Embed Size (px)
Citation preview
Banco de Crédito del Perú y Subsidiarias
Documento de Información Anual
2012
2
C O N T E N I D O
Pág.
SECCION I
Declaración de Responsabilidad 3
SECCION II
Negocio 4
SECCION III
Estados Financieros 16
SECCION IV
Anexos 24
3
Sección I
Declaración de Responsabilidad
El presente documento contiene información veraz y suficiente respecto al
desarrollo del negocio del Banco de Crédito del Perú y Subsidiarias durante
el año 2012. Sin perjuicio de la responsabilidad que compete al emisor, el
firmante se hace responsable por su contenido conforme a los dispositivos
legales aplicables.
Alvaro Correa
Gerente Central de Planeamiento y Finanzas
27.02.2013
4
Sección II
NEGOCIO
DATOS GENERALES
Denominación : Banco de Crédito del Perú
Dirección : Calle Centenario No. 156, La Molina, Lima 12
Teléfono : 313-2000
Fax : 313-2121
RUC : 20100047218
Constitución
El Banco de Crédito del Perú (BCP) se constituyó como sociedad anónima, con el
nombre de Banco Italiano, el 3 de abril de 1889. La escritura pública se
custodia en el Archivo General de la Nación, asentado a fojas 87 del protocolo
de instrumentos públicos del Notario Carlos Sotomayor y bajo el número 126.
Inició sus operaciones el día 9 de abril de 1889. El 21 de enero de 1942
cambió su razón social por la de Banco de Crédito del Perú.
La duración de la sociedad es indefinida.
Breve descripción del grupo económico
El BCP es la mayor institución del sistema financiero peruano y es el proveedor
líder de servicios financieros en el país. Al 31 de diciembre de 2011 cuenta
con 342 agencias en el país, con lo que posee la red de oficinas bancarias más
grande. Fundado en 1889 como el Banco Italiano, es el banco comercial de
operaciones más antiguo del Perú y ha sido el mayor banco en el sistema desde
la década de 1920. Provee servicios especialmente diseñados para clientes
corporativos a través de sus divisiones de Banca Corporativa y Banca de
Empresas, mientras que su división de Banca Minorista se encarga de las
pequeñas empresas y clientes individuales. El banco es el principal activo del
grupo financiero Credicorp, fundado en Las Bermudas en 1995.
El Banco de Crédito del Perú desarrolla los principales negocios bancarios del
grupo. Tiene una serie de subsidiarias que ofrecen productos específicos, como
son, Credibolsa SAB, que presta asesoramiento en operaciones bursátiles en el
Mercado de Valores de Lima; la administradora de fondos mutuos Credifondo;
Creditítulos, que compra activos y los convierte en productos financieros
negociables (titulización); y desde octubre del 2009 Financiera Edyficar para
atender al segmento de microempresas. Además, cuenta con la subsidiaria Banco
de Crédito de Bolivia y con Sucursales en Miami, Estados Unidos y Panamá.
BCP pertenece al Grupo Credicorp:
5
Credicorp Ltd ( “Credicorp ”)
Es una empresa holding, principal accionista del Grupo Crédito, Atlantic
Security Holding Corporation, El Pacífico Peruano Suiza, Credicorp Investments
Ltd, Credicorp Securities y CCR Inc. Fundada en Bermuda en 1995, tiene como
principal objetivo dirigir en forma coordinada el diseño y ejecución de los
planes de negocios de sus subsidiarias con la finalidad general de implementar
una banca y servicios financieros universales en el Perú y de diversificarse
selectivamente en la región. Credicorp realiza sus negocios exclusivamente a
través de sus subsidiarias.
Empresas Subsidiarias de Credicorp
Grupo Crédito S.A.
Subsidiaria 100% de Credicorp. Empresa que tiene como objeto social dedicarse a
todo tipo de actividades comerciales, inversiones en valores, compraventa de
acciones y títulos valores, y negocios en general. Actualmente posee el 84.91%
de las acciones del BCP, el 100% de PRIMA AFP, el 100% de BCP Inversiones
Latam, el 76% de Tarjeta Naranja Perú, el 100% de Holding Pacífico Inversiones
S.A., el 100% de Grupo Crédito Inversiones S.A., el 100% de Soluciones en
Procesamiento Perú S.A. – Servicorp, el 84.92% de BCP Capital S.A.A. y el 96%
de ESIMSA. Asimismo, mantiene inversiones en acciones de las empresas La
Fiduciaria S.A. y Edificaciones Macrocomercio S.A.
Atlantic Security Holding Corporation
6
Es una empresa constituida en las Islas Caymán, 100% subsidiaria de Credicorp.
Atlantic Security Holding Corporation, es a su vez, titular del 100% de las
acciones del Atlantic Security Bank (ASB).
Credicorp Securities
Empresa constituida en Miami, Florida, USA en el año 2002. Broker-Dealer
dedicado a la compraventa de instrumentos financieros y a brindar asesoría
financiera a sus clientes. Credicorp posee directamente el 100% de las
acciones.
CCR (Credicorp Remittances)
Vehículo constituido en Bermuda como consecuencia de las operaciones de
titulización realizadas por el BCP en el mercado internacional, garantizadas
por el cobro futuro de las órdenes de pago por transferencias de fondos del
exterior en dólares estadounidenses, recibidos de bancos del exterior asociados
al Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications (Swift). Es
99.99% subsidiaria de Credicorp.
Credicorp Investments Ltd.
Empresa constituida en Bermuda en 2012, 100% subsidiaria de Credicorp.
Credicorp Investments Ltd, es a su vez titular del 99.99% de BCP Chile.
Pacífico Peruano Suiza
Pacífico Peruano Suiza ( “PPS ”) es una empresa de seguros, subsidiaria de
Credicorp Ltd. quien, con su subsidiaria Grupo Crédito S.A. posee el 97.75% de
sus acciones. PPS surgió de la fusión de El Pacífico Compañía de Seguros y
Reaseguros, y de la Compañía de Seguros y Reaseguros Peruano Suiza, empresas
que tenían presencia en el mercado asegurador peruano por más de 45 años.
PPS junto con Credicorp Ltd. poseen el 100% de las acciones de El Pacífico Vida
Compañía de Seguros y Reaseguros, la cual inició sus operaciones el 1ro de
enero de 1997 y ya se ha posicionado como especialista en este tipo de seguros.
En 1999, PPS constituyó una nueva subsidiaria denominada Pacífico S.A. Entidad
Prestadora de Salud (Pacífico Salud “ EPS ”), siendo propietaria del 99.99% de
las acciones. La actividad principal de Pacífico Salud comprende la prestación
de servicios de prevención y recuperación de salud como alternativa a la
seguridad social.
Empresas Subsidiarias de Grupo Crédito S.A.
Banco de Crédito del Perú – BCP
El BCP es un banco comercial establecido en el Perú desde 1889, y se rige
actualmente bajo la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros
y Orgánica de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras de Fondos
de Pensiones. Credicorp es su principal accionista, quien posee directamente, y
con su subsidiaria Grupo Crédito S.A., el 97.64% de las acciones del Banco. El
BCP es la mayor institución del sistema financiero peruano, el proveedor de
servicios financieros líder en el país.
PRIMA AFP
7
Empresa administradora de fondos privados de pensiones, 100% propiedad de Grupo
Crédito S.A.. Fue fundada en el año 2005. En el año 2006 adquirió el 100% de
las acciones de AFP Unión Vida, otra empresa administradora de fondos de
pensiones, a la que absorbió por fusión.
BCP Emisiones Latam 1 S.A.
Empresa 100% subsidiaria de Grupo Crédito S.A., BCP Emisiones LATAM 1 S.A.
Sociedad de Propósito Especial domiciliada en Santiago de Chile, fue
constituida en enero del 2009, cuyo objeto exclusivo es la inversión en toda
clase de valores mobiliarios y títulos de crédito que serán financiadas
mediante emisiones de bonos en Chile.
Tarjeta Naranja Perú S.A.C.
Tarjeta Naranja Perú S.A.C. es una empresa dedicada exclusivamente a la
promoción de tarjetas de crédito. Grupo Crédito es propietario del 76% de sus
acciones.
BCP Capital S.A.A.
BCP Capital S.A.A. inició sus operaciones en mayo del 2012 y es una subsidiaria
de Grupo Crédito y Credicorp las cuales tienen el 84.925% y 12.730% de su
capital social, respectivamente. Actualmente posee el 99.99% de las acciones de
Credibolsa, el 99.99% de Credifondo, el 99.99% de Creditítulos, y el 99.99% de
BCP Capital Financial Services S.A.
Empresas Subsidiarias de Atlantic Security Holding Corporation
Atlantic Security Bank – ASB
Es un banco constituido en las islas Cayman, que lleva a cabo actividades de
administración de fondos, banca privada, manejo del portafolio de inversiones
con fondos propios y banca comercial. ASB se constituyó en 1981, tiene una
sucursal en Panamá y cuenta con un representante en Lima. Es 100% subsidiaria
de Atlantic Security Holding Corp.
Empresas Subsidiarias de Credicorp Investments
BCP Chile
Empresa constituida en Chile en 2012, 99.99% subsidiaria de Credicorp
Investments. Credicorp Investments Ltd, es a su vez titular del 60.6% de IM
Trust.
Empresas Subsidiarias del Banco de Crédito del Perú
Banco de Crédito de Bolivia S.A.
Es propiedad del BCP y sus subsidiarias, quienes junto con Credicorp poseen el
100% de sus acciones. Fue adquirido al Estado Peruano en noviembre de 1993,
cuando operaba bajo la razón social de Banco Popular S.A., el que había
iniciado sus operaciones en 1942 como una Sucursal del Banco Popular del Perú.
El Banco de Crédito de Bolivia, es un banco comercial que se dedica a atender a
8
clientes de la banca corporativa, banca empresa y banca personal, diferenciando
debidamente estos segmentos con el propósito de atenderlos con mayor
eficiencia.
El banco tiene como subsidiaria a Credibolsa S.A. Agente de Bolsa, constituida
en octubre de 1994, con una participación del 99.80% del patrimonio. Credibolsa
Bolivia se ha convertido en el principal intermediario en el mercado secundario
de títulos valores de Bolivia. Asimismo, el Banco de Crédito de Bolivia tiene
como subsidiaria a Credifondo Sociedad Administradora de Fondos de Inversión.
Empresa Financiera Edyficar
Financiera Edyficar S.A., constituida en 1997 es una empresa del sistema
financiero cuya actividad principal es captar recursos para otorgar créditos a
las microempresas (MES) dentro de los alcances de la Ley General del Sistema
Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia de Banca,
Seguros y Administradoras de Fondos de Pensiones. El principal accionista de
Financiera Edyficar S.A. es el BCP con el 99.79% de las acciones quien en el
año 2009, se convirtió en su principal accionista.
Solución Empresa Administradora Hipotecaria S.A.
Es una empresa especializada en la concesión de créditos hipotecarios,
constituida inicialmente como empresa financiera en 1979. Luego de varias
modificaciones societarias se convirtió en mayo de 2010 en una empresa
especializada en créditos hipotecarios. El BCP es dueño del 100% de su capital
social.
BCP Colombia
Empresa constituida en Colombia en 2012, 100% subsidiaria de BCP. BCP Colombia
es a su vez titular del 51% de Correval.
Inmobiliaria BCP
Empresa 100% subsidiaria del BCP, creada en octubre de 1999 y cuyo objeto es
administrar y promover la venta de activos inmobiliarios adjudicados y/o
propiedad de BCP. En julio de 2008 absorbió a las empresas Inversiones Conexas
y Complementarias S.A. y BCP Sociedad de Propósito Especial, también
subsidiarias del BCP.
Inversiones BCP S.A.
Inversiones BCP es una empresa constituida en Chile en 1997, con el objeto de
efectuar inversiones en acciones del Banco de Crédito e Inversiones ( “BCI ”).
El BCP es propietario del 99.99% de sus acciones.
Empresas Subsidiarias de BCP Capital S.A.A.
Credibolsa Sociedad Agente de Bolsa S.A.
Una empresa constituida en 1991 en el Perú, es una de las principales
sociedades agente de bolsa en la Bolsa de Valores de Lima; presta servicios de
compra y venta de títulos valores y a su vez participa activamente en
colocaciones de instrumentos financieros. Es 99.99% subsidiaria de BCP Capital
S.A.A.
Credifondo S.A. Sociedad Administradora de Fondos Mutuos
9
Es una empresa administradora de fondos mutuos y una de las más importantes del
sistema. Credifondo, que se constituyó en 1994 administra diversos fondos
mutuos que canalizan los recursos de los clientes hacia alternativas de
inversión de diverso riesgo y retorno esperados. Es 99.99% subsidiaria de BCP
Capital S.A.A.
Creditítulos Sociedad Titulizadora
Es la sociedad Titulizadora, constituida en 1998, que actúa como fiduciario en
procesos de titulización de activos. Creditítulos, sirve como vehículo para la
compra de activos que luego son transformados en productos financieros, los
cuales se venden en el mercado. Es 99.99% subsidiaria de BCP Capital S.A.A.
BCP Capital Financial Services S.A.
Empresa constituida en Perú en 2012, 99.99% subsidiaria de BCP Capital S.A.A.
La sociedad tiene como objeto social prestar servicios de asesoría en materia
corporativa y financiera.
Capital y accionista principal al 31 de diciembre del 2012
El Capital Social es de S/. 3,102,896,755. Actualmente el capital de la
sociedad está representado por 3,102,896,755 acciones con un valor nominal de
S/. 1.00 cada una.
Estructura accionaria:
Accionista Participación Número de Acciones
Grupo Crédito S.A. 84.93% 2,635,140,427
Credicorp Ltd. 12.73% 395,013,807
Fuente: Dpto. Registro de
Acciones - BCP
Elaboración: Propia
Acciones con derecho a voto en el Banco de Crédito
Personal de la empresa
31.12.12
Funcionarios (Directivos, gerentes,
subgerentes)
419
Personal permanente: Empleados 9,612
Tenencia Número de Accionistas
Porcentaje de Participación
Menor al 1% 2,345 2.34% Entre 1% - 5% 0 0.00% Entre 5% -10% 0 0.00% Mayor al 10% 2 97.66% Total 2,347 100.00%
10
Personal contratado: Empleados 7,022
Total 17,053
Cabe resaltar que las cifras muestran el número de personal contratado y permanente y no
la cantidad de puestos de trabajo.
Fuente: BCP
Elaboración: Propia
OBJETO SOCIAL
El objeto social de la institución es el de favorecer el desarrollo de las
actividades comerciales y productivas del país, con este fin está facultada a
captar y colocar recursos financieros y efectuar todo tipo de servicios
bancarios y operaciones que corresponden a los bancos múltiples de acuerdo con
la Ley 26702 – Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y
Ley Orgánica de la Superintendencia de Banca Y Seguros. De acuerdo con la
clasificación CIIU, está dentro del grupo 6519 que incluye la actividad
bancaria comercial y de ahorros.
PROCESOS LEGALES
El Banco de Crédito del Perú participa en procesos legales de diversa índole.
En opinión de la gerencia, ninguno de éstos afectaría significativamente el
normal desenvolvimiento de sus actividades y negocios.
ADMINISTRACION
Relación de Directores;
Sr. Dionisio Romero Paoletti, Presidente 4 años como Presidente y 8 como
Director
Sr. Raimundo Morales Dasso, Vicepresidente 4 años como Director
Sr. Fernando Fort Marie 31 años como Director
Sr. Reynaldo A. Llosa Barber 30 años como Director
Sr. Juan Carlos Verme Giannoni 23 años como Director
Sr. Luis Enrique Yarur Rey 17 años como Director
Sr. Felipe Ortiz de Zevallos Madueño 7 años como Director
Sr. Germán Suárez Chávez 7 años como Director
Sr. Carlos del Solar Simpson1 1 año como Director
Sr. Eduardo Hochschild Beeck 10 años como Director
Sr. Benedicto Cigüeñas Guevara 8 años como Director
Sr. Roque Benavides Ganoza 4 años como Director
Sr. Luis Enrique Romero Belismelis 4 años como Director
Sr. Jorge Camet Dickmann 12 años como Director
4 años como Director suplente
El Secretario General del directorio del BCP es el Dr. Mario Ferrari.
Directores
Dionisio Romero Paoletti
1 Asumió el cargo de director, el 30 de marzo del 2012, en reemplazo del Sr. Juan Bautista Ísola
quien ocupara el cargo de director del banco por 9 años y falleciera el 5 de marzo del 2012
11
Presidente del Directorio de Credicorp y Banco de Crédito – BCP y Presidente
Ejecutivo de Credicorp desde el 2009. Ha sido Director del BCP desde el 2003 y
fue designado Vicepresidente en el 2008. Es Presidente del Directorio de
Pacífico Peruano Suiza Cía. De Seguros y Reaseguros y de El Pacífico Vida Cia.
De Seguros y Reaseguros. Es Presidente de las empresas del Grupo Romero, entre
ellas: Alicorp S.A.A., Compañía Universal Textil S.A., Ransa Comercial S. A.,
Industrias del Espino S.A., Palmas del Espino S.A. y Agrícola del Chira, entre
otras. Asimismo, es Vicepresidente de Inversiones Centenario S.A., Director
de Banco de Crédito e Inversiones BCI, Hermes Transportes Blindados y Cementos
Pacasmayo S. A. A. Es Bachiller en Economía de Brown University, USA, y MBA en
Administración de Empresas de Stanford University, USA.
Raimundo Morales Dasso
Graduado en Economía y Administración en la Universidad del Pacífico, Lima,
Perú, y Master en Administración de Negocios en Wharton Graduate School of
Finance de la Universidad de Pennsylvania, Estados Unidos. Entre 1970 y 1980
desempeñó varios cargos en el Bank of America y en Wells Fargo Bank. Ingresó
al Banco de Crédito del Perú y desempeñó cargos de alta gerencia. Fue Gerente
General del BCP desde octubre de 1990 hasta abril del 2008. Actualmente ocupa
el cargo de Vicepresidente del Directorio de Credicorp Ltd., Banco de Crédito
del Perú, Banco de Crédito de Bolivia, Atlantic Security Bank y Pacífico
Peruano Suiza – Cía. de Seguros y Reaseguros. Asimismo, es miembro del
Directorio de Pacífico Vida, Cementos Pacasmayo, Alicorp, Grupo Romero, JJC
Contratistas Generales y Celima, así como miembro del consejo consultivo de
Confiep.
