JOGO DO MILHÃOJOGO DO MILHÃO

As perguntas serão respondidas alternadamente, uma por As perguntas serão respondidas alternadamente, uma por cada Equipe;cada Equipe;

O representante de cada Equipe será escolhido pelos O representante de cada Equipe será escolhido pelos participantes da própria Equipe;participantes da própria Equipe;

Cada resposta Cada resposta certacerta vale vale R$100.000,00R$100.000,00; se respondida ; se respondida com auxílio dos universitários, vale com auxílio dos universitários, vale R$ 50.000,00R$ 50.000,00

Cada resposta Cada resposta erradaerrada perde perde R$ 50.000,00R$ 50.000,00;; Ganha o jogo do dia a Equipe atingir Ganha o jogo do dia a Equipe atingir Meio MilhãoMeio Milhão em em

primeiro lugar ou montante mais próximo; e a Equipe que primeiro lugar ou montante mais próximo; e a Equipe que acumular mais pontos na semana ganha o Jogo Finalacumular mais pontos na semana ganha o Jogo Final

Recursos Recursos (Uma vez para cada grupo):(Uma vez para cada grupo): Passa/Não SeiPassa/Não Sei - cede a vez ao concorrente. - cede a vez ao concorrente. UniversitáriosUniversitários

RegrasRegras

11 O Sistema Financeiro Nacional O Sistema Financeiro Nacional tem como objetivo principal:tem como objetivo principal:

a) Atender aos agentes superavitáriosa) Atender aos agentes superavitários b) Atender aos agentes deficitáriosb) Atender aos agentes deficitários c) Influenciar a composição das taxas c) Influenciar a composição das taxas

de juros do mercadode juros do mercado d) Regular a emissão de papéis das d) Regular a emissão de papéis das

SA.SA.

O Sistema Financeiro Nacional tem como O Sistema Financeiro Nacional tem como objetivo principalobjetivo principal

a) Atender aos agentes a) Atender aos agentes superavitáriossuperavitários

b) Atender aos agentes deficitáriosb) Atender aos agentes deficitários c) Influenciar a composição das taxas c) Influenciar a composição das taxas

de juros do mercadode juros do mercado d) Regular a emissão de papéis das d) Regular a emissão de papéis das

SA.SA.

22 O CMN é o órgão máximo do O CMN é o órgão máximo do SFN e tem entre suas atribuições:SFN e tem entre suas atribuições:

a) Receber os depósitos a) Receber os depósitos compulsórios dos bancoscompulsórios dos bancos

b) Regular o sistema de b) Regular o sistema de compensaçãocompensação

c) Estabelecer a meta da taxa Selicc) Estabelecer a meta da taxa Selic d) Fixar as diretrizes das políticas d) Fixar as diretrizes das políticas

monetária, cambial e creditícia monetária, cambial e creditícia

22 O CMN é o órgão máximo do O CMN é o órgão máximo do SFN e tem entre suas atribuições:SFN e tem entre suas atribuições:

a) Receber os depósitos a) Receber os depósitos compulsórios dos bancoscompulsórios dos bancos

b) Regular o sistema de b) Regular o sistema de compensaçãocompensação

c) Estabelecer a meta da taxa Selicc) Estabelecer a meta da taxa Selic d) Fixar as diretrizes das políticas d) Fixar as diretrizes das políticas

monetária, cambial e creditícia monetária, cambial e creditícia

33 É de responsabilidade do É de responsabilidade do BACEN :BACEN :

a) Executar os serviços de a) Executar os serviços de compensaçãocompensação

b) Exercer a fiscalização das b) Exercer a fiscalização das Instituições financeirasInstituições financeiras

c) Fixar a meta de Inflaçãoc) Fixar a meta de Inflação d) Emitir títulos públicos juntamente d) Emitir títulos públicos juntamente

com o Tesouro Nacionalcom o Tesouro Nacional

33 É de responsabilidade do É de responsabilidade do BACEN :BACEN :

a) Executar os serviços de a) Executar os serviços de compensaçãocompensação

b) Exercer a fiscalização das b) Exercer a fiscalização das Instituições financeirasInstituições financeiras

c) Fixar a meta de Inflaçãoc) Fixar a meta de Inflação d) Emitir títulos públicos juntamente d) Emitir títulos públicos juntamente

com o Tesouro Nacionalcom o Tesouro Nacional

44 Compete ao Conselho de Recursos do Sistema Compete ao Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional, composto por 08 membros e Financeiro Nacional, composto por 08 membros e

presidido pelo Ministro da Fazenda, tem como principal presidido pelo Ministro da Fazenda, tem como principal atribuição atribuição

a) Fixar as metas de inflação a) Fixar as metas de inflação (inflation targeting)(inflation targeting)

b) Regular a oferta de moeda e do b) Regular a oferta de moeda e do créditocrédito

c) Julgar os recursos interpostos das c) Julgar os recursos interpostos das decisões relativas à aplicação de decisões relativas à aplicação de penalidades administrativas do penalidades administrativas do BACEN e CVMBACEN e CVM

44 Compete ao Conselho de Recursos do Sistema Compete ao Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional, composto por 08 membros e Financeiro Nacional, composto por 08 membros e

presidido pelo Ministro da Fazenda, tem como principal presidido pelo Ministro da Fazenda, tem como principal atribuição atribuição

a) Fixar as metas de inflação a) Fixar as metas de inflação (inflation targeting)(inflation targeting)

b) Regular a oferta de moeda e do b) Regular a oferta de moeda e do créditocrédito

c) Julgar os recursos interpostos das c) Julgar os recursos interpostos das decisões relativas à aplicação de decisões relativas à aplicação de penalidades administrativas do penalidades administrativas do BACEN e CVMBACEN e CVM

55 Trata-se de instituição bancária Trata-se de instituição bancária e banco múltiplo, respectivamente:e banco múltiplo, respectivamente:

a) Banco comercial e banco com carteiras a) Banco comercial e banco com carteiras de crédito imobiliário e de de crédito imobiliário e de desenvolvimentodesenvolvimento

b) Banco múltiplo com carteira comercial e b) Banco múltiplo com carteira comercial e Banco com carteiras de crédito Banco com carteiras de crédito financiamento e investimento e SCIfinanciamento e investimento e SCI

c) Banco comercial e banco com carteiras c) Banco comercial e banco com carteiras de investimento e crédito imobiliáriode investimento e crédito imobiliário

d) Banco comercial e banco múltiplo com d) Banco comercial e banco múltiplo com carteira de desenvolvimento e SCFIcarteira de desenvolvimento e SCFI

55 Trata-se de instituição bancária Trata-se de instituição bancária e banco múltiplo, respectivamente:e banco múltiplo, respectivamente:

a) Banco comercial e banco com carteiras a) Banco comercial e banco com carteiras de crédito imobiliário e de de crédito imobiliário e de desenvolvimentodesenvolvimento

b) Banco múltiplo com carteira comercial e b) Banco múltiplo com carteira comercial e Banco com carteiras de crédito Banco com carteiras de crédito financiamento e investimento e SCIfinanciamento e investimento e SCI

c) Banco comercial e banco com carteiras c) Banco comercial e banco com carteiras de investimento e crédito imobiliáriode investimento e crédito imobiliário

d) Banco comercial e banco múltiplo com d) Banco comercial e banco múltiplo com carteira de desenvolvimento e SCFIcarteira de desenvolvimento e SCFI

66 A diferença entre a LTN e NTN A diferença entre a LTN e NTN f é que:f é que:

a) A LTN é pré-fixada e a NTN-F é pós-a) A LTN é pré-fixada e a NTN-F é pós-fixada com base na TBFfixada com base na TBF

b) A LTN é Pré-fixada e a NTN-F é pós-b) A LTN é Pré-fixada e a NTN-F é pós-fixada com base na SELICfixada com base na SELIC

c) A LTN é pós-fixada e a NTN-F é c) A LTN é pós-fixada e a NTN-F é prefixadaprefixada

d) A LTN é pré-fixada e a NTN-F é d) A LTN é pré-fixada e a NTN-F é prefixada, porém admite o uso de prefixada, porém admite o uso de indexadores e paga juros indexadores e paga juros semestralmentesemestralmente

66 A diferença entre a LTN e NTN A diferença entre a LTN e NTN f é que:f é que:

a) A LTN é pré-fixada e a NTN-F é pós-a) A LTN é pré-fixada e a NTN-F é pós-fixada com base na TBFfixada com base na TBF

b) A LTN é Pré-fixada e a NTN-F é pós-b) A LTN é Pré-fixada e a NTN-F é pós-fixada com base na SELICfixada com base na SELIC

c) A LTN é pós-fixada e a NTN-F é c) A LTN é pós-fixada e a NTN-F é prefixadaprefixada

d) A LTN é pré-fixada e a NTN-F é d) A LTN é pré-fixada e a NTN-F é prefixada, porém admite o uso de prefixada, porém admite o uso de indexadores e paga juros indexadores e paga juros semestralmentesemestralmente

77 Fere o princípio da Integridade Fere o princípio da Integridade o profissional que age com:o profissional que age com:

a) Dolo, má fé ou erro involuntárioa) Dolo, má fé ou erro involuntário b) Erro involuntário e Dolob) Erro involuntário e Dolo c) Utilizando as informações c) Utilizando as informações

adquiridas com o exercício da adquiridas com o exercício da profissão para benefício próprioprofissão para benefício próprio

d) Dolo ou erro involuntáriod) Dolo ou erro involuntário

77 Fere o princípio da Integridade Fere o princípio da Integridade o profissional que age com:o profissional que age com:

a) Dolo, má fé ou erro involuntárioa) Dolo, má fé ou erro involuntário b) Erro involuntário e Dolob) Erro involuntário e Dolo c) Utilizando as informações c) Utilizando as informações

adquiridas com o exercício da adquiridas com o exercício da profissão para benefício próprioprofissão para benefício próprio

d) Dolo ou erro involuntáriod) Dolo ou erro involuntário

8 – A honestidade intelectual e integridade é 8 – A honestidade intelectual e integridade é um dos requisitos da ação do profissional um dos requisitos da ação do profissional

certificado, de acordo com o princípio da(o):certificado, de acordo com o princípio da(o):

a) Objetividadea) Objetividade b) Profissionalismob) Profissionalismo c) Integridadec) Integridade d) Competênciad) Competência

8 – A honestidade intelectual e integridade é 8 – A honestidade intelectual e integridade é um dos requisitos da ação do profissional um dos requisitos da ação do profissional

certificado, de acordo com o princípio da(o):certificado, de acordo com o princípio da(o):

a) Objetividadea) Objetividade b) Profissionalismob) Profissionalismo c) Integridadec) Integridade d) Competênciad) Competência

9 – O banco estará cumprindo o código de 9 – O banco estará cumprindo o código de auto-regulação de fundos da ANBID se:auto-regulação de fundos da ANBID se:

a) Exigir também dos seus empregados a) Exigir também dos seus empregados o cumprimentoo cumprimento

b) Exigir dos seus Empregados, b) Exigir dos seus Empregados, fornecedores e prestadores de serviços fornecedores e prestadores de serviços o cumprimentoo cumprimento

c) Somente o banco deve cumprir com c) Somente o banco deve cumprir com as regras, não necessitando exigir de as regras, não necessitando exigir de seus parceiros e empregados tal atitudeseus parceiros e empregados tal atitude

d) Nenhuma das alternativas anteriores d) Nenhuma das alternativas anteriores

9 – O banco estará cumprindo o código de 9 – O banco estará cumprindo o código de auto-regulação de fundos da ANBID se:auto-regulação de fundos da ANBID se:

a) Exigir também dos seus empregados a) Exigir também dos seus empregados o cumprimentoo cumprimento

b) Exigir dos seus Empregados, b) Exigir dos seus Empregados, fornecedores e prestadores de serviços fornecedores e prestadores de serviços o cumprimentoo cumprimento

c) Somente o banco deve cumprir com c) Somente o banco deve cumprir com as regras, não necessitando exigir de as regras, não necessitando exigir de seus parceiros e empregados tal atitudeseus parceiros e empregados tal atitude

d) Nenhuma das alternativas anteriores d) Nenhuma das alternativas anteriores

10 – São etapas seguidas pelos praticantes 10 – São etapas seguidas pelos praticantes de lavagem de dinheiro:de lavagem de dinheiro:

a) Colocação, Ocultação e Integraçãoa) Colocação, Ocultação e Integração b) Colocação, Ocultação e Realizaçãob) Colocação, Ocultação e Realização c) Integração, Ocultação e Permissãoc) Integração, Ocultação e Permissão d) Colocação, Ocultação e deferimentod) Colocação, Ocultação e deferimento

10 – São etapas seguidas pelos praticantes 10 – São etapas seguidas pelos praticantes de lavagem de dinheiro:de lavagem de dinheiro:

a) Colocação, Ocultação e Integraçãoa) Colocação, Ocultação e Integração b) Colocação, Ocultação e Realizaçãob) Colocação, Ocultação e Realização c) Integração, Ocultação e Permissãoc) Integração, Ocultação e Permissão d) Colocação, Ocultação e d) Colocação, Ocultação e

deferimentodeferimento

11 – Classifica-se como venda 11 – Classifica-se como venda casada:casada:

a) A venda de um seguro de vida para um a) A venda de um seguro de vida para um menor de 18 anosmenor de 18 anos

b) A venda de um seguro residencial b) A venda de um seguro residencial vinculado à assinatura de um contrato vinculado à assinatura de um contrato habitacionalhabitacional

c) A venda de um seguro automóvel quando c) A venda de um seguro automóvel quando da abertura de uma conta,mesmo o cliente da abertura de uma conta,mesmo o cliente estando ciente e orientado pelo vendedorestando ciente e orientado pelo vendedor

d) A abertura de uma conta corrente com a d) A abertura de uma conta corrente com a inclusão de cheque especial, a pedido do inclusão de cheque especial, a pedido do clientecliente

11 – Classifica-se como venda 11 – Classifica-se como venda casada:casada:

a) A venda de um seguro de vida para um a) A venda de um seguro de vida para um menor de 18 anosmenor de 18 anos

b) A venda de um seguro residencial b) A venda de um seguro residencial vinculado à assinatura de um contrato vinculado à assinatura de um contrato habitacionalhabitacional

c) A venda de um seguro automóvel quando c) A venda de um seguro automóvel quando da abertura de uma conta,mesmo o cliente da abertura de uma conta,mesmo o cliente estando ciente e orientado pelo vendedorestando ciente e orientado pelo vendedor

d) A abertura de uma conta corrente com a d) A abertura de uma conta corrente com a inclusão de cheque especial, a pedido do inclusão de cheque especial, a pedido do clientecliente

