corrupción de PDVSA

NUEVO - INNOVACIONES ALD

El Verdadero Costo del Cumplimiento ALD en América Latina | Presentado por LexisNexis

Almuerzo

Espacio de Interacción Profesional para las Fintechs



Abordando los Riesgos Asociados a los Clientes que Comercializan Marihuana


Colaboración Interinstitucional: Cambios, Nuevas Estrategias y Entendimiento Común en México

CASO DE ESTUDIO

Protegiéndose Contra el Fraude con Tarjeta de Crédito y Otros Medios de Pago Alternativos

INNOVACIONES ALD

La Información estará disponible próximamente | Presentado por Pitney Bowes


Espacio de Interacción Financiera para las Actividades y Profesiones No Financieras Designadas

(APNFD's) y el Regulador

7

AGENDA


16:00 - 17:15

17:15 - 18:15

8:00 – 17:30

8:00 – 17:30

8:00 – 9:00

9:00 – 9:15

9:15 – 10:30

10:30 – 11:00



Aprovechando la Inteligencia Financiera para Evitar Delitos de Evasión Fiscal


Enfrentando los Retos en la Implementación de la Reciente Ley Fintech

CASO DE ESTUDIO

Combatiendo los Ransomware: Lecciones Aprendidas en el Caso Wannacry y otros Ataques

Cibernéticos

CAPACITACIÓN ALD

Util izando Datos Expuestos para Salvar Millones en Pérdidas por Fraude | Presentado por 4iQ

Cóctel de Bienvenida en la Sala de Exposición

Jueves 1 de agosto del 2019

SEGUNDO DÍA DE LA CONFERENCIA

Inscripción de los Participantes y Centro de Información Abierta



Apertura del Segundo Día

Ceremonia de Reconocimiento al Profesional del Año

PANEL GENERAL | Analizando Avances Tecnológicos Claves en el 2019 y Anticipando Desafíos

Futuros


AGENDA


11:00 - 12:10

12:10 - 13:20

13:20 - 14:20

14:30 - 15:00



Inteligencia Artificial: ¿Es una Opción Real de Combate a los Delitos Financieros?

ADMINISTRACIÓN DE RIESGO

Mentes Criminales: Identificando y Deteniendo Tramas de Fraude y Estafa

NUEVO - DILEMAS Y TENDENCIAS GLOBALES

Util izando La Analít ica De Datos Para Detectar Signos De Tráfico Humano

RIESGOS DIGITALES

Fintech: Identificando Riesgos e Implementando Soluciones

SUJETOS OBLIGADOS NO FINANCIEROS

Analizando los Avances en la Implementación de Medidas Anti-Delitos Financieros en las

Actividades y Profesiones No Financieras Designadas (APNFD’s)

Almuerzo



Temas Polémicos


Desarrollando y Administrando Modelos de Niveles de Riesgo de Clientes


Criptomonedas Soberanas: Tendencias e Implicaciones para la Industria ALD

RIESGOS DIGITALES

Desarrollando Modelos de Cumplimiento para Mitigar los Riesgos Particulares de las Criptomonedas


Fortaleciendo su Programa de Cumplimiento ALD ante Nuevas Tipologías Delictivas


9

AGENDA


15:00 - 16:10

16:10 – 16:20

16:20 – 17:30



Fortaleciendo las Alianzas entre el Sector Público y el Privado para Mejorar la Inteligencia Financiera


Fortaleciendo la Debida Dil igencia Reforzada para el Manejo Efectivo de Clientes de Alto Riesgo


Lidiando con las Complicaciones de las Sanciones a Venezuela

RIESGOS DIGITALES

Identidad Sintética: Un Riesgo de Crimen Financiero en Auge

DESARROLLO PROFESIONAL

El Profesional de Cumplimiento ADL/CFT de la Nueva Era

Tiempo para trasladarse a las sesiones concurrentes



El LD en el Comercio Internacional del Siglo XXI: Modernizando sus Defensas para Enfrentar

un Problema Antiguo


Creando Bases Sólidas para la Implementación de un Efectivo Programa de Auto-Evaluación

de Riesgos


Dilema Financiero: ¿Es Necesario Optar por el De-Risking o la Inclusión Financiera?

RIESGOS DIGITALES

Oportunidades y Dificultades del Uso de Tecnologías de Registro Distribuido


Inspección Regulatoria: Preparándose Proactivamente para la Visita del Regulador

AGENDA


8:00 - 12:30

8:00 – 11:10

8:00 - 9:00

9:00 - 9:05

9:05 – 9:30

9:30 – 10:40

10:40 – 11:10

11:10 – 12:25

12:25 – 12:30

Viernes 2 de agosto del 2019

TERCER DÍA DE LA CONFERENCIA

Mesa de Inscripción Abierta



Apertura del Tercer Día

Presentación Especial con Bloque de Preguntas y Respuestas

PANEL GENERAL | Evaluando Herramientas Prácticas para Combatir Métodos Emergentes de