Fernando Fort Marie
Abogado, Socio Principal y Director del Estudio Fort, Bertorini Godoy & Pollari
Abogados S.A. El señor Fort ha sido Director del Banco de Crédito del Perú de
marzo de 1979 a octubre de 1987 y de marzo de 1990 hasta la fecha. Es Director
del Banco de Crédito de Bolivia. Director de Credicorp desde marzo de 1999, y
de Atlantic Security Bank. Es miembro del Directorio de Inversiones Centenario
S.A. Es presidente del Directorio de Hermes Transportes Blindados S.A., además
miembro del Directorio de Empresa de Distribución Eléctrica de Lima Norte
S.A.A. (EDELNOR), y de Motores Diesel Andinos S.A. (MODASA). (Director
Dependiente).
Reynaldo A. Llosa Barber
Empresario. Desde agosto del 1995, es director de Credicorp, Atlantic Security
Bank, de Banco de Crédito de Bolivia, Pacífico Peruano Suiza y de otras
subsidiarias del BCP. Ha sido también Director del Banco de Crédito del Perú de
1980 a octubre de 1987 y de marzo 1990 a la fecha. Es socio principal y Gerente
General de F.N. Jones S. de R. Ltda., Presidente del Directorio de Edelnor
S.A.A. y Director de Edegel S.A.A.
Juan Carlos Verme Giannoni
Inversionista privado y hombre de negocios, y es miembro del Directorio desde
Agosto de 1995. Es miembro del Directorio de BCP desde marzo de 1990 y es
asimismo miembro del Directorio de ASB y de BCP Bolivia. El señor Verme es
Presidente del Directorio de Inversiones Centenario y asimismo Director de
otras compañías peruanas como Celima, Celima, Corcesa, Piscifactorías de los
Andes, y Medlab. Es Presidente del Directorio del MALI (Museo de Arte de Lima)
y Trustee of American Patrons of Tate, donde también participa como miembro del
Comité de Adquisiciones Latino Americanas de Tate Modern. Desde Noviembre de
12
2012, ha sido designado como Vicepresidente dela Fundación Museo Reina Sofía de
Madrid, España
Luis Enrique Yarur Rey
Master en Economía y Dirección de Empresas del Instituto de Estudos Superiores
de la Empresa (IESE), España y Abogado de la Universidad de Navarra, España.
Actualmente es Presidente de Empresas Juan Yarur S.A.C.; Vicepresidente de la
Asociación de Bancos e Instituciones Financieras A.G.; Miembro del Consejo
Asesor Empresarial del Centro de Estudios Superiores de la Empresa de la
Universidad de los Andes (ESE); Director Bci Seguros de Vida S.A. y de Bci
Seguros Generales S.A.; Presidente Empresas Jordan S.A.; Presidente Salcobrand
S.A.; Vicepresidente Empresas Lourdes S.A. y Director del Banco de Crédito del
Perú. Con anterioridad a su actual cargo, se desempeñó durante 11 años como
Gerente General de Bci.
Felipe Ortiz de Zevallos Madueño
Ingeniero Industrial. Master en Administración y Sistemas de The University of
Rochester y estudios de postgrado en la Escuela de Negocios de la Universidad
de Harvard. Fundador de Grupo APOYO en 1977 y su Presidente desde entonces. Ha
sido Embajador del Perú en los EE.UU (2006 – 2009) y Rector de la Universidad
del Pacífico (2004 – 2006). Director del BCP desde el 03 de marzo de 2006 y
director independiente de diversas compañías, entre ellas de Compañía de Minas
Buenaventura S.A.A., así como Presidente de Sociedad Minera El Brocal S.A.A.
Germán Suárez Chávez
Master en Economía de Columbia University, Nueva York, y Economista de la
Universidad Nacional Mayor de San Marcos, Lima. Presidente del Directorio del
Banco Central de Reserva del Perú desde abril de 1992 a septiembre de 2001;
institución donde realizó la mayor parte de su carrera profesional. Presidente
del Banco de la Nación (septiembre 1990 - abril 1992). Fue Gobernador del FMI y
Presidente del G-24 (Grupo de Gobernadores de países en desarrollo para Asuntos
Monetarios Internacionales). Fue Vice-Ministro de Economía y trabajó en el
Fondo Monetario Internacional. Ha sido Director del Fondo Latinoamericano de
Reservas, del Bladex, Extebandes, Arlabank, y de la Refinería La Pampilla S.A.
Es Director de la Compañía de Minas Buenaventura S.A. así como de Credicorp y
del Banco de Crédito del Perú desde abril 2005 y 2006, respectivamente.
(Director Independiente).
Carlos del Solar Simpson
Geólogo e ingeniero geólogo de la Universidad Nacional Mayor de San Marcos y
tiene una Maestría en Ciencias (Geología e Ingeniería de Petróleo) de la
Universidad de Stanford, California. También estudió en el Programa de Alta
Dirección de la Universidad de Piura. Trabajó para Mobil Oil y UNOCAL. Entre
1977 y 1998 trabajó para Occidental Petroleum en Perú, Malasia y Venezuela.
Entre 1998 y 2001 fue Presidente y Gerente General de ARCO para Brasil,
Colombia, Perú y Trinidad. Desde abril de 2001 a diciembre de 2010, estuvo a
cargo de las actividades de Hunt Oil en el Perú como Presidente y Gerente
General. Desde enero de 2005 hasta enero 2007 fue Presidente de la Sociedad
Nacional de Minería, Petróleo y Energía y desde marzo 2007 hasta marzo 2009 fue
Primer Vicepresidente de la Confederación Nacional de Instituciones
Empresariales Privadas (CONFIEP). Actualmente es director y miembro de los
Comités Ejecutivos de la Sociedad Nacional de Minería, Petróleo y Energía del
Perú y COMEXPERU. También es Presidente del Consejo Consultivo de la
Universidad Peruana de Ciencias Aplicadas (UPC). A la fecha es miembro de los
13
directorios de la Compañía de Minas Buenaventura, del Banco de Crédito del
Perú, de Andino Investment Holding y de Cosmos, Agencia Marítima.
Eduardo Hochschild Beeck
Ingeniero Mecánico y Físico de Tufts University, Boston, Estados Unidos de
Norteamérica. Presidente Ejecutivo de Hochschild Mining PLC, Cementos Pacasmayo
S.A.A. y Asociación Promotora TECSUP. Vicepresidente del Patronato de Plata
del Perú. Director de Comex Perú, Sociedad Nacional de Minería, Petróleo y
Energía, Pacífico Peruano Suiza y Banco de Crédito del Perú desde el año
2003. Presidente de la Universidad de Ingeniería y Tecnología UTEC. Director
de Salmueras Sudamericanas S.A. (Director Independiente).
Benedicto Cigüeñas Guevara
Economista de la Universidad Católica del Perú y Master por el Colegio de
México. Estudios de Estadística y Economía en el Centro Interamericano de
Enseñanza del Estado, Chile, y en el Programa de Alta Dirección de la
Universidad de Piura, Perú. Director del BCP desde enero de 2005. También es
director del Banco de Crédito de Bolivia, Atlantic Security Bank y Financiera
Edyficar. Anteriormente se desempeñó como Asesor Económico Financiero del Banco
y como Gerente Central de Planeamiento y Finanzas (1992 - abril del 2004).
Ocupó los cargos de Gerente General Regional de Extebandes y Gerente General
del Banco Continental del Perú. Fue Gerente General y Gerente Financiero del
Banco de la Nación, y Viceministro de Economía y de Hacienda. Además, fue
funcionario del Banco Central de Reserva. Así mismo, fue Director del Banco
Exterior de los Andes (Extebandes), Petróleos del Perú, Banco de la Nación e
Instituto Peruano de Administración de Empresas, entre otras instituciones y
empresas. (Director Independiente).
Roque Benavides Ganoza
Presidente Ejecutivo de la Compañía de Minas Buenaventura S.A.A.. Es Ingeniero
Civil de la Pontificia Universidad Católica del Perú y Master en Administración
de Negocios de Henley, Universidad de Reading (Reino Unido). Completó el
Programa de Desarrollo Gerencial en Harvard Business School (Estados Unidos) y
el Programa Avanzado de Gerencia de Templeton College, Universidad de Oxford
(Reino Unido). Ha trabajado en Compañía de Minas Buenaventura S.A.A. desde 1977
y es Director Sociedad Minera el Brocal, BCP y Cementos Lima. de 9 empresas
subsidiarias de esta Compañía. Ha sido también Presidente de la Sociedad
Nacional de Minería, Petróleo y Energía (SNMPE) y de la Confederación Nacional
de Instituciones Empresariales Privadas (CONFIEP). (Director Independiente).
Luis Enrique Romero Belismelis
Bachiller en Ciencias Económicas - Boston University (U.S.A.). Actualmente es
Vice-Presidente del Directorio de Alicorp S.A.A., Ransa Comercial S.A.,
Universal Textil S.A. y Director de Inversiones Centenario S.A., Banco de
Crédito del Perú, Pacífico Peruano Suiza, Primax S.A., Terminal Internacional
del Sur S.A. (TISUR), Palmas e Industrias del Espino S.A., Industria Textil
Piura S.A., Romero Trading S.A. y de diversas empresas de los sectores
industrial, comercio y servicios que conforman el Grupo Romero. (Director
Dependiente).
Jorge Camet Dickmann
Fundador de JJC Contratistas Generales S.A. Ha sido Presidente de la Junta de
Obras Públicas de Lima, de la Empresa Pública de Comercialización de Harina y
Aceite de Pescado –Epchap, y de otras organizaciones empresariales. Asimismo
14
se desempeñó como Presidente de la Cámara Peruana de la Construcción (CAPECO),
de la Asociación de Ingenieros Constructores del Perú y Presidente de la
Confederación Nacional de Instituciones Empresariales Privadas (CONFIEP).
Ministro de Industria en 1992 y Ministro de Economía y Finanzas desde enero de
1993 hasta junio de 1998. (Director Suplente del Banco de Crédito del Perú -
Director Independiente).
Dentro del Directorio se han creado cuatro Comités:
1. El Comité Ejecutivo, conformado por:
- Señor Dionisio Romero Paoletti, Presidente
- Señor Raimundo Morales Dasso, Vicepresidente
- Señor Benedicto Cigüeñas Guevara, Director
- Señor Fernando Fort Marie, Director
- Señor Reynaldo A. Llosa Barber, Director
- Señor Juan Carlos Verme Giannoni, Director
En donde además participa el Gerente General, Walter Bayly, el Gerente Central
de Planeamiento y Finanzas, Alvaro Correa, y el Secretario General Mario
Ferrari.
2. El Comité de Remuneraciones, conformado por:
- Señor Dionisio Romero Paoletti., Presidente
- Señor Raimundo Morales Dasso, Vicepresidente
- Señor Reynaldo A. Llosa Barber, Director
- Señor Walter Bayly Llona, Gerente General
Este comité cesó sus funciones y se desactivó el 25 de enero del 2012, mediante
acuerdo de Directorio de dicha fecha.
3. El Comité de Riesgos, conformado por:
- Señor Raimundo Morales Dasso, Presidente
- Señor Dionisio Romero Paoletti, Director
- Señor Benedicto Cigüeñas Guevara, Director
En donde además participan los gerentes:
- Señor Walter Bayly Llona, Gerente General
- Señor Pedro Rubio Feijoo, Gerente Central de Banca Mayorista
- Señor Gianfranco Ferrari de las Casas, Gerente Central de Banca Minorista
- Señor Alvaro Correa Malachowski, Gerente Central de Planeamiento y
Finanzas
- Señor Reynaldo Llosa Benavides, Gerente Central de Riesgos
- Señor Pablo Miñan Galarza, Gerente de la División de Créditos
- Señor Juan Inchaustegui Zevallos, Gerente del Área de Administración de
Riesgos
La compensación pagada a cada Director es de US$ 100,000 anuales, monto
acordado por la Junta General de Accionistas.
Relación de Gerentes:
Sr. Walter Bayly Gerente General, labora en el Banco 19 años.
15
Sr. Alvaro Correa, Gerente Central de Planeamiento y Finanzas, labora en el
Banco 15 años.
Sr. Pedro Rubio, Gerente Central de Banca Mayorista, labora en el Banco
29 años.
Sr. Gianfranco Ferrari Gerente Central de Banca Minorista, labora en el
Banco 16 años.
Sr. Reynaldo Llosa Benavides Gerente Central de Riesgos, labora en el Banco desde
hace 16 años
Sr. Jorge Ramirez del Villar Gerente Central de Operaciones, Sistemas y
Administración, labora en el Banco desde hace 19 años.
Sr. Guillermo Morales Valentín Gerente de División Legal, labora en el Banco
desde hace 5 años.
Sr. Bernardo Sambra Gerente de División de Gestión y Desarrollo Humano, labora
en el Banco desde hace 13 años.
Sr. José Espósito Li-Carrillo Gerente de División Auditoría, labora en el Banco
desde hace 17 años.
Sr. Pablo de la Flor Gerente de División de Asuntos Corporativos, labora en el
Banco hace 1 año
Gerentes
Sr. Walter Bayly Llona – Gerente General
Administrador, con Maestría en Ciencias Administrativas con mención en Finanzas de
Arthur D. Little Management Education Institute. En 1993 asume el cargo de Gerente
de División de Banca de Inversión del BCP desempeñándose luego como Gerente de
División Banca Corporativa y Empresarial, y posteriormente como Gerente Central de
Planeamiento y Finanzas. El 31 de marzo de 2008 asumió la Gerencia General del BCP
y de Credicorp. Desempeñó labores relacionadas con Finanzas Corporativas y Mercado
de Capitales en Citibank y fue Socio y Director Ejecutivo de la Casa de Bolsa de
México S.A. de C.V. Es miembro del Directorio de PRIMA desde marzo de 2005 y
Presidente del mismo desde marzo de 2010. Es miembro del Directorio de PPS desde
febrero del 2009. Asimismo, es miembro del Directorio del IIF (The Institute of
International Finance).
Sr. Álvaro Correa Malachowski – Gerente Central de Planeamiento y Finanzas
Ingeniero Industrial de la Pontificia Universidad Católica del Perú, con Maestría
en Administración en Harvard Business School. En 1997 asume el cargo de Gerente de
Riesgos de Banca Personas del BCP desempeñándose luego como Gerente del Área de
Soluciones de Negocios. Entre el año 2006 y el 2008 se desempeñó como Gerente
General de BCP, Miami Agency, Atlantic Security Bank y Credicorp Securities. En la
actualidad tiene a su cargo la Gerencia Central de Planeamiento y Finanzas del BCP
y Gerente de Finanzas de Credicorp. Es miembro del Directorio de PRIMA desde
febrero de 2008.
Sr. Pedro Rubio Feijoo– Gerente Central de Banca Mayorista
Ingeniero Industrial de North Carolina State University. Inició su carrera en el
BCP en 1983, como ejecutivo de la Banca Empresarial, luego paso a ocupar diversas
posiciones como: Gerente del Área de Negocios Internacionales; Gerente General del
Banco Tequendama, en Bogotá Colombia y Gerente de la División Banca Corporativa y
Empresarial. Desde el 1 de abril del 2008 ocupa la Gerencia Central de Banca
Mayorista, compuesta por las Divisiones de Banca Corporativa, Banca Empresas y
Banca de Inversión. Antes de ingresar al Banco de Crédito, trabajó en Interbank.
Es miembro del Directorio de Prima, desde marzo del 2010, del Grupo Crédito S.A.,
de Correval S.A. Sociedad Comisiones de Bolsa, de Inversiones IMT S.A., de
Credicorp Securities, Inc., de Credicorp Investment Ltd., así como también de BCP
Capital Financial Services S.A. y BCP Capital S.A.A., en ambas es Presidente del
Directorio.
16
Sr. Gianfranco Ferrari de las Casas – Gerente Central de Banca Minorista
Administrador, con Maestría en Administración en Finanzas y Mercadeo en Kellogg
Graduate School of Management Northwestern University. En 1995 ingresa como Jefe
de Proyectos de Finanzas Corporativas del BCP, desempeñándose luego en
Reingeniería del Proceso Crediticio (Proyecto de McKinsey), Jefe de Grupo Cuentas
Especiales (activos problemáticos), Jefe de Grupo Banca Corporativa, Gerente de
Finanzas Corporativas, Gerente de Banca Corporativa. En el 2005 asume la Gerencia
General de Bolivia hasta el 2007. En la actualidad tiene a su cargo la Gerencia
Central de Banca Minorista y Gestión de Patrimonios del BCP. Es miembro del
Directorio de PRIMA desde setiembre de 2008. Forma parte del Comité de Riesgos de
PRIMA. Es Presidente del Directorio de Financiera EDYFICAR desde 31 Marzo del
2010.
Sr. Reynaldo Llosa Benavides – Gerente Central de Riesgos
Administrador de empresas graduado de St. Mary's University con Maestría en
Administración de Empresas y especialización en Finanzas en Northwestern
University (J.L. Kellogg Graduate School of Management). Actualmente es Gerente
Central de Riesgos, antes de asumir su actual posición se desempeñó como Gerente
de las Divisiones de Riesgos y Banca Empresa; y Gerente del Area de Banca
Corporativa.
Sr. Jorge Ramirez del Villar Lopez de Romaña - Gerente Central Operaciones,
Sistemas y Administración
Ingeniero Industrial de la Universidad Nacional de Ingeniería, Master en
Sistemas de la Universidad de Pennsylvania, Master en Administración de
Empresas de la “Wharton School ”, Master en Economía de la “London School of
Economics ” y Master en Relaciones Internacionales de la Universidad de
Cambridge. Ingresó al Banco de Crédito del Perú en 1994 habiéndose desempeñado
como Gerente del Area de Finanzas Corporativas, Gerente de la División de
Finanzas, Gerente de la División de Administración y Procesos, y Gerente
Central de Operaciones, Sistemas y Administración, cargo que desempeña en la
actualidad. Anteriormente fue Gerente General de Credibolsa Sociedad Agente de
Bolsa, analista financiero en Occidental Petroleum Corporation y consultor de
empresas en Booz Allen & Hamilton International.
Sr. Guillermo Morales Valentín – Gerente de División Legal
Abogado de la Pontificia Universidad Católica del Perú. Master en Derecho
(LL.M) por la Universidad de Texas en Austin. Ocupa el cargo de Gerente de la
División Legal del Banco de Crédito del Perú desde enero del 2010.
Anteriormente, fue Gerente del Área de Asesoría Jurídica del Banco de Crédito
del Perú desde setiembre del 2007 hasta diciembre del 2009, Gerente Legal de
Grupo Santander Perú S.A desde enero del 2003 hasta julio del 2007 y Gerente
Legal del Banco Santander Central Hispano Perú desde abril del 2000 hasta
diciembre del 2002. Ha sido Director de Edelnor S.A.A, Red Eléctrica del Sur
(Redesur) y Universia Perú S.A.