12 – Uma organização criminosa montou um 12 – Uma organização criminosa montou um esquema de lavagem de dinheiro e adquiriu esquema de lavagem de dinheiro e adquiriu

postos de combustíveis em Natal/RN. Um dos postos de combustíveis em Natal/RN. Um dos postos abriu uma conta num banco e começou a postos abriu uma conta num banco e começou a movimentar com valores bastante superiores ao movimentar com valores bastante superiores ao faturamento, sendo sinalizado pelo sistema do faturamento, sendo sinalizado pelo sistema do banco como indícios de lavagem. O Gerente do banco como indícios de lavagem. O Gerente do banco, nos contatos com o cliente, percebe se banco, nos contatos com o cliente, percebe se

tratar de operação estranha e não justificável. O tratar de operação estranha e não justificável. O gerente, neste caso, deve:gerente, neste caso, deve:

a) Comunicar ao cliente que vai informar ao a) Comunicar ao cliente que vai informar ao BACEN e ao COAF sobre esses indíciosBACEN e ao COAF sobre esses indícios

b) Informar ao setor que cuida de lavagem de b) Informar ao setor que cuida de lavagem de dinheiro no banco no prazo de 24 horas, sem dinheiro no banco no prazo de 24 horas, sem informar ao clienteinformar ao cliente

c) Informar diretamente ao COAF sobre os c) Informar diretamente ao COAF sobre os indíciosindícios

d) Oficiar o BACEN sobre os indícios d) Oficiar o BACEN sobre os indícios

12 – Uma organização criminosa montou um 12 – Uma organização criminosa montou um esquema de lavagem de dinheiro e adquiriu esquema de lavagem de dinheiro e adquiriu

postos de combustíveis em Natal/RN. Um dos postos de combustíveis em Natal/RN. Um dos postos abriu uma conta num banco e começou a postos abriu uma conta num banco e começou a movimentar com valores bastante superiores ao movimentar com valores bastante superiores ao faturamento, sendo sinalizado pelo sistema do faturamento, sendo sinalizado pelo sistema do banco como indícios de lavagem. O Gerente do banco como indícios de lavagem. O Gerente do banco, nos contatos com o cliente, percebe se banco, nos contatos com o cliente, percebe se

tratar de operação estranha e não justificável. O tratar de operação estranha e não justificável. O gerente, neste caso, deve:gerente, neste caso, deve:

a) Comunicar ao cliente que vai informar ao BACEN a) Comunicar ao cliente que vai informar ao BACEN e ao COAF sobre esses indíciose ao COAF sobre esses indícios

b) Informar ao setor que cuida de lavagem de b) Informar ao setor que cuida de lavagem de dinheiro no banco no prazo de 24 horas, sem dinheiro no banco no prazo de 24 horas, sem informar ao clienteinformar ao cliente

c) Informar diretamente ao COAF sobre os indíciosc) Informar diretamente ao COAF sobre os indícios d) Oficiar o BACEN sobre os indícios d) Oficiar o BACEN sobre os indícios

13 – A venda de um título de capitalização, 13 – A venda de um título de capitalização, com o argumento de que se trata de um com o argumento de que se trata de um

investimento em poupança é:investimento em poupança é: a) Uma venda casadaa) Uma venda casada b) Uma venda cruzadab) Uma venda cruzada c) Uma venda legalc) Uma venda legal d) Uma venda não ética, ferindo o d) Uma venda não ética, ferindo o

princípio a Integridade do código de princípio a Integridade do código de auto-regulação da ANBIDauto-regulação da ANBID

13 – A venda de um título de capitalização, 13 – A venda de um título de capitalização, com o argumento de que se trata de um com o argumento de que se trata de um

investimento em poupança é:investimento em poupança é: a) Uma venda casadaa) Uma venda casada b) Uma venda cruzadab) Uma venda cruzada c) Uma venda legalc) Uma venda legal d) Uma venda não ética, ferindo o d) Uma venda não ética, ferindo o

princípio a Integridade do código de princípio a Integridade do código de auto-regulação da ANBIDauto-regulação da ANBID

14 – O prospecto deve trazer as 14 – O prospecto deve trazer as informações relevantes de um fundo de informações relevantes de um fundo de

investimento, também conhecidas como:investimento, também conhecidas como:

a) Tag alonga) Tag along b) Home brokerb) Home broker c) Disclosurec) Disclosure d) Disclaimersd) Disclaimers

14 – O prospecto deve trazer as 14 – O prospecto deve trazer as informações relevantes de um fundo de informações relevantes de um fundo de

investimento, também conhecidas como:investimento, também conhecidas como:

a) Tag alonga) Tag along b) Home brokerb) Home broker c) Disclosurec) Disclosure d) Disclaimersd) Disclaimers

15 - Devem constar do prospecto, 15 - Devem constar do prospecto, dentre outras informações:dentre outras informações:

a) O nome e o currículo detalhado do a) O nome e o currículo detalhado do administrador e do gestoradministrador e do gestor

b) A política de investimento, os objetivos b) A política de investimento, os objetivos de investimento e os fatores de riscode investimento e os fatores de risco

c) A separação de funções do c) A separação de funções do administrador e da área de recursos de administrador e da área de recursos de terceiros (chinese wall)terceiros (chinese wall)

d) O nome do custodiante, gestor, d) O nome do custodiante, gestor, administrador, auditor independete e administrador, auditor independete e distribuidor, além dos demais distribuidor, além dos demais prestadores de serviços do fundo.prestadores de serviços do fundo.

15 - Devem constar do prospecto, 15 - Devem constar do prospecto, dentre outras informações:dentre outras informações:

a) O nome e o currículo detalhado do a) O nome e o currículo detalhado do administrador e do gestoradministrador e do gestor

b) A política de investimento, os objetivos b) A política de investimento, os objetivos de investimento e os fatores de riscode investimento e os fatores de risco

c) A separação de funções do c) A separação de funções do administrador e da área de recursos de administrador e da área de recursos de terceiros (chinese wall)terceiros (chinese wall)

d) O nome do custodiante, gestor, d) O nome do custodiante, gestor, administrador, auditor independete e administrador, auditor independete e distribuidor, além dos demais distribuidor, além dos demais prestadores de serviços do fundo.prestadores de serviços do fundo.

16 – O que significa PIB:16 – O que significa PIB:

a) Tudo o que é produzido no país, por a) Tudo o que é produzido no país, por empresas estrangeiras e nacionais, empresas estrangeiras e nacionais, excluindo-se a informalidadeexcluindo-se a informalidade

b) Tudo o que é produzido no país e b) Tudo o que é produzido no país e fora dele, pelas empresas nacionaisfora dele, pelas empresas nacionais

c) Tudo o que é produzido no país c) Tudo o que é produzido no país somente pelas empresas de nacionaissomente pelas empresas de nacionais

d) O PIB real é o PNB menos a inflação d) O PIB real é o PNB menos a inflação do períododo período

16 – O que significa PIB:16 – O que significa PIB:

a) Tudo o que é produzido no país, por a) Tudo o que é produzido no país, por empresas estrangeiras e nacionais, empresas estrangeiras e nacionais, excluindo-se a informalidadeexcluindo-se a informalidade

b) Tudo o que é produzido no país e b) Tudo o que é produzido no país e fora dele, pelas empresas nacionaisfora dele, pelas empresas nacionais

c) Tudo o que é produzido no país c) Tudo o que é produzido no país somente pelas empresas de nacionaissomente pelas empresas de nacionais

d) O PIB real é o PNB menos a inflação d) O PIB real é o PNB menos a inflação do períododo período

17 – O Produto Nacional Bruto é:17 – O Produto Nacional Bruto é:

a) Tudo o que é produzido no país e a) Tudo o que é produzido no país e fora dele, pelos nacionais fora dele, pelos nacionais

b) Tudo o que é produzido no país, por b) Tudo o que é produzido no país, por empresas estrangeiras e nacionais, empresas estrangeiras e nacionais, excluindo-se a informalidadeexcluindo-se a informalidade

c) Tudo o que é produzido no país c) Tudo o que é produzido no país somente pelas empresas de nacionaissomente pelas empresas de nacionais

d) Tem o mesmo valor do PIBd) Tem o mesmo valor do PIB

17 – O Produto Nacional Bruto é:17 – O Produto Nacional Bruto é:

a) Tudo o que é produzido no país e a) Tudo o que é produzido no país e fora dele, pelos nacionais fora dele, pelos nacionais

b) Tudo o que é produzido no país, por b) Tudo o que é produzido no país, por empresas estrangeiras e nacionais, empresas estrangeiras e nacionais, excluindo-se a informalidadeexcluindo-se a informalidade

c) Tudo o que é produzido no país c) Tudo o que é produzido no país somente pelas empresas de nacionaissomente pelas empresas de nacionais

d) Tem o mesmo valor do PIBd) Tem o mesmo valor do PIB

18 – O índice que serve de base para a 18 – O índice que serve de base para a inflação oficial no Brasil é o IPCA e medido inflação oficial no Brasil é o IPCA e medido pelo(a)--------, para as famílias com faixa de pelo(a)--------, para as famílias com faixa de

renda de um (1) a ------------salários renda de um (1) a ------------salários mínimos. Qual das alternativas preenche mínimos. Qual das alternativas preenche

corretamente os espaços acima:corretamente os espaços acima:

a) IBGE e 33 a) IBGE e 33 b) FGV e 40b) FGV e 40 c) IBGE e 40c) IBGE e 40 d) FGV e 33d) FGV e 33

18 – O índice que serve de base para a 18 – O índice que serve de base para a inflação oficial no Brasil é o IPCA e medido inflação oficial no Brasil é o IPCA e medido pelo(a)--------, para as famílias com faixa de pelo(a)--------, para as famílias com faixa de

renda de um (1) a ------------salários renda de um (1) a ------------salários mínimos. Qual das alternativas preenche mínimos. Qual das alternativas preenche

corretamente os espaços acima:corretamente os espaços acima:

a) IBGE e 33 a) IBGE e 33 b) FGV e 40b) FGV e 40 c) IBGE e 40c) IBGE e 40 d)FGV e 33d)FGV e 33

19 – O IGP-M é medido no período de 21 do 19 – O IGP-M é medido no período de 21 do mês anterior a 20 do mês corrente e mês anterior a 20 do mês corrente e

abrange as famílias com renda entre ---- e abrange as famílias com renda entre ---- e ------ salários mínimos, sendo apurado ------ salários mínimos, sendo apurado

pelo(a): Qual a alternativa que preenche pelo(a): Qual a alternativa que preenche corretamente as lacunas: corretamente as lacunas:

a) 1 a 20 e IBGEa) 1 a 20 e IBGE b) 1 a 33 e IBGEb) 1 a 33 e IBGE c) 1 a 20 e FIPEc) 1 a 20 e FIPE d)1 a 33 e FGVd)1 a 33 e FGV

19 – O IGP-M é medido no período de 21 do 19 – O IGP-M é medido no período de 21 do mês anterior a 20 do mês corrente e mês anterior a 20 do mês corrente e

abrange as famílias com renda entre ---- e abrange as famílias com renda entre ---- e ------ salários mínimos, sendo apurado ------ salários mínimos, sendo apurado

pelo(a): Qual a alternativa que preenche pelo(a): Qual a alternativa que preenche corretamente as lacunas: corretamente as lacunas:

a) 1 a 20 e IBGEa) 1 a 20 e IBGE b) 1 a 33 e IBGEb) 1 a 33 e IBGE c) 1 a 20 e FIPEc) 1 a 20 e FIPE d)1 a 33 e FGVd)1 a 33 e FGV

20 – A TR serve para atualizar os depósitos em 20 – A TR serve para atualizar os depósitos em caderneta de poupança e os contratos caderneta de poupança e os contratos

habitacionais e é calculada aplicando-se um habitacionais e é calculada aplicando-se um redutor à TBF. Qual alternativa define a TBF:redutor à TBF. Qual alternativa define a TBF:

a) Média dos CDB PÓS-fixados de 30 a 35 a) Média dos CDB PÓS-fixados de 30 a 35 dias, das 30 maiores Instituições dias, das 30 maiores Instituições Financeiras – IF, do mercado,excluindo-se Financeiras – IF, do mercado,excluindo-se as duas maiores e as duas menores taxasas duas maiores e as duas menores taxas

b) Média dos CDB PRÉ-fixados de 30 a 35 b) Média dos CDB PRÉ-fixados de 30 a 35 dias, das 30 maiores IF do dias, das 30 maiores IF do mercado,excluindo-se as duas maiores e as mercado,excluindo-se as duas maiores e as duas menores taxasduas menores taxas

c) Mesma forma de calculo da TR, porém c) Mesma forma de calculo da TR, porém adicionando-se um redutoradicionando-se um redutor

d) Média dos CBS PRÉ-fixados de 30 a 35 d) Média dos CBS PRÉ-fixados de 30 a 35 dias, das 50 maiores IF do país dias, das 50 maiores IF do país

20 – A TR serve para atualizar os depósitos em 20 – A TR serve para atualizar os depósitos em caderneta de poupança e os contratos caderneta de poupança e os contratos

habitacionais e é calculada aplicando-se um habitacionais e é calculada aplicando-se um redutor à TBF. Qual alternativa define a TBF:redutor à TBF. Qual alternativa define a TBF:

a) Média dos CDB PÓS-fixados de 30 a 35 dias, a) Média dos CDB PÓS-fixados de 30 a 35 dias, das 30 maiores Instituições Financeiras – IF, do das 30 maiores Instituições Financeiras – IF, do mercado,excluindo-se as duas maiores e as mercado,excluindo-se as duas maiores e as duas menores taxasduas menores taxas

b) Média dos CDB PRÉ-fixados de 30 a 35 dias, b) Média dos CDB PRÉ-fixados de 30 a 35 dias, das 30 maiores IF do mercado,excluindo-se as das 30 maiores IF do mercado,excluindo-se as duas maiores e as duas menores taxasduas maiores e as duas menores taxas

c) Mesma forma de calculo da TR, porém c) Mesma forma de calculo da TR, porém adicionando-se um redutoradicionando-se um redutor

d) Média dos CBS PRÉ-fixados de 30 a 35 dias, d) Média dos CBS PRÉ-fixados de 30 a 35 dias, das 50 maiores IF do país das 50 maiores IF do país

21 – Taxa definida pelo COPOM 21 – Taxa definida pelo COPOM nas suas reuniões ordinárias:nas suas reuniões ordinárias:

a) SELIC overa) SELIC over b) SELIC metab) SELIC meta c) CDI overc) CDI over d) CDI metad) CDI meta