Financiamiento Terrorista


PANEL GENERAL | Sacándose la Venda de los Ojos: Mejores Prácticas de Combate a la Corrupción

y Soborno

Discurso de Clausura

11

PROGR AMA DE L A CONFERENCIA


Miércoles, 31 de julio del 2019 | 9:45 – 11:00

Novedades y Problemas Emergentes en Latinoamérica: Un

Debate Regulatorio acerca de las Actuales Tendencias en

el Combate a los Delitos Financieros

• Analice los cambios normativos más recientes y establezca

mejores prácticas de cumplimiento para las actuales normativas,

así como para las expectativas regulatorias en desarrollo

• Actualice sus sistemas de supervisión de modo de establecer

procedimientos dinámicos que le permitan cumplir con las

nuevas expectativas regulatorias y con potenciales cambios

normativos futuros

• Identifique los desafíos que enfrentan los profesionales de

cumplimiento actualmente en la región ante las nuevas guías de

acción recomendadas por los reguladores

Jueves, 1 de agosto del 2019 | 9:15 – 10:30

Analizando Avances Tecnológicos Claves en el 2019 y

Anticipando Desafíos Futuros

• Conozca el enorme potencial que tienen la Inteligencia Artifi-

cial y el Aprendizaje Tecnológico para el fortalecimiento de sus

procesos ALD

• Desarrolle una estrategia para abordar la digitalización de los

procesos bancarios y hacer frente a tecnologías disruptivas

emergentes

• Adopte el Regtech para automatizar tareas de cumplimiento y

reducir riesgos operacionales

• Evalúe la situación actual y futura del blockchain y otras

tecnologías de registro distribuido (DLT)

Viernes, 2 de agosto del 2019 | 9:30 – 10:40

Evaluando Herramientas Prácticas para Combatir Métodos

Emergentes de Financiamiento Terrorista

• Infórmese acerca de la convergencia creciente entre grupos

terroristas y redes de delincuencia trasnacionales para ajustar

sus sistemas de alertas acordemente

• Identifique las entidades que corren mayor riesgo de ser

uti l izadas para el financiamiento terrorista para poder implemen-

tar las medidas de CSC y DDC que correspondan

• Analice tipologías de financiamiento terrorista tales como

simpatizantes benefactores, grupos micro-financieros y la

financiación colectiva (crowdfunding) a través de las redes

sociales, para poder recibir alertas tempranas y evitar atentados

Viernes, 2 de agosto del 2019 | 11:10 – 12:20

Sacándose la Venda de los Ojos: Mejores Prácticas de

Combate a la Corrupción y Soborno

• Evalúe las fallas en los programas de cumplimiento anti-cor-

rupción de instituciones latinoamericanas recientemente sancio-

nadas bajo la ley estadounidense Foreign Corrupt Practices Act

(FCPA) para evitar situaciones similares

• Analice los procedimientos adoptados por otras organizaciones

financieras para identificar clientes involucrados en actos de

corrupción y soborno

• Infórmese de las más recientes medidas tomadas por algunas

organizaciones financieras para mitigar los riesgos internos de

corrupción y soborno a fin de salvaguardar los estándares éticos

institucionales

PANELES GENERALES

Tal como lo describe el nombre de la sesión, un panel "general" engloba absolutamente todos los aspectos que uno pueda imaginar.

Cabe resumir entonces que estos paneles de discusión han sido desarrollados para satisfacer las expectativas de todos los asistentes.

Ya sea que se trate de discutir las recientes normativas regionales, los nuevos avances tecnológicos en la industria, los nuevos

métodos de financiamiento al terrorismo o plantear las mejores prácticas de combate a la corrupción y el soborno, estos paneles

l iderados por expertos profesionales ofrecen conocimientos relevantes para toda la asistencia.



FOROS DE CUMPLIMIENTO

Estos paneles incluyen algunos de los temas que más preocupan a los profesionales de cumplimiento actualmente. Desde el análisis

profundo de los riesgos que acarrean los clientes que comercializan marihuana hasta entender el concepto de inteligencia artificial y

como afecta a la industria de combate a los delitos financieros, estas sesiones son el punto de encuentro de la experiencia y las

nuevas ideas, resultando en vivencias de aprendizaje práctico, único y de inmediato beneficio para los asistentes.


Corresponsalía Bancaria: Asumiendo Riesgos Potenciales

para alcanzar Recompensas Potenciales

• Realice una evaluación de riesgos para identificar y analizar los

riesgos asociados a la corresponsalía bancaria, y determinar su

compatibil idad con la infraestructura ALD existente, el apetito y

la tolerancia de riesgo institucional

• Implemente planes y polít icas de negocio para responder a

situaciones que involucren entidades de alto riesgo y el monito-

reo de actividades sospechosas

• Implemente un plan y polít icas para el monitoreo de entidades

de alto riesgo y de actividades sospechosas, y mitigue, entre

otros, los riesgos asociados a transacciones transfronterizas y

PEPs

• Realice la debida dil igencia en bancos respondientes para

calificar adecuadamente el riesgo de factores tales como perfil

de negocio y l íneas de productos l íderes, y entender la naturale-

za y propósito de las transacciones


Abordando los Riesgos Asociados a los Clientes que

Comercializan Marihuana

• Profundice en las similitudes y diferencias de las normativas

sobre la comercialización y consumo de marihuana en Latino-

américa y a nivel internacional

• Implemente polít icas de revisión transaccional para mitigar

potenciales riesgos indirectos como la mezcla de fondos prove-

nientes de la comercialización de marihuana con fondos de otro

origen

• Desarrolle modelos de riesgo dinámicos que le permitan

bancarizar clientes que comercializan marihuana de manera

segura ante eventuales cambios regulatorios


Aprovechando la Inteligencia Financiera para Evitar Delitos

de Evasión Fiscal

• Capacite a su personal en la detección de los esquemas más

comunes de evasión fiscal incluyendo la facturación falsa y el

abuso de fideicomisos

• Perfeccione sus prácticas de debida dil igencia para identificar

rebuscados esquemas de estructuración de fondos i l ícitos

• Analice casos recientes para distinguir errores evitables e

implementar las mejores prácticas de control

13



Jueves 1 de agosto del 2019 | 13:20 – 14:20

Temas Polémicos

Desarrollados a partir de la demanda de nuestros asistentes,

esta sesión dirigida por expertos de la industria ALD ofrecerá

estrategias y herramientas relevantes para encarar los desafíos

actuales que enfrentan los profesionales de cumplimiento,

incluyendo la prevención del ingreso de fondos de actividades

i l ícitas como la corrupción y el financiamiento del terrorismo, los

riesgos de delitos financieros específicos de cada sector, y las

expectativas regulatorias locales y globales.