Sr. Bernardo Sambra – Gerente de División de Gestión y Desarrollo Humano
Administrador de Empresas graduado en la Universidad de Lima, con Maestría en
Finanzas en la Universidad del Pacífico y especialización en Recursos Humanos
en Ross School of Business de la Universidad de Michigan así como en la Escuela de
Negocios de la Universidad de Stanford. Ha sido Gerente de Negocios Transaccionales
en la División de Banca Mayorista. Actualmente, el Sr. Sambra es Gerente de la
División de Gestión y Desarrollo Humano del Banco de Crédito BCP.
17
Sr. José Espósito Li-Carrillo - Gerente de División Auditoría
Licenciado en Economía de la Universidad del Pacífico, Lima; Master en Economía
con especialización en Econometría de la Universidad de Wisconsin- Milwaukee,
EE.UU.; Certified in Risk and Information Systems Control (CRISC) por ISACA,
EE.UU.; Certified in Risk and Management Assurance (CRMA) por el Institute of
Internal Auditors (IIA), EE.UU.; Anti Money Laundering Certified Associate
(AML/CA) por Florida International Bankers Association y la Florida
International University, EE.UU. Ocupa el cargo de Gerente de División
Auditoría del Banco de Crédito del Perú y Auditor Corporativo de Credicorp
desde enero de 2010. Director de la Maestría en Finanzas con especialización en
gestión de riesgos financieros de la Universidad del Pacífico. Anteriormente,
trabajó en diversas empresas de Credicorp desde el año 1996, ocupando
diferentes cargos, siendo el último de ellos en Pacifico Peruano Suiza Compañía
de Seguros y Reaseguros S.A. como Gerente Central de Finanzas y Contraloría.
Anteriormente fue Vicepresidente del Directorio de Pacífico Salud EPS S.A.,
Director de la Bolsa de Valores de Lima, Director de Cavali CLV S.A. y
Presidente del Directorio y Gerente General de Credibolsa SAB S.A.
Sr. Pablo De la Flor – Gerente de División de Asuntos Corporativos
Fue viceministro de Comercio Exterior del Perú. Mientras ocupó este cargo,
lideró la negociación de los tratados de Libre Comercio (TLC) con los EE.UU,
Singapur, Tailandia, México y Mercosur. Durante cinco años se desempeñó como
vicepresidente de Asuntos Corporativos y Medio Ambiente de Antamina, donde fue
responsable del diseño e implementación del Fondo Minero Antamina, la
iniciativa de Responsabilidad Social privada más grande de su tipo en la
Región. El portafolio de iniciativas a su cargo incluyó proyectos de mejora de
la calidad educativa, nutricional infantil, infraestructura social y desarrollo
productivo por más de $140 millones. Actualmente, dirige la división de Asuntos
Corporativos del Banco de Crédito del Perú, que comprende las áreas de
Responsabilidad Social, Relaciones e Imagen Institucional y Comunicaciones. El
Sr. de la Flor cuenta con Maestría en Gestión Pública y Relaciones
Internacionales de las Universidades de Harvard y Yale. Además curso estudios
doctorales en Ciencia Política en la Universidad de Chicago.
18
Sección III
ESTADOS FINANCIEROS
I. BANCO DE CREDITO DEL PERU Y SUBSIDIARIAS (BCP)
1. UTILIDAD NETA
Los resultados del BCP en el 2012 revelan un satisfactorio desempeño reflejado
en una utilidad neta de S/. 1,498 millones, lo cual significó un incremento
de 4.1% con relación a los S/. 1,439 millones obtenidos en el ejercicio 2011.
Dicho crecimiento se explica principalmente por:
i. El aumento de +8.5% de los ingresos por intereses netos, como
resultado de la expansión de los ingresos por intereses (+20%), en línea
con el crecimiento de la cartera de colocaciones (+15.9%) lo que permitió
contrarrestar el crecimiento de los gastos por intereses (+22.7%).
ii. El incremento de +11.4% en el rubro de comisiones por servicios
bancarios.
iii. El aumento considerable en ganancias neta en venta de valores
(+255.5%).
Lo anteriormente mencionado permitió contrarrestar:
i. El mayor requerimiento de provisiones para colocaciones, el cual fue +57%
superior en el 2012 respecto del 2011.
ii. El incremento en las remuneraciones y beneficios sociales (+25%),
en línea con el crecimiento del personal.
iii. El mayor nivel de gastos generales y administrativos (+25.9%),
debido al crecimiento del negocio.
2. INGRESOS POR INTERESES NETO
Los ingresos por intereses neto en el 2012 ascendieron a S/. 3,884.3 millones,
cifra que representó un incremento de 18.9% principalmente proveniente del
mayor ingreso por intereses y comisiones sobre colocaciones (+20.3%) como
efecto de la significativa expansión de 15.6% de las colocaciones netas, lo que
permitió compensar el crecimiento de los gastos financieros (+22.7%).
3. INGRESOS NO FINANCIEROS
Los ingresos no financieros crecieron en el 2012 en comparación al ejercicio
previo. Este comportamiento se explica por el crecimiento de 11.4% de las
comisiones por servicios bancarios, el aumento en 255.5% de las ganancias netas
en venta de valores y el menor monto en ganancias neta en operaciones de cambio
(+21.9%).
19
4. GASTOS OPERATIVOS
Los gastos operativos del 2012 S/. 3206.8 millones, cifra que representó un
incremento de 20.3% con relación al monto de S/. 2,665 millones del 2011.
Este crecimiento fue principalmente resultado del incremento en los rubros de
remuneraciones y beneficios sociales (+25%), en línea con el crecimiento del
personal y el aumento en los gastos generales y administrativos, los cuales
resultaron ser 25.9% superiores respecto de lo registrado en el 2011.
Es importante resaltar que la eficiencia operativa aumentó de 48.2% en el 2011
a 50.2% en el 2012.
5. ACTIVOS Y PASIVOS
Los activos totales del BCP y subsidiarias alcanzaron los S/. 91,032 millones
al 31 de diciembre del 2012, nivel por encima del nivel registrado a fines del
2011 (+25.9%).
El total de activos se incrementó 25.9% AaA, donde es importante resaltar el
crecimiento en las colocaciones brutas (+15.9%), nuestro activo más rentable.
Además los depósitos en el BCR aumentaron (+55.1), compensando la caída en los
depósitos en otros bancos locales y del exterior (-22.2%).
La expansión de las colocaciones brutas, medidas en términos de saldos
promedios diarios, se explica tanto por el crecimiento en sectores minoristas
(+25.2%), por ejemplo en PYME (+26%) e hipotecario (+22.8%), como por el
dinamismo en segmentos mayoristas (+6%), especialmente en mediana empresa
(+14.1%).
Por el lado de los pasivos, estos se incrementaron 26.8% AaA explicado
principalmente por el aumento en
los depósitos y obligaciones (+21.4%), explicado por el crecimiento en los
depósitos a plazo (+40.4%). Además es importante resaltar el aumento
considerable en adeudados, interbancarios y corresponsales (+41%).
Dolarización de Colocaciones y Depósitos
A continuación se presenta la evolución de la dolarización de las colocaciones
y depósitos del BCP de acuerdo a las cifras de SBS a diciembre 2012. Por el
lado de las colocaciones, el portafolio de moneda extranjera redujo su
participación de 58.4% en diciembre 2011 a 56.6% al cierre de diciembre 2012.
En el caso de los depósitos, los de moneda extranjera registraron, igualmente,
una reducción de su participación al pasar de 48.7% en diciembre 2011 a 44.5%
en diciembre 2012.
(En %) MN ME MN ME MN ME MN ME MN ME
Colocaciones 41.6% 58.4% 42.2% 57.8% 42.0% 58.0% 42.4% 57.6% 43.4% 56.6%
Depósitos 51.3% 48.7% 54.5% 45.5% 55.1% 44.9% 55.6% 44.4% 55.5% 44.5%
Fuente: Superintendencia de Banca y Seguros
Dic-11 Dic-12Mar-12 Jun-12 Sep-12
20
Las empresas que conforman el Banco registraron la siguiente contribución en las
colocaciones totales y en los depósitos y obligaciones:
(En S/ .Mn) 31.12.12 31.12.11
Banco de Crédito del Perú 48,925 42,512 15.1%
Banco de Crédito de Bolivia 2,313 2,057 12.4%
Edyficar 1,941 1,387 39.9%
Eliminaciones y Otros, neto (263) (298) -11.7%
Total BCP S/ . 52,916 S/ . 45,658 15.9%
(En S/ .Mn) 31.12.12 31.12.11
Banco de Crédito del Perú 53,839 44,711 20.4%
Banco de Crédito de Bolivia 3,134 2,845 10.1%
Edyficar 1,323 515 156.9%
Eliminaciones y Otros (59) (90) -34.4%
Total BCP S/ . 58,237 S/ . 47,982 21.4%
Colocaciones Var % Dic. 12 /
Dic. 11
Depósitos Var % Dic. 12 /
Dic. 11
Fuente y Elaboración: propia
La contribución de las principales subsidiarias se mantuvo en línea con la
dimensión de cada una de ellas. Por el lado de las colocaciones destaca la
expansión lograda en todas las subsidiarias, siendo importante destacar la
expansión anual de Edyficar (+39.9%) y en menor medida de BCP Bolivia (+12.4%).
Con relación a los depósitos, es importante resaltar nuevamente el incremento en
de los depósitos en Edyficar (+156.9).
Cartera de Colocaciones
Las colocaciones medidas en saldos promedio diarios del trimestre por segmentos
de negocios tienen la siguiente composición:
21
(En S/ .Mn) IV Trim 12 IV Trim 11Var %
4T12/ 4T11
Banca Mayorista: 23,967.6 22,610.2 6.0%
- Corporativa 14,885.0 14,651.1 1.6%
- Empresa 9,082.6 7,959.1 14.1%
Banca Minorista: 23,387.6 18,687.4 25.2%
- Pequeña Empresa 8,363.9 6,635.8 26.0%
- Hipotecario 7,984.1 6,499.3 22.8%
- Consumo 4,432.1 3,445.0 28.7%
- Tarjeta de Crédito 2,607.5 2,107.2 23.7%
Cuentas Especiales 325.8 356.6 -8.6%
No Asignados 6.3 138.3 -95.4%
Sub Total BCP 47,687.4 41,792.4 14.1%
Edyficar 1,803.2 1,285.4 40.3%
Bolivia 2,208.9 1,970.9 12.1%
Total BCP Consolidado 51,699.5 45,048.7 14.8%
Nota: No se incluyen las colocaciones de ASB
La evolución AaA muestra un crecimiento significativo en la Banca Minorista la
cual registró una expansión en los saldos promedio diarios de 25.2%, además, la
Banca Mayorista también muestra un crecimiento de 6%.
En el interior de la Banca Minorista destaca el dinamismo observado en los
segmentos PYME e Hipotecario que fueron los más dinámicos a lo largo de 2012
con crecimientos anuales de 26% y 22.8%, respectivamente, aunque es necesario
mencionar que todos los segmentos mantuvieron una tendencia creciente
(especialmente consumo).
Respecto de la Banca Mayorista, el segmento de Medianas Empresas registró un
muy notable crecimiento de 14.1%.
Del mismo modo es destacable el desempeño de Edyficar y BCP Bolivia, cuyos
portafolios de créditos crecieron 40.3% y 12.1%, respectivamente.
Participación en el mercado bancario
Según estadísticas de la SBS sin incluir operaciones de sus sucursales en el
exterior, al 31 de diciembre de 2012, el Banco de Crédito continúa mostrando su
tradicional liderazgo, manteniendo el 34.7% del total de colocaciones directas
y el 37.5% en depósitos, participaciones de mercado superiores al 23.2% y 22.5%
de su más cercano competidor en colocaciones y depósitos, respectivamente.
6. CALIDAD DE LA CARTERA DE PRESTAMOS
Al cierre del 2012, se registró un ratio de morosidad de 1.78%, mayor a la
observada al cierre del 2011 (1.53%).
Los gastos por provisiones para colocaciones totalizaron S/. 1,098 millones en
el 2012, lo cual representa 2.2% de la cartera de colocaciones. Por su parte,
el nivel de cobertura de la cartera atrasada se mantiene dentro de los rangos
de la política interna. Es así que al cierre del 2012, el ratio de cobertura
registró un nivel de 187.4%, menor al registrado al cierre del 2011 187.4%.
La cartera clasificada como sub-estándar, que incluye las categorías de
Deficiente, Dudoso y Pérdida, representó el 2.2% de la cartera al cierre del
22
2012. Asimismo el portafolio de colocaciones asociado a clientes clasificados
como Normal representó 96.1% del total de la cartera, ligeramente mayor al
95.9% al cierre de diciembre del 2011. La clasificación de la cartera de
colocaciones directas según categorías de riesgos es como sigue:
(En % del total) 31.12.12 31.12.11
A: Normal 96.1% 95.9%
B: Problema Potencial 1.7% 2.2%
C: Deficiente 0.7% 0.6%
D: Dudoso 0.8% 0.7%
E: Pérdida 0.7% 0.6%
Total 100% 100.0%
Cartera Total* S/ . 68,910 S/ . 60,386
*Incluye créditos indirectos
7. ADECUACION DEL CAPITAL
Al cierre de diciembre 2012, el ratio BIS se ubicó en 14.7%. Los activos
ponderados por riesgo (APPR) crecieron 22.4% al cierre del 2012, asociado
principalmente a riesgo crediticio en línea con el crecimiento de las
colocaciones. Finalmente, el requerimiento de patrimonio efectivo adicional del
BCP asciende a S/. 788.6 millones, incorpora elementos de cobertura de tres
tipos de riesgo: (i) Riesgo por concentración crediticia, (ii) riesgo por
concentración de mercado y (iii) ciclo económico.
(S/ . Mn) 31.12.12 31.12.11
Total Patrimonio Efectivo (I) 8,929.2 7,201.5
Patrimonio Asignado a Riesgo Crediticio (II) 6,729.6 5,629.6
Patrimonio asignado a Riesgo de Mercado (III) 1,678.7 1,130.1
Patrimonio asignado a Riesgo Operativo (IV) 521.0 441.9
Activos ponderados por riesgo (V) 60,662.8 49,559.0
Activos Ponderados por Riesgo crediticio (VI) 56,290.3 45,725.7
Requerimiento Patrimonial mínimo Total 7,643.5 4,856.8
Requerimiento Patrimonial mínimo por Riesgo Crediticio 6,360.8 4,481.1
Requerimiento Patrimonial mínimo por Riesgo de Mercado (VII) 140.9 159.1
Requerimiento Patrimonial mínimo por Riesgo Operacional 353.2 216.5
Requerimiento de Patrimonio Efectivo Adicional 788.6 -
Ratios de Apalancamiento:
Riesgo Crediticio (VI) / (II) (veces) 8.36 8.12
Ratio apalancamiento global por riesgo crediticio y de
mercado (V) / (I)
6.79 6.88
BIS (%) 14.72% 14.53%
23
8. RENTABILIDAD
La rentabilidad medida como la utilidad sobre el patrimonio neto promedio
anualizado (ROAE) para el año 2012 alcanzó el nivel de 22.4%, menor al 25%
registrado en el 2011.
ACTIVOS Dic-12 Dic-11 Dic 12 / Dic 11
Fondos disponibles: 19,469,552 14,917,257 30.5%
Caja y Canje 2,014,680 2,625,009 -23.3%
Depósitos en el Banco Central de Reserva 15,824,271 10,203,051 55.1%
Depósitos en bancos del país y del exterior e Interb. 1,620,596 2,083,679 -22.2%
Rendimientos devengados del disponible 10,005 5,518 81.3%
Valores negociables y disponibles para la venta, neto 12,329,679 9,568,570 28.9%
Colocaciones 52,916,065 45,658,076 15.9%
Vigentes 51,971,709 44,961,344 15.6%
Vencidas 944,356 696,732 35.5%
Provisión para colocaciones -1,769,437 -1,420,612 24.6%
Colocaciones Netas 51,146,628 44,237,464 15.6%
Inversiones permanentes 10,342 7,827 32.1%
Inmuebles, mobiliario y equipo, neto 1,244,291 1,136,660 9.5%
Otros activos 6,831,538 2,439,571 180.0%
TOTAL DE ACTIVOS 91,032,030 72,307,349 25.9%
Pasivos y Patrimonio Neto
Depósitos y obligaciones: 58,236,874 47,981,524 21.4%
Obligaciones a la vista 19,342,837 17,593,844 9.9%
Depósitos de ahorros 15,515,531 13,740,420 12.9%
Depósitos a plazo 23,378,506 16,647,260 40.4%
Adeudados, Interbancarios y corresponsales 11,235,863 7,970,115 41.0%
Valores en circulación 9,414,773 8,514,063 10.6%
Otros pasivos 4,815,903 1,533,625 214.0%
Patrimonio neto: 7,328,617 6,308,022 16.2%
Capital social 3,102,897 2,557,738 21.3%
Reserva legal 2,194,828 2,004,022 9.5%
Ganancia no realizada 345,858 294,898 17.3%
Resultados acumulados 1,497,701 1,438,994 4.1%
Interés minoritario 187,333 12,370 1414.4%
TOTAL PASIVOS Y PATRIMONIO NETO 91,032,030 72,307,349 25.9%
BANCO DE CREDITO DEL PERU Y SUBSIDIARIAS
Cuadro 1
BALANCE GENERAL CONSOLIDADO
(En miles de nuevos soles)
24
Variación
Dic-12 Dic-11 Dic12/ Dic11
Ingresos y Egresos Financieros
Ingresos por intereses 5,632,880 4,692,231 20.0%
Gastos por intereses -1,748,552 -1,425,509 22.7%
Ingreso por Intereses netos 3,884,328 3,266,722 18.9%
Provisión para colocaciones -1,097,906 -699,083 57.0%
Ingresos por Intereses netos después
de provisiones 2,786,422 2,567,639 8.5%
Otros Ingresos
Comisiones por servicios bancarios 1,617,962 1,452,942 11.4%
Ganancia (pérdida) neta en venta de valores 219,269 61,682 255.5%
Ganancia neta en opers. de cambio 465,179 381,646 21.9%
Otros ingresos 215,559 193,814 11.2%
2,517,969 2,090,084 20.5%
Gastos
Remuneraciones y benefs. sociales -1,692,461 -1,354,470 25.0%
Generales y administrativos -1,055,167 -838,008 25.9%
Depreciación y amortización -280,711 -249,241 12.6%
Impuestos y contribuciones -101,534 -88,678 14.5%
Otros -76,988 -134,681 -42.8%
-3,206,861 -2,665,078 20.3%
Result. por exposición
beneficio/ (pérdida) en cambio -64,756 -44,977 44.0%
Util. antes del impuesto a la renta 2,032,774 1,947,668 4.4%
Participación legal en las utilidades 0 0
Impuesto a la renta -535,072 -508,674 5.2%
UTILIDAD NETA 1,497,702 1,438,994 4.1%
Doce meses terminados el
BANCO DE CREDITO DEL PERU Y SUBSIDIARIAS
Cuadro 2
ESTADO CONSOLIDADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS
(Expresado en miles de nuevos soles)
25
II. SUBSIDIARIA BANCO DE CREDITO DE BOLIVIA
A continuación se presentan breves comentarios sobre nuestra subsidiaria
en Bolivia, la que forma parte de los estados consolidados del BCP.