21 – Taxa definida pelo COPOM 21 – Taxa definida pelo COPOM nas suas reuniões ordinárias:nas suas reuniões ordinárias:

a) SELIC overa) SELIC over b) SELIC metab) SELIC meta c) CDI overc) CDI over d) CDI metad) CDI meta

22 – O prazo médio de uma 22 – O prazo médio de uma carteira de títulos é calculado:carteira de títulos é calculado:

a) Pela média ponderada entre os a) Pela média ponderada entre os prazos e valores dos títulosprazos e valores dos títulos

b) Pela média dos prazos de cada um b) Pela média dos prazos de cada um dos papéisdos papéis

c) Pela média dos valores de todos c) Pela média dos valores de todos os títulosos títulos

d) Pelo desvio-padrão dos prazos d) Pelo desvio-padrão dos prazos ponderados pelos valores da carteiraponderados pelos valores da carteira

22 – O prazo médio de uma 22 – O prazo médio de uma carteira de títulos é calculado:carteira de títulos é calculado:

a) Pela média ponderada entre os a) Pela média ponderada entre os prazos e valores dos títulosprazos e valores dos títulos

b) Pela média dos prazos de cada um b) Pela média dos prazos de cada um dos papéisdos papéis

c) Pela média dos valores de todos c) Pela média dos valores de todos os títulosos títulos

d) Pelo desvio-padrão dos prazos d) Pelo desvio-padrão dos prazos ponderados pelos valores da carteiraponderados pelos valores da carteira

23 – Indique qual das taxas abaixo 23 – Indique qual das taxas abaixo é uma taxa de juros nominalé uma taxa de juros nominal

a) 13%a.a aplicados durante 1 anoa) 13%a.a aplicados durante 1 ano b) 12% ao semestre aplicado b) 12% ao semestre aplicado

durante um semestredurante um semestre c) 13% ao mês aplicado durante 1 c) 13% ao mês aplicado durante 1

anoano d) 15 % ao mês aplicado durante d) 15 % ao mês aplicado durante

um mêsum mês

23 – Indique qual das taxas abaixo 23 – Indique qual das taxas abaixo é uma taxa de juros nominalé uma taxa de juros nominal

a) 13%a.a aplicados durante 1 anoa) 13%a.a aplicados durante 1 ano b) 12% ao semestre aplicado b) 12% ao semestre aplicado

durante um semestredurante um semestre c) 13% ao mês aplicado durante 1 c) 13% ao mês aplicado durante 1

anoano d) 15 % ao mês aplicado durante d) 15 % ao mês aplicado durante

um mêsum mês

24 – Em que hipótese os juros simples 24 – Em que hipótese os juros simples rendem mais do que os juros compostos:rendem mais do que os juros compostos:

a) Quando o prazo da aplicação for a) Quando o prazo da aplicação for superior ao prazo da taxa dada superior ao prazo da taxa dada (período)(período)

b) Quando o prazo da aplicação for b) Quando o prazo da aplicação for igual ao prazo da taxaigual ao prazo da taxa

c) Quando o prazo da aplicação for c) Quando o prazo da aplicação for menor que o prazo da taxa (período)menor que o prazo da taxa (período)

d) Em nenhuma hipótese, já que os d) Em nenhuma hipótese, já que os juros compostos sempre rendem maisjuros compostos sempre rendem mais

24 – Em que hipótese os juros simples 24 – Em que hipótese os juros simples rendem mais do que os juros compostos:rendem mais do que os juros compostos:

a) Quando o prazo da aplicação for a) Quando o prazo da aplicação for superior ao prazo da taxa dada superior ao prazo da taxa dada (período)(período)

b) Quando o prazo da aplicação for b) Quando o prazo da aplicação for igual ao prazo da taxaigual ao prazo da taxa

c) Quando o prazo da aplicação for c) Quando o prazo da aplicação for menor que o prazo da taxa (período)menor que o prazo da taxa (período)

d) Em nenhuma hipótese, já que os d) Em nenhuma hipótese, já que os juros compostos sempre rendem maisjuros compostos sempre rendem mais

25 – Um determinado país teve uma 25 – Um determinado país teve uma inflação anual de 10% a.a. Um investimento inflação anual de 10% a.a. Um investimento cuja rentabilidade nominal foi de 20% a.a, cuja rentabilidade nominal foi de 20% a.a,

terá como juros reais:terá como juros reais:

a) Uma taxa maior que 10% a.aa) Uma taxa maior que 10% a.a b) Uma taxa igual a 10% a.ab) Uma taxa igual a 10% a.a c) Uma taxa menor que 10% a.ac) Uma taxa menor que 10% a.a d) Não teve ganhos reais, teve d) Não teve ganhos reais, teve

prejuízos de menos de 10% a.aprejuízos de menos de 10% a.a

25 – Um determinado país teve uma 25 – Um determinado país teve uma inflação anual de 10% a.a. Um investimento inflação anual de 10% a.a. Um investimento cuja rentabilidade nominal foi de 20% a.a, cuja rentabilidade nominal foi de 20% a.a,

terá como juros reais:terá como juros reais:

a) Uma taxa maior que 10% a.aa) Uma taxa maior que 10% a.a b) Uma taxa igual a d10% a.ab) Uma taxa igual a d10% a.a c) Uma taxa menor que 10% a.ac) Uma taxa menor que 10% a.a d)Não teve ganhos reais, teve d)Não teve ganhos reais, teve

prejuízos de menos de 10% a.aprejuízos de menos de 10% a.a

26 – Benchmark significa referência ou 26 – Benchmark significa referência ou padrão. Os mais comuns no mercado de padrão. Os mais comuns no mercado de

renda fixa, variável e cambial, no Brasil, são renda fixa, variável e cambial, no Brasil, são respectivamente:respectivamente:

a) CDI, IBX e Euroa) CDI, IBX e Euro b) CDI, IBOVESPA e Dólar b) CDI, IBOVESPA e Dólar

australianoaustraliano c) CDI, IBOVESPA e Dólar americanoc) CDI, IBOVESPA e Dólar americano d) CDI, IBX e Dólar americanod) CDI, IBX e Dólar americano

26 – Benchmark significa referência ou 26 – Benchmark significa referência ou padrão. Os mais comuns no mercado de padrão. Os mais comuns no mercado de

renda fixa, variável e cambial, no Brasil, são renda fixa, variável e cambial, no Brasil, são respectivamente:respectivamente:

a) CDI, IBX e Euroa) CDI, IBX e Euro b) CDI, IBOVESPA e Dólar b) CDI, IBOVESPA e Dólar

australianoaustraliano c) CDI, IBOVESPA e Dólar americanoc) CDI, IBOVESPA e Dólar americano d) CDI, IBX e Dólar americanod) CDI, IBX e Dólar americano

27 – Volatilidade está ligada a:27 – Volatilidade está ligada a:

a) Oscilação e risco de mercadoa) Oscilação e risco de mercado b) Oscilação e risco de liquidezb) Oscilação e risco de liquidez c) Variação nos preços dos ativos e c) Variação nos preços dos ativos e

risco de créditorisco de crédito d) Variação nos preços e taxas e d) Variação nos preços e taxas e

risco soberanorisco soberano

27 – Volatilidade está ligada a:27 – Volatilidade está ligada a:

a) Oscilação e risco de mercadoa) Oscilação e risco de mercado b) Oscilação e risco de liquidezb) Oscilação e risco de liquidez c) Variação nos preços dos ativos e c) Variação nos preços dos ativos e

risco de créditorisco de crédito d) Variação nos preços e taxas e d) Variação nos preços e taxas e

risco soberanorisco soberano

28 – A marcação a mercado – Mark to 28 – A marcação a mercado – Mark to Market, visa:Market, visa:

a) Proteger o mercado financeiro a) Proteger o mercado financeiro como um todocomo um todo

b) Evitar transferência de riquezas b) Evitar transferência de riquezas entre cotistasentre cotistas

c) Evitar transferência de riquezas c) Evitar transferência de riquezas entre o cotista e o administrador do entre o cotista e o administrador do fundofundo

d) Evitar transferência de riqueza d) Evitar transferência de riqueza entre o cotista e o gestor do fundoentre o cotista e o gestor do fundo

28 – A marcação a mercado – Mark to 28 – A marcação a mercado – Mark to Market, visa:Market, visa:

a) Proteger o mercado financeiro a) Proteger o mercado financeiro como um todocomo um todo

b) Evitar transferência de riquezas b) Evitar transferência de riquezas entre cotistasentre cotistas

c) Evitar transferência de riquezas c) Evitar transferência de riquezas entre o cotista e o administrador do entre o cotista e o administrador do fundofundo

d) Evitar transferência de riqueza d) Evitar transferência de riqueza entre o cotista e o gestor do fundoentre o cotista e o gestor do fundo

29 – O mercado secundário visa 29 – O mercado secundário visa principalmente a:principalmente a:

a) Aumentar os valores dos títulos e a) Aumentar os valores dos títulos e papéis negociados papéis negociados

b) Dar liquidez aos títulos lançadosb) Dar liquidez aos títulos lançados c) Dar credibilidade às empresas c) Dar credibilidade às empresas

emissoras dos títulosemissoras dos títulos d) Complementar o mercado d) Complementar o mercado

primário, que independe de sua primário, que independe de sua existência existência

29 – O mercado secundário visa 29 – O mercado secundário visa principalmente a:principalmente a:

a) Aumentar os valores dos títulos e a) Aumentar os valores dos títulos e papéis negociados papéis negociados

b) Dar liquidez aos títulos lançadosb) Dar liquidez aos títulos lançados c) Dar credibilidade às empresas c) Dar credibilidade às empresas

emissoras dos títulosemissoras dos títulos d) Complementar o mercado d) Complementar o mercado

primário, que independe de sua primário, que independe de sua existência existência

30 – O viés da taxa Selic, definida pelo 30 – O viés da taxa Selic, definida pelo COPOM em suas reuniões ordinárias, pode COPOM em suas reuniões ordinárias, pode ser de alta, baixa, ou neutro (nulo). Um viés ser de alta, baixa, ou neutro (nulo). Um viés

de alta, significa que:de alta, significa que: a) O COPOM pode reduzir a taxa a a) O COPOM pode reduzir a taxa a

qualquer momento, mesmo antes da qualquer momento, mesmo antes da próxima reuniãopróxima reunião

b) O COPOM pode aumentar a taxa antes b) O COPOM pode aumentar a taxa antes da próxima reunião ordináriada próxima reunião ordinária

c) O COPOM não pode aumentar nem c) O COPOM não pode aumentar nem reduzir a taxa antes da próxima reuniãoreduzir a taxa antes da próxima reunião

d) O COPOM somente pode aumentar a d) O COPOM somente pode aumentar a taxa na próxima reuniãotaxa na próxima reunião

30 – O viés da taxa Selic, definida pelo 30 – O viés da taxa Selic, definida pelo COPOM em suas reuniões ordinárias, pode COPOM em suas reuniões ordinárias, pode ser de alta, baixa, ou neutro (nulo). Um viés ser de alta, baixa, ou neutro (nulo). Um viés

de alta, significa que:de alta, significa que: a) O COPOM pode reduzir a taxa a a) O COPOM pode reduzir a taxa a

qualquer momento, mesmo antes da qualquer momento, mesmo antes da próxima reuniãopróxima reunião

b) O COPOM pode aumentar a taxa b) O COPOM pode aumentar a taxa antes da próxima reunião ordináriaantes da próxima reunião ordinária

c) O COPOM não pode aumentar nem c) O COPOM não pode aumentar nem reduzir a taxa antes da próxima reduzir a taxa antes da próxima reuniãoreunião

d) O COPOM somente pode aumentar d) O COPOM somente pode aumentar a taxa na próxima reuniãoa taxa na próxima reunião

31 – Num cenário de queda de taxas de 31 – Num cenário de queda de taxas de juros do mercado, um título de renda fixa juros do mercado, um título de renda fixa

pré fixado:pré fixado:

a) Aumenta de valora) Aumenta de valor b) Reduz seu valorb) Reduz seu valor c) Mantém seu valor, pois não se c) Mantém seu valor, pois não se

altera em nenhuma hipótese, por altera em nenhuma hipótese, por ser pré-fixadoser pré-fixado

d) É indiferente ao aumento ou d) É indiferente ao aumento ou redução de taxa de jurosredução de taxa de juros

31 – Num cenário de queda de taxas de 31 – Num cenário de queda de taxas de juros do mercado, um título de renda fixa juros do mercado, um título de renda fixa

pré fixado:pré fixado:

a) Aumenta de valora) Aumenta de valor b) Reduz seu valorb) Reduz seu valor c) Mantém seu valor, pois não se c) Mantém seu valor, pois não se

altera em nenhuma hipótese, por altera em nenhuma hipótese, por ser pré-fixadoser pré-fixado

d)É indiferente ao aumento ou d)É indiferente ao aumento ou redução de taxa de jurosredução de taxa de juros

32 – Quais são os principais fatores de risco 32 – Quais são os principais fatores de risco aos quais os investidores estão submetido:aos quais os investidores estão submetido:

a) Risco de mercado,liquidez e a) Risco de mercado,liquidez e operacionaloperacional

b) Risco de Liquidez, mercado e do b) Risco de Liquidez, mercado e do uso de derivativosuso de derivativos

c) Risco de Mercado, Liquidez e de c) Risco de Mercado, Liquidez e de CréditoCrédito

d) Risco soberano, de mercado e de d) Risco soberano, de mercado e de liquidezliquidez

32 – Quais são os principais fatores de risco 32 – Quais são os principais fatores de risco aos quais os investidores estão submetido:aos quais os investidores estão submetido:

a) Risco de mercado,liquidez e a) Risco de mercado,liquidez e operacionaloperacional

b) Risco de Liquidez, mercado e do b) Risco de Liquidez, mercado e do uso de derivativosuso de derivativos

c) Risco de Mercado, Liquidez e de c) Risco de Mercado, Liquidez e de CréditoCrédito

d) Risco soberano, de mercado e de d) Risco soberano, de mercado e de liquidezliquidez

33 – O risco de que a contraparte não 33 – O risco de que a contraparte não cumpra com suas obrigações é chamado cumpra com suas obrigações é chamado

de:de:

a) Risco de Liquideza) Risco de Liquidez b) Risco de Mercadob) Risco de Mercado c) Risco operacionalc) Risco operacional d) Risco de crédito d) Risco de crédito

33 – O risco de que a contraparte não 33 – O risco de que a contraparte não cumpra com suas obrigações é chamado cumpra com suas obrigações é chamado

de:de:

a) Risco de Liquideza) Risco de Liquidez b) Risco de Mercadob) Risco de Mercado c) Risco operacionalc) Risco operacional d) Risco de crédito d) Risco de crédito