Esta sesión interactiva tratará específicamente temas propuestos

por nuestros asistentes y serán confirmados dos semanas antes

del evento. Participe y benefíciese del intercambio de informaci-

ón y conocimientos brindados por los más destacados expertos

de la industria ALD


Inteligencia Artificial: ¿Opción Real de Combate a los

Delitos Financieros?

• Evalúe la aplicación práctica de la Inteligencia Artificial para

mejorar el gerenciamiento de riesgos mediante la segmentación

de datos de los clientes y su posterior integración a los sistemas

de monitoreo transaccional

• Uti l ice la experiencia de expertos en la materia para optimizar

la capacidad predictiva del “aprendizaje supervisado” uti l izado

para detectar e investigar riesgos potenciales de lavado de

dinero

• Mantenga un sólido sistema de Inteligencia Artificial con datos

actualizados para evitar errores provocados por información

obsoleta, cambios en las tipologías criminales o desviaciones

algorítmicas


El LD en el Comercio Internacional del Siglo XXI: Moderni-

zando sus Defensas para Enfrentar un Problema Antiguo

• Util ice las búsquedas de noticias negativas y la DDR para el

minucioso análisis de los riesgos de clientes considerando

factores tales como jurisdicción, modelos de negocio y el

legítimo beneficiario final

• Complemente el monitoreo manual con el análisis de los datos

(data analytics) para descubrir manipulación de facturas, bienes

etiquetados erróneamente y patrones de envío sospechosos

• Estandarice protocolos de alerta y capacite al personal para

asegurarse que las alertas son escaladas, investigadas y resuel-

tas de acuerdo a los estándares institucionales

Jueves 1 de agosto del 2019 | 15:00 - 16:10

Fortaleciendo las Alianzas entre el Sector Público y el

Privado para Mejorar la Inteligencia Financiera

• Incorpore estrategias de colaboración para sacar el máximo

provecho al conducir investigaciones conjuntas

• Evalúe los diferentes esfuerzos regionales por combatir el

tráfico de migrantes en la región, puntualizando especialmente

en las señales de alerta en el sistema financiero

• Comprenda las obligaciones legales y l imitaciones de la

colaboración entre ambos sectores de modo de prevenir equivo-

caciones

• Realice una evaluación conjunta, posterior a la investigación,

para determinar mejores prácticas en futuras investigaciones

conjuntas



CASOS DE ESTUDIO

Desde la corrupción, el fraude, los crímenes cibernéticos, al tráfico humano o la corrupción, la lucha de los crímenes financieros es la

misión principal de los profesionales ALD. Estas sesiones donde se combina el análisis de casos reales junto a la guía práctica y

estrategias de cumplimiento brindadas por expertos en la industria, l levan a nuestros asistentes al corazón de intricadas maniobras

criminales y muestran la manera de identificar, investigar y reportar las mismas.

Miércoles, 31 de Julio del 2019 | 11:30 – 12:45

Operación Money Flight: El Millonario Caso de Corrupción

de PDVSA

• Analice la multimil lonaria trama de corrupción en torno al

diferencial cambiario que funcionó en PDVS donde altos jerarcas

de dicho ente lavaron $1200 millones

• Entienda las tipologías de lavado uti l izadas mediante el

análisis de la conspiración donde intervinieron banqueros

internacionales, asesores de valores en Miami y fondos de

inversión falsos

• Reconozca las características principales de los acusados

como una mejor practica a incorporar en la matriz de evaluación

de riesgos de PEPs


Protegiéndose Contra el Fraude con Tarjeta de Crédito y

otros Medios de Pago Alternativos

• Evalúe tipologías de fraudes frecuentemente registrados con

tarjeta de crédito y medios de pago alternativos para fortalecer

sus procedimientos de monitoreo, capacitar a su personal y

responder rápidamente ante señales de alerta

• Analice como los estafadores crean y uti l izan identidades

sintéticas, incluyendo el uso de documentos falsos

• Profundice en recientes casos de estudio, incluyendo aquellos

donde se vieron involucradas redes de crimen organizado, y

recabar enseñanzas que contribuyan a mitigar riesgos de fraude

con tarjetas de crédito y medios de pago alternativos


Combatiendo los Ransomware: Lecciones Aprendidas en el

Caso WannaCry y otros Ataques Cibernéticos

• Conozca como el ransomware se infiltro en el Sistema Nacional

de Salud Británico y otras redes

• Implemente defensas digitales para contrarrestar el ransomwa-

re incluyendo programas anti-virus actualizados, acceso restrin-

gido a la red administrativa y almacenamiento seguro del archivo

de respaldo de la información

• Evalúe las guías propuestas por el FBI y otros expertos para

responder a las exigencias de rescate

15



CAPACITACION ALD

En un mundo donde las complejidades y responsabil idades que enfrentan los profesionales de cumplimiento ALD crecen constante-

mente, los servicios y la experiencia de empresas l íderes en la prevención de crímenes financieros nunca ha sido de mayor importan-

cia como ahora. Estas sesiones son lideradas por expertos patrocinadores de ACAMS quienes comparten los conocimientos más

avanzados para que los profesionales de cumplimiento superen los retos más complejos que enfrentan en sus tareas cotidianas.