Resultados del BCP Bolivia
En el 2012, BCP Bolivia alcanzó una utilidad neta de US$ 20.6 millones,
mostrando una caída de -7.7% con relación al 2011. Todo esto ligado al
incremento en los niveles de provisiones (+60.7%) y al nuevo marco
regulatorio impuesto por el gobierno de Bolivia.
El saldo de colocaciones del BCP Bolivia a diciembre del 2012 fue US$ 907
millones, 18.9% por encima del nivel registrado en diciembre del 2011.
Los niveles de morosidad alcanzaron el 1.24% al cierre del 2012, nivel
ligeramente mayor a los reportados al cierre del 2011 (1.17%). Además es
importante recalcar la estrategia prudente en el manejo del riesgo
crediticio, alcanzando niveles de cobertura de 301.3% al cierre del 2012.
Al cierre del año, BCP Bolivia mantenía una sana participación de mercado,
con un 11.2% en colocaciones y 11.1% en depósitos, situando el banco en
el tercer lugar en términos de colocaciones y en quinto lugar en términos
de depósitos.
Banco de Crédito de Bolivia Variación %
US$ millonesDic 12 Dic 11
Dic 12/
Dic 11
Margen por intermediación 60.2 41.8 43.9%
Provisiones netas para colocaciones -8.6 -5.3 60.7%
Ingresos no financieros 29.8 35.2 -15.3%
Gastos operativos -52.3 -48.3 8.1%
Utilidad operativo 29.1 23.3 24.8%
Resultado por traslación 0.0 0.8 -104.1%
Impuesto a la renta -8.5 -1.8 363.4%
Utilidad neta 20.6 22.3 -7.7%
Total préstamos 907.0 762.9 18.9%
Préstamos vencidos 11.2 8.9 26.1%
Provisiones netas -32.0 -26.9 19.0%
Inversiones totales 294.9 205.8 43.3%
Total activos 1,411.6 1,195.5 18.1%
Total depósitos 1,229.0 1,055.5 16.4%
Patrimonio neto 133.1 111.6 19.3%
Préstamos vencidos/ total préstamos 1.24% 1.17%
Ratio de cobertura de los préstamos vencidos 301.3% 314.0%
ROAE* 16.6% 22.1%
Oficinas 41 42
Agentes 26 33
Cajeros Automáticos 207 196
Empleados 15,583 1,343
Acumulado a
26
Sección IV
ANEXOS
INFORMACION COMPLEMENTARIA
Clasificación de Riesgo
Las empresas clasificadoras de riesgo Apoyo y Asociados Internacionales y
Equilibrium Clasificadora de oRiesgo, decidieron otorgar al Banco de Crédito la
siguiente clasificación de riesgo:
Apoyo Equilibrium
Rating de la Institución A+
A+
Depósitos a plazo menores a un año CP-1+ (pe) EQL
1+.pe
Certificados de Depósitos Negociables CP-1+ (pe) -
- Certificados de Depósitos Negociables de Corto Plazo --
EQL 1+.pe Certificados de Depósitos Negociables a Largo Plazo --
AAA.pe Bonos de Arrendamiento Financiero AAA (pe) AAA.pe Cuarto Programa de Bonos de Arrendamiento Financiero -- AAA.pe
Quinto Programa de Bonos de Arrendamiento Financiero -- AAA.pe
Depósitos a plazo entre uno y diez años AAA (pe) AAA.pe Letras Hipotecarias AAA (pe) -- Bonos Corporativos AAA (pe) AAA.pe Bonos Hipotecarios AAA (pe) AAA.pe Bonos Subordinados AA+ (pe) AA+.pe Acciones Comunes 1 ª 1ª
Clase.pe
Asimismo, las clasificadoras internacionales de riesgo, tales como Moody’s,
Standard & Poor’s, y Fitch, le otorgaron al Banco de Crédito una de las más
altas clasificaciones de riesgo del sistema financiero peruano.
27
Instrumentos Banco de Crédito del Perú
Moody´s
Perspectiva Estable
Rating de largo plazo Baa2
Depósitos de largo plazo – moneda extranjera Baa2
Depósitos de largo plazo – moneda local Baa2 Deuda subordinada Baa3
Fortaleza Financiera D+
Deuda de corto plazo – moneda extranjera P-2
Deuda de corto plazo – moneda local P-2
Standard & Poor’s
Moneda Local BBB/Positiva/A-2
Moneda Extranjera BBB/Positiva/A-2
Fitch Ratings
Perspectiva Estable
Emisiones de largo plazo en moneda extranjera BBB+ Emisiones de largo plazo en moneda local BBB+
Emisiones de corto plazo en moneda extranjera F2
Emisiones de corto plazo en moneda local F2
Deuda Subordinada BBB Rating individual WD
Support 2
Thomson Bankwatch
Deudas de largo plazo en moneda extranjera WR Deuda de largo plazo en moneda local WR
Deuda de corto plazo en moneda local WR
28
Información Relacionada al Mercado de Valores
BANCO DE CREDITO DEL PERU
Renta Variable
Precio
Código ISIN Nemónico Año - Mes Apertura Cierre Máxima Mínima Promedio
S/. S/. S/. S/. S/.
PEP120001008 CREDITC1 2012-01 6.11 6.10 6.16 6.06 6.12
PEP120001008 CREDITC1 2012-02 6.06 6.72 6.73 6.06 6.33
PEP120001008 CREDITC1 2012-03 6.74 7.50 7.50 6.73 6.87
PEP120001008 CREDITC1 2012-04 7.50 7.80 8.00 7.50 7.91
PEP120001008 CREDITC1 2012-05 7.75 7.80 7.80 7.60 7.74
PEP120001008 CREDITC1 2012-06 6.26 6.20 6.32 6.20 6.22
PEP120001008 CREDITC1 2012-07 6.20 6.22 6.24 6.20 6.21
PEP120001008 CREDITC1 2012-08 6.22 6.20 6.22 6.20 6.21
PEP120001008 CREDITC1 2012-09 6.20 6.20 6.29 6.20 6.22
PEP120001008 CREDITC1 2012-10 6.20 6.00 6.20 6.00 6.01
PEP120001008 CREDITC1 2012-11 6.00 5.90 6.00 5.70 5.79
PEP120001008 CREDITC1 2012-12 5.90 6.15 6.22 5.90 5.95
Renta Fija
Precio
Código ISIN Nemónico Año - Mes Apertura Cierre Máxima Mínima Promedio
% % % % %
PEP12000M295 CRED4BC10C 2012-12 103.9150 103.9072 103.9150 103.9072 103.9099
PEP12000M154 CREDI2BC1A 2012-03 103.3544 103.3544 103.3544 103.3544 103.3544
PEP12000M154 CREDI2BC1A 2012-12 102.7235 102.7235 102.7235 102.7235 102.7235
PEP12000M188 CREDI2BC3A 2012-12 113.3539 113.3539 113.3539 113.3539 113.3539
PEP12000M238 CREDI4BC4C 2012-10 104.0697 104.0648 104.0697 104.0648 104.0689
PEP12000M238 CREDI4BC4C 2012-11 103.8433 103.8433 103.8433 103.8433 103.8433
PEP12000M238 CREDI4BC4C 2012-12 105.5107 105.5107 105.5107 105.5107 105.5107
C O T I Z A C I O N E S 2 0 1 2
C O T I Z A C I O N E S 2 0 1 2
29
Banco de Crédito del Perú y Subsidiarias
GOBIERNO CORPORATIVO
2012
30
(10150) INFORMACIÓN SOBRE EL CUMPLIMIENTO DE LOS PRINCIPIOS DE BUEN GOBIERNO PARA LAS SOCIEDADES PERUANAS
(Correspondiente al ejercicio 2012)
Razón Social : BANCO DE CREDITO DEL PERU
(En adelante EMPRESA)
RUC : 20100047218
Dirección :
Calle Centenario 156, Las Laderas de Melgarejo, La
Molina, Lima 12, Perú.
Teléfonos : 313-2000
Fax : 313-2121
Página Web : www.viabcp.com
Correo electrónico :
Representante Bursátil : Mario Ferrari
Razón social de la empresa revisora
2
:
INSTRUCCIONES En la Sección Primera del presente informe, se evalúan 26 recomendaciones de los Principios de Buen Gobierno para las Sociedades Peruanas
3.
Respecto a cada recomendación evaluada, la EMPRESA deberá: a) Para la Evaluación Subjetiva marcar con un aspa (x) el nivel de cumplimiento que considere
adecuado, teniendo en consideración la siguiente escala: 0 : no cumple el principio 1 – 3 : cumple parcialmente el principio 4 : cumple totalmente el principio
b) Para la Evaluación Objetiva marcar con un aspa (x) una o más de las alternativas indicadas y completar en detalle la información solicitada.
4
En la Sección Segunda del presente informe, se evalúa una serie de aspectos referidos a los derechos de los accionistas, el Directorio, las responsabilidades de la EMPRESA y los accionistas y tenencias. En esta sección, la EMPRESA deberá completar la información solicitada, ya sea marcando con un aspa (x) una o más alternativa (s) incluidas en cada pregunta y/o completando en detalle la información solicitada.
2 Solo es aplicable en el caso en que la información contenida en el presente informe haya sido revisada por alguna empresa
especializada (por ejemplo: sociedad de auditoría, empresa de consultoría).
3 El texto de los Principios de Buen Gobierno para las Sociedades Peruanas puede ser consultado en www.smv.gob.pe
4 Para dicho efecto, podrá incorporar líneas a los cuadros incluidos en el presente informe o, en su defecto, replicar los cuadros
modelos las veces que sean necesarias.
31
I. SECCIÓN PRIMERA: EVALUACIÓN DE 26 PRINCIPIOS
LOS DERECHOS DE LOS ACCIONISTAS
Principios Cumplimiento
0 1 2 3 4
1. Principio (I.C.1. segundo párrafo).- No se debe incorporar en la agenda asuntos genéricos, debiéndose precisar los puntos a tratar de modo que se discuta cada tema por separado, facilitando su análisis y evitando la resolución conjunta de temas respecto de los cuales se puede tener una opinión diferente.
X
2. Principio (I.C.1. tercer párrafo).- El lugar de celebración de las Juntas Generales se debe fijar de modo que se facilite la asistencia de los accionistas a las mismas.
X
a. Indique el número de juntas de accionistas convocadas por la EMPRESA durante el ejercicio materia
del presente informe.
TIPO NÚMERO
JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS 1
JUNTA ESPECIAL DE ACCIONISTAS 1
b. De haber convocado a juntas de accionistas, complete la siguiente información para cada una de
ellas.
FECHA DE
AVISO DE
CONVOCA
-TORIA*
FECHA DE
LA JUNTA LUGAR DE
LA JUNTA
TIPO DE JUNTA
QU
ÓR
UM
%
Nº DE
ACC. ASISTENT
ES
DURACIÓN
ESPECI
AL GENER
AL HORA DE
INICIO
HORA DE
TÉRMINO
1.3.2012
30.3.2012
Sede BCP,
Calle
Centenari
o 156 La
Molina
Lima
(...) (X) 98.21 28 11:30 AM 1:00 PM
20.7.12 21.8.12 Sede BCP,
Calle
Centenari
o 156 La
Molina
Lima
(x) (...) 98.15 14 3:00 AM 4:00 PM
* En caso de haberse efectuado más de una convocatoria, indicar la fecha de cada una de ellas.
c. ¿Qué medios, además del contemplado en el artículo 43 de la Ley General de Sociedades, utiliza la EMPRESA para convocar a las Juntas?
(...) CORREO ELECTRÓNICO (...) DIRECTAMENTE EN LA EMPRESA (...) VÍA TELEFÓNICA (…) PÁGINA DE INTERNET (…) CORREO POSTAL (X.) OTROS. Detalle: Anuncio en diarios de mayor circulación
d. Indique si los medios señalados en la pregunta anterior se encuentran regulados en algún (os) documento (s) de la EMPRESA.
ESTATUTO REGLAMENTO
INTERNO MANUAL OTROS
DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO*
32
(.X) (...) (...) (...) * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA.
(...) NO SE ENCUENTRAN REGULADOS
e. En caso la EMPRESA cuente con una página web corporativa, ¿es posible obtener las actas de las
juntas de accionistas a través de dicha página?
SÍ NO
SOLO PARA ACCIONISTAS (...) (.X.)
PARA EL PÚBLICO EN GENERAL (...) (.X.)
(...) NO CUENTA CON PÁGINA WEB
Principio Cumplimiento
0 1 2 3 4
3. Principio (I.C.2).- Los accionistas deben contar con la oportunidad de introducir puntos a debatir, dentro de un límite razonable, en la agenda de las Juntas Generales. Los temas que se introduzcan en la agenda deben ser de interés social y propios de la competencia legal o estatutaria de la Junta. El Directorio no debe denegar esta clase de solicitudes sin comunicar al accionista un motivo razonable.
X
a. Indique si los accionistas pueden incluir puntos a tratar en la agenda mediante un mecanismo
adicional al contemplado en la Ley General de Sociedades (artículo 117 para sociedades anónimas regulares y artículo 255 para sociedades anónimas abiertas).
(….) SÍ (.X.) NO
b. En caso la respuesta a la pregunta anterior sea afirmativa detalle los mecanismos alternativos.
c. Indique si los mecanismos descritos en la pregunta anterior se encuentran regulados en algún (os)
documento (s) de la EMPRESA.
ESTATUTO REGLAMENTO INTERNO MANUAL OTROS
DENOMINACIÓN DEL
DOCUMENTO*
(.X) (...) (...) (...) * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA.
(...) NO SE ENCUENTRAN REGULADOS
d. Indique el número de solicitudes presentadas por los accionistas durante el ejercicio materia del
presente informe para la inclusión de temas a tratar en la agenda de juntas.
NÚMERO DE SOLICITUDES
RECIBIDAS ACEPTADAS RECHAZAS Ninguna. .
Principio Cumplimiento
0 1 2 3 4
4. Principio (I.C.4.i.).- El estatuto no debe imponer límites a la facultad que todo accionista con derecho a participar en las Juntas Generales pueda hacerse representar por la persona que designe.
X
33
a. De acuerdo con lo previsto en el artículo 122 de la Ley General de Sociedades, indique si el estatuto de la EMPRESA limita el derecho de representación, reservándolo:
(...) A FAVOR DE OTRO ACCIONISTA (...) A FAVOR DE UN DIRECTOR (...) A FAVOR DE UN GERENTE (.X) NO SE LIMITA EL DERECHO DE REPRESENTACIÓN
b. Indique para cada Junta realizada durante el ejercicio materia del presente informe la siguiente información:
TIPO DE JUNTA
FECHA DE JUNTA
PARTICIPACIÓN (%) SOBRE EL TOTAL DE ACCIONES CON DERECHO A
VOTO
GENERAL ESPECIAL A TRAVÉS DE
PODERES EJERCICIO
DIRECTO (X) (...) 30.3.2012 98.13% 0.08%
(...) (X) 21.8.12 97.99% 0.16%
(...) (...) (...) (...) (...) (...)
c. Indique los requisitos y formalidades exigidas para que un accionista pueda representarse en una junta.
FORMALIDAD (INDIQUE SI LA EMPRESA EXIGE CARTA SIMPLE, CARTA NOTARIAL, ESCRITURA PÚBLICA U OTROS)
Carta simple
ANTICIPACIÓN (NÚMERO DE DÍAS PREVIOS A LA JUNTA CON QUE
DEBE PRESENTARSE EL PODER)
HASTA EL DÍA ANTERIOR
COSTO (INDIQUE SI EXISTE UN PAGO QUE EXIJA LA EMPRESA
PARA ESTOS EFECTOS Y A CUÁNTO ASCIENDE)
NO
d. Indique si los requisitos y formalidades descritas en la pregunta anterior se encuentran regulados en
algún (os) documento (s) de la EMPRESA.
ESTATUTO REGLAMENTO
INTERNO MANUAL OTROS
(X) (...) (...) (...) * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA.
(...) NO SE ENCUENTRAN REGULADOS
TRATAMIENTO EQUITATIVO DE LOS ACCIONISTAS
Principio Cumplimiento
0 1 2 3 4
5. Principio (II.A.1, tercer párrafo).- Es recomendable que la sociedad emisora de acciones de inversión u otros valores accionarios sin derecho a voto, ofrezca a sus tenedores la oportunidad de canjearlos por acciones ordinarias con derecho a voto o que prevean esta posibilidad al momento de su emisión.
a. ¿La EMPRESA ha realizado algún proceso de canje de acciones de inversión en los últimos cinco
años? En nuestra institución no existen acciones de inversión ni valores accionarios sin derecho a
voto. Todas las acciones son comunes y con igual derecho. Todas las acciones son clase
única.
(...) SÍ (...) NO (.X.) NO APLICA
34
Principio Cumplimiento
0 1 2 3 4
6. Principio (II.B).- Se debe elegir un número suficiente de directores capaces de ejercer un juicio independiente, en asuntos donde haya potencialmente conflictos de intereses, pudiéndose, para tal efecto, tomar en consideración la participación de los accionistas carentes de control. Los directores independientes son aquellos seleccionados por su prestigio profesional y que no se encuentran vinculados con la administración de la sociedad ni con los accionistas principales de la misma.
X
El número de directores se ajusta a las disposiciones legales vigentes y estatuto y cuenta con
aprobación de la Junta de Accionistas.
a. Indique el número de directores dependientes e independientes de la EMPRESA5.
DIRECTORES TITULARES NÚMERO
DEPENDIENTES 4
INDEPENDIENTES 9
Total 13
DIRECTORES SUPLENTES NÚMERO
INDEPENDIENTE 1
DEPENDIENTE 0
Total 1
b. Indique los requisitos especiales (distintos de los necesarios para ser director) para ser director
independiente de la EMPRESA? Son seleccionados por su prestigio profesional y no se encuentran vinculados
con la Administración.
(.x..) NO EXISTEN REQUISITOS ESPECIALES
c. Indique si los requisitos especiales descritos en la pregunta anterior se encuentran regulados en
algún (os) documento (s) de la EMPRESA.