34 – Na relação spread de crédito e risco de 34 – Na relação spread de crédito e risco de crédito crédito

a) Quando maior o risco de crédito, a) Quando maior o risco de crédito, maior o spread de créditomaior o spread de crédito

b) Quanto menor o risco de crédito, b) Quanto menor o risco de crédito, maior o spread de créditomaior o spread de crédito

c) Quanto menor o risco de crédito, c) Quanto menor o risco de crédito, maior o spread de créditomaior o spread de crédito

d) Quando maior o spread de crédito, d) Quando maior o spread de crédito, maior a vantagem do investidormaior a vantagem do investidor

34 – Na 34 – Na relaçãorelação spread de crédito e spread de crédito e risco de crédito risco de crédito

a) Quando maior o risco de crédito, a) Quando maior o risco de crédito, maior o spread de créditomaior o spread de crédito

b) Quanto menor o risco de crédito, b) Quanto menor o risco de crédito, maior o spread de créditomaior o spread de crédito

c) Quanto menor o risco de crédito, c) Quanto menor o risco de crédito, maior o spread de créditomaior o spread de crédito

d) Quando maior o spread de crédito, d) Quando maior o spread de crédito, maior a vantagem do investidormaior a vantagem do investidor

35 – Como se calcula a rentabilidade 35 – Como se calcula a rentabilidade relativa de um investimento:relativa de um investimento:

Dividindo-se a rentabilidade obtida Dividindo-se a rentabilidade obtida pelo benchmark, em números pelo benchmark, em números absolutos (inteiros)absolutos (inteiros)

Dividindo-se a rentabilidade obtida Dividindo-se a rentabilidade obtida pelo benchmark em fatorpelo benchmark em fator

Multiplicando-se a rentabilidade Multiplicando-se a rentabilidade obtida pelo benchmark em números obtida pelo benchmark em números absolutosabsolutos

Multiplicando-se a rentabilidade pelo Multiplicando-se a rentabilidade pelo benchmark em fatorbenchmark em fator

35 – Como se calcula a rentabilidade 35 – Como se calcula a rentabilidade relativa de um investimento:relativa de um investimento:

Dividindo-se a rentabilidade obtida Dividindo-se a rentabilidade obtida pelo benchmark, em números pelo benchmark, em números absolutos (inteiros)absolutos (inteiros)

Dividindo-se a rentabilidade obtida Dividindo-se a rentabilidade obtida pelo benchmark em fatorpelo benchmark em fator

Multiplicando-se a rentabilidade Multiplicando-se a rentabilidade obtida pelo benchmark em números obtida pelo benchmark em números absolutosabsolutos

Multiplicando-se a rentabilidade pelo Multiplicando-se a rentabilidade pelo benchmark em fatorbenchmark em fator

36 – Comparando-se um investimento em 36 – Comparando-se um investimento em ações com um investimento em poupança, ações com um investimento em poupança,

podemos afirmar que a rentabilidade:podemos afirmar que a rentabilidade:

a) Da poupança será maior que a das a) Da poupança será maior que a das ações se as taxas de juros caíremações se as taxas de juros caírem

b) Da poupança será menor que das b) Da poupança será menor que das ações se as taxas de juros subiremações se as taxas de juros subirem

c) Das ações será sempre superior à c) Das ações será sempre superior à da poupançada poupança

c) Nada se pode afirma sobre a c) Nada se pode afirma sobre a comparaçãocomparação

36 – Comparando-se um investimento em 36 – Comparando-se um investimento em ações com um investimento em poupança, ações com um investimento em poupança,

podemos afirmar que a rentabilidade:podemos afirmar que a rentabilidade:

a) Da poupança será maior que a das a) Da poupança será maior que a das ações se as taxas de juros caíremações se as taxas de juros caírem

b) Da poupança será menor que das b) Da poupança será menor que das ações se as taxas de juros subiremações se as taxas de juros subirem

c) Das ações será sempre superior à c) Das ações será sempre superior à da poupançada poupança

d) Nada se pode afirma sobre a d) Nada se pode afirma sobre a comparaçãocomparação

37 – Qual o compulsório total dos depósitos 37 – Qual o compulsório total dos depósitos à vista atualmetnte:à vista atualmetnte:

a) 53% não remuneradosa) 53% não remunerados b) 45% sem remuneração + 10% b) 45% sem remuneração + 10%

remunerado pela SELICremunerado pela SELIC c) 45% sem remuneração + 10% c) 45% sem remuneração + 10%

remunerado pelo CDIremunerado pelo CDI d) 45% sem remuneração + 8% d) 45% sem remuneração + 8%

remunerado pela SELICremunerado pela SELIC

37 – Qual o compulsório total dos depósitos 37 – Qual o compulsório total dos depósitos à vista atualmetnte:à vista atualmetnte:

a) 53% não remuneradosa) 53% não remunerados b) 45% sem remuneração + 10% b) 45% sem remuneração + 10%

remunerado pela SELICremunerado pela SELIC c) 45% sem remuneração + 10% c) 45% sem remuneração + 10%

remunerado pelo CDIremunerado pelo CDI d) 45% sem remuneração + 8% d) 45% sem remuneração + 8%

remunerado pela SELICremunerado pela SELIC

38 – Índice que faz uma comparação do 38 – Índice que faz uma comparação do risco x retorno e quanto maior seu valor, risco x retorno e quanto maior seu valor,

melhor:melhor:

a) CAPMa) CAPM b) Varb) Var c) Índice de Sharpc) Índice de Sharp d) Durantion modificadad) Durantion modificada

38 – Índice que faz uma comparação do 38 – Índice que faz uma comparação do risco x retorno e quanto maior seu valor, risco x retorno e quanto maior seu valor,

melhor:melhor:

a) CAPMa) CAPM b) Varb) Var c) Índice de Sharpc) Índice de Sharp d) Durantion modificadad) Durantion modificada

39 – O princípio da dominância, que 39 – O princípio da dominância, que também se aplica ao conceito de carteira também se aplica ao conceito de carteira

eficiente ou de investidor racional, pode ser eficiente ou de investidor racional, pode ser definido como:definido como:

a) Para um mesmo nível de risco se a) Para um mesmo nível de risco se escolhe a alternativa de menor retornoescolhe a alternativa de menor retorno

b) Para um mesmo nível de retorno se b) Para um mesmo nível de retorno se escolhe a alternativa de maior riscoescolhe a alternativa de maior risco

c) A relação risco x retorno não tem c) A relação risco x retorno não tem ligação com o princípio da dominâncialigação com o princípio da dominância

d) Para um mesmo nível de risco se d) Para um mesmo nível de risco se escolhe a opção de maior retorno.escolhe a opção de maior retorno.

39 – O princípio da dominância, que 39 – O princípio da dominância, que também se aplica ao conceito de carteira também se aplica ao conceito de carteira

eficiente ou de investidor racional, pode ser eficiente ou de investidor racional, pode ser definido como:definido como:

a) Para um mesmo nível de risco se a) Para um mesmo nível de risco se escolhe a alternativa de menor escolhe a alternativa de menor retornoretorno

b) Para um mesmo nível de retorno se b) Para um mesmo nível de retorno se escolhe a alternativa de maior riscoescolhe a alternativa de maior risco

c) A relação risco x retorno não tem c) A relação risco x retorno não tem ligação com o princípio da dominâncialigação com o princípio da dominância

d) Para um mesmo nível de risco se d) Para um mesmo nível de risco se escolhe a opção de maior retorno.escolhe a opção de maior retorno.

40 – A relação entre o spread de 40 – A relação entre o spread de compra e venda e a liquidez pode compra e venda e a liquidez pode

ser definida:ser definida: a) Quanto maior a liquidez, maior o a) Quanto maior a liquidez, maior o

spread de compra e vendaspread de compra e venda b Quanto maior o risco de liquidez, b Quanto maior o risco de liquidez,

maior o spread de compra e vendamaior o spread de compra e venda c) Quando maior o risco de liquidez, c) Quando maior o risco de liquidez,

menor o spread de compra e vendamenor o spread de compra e venda d) Quanto menor a liquidez, maior o d) Quanto menor a liquidez, maior o

spread de compra e venda spread de compra e venda

40 – A relação entre o spread de 40 – A relação entre o spread de compra e venda e a liquidez pode compra e venda e a liquidez pode

ser definida:ser definida: a) Quanto maior a liquidez, maior o a) Quanto maior a liquidez, maior o

spread de compra e vendaspread de compra e venda b) Quanto maior o risco de liquidez, b) Quanto maior o risco de liquidez,

maior o spread de compra e vendamaior o spread de compra e venda c) Quando maior o risco de liquidez, c) Quando maior o risco de liquidez,

menor o spread de compra e vendamenor o spread de compra e venda d) Quanto menor a liquidez, maior o d) Quanto menor a liquidez, maior o

spread de compra e venda spread de compra e venda

41 – O risco não sistemático é aquele que:41 – O risco não sistemático é aquele que:

a) Não pode ser reduzido pela a) Não pode ser reduzido pela diversificaçãodiversificação

b) Pode ser reduzido ou eliminado b) Pode ser reduzido ou eliminado pela diversificaçãopela diversificação

c) Pode ser reduzido e é menor c) Pode ser reduzido e é menor quando se concentra o quando se concentra o investimento em um só títuloinvestimento em um só título

d) É conhecido também como risco d) É conhecido também como risco não diversificávelnão diversificável

41 – O risco não sistemático é aquele que:41 – O risco não sistemático é aquele que:

a) Não pode ser reduzido pela a) Não pode ser reduzido pela diversificaçãodiversificação

b) Pode ser reduzido ou eliminado b) Pode ser reduzido ou eliminado pela diversificaçãopela diversificação

c) Pode ser reduzido e é menor c) Pode ser reduzido e é menor quando se concentra o quando se concentra o investimento em um só títuloinvestimento em um só título

d) É conhecido também como risco d) É conhecido também como risco não diversificávelnão diversificável

42 – A liquidez de uma ação:42 – A liquidez de uma ação:

a) Tem forte influência no seu retorno e se a) Tem forte influência no seu retorno e se for alta garante, necessariamente, um for alta garante, necessariamente, um retorno elevadoretorno elevado

b) Tem influência no retorno e se for baixa b) Tem influência no retorno e se for baixa deve ser considerada como um fator que deve ser considerada como um fator que pode reduzir o retorno do investimentopode reduzir o retorno do investimento

c) Tem forte influência no retorno e se for c) Tem forte influência no retorno e se for baixa deve ser considerada como um baixa deve ser considerada como um fator que pode aumentar o retorno do fator que pode aumentar o retorno do investimentoinvestimento

d) Não tem relação com o retornod) Não tem relação com o retorno

42 – A liquidez de uma ação:42 – A liquidez de uma ação:

a) Tem forte influência no seu retorno e se a) Tem forte influência no seu retorno e se for alta garante, necessariamente, um for alta garante, necessariamente, um retorno elevadoretorno elevado

b) Tem influência no retorno e se for baixa b) Tem influência no retorno e se for baixa deve ser considerada como um fator que deve ser considerada como um fator que pode reduzir o retorno do investimentopode reduzir o retorno do investimento

c) Tem forte influência no retorno e se for c) Tem forte influência no retorno e se for baixa deve ser considerada como um baixa deve ser considerada como um fator que pode aumentar o retorno do fator que pode aumentar o retorno do investimentoinvestimento

d) Não tem relação com o retornod) Não tem relação com o retorno

43 – Um cliente com uma excelente 43 – Um cliente com uma excelente classificação de rating , normalmente classificação de rating , normalmente

consegue:consegue:

a) Uma redução no custo do dinheiro a) Uma redução no custo do dinheiro que porventura tome emprestadoque porventura tome emprestado

b) Um aumento no custo do dinheiro b) Um aumento no custo do dinheiro que porventura tome emprestadoque porventura tome emprestado

c) Indiferente para o cliente na hora c) Indiferente para o cliente na hora de tomar dinheiro emprestadode tomar dinheiro emprestado

d) Um aumento no spread de crédito d) Um aumento no spread de crédito cobrado pelo bancocobrado pelo banco

43 – Um cliente com uma excelente 43 – Um cliente com uma excelente classificação de rating , normalmente classificação de rating , normalmente

consegue:consegue:

a) Uma redução no custo do dinheiro a) Uma redução no custo do dinheiro que porventura tome emprestadoque porventura tome emprestado

b) Um aumento no custo do dinheiro b) Um aumento no custo do dinheiro que porventura tome emprestadoque porventura tome emprestado

c) Indiferente para o cliente na hora c) Indiferente para o cliente na hora de tomar dinheiro emprestadode tomar dinheiro emprestado

d) Um aumento no spread de crédito d) Um aumento no spread de crédito cobrado pelo bancocobrado pelo banco

44 – Assinale a alternativa correta:44 – Assinale a alternativa correta:

Uma posição de investimento por um período Uma posição de investimento por um período longo, sofre a influência do risco de mercado longo, sofre a influência do risco de mercado mais fortemente que quando permanece mais fortemente que quando permanece pouco tempo pouco tempo

Um investimento em poupança rende mais Um investimento em poupança rende mais que uma aplicação em fundo de que uma aplicação em fundo de investimento em ações, quando o índice investimento em ações, quando o índice Bovespa caiBovespa cai

Um investimento em ações rende Um investimento em ações rende necessariamente mais que uma aplicação necessariamente mais que uma aplicação em debêntures, por ser um ativo mais líquidoem debêntures, por ser um ativo mais líquido

O risco de mercado não afeta os títulos pré-O risco de mercado não afeta os títulos pré-fixados fixados

44 – Assinale a alternativa correta:44 – Assinale a alternativa correta:

Uma posição de investimento por um período Uma posição de investimento por um período longo, sofre a influência do risco de mercado longo, sofre a influência do risco de mercado mais fortemente que quando permanece mais fortemente que quando permanece pouco tempo pouco tempo

Um investimento em poupança rende mais Um investimento em poupança rende mais que uma aplicação em fundo de que uma aplicação em fundo de investimento em ações, quando o índice investimento em ações, quando o índice Bovespa caiBovespa cai

Um investimento em ações rende Um investimento em ações rende necessariamente mais que uma aplicação necessariamente mais que uma aplicação em debêntures, por ser um ativo mais líquidoem debêntures, por ser um ativo mais líquido

O risco de mercado não afeta os títulos pré-O risco de mercado não afeta os títulos pré-fixados fixados

45 – O risco de liquidez se materializa:45 – O risco de liquidez se materializa:

Pela oscilação de preços ou taxas Pela oscilação de preços ou taxas dos ativosdos ativos