NUEVO - INNOVACIONES ALD

Estas dinámicas sesiones de 30 minutos, auspiciadas y dirigidas por nuestros patrocinadores, se enfocan principalmente en presentar

productos y servicios innovadores, esenciales al momento de l levar a cabo sus labores de cumplimiento. Participe en estas sesiones

ricas en nuevos conocimientos y actualícese acerca de nuevos productos que le beneficiarían grandemente en sus tareas cotidianas.


El Verdadero Costo del Cumplimiento ALD en América

Latina | Presentado por LexisNexis

El estudio El Verdadero Costo del Cumplimiento ALD en América

Latina presenta los hallazgos del mercado regional en base a una

encuesta realizada en abril y mayo de 2019 entre 267 empresas

del sector financiero latinoamericano. El estudio:

• Identifica los impulsores que afectan el cumplimiento

• Presenta las tendencias de gastos

• Determina el impacto de nuevas regulaciones

• Identifica los desafíos y las oportunidades asociadas al cumpli-

miento ALD

• Presenta el papel de la tecnología en las actividades ALD




Interactuando con el Regulador: Pregúntele a la CNBV

Este año la conferencia Anual Latinoamericana incluye un

dinámico e interactivo panel regulatorio donde representantes de

la Comisión Nacional Bancaria y de Valores de México hablan

acerca de nuevas disposiciones normativas en la industria ALD,

responden todas sus preguntas y aclaran todas sus dudas.


Colaboración Interinstitucional: Cambios, Nuevas Estrate-

gias y Entendimiento Común en México

• Analice recientes cambios normativos y prepárese para hacer

frente a cambios potenciales que podrían impactar las funciones

de cumplimiento ALD

• Entienda los aspectos más preocupantes para los reguladores

en la actualidad, incluyendo cambios de polít icas que afectan los

procedimientos y polít icas ALD existentes

• Evalúe mejores prácticas para combatir crímenes financieros y

mejorar su programa antilavado


Enfrentando los Retos en la Implementación de la Reciente

Ley Fintech

• Conozca las experiencias y las dificultades observadas en la

implementación de la reciente ley Fintech en México, y las

recomendaciones de los expertos para hacer frente a dichos

retos

• Analice las modificaciones a implementar en su programa de

cumplimiento para cumplir con las nuevas obligaciones

• Capacite a todos los empleados dentro de su organización

acerca de los riesgos asociados a Fintech para asegurarse que

estén contemplados en su programa de monitoreo


En un momento de evolución y cambios en México, mantenerse actualizado con los cambios normativos locales es indispensable pero

también representa un desafío para los profesionales ALD. Durante estas sesiones los asistentes recibirán los conocimientos más

actuales y tendrán la oportunidad de interactuar con las autoridades regulatorias que discutirán los aspectos normativos más relevan-

tes, cuáles han sido los cambios y la importancia de dichos cambios para la industria, y cuáles son las expectativas actuales de los

reguladores.

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INTERACCIÓN PROFESIONAL

Asista a nuevas sesiones interactivas creadas especialmente para incrementar su cartera de contactos profesionales.


Espacio de Interacción Profesional para las Instituciones

Financieras No Bancarias

Durante estas reuniones informales lo invitamos a intercambiar

ideas y conocer colegas de la industria y profesionales que

comparten sus mismos intereses. Centrándonos en nichos

particulares dentro de la comunidad ALD, Interacción Profesional

reúne profesionales con historiales educativos o profesionales

similares, o cuyos intereses y desafíos son el denominador

común. De esta manera este grupo profesional homogéneo tiene

la oportunidad de compartir y crear nuevos contactos en un

entorno casual y relajado. No proveemos agenda ni presentacio-

nes, la única regla para participar en los grupos de Interacción

Profesional es: concretar muchos contactos nuevos.


Espacio de Interacción Profesional para las Actividades y

Profesiones No Financieras Designadas (APNFD’s) y el

Regulador













Espacio de Interacción Profesional para Fintechs















Mentes Criminales: Identificando y Deteniendo Tramas de

Fraude y Estafa

• Capacite a su personal acerca de la manera en que los

defraudadores uti l izan los fondos fiduciarios para cubrir actos de

carácter delictivo

• Incorpore el monitoreo de estafas y sistemas para el gerencia-

miento de riesgos en la cultura corporativa de su organización

para facil itar la detección y prevención del fraude

• Desarrolle protocolos para la investigación de alertas de

actividades fraudulentas, desmantelar esquemas fraudulentos e

interrumpir actividades delictivas en curso


Fortaleciendo la Debida Diligencia Reforzada para el

Manejo Efectivo de Clientes de Alto Riesgo

• Determine cuando es necesario aplicar la DDR en base a

factores tales como riesgos jurisdiccionales, estructura propieta-

ria y patrones transaccionales

• Implemente un proceso de DDR robusto y bien definido, que

cubra una revisión holística del cliente y de su actividad transac-

cional, y que quede claramente documentado.