ESTATUTO REGLAMENTO INTERNO MANUAL OTROS
DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO*
(…) (...) (...) (...) * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA.
(x) NO SE ENCUENTRAN REGULADOS
5 Los directores independientes son aquellos que no se encuentran vinculados con la administración de la entidad emisora ni con
sus accionistas principales. El 25 de enero del 2012, en sesión de Directorio del BCP, se acordó convertir la Gerencia de
División de Riesgos, a cargo del Sr. Reynaldo Llosa Benavides, en Gerencia Central de Riesgos. Con esta decisión, el Sr.
Reynaldo Llosa Barber pasa de ser Director independiente a Director Dependiente y la proporción queda de la siguiente
manera: 4 (cuatro) Directores dependientes y 9 (nueve) Directores independientes. Para dicho efecto, la vinculación se define
en el Reglamento de Propiedad Indirecta, Vinculación y Grupo Económico. Los accionistas principales, por su parte, son
aquellas personas naturales o jurídicas que tienen la propiedad del cinco (5%) o más del capital de la entidad emisora.
35
d. Indique si los directores de la EMPRESA son parientes en primer grado o en segundo grado de consanguinidad, o parientes en primer grado de afinidad, o cónyuge de
6:
NOMBRES Y
APELLIDOS DEL
DIRECTOR
VINCULACIÓN CON:
NOMBRES Y
APELLIDOS DEL
ACCIONISTA1/. / DIRECTOR / GERENTE
AFINIDAD INFORMACIÓN
ADICIONAL 2/.
AC
CIO
NIS
TA
1/.
DIR
EC
TO
R
GE
RE
NT
E
Dionisio
Romero
Paoletti
X Familia
Romero
CONSANGUINIDAD, 1°, 2°, 3° Y 4°
GRADO 15.01%
Dionisio
Romero
Paoletti
X
Luis Enrique
Romero
Belismelis
CONSANGUINIDAD, 4° GRADO
1/. Accionistas con una participación igual o mayor al 5% de las acciones de la empresa (por clase de acción, incluidas las
acciones de inversión) 2/.
En el caso exista vinculación con algún accionista incluir su participación accionaria. En el caso la vinculación sea con algún miembro de la plana gerencial, incluir su cargo.
e. En caso algún miembro del Directorio ocupe o haya ocupado durante el ejercicio materia del presente
informe algún cargo gerencial en la EMPRESA, indique la siguiente información:
NOMBRES Y APELLIDOS DEL DIRECTOR CARGO GERENCIAL QUE
DESEMPEÑA O DESEMPEÑÓ
FECHA EN EL CARGO GERENCIAL
INICIO TÉRMINO
Ninguno
f. En caso algún miembro del Directorio de la EMPRESA también sea o haya sido durante el ejercicio
materia del presente informe miembro de Directorio de otra u otras empresas inscritas en el Registro Público del Mercado de Valores, indique la siguiente información:
NOMBRES Y APELLIDOS DEL DIRECTOR DENOMINACIÓN SOCIAL DE LA(S) EMPRESA(S)
FECHA
INICIO TÉRMINO
Dionisio Romero
Paoletti
Alicorp S.A.A.
Palmas del Espino S.A.
Ransa Comercial S.A.
Cementos Pacasmayo S.A.A.
Compañía Universal Textil S.A.
El Pacífico Peruano Suiza Cia. de
Seguros
El Pacífico Vida Cia. de Seguros
S.A.
Industria Textil Piura S.A.
Inversiones Centenario S.A.A.
Credicorp Ltd.
2001
2001
2001
2005
2001
2003
2010
2003
2002
2009
A la
fecha
A la
fecha
A la
fecha
A la
fecha
A la
fecha
A la
fecha
A la
fecha
A la
fecha
A la
fecha
A la
fecha
Raimundo Morales Credicorp Ltd. 2008 A la
6 Desde enero del 2012, Reynaldo Llosa Barber, director de Credicorp, es pariente en 1° grado de consanguinidad con un gerente
(Reynaldo Llosa, Gerente Central de Riesgos).
36
Dasso Pacífico Peruano Suiza
Pacífico Vida Cía. De Seguros y
Reaseguros
Alicorp S.A.A.
Cementos Pacasmayo S.A.A.
2007
1996
2008
2008
fecha
A la
fecha
A la
fecha
A la
fecha
A la
fecha
Fernando Fort Marie Credicorp Ltd
Inversiones Centenario S.A.A.
Edelnor S.A.A
1999 1986
2009
A la
fecha
A la
Fecha
A la
fecha
Reynaldo A. Llosa
Barber Credicorp Ltd
Edelnor S.A.A.
Edegel
1995
1994
2006
A la
fecha
A la
fecha
A la
fecha
Juan Carlos Verme
Giannoni Credicorp Ltd.
Banco de Credito Bolivia
Inversiones Centenario S.A.A.
Corporación Cerámica S.A.
1995
1995
2004
1994
A la
fecha
A la
fecha
A la
fecha
A la
fecha
Luis Enrique Yarur
Rey
Credicorp Ltd. 2002 A la
fecha
Germán Suárez Credicorp Ltd.
Cia de Minas Buenaventura S.A.A.
2005
2005
A la
fecha
A la
fecha
Felipe Ortiz de
Zevallos Madueño Credicorp Ltd.
Cia de Minas Buenaventura S.A.A.
Sociedad Minera El Brocal S.A.A.
Grupo APOYO
APOYO Consultoría
APOYO Gestión Operativa
AC Capitales SAFI
APOYO Comunicación Corp.
AC Pública
2005
2005
2009
1977
1994
1994
2000
2003
2009
A la
fecha
A la
fecha
A la
fecha
A la
fecha
A la
fecha
A la
fecha
A la
fecha
A la
fecha
A la
fecha
Carlos del Solar
Simpson
Cia de Minas Buenaventura S.A.A.
Andino Investment Holding
Cosmos, Agencia Marítima
2011
2011
2012
A la
fecha
A la
fecha
A la
fecha
Eduardo Hochschild
Beeck
Pacífico Peruano Suiza
Inversiones Pacasmayo S.A.
Cementos Pacasmayo S.A.A.
Fosfatos del Pacífico S.A.
2003
1989
1991
2009
A la
fecha
A la
fecha
A la
fecha
A la
fecha
Benedicto Cigüeñas
Guevara
Financiera Edyficar 2011 A la
fecha Roque Benavides
Ganoza Cia de Minas Buenaventura S.A.A.
Sociedad Minera El Brocal S. A. A.
Sociedad Minera Cerro Verde S. A. A.
Cementos Lima S.A.
2005
1998
2005
2010
A la
fecha
A la
fecha
37
A la
fecha
A la
fecha Luis Enrique Romero
Belismelis
Alicorp S.A.A
Ransa Comercial SA
Cia. Universal Textil S.A.
Inversiones Centenario SA
Industrias Textil Piura SA
Pacifico Peruano Suiza
Banco de Crédito del Perú
2001
2001
2001
2006
2002
2007
2009
A la
fecha
A la
fecha
A la
fecha
A la
fecha
A la
fecha
A la
fecha
A la
fecha
Jorge Camet Dickmann - - -
Resaltado en amarillo: A falta de aprobación del director.
COMUNICACIÓN Y TRANSPARENCIA INFORMATIVA
Principio Cumplimiento
0 1 2 3 4
7. Principio (IV.C, segundo, tercer y cuarto párrafo).- Si bien, por lo general las auditorías externas están enfocadas a dictaminar información financiera, éstas también pueden referirse a dictámenes o informes especializados en los siguientes aspectos: peritajes contables, auditorías operativas, auditorías de sistemas, evaluación de proyectos, evaluación o implantación de sistemas de costos, auditoría tributaria, tasaciones para ajustes de activos, evaluación de cartera, inventarios, u otros servicios especiales. Es recomendable que estas asesorías sean realizadas por auditores distintos o, en caso las realicen los mismos auditores, ello no afecte la independencia de su opinión. La sociedad debe revelar todas las auditorías e informes especializados que realice el auditor. Se debe informar respecto a todos los servicios que la sociedad auditora o auditor presta a la sociedad, especificándose el porcentaje que representa cada uno, y su participación en los ingresos de la sociedad auditora o auditor.
X
a. Indique la siguiente información de las sociedades de auditoría que han brindado servicios a la EMPRESA en los últimos 5 años.
RAZÓN SOCIAL DE LA SOCIEDAD DE AUDITORIA SERVICIO* PERIODO RETRIBUCIÓN** Medina, Zaldivar, Paredes y
Asociados
Auditoria
Financiera
2012 45.8%
Medina, Zaldivar, Paredes y
Asociados
Auditoria
Financiera
2011 51.8%
Medina, Zaldivar, Paredes y
Asociados
Auditoria
Financiera
2010 68.7%
Medina, Zaldivar, Paredes y
Asociados
Auditoria
Financiera
2009 81.8%
Medina, Zaldivar, Paredes y
Asociados
Auditoria
Financiera
2008 85.7%
* Incluir todos los tipos de servicios tales como dictámenes de información financiera, peritajes contables, auditorías
operativas, auditorías de sistemas, auditoría tributaria u otros servicios especiales. ** Del monto total pagado a la sociedad de auditoría por todo concepto, indicar el porcentaje que corresponde a retribución
por servicios de auditoria financiera.
b. Describa los mecanismos preestablecidos para contratar a la sociedad de auditoría encargada de
dictaminar los estados financieros anuales (incluida la identificación del órgano de la EMPRESA encargado de elegir a la sociedad auditora).
38
Previo informe del Comité de Auditoria, el Directorio propone a la junta de
accionistas la contratación de los Auditores Externos. La selección de la
Sociedad de Auditoria está a cargo del Comité de Auditoria y es refrendado por
la Junta General de Accionistas. Las sociedades de Auditoria que son invitadas
a presentar sus propuestas de honorarios profesionales son escogidas entre
aquellas que tienen representación internacional y un prestigio reconocido
dentro del ámbito nacional. Posteriormente y evaluando los aspectos antes
indicados se hace la elección de la Sociedad de Auditoria
(...) NO EXISTEN MECANISMOS PREESTABLECIDOS
c. Indique si los mecanismos descritos en la pregunta anterior se encuentran contenidos en algún (os)
documento (s) de la EMPRESA.
ESTATUTO REGLAMENTO
INTERNO MANUAL OTROS
DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO*
(...) (.X) (...) (...) Sistema Normativo –
Políticas Corporativas –
Comité de Auditoría
* Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA.
(...) NO SE ENCUENTRAN REGULADOS
d. Indique si la sociedad de auditoría contratada para dictaminar los estados financieros de la EMPRESA
correspondientes al ejercicio materia del presente informe, dictaminó también los estados financieros del mismo ejercicio para otras empresas de su grupo económico.
(.X.) SÍ (...) NO
RAZÓN SOCIAL DE LA (S) EMPRESA (S) DEL GRUPO ECONÓMICO - Credicorp
- Banco de Crédito del Perú
- Credibolsa
- Credifondo
- Banco de Crédito Bolivia
- Solución FCP Hoy Solución Empresa Administradora Hipotecaria
- Inmobiliaria BCP
- Credititulos
- Inversiones BCP Ltda.
- Atlantic Security Holding Corporation
- Atlantic Security Bank
- Pacifico Peruano Suiza
- Pacifico Vida
- Pacifico EPS
- Grupo Crédito
- Servicorp
- Prima AFP
- Credibolsa Bolivia
- Credifondo SAF Bolivia
- CCR INC
- Credicorp Securities
- BCP Emisiones LATAM
- Empresa Financiera Edyficar
- Tarjeta Naranja
- Correval
- IM Trust
- BCP Capital
- BCP Financial Services
e. Indique el número de reuniones que durante el ejercicio materia del presente informe el área
encargada de auditoría interna ha celebrado con la sociedad auditora contratada.
NÚMERO DE REUNIONES
0 1 2 3 4 5 MÁS DE 5 NO APLICA
39
(...) (...) (...) (...) (...) (...) (.X.) (...)
Principio Cumplimiento
0 1 2 3 4
8. Principio (IV.D.2).- La atención de los pedidos particulares de información solicitados por los accionistas, los inversionistas en general o los grupos de interés relacionados con la sociedad, debe hacerse a través de una instancia y/o personal responsable designado al efecto.
X
a. Indique cuál (es) es (son) el (los) medio (s) o la (s) forma (s) por la que los accionistas o los grupos de interés de la EMPRESA pueden solicitar información para que su solicitud sea atendida.
ACCIONISTAS GRUPOS DE INTERÉS
CORREO ELECTRÓNICO (.X.) (.X.)
DIRECTAMENTE EN LA EMPRESA (.X.) (.X.)
VÍA TELEFÓNICA (.X.) (.X.)
PÁGINA DE INTERNET (.X.) (.X.)
CORREO POSTAL (.X.) (.X.)
Otros. Detalle (...) (...)
b. Sin perjuicio de las responsabilidades de información que tienen el Gerente General de acuerdo con el artículo 190 de la Ley General de Sociedades, indique cuál es el área y/o persona encargada de recibir y tramitar las solicitudes de información de los accionistas. En caso sea una persona la encargada, incluir adicionalmente su cargo y área en la que labora.
ÁREA ENCARGADA Área Relaciones con Inversionistas
El Área de Relaciones con Inversionistas atiende los pedidos particulares de
información solicitados por los accionistas, inversionistas, analistas y
público en general. Este trabajo se realiza en colaboración con otras unidades
conocedoras de los temas consultados.
PERSONA ENCARGADA
NOMBRES Y APELLIDOS CARGO ÁREA SRA. AÍDA KLEFFMANN GERENTE RELACIONES CON INVERSIONISTAS
c. Indique si el procedimiento de la EMPRESA para tramitar las solicitudes de información de los
accionistas y/o los grupos de interés de la EMPRESA se encuentra regulado en algún (os) documento (s) de la EMPRESA.
ESTATUTO REGLAMENTO
INTERNO MANUAL OTROS
(...) (..) (...) (...) * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA.
(X) LA EMPRESA CUENTA CON UN PROCEDIMIENTO PERO ESTE NO SE ENCUENTRA REGULADO
(...) NO APLICA. NO EXISTE UN PROCEDIMIENTO PREESTABLECIDO.
d. Indique el número de solicitudes de información presentadas por los accionistas y/o grupos de interés de la EMPRESA durante el ejercicio materia del presente informe.
NÚMERO DE SOLICITUDES
RECIBIDAS ACEPTADAS RECHAZAS No se cuenta con la
información
e. En caso la EMPRESA cuente con una página web corporativa ¿incluye una sección especial sobre gobierno corporativo o relaciones con accionistas e inversores?
40
(.X.) SÍ (...) NO (...) NO CUENTA CON PÀGINA WEB
f. Durante el ejercicio materia del presente informe indique si ha recibido algún reclamo por limitar el acceso de información a algún accionista.
(...) SÍ (.X.) NO
Principio Cumplimiento
0 1 2 3 4
9. Principio IV.D.3.).- Los casos de duda sobre el carácter confidencial de la información solicitada por los accionistas o por los grupos de interés relacionados con la sociedad deben ser resueltos. Los criterios deben ser adoptados por el Directorio y ratificados por la Junta General, así como incluidos en el estatuto o reglamento interno de la sociedad. En todo caso la revelación de información no debe poner en peligro la posición competitiva de la empresa ni ser susceptible de afectar el normal desarrollo de las actividades de la misma.
X
a. ¿Quién decide sobre el carácter confidencial de una determinada información? (.X.) EL DIRECTORIO (.X.) EL GERENTE GENERAL (...) OTROS. Detalle ............................................................................................................
b. Detalle los criterios preestablecidos de carácter objetivo que permiten calificar determinada
información como confidencial. Adicionalmente indique el número de solicitudes de información presentadas por los accionistas durante el ejercicio materia del presente informe que fueron rechazadas debido al carácter confidencial de la información.
Los criterios que se aplican se ajustan a las disposiciones legales vigentes,
incluyendo la Ley de Banca y Seguros y el Reglamento de Hechos de Importancia.
Asimismo, Información confidencial incluye: Operaciones, resultados,
estrategias y proyecciones de la corporación; planes comerciales, procesos de
negocios y relaciones con clientes de la corporación. Información del personal
de la corporación, tales como expedientes médicos o laborables. Información
recibida por el personal de la corporación durante el desempeño de sus
funciones de los clientes y proveedores y sistemas tecnológicos y productos
exclusivos de la corporación. No existieron solicitudes de información
confidencial durante el 2011.
(...) NO EXISTEN CRITERIOS PREESTABLECIDOS
c. Indique si los criterios descritos en la pregunta anterior se encuentran contenidos en algún (os) documento (s) de la EMPRESA.
ESTATUTO REGLAMENTO
INTERNO MANUAL OTROS
DENOMINACIÓN DEL
DOCUMENTO*
(...) (.X) (…) (...) Políticas
Corporativas –
Código de Ética
* Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA.
(...) NO SE ENCUENTRAN REGULADOS
Principio Cumplimiento
0 1 2 3 4
10. Principio (IV.F, primer párrafo).- La sociedad debe contar con auditoría interna. El auditor interno, en el ejercicio de sus funciones, debe guardar relación de independencia profesional respecto de la sociedad que lo contrata. Debe
X
41
actuar observando los mismos principios de diligencia, lealtad y reserva que se exigen al Directorio y la Gerencia.
a. Indique si la EMPRESA cuenta con un área independiente encargada de auditoría interna.
(.X.) SÍ (...) NO
b. En caso la respuesta a la pregunta anterior sea afirmativa, dentro de la estructura orgánica de la
EMPRESA indique, jerárquicamente, de quién depende auditoría interna y a quién tiene la obligación de reportar.
DEPENDE DE: DIRECTORIO
REPORTA A: COMITÉ DE AUDITORIA
Indique cuáles son las principales responsabilidades del encargado de auditoría interna y si cumple otras funciones ajenas a la auditoría interna.
a) Efectuar auditorías periódicas de acuerdo al Plan de Trabajo Anual aprobado
por el Comité de Auditoría del Directorio; así como, realizar auditorías
extraordinarias por iniciativa del Directorio, del Comité de Auditoría, de
las Gerencias de la Corporación o de sus subsidiarias, o por iniciativa
propia. El Plan Anual debe basarse en la evaluación de los riesgos de la
corporación, ser flexible y debe incluir las necesidades y expectativas de la
Gerencia y el Directorio.
b) Ejecutar los exámenes de auditoría con total independencia, cumpliendo un rol
fundamentalmente preventivo y correctivo, pero también de asesoramiento y
consulta. En los exámenes de auditoría se aplicará el Marco para la Práctica
Profesional de la Auditoría Interna del Instituto de Auditores Internos de
los Estados Unidos, determinándose el alcance respectivo en cada evaluación.
c) El Gerente de la División de Auditoría y el personal de la UAI tiene
autorización para:
Acceso irrestricto a todas las funciones y procesos de la Corporación,
registro, propiedades y personal; contabilidad, archivos y documentos
de las subsidiarias o unidades auditadas de la Corporación, así como a
otras fuentes de información relacionadas con las mismas, cuya revisión
se estime necesaria.