Pela possibilidade de Pela possibilidade de descumprimento de cláusulas descumprimento de cláusulas contratuais pela contrapartecontratuais pela contraparte

Pela possibilidade de não se achar Pela possibilidade de não se achar comprador para a sua posiçãocomprador para a sua posição

N.R.AN.R.A

45 – O risco de liquidez se materializa:45 – O risco de liquidez se materializa:

Pela oscilação de preços ou taxas Pela oscilação de preços ou taxas dos ativosdos ativos

Pela possibilidade de Pela possibilidade de descumprimento de cláusulas descumprimento de cláusulas contratuais pela contrapartecontratuais pela contraparte

Pela possibilidade de não se achar Pela possibilidade de não se achar comprador para a sua posiçãocomprador para a sua posição

N.R.AN.R.A

46 – Fundo de investimento é um condomínio de 46 – Fundo de investimento é um condomínio de pessoas com o objetivo de investir numa carteira pessoas com o objetivo de investir numa carteira

diversificada, apresentando as seguintes diversificada, apresentando as seguintes vantagens para os cotistas:vantagens para os cotistas:

Acesso a mercados, liquidez e Acesso a mercados, liquidez e rentabilidade garantidarentabilidade garantida

Acesso a mercados, liquidez e segurança Acesso a mercados, liquidez e segurança quanto ao retornoquanto ao retorno

Acesso a mercados, liquidez e Acesso a mercados, liquidez e possibilidade de retornos maiores que se possibilidade de retornos maiores que se aplicassem isoladamenteaplicassem isoladamente

Rentabilidade no mínimo igual à da Rentabilidade no mínimo igual à da poupançapoupança

46 – Fundo de investimento é um 46 – Fundo de investimento é um condomínio de pessoas com o objetivo de condomínio de pessoas com o objetivo de

investir numa carteira diversificada, investir numa carteira diversificada, apresentando as seguintes vantagens para apresentando as seguintes vantagens para

os cotistas:os cotistas:

Acesso a mercados, liquidez e Acesso a mercados, liquidez e rentabilidade garantidarentabilidade garantida

Acesso a mercados, liquidez e segurança Acesso a mercados, liquidez e segurança quanto ao retornoquanto ao retorno

Acesso a mercados, liquidez e Acesso a mercados, liquidez e possibilidade de retornos maiores que se possibilidade de retornos maiores que se aplicassem isoladamenteaplicassem isoladamente

Rentabilidade no mínimo igual à da Rentabilidade no mínimo igual à da poupançapoupança

47 – Qual das características abaixo se 47 – Qual das características abaixo se refere ao clube de investimento?refere ao clube de investimento?

Ter no mínimo 51% da sua carteira Ter no mínimo 51% da sua carteira composta de açõescomposta de ações

Ter no máximo 150 participantes, Ter no máximo 150 participantes, como regracomo regra

Podem ter mais de 150 Podem ter mais de 150 participantes se forem empregados participantes se forem empregados de uma mesma empresade uma mesma empresa

Todas as alternativas anterioresTodas as alternativas anteriores

47 –Qual das características abaixo se 47 –Qual das características abaixo se refere ao clube de investimentos?refere ao clube de investimentos?

Ter no mínimo 51% da sua carteira Ter no mínimo 51% da sua carteira composta de açõescomposta de ações

Ter no máximo 150 participantes, Ter no máximo 150 participantes, como regracomo regra

Podem ter mais de 150 Podem ter mais de 150 participantes se forem empregados participantes se forem empregados de uma mesma empresade uma mesma empresa

Todas as alternativas anterioresTodas as alternativas anteriores

48 – Um fundo de investimento 48 – Um fundo de investimento aberto é aquele que:aberto é aquele que:

Suas cotas podem ser negociadas Suas cotas podem ser negociadas livremente, permitindo a entrada ou livremente, permitindo a entrada ou saída de cotistas a qualquer saída de cotistas a qualquer momentomomento

Pode ter somente um cotistaPode ter somente um cotista Não tem limite de participantesNão tem limite de participantes Não faz parte da classificação de Não faz parte da classificação de

fundos da CVMfundos da CVM

48 – Um fundo de investimento 48 – Um fundo de investimento aberto é aquele que:aberto é aquele que:

Suas cotas podem ser negociadas Suas cotas podem ser negociadas livremente, permitindo a entrada ou livremente, permitindo a entrada ou saída de cotistas a qualquer saída de cotistas a qualquer momentomomento

Pode ter somente um cotistaPode ter somente um cotista Não tem limite de participantesNão tem limite de participantes Não faz parte da classificação de Não faz parte da classificação de

fundos da CVMfundos da CVM

49 – Fundo de investimento 49 – Fundo de investimento fechado é caracterizado por:fechado é caracterizado por:

Nunca permitir a entrada de novos Nunca permitir a entrada de novos cotistascotistas

Permitir a entrada de novos cotistas Permitir a entrada de novos cotistas apenas quando da negociação de apenas quando da negociação de cotas no mercado secundáriocotas no mercado secundário

Ter seu patrimônio líquido composto Ter seu patrimônio líquido composto por no mínimo 67% de açõespor no mínimo 67% de ações

Não ter a exigência de segregação Não ter a exigência de segregação de função (chinese wall)de função (chinese wall)

49 – Fundo de investimento 49 – Fundo de investimento fechado é caracterizado por:fechado é caracterizado por:

Nunca permitir a entrada de novos Nunca permitir a entrada de novos cotistascotistas

Permitir a entrada de novos cotistas Permitir a entrada de novos cotistas apenas quando da negociação de apenas quando da negociação de cotas no mercado secundáriocotas no mercado secundário

Ter seu patrimônio líquido composto Ter seu patrimônio líquido composto por no mínimo 67% de açõespor no mínimo 67% de ações

Não ter a exigência de segregação Não ter a exigência de segregação de função (chinese wall)de função (chinese wall)

50 – Fundo de investimento exclusivo é 50 – Fundo de investimento exclusivo é aquele que:aquele que:

Somente podem ser cotistas os Somente podem ser cotistas os empregados de uma mesma empregados de uma mesma instituiçãoinstituição

Só permite a entrada de cotista que Só permite a entrada de cotista que seja exclusivoseja exclusivo

Tem apenas um cotistaTem apenas um cotista Tem PL composto por 80% de TPF ou Tem PL composto por 80% de TPF ou

títulos privados classificados como títulos privados classificados como de baixo risco por agência de rating de baixo risco por agência de rating nacionalnacional

50 – Fundo de investimento exclusivo é 50 – Fundo de investimento exclusivo é aquele que:aquele que:

Somente podem ser cotistas os Somente podem ser cotistas os empregados de uma mesma empregados de uma mesma instituiçãoinstituição

Só permite a entrada de cotista que Só permite a entrada de cotista que seja exclusivoseja exclusivo

Tem apenas um cotistaTem apenas um cotista Tem PL composto por 80% de TPF ou Tem PL composto por 80% de TPF ou

títulos privados classificados como títulos privados classificados como de baixo risco por agência de rating de baixo risco por agência de rating nacionalnacional

51 – O valor da cota de um fundo de 51 – O valor da cota de um fundo de investimento é calculada através da:investimento é calculada através da:

Divisão do PL pelo número de cotistasDivisão do PL pelo número de cotistas Divisão do PL pelo número de cotasDivisão do PL pelo número de cotas Divisão do PL pelo número de ações Divisão do PL pelo número de ações

da carteirada carteira Divisão do PL pela quantidade de Divisão do PL pela quantidade de

títulos da carteiratítulos da carteira

51 – O valor da cota de um fundo de 51 – O valor da cota de um fundo de investimento é calculada através da:investimento é calculada através da:

Divisão do PL pelo número de cotistasDivisão do PL pelo número de cotistas Divisão do PL pelo número de cotasDivisão do PL pelo número de cotas Divisão do PL pelo número de ações Divisão do PL pelo número de ações

da carteirada carteira Divisão do PL pela quantidade de Divisão do PL pela quantidade de

títulos da carteiratítulos da carteira

52 – O PL de um fundo de 52 – O PL de um fundo de investimento é dado pelo:investimento é dado pelo:

Saldo total da carteira do fundoSaldo total da carteira do fundo Ponderação entre a quantidade de Ponderação entre a quantidade de

títulos pelo seu valortítulos pelo seu valor Disponibilidades, mais o total da Disponibilidades, mais o total da

carteira, mais os direitos, menos as carteira, mais os direitos, menos as obrigaçõesobrigações

Multiplicando-se o valor da cota Multiplicando-se o valor da cota pelo número de cotistaspelo número de cotistas

52 – O PL de um fundo de 52 – O PL de um fundo de investimento é dado pelo:investimento é dado pelo:

Saldo total da carteira do fundoSaldo total da carteira do fundo Ponderação entre a quantidade de Ponderação entre a quantidade de

títulos pelo seu valortítulos pelo seu valor Disponibilidades, mais o total da Disponibilidades, mais o total da

carteira, mais os direitos, menos as carteira, mais os direitos, menos as obrigaçõesobrigações

Multiplicando-se o valor da cota Multiplicando-se o valor da cota pelo número de cotistaspelo número de cotistas

53 – Um fundo de investimento cujo 53 – Um fundo de investimento cujo patrimônio seja composto por 67% de açõespatrimônio seja composto por 67% de ações

É tributado como renda fixaÉ tributado como renda fixa Sofre a incidência de IOFSofre a incidência de IOF É necessariamente referenciado no É necessariamente referenciado no

IBOVESPAIBOVESPA Tem alíquota de IR de 15%Tem alíquota de IR de 15%

53 – Um fundo de investimento cujo 53 – Um fundo de investimento cujo patrimônio seja composto por 67% de açõespatrimônio seja composto por 67% de ações

É tributado como renda fixaÉ tributado como renda fixa Sofre a incidência de IOFSofre a incidência de IOF É necessariamente referenciado no É necessariamente referenciado no

IBOVESPAIBOVESPA Tem alíquota de IR de 15%Tem alíquota de IR de 15%

54 – Fundo que não foi incluído na instrução 54 – Fundo que não foi incluído na instrução 409 dentre os que estão sob a égide da 409 dentre os que estão sob a égide da

CVM:CVM:

Fundo de Investimento – FI de curto Fundo de Investimento – FI de curto prazoprazo

Fundo de investimento em cotas - Fundo de investimento em cotas - FICFIC

Fundo de açõesFundo de ações Fundo ImobiliárioFundo Imobiliário

54 – Fundo que não foi incluído na instrução 54 – Fundo que não foi incluído na instrução 409 dentre os que estão sob a égide da 409 dentre os que estão sob a égide da

CVM:CVM:

Fundo de Investimento – FI de curto Fundo de Investimento – FI de curto prazoprazo

Fundo de investimento em cotas - Fundo de investimento em cotas - FICFIC

Fundo de açõesFundo de ações Fundo ImobiliárioFundo Imobiliário

55 – Um cliente investiu num fundo de 55 – Um cliente investiu num fundo de investimento de curto prazo em 10/01/2006 investimento de curto prazo em 10/01/2006

e permaneceu até o dia 15/06/2007. A e permaneceu até o dia 15/06/2007. A tributação do IR ocorrida em maio de 2006 e tributação do IR ocorrida em maio de 2006 e

a paga quando do resgate foram a paga quando do resgate foram respectivamente de:respectivamente de:

15% e 22,5%15% e 22,5% 15% e 7,7%15% e 7,7% 20% e 0%20% e 0% 20% e 2,5%20% e 2,5%

55 – Um cliente investiu num fundo de 55 – Um cliente investiu num fundo de investimento de curto prazo em 10/01/2006 investimento de curto prazo em 10/01/2006

e permaneceu até o dia 15/06/2007. A e permaneceu até o dia 15/06/2007. A tributação do IR ocorrida em maio de 2006 e tributação do IR ocorrida em maio de 2006 e

a paga quando do resgate foram a paga quando do resgate foram respectivamente de:respectivamente de:

15% e 22,5%15% e 22,5% 15% e 7,7%15% e 7,7% 20% e 0%20% e 0% 20% e 2,5%20% e 2,5%

56 – A alíquota cobrada nos fundos de 56 – A alíquota cobrada nos fundos de renda fixa quando do resgate, já tendo renda fixa quando do resgate, já tendo

havido a cobrança do come-cotas é havido a cobrança do come-cotas é denominada:denominada:

Alíquota complementar do IRAlíquota complementar do IR Come cotas complementarCome cotas complementar Segundo come cotasSegundo come cotas IR suplementar ao come cotasIR suplementar ao come cotas

56 – A alíquota cobrada nos fundos de 56 – A alíquota cobrada nos fundos de renda fixa quando do resgate, já tendo renda fixa quando do resgate, já tendo

havido a cobrança do come-cotas é havido a cobrança do come-cotas é denominada:denominada:

Alíquota complementar do IRAlíquota complementar do IR Come cotas complementarCome cotas complementar Segundo come cotasSegundo come cotas IR suplementar ao come cotasIR suplementar ao come cotas

57 – Uma PF e uma PJ quanto à tributação, 57 – Uma PF e uma PJ quanto à tributação, pagam IR nos fundos de renda fixa, pagam IR nos fundos de renda fixa,

respectivamente de:respectivamente de:

22,5% e 15%22,5% e 15% São tributados da mesma formaSão tributados da mesma forma 22,5% e 20% no curto prazo e 15% 22,5% e 20% no curto prazo e 15%

no longo prazono longo prazo A PJ não é tributada nas aplicações A PJ não é tributada nas aplicações

em fundos em fundos

57 – Uma PF e uma PJ quanto à tributação, 57 – Uma PF e uma PJ quanto à tributação, pagam IR nos fundos de renda fixa, pagam IR nos fundos de renda fixa,

respectivamente de:respectivamente de:

22,5% e 15%22,5% e 15% São tributados da mesma formaSão tributados da mesma forma 22,5% e 20% no curto prazo e 15% 22,5% e 20% no curto prazo e 15%

no longo prazono longo prazo A PJ não é tributada nas aplicações A PJ não é tributada nas aplicações

em fundos em fundos

58 – A diferença básica entre um 58 – A diferença básica entre um fundo multimercado e um fundo de fundo multimercado e um fundo de

renda fixa é que:renda fixa é que:

) O fundo multimercado não pode ter derivativos ) O fundo multimercado não pode ter derivativos em sua carteiraem sua carteira

b) O fundo multimercado precisa ter 80% do seu b) O fundo multimercado precisa ter 80% do seu PL aplicados em TPF ou título privado de baixo PL aplicados em TPF ou título privado de baixo risco de créditorisco de crédito

c) No mínimo 95% do fundo de renda fixa devem c) No mínimo 95% do fundo de renda fixa devem estar aplicados em ativos que sigam o benchmarkestar aplicados em ativos que sigam o benchmark

d) O fundo multimercado pode aplicar em qualquer d) O fundo multimercado pode aplicar em qualquer tipo de mercado, como por exemplo, renda fixa, tipo de mercado, como por exemplo, renda fixa, renda variável e opções, enquanto o de renda fixa renda variável e opções, enquanto o de renda fixa somente no mercado de renda fixa e necessita ter somente no mercado de renda fixa e necessita ter 80% do PL em TPF ou títulos privados de baixo 80% do PL em TPF ou títulos privados de baixo risco.risco.