• Asegúrese de que su enfoque basado en riesgos cuente con

información relevante, ya sea manteniendo una lista de control

para determinar la DC y/o procesos de búsqueda de información

negativa

• Mantenga informada a la alta gerencia para realizar cambios

en los perfiles de riesgo de sus clientes según sea necesario,

aplicar medidas de DDR y tomar decisiones conjuntas respecto a

la continuidad o no de las cuentas


Desarrollando y Administrando Modelos de Niveles de

Riesgo de Clientes

• Desarrolle un modelo calificador de riesgo “modular” del

cliente adaptado al modelo de negocios de su institución,

tomando en cuenta factores de riesgo inherentes y combinados

• Valide su modelo para asegurar su correcto funcionamiento y

calíbrelo periódicamente para adaptarlo a los cambios a través

del t iempo, de modo de mejorar la calidad de sus alertas y evitar

falsos positivos

• Designe responsables de control de calidad y monitoreo de

data provista por el modelo, y que también sean responsables de

comunicar variaciones relevantes para la administración de

riesgo


Creando Bases Sólidas para la Implementación de un

Efectivo Programa de Auto-Evaluación de Riesgos

• Diseñe un modelo de autoevaluación de riesgos en función de

los riesgos ALD propios de su entidad considerando el t ipo de

actividad, estructura de control interno, y herramientas tecnoló-

gicas disponibles

• Asegúrese de contar con un modelo de auto-evaluación

dinámico que permita ser ajustado rápidamente ante posibles

cambios en los factores de riesgo y variables que componen el

proceso de auto-evaluación

• Documente el proceso de auto-evaluación de riesgos en forma

clara, precisa y completa, para demostrar su eficacia en el caso

de una posible inspección del regulador

ADMINISTRACION DE RIESGO

Según dice un viejo dicho “el que no arriesga, no gana”. ¿Pero hasta qué punto debemos arriesgarnos en lo que se refiere a la

supervisión y control ALD? Aún mas, ¿Cómo hacemos para medir y cuantificar los riesgos? Aprenda de los expertos acerca de las

herramientas más innovadoras para medir, evaluar y monitorear los riesgos a los que se enfrenta su organización.

19




ALD se trata de combatir los crímenes financieros y de enfrentar airosamente los retos que surgen diariamente. En los últimos años

han surgido nuevos desafíos para los profesionales de cumplimiento incluyendo el surgimiento de las criptomonedas soberanas y

nuevas sanciones a Venezuela. ACAMS congrega profesionales de los sectores público y privado, l íderes en la industria ALD, quienes

cubrirán los temas mencionados y brindarán una guía práctica para sortear los obstáculos emergentes y realizar una efectiva supervi-

sión ALD.


Utilizando la Analítica de Datos para Detectar Signos de

Tráfico Humano

• Reconozca los indicadores de tráfico humano más frecuente-

mente identificados en los procesos de monitoreo ALD para

garantizar que los datos y la tecnología analít ica que uti l iza

incluye los riesgos más relevantes para su institución

• Descubra tramas de tráfico de personas usando nuevas

herramientas de detección incluyendo mapas gráficos y herra-

mientas de colaboración inter-institucional


Criptomonedas Soberanas: Tendencias e Implicaciones

para la Industria ALD

• Profundice acerca de las características de las criptomonedas

soberanas tales como el SOV de las Islas Marshall para identifi-

car las convergencias crecientes entre las monedas digitales y

fiat

• Evalúe los riesgos que criptomonedas soberanas tales como el

Petro de Venezuela facil iten actos de corrupción y evasión fiscal

dado que pueden ser uti l izadas para evadir sanciones económi-

cas internacionales

• Anticipe los desafíos potenciales que el surgimiento de nuevas

divisas digitales de gobiernos tales como el CriptoRublo en Rusia

y Estcoin en Estonia representan para la industria ALD


Lidiando con las Complicaciones de las Sanciones a

Venezuela

• Elabore sistemas de control específicos para Venezuela que

permitan la rápida incorporación de nuevos Ciudadanos Especial-

mente Designados (SDN), entidades bloqueadas y bienes vincula-

dos a PEPs, que figuren en las l istas de OFAC y el Tesoro

Americano

• Evalúe a sus clientes con un EBR para identificar posibles

riesgos de sanciones debido a la compra de productos, deudas o

cuentas pendientes de PDVSA u otras entidades sancionadas

• Analice las recomendaciones de su regulador o de FinCEN en

los EEUU para identificar las señales de alerta de Corrupción en

Venezuela tales como contratos de gobierno con entidades sin

propósito aparentes y compras millonarias de inmuebles con

sueldos oficiales




Dilema Financiero: ¿Es necesario optar por el De-Risking o

la Inclusión Financiera?