La información de carácter restringido, estará disponible sólo para el
Auditor Corporativo. El Comité de Auditoría definirá el alcance de la
información restringida.
Tener acceso sin restricciones al Comité de Auditoría o al Directorio
Asignar los recursos, seleccionar personal, establecer frecuencias,
periodicidad y determinar los alcances y tiempo necesario para el
normal desarrollo de las labores de auditoría
Obtener el apoyo necesario del personal auditado y otros servicios
personalizados del interior o exterior de la organización.
Informar inmediatamente al Comité de Auditoría sobre cualquier intento
de obstaculizar el desempeño de sus funciones.
d) El Gerente de la División de Auditoría y el personal de la UAI no tienen
autorización para:
Realizar tareas operativas o de gestión para la Corporación
Iniciar o aprobar transacciones contables ajenas a la UAI.
Implementar controles internos, desarrollar procedimientos, instalar
sistemas o ejecutar cualquier otra actividad que pueda afectar su
juicio, independencia y objetividad.
e) Verificar el cumplimiento de las disposiciones contenidas en la Ley de
Banca, Seguros y AFP’s, Ley de Empresas Prestadoras de Salud, en las normas
emitidas por las autoridades competentes de cada país en los que la
subsidiaria o unidad auditada de la Corporación desarrolla sus actividades, y
en su propio Sistema Normativo.
42
f) Informar, mediante un documento (“el Informe de Auditoría”) dirigido a la
Presidencia del Directorio, el resultado de las auditorías practicadas; y
emitir reportes periódicos al Comité de Auditoría y Gerencia resumiendo los
resultados de las actividades realizadas. El Informe de Auditoría será
entregado a las gerencias y unidades que tengan interés directo en el trabajo
de auditoría realizado. En general, el Informe de Auditoría será entregado a:
El Comité de Auditoría
El Gerente General
El Gerente Central de Finanzas
Los Gerentes Centrales y de División relacionados con la unidad y/o
proceso auditado.
Los Jefes de la unidad y/o proceso auditado y su gerencia directa.
La(s) persona(s) encargada(s) de la actividad bajo revisión.
La(s) persona(s) encargada(s) de tomar las acciones correctivas.
Otras personas relevantes a criterio del Gerente de la División, quien
podrá delegar la responsabilidad de la emisión de los Informes de
Auditoría, por ausencia.
g) Realizar el seguimiento de las observaciones y recomendaciones efectuadas
como consecuencia de los exámenes aplicados, así como, los efectuados por los
organismos supervisores y los auditores externos. Para el caso de las
observaciones relevadas por la UAI, se seguirán los siguientes criterios:
Evaluará la relevancia de la respuesta de la unidad y/o proceso auditado
respecto al riesgo asociado.
Verificará la respuesta mediantes pruebas adicionales y/o evidencias, de
ser necesario.
Determinará la razonabilidad del periodo propuesto para la corrección y
plan de acción propuesto por la unidad y/o proceso auditado para
corregir y mejorar sus procesos.
Se realizará el correspondiente proceso de seguimiento a las
observaciones encontradas, de ser apropiadas y relevantes. El Gerente
de la División determinará la naturaleza, tiempo y extensión del
seguimiento a las observaciones, conforme al CP 2500.A1-1 considerando:
i) significancia de la observación o recomendación, ii) grado de
esfuerzo y costo necesario para corregir la situación reportada, iii)
impacto de una falla en la acción correctiva, iv) complejidad de la
acción y v) el periodo de tiempo involucrado.
h) Analizar los procesos y proponer, cuando fuera pertinente, las
modificaciones a los procedimientos y la incorporación de controles que
permitan minimizar riesgos, elevar la calidad del servicio al cliente e
incrementar la eficiencia y eficacia de la Corporación.
i) Evaluar, el diseño y la operación de los controles internos sobre el reporte
de la Información Financiera de Credicorp Ltd. y sus Subsidiarias, para dar
cumplimiento a los requerimientos de la Ley Sarbanes – Oxley (SOX).
j) Evaluar la consistencia y suficiencia de los cálculos de Requerimiento de
Patrimonio Efectivo en la Gestión Integral de Riesgos, bajos los métodos
establecidos por Superintendencia de Banca, Seguros y AFP’s o
Superintendencia de Entidades Prestadoras de Salud, así como verificar la
consistencia, confiabilidad y oportunidad de las fuentes de datos utilizadas
en los modelo internos desarrollados por la Institución.
k) Supervisar el desarrollo de las actividades de las otras Unidades de
Auditoría de las subsidiarias de la Corporación.
l) Mantener un programa de capacitación profesional continua, para asegurar que
el equipo de auditoría de Credicorp cuente con las habilidades, experiencia y
certificaciones internacionales que en su conjunto, permitan a la UAI cumplir
con sus objetivos.
m) Evaluar las actividades significativas de fusión/adquisición así como nuevos
(o en proceso de cambio) servicios, procesos, operaciones, y controles de
43
procesos al momento de su desarrollo, implementación o expansión.
n) Informar al Comité de Auditoría sobre nuevas tendencias y prácticas de
auditoría.
o) Colaborar en la investigación del fraude material.
p) Considerar el alcance del trabajo de los auditores externos, reguladores y
otros asesores, para proporcionar una adecuada cobertura de auditor ía a
costos económicamente razonables.
q) Proveer al Comité de Auditoría de información útil, necesaria y objetiva para
la evaluación del desempeño de la UAI.
r) Estar debidamente informado sobre todos los aspectos relevantes en el
desempeño de su actividad. Para ello, podrán acudir a todas las reuniones,
comités y foros en las que se solicite su presencia, así como a aquéllas en
que los auditores consideren oportuna su participación, previa consulta al
convocante.
La División de Auditoría cumple exclusivamente el encargo de la Auditoría
Interna. No tiene asignadas otras responsabilidades.
c. Indique si las responsabilidades descritas en la pregunta anterior se encuentran reguladas en algún
(os) documento (s) de la EMPRESA.
ESTATUTO REGLAMENTO
INTERNO MANUAL OTROS
DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO*
(...) (.X) (...) (...) Sistema Normativo – Estructura y
Funciones de la División de
Auditoría
* Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA.
(...) NO SE ENCUENTRAN REGULADAS
LAS RESPONSABILIDADES DEL DIRECTORIO
Principio Cumplimiento
0 1 2 3 4
11. Principio (V.D.1).- El Directorio debe realizar ciertas funciones claves, a saber: Evaluar, aprobar y dirigir la estrategia corporativa; establecer los objetivos y metas así como los planes de acción principales, la política de seguimiento, control y manejo de riesgos, los presupuestos anuales y los planes de negocios; controlar la implementación de los mismos; y supervisar los principales gastos, inversiones, adquisiciones y enajenaciones.
X
a. En caso el Directorio de la EMPRESA se encuentre encargado de la función descrita en este principio,
indicar si esta función del Directorio se encuentra contenida en algún (os) documento (s) de la EMPRESA.
ESTATUTO REGLAMENTO
INTERNO MANUAL OTROS
DENOMINACIÓN DEL
DOCUMENTO*
(X.) (...) (...) (...) * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA.
(...) EL DIRECTORIO SE ENCARGA DE LA FUNCIÓN DESCRITA PERO ESTA NO SE ENCUENTRA
REGULADA (...) NO APLICA. EL DIRECTORIO NO SE ENCARGA DE ESTA FUNCIÓN
44
Principios Cumplimiento
0 1 2 3 4
El Directorio debe realizar ciertas funciones claves, a saber:
12. Principio (V.D.2).- Seleccionar, controlar y, cuando se haga necesario, sustituir a los ejecutivos principales, así como fijar su retribución.
X
13. Principio (V.D.3).- Evaluar la remuneración de los ejecutivos principales y de los miembros del Directorio, asegurándose que el procedimiento para elegir a los directores sea formal y transparente.
X
a. En caso el Directorio de la EMPRESA se encuentre encargado de las funciones descritas en este
principio, indique si ellas se encuentran reguladas en algún (os) documento (s) de la EMPRESA.
ESTATUTO REGLAMENTO INTERNO MANUAL OTROS DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO*
(.X) (...) (...) (...)
* Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA.
(...) EL DIRECTORIO SE ENCARGA DE LAS FUNCIONES DESCRITAS PERO ESTAS NO SE
ENCUENTRAN REGULADAS (...) NO APLICA. EL DIRECTORIO NO SE ENCARGA DE ESTAS FUNCIONES
b. Indique el órgano que se encarga de:
FUNCIÓN DIRECTORIO GERENTE
GENERAL OTROS (Indique)
CONTRATAR Y SUSTITUIR AL GERENTE GENERAL (..X.) (...)
CONTRATAR Y SUSTITUIR A LA PLANA GERENCIAL (…) (.X.)
FIJAR LA REMUNERACIÓN DE LOS PRINCIPALES EJECUTIVOS (...) (...) El Comité de Remuneraciones.
EVALUAR LA REMUNERACIÓN DE LOS PRINCIPALES EJECUTIVOS (...) (...) El Comité de Remuneraciones.
EVALUAR LA REMUNERACIÓN DE LOS DIRECTORES (...) (...) Propone el Comité de
Remuneraciones. Aprueba la JGA
c. Indique si la EMPRESA cuenta con políticas internas o procedimientos definidos para:
POLÍTICAS PARA: SÍ NO
CONTRATAR Y SUSTITUIR A LOS PRINCIPALES EJECUTIVOS (.x.) (...)
FIJAR LA REMUNERACIÓN DE LOS PRINCIPALES EJECUTIVOS (.x..) (...)
EVALUAR LA REMUNERACIÓN DE LOS PRINCIPALES EJECUTIVOS (.x..) (...)
EVALUAR LA REMUNERACIÓN DE LOS DIRECTORES (.x..) (...)
ELEGIR A LOS DIRECTORES (.x.) (...)
d. En caso la respuesta a la pregunta anterior sea afirmativa para uno o más de los procedimientos
señalados, indique si dichos procedimientos se encuentran regulados en algún (os) documento (s) de la EMPRESA.
ESTATUTO REGLAMENTO INTERNO MANUAL OTROS . DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO*
(.X) (.X) (...) (...) La Junta de Accionistas
aprueba la elección y la
remuneración de los
Directores. El comité de
Remuneraciones propone.
Reglamento del Comité de
Remuneraciones * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA.
(...) NO SE ENCUENTRAN REGULADOS
Principio Cumplimiento
0 1 2 3 4
45
14. El Directorio debe realizar ciertas funciones claves, a saber: Principio (V.D.4).- Realizar el seguimiento y control de los posibles conflictos de intereses entre la administración, los miembros del Directorio y los accionistas, incluidos el uso fraudulento de activos corporativos y el abuso en transacciones entre partes interesadas.
X
a. En caso el Directorio de la EMPRESA se encuentre encargado de la función descrita en este principio,
indique si esta función del Directorio se encuentra contenida en algún (os) documento (s) de la EMPRESA.
ESTATUTO REGLAMENTO
INTERNO MANUAL OTROS
DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO*
(...) (X) (...) (...) Códigos de Ética y de
Ética para Profesionales
Financieros.
Políticas sobre el
sistema de denuncia
Políticas sobre la
prevención de lavado de
activos.
* Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA.
(...) EL DIRECTORIO SE ENCARGA DE LA FUNCIÓN DESCRITA PERO ESTA NO SE ENCUENTRA
REGULADA (...) NO APLICA. EL DIRECTORIO NO SE ENCARGA DE ESTA FUNCIÓN
b. Indique el número de casos de conflictos de intereses que han sido materia de discusión por parte del Directorio durante el ejercicio materia del presente informe.
NÚMERO DE CASOS ninguno
c. Indique si la EMPRESA o el Directorio de ésta cuenta con un Código de Ética o documento (s) similar
(es) en el (los) que se regulen los conflictos de intereses que pueden presentarse.
(.X.) SÍ (...) NO
En caso su respuesta sea positiva, indique la denominación exacta del documento: Se han establecido en las Políticas Corporativas los Códigos de Ética y de
Ética para Profesionales Financieros.
d. Indique los procedimientos preestablecidos para aprobar transacciones entre partes relacionadas.
El Comité de Gerencia de Créditos evalúa los procedimientos y aprueba las
transacciones entre partes relacionadas de la misma manera en que se realiza
para cualquier compañía.
Principio Cumplimiento
0 1 2 3 4
15. El Directorio debe realizar ciertas funciones claves, a saber: Principio (V.D.5).- Velar por la integridad de los sistemas de contabilidad y de los estados financieros de la sociedad, incluida una auditoría independiente, y la existencia de los debidos sistemas de control, en particular, control de riesgos financieros y no financieros y cumplimiento de la ley.
X
a. En caso el Directorio de la EMPRESA se encuentra encargado de la función descrita en este principio,
indique si esta función del Directorio se encuentra contenida en algún (os) documento (s) de la EMPRESA.
ESTATUTO REGLAMENTO
INTERNO MANUAL OTROS
DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO*
46
(X.) (X) (...) (...) En los Estatutos y en las
Políticas Corporativas –
Comité de Auditoría y
Comité de Riesgos
* Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA.
(...) EL DIRECTORIO SE ENCARGA DE LA FUNCIÓN DESCRITA PERO ESTA NO SE ENCUENTRA
REGULADA (...) NO APLICA. EL DIRECTORIO NO SE ENCARGA DE ESTA FUNCIÓN
b. Indique si la EMPRESA cuenta con sistemas de control de riesgos financieros y no financieros.
(.X.) SÍ (...) NO
c. Indique si los sistemas de control a que se refiere la pregunta anterior se encuentran regulados en
algún (os) documento (s) de la EMPRESA.
ESTATUTO REGLAMENTO
INTERNO MANUAL OTROS
DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO*
(...) (X.) (X.) (...) Sistema Normativo –
Administración de Riesgo
de Operación,
Administración de Riesgo
de Mercado y Políticas
Crediticias
* Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA.
(...) NO SE ENCUENTRAN REGULADOS
Principio Cumplimiento
0 1 2 3 4
16. El Directorio debe realizar ciertas funciones claves, a saber: Principio(V.D.6).- Supervisar la efectividad de las prácticas de gobierno de acuerdo con las cuales opera, realizando cambios a medida que se hagan necesarios.
x
a. ¿El Directorio de la EMPRESA se encuentra encargado de la función descrita en este principio?
(.X.) SÍ (...) NO
b. Indique los procedimientos preestablecidos para supervisar la efectividad de las prácticas de
gobierno, especificando el número de evaluaciones que se han realizado durante el periodo. En las sesiones del Directorio y Comité Ejecutivo. No se cuenta con el número
de evaluaciones.
c. Indique si los procedimientos descritos en la pregunta anterior se encuentran regulados en algún
(os) documento (s) de la EMPRESA.
ESTATUTO REGLAMENTO
INTERNO MANUAL OTROS
DENOMINACIÓN DEL
DOCUMENTO*
(...) (...) (...) (...) * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA.
(.X.) NO SE ENCUENTRAN REGULADOS
Principio Cumplimiento
0 1 2 3 4
17. El Directorio debe realizar ciertas funciones claves, a saber: X
47
Principio (V.D.7).- Supervisar la política de información.
a. En caso el Directorio se encuentre encargado de la función descrita en este principio, indicar si esta
función del Directorio se encuentra contenida en algún (os) documento (s) de la EMPRESA.
ESTATUTO REGLAMENTO INTERNO MANUAL OTROS DENOMINACIÓN DEL
DOCUMENTO*
(.X) (.) (...) (...) * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA.
(...) EL DIRECTORIO SE ENCARGA DE LA FUNCIÓN DESCRITA PERO ESTA NO SE ENCUENTRA
REGULADA (...) NO APLICA. EL DIRECTORIO NO SE ENCARGA DE ESTA FUNCIÓN
b. Indique la política de la EMPRESA sobre revelación y comunicación de información a los inversionistas. Los controles y procedimientos de divulgación de información son de acuerdo a
los siguientes lineamientos:
a) Políticas Contables. Deben ser debidamente divulgadas, presentadas y
explicadas, tratando que su aplicación sea uniforme y continua en el tiempo. En
caso se proponga modificar a las políticas contables, se deberá someter a
consideración del Comité de Auditoría los fundamentos y detalles
correspondientes.
b) Diseño de los controles y procedimientos de divulgación: asegurar que la
información que requiere ser presentada y divulgada en los reportes a CONASEV y
SEC sea registrada, procesada, consolidada y enviada en los plazos establecidos
por las normas vigentes. Asegurar que la información que requiere ser
presentada y divulgada en los reportes a la SEC y CONASEV sea comunicada
oportunamente al Gerente General y Gerente Central de Finanzas y a las
personas que desempeñen funciones similares, con el fin de permitirles tomar
decisiones oportunas con respecto a las presentaciones y divulgaciones
requeridas.
c) Preparación de la Forma 20F y memoria anual.
d) Comunicación de hechos de importancia en los reportes a la CONASEV y SEC
e) Grupo de revisión de la información a ser divulgada
(...) NO APLICA, LA EMPRESA NO CUENTA CON LA REFERIDA POLÍTICA
c. Indique si la política descrita en la pregunta anterior se encuentra regulada en algún (os) documento
(s) de la EMPRESA.
ESTATUTO REGLAMENTO INTERNO MANUAL OTROS DENOMINACIÓN DEL
DOCUMENTO*
(..) (.X) (...) (...) Políticas
Corporativas –
Controles y
procedimientos de
divulgación de
información
* Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA.
(...) NO SE ENCUENTRA REGULADA
Principio Cumplimiento
0 1 2 3 4
18. Principio (V.E.1).- El Directorio podrá conformar órganos especiales de acuerdo a las necesidades y dimensión de la sociedad, en especial aquélla que asuma la función de auditoría. Asimismo, estos órganos especiales podrán referirse, entre otras, a las funciones de nombramiento, retribución, control y planeamiento. Estos órganos especiales se constituirán al interior del Directorio como mecanismos de apoyo y deberán estar compuestos preferentemente por directores independientes, a fin de tomar decisiones imparciales en cuestiones donde puedan surgir conflictos de intereses.
X
48
a. En caso la respuesta a la pregunta anterior sea afirmativa, indique la siguiente información respecto de cada comité del Directorio con que cuenta la EMPRESA
Comité Ejecutivo
I. Fecha de creación: 1982
II. Funciones:
Absolver consultas de la administración sobre operaciones o negocios en las que se requiera orientación del Directorio
Adoptar en casos de urgencia decisiones que correspondan al Directorio sometiendo estas decisiones a su ratificación en la próxima sesión.