58 – A diferença básica entre um 58 – A diferença básica entre um fundo multimercado e um fundo de fundo multimercado e um fundo de

renda fixa é que:renda fixa é que:

) O fundo multimercado não pode ter derivativos ) O fundo multimercado não pode ter derivativos em sua carteiraem sua carteira

b) O fundo multimercado precisa ter 80% do seu PL b) O fundo multimercado precisa ter 80% do seu PL aplicados em TPF ou título privado de baixo risco de aplicados em TPF ou título privado de baixo risco de créditocrédito

c) No mínimo 95% do fundo de renda fixa devem c) No mínimo 95% do fundo de renda fixa devem estar aplicados em ativos que sigam o benchmarkestar aplicados em ativos que sigam o benchmark

d) O fundo multimercado pode aplicar em qualquer d) O fundo multimercado pode aplicar em qualquer tipo de mercado, como por exemplo, renda fixa, tipo de mercado, como por exemplo, renda fixa, renda variável e opções, enquanto o de renda fixa renda variável e opções, enquanto o de renda fixa somente no mercado de renda fixa e necessita ter somente no mercado de renda fixa e necessita ter 80% do PL em TPF ou títulos privados de baixo 80% do PL em TPF ou títulos privados de baixo risco.risco.

59 – Um fundo referenciado no CDI é 59 – Um fundo referenciado no CDI é aquele que visa se aproximar o mais aquele que visa se aproximar o mais

próximo do desempenho do seu benchmark próximo do desempenho do seu benchmark e:e:

Deve ter no mínimo 95% de sua carteira Deve ter no mínimo 95% de sua carteira aplicada em ativos que estejam ligados aplicada em ativos que estejam ligados direta ou indiretamente ao seu direta ou indiretamente ao seu benchmarkbenchmark

O PL deve ser composto de no mínimo O PL deve ser composto de no mínimo 80% de TPF ou de títulos privados de 80% de TPF ou de títulos privados de renda fixa, classificados como de baixo renda fixa, classificados como de baixo risco por empresa de rating nacionalrisco por empresa de rating nacional

Somente utilizam-se de derivativos para Somente utilizam-se de derivativos para proteçãoproteção

Todas as respostas estão corretasTodas as respostas estão corretas

59 – Um fundo referenciado no CDI é 59 – Um fundo referenciado no CDI é aquele que visa se aproximar o mais aquele que visa se aproximar o mais

próximo do desempenho do seu benchmark próximo do desempenho do seu benchmark e:e:

Deve ter no mínimo 95% de sua carteira Deve ter no mínimo 95% de sua carteira aplicada em ativos que estejam ligados aplicada em ativos que estejam ligados direta ou indiretamente ao seu direta ou indiretamente ao seu benchmarkbenchmark

O PL deve ser composto de no mínimo O PL deve ser composto de no mínimo 80% de TPF ou de títulos privados de 80% de TPF ou de títulos privados de renda fixa, classificados como de baixo renda fixa, classificados como de baixo risco por empresa de rating nacionalrisco por empresa de rating nacional

Somente utilizam-se de derivativos para Somente utilizam-se de derivativos para proteçãoproteção

Todas as respostas estão corretasTodas as respostas estão corretas

60 – Um fundo é considerado como 60 – Um fundo é considerado como de gestão ativa quando:de gestão ativa quando:

Utiliza-se de derivativos para Utiliza-se de derivativos para alavancagemalavancagem

É agressivo, ou seja, visa o maior É agressivo, ou seja, visa o maior retorno possívelretorno possível

Tem no mínimo 67% de sua carteira Tem no mínimo 67% de sua carteira em açõesem ações

Visa superar um benchmark Visa superar um benchmark estabelecidoestabelecido

60 – Um fundo é considerado como 60 – Um fundo é considerado como de gestão ativa quando:de gestão ativa quando:

Utiliza-se de derivativos para Utiliza-se de derivativos para alavancagemalavancagem

É agressivo, ou seja, visa o maior É agressivo, ou seja, visa o maior retorno possívelretorno possível

Tem no mínimo 67% de sua carteira Tem no mínimo 67% de sua carteira em açõesem ações

Visa superar um benchmark Visa superar um benchmark estabelecidoestabelecido

61 – Um fundo de gestão passiva:61 – Um fundo de gestão passiva:

Não pode cobrar taxa de Não pode cobrar taxa de performanceperformance

Visa acompanhar seu benchmarkVisa acompanhar seu benchmark É destinado a investidores É destinado a investidores

qualificadosqualificados Usa derivativos apenas para proteção Usa derivativos apenas para proteção

61 – Um fundo de gestão passiva:61 – Um fundo de gestão passiva:

Não pode cobrar taxa de performanceNão pode cobrar taxa de performance Visa acompanhar seu benchmarkVisa acompanhar seu benchmark É destinado a investidores qualificadosÉ destinado a investidores qualificados Usa derivativos apenas para proteção Usa derivativos apenas para proteção

62 – A taxa de administração é uma taxa:62 – A taxa de administração é uma taxa:

Anual e cobrada mensalmente, Anual e cobrada mensalmente, sendo reduzida da cotasendo reduzida da cota

Anual e cobrada diariamente, sendo Anual e cobrada diariamente, sendo reduzida da cotareduzida da cota

Diária e cobrada diariamente, Diária e cobrada diariamente, sendo reduzida da cotasendo reduzida da cota

Mensal e cobrada diariamente, Mensal e cobrada diariamente, sendo reduzida da cotasendo reduzida da cota

62 – A taxa de administração é uma taxa:62 – A taxa de administração é uma taxa:

Anual e cobrada mensalmente, Anual e cobrada mensalmente, sendo reduzida da cotasendo reduzida da cota

Anual e cobrada diariamente, sendo Anual e cobrada diariamente, sendo reduzida da cotareduzida da cota

Diária e cobrada diariamente, Diária e cobrada diariamente, sendo reduzida da cotasendo reduzida da cota

Mensal e cobrada diariamente, Mensal e cobrada diariamente, sendo reduzida da cotasendo reduzida da cota

63 – Também conhecida como taxa de 63 – Também conhecida como taxa de administração variável, a taxa de administração variável, a taxa de

performance segue um princípio conhecido performance segue um princípio conhecido como:como:

Linha de geloLinha de gelo Linha d’águaLinha d’água Linha do tempoLinha do tempo Linha divisóriaLinha divisória

63 – Também conhecida como taxa de 63 – Também conhecida como taxa de administração variável, a taxa de administração variável, a taxa de

performance segue um princípio conhecido performance segue um princípio conhecido como:como:

Linha de geloLinha de gelo Linha d’águaLinha d’água Linha do tempoLinha do tempo Linha divisóriaLinha divisória

64 – A taxa de administração serve 64 – A taxa de administração serve para cobrir as despesas:para cobrir as despesas:

Com a emissão de extratos para os Com a emissão de extratos para os cotistascotistas

Administrativas do fundoAdministrativas do fundo Com auditores independentesCom auditores independentes Administrativas do administradorAdministrativas do administrador

64 – A taxa de administração serve 64 – A taxa de administração serve para cobrir as despesas:para cobrir as despesas:

Com a emissão de extratos para os Com a emissão de extratos para os cotistascotistas

Administrativas do fundoAdministrativas do fundo Com auditores independentesCom auditores independentes Administrativas do administradorAdministrativas do administrador

65 – Os fundos de investimento em ações:65 – Os fundos de investimento em ações:

Devem ter no mínimo 51% do seu Devem ter no mínimo 51% do seu PL em açõesPL em ações

Estão sujeitos a IOFEstão sujeitos a IOF Não pagam CPMFNão pagam CPMF Têm alíquota de 15% de IRTêm alíquota de 15% de IR

65 – Os fundos de investimento em ações:65 – Os fundos de investimento em ações:

Devem ter no mínimo 51% do seu Devem ter no mínimo 51% do seu PL em açõesPL em ações

Estão sujeitos a IOFEstão sujeitos a IOF Não pagam CPMFNão pagam CPMF Têm alíquota de 15% de IRTêm alíquota de 15% de IR

66 – O princípio do chinese wall visa:66 – O princípio do chinese wall visa:

Evitar a transferência de recursos entre Evitar a transferência de recursos entre os cotistasos cotistas

Segregar funções, evitando conflito de Segregar funções, evitando conflito de interesses entre as demais áreas da interesses entre as demais áreas da administradora e a área de recursos de administradora e a área de recursos de terceirosterceiros

Resolver os conflitos de interesses já Resolver os conflitos de interesses já estabelecidosestabelecidos

Nomear um diretor da empresa para a Nomear um diretor da empresa para a construção da muralha construção da muralha

66 – O princípio do chinese wall visa:66 – O princípio do chinese wall visa:

Evitar a transferência de recursos entre Evitar a transferência de recursos entre os cotistasos cotistas

Segregar funções, evitando conflito de Segregar funções, evitando conflito de interesses entre as demais áreas da interesses entre as demais áreas da administradora e a área de recursos de administradora e a área de recursos de terceirosterceiros

Resolver os conflitos de interesses já Resolver os conflitos de interesses já estabelecidosestabelecidos

Nomear um diretor da empresa para a Nomear um diretor da empresa para a construção da muralha construção da muralha

67 – Compliance significa:67 – Compliance significa:

Aderência às normasAderência às normas Mesma coisa que disclosure, ou Mesma coisa que disclosure, ou

seja, aberturaseja, abertura Respeito aos processos internosRespeito aos processos internos Nenhuma das respostas anterioresNenhuma das respostas anteriores

67 – Compliance significa:67 – Compliance significa:

Aderência às normasAderência às normas Mesma coisa que disclosure, ou Mesma coisa que disclosure, ou

seja, aberturaseja, abertura Respeito aos processos internosRespeito aos processos internos Nenhuma das respostas anterioresNenhuma das respostas anteriores

68 – Compete ao administrador de um 68 – Compete ao administrador de um fundo de investimento fundo de investimento

Contratar o gestor Contratar o gestor Destituir a assembléia geralDestituir a assembléia geral Comprar e vender os papéis do Comprar e vender os papéis do

fundofundo Fazer a marcação a mercadoFazer a marcação a mercado

68 – Compete ao administrador de um 68 – Compete ao administrador de um fundo de investimento fundo de investimento

Contratar o gestorContratar o gestor Destituir a assembléia geralDestituir a assembléia geral Comprar e vender os papéis do Comprar e vender os papéis do

fundofundo Fazer a marcação a mercadoFazer a marcação a mercado

69 – Compete ao gestor de um fundo de 69 – Compete ao gestor de um fundo de investimento:investimento:

Executar a estratégia de Executar a estratégia de investimento, comprando e investimento, comprando e vendendo os títulos, visando atingir vendendo os títulos, visando atingir os objetivos de investimentosos objetivos de investimentos

Marcar a mercado os títulosMarcar a mercado os títulos Auditar as contas do fundoAuditar as contas do fundo Contratar o custodianteContratar o custodiante

69 – Compete ao gestor de um fundo de 69 – Compete ao gestor de um fundo de investimento:investimento:

Executar a estratégia de Executar a estratégia de investimento, comprando e investimento, comprando e vendendo os títulos, visando atingir vendendo os títulos, visando atingir os objetivos de investimentosos objetivos de investimentos

Marcar a mercado os títulosMarcar a mercado os títulos Auditar as contas do fundoAuditar as contas do fundo Contratar o custodianteContratar o custodiante

70 – Cabe ao custodiante de um fundo:70 – Cabe ao custodiante de um fundo:

Contratar o auditor independenteContratar o auditor independente Marcar a mercado os títulos do Marcar a mercado os títulos do

fundofundo Comprar e vender os ativos do Comprar e vender os ativos do

fundofundo Auditar as contas do fundoAuditar as contas do fundo

70 – Cabe ao custodiante de um fundo:70 – Cabe ao custodiante de um fundo:

Contratar o auditor independenteContratar o auditor independente Marcar a mercado os títulos do Marcar a mercado os títulos do

fundofundo Comprar e vender os ativos do Comprar e vender os ativos do

fundofundo Auditar as contas do fundoAuditar as contas do fundo

71 – Cabe ao distribuidor de um fundo de 71 – Cabe ao distribuidor de um fundo de investimento:investimento:

Comprar e vender os papéis do Comprar e vender os papéis do fundofundo

Contatar diretamente os clientes e Contatar diretamente os clientes e prestar-lhes consultoria financeiraprestar-lhes consultoria financeira

Distribuir os prospectos e os títulos Distribuir os prospectos e os títulos do fundo aos cotistasdo fundo aos cotistas

Fazer a contabilidade do fundo Fazer a contabilidade do fundo

71 – Cabe ao distribuidor de um fundo de 71 – Cabe ao distribuidor de um fundo de investimento:investimento:

Comprar e vender os papéis do Comprar e vender os papéis do fundofundo

Contatar diretamente os clientes e Contatar diretamente os clientes e prestar-lhes consultoria financeiraprestar-lhes consultoria financeira

Distribuir os prospectos e os títulos Distribuir os prospectos e os títulos do fundo aos cotistasdo fundo aos cotistas

Fazer a contabilidade do fundo Fazer a contabilidade do fundo

72 – Sobre as ações preferenciais, é 72 – Sobre as ações preferenciais, é incorreto dizer que:incorreto dizer que:

Nunca dão direito a votoNunca dão direito a voto Têm preferência na distribuição de Têm preferência na distribuição de

dividendosdividendos Não podem ser supeiores a 50% do Não podem ser supeiores a 50% do

Capital Social da SA Capital Social da SA Tem dividendo maior que os das Tem dividendo maior que os das

ações ordinárias ações ordinárias

72 – Sobre as ações preferenciais, é 72 – Sobre as ações preferenciais, é incorreto dizer que:incorreto dizer que:

Nunca dão direito a votoNunca dão direito a voto Têm preferência na distribuição de Têm preferência na distribuição de

dividendosdividendos Não podem ser supeiores a 50% do Não podem ser supeiores a 50% do

Capital Social da SA Capital Social da SA Tem dividendo maior que os das Tem dividendo maior que os das

ações ordinárias ações ordinárias

73 – Ações ordinárias são aquelas que:73 – Ações ordinárias são aquelas que:

Nunca recebem dividendos, por Nunca recebem dividendos, por darem direito a votodarem direito a voto

Recebem dividendos superiores às Recebem dividendos superiores às preferenciais em no mínimo 10% preferenciais em no mínimo 10%

Dão direito a voto nas assembléias Dão direito a voto nas assembléias da empresada empresa

Seus titulares visam retorno Seus titulares visam retorno financeiro, ao invés de controle financeiro, ao invés de controle acionárioacionário

73 – Ações ordinárias são aquelas que:73 – Ações ordinárias são aquelas que:

Nunca recebem dividendos, por Nunca recebem dividendos, por darem direito a votodarem direito a voto

Recebem dividendos superiores às Recebem dividendos superiores às preferenciais em no mínimo 10% preferenciais em no mínimo 10%

Dão direito a voto nas assembléias Dão direito a voto nas assembléias da empresada empresa

Seus titulares visam retorno Seus titulares visam retorno financeiro, ao invés de controle financeiro, ao invés de controle acionárioacionário

74 - Extensão às demais ações da companhia 74 - Extensão às demais ações da companhia dos mesmos direitos dos acionistas controladores dos mesmos direitos dos acionistas controladores

quando a SA deixar de distribuir os dividendos quando a SA deixar de distribuir os dividendos mínimos obrigatórios por três anos consecutivos:. mínimos obrigatórios por três anos consecutivos:.