• Analice las realidades del de-risking incluyendo la eliminación

de sectores de la industria o grupos socio-económicos de la

economía formal

• Uti l ice recursos tales como las auditorías internas, controles

ALD y consistencia en el criterio usado en la terminación de una

cuenta para justificar el cese de ciertas cuentas de alto riesgo y

la continuidad de otras

• Implemente oportunidades de re-risking para ofrecer servicios

bancarios puntuales en base al índice de riesgos individual del

cliente como alternativa al cese total de la cuenta

• Diseñe modelos de negocios y polít icas ALD que satisfagan los

estándares de tolerancia al riesgo de su organización en sus

relaciones de corresponsalía bancaria


Lidiando con las Complicaciones de las Sanciones a

Venezuela

• Elabore sistemas de control específicos para Venezuela que

permitan la rápida incorporación de nuevos Ciudadanos Especial-

mente Designados (SDN), entidades bloqueadas y bienes vincula-

dos a PEPs, que figuren en las l istas de OFAC y el Tesoro

Americano

• Evalúe a sus clientes con un EBR para identificar posibles

riesgos de sanciones debido a la compra de productos, deudas o

cuentas pendientes de PDVSA u otras entidades sancionadas

• Analice las recomendaciones de su regulador o de FinCEN en

los EEUU para identificar las señales de alerta de Corrupción en

Venezuela tales como contratos de gobierno con entidades sin

propósito aparentes y compras millonarias de inmuebles con

sueldos oficiales

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Fintech: Identificando Riesgos e Implementando Soluciones

• Conozca las técnicas uti l izadas por organizaciones innovadoras

para prevenir y evitar los crímenes financieros

• Amplíe sus conocimientos acerca de las tendencias actuales y

las oportunidades futuras que brindan las tecnologías de apren-

dizaje automático (machine learning) y la Inteligencia Artificial

(AI)

• Evalúe los resultados de iniciativas público-privadas en torno a

Fintech y su potencial para promover una mayor inclusión

financiera y la satisfacción del cliente


Desarrollando Modelos de Cumplimiento para Mitigar los

Riesgos Particulares de las Criptomonedas

• Identifique los desafíos ALD específicos de las criptomonedas

tales como la minería de bitcoin y otros actores para crear

polít icas de gestión de riesgos y auditorias efectivas

• Analice la manera en que se uti l izan las criptomonedas en el

ransomware, financiamiento del terrorismo y otros casos crimina-

les para identificar señales de alertas en común

• Realice capacitaciones continuas de su personal ALD para

asegurarse de mantener un equipo de trabajo competente y

actualizado ante los rápidos avances de la tecnología

Jueves 1 de agosto del 2019 | 15:00 - 16:10

Identidad Sintética: Un Riesgo de Crimen Financiero en

Auge

• Analice como se crean las identidades sintéticas y como son

usadas con fines fraudulentos

• Evalúe casos de estudio que demuestran la manera en que

grupos de crimen organizado dedicados al robo de identidad

sintética atacan a las instituciones financieras

• Conozca las mejores prácticas para identificar, investigar y

resolver posibles esquemas de robo de identidad sintética


Oportunidades y Dificultades del Uso de Tecnologias de

Registro Distribuídos

• Proyecte la estructura del registro compartido de blockchain

para identificar oportunidades y optimizar la eficiencia de sus

procesos de CSC, DDC y otras funciones ALD

• Evalúe la capacidad del blockchain para contribuir en la solidez

de las funciones de cumplimiento tales como la identificación de

cambios de beneficiario final

• Analice los casos Ethereum y Bitfinex para identificar las

vulnerabil idades que el blockchain tuvo tales como códigos

defectuosos, actores anónimos y fallas de seguridad en la clave

criptográfica

RIESGOS DIGITALES

Quizás usted sea de la época en que tener una calculadora era estar a la vanguardia tecnológica; o quizás sea de la época en la que

aprender a escribir y descifrar códigos informáticos en la universidad era un requisito para graduarse. No importa en qué momento de

su carrera profesional se encuentre, está claro que la tecnología esta rápidamente reinventando el mundo ALD, y que esa tendencia

está en su mejor momento, donde se puede observar un panorama tecnológico rico en algoritmos, análisis de datos e innovaciones

tales como la identidad sintética. Estas sesiones actualizarán sus conocimientos acerca de los desarrollos tecnológicos que están

transformando el cumplimiento, proporcionando conocimientos prácticos que fortalecen sus prácticas ALD y su desarrollo profesional.




Estos paneles desarrollados específicamente para las actividades empresariales no financieras brindan la oportunidad de capacitarse y

reforzar sus procedimientos preventivos. Asista a estos paneles de capacitación donde se informará acerca de las más recientes

tipologías criminales observadas en sectores tales como los bienes raíces y donde los gatekeepers recibirán consejos prácticos para

prevenir ser uti l izados por los delincuentes para sus actividades i l ícitas.


Analizando los Avances en la Implementación de Medidas

Anti-Delitos Financieros en las Actividades y Profesiones

No Financieras Designadas (APNFD’s)

• Analice las normativas anti-delitos financieros actuales y en

desarrollo para las APNFD’s en la región, alineadas a la lucha

global ALD y CFT

• Desarrolle e implemente controles ALD para mitigar efectiva-

mente los riesgos de crímenes financieros específicamente en

sectores tales como el de bienes raíces y en quienes ejercen

profesiones contables o de derecho

• Entérese de las metodologías uti l izadas por los delincuentes en

casos donde se vieron involucradas entidades no financieras,

tales como casinos en el ataque cibernético al banco de Bangla-

desh


Fortaleciendo su Programa de Cumplimiento ALD ante

Nuevas Tipologías Delictivas

• Optimice sus técnicas de investigación para el seguimiento de

actividades de alto riesgo tales como la compra venta de inmue-

bles y metales preciosos

• Examine las características de nuevas tipologías de fraude y de

LD, incluyendo el Huachicoleo o robo de combustible, su origen y

la generación de esquemas para integrar los recursos proceden-

tes de esa actividad i l ícita en la economía formal

• Mitigue los riesgos reputacionales y penales que enfrentan los

notarios al prestar servicios a quienes realizan actividades

vulnerables al lavado de dinero tales como la hotelería

23




El Profesional de Cumplimiento ALD/CFT de la Nueva Era

• Analice el entorno de cumplimiento al momento de contratar

personal nuevo para identificar las habil idades requeridas para el

puesto en términos de experiencia y de capacidades tales como

la analít ica de datos

• Implemente programas de capacitación para elevar los conoci-

mientos tecnológicos de su personal ante el auge actual de la

tecnología financiera (FIntech), las monedas virtuales y la

identificación digital

• Promueva la estabil idad donde se ofrezcan una serie de

incentivos incluyendo el salario y oportunidades de desarrollo

profesional de modo de motivar


Inspección Regulatoria: Preparándose Proactivamente para

la Visita del Regulador

• Documente que los programas de capacitación interna estén

actualizados y especialmente diseñados para las l íneas específi-

cas del negocio, y prepare a los responsables para argumentar y

reafirmar el compromiso de la alta gerencia con la primera l ínea

de defensa

• Verifique los controles internos aplicados sobre aspectos tales

como el monitoreo de clientes de alto riesgo para reafirmar la

fortaleza de la segunda línea de defensa, identificar lagunas y

plantear soluciones

• Corrobore las actividades de auditoria interna para confirmar el

empoderamiento de la tercera l ínea de defensa


Hacer carrera en el mundo ALD y conformar un equipo de profesionales capacitados para hacer frente a ladelincuencia desde dentro

de una organización puede aparejar una gran carga de exigencias y a su vez muchas satisfacciones. Estas sesiones han sido creadas

para quienes tienes planes de crecer en la industria y salir airosos en el intento.

OR ADORES


Marcos Czacki HalkinDirector

OperacionesDaimler Financial Services

México

Otávio Allemand BorgesPerito Criminal Federal

Grupo de Pericias Contablesy Económicas Lavajato

Policía Federal de Brasil

Juan Carlos Ariza Lazo,CAMS-FCI

Vicepresidente, Oficial deCumplimiento,

Gerencia de Activos de TercerosAMERANT | EEUU

Jhenny Andrade de Guzmán,CAMS

Directora EjecutivaARASCO | Ecuador

Oradores Grupo de Apoyo

Luis Álvarez, CAMSVicepresidente

Cumplimiento GlobalWestern Union

México

Andrés Felipe Cano CadavidJefe de Sección

Dirección Corporativade Cumplimiento

Vicepresidencia Jurídica Secretaría General

Bancolombia

Fernando Di PasqualeDirector

Carrera de Organización BancariaUniversidad Católica Argentina

Argentina

Eduardo Apaez DávilaExperto ALD

CREEL / García-Cuéllar,Avila y Enríquez

México

José Ramón BordesDirector de Cumplimiento,

Banca de Consumo y DigitalCiti Banamex

México

Ana Maria CalderónCoordinadora, División de Prevención

y Combate a la CorrupciónOrganización de Estados

Americanos (OEA)Honduras

Moisés Castro PizañaSocio Director

Bufete Castro Pizaña

Janeth EscamillaConsultora

AM Financial CrimeCompliance Solutions

México

Oradora Magistral Adela Navarro Bello

General DirectorZeta Newsmagazine

Mexico

Kieran Beer, CAMSDirector, Contenido Editorial

ACAMSEEUU

Zenón A. BiagoschPresidente

FIDESnet | Argentina

Diana María Bustamante RamírezDirectora, Antilavado y Anticorrupción

BancolombiaColombia

25

OR ADORES



Sandro Garcia Rojas, CAMSVice-presidente

Supervisión de ProcesosPreventivos

Comisión Nacional Bancariay de Valores (CNBV) | México

Mauricio Esparza LizárragaDirector Ejecutivo

CumplimientoGrupo Financiero Actinver

México

Paulina IslasSocia

LIT AdvisorsMéxico

María de Lourdes JiménezPrincipal

Financial Intell igence Network& Compliance Advisors

Puerto Rico

Erika MontañoOficial Anti lavado de Dinero,

Dirección Legal Zurich Compañía de Seguros

México

Ludivina Leija RodríguezContralora General

Universidad Autónomade Coahuila

México

Jorge FariasDirector Ejecutivo

CryptobuyerPanamá

Gregg Fields, CAMSRedactor Senior

ACAMSEEUU

Ramón García GibsonAdministrador Central Jurídico

de Actividades VulnerablesAdministración General de Auditoria

Fiscal FederalServicio de Administración

Tributaria (SAT)Mexico

Elvin HernandezAgente Especial, Unidad Trafico

de PersonasDepartamento de Seguridad

NacionalEEUU

Guillermo HortaDirector Global ALD/CFT,

Vicepresidente Senior de BancaInternacionalScotiabank

Canada

Janet HuertaDirectora Ejecutiva

Revista Foro JurídicoMéxico

Carla HumphreyDirectora General de Asuntos

InternacionalesUnidad de Inteligencia Financiera

(UIF)México

Víctor Manuel Martínez ContrerasSubprocurador Fiscal Federal

de InvestigacionesProcuraduría Fiscal de la

FederaciónMéxico

Nazario Martinez RenteriaDirector General, Dirección

AntidrogasUniversidad Autónoma

de CoahuilaMéxico

Milton MéndezOficial de Sanciones Globales Corporativas,

Cumplimiento CorporativoBanco Popular

Puerto Rico

OR ADORES



Andrés NorénAuditor

Experto ALDMéxico

Manuel MontenegroDirector

Unidad de Prevención de Lavadode Dinero

Controlaría NormativaSantander

México

Iván OrtizAuditor Interno

Fiscalía General del EstadoEcuador

Horacio Pereira CaetanoUnidad de Prevención Lavado

de DineroInvestigación LD/FTCumplimiento

SantanderBrasil

Celina RealuyoProfesora de Prácticas

Centro de Estudio de DefensaHemisférico Will iam J. Perry

Universidad de Defensa NacionalEEUU

Juan Carlos Torres, CAMSResponsable Jurídico

Banco de Fondo ComúnVenezuela

Omar TorresDirector General

Prevención de Operacionescon Recursos de Procedencia

Il ícita “A” Comisión Nacional Bancaria y

de Valores (CNBV)México

Silvino Schlickmann JuniorDirector Ejecutivo Interino

Complejo Global para laInnovación INTERPOL

Brasil

Héctor Ortiz, CAMSOficial de Seguridad Informática

Banco de OccidenteHonduras

Oscar MorattoDirector General

Beyond RiskColombia

Pamela Rojas, CAMSSocio

GCA ComplianceChile

Gabriel RomoDirector FundadorC&C Compliance

and Conduct AdvisorsMéxico

Adrián SánchezDirector América Latina y el Caribe,

Crímenes Financierosy Cumplimiento

LexisNexis Risk SolutionsMéxico

John TobónSubjefe a Cargo, División

de InvestigacionesDepartamento de Seguridad

NacionalEEUU

Mireya Valverde Okón, CAMSDirectora

Prevención de Operaciones conRecursos de Procedencia

Il ícitaComisión Nacional Bancaria

y de Valores | México

Patricia Torres SerpelDirectora, Unidad de Investigación

de Crímenes FinancierosGrupo Financiero Santander

México

27

OR ADORES



Luz María Villafuerte García,ACAMS

Directora GeneralAtención de Autoridades

Comisión Nacional Bancariay de Valores | México

Daniel VogelDirector

BITSO | México

Carlos Vizcaíno, CAMSOficial de Cumplimiento,Vicepresidente Comité

de CumplimientoGrupo Caliente

México

Juan Carlos VélezAuditor Gerencia de CumplimientoVicepresidencia Auditoria Interna

BancolombiaColombia

Ana Raquel VelascoDirectora de Regulación

Superintendencia de Bancosde Panamá

Panamá

28

PATROCINADORES & EXPOSITORES


PATROCINANTE | EXPOSITOR

EXPOSITOR

ACAMS® es la mayor organización internacional de afiliados que se dedica a intensificar los

conocimientos, las habil idades y la experiencia de los profesionales en anti lavado de dinero (ALD) y

contra el financiamiento del terrorismo (CTF, por sus siglas en inglés), y en la detección y pr evención

del delito financiero. Nuestros miembros son representantes de una amplia variedad de instituciones

financieras, organismos reguladores, autoridades encargadas de aplicar las leyes y de otros sectores

de la industria.

EXPOSITOR

Accuity

EXPOSITOR

AML Analytics

PATROCINANTE DIAMANTE

LexisNexis Risk Solutions aprovecha el poder de los datos y el análisis avanzado para brindar

información que ayuda a las empresas y entidades gubernamentales a reducir el riesgo y mejorar las

decisiones para beneficiar a las personas en todo el mundo. Proporcionamos soluciones de datos y de

tecnología para una amplia gama de industrias que incluyen seguros, servicios financieros, atención

médica y gobierno. Con sede en el área metropolitana de Atlanta, Georgia, EE.UU. contamos con

oficinas en todo el mundo y somos parte del Grupo RELX (LSE: REL / NYSE: RELX), un proveedor global

de información y análisis para clientes profesionales y comerciales de todas las industrias. Para

obtener más información, visite http://www.risk.lexisnexis.com/es" www.risk.lexisnexis.com/es

EXPOSITOR

Sayari

PATROCINANTE | EXPOSITOR

Conferencia Principal: 31 de julio al 2 de agosto del 2019 | Entrenamiento Pre-Conferencia: 30 de julio del 2019

SEMINARIO DE PREPARACIÓN PARA EL EXAMEN CAMS

Aproveche al máximo su experiencia en la conferencia asistiendo al Seminario de Preparación CAMS el 30 de julio de 2019.

Este seminario está incluido para los delegados de la conferencia que adquieran el paquete de certificación CAMS6 o estén en proceso

de certificación y presentarán el examen CAMS6. Tenga en cuenta que la capacidad de asientos es extremadamente l imitada y la

participación debe reservarse con antelación. Contáctenos para más información.

Hemos reservado un grupo de habitaciones en el JW Marriott Cancún a un precio con descuento especial para los asistentes

de esta conferencia. El últ imo día para reservar sus habitaciones a este precio es el 1 de julio del 2019, o hasta que el cupo

reservado de habitaciones se haya agotado.

acamsconferences.org/latam/

13ª Conferencia Anual Latinoamericana ALD y Delitos Financieros

Precios especiales para grupos | ACAMS ofrece precios especiales a grupos de 3 o más personas.

RESERVE AQUÍ

PRECIOS Y OFERTAS

Precio Estándar

Miembro No-Miembro

$1.090 $1.225

Documents

Adaptándose A Los Desafíos Del Cambio En Un …files.acams.org/pdfs/2019/2019_Programa_Cancun.pdfacerca de las Actuales Tendencias en el Combate a los Delitos Financieros Receso