Adoptar decisiones en aquellos otros asuntos puntuales que el Directorio le encomiende tratar.
III. Principales reglas de organización y funcionamiento: El Comité estará integrado por cinco directores y su número puede ser modificado por acuerdo del Directorio. Son miembros natos del Comité el Presidente y el Vicepresidente de la Compañía.
IV. Miembros del Comité
Fecha
Nombres y apellidos Inicio Término Cargo dentro del Comité
1. Dionisio Romero P. 2009 A la fecha Presidente
2. Raimundo Morales 2009 A la fecha Vice presidente
3. Benedicto Cigüeñas 2006 A la fecha Director
4. Fernando Fort 1979 A la fecha Director
5. Reynaldo A. Llosa B. 1980 A la fecha Director
6. Juan Carlos Verme 1990 A la fecha Director
V. Número de sesiones realizadas durante el ejercicio: 12
VI. Cuenta con facultades delegadas de acuerdo con el Art. 174 de la LGS: (X) Si (…) No
(...) NO APLICA, LA EMPRESA NO CUENTA CON COMITÉS DE DIRECTORIO
Principio Cumplimiento
0 1 2 3 4
19. Principio (V.E.3).- El número de miembros del Directorio de una sociedad debe asegurar pluralidad de opiniones al interior del mismo, de modo que las decisiones que en él se adopten sean consecuencia de una apropiada deliberación, observando siempre los mejores intereses de la empresa y de los accionistas.
X
a. Indique la siguiente información correspondiente a los directores de la EMPRESA durante el ejercicio materia del presente informe.
NOMBRES Y
APELLIDOS FORMACIÓN2. FECHA PART. ACCIONARIA3/..
INICIO1/. TÉRMINO Nº DE
ACCIONES PART. (%)
DIRECTORES
DEPENDIENTES
Dionisio
Romero
Presidente del Directorio de
Credicorp y Banco de Crédito –
28/03/03 A la fecha N/A N/A
49
NOMBRES Y
APELLIDOS FORMACIÓN2. FECHA PART. ACCIONARIA3/..
INICIO1/. TÉRMINO Nº DE
ACCIONES PART. (%)
Paoletti. BCP y Presidente Ejecutivo de
Credicorp desde el 2009. Ha sido
Director del BCP desde el 2003 y
fue designado Vicepresidente en
el 2008. Es Presidente del
Directorio de Pacífico Peruano
Suiza Cía. De Seguros y
Reaseguros y de El Pacífico Vida
Cia. De Seguros y Reaseguros. Es
Presidente de las empresas del
Grupo Romero, entre ellas:
Alicorp S.A.A., Compañía
Universal Textil S.A., Ransa
Comercial S. A., Industrias del
Espino S.A., Palmas del Espino
S.A. y Agrícola del Chira, entre
otras. Asimismo, es
Vicepresidente de Inversiones
Centenario S.A., Director de
Banco de Crédito e Inversiones
BCI, Hermes Transportes Blindados
y Cementos Pacasmayo S. A. A. Es
Bachiller en Economía de Brown
University, USA, y MBA en
Administración de Empresas de
Stanford University, USA. Fernando
Fort Marie.
Abogado, Socio Principal y
Director del Estudio Fort,
Bertorini Godoy & Pollari
Abogados S.A. El señor Fort ha
sido Director del Banco de
Crédito del Perú de marzo de 1979
a octubre de 1987 y de marzo de
1990 hasta la fecha. Es Director
del Banco de Crédito de Bolivia.
Director de Credicorp desde marzo
de 1999, y de Atlantic Security
Bank. Es miembro del Directorio
de Inversiones Centenario S.A.
Es presidente del Directorio de
Hermes Transportes Blindados
S.A., además miembro del
Directorio de Empresa de
Distribución Eléctrica de Lima
Norte S.A.A. (EDELNOR), y de
Motores Diesel Andinos S.A.
(MODASA).
26/03/79
21/03/90
27/02/87
A la fecha
N/A N/A
Luis Enrique
Romero
Belismelis.
Bachiller en Ciencias Económicas
- Boston University (U.S.A.).
Actualmente es Vice-Presidente
del Directorio de Alicorp S.A.A.,
Ransa Comercial S.A., Universal
Textil S.A. y Director de
Inversiones Centenario S.A.,
Banco de Crédito del Perú,
Pacífico Peruano Suiza, Primax
S.A., Terminal Internacional del
Sur S.A. (TISUR), Palmas e
Industrias del Espino S.A.,
Industria Textil Piura S.A.,
Romero Trading S.A. y de diversas
empresas de los sectores
industrial, comercio y servicios
que conforman el Grupo Romero.
(Director Dependiente).
31/03/2009 A la fecha N/A N/A
Reynaldo A.
Llosa
Barber.
Empresario. Desde agosto del
1995, es director de Credicorp,
Atlantic Security Bank, de Banco
de Crédito de Bolivia, Pacífico
Peruano Suiza y de otras
28/03/80
21/03/90
27/02/87
A la fecha
N/A N/A
50
NOMBRES Y
APELLIDOS FORMACIÓN2. FECHA PART. ACCIONARIA3/..
INICIO1/. TÉRMINO Nº DE
ACCIONES PART. (%)
subsidiarias del BCP. Ha sido
también Director del Banco de
Crédito del Perú de 1980 a
octubre de 1987 y de marzo 1990 a
la fecha. Es socio principal y
Gerente General de F.N. Jones S.
de R. Ltda., Presidente del
Directorio de Edelnor S.A.A. y
Director de Edegel S.A.A.
DIRECTORES
INDEPENDIENTES
Raimundo
Morales
Dasso.
Graduado en Economía y
Administración en la Universidad
del Pacífico, Lima, Perú, y
Master en Administración de
Negocios en Wharton Graduate
School of Finance de la
Universidad de Pennsylvania,
Estados Unidos. Entre 1970 y
1980 desempeñó varios cargos en
el Bank of America y en Wells
Fargo Bank. Ingresó al Banco de
Crédito del Perú y desempeñó
cargos de alta gerencia. Fue
Gerente General del BCP desde
octubre de 1990 hasta abril del
2008. Actualmente ocupa el cargo
de Vicepresidente del Directorio
de Credicorp Ltd., Banco de
Crédito del Perú, Banco de
Crédito de Bolivia, Atlantic
Security Bank y Pacífico Peruano
Suiza – Cía. de Seguros y
Reaseguros. Asimismo, es miembro
del Directorio de Pacífico Vida,
Cementos Pacasmayo, Alicorp,
Grupo Romero, JJC Contratistas
Generales y Celima, así como
miembro del consejo consultivo de
Confiep.
31/03/2009 A la fecha N/A N/A
Juan Carlos
Verme
Giannoni.
Juan Carlos Verme es un
inversionista privado y hombre de
negocios, y es miembro del
Directorio desde Agosto de 1995.
Es miembro del Directorio de BCP
desde marzo de 1990 y es asimismo
miembro del Directorio de ASB y
de BCP Bolivia. El señor Verme es
Presidente del Directorio de
Inversiones Centenario y asimismo
Director de otras compañías
peruanas como Celima, Celima,
Corcesa, Piscifactorías de los
Andes, y Medlab. Es Presidente
del Directorio del MALI (Museo de
Arte de Lima) y Trustee of
American Patrons of Tate, donde
también participa como miembro
del Comité de Adquisiciones
Latino Americanas de Tate Modern.
Desde Noviembre de 2012, ha sido
designado como Vicepresidente
dela Fundación Museo Reina Sofía
de Madrid, España
21/03/90
A la fecha N/A N/A
Luis Enrique
Yarur Ley. Master en Economía y Dirección de
Empresas del Instituto de Estudos
Superiores de la Empresa
(IESE), España y Abogado de la
Universidad de Navarra, España.
Actualmente es Presidente de
18/01/96 A la fecha N/A N/A
51
NOMBRES Y
APELLIDOS FORMACIÓN2. FECHA PART. ACCIONARIA3/..
INICIO1/. TÉRMINO Nº DE
ACCIONES PART. (%)
Empresas Juan Yarur S.A.C.;
Vicepresidente de la Asociación
de Bancos e Instituciones
Financieras A.G.; Miembro del
Consejo Asesor Empresarial del
Centro de Estudios Superiores de
la Empresa de la Universidad de
los Andes (ESE); Director Bci
Seguros de Vida S.A. y de Bci
Seguros Generales S.A.;
Presidente Empresas Jordan S.A.;
Presidente Salcobrand S.A.;
Vicepresidente Empresas Lourdes
S.A. y Director del Banco de
Crédito del Perú. Con
anterioridad a su actual cargo,
se desempeñó durante 11 años como
Gerente General de Bci.
Felipe Ortiz
de Zevallos
Madueño.
Ingeniero Industrial. Master en
Administración y Sistemas de The
University of Rochester y
estudios de postgrado en la
Escuela de Negocios de la
Universidad de Harvard. Fundador
de Grupo APOYO en 1977 y su
Presidente desde entonces. Ha
sido Embajador del Perú en los
EE.UU (2006 – 2009) y Rector de
la Universidad del Pacífico (2004
– 2006). Director del BCP desde
el 03 de marzo de 2006 y director
independiente de diversas
compañías, entre ellas de
Compañía de Minas Buenaventura
S.A.A., así como Presidente de
Sociedad Minera El Brocal S.A.A.
31/03/06 A la fecha N/A N/
German
Suárez
Chávez.
Master en Economía de Columbia
University, Nueva York, y
Economista de la Universidad
Nacional Mayor de San Marcos,
Lima. Presidente del Directorio
del Banco Central de Reserva del
Perú desde abril de 1992 a
septiembre de 2001; institución
donde realizó la mayor parte de
su carrera profesional.
Presidente del Banco de la Nación
(septiembre 1990 - abril 1992).
Fue Gobernador del FMI y
Presidente del G-24 (Grupo de
Gobernadores de países en
desarrollo para Asuntos
Monetarios Internacionales). Fue
Vice-Ministro de Economía y
trabajó en el Fondo Monetario
Internacional. Ha sido Director
del Fondo Latinoamericano de
Reservas, del Bladex, Extebandes,
Arlabank, y de la Refinería La
Pampilla S.A. Es Director de la
Compañía de Minas Buenaventura
S.A. así como de Credicorp y del
Banco de Crédito del Perú desde
abril 2005 y 2006,
respectivamente.
31/03/06 A la fecha N/A N/A
Carlos del
Solar
Simpson
Geólogo e ingeniero geólogo de la
Universidad Nacional Mayor de San
Marcos y tiene una Maestría en
Ciencias (Geología e Ingeniería
de Petróleo) de la Universidad de
28/03/03 A la fecha N/A N/A
52
NOMBRES Y
APELLIDOS FORMACIÓN2. FECHA PART. ACCIONARIA3/..
INICIO1/. TÉRMINO Nº DE
ACCIONES PART. (%)
Stanford, California. También
estudió en el Programa de Alta
Dirección de la Universidad de
Piura. Trabajó para Mobil Oil y
UNOCAL. Entre 1977 y 1998 trabajó
para Occidental Petroleum en
Perú, Malasia y Venezuela. Entre
1998 y 2001 fue Presidente y
Gerente General de ARCO para
Brasil, Colombia, Perú y
Trinidad. Desde abril de 2001 a
diciembre de 2010, estuvo a cargo
de las actividades de Hunt Oil en
el Perú como Presidente y Gerente
General. Desde enero de 2005
hasta enero 2007 fue Presidente
de la Sociedad Nacional de
Minería, Petróleo y Energía y
desde marzo 2007 hasta marzo 2009
fue Primer Vicepresidente de la
Confederación Nacional de
Instituciones Empresariales
Privadas (CONFIEP). Actualmente
es director y miembro de los
Comités Ejecutivos de la Sociedad
Nacional de Minería, Petróleo y
Energía del Perú y COMEXPERU.
También es Presidente del
Consejo Consultivo de la
Universidad Peruana de Ciencias
Aplicadas (UPC). A la fecha es
miembro de los directorios de la
Compañía de Minas Buenaventura,
del Banco de Crédito del Perú, de
Andino Investment Holding y de
Cosmos, Agencia Marítima.
Eduardo
Hochschild
Beeck.
Ingeniero Mecánico y Físico de
Tufts University, Boston, Estados
Unidos de Norteamérica.
Presidente Ejecutivo de
Hochschild Mining PLC, Cementos
Pacasmayo S.A.A. y Asociación
Promotora TECSUP.
Vicepresidente del Patronato de
Plata del Perú. Director de
Comex Perú, Sociedad Nacional de
Minería, Petróleo y Energía,
Pacífico Peruano Suiza y Banco de
Crédito del Perú desde el año
2003. Presidente de la
Universidad de Ingeniería y
Tecnología UTEC. Director de
Salmueras Sudamericanas S.A.
28/03/03 A la fecha N/A N/A
Benedicto
Cigueñas
Guevara.
Economista de la Universidad
Católica del Perú y Master por el
Colegio de México. Estudios de
Estadística y Economía en el
Centro Interamericano de
Enseñanza del Estado, Chile, y en
el Programa de Alta Dirección de
la Universidad de Piura, Perú.
Director del BCP desde enero de
2005. También es director del
Banco de Crédito de Bolivia,
Atlantic Security Bank y
Financiera Edyficar.
Anteriormente se desempeñó como
Asesor Económico Financiero del
Banco y como Gerente Central de
Planeamiento y Finanzas (1992 -
28/01/05 A la fecha N/A N/A
53
NOMBRES Y
APELLIDOS FORMACIÓN2. FECHA PART. ACCIONARIA3/..
INICIO1/. TÉRMINO Nº DE
ACCIONES PART. (%)
abril del 2004). Ocupó los cargos
de Gerente General Regional de
Extebandes y Gerente General del
Banco Continental del Perú. Fue
Gerente General y Gerente
Financiero del Banco de la
Nación, y Viceministro de
Economía y de Hacienda. Además,
fue funcionario del Banco Central
de Reserva. Así mismo, fue
Director del Banco Exterior de
los Andes (Extebandes), Petróleos
del Perú, Banco de la Nación e
Instituto Peruano de
Administración de Empresas, entre
otras instituciones y empresas.
Roque
Benavides
Ganoza.
Presidente Ejecutivo de la
Compañía de Minas Buenaventura
S.A.A.. Es Ingeniero Civil de la
Pontificia Universidad Católica
del Perú y Master en
Administración de Negocios de
Henley, Universidad de Reading
(Reino Unido). Completó el
Programa de Desarrollo Gerencial
en Harvard Business School
(Estados Unidos) y el Programa
Avanzado de Gerencia de Templeton
College, Universidad de Oxford
(Reino Unido). Ha trabajado en
Compañía de Minas Buenaventura
S.A.A. desde 1977 y es Director
Sociedad Minera el Brocal, BCP y
Cementos Lima. de 9 empresas
subsidiarias de esta Compañía. Ha
sido también Presidente de la
Sociedad Nacional de Minería,
Petróleo y Energía (SNMPE) y de
la Confederación Nacional de
Instituciones Empresariales
Privadas (CONFIEP). (Director
Independiente).
31/03/09 A la fecha N/A N/A
Jorge Camet
Dickmann
(DIRECTOR
SUPLENTE)
Fundador de JJC Contratistas
Generales S.A. Ha sido Presidente
de la Junta de Obras Públicas de
Lima, de la Empresa Pública de
Comercialización de Harina y
Aceite de Pescado –Epchap, y de
otras organizaciones
empresariales. Asimismo se
desempeñó como Presidente de la
Cámara Peruana de la Construcción
(CAPECO), de la Asociación de
Ingenieros Constructores del Perú
y Presidente de la Confederación
Nacional de Instituciones
Empresariales Privadas (CONFIEP).
Ministro de Industria en 1992 y
Ministro de Economía y Finanzas
desde enero de 1993 hasta junio
de 1998. (Director Suplente del
Banco de Crédito del Perú -
Director Independiente).
31/03/2009 A la fecha N/A N/A
1/. Corresponde al primer nombramiento.
2/. Incluir la formación profesional y si cuenta con experiencia en otros directorios.
3/. Aplicable obligatoriamente sólo para los directores con una participación sobre el capital social mayor o igual al 5% de las acciones de la empresa.
RESALTADO EN AMARILLO: PENDIENTE DE LA APROBACIÓN DEL DIRECTOR.
54
Principio Cumplimiento
0 1 2 3 4
20. Principio (V.F, segundo párrafo).- La información referida a los asuntos a tratar en cada sesión, debe encontrarse a disposición de los directores con una anticipación que les permita su revisión, salvo que se traten de asuntos estratégicos que demanden confidencialidad, en cuyo caso será necesario establecer los mecanismos que permita a los directores evaluar adecuadamente dichos asuntos.
X
a. ¿Cómo se remite a los directores la información relativa a los asuntos a tratar en una sesión de Directorio?
(.....) CORREO ELECTRÓNICO (.....) CORREO POSTAL ( X..) OTROS. Los documentos de los asuntos a tratar se envían por lo general con 7 días de
anticipación a los directores. (.X..) SE RECOGE DIRECTAMENTE EN LA EMPRESA
a. ¿Con cuántos días de anticipación se encuentra a disposición de los directores de la EMPRESA la
información referida a los asuntos a tratar en una sesión?
MENOR A 3 DÍAS DE 3 A 5 DÍAS MAYOR A 5 DÍAS
INFORMACIÓN NO CONFIDENCIAL (...) (...) (X)
INFORMACIÓN CONFIDENCIAL (...) (...) (X)
Si la información tiene un alto grado de confidencialidad se le entrega personalmente al Director en
la sesión de Directorio
b. Indique si el procedimiento establecido para que los directores analicen la información considerada como confidencial se encuentra regulado en algún (os) documento (s) de la EMPRESA.
ESTATUTO REGLAMENTO INTERNO MANUAL OTROS DENOMINACIÓN DEL
DOCUMENTO*
(...) (...) (...) (...) * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA.
(...) LA EMPRESA CUENTA CON UN PROCEDIMIENTO ESTABLECIDO PERO ESTE NO SE
ENCUENTRA REGULADO (.X.) NO APLICA. LA EMPRESA NO CUENTA CON UN PROCEDIMIENTO
Principio Cumplimiento
0 1 2 3 4
21. Principio (V.F, tercer párrafo).- Siguiendo políticas claramente establecidas y definidas, el Directorio decide la contratación de los servicios de asesoría especializada que requiera la sociedad para la toma de decisiones.
X
a. Indique las políticas preestablecidas sobre contratación de servicios de asesoría especializada por
parte del Directorio o los directores.