Princípio conhecido como:Princípio conhecido como:

Chinese wallChinese wall MegabolsaMegabolsa Tag alongTag along Home-brokerHome-broker

74 - Extensão às demais ações da companhia 74 - Extensão às demais ações da companhia dos mesmos direitos dos acionistas controladores dos mesmos direitos dos acionistas controladores

quando a SA deixar de distribuir os dividendos quando a SA deixar de distribuir os dividendos mínimos obrigatórios por três anos consecutivos:. mínimos obrigatórios por três anos consecutivos:.

Princípio conhecido como:Princípio conhecido como:

Chinese wallChinese wall MegabolsaMegabolsa Tag alongTag along Home-brokerHome-broker

75 – O que significa after market:75 – O que significa after market:

Horário que vai das 18 às 22 horas, onde Horário que vai das 18 às 22 horas, onde os home-brokers negociam ações via os home-brokers negociam ações via internetinternet

Horário que se utiliza para calcular o Horário que se utiliza para calcular o índice Ibovespa, após o fechamento do índice Ibovespa, após o fechamento do pregãopregão

Extensão do horário de funcionamento Extensão do horário de funcionamento da bolsa até as 18 horasda bolsa até as 18 horas

Horário de funcionamento do sistema Horário de funcionamento do sistema megabolsamegabolsa

75 – O que significa after market:75 – O que significa after market:

Horário que vai das 18 às 22 horas, onde Horário que vai das 18 às 22 horas, onde os home-brokers negociam ações via os home-brokers negociam ações via internetinternet

Horário que se utiliza para calcular o Horário que se utiliza para calcular o índice Ibovespa, após o fechamento do índice Ibovespa, após o fechamento do pregãopregão

Extensão do horário de funcionamento Extensão do horário de funcionamento da bolsa até as 18 horasda bolsa até as 18 horas

Horário de funcionamento do sistema Horário de funcionamento do sistema megabolsamegabolsa

76 – Durante o after market, o home broker:76 – Durante o after market, o home broker:

Somente pode comprar e vender Somente pode comprar e vender ações que foram negociadas ações que foram negociadas mercado à vista ou de opçõesmercado à vista ou de opções

Têm um limite de ordens de R$ 100 Têm um limite de ordens de R$ 100 milmil

A variação nos preços das ordens de A variação nos preços das ordens de venda é de no máximo 2% em venda é de no máximo 2% em relação ao pregão normalrelação ao pregão normal

Todas as respostas estão corretasTodas as respostas estão corretas

76 – Durante o after market, o home broker:76 – Durante o after market, o home broker:

Somente pode comprar e vender Somente pode comprar e vender ações que foram negociadas ações que foram negociadas mercado à vista ou de opçõesmercado à vista ou de opções

Têm um limite de ordens de R$ 100 Têm um limite de ordens de R$ 100 milmil

A variação nos preços das ordens de A variação nos preços das ordens de venda é de no máximo 2% em venda é de no máximo 2% em relação ao pregão normalrelação ao pregão normal

Todas as respostas estão corretasTodas as respostas estão corretas

77 – Split significa desdobramento e visa:77 – Split significa desdobramento e visa:

Dar liquidez às ações, pois elas têm seu Dar liquidez às ações, pois elas têm seu valor reduzido, aumentando apenas o valor reduzido, aumentando apenas o número de ações e permanecendo as número de ações e permanecendo as posições de cada acionista em valor posições de cada acionista em valor absolutoabsoluto

Aumentar a riqueza dos acionistasAumentar a riqueza dos acionistas Como no filhote, advém da incorporação Como no filhote, advém da incorporação

de reservasde reservas Aumentar necessariamente o lucro da Aumentar necessariamente o lucro da

empresaempresa

77 – Split significa desdobramento e visa:77 – Split significa desdobramento e visa:

Dar liquidez às ações, pois elas têm seu Dar liquidez às ações, pois elas têm seu valor reduzido, aumentando apenas o valor reduzido, aumentando apenas o número de ações e permanecendo as número de ações e permanecendo as posições de cada acionista em valor posições de cada acionista em valor absolutoabsoluto

Aumentar a riqueza dos acionistasAumentar a riqueza dos acionistas Como no filhote, advém da incorporação Como no filhote, advém da incorporação

de reservasde reservas Aumentar necessariamente o lucro da Aumentar necessariamente o lucro da

empresaempresa

78 – Bonificações são a distribuição de 78 – Bonificações são a distribuição de ações aos acionistas ocorrendo:ações aos acionistas ocorrendo:

Aumento da riqueza dos mesmosAumento da riqueza dos mesmos Aumento do capital social com a Aumento do capital social com a

incorporação de reservas, também incorporação de reservas, também conhecidas como filhoteconhecidas como filhote

Aumento nas participações Aumento nas participações individuais dos acionistas, diluindo individuais dos acionistas, diluindo o capitalo capital

Emissão de novas açõesEmissão de novas ações

78 – Bonificações são a distribuição de 78 – Bonificações são a distribuição de ações aos acionistas ocorrendo:ações aos acionistas ocorrendo:

Aumento da riqueza dos mesmosAumento da riqueza dos mesmos Aumento do capital social com a Aumento do capital social com a

incorporação de reservas, também incorporação de reservas, também conhecidas como filhoteconhecidas como filhote

Aumento nas participações Aumento nas participações individuais dos acionistas, diluindo individuais dos acionistas, diluindo o capitalo capital

Emissão de novas açõesEmissão de novas ações

79 – Subscrição é:79 – Subscrição é:

Direito que os acionistas têm de adquirir Direito que os acionistas têm de adquirir as novas ações emitidas pela empresa, as novas ações emitidas pela empresa, de forma a não permitir a diluição do de forma a não permitir a diluição do capital social dos mesmoscapital social dos mesmos

Transformação das ações preferenciais Transformação das ações preferenciais em ordinárias pelas SA em ordinárias pelas SA

Papel negociado no novo mercado da Papel negociado no novo mercado da BovespaBovespa

Ações distribuídas gratuitamente aos Ações distribuídas gratuitamente aos acionistas acionistas

79 – Subscrição é:79 – Subscrição é:

Direito que os acionistas têm de adquirir Direito que os acionistas têm de adquirir as novas ações emitidas pela empresa, as novas ações emitidas pela empresa, de forma a não permitir a diluição do de forma a não permitir a diluição do capital social dos mesmoscapital social dos mesmos

Transformação das ações preferenciais Transformação das ações preferenciais em ordinárias pelas SA em ordinárias pelas SA

Papel negociado no novo mercado da Papel negociado no novo mercado da BovespaBovespa

Ações distribuídas gratuitamente aos Ações distribuídas gratuitamente aos acionistas acionistas

80 – Quais são os Títulos Públicos 80 – Quais são os Títulos Públicos Federais emitidos pelo Tesouro Federais emitidos pelo Tesouro

Nacional atualmente:Nacional atualmente:

LNT, LTF e NTNLNT, LTF e NTN NTN, LBC e LFTNTN, LBC e LFT LFT, LTN e NTNLFT, LTN e NTN BBC, LFT e LTNBBC, LFT e LTN

80 – Quais são os Títulos Públicos 80 – Quais são os Títulos Públicos Federais emitidos pelo Tesouro Federais emitidos pelo Tesouro

Nacional atualmente:Nacional atualmente: LNT, LTF e NTNLNT, LTF e NTN NTN, LBC e LFTNTN, LBC e LFT LFT, LTN e NTNLFT, LTN e NTN BBC, LFT e LTNBBC, LFT e LTN

81 – Qual título público paga juros 81 – Qual título público paga juros semestrais e tem a correção do seu valor semestrais e tem a correção do seu valor

pelo IGPM, índice calculado pela FGV:pelo IGPM, índice calculado pela FGV:

LFTLFT LTNLTN NTN-BNTN-B NTN-CNTN-C

81 – Qual título público paga juros 81 – Qual título público paga juros semestrais e tem a correção do seu valor semestrais e tem a correção do seu valor

pelo IGPM, índice calculado pela FGV:pelo IGPM, índice calculado pela FGV:

LFTLFT LTNLTN NTN-BNTN-B NTN-CNTN-C

82 – O que diferencia uma 82 – O que diferencia uma corretora de uma distribuidora:corretora de uma distribuidora:

Somente a distribuidora pode atuar Somente a distribuidora pode atuar no pregão da bolsano pregão da bolsa

Somente a distribuidora é sócia da Somente a distribuidora é sócia da Bovespa e BM&FBovespa e BM&F

Somente a corretora é sócia e atua Somente a corretora é sócia e atua no pregão da bolsano pregão da bolsa

Somente a distribuidora atua no Somente a distribuidora atua no mercado secundário mercado secundário

82 – O que diferencia uma 82 – O que diferencia uma corretora de uma distribuidora:corretora de uma distribuidora:

Somente a distribuidora pode atuar Somente a distribuidora pode atuar no pregão da bolsano pregão da bolsa

Somente a distribuidora é sócia da Somente a distribuidora é sócia da Bovespa e BM&FBovespa e BM&F

Somente a corretora é sócia e atua Somente a corretora é sócia e atua no pregão da bolsano pregão da bolsa

Somente a distribuidora atua no Somente a distribuidora atua no mercado secundário mercado secundário

83 – A debênture conversível é aquela que:83 – A debênture conversível é aquela que:

Não pode ser convertida em ações Não pode ser convertida em ações da empresa emissorada empresa emissora

Não pode ser indexadaNão pode ser indexada Pode ser permutada por ações de Pode ser permutada por ações de

outras empresas que não a outras empresas que não a emissoraemissora

Pode ser resgatada em dinheiro ou Pode ser resgatada em dinheiro ou convertida em ações da CIA convertida em ações da CIA

83 – A debênture conversível é aquela que:83 – A debênture conversível é aquela que:

Não pode ser convertida em ações Não pode ser convertida em ações da empresa emissorada empresa emissora

Não pode ser indexadaNão pode ser indexada Pode ser permutada por ações de Pode ser permutada por ações de

outras empresas que não a outras empresas que não a emissoraemissora

Pode ser resgatada em dinheiro ou Pode ser resgatada em dinheiro ou convertida em ações da CIA convertida em ações da CIA

84 – Qual das garantias da debênture 84 – Qual das garantias da debênture abaixo listadas é considerada como forte:abaixo listadas é considerada como forte:

SubordinadaSubordinada SimplesSimples QuirografáriaQuirografária RealReal

84 – Qual das garantias da debênture 84 – Qual das garantias da debênture abaixo listadas é considerada como forte:abaixo listadas é considerada como forte:

SubordinadaSubordinada SimplesSimples QuirografáriaQuirografária RealReal

85 – A commercial paper é um 85 – A commercial paper é um título:título:

Emitido por SA não financeira, para Emitido por SA não financeira, para financiamento das suas necessidades financiamento das suas necessidades de capital de curto prazode capital de curto prazo

Emitido por sociedade Ltda para Emitido por sociedade Ltda para financiamento de capital de curto financiamento de capital de curto prazoprazo

Emitido por SA não financeira, para Emitido por SA não financeira, para financiamento da suas necessidades financiamento da suas necessidades de capital de médio e longo prazosde capital de médio e longo prazos

Emitido por IF Emitido por IF

85 – A commercial paper é um 85 – A commercial paper é um título:título:

Emitido por SA não financeira, para Emitido por SA não financeira, para financiamento da suas necessidades financiamento da suas necessidades de capital de curto prazode capital de curto prazo

Emitido por sociedade Ltda para Emitido por sociedade Ltda para financiamento de capital de curto financiamento de capital de curto prazoprazo

Emitido por SA não financeira, para Emitido por SA não financeira, para financiamento da suas necessidades financiamento da suas necessidades de capital de médio e longo prazosde capital de médio e longo prazos

Emitido por IF Emitido por IF

86– Megabolsa significa:86– Megabolsa significa:

Sistema que interliga as agências Sistema que interliga as agências bancárias com a CVMbancárias com a CVM

Sistema que interliga os Sistema que interliga os computadores das corretoras com o computadores das corretoras com o das BOLSAS,melhorando o acesso das BOLSAS,melhorando o acesso ao mercado acionárioao mercado acionário

Sistema de custódia da BovespaSistema de custódia da Bovespa N.D.AN.D.A

86– Megabolsa significa:86– Megabolsa significa:

Sistema que interliga as agências Sistema que interliga as agências bancárias com a CVMbancárias com a CVM

Sistema que interliga os Sistema que interliga os computadores das corretoras com o computadores das corretoras com o das BOLSAS,melhorando o acesso das BOLSAS,melhorando o acesso ao mercado acionárioao mercado acionário

Sistema de custódia da BovespaSistema de custódia da Bovespa N.D.AN.D.A

87 – Qual é o nível de Governança 87 – Qual é o nível de Governança corporativa que exige que a empresa tenha corporativa que exige que a empresa tenha

100% de suas ações do tipo ordinárias:100% de suas ações do tipo ordinárias:

O Nóvel I de governançaO Nóvel I de governança O nível II do de governançaO nível II do de governança O Novo Mercado da BovespaO Novo Mercado da Bovespa Não existe diferença entre elesNão existe diferença entre eles

