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MBA GESTÃO DE NEGÓCIOS

Plano de Negócios – Class One Serviços Automotivos VIII - PLANO DE NEGÓCIOS

1º Semestre / 2010

Professor: Walter Marinho de Oliveira Março / 2011

IETEC VIII - PLANO DE NEGÓCIOS

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Sumário

1 - INTRODUÇÃO ........................................................................................................................... 3

2 - VISÃO GERAL DA EMPRESA ................................................................................................... 4

2.1 - Caracterização ..................................................................................................................... 4

2.2 - Visão e Objetivo Estratégico ................................................................................................ 5

2.3 - Descrição do Negócio .......................................................................................................... 5

2.4 - Produtos e Serviços ............................................................................................................. 7

2.5 - Perspectivas Futuras e Problemas ...................................................................................... 8

2.6 - Estrutura e Pessoal .............................................................................................................. 8

2.7 - Tipo de sociedade ................................................................................................................ 8

2.9 - Localização .......................................................................................................................... 9

2.10 - Tipos de registros mantidos ............................................................................................... 9

2.11 - Serviços terceirizados (informática, pessoal, comercial, cobrança) ................................... 9

3 - A ANÁLISE SWOT ................................................................................................................... 10

3.1 - Avaliação do Negócio e da Concorrência .......................................................................... 11

4 - PLANO DE MARKETING ......................................................................................................... 14

4.1 - Mercado-alvo ..................................................................................................................... 14

4.2 - Métodos de distribuição ..................................................................................................... 14

4.3 - Promoção .......................................................................................................................... 15

4.4 - Preço ................................................................................................................................. 15

4.5 - Posicionamento ................................................................................................................. 15

5 - PESSOAL ................................................................................................................................ 16

5.1 - Política de Pessoas............................................................................................................ 16

5.2 - Recrutamento e seleção .................................................................................................... 16

5.3 - Acompanhamento e movimentação ................................................................................... 16

5.4 - Administração de salários e benefícios .............................................................................. 17

5.5 - Avaliação de desempenho: ................................................................................................ 17

5.6 - Treinamento e desenvolvimento: ....................................................................................... 17

5.7 - Segurança no trabalho ....................................................................................................... 18

6 - SUPRIMENTOS ....................................................................................................................... 18

7 - PRODUÇÃO ............................................................................................................................ 19

8 - CUSTOS .................................................................................................................................. 21

9 - ANÁLISE FINANCEIRA ........................................................................................................... 22

9.1 - Finanças ............................................................................................................................ 22

10 - BIBLIOGRAFIA ...................................................................................................................... 25

ANEXO 01 - Capa do Plano de Negócios ..................................................................................... 26

ANEXO 02 - Autorização de Divulgação do Plano de Negócios .................................................... 28


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1 - INTRODUÇÃO

A Class One é uma empresa que será criada em 2011 para satisfazer a demanda de

serviços automotivos rápidos e profissionalizados para os usuários de veículos

automotivos. Com a situação econômica do país favorável, baixos índices de

desemprego, inadimplência e incentivo do governo federal mantendo o IPI baixo, cada

vez mais brasileiros tem adquirido veículos automotores principalmente nas classes C, D

e E, além de prazos de pagamentos longos e mitos de que o brasileiro é apaixonado por

carros, gera um cenário favorável ao negócio. As projeções indicam uma demanda

crescente pelo tipo de serviço que a empresa irá prestar. A Class One manterá uma

margem competitiva através da entrega nos prazos dos serviços prestados, de excelentes

relações com os clientes e fornecedores e de sua capacidade de se adequar às suas

necessidades.

A empresa estará instalada estrategicamente em uma área de fácil acesso e deseja

satisfazer a demanda crescente por seus serviços através da compra de equipamentos e

sistemas modernos, os quais possibilitarão melhor atendimento, economia de água e

melhoria no atendimento aos clientes, maior capacidade de adequar-se às necessidades

dos clientes, custos mais baixos por unidade e redução do tempo de processo.

Devido à falta de centro de serviços rápidos profissionalizados que tenha excelência de

atendimento, infraestrutura adequada para receber e atender seus clientes, qualidade

total nos serviços prestados, clientes satisfeitos e fidelizados, convênios e preços

diferenciados para empresas, frotistas, taxistas e cooperativas onde os serviços possam

ser faturados e que cumprem com os prazos combinados, a Class One, buscar atrair

cada vez mais seus clientes com diferencias relevantes.

Pontos obrigatórios para o sucesso da empresa é a excelência no atendimento, prezando

pela qualidade nos serviços prestados, ambiente adequado e confortável para receber os

clientes, convênios e parcerias com empresas, cooperativas e estabelecimentos

comerciais, cumprindo os prazos acordados com os clientes e fidelizando os clientes.

Equipe deve ser altamente qualificada, capaz de atender bem e realizar com qualidade os

serviços. Proporcionar diversidades de pagamentos para os clientes.

A estratégia de gestão de pessoas impacta diretamente no negócio, na excelência de suas operações, na imagem no negócio perante os clientes e na valorização de sua marca.


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2 - VISÃO GERAL DA EMPRESA 2.1 - Caracterização

• Nome Comercial da Empresa:

Class One Serviços Automotivos

• Razão Social:

Class One Comércio de Produtos e Serviços Automotivos LTDA

• Ramo de atividade:

Serviços Automotivos

• Endereço e CEP:

Alameda da Serra, 396 – Seis Pistas – Nova Lima –MG – CEP: 34.000-000

• Telefone, Fax, E-mail

(31) 3025 – 0078 – [email protected]

• Nome, qualificação e cargo dos principais diretores da empresa:

Fabiano Chaves Murta, formado em Gestão e Tecnologia da Informação, Sócio Diretor,

responsável pelos setores Financeiro, Administrativo e Comercial.

• Período coberto pelo plano:

Três anos (2011, 2012 e 2013)


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2.2 - Visão e Objetivo Estratégico

VISÃO Estar entre as três melhores empresas no seguimento de serviços automotivos na cidade de

Belo Horizonte, em um prazo de 3 anos, atuando com lucratividade.

MISSÃO Promover Serviços Automotivos diferenciados, com agilidade, qualidade e excelência em atendimento para seus usuários, gerando valor ao negócio e diferencial competitivo.

OBJETIVO ESTRATÉGICO • Agilidade no atendimento; • Cumprimento dos prazos acordados; • Qualidade nos serviços prestados; • Ambiente de espera adequado a qualquer pessoa independente da idade ou sexo; • Buscar diferenciais competitivos no mercado e sempre melhorando os processos.

OBJETIVO GERAL

Estabelecer um novo padrão em serviços automotivos em Belo Horizonte, apoiado na Excelência no atendimento.

OBJETIVOS ESPECÍFICOS

Área Objetivos RH

Motivar, capacitar os colaboradores.

Administrativo

Formação de parcerias com fornecedores a fim de comprar bem e não deixar faltar produtos em estoque.

Operações

Recepcionar e atender com excelência o cliente; Entregar no prazo acordado o veículo e mostrar o que foi feito; Receber feedback do cliente e repassar à gerência.

Diretoria

Proporcionar ambiente adequado para os clientes e colaboradores.

Colaboradores

Opinar e sugerir melhorias nos processos a fim de agregar ao negócio.

2.3 - Descrição do Negócio

A Class One pretende oferecer serviços automotivos diferenciados, sempre prezando pela

excelência no atendimento, qualidade e pontualidade na entrega. A Class One contará ainda com

uma infraestrutura adequada e confortável para o cliente aguardar, serviços de leva e traz e

agendamento dos serviços.


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Em 2011 iniciará suas operações prestando serviços de lavagem e limpeza automotiva,

troca de óleo e filtros e estacionamento.

Sediada em Nova Lima, a empresa manterá um ciclo constante de qualificação de seus

funcionários e a busca contínua de soluções para melhor atender os clientes.

Localização


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2.4 - Produtos e Serviços

Produtos:

Etapa: Descrição: Seleção do sortimento de produtos

Óleo para motor e Lubrificantes; Filtros de Óleo; Filtros de Ar; Filtros de Ar-Condicionado.

Fornecedores Negociações em 60% dos casos com pagamentos à vista, procurando negociar com descontos, que permitem um custo, além de obter percentuais de descontos mais atrativos do que os percentuais obtidos em mercado financeiro. É mantido um cadastro de fornecedores que são contatados para orçamentos, a pontualidade na entrega é rigorosamente acompanhada, em caso de problemas não justificados com fundamento, os mesmos deixam de pertencer à carteira de fornecedores.

Administração de estoques

Manter estoque mínimo para cada produto, evitando a falta ou o excesso de produtos em estoque. Para isto temos um sistema integrado que faz a gestão dos estoques de produtos e semanalmente é feita uma contagem física no estoque a fim de aferir os números do sistema.

Benefícios proporcionados ao cliente

Produtos de qualidade, originais e homologados pelos fabricantes.

Serviços: Etapa: Descrição: Características dos serviços

Lavagem e Limpeza Automotiva;

Forma de contratação dos clientes e dos fornecedores

Os serviços podem ser contratados sob demanda ou por mensalidade. Estimulamos os clientes pessoa física sempre agendar os serviços com um dia de antecedência. Para os clientes pessoa jurídica, no contrato reza que deve ser feito o agendamento com antecedência de 24 horas, permitindo assim o planejamento do dia posterior.

Principais benefícios proporcionados

Qualidade nos serviços prestados; Atendimento diferenciado; Flexibilidade.

Aspectos que dificultam ou facilitam o serviço

Dificultadores: • Falta de funcionários capacitados, • Qualidade dos produtos, • Atraso na entrega dos produtos.

Facilitadores:

• Agendamento dos serviços, • Entrega no horário marcado.


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2.5 - Perspectivas Futuras e Problemas As perspectivas futuras são; Crescimento de 30% ao ano, lançamento e manutenção nos produtos e serviços oferecidos. Abrir novas unidades em parcerias com Shoppings, Faculdades, Centros Empresariais e comércio varejista (restaurantes supermercados e hotéis). • Principais problemas externos e internos, atuais e potenciais, que afetam a sua

atividade e suas perspectivas de ação. Problemas externos; Abertura de concorrentes, que proporcionem qualidade e preço acessível, o que nos dias atuais são considerados como diferenciais. O aumento de preços ou a queda de qualidade dos produtos ou insumos (filtros, óleos, shampoo, água e luz e etc.), podem provocar dificuldades no repasse destes custos na composição do preço do produto, gerando aumento compulsório de preço. Falta de água e luz na região devido a muitas construções e mudanças. Problemas Internos; O treinamento dos funcionários é um problema potencial, deve ser uma constante preocupação no negócio, a alta rotatividade prejudica a obtenção dos resultados esperados nos treinamentos aplicados, além de dificultar a criação de uma cultura de disciplina e compromisso com um atendimento de qualidade. 2.6 - Estrutura e Pessoal Administração: Descrição: Como está estruturada (número e qualificação dos diretores, gerências e demais níveis). Número e qualificação dos subordinados:

01 – Sócio Diretor (Nível Superior) 01 – Gerente de Operações (Nível Superior) 02 – Atendentes (Nível Médio) 04