El Comité de Auditoría es el encargado de esta función, está regulado en su
reglamento
Los servicios sujetos a aprobación por el Comité de Auditoría son de cuatro tipos:
a) Servicios de Auditoría:
Los servicios de Auditoría que puede aprobar el Comité incluyen:
Auditoría anual de los estados financieros consolidados, de las
subsidiarias, de inversiones en otras empresas; así como los procedimientos
que el auditor externo requiera realizar para formarse una opinión sobre
55
los estados financieros consolidados del BCP.
Trabajo que el auditor externo requiera realizar como parte de una
auditoría, como por ejemplo la revisión de los sistemas de información y de
los procesos contables, así como las evaluaciones realizadas a fin de
comprender y evaluar los sistemas de control interno, además de las
consultas que se le hagan en relación a la auditoría.
El Comité de Auditoría supervisará la ejecución de los servicios de auditoría
externa según sea necesario. También aprobará, de ser necesario, cualquier
modificación en los términos, condiciones, honorarios y alcance de la auditoría.
El Comité de Auditoría puede realizar una aprobación general de otros servicios de
auditoría, que son aquellos que sólo el auditor externo puede proveer
razonablemente; como por ejemplo, servicios de auditoría requeridos por las normas
legales, auditorías financieras para subsidiarias o afiliadas de l BCP; así como
servicios asociados a la presentación de documentos ante la CONASEV u otros
documentos publicados en relación con ofertas de valores.
b) Servicios relacionados con la auditoría:
Los servicios relacionados con la auditoría son opiniones o servicios afines a la
ejecución de la auditoría o a la revisión de los estados financieros del BCP, y
que tradicionalmente son realizados por el auditor externo. Estos servicios
incluyen, entre otros:
Trabajos de “due diligence ” relacionados a posibles adquisiciones;
Asesorías relacionadas a informes contables o financieros;
Asistencia en la comprensión y/o implementación de nuevas reglas contables y
financieras establecidas por entes reguladores;
Procedimientos de auditoría relacionados con asuntos contables previamente
acordados con la Gerencia;
Asesoría sobre temas de control interno.
El Comité de Auditoría puede otorgar una aprobación general a los servicios
relacionados con la auditoría si sus miembros consideran que estos servicios no
perjudican la independencia del auditor externo y es consistente con las reglas de
la CONASEV.
c) Servicios tributarios:
Los servicios tributarios incluyen el cumplimiento con las normas tributarias
vigentes, planeamiento tributario y recomendaciones tributarias que no perjudican
la independencia del auditor externo.
El Comité de Auditoría puede otorgar una aprobación general a aquellos servicios
tributarios que hayan sido históricamente proporcionados por el auditor externo y
que son consistentes con las reglas sobre independencia del auditor emitidas por
CONASEV. Todo servicio tributario que involucre transacciones complejas necesitan
de una aprobación específica por parte del Comité de Auditoría.
d) Otros servicios:
Son los servicios recurrentes o no recurrentes que no perjudican la independencia
del auditor externo y que están permitidos por las reglas sobre independencia del
auditor emitidas por CONASEV.
(...) NO APLICA. LA EMPRESA NO CUENTA CON LAS REFERIDAS POLÍTICAS
56
b. Indique si las políticas descritas en la pregunta anterior se encuentran reguladas en algún (os)
documento (s) de la EMPRESA.
ESTATUTO REGLAMENTO
INTERNO MANUAL OTROS
DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO*
(...) (.X) (...) (...) Políticas Corporativas –
Comité de Auditoría
* Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA.
(...) NO SE ENCUENTRAN REGULADAS
c. Indique la lista de asesores especializados del Directorio que han prestado servicios para la toma de decisiones de la EMPRESA durante el ejercicio materia del presente informe. Medina, Zaldivar Paredes y Asociados
Principio Cumplimiento
0 1 2 3 4
22. Principio (V.H.1) .- Los nuevos directores deben ser instruidos sobre sus facultades y responsabilidades, así como sobre las características y estructura organizativa de la sociedad.
X
a. En caso LA EMPRESA cuente con programas de inducción para los nuevos directores, indique si dichos programas se encuentran regulados en algún (os) documento (s) de la EMPRESA.
ESTATUTO REGLAMENTO INTERNO MANUAL OTROS DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO*
(...) (...) (...) (...) * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA.
(.X.) LOS PROGRAMAS DE INDUCCIÓN NO SE ENCUENTRAN REGULADOS (...) NO APLICA. LA EMPRESA NO CUENTA CON LOS REFERIDOS PROGRAMAS
Principio Cumplimiento
0 1 2 3 4
23. Principio V.H.3).- Se debe establecer los procedimientos que el Directorio sigue en la elección de uno o más reemplazantes, si no hubiera directores suplentes y se produjese la vacancia de uno o más directores, a fin de completar su número por el período que aún resta, cuando no exista disposición de un tratamiento distinto en el estatuto.
X
a. ¿Durante el ejercicio materia del presente informe se produjo la vacancia de uno o más directores?
(...) SÍ (X) NO
b. En caso la respuesta a la pregunta anterior sea afirmativa, de acuerdo con el segundo párrafo del
artículo 157 de la Ley General de Sociedades, indique lo siguiente:
SÌ NO
¿EL DIRECTORIO ELIGIÓ AL REEMPLAZANTE? (...) (...)
DE SER EL CASO, TIEMPO PROMEDIO DE DEMORA EN DESIGNAR AL NUEVO DIRECTOR
(EN DÍAS CALENDARIO)
c. Indique los procedimientos preestablecidos para elegir al reemplazante de directores vacantes.
57
Mayoría calificada de Directores, según lo establecido en los Estatutos de la
empresa.
(...) NO APLICA. LA EMPRESA NO CUENTA CON PROCEDIMIENTOS
d. Indique si los procedimientos descritos en la pregunta anterior se encuentran contenidos en algún
(os) documento (s) de la EMPRESA.
ESTATUTO REGLAMENTO
INTERNO MANUAL OTROS
DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO*
(.X) (...) (...) (...) * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA.
(...) NO SE ENCUENTRAN REGULADOS
Principios Cumplimiento
0 1 2 3 4
24. Principio (V.I, primer párrafo).- Las funciones del Presidente del Directorio, Presidente Ejecutivo de ser el caso, así como del Gerente General deben estar claramente delimitadas en el estatuto o en el reglamento interno de la sociedad con el fin de evitar duplicidad de funciones y posibles conflictos.
X
25. Principio (V.I, segundo párrafo).- La estructura orgánica de la sociedad debe evitar la concentración de funciones, atribuciones y responsabilidades en las personas del Presidente del Directorio, del Presidente Ejecutivo de ser el caso, del Gerente General y de otros funcionarios con cargos gerenciales.
X
a. En caso alguna de las respuestas a la pregunta anterior sea afirmativa, indique si las
responsabilidades del Presidente del Directorio; del Presidente Ejecutivo, de ser el caso; del Gerente General, y de otros funcionarios con cargos gerenciales se encuentran contenidas en algún (os) documento (s) de la EMPRESA.
RESPONSABILIDADES DE:
ESTATUTO REGLAMENTO
INTERNO MANUAL OTROS
DENOMINACIÓN
DEL
DOCUMENTO*
NO ESTÁN
REGULADAS NO APLICA **
PRESIDENTE DE DIRECTORIO (.X.) (...) (...) (...) (...) (...) PRESIDENTE EJECUTIVO (.X.) (...) (...) (...) (...) (...) GERENTE GENERAL (X..) (...) (...) (...) (...) (...) PLANA GERENCIAL (...) (.X) (...) (...) Estructura
y
Funciones
(...) (...)
* Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA. ** En la EMPRESA las funciones y responsabilidades del funcionario indicado no están definidas.
Principio Cumplimiento
0 1 2 3 4
26. Principio V.I.5).- Es recomendable que la Gerencia reciba, al menos, parte de su retribución en función a los resultados de la empresa, de manera que se asegure el cumplimiento de su objetivo de maximizar el valor de la empresa a favor de los accionistas.
X
a. Respecto de la política de bonificación para la plana gerencial, indique la(s) forma(s) en que se da dicha bonificación.
(X) ENTREGA DE ACCIONES (...) ENTREGA DE OPCIONES (...) ENTREGA DE DINERO (X) OTROS. Detalle PROGRAMA DE PARTICIPACIÓN DE UTILIDADES Y PROGRAMA DE RETENCIÓN.
58
(...) NO APLICA. LA EMPRESA NO CUENTA CON PROGRAMAS DE BONIFICACIÓN PARA LA PLANA
GERENCIAL
b. Indique si la retribución (sin considerar bonificaciones) que percibe el gerente general y plana
gerencial es: REMUNERACIÓN FIJA REMUNERACIÓN VARIABLE RETRIBUCIÓN (%)*
GERENTE GENERAL (.X..) (.X..) 0.49%
PLANA GERENCIAL (.X..) (.X..) * Indicar el porcentaje que representa el monto total de las retribuciones anuales de los miembros de la plana gerencial y el gerente general, respecto del nivel de ingresos brutos, según los estados financieros de la EMPRESA.
c. Indique si la EMPRESA tiene establecidos algún tipo de garantías o similar en caso de despidos del
gerente general y/o plana gerencial. (.X..) SÍ (...) NO
II. SECCIÓN SEGUNDA: INFORMACIÓN ADICIONAL
DERECHOS DE LOS ACCIONISTAS
a. Indique los medios utilizados para comunicar a los nuevos accionistas sus derechos y la manera en que pueden ejercerlos.
(..) CORREO ELECTRÓNICO (..) DIRECTAMENTE EN LA EMPRESA (..) VÍA TELEFÓNICA (..) PÁGINA DE INTERNET (..) CORREO POSTAL (..) OTROS. DETALLE............................................................................................................ (X) NO APLICA. NO SE COMUNICAN A LOS NUEVOS ACCIONISTAS SUS DERECHOS NI LA
MANERA DE EJERCERLOS
b. Indique si los accionistas tienen a su disposición durante la junta los puntos a tratar de la agenda y los documentos que lo sustentan, en medio físico.
(.X.) SÍ (...) NO
c. Indique qué persona u órgano de la EMPRESA se encarga de realizar el seguimiento de los acuerdos adoptados en las Juntas de accionistas. En caso sea una persona la encargada, incluir adicionalmente su cargo y área en la que labora.
ÁREA ENCARGADA Secretaría General
PERSONA ENCARGADA
NOMBRES Y APELLIDOS CARGO ÁREA Mario Ferrari Secretario General Secretaría General
d. Indique si la información referida a las tenencias de los accionistas de la EMPRESA se encuentra en:
(.X.) La EMPRESA (.X.) UNA INSTITUCIÓN DE COMPENSACIÓN Y LIQUIDACIÓN
e. Indique con qué regularidad la EMPRESA actualiza los datos referidos a los accionistas que figuran en su matrícula de acciones.
INFORMACIÓN SUJETA A ACTUALIZACIÓN
PERIODICIDAD DOMICILIO CORREO
59
ELECTRÓNICO
MENOR A MENSUAL (...) (...)
MENSUAL (.X.) (...)
TRIMESTRAL (...) (...)
ANUAL (...) (...)
MAYOR A ANUAL (...) (...)
(.X.) OTROS, especifique El agente de registro de acciones es CAVALI.
f. Indique la política de dividendos de la EMPRESA aplicable al ejercicio materia del presente informe.
FECHA DE APROBACIÓN 14 de marzo de 1997
ÓRGANO QUE LO APROBÓ Junta General de Accionistas
POLÍTICA DE DIVIDENDOS (CRITERIOS PARA LA DISTRIBUCIÓN DE
UTILIDADES)
El Banco de Crédito del Perú tiene como política
pagar dividendos en efectivo anualmente. La Junta
Ordinaria de Accionistas determinará el reparto
anual de dividendos en efectivo, los cuales en
circunstancias normales no serán inferiores al
20% de las utilidades netas. La JGA también puede
acordar dividendos en acciones.
g. Indique, de ser el caso, los dividendos en efectivo y en acciones distribuidos por la EMPRESA en el
ejercicio materia del presente informe y en el ejercicio anterior.
FECHA DE ENTREGA DIVIDENDO POR ACCIÓN
EN EFECTIVO EN ACCIONES
CLASE DE ACCIÓN ÚNICA ...........
EJERCICIO 2011 10 DE MAYO 2012 S/. 0.23 24.637%
EJERCICIO 2010 12 DE MAYO 2011 S/. 0.201 --
EJERCICIO 2009 07 DE MAYO 2010 S/. 0.267 14.785%
EJERCICIO 2008 12 DE MAYO 2009 S/. 0.407 47.74%
EJERCICIO 2007 07 DE MAYO 2008 S/. 0.2885 --
CLASE DE ACCIÓN ...........
EJERCICIO N-1
EJERCICIO N
ACCIONES DE INVERSIÓN
EJERCICIO N-1
EJERCICIO N
DIRECTORIO h. Respecto de las sesiones del Directorio de la EMPRESA desarrolladas durante el ejercicio materia del
presente informe, indique la siguiente información:
NÚMERO DE SESIONES REALIZADAS: 12
NÚMERO DE SESIONES EN LAS CUALES UNO O MÁS DIRECTORES FUERON REPRESENTADOS POR
DIRECTORES SUPLENTES O ALTERNOS
5*
NÚMERO DE DIRECTORES TITULARES QUE FUERON REPRESENTADOS EN AL MENOS UNA OPORTUNIDAD 0
*NÚMERO DE SESIONES EN LAS QUE EL DIRECTOR SUPLENTE REEMPLAZÓ A UN DIRECTOR
i. Indique los tipos de bonificaciones que recibe el Directorio por cumplimiento de metas en la EMPRESA.
Ninguno
(.X.) NO APLICA. LA EMPRESA NO CUENTA CON PROGRAMAS DE BONIFICACIÓN PARA
DIRECTORES
j. Indique si los tipos de bonificaciones descritos en la pregunta anterior se encuentran regulados en
algún (os) documento (s) de la empresa.
60
ESTATUTO REGLAMENTO
INTERNO MANUAL OTROS
DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO*
(...) (...) (...) (...) * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA.
(.X.) NO SE ENCUENTRAN REGULADOS
k. Indique el porcentaje que representa el monto total de las retribuciones anuales de los directores,
respecto al nivel de ingresos brutos, según los estados financieros de la EMPRESA.
RETRIBUCIONES TOTALES (%)
DIRECTORES INDEPENDIENTES 0.051%
DIRECTORES DEPENDIENTES 0.0%
l. Indique si en la discusión del Directorio, respecto del desempeño de la gerencia, se realizó sin la presencia del gerente general.
(...) SÍ (...) NO (X) N/A
ACCIONISTAS Y TENENCIAS
m. Indique el número de accionistas con derecho a voto, de accionistas sin derecho a voto (de ser el caso) y de tenedores de acciones de inversión (de ser el caso) de la EMPRESA al cierre del ejercicio materia del presente informe.
CLASE DE ACCIÓN (incluidas las de inversión)
NÚMERO DE TENEDORES (al cierre del ejercicio)
ACCIONES CON DERECHO A VOTO 2,347
ACCIONES SIN DERECHO A VOTO -
ACCIONES DE INVERSIÓN -
TOTAL 2,347
n. Indique la siguiente información respecto de los accionistas y tenedores de acciones de inversión con una participación mayor al 5% al cierre del ejercicio materia del presente informe. Clase de Acción: .......COMÚN................................
NOMBRES Y APELLIDOS NÚMERO DE
ACCIONES PARTICIPACIÓN (%) NACIONALIDAD
Grupo Crédito 84.93% Perú
Credicorp 12.73% Bermuda
Clase de Acción: .....NEGATIVO..................................
NOMBRES Y APELLIDOS NÚMERO DE
ACCIONES PARTICIPACIÓN (%) NACIONALIDAD
-0-
Acciones de Inversión NEGATIVO
NOMBRES Y APELLIDOS NÚMERO DE
ACCIONES PARTICIPACIÓN (%) NACIONALIDAD
-0-
61
OTROS
o. Indique si la empresa tiene algún reglamento interno de conducta o similar referida a criterios éticos
y de responsabilidad profesional. (.X) SÍ (...) NO
En caso su respuesta sea positiva, indique la denominación exacta del documento: - Reglamento Interno de Trabajo
Reg. 5000.010.01
- Código de Ética Corporativo
- Código de Ética para Profesionales con responsabilidad financiera
p. ¿Existe un registro de casos de incumplimiento al reglamento a que se refiere la pregunta a)
anterior? (.X.) SÍ (...) NO
q. En caso la respuesta a la pregunta anterior sea positiva, indique quién es la persona u órgano de la empresa encargada de llevar dicho registro.
62
ÁREA ENCARGADA Dpto. de Relaciones Laborales - División RRHH
PERSONA ENCARGADA
NOMBRES Y APELLIDOS CARGO ÁREA Rocio Vignes Pareja Jefe dpto. Relaciones
Laborales
Recursos Humanos
r. Para todos los documentos (Estatuto, Reglamento Interno, Manual u otros documentos) mencionados en el presente informe, indique la siguiente información:
DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO ÓRGANO DE
APROBACIÓN FECHA DE
APROBACIÓN
FECHA DE
ÚLTIMA
MODIFICACIÓN Estatutos JGA 03/04/1889 21/08/2012
Estructura de Funciones de la División de
Auditoría
Cód. 4130.015.05
Gerencia de
División de
Auditoría
02/11/2012 16/11/2012
Reglamento Interno de Trabajo
Cód. 5004.010.01 Gerencia
División
Gestión y
Desarrollo
Humano
24/04/2008 24/04/2008
Políticas de Prevención del Lavado de Activos
Cód. 4400.004
Directorio 19/12/2012 04/01/2013
Políticas sobre el Sistema de Denuncias
Cód. 4205.010.24
Comité de
Auditoría
Credicorp
13/11/2012 07/12/2012
Política de Administración de Riesgo de
Mercado
Cód. 4146.010.02
Comité de
Adm. Riesgos
11/01/2012 15/03/2012
Políticas Crediticias
Cód. 3020.010.01
Comité de
Riesgos BCP
13/06/2012 23/08/2012
Controles y Procedimientos de divulgación de
la información
Cód. 4205.010.04
Directorio 26/03/2003 19/09/2006
Código de Conducta y Ética en los Mercados de
Valores del BCP
Cód. 3012.010.01
Directorio 19/12/2012 09/01/2013
Código de Ética Credicorp
Cód. 4205.010.08
Directorio
Credicorp
20/07/2011 16/08/2011
Lineamientos de Conducta Credicorp
Cód. 4205.010.09
Directorio
Credicorp
27/06/2012 12/07/2012
s. Incluya cualquiera otra información que lo considere conveniente.