87 – Qual é o nível de Governança 87 – Qual é o nível de Governança corporativa que exige que a empresa tenha corporativa que exige que a empresa tenha

100% de suas ações do tipo ordinárias:100% de suas ações do tipo ordinárias:

O Nóvel I de governançaO Nóvel I de governança O nível II do de governançaO nível II do de governança O Novo Mercado da BovespaO Novo Mercado da Bovespa Não existe diferença entre elesNão existe diferença entre eles

88 - O investidor qualificado:88 - O investidor qualificado:

Não precisa assinar o termo de adesão Não precisa assinar o termo de adesão quando do investimento em fundosquando do investimento em fundos

Não precisa receber o prospecto quando Não precisa receber o prospecto quando do investimento em fundos, mesmo que do investimento em fundos, mesmo que previsto no regulamento a sua confecçãoprevisto no regulamento a sua confecção

Se constar no regulamento do fundo que Se constar no regulamento do fundo que está dispensada a confecção do está dispensada a confecção do prospecto, pode não receber o prospecto, pode não receber o documentodocumento

Conhece necessariamente o mercado de Conhece necessariamente o mercado de capitaiscapitais

88 - O investidor qualificado:88 - O investidor qualificado:

Não precisa assinar o termo de adesão Não precisa assinar o termo de adesão quando do investimento em fundosquando do investimento em fundos

Não precisa receber o prospecto quando Não precisa receber o prospecto quando do investimento em fundos, mesmo que do investimento em fundos, mesmo que previsto no regulamento a sua confecçãoprevisto no regulamento a sua confecção

Se constar no regulamento do fundo que Se constar no regulamento do fundo que está dispensada a confecção do está dispensada a confecção do prospecto, pode não receber o prospecto, pode não receber o documentodocumento

Conhece necessariamente o mercado de Conhece necessariamente o mercado de capitaiscapitais

89 – São investidores qualificados:89 – São investidores qualificados:

Sociedades Ltda com investimento Sociedades Ltda com investimento superior a R$ 300 milsuperior a R$ 300 mil

PF ou PJ com investimentos PF ou PJ com investimentos superiores a R$ 300 milsuperiores a R$ 300 mil

CVMCVM PF ou PJ com investimentos PF ou PJ com investimentos

superiores a R$ 300 mil e que superiores a R$ 300 mil e que atestem por escrito a condição de atestem por escrito a condição de Investidor QualificadoInvestidor Qualificado

89 – São investidores qualificados:89 – São investidores qualificados:

Sociedades Ltda com investimento Sociedades Ltda com investimento superior a R$ 300 milsuperior a R$ 300 mil

PF ou PJ com investimentos PF ou PJ com investimentos superiores a R$ 300 milsuperiores a R$ 300 mil

CVMCVM PF ou PJ com investimentos PF ou PJ com investimentos

superiores a R$ 300 mil e que superiores a R$ 300 mil e que atestem por escrito a condição de atestem por escrito a condição de Investidor QualificadoInvestidor Qualificado

90 - O Fundo Garantidor de Crédito:90 - O Fundo Garantidor de Crédito:

Garante até R$ 60 mil, por CPF e Garante até R$ 60 mil, por CPF e instituição, os valores aplicados em instituição, os valores aplicados em Fundos de InvestimentoFundos de Investimento

Garante até R$ 60 mil somente por Garante até R$ 60 mil somente por CPF, as aplicações em poupançaCPF, as aplicações em poupança

Garante até R$ 60 mil, por CPF e Garante até R$ 60 mil, por CPF e instituição, os valores aplicados em instituição, os valores aplicados em CDBCDB

Não garante aplicações em fundos Não garante aplicações em fundos nem em LH nem em LH

90 - O Fundo Garantidor de Crédito:90 - O Fundo Garantidor de Crédito:

Garante até R$ 60 mil, por CPF e Garante até R$ 60 mil, por CPF e instituição, os valores aplicados em instituição, os valores aplicados em Fundos de InvestimentoFundos de Investimento

Garante até R$ 60 mil somente por Garante até R$ 60 mil somente por CPF, as aplicações em poupançaCPF, as aplicações em poupança

Garante até R$ 60 mil, por CPF e Garante até R$ 60 mil, por CPF e instituição, os valores aplicados em instituição, os valores aplicados em CDBCDB

Não garante aplicações em fundos Não garante aplicações em fundos nem em LH nem em LH

91 – O SWAP se caracteriza por:91 – O SWAP se caracteriza por:

Trocar fluxos de caixa (ou Trocar fluxos de caixa (ou indexadores) somente no futuroindexadores) somente no futuro

Envolver sempre uma parte passiva Envolver sempre uma parte passiva correspondente a uma ativa e vice correspondente a uma ativa e vice versaversa

Não envolver o principalNão envolver o principal Todas estão corretasTodas estão corretas

91 – O SWAP se caracteriza por:91 – O SWAP se caracteriza por:

Trocar fluxos de caixa (ou Trocar fluxos de caixa (ou indexadores) somente no futuroindexadores) somente no futuro

Envolver sempre uma parte passiva Envolver sempre uma parte passiva correspondente a uma ativa e vice correspondente a uma ativa e vice versaversa

Não envolver o principalNão envolver o principal Todas estão corretasTodas estão corretas

92 – Hedge significa: 92 – Hedge significa:

SegurançaSegurança AlavancagemAlavancagem ProteçãoProteção Ativo de renda variávelAtivo de renda variável

92 – Hedge significa: 92 – Hedge significa:

SegurançaSegurança AlavancagemAlavancagem ProteçãoProteção Ativo de renda variávelAtivo de renda variável

93 – A taxa de administração de um fundo 93 – A taxa de administração de um fundo de investimento de investimento

a) É diária e cobrada diariamente, a) É diária e cobrada diariamente, com base em dias corridoscom base em dias corridos

b) É anual e cobrada diariamente b) É anual e cobrada diariamente com base em dias úteiscom base em dias úteis

c) É diária e cobrada mensalmente c) É diária e cobrada mensalmente com base em dias úteiscom base em dias úteis

d) É anual e cobrada mensalmente d) É anual e cobrada mensalmente com base em dias úteiscom base em dias úteis

93 – A taxa de administração de um fundo 93 – A taxa de administração de um fundo de investimento de investimento

a) É diária e cobrada diariamente, a) É diária e cobrada diariamente, com base em dias corridoscom base em dias corridos

b) É anual e cobrada diariamente b) É anual e cobrada diariamente com base em dias úteiscom base em dias úteis

c) É diária e cobrada mensalmente c) É diária e cobrada mensalmente com base em dias úteiscom base em dias úteis

d) É anual e cobrada mensalmente d) É anual e cobrada mensalmente com base em dias úteiscom base em dias úteis

94 – O lançador de uma opção de 94 – O lançador de uma opção de compra tem:compra tem:

A obrigação de venderA obrigação de vender A obrigação de comprarA obrigação de comprar O direito de venderO direito de vender O direito de comprarO direito de comprar

94 – O lançador de uma opção de 94 – O lançador de uma opção de compra tem:compra tem:

A obrigação de venderA obrigação de vender A obrigação de comprarA obrigação de comprar O direito de venderO direito de vender O direito de comprarO direito de comprar

95 – O titular de uma opção de 95 – O titular de uma opção de compra tem:compra tem:

A obrigação de venderA obrigação de vender A obrigação de comprarA obrigação de comprar O direito de venderO direito de vender O direito de comprarO direito de comprar

95 – O titular de uma opção de 95 – O titular de uma opção de compra tem:compra tem:

A obrigação de venderA obrigação de vender A obrigação de comprarA obrigação de comprar O direito de venderO direito de vender O direito de comprarO direito de comprar

96 – O lançador de uma opção de 96 – O lançador de uma opção de venda tem: venda tem:

A obrigação de venderA obrigação de vender A obrigação de comprarA obrigação de comprar O direito de venderO direito de vender O direito de comprarO direito de comprar

96 – O lançador de uma opção de 96 – O lançador de uma opção de venda tem: venda tem:

A obrigação de venderA obrigação de vender A obrigação de comprarA obrigação de comprar O direito de venderO direito de vender O direito de comprarO direito de comprar

97 – O titular de uma opção de 97 – O titular de uma opção de venda tem:venda tem:

A obrigação de venderA obrigação de vender A obrigação de comprarA obrigação de comprar O direito de venderO direito de vender O direito de comprarO direito de comprar

97 – O titular de uma opção de 97 – O titular de uma opção de venda tem:venda tem:

A obrigação de venderA obrigação de vender A obrigação de comprarA obrigação de comprar O direito de venderO direito de vender O direito de comprarO direito de comprar

98 – Asset Management significa 98 – Asset Management significa

Empresa profissional na gestão de Empresa profissional na gestão de fundos que segue, por conta própria, o fundos que segue, por conta própria, o princípio do chinese wallprincípio do chinese wall

Empresa contratada para gerir fundos de Empresa contratada para gerir fundos de investimentos e que visa respeitar o investimentos e que visa respeitar o princípio do chinese wallprincípio do chinese wall

Profissional que presta serviços visando Profissional que presta serviços visando assessorar as empresa na gestão de assessorar as empresa na gestão de fundosfundos

N.R.AN.R.A

98 – Asset Management significa 98 – Asset Management significa

Empresa profissional na gestão de Empresa profissional na gestão de fundos que segue, por conta própria, o fundos que segue, por conta própria, o princípio do chinese wallprincípio do chinese wall

Empresa contratada para gerir fundos de Empresa contratada para gerir fundos de investimentos e que visa respeitar o investimentos e que visa respeitar o princípio do chinese wallprincípio do chinese wall

Profissional que presta serviços visando Profissional que presta serviços visando assessorar as empresa na gestão de assessorar as empresa na gestão de fundosfundos

N.R.AN.R.A

99– Qual alternativa traz, respectivamente, 99– Qual alternativa traz, respectivamente, a moda e a média da sequência a moda e a média da sequência

1,2,3,3,3,4,4,5,6,6,7:1,2,3,3,3,4,4,5,6,6,7:

3 e 43 e 4 4 e 34 e 3 4 e 54 e 5 5 e 45 e 4

99– Qual alternativa traz, respectivamente, 99– Qual alternativa traz, respectivamente, a moda e a média da sequência a moda e a média da sequência

1,2,3,3,3,4,4,5,6,6,7:1,2,3,3,3,4,4,5,6,6,7:

3 e 43 e 4 4 e 34 e 3 4 e 54 e 5 5 e 45 e 4

100– A mediana e a moda da sequência :100– A mediana e a moda da sequência : 2, 4, 5, 6, 6, 6, 7, 7, 8 são, respectivamente: 2, 4, 5, 6, 6, 6, 7, 7, 8 são, respectivamente:

2 e 62 e 6 6 e 26 e 2 6 e 66 e 6 5 e 65 e 6

100– A mediana e a moda da sequência :100– A mediana e a moda da sequência : 2, 4, 5, 6, 6, 6, 7, 7, 8 são, respectivamente: 2, 4, 5, 6, 6, 6, 7, 7, 8 são, respectivamente:

2 e 62 e 6 6 e 26 e 2 6 e 66 e 6 5 e 65 e 6

101– O desvio-padrão é:101– O desvio-padrão é:

O quadrado da variânciaO quadrado da variância O quadrado da co-variânciaO quadrado da co-variância A raiz quadrada da co-variânciaA raiz quadrada da co-variância A raiz quadrada da variânciaA raiz quadrada da variância

101– O desvio-padrão é:101– O desvio-padrão é:

O quadrado da variânciaO quadrado da variância O quadrado da co-variânciaO quadrado da co-variância A raiz quadrada da co-variânciaA raiz quadrada da co-variância raiz quadrada A da variânciaraiz quadrada A da variância

102– Numa curva normal, quando se 102– Numa curva normal, quando se utilizam dois desvios-padrão, se tem uma utilizam dois desvios-padrão, se tem uma

margem de garantia de:margem de garantia de:

95,5%95,5% 68,3%68,3% 99,8%99,8% 94,5%94,5%

102– Numa curva normal, quando se 102– Numa curva normal, quando se utilizam dois desvios-padrão, se tem uma utilizam dois desvios-padrão, se tem uma

margem de garantia de:margem de garantia de:

95,5%95,5% 68,3%68,3% 99,8%99,8% 94,5%94,5%

GABARITOGABARITO

1 a, 2d, 3b, 4c, 5c, 6d, 7c, 8ª, 9b, 10ª, 11b, 1 a, 2d, 3b, 4c, 5c, 6d, 7c, 8ª, 9b, 10ª, 11b, 12b, 13d, 14d, 15b, 16ª, 17ª, 18b, 19b, 20b, 12b, 13d, 14d, 15b, 16ª, 17ª, 18b, 19b, 20b, 21b, 22ª, 23c, 24c, 25c, 26c, 27ª, 28b, 29b, 21b, 22ª, 23c, 24c, 25c, 26c, 27ª, 28b, 29b, 30b, 31ª, 32c, 33d, 34ª, 35ª, 36d, 37d, 38c, 30b, 31ª, 32c, 33d, 34ª, 35ª, 36d, 37d, 38c, 39d, 40b, 41b, 42b, 43ª, 44ª, 45c, 46c, 47d, 39d, 40b, 41b, 42b, 43ª, 44ª, 45c, 46c, 47d, 48ª, 49b, 50c, 51b, 52c, 53d, 54d, 55c, 56ª, 48ª, 49b, 50c, 51b, 52c, 53d, 54d, 55c, 56ª, 57b, 58d, 59d, 60d, 61b, 62b, 63b, 64d, 57b, 58d, 59d, 60d, 61b, 62b, 63b, 64d, 65d, 66b, 67ª, 68ª, 69ª, 70b, 71b, 72ª, 73c, 65d, 66b, 67ª, 68ª, 69ª, 70b, 71b, 72ª, 73c, 74c, 75ª, 76d, 77ª, 78b, 79ª, 80c, 81d, 82c, 74c, 75ª, 76d, 77ª, 78b, 79ª, 80c, 81d, 82c, 83d, 84d, 85ª, 86b, 87c, 88c, 89d, 90c, 91d, 83d, 84d, 85ª, 86b, 87c, 88c, 89d, 90c, 91d, 92c, 93b, 94ª, 95d, 96b, 97c, 98b, 99ª, 92c, 93b, 94ª, 95d, 96b, 97c, 98b, 99ª, 100c, 101d, 102ª.100c, 101d, 102ª.

Elaborado por:Elaborado por:

Expedito Rodrigues de MedeirosExpedito Rodrigues de Medeiros

F I MF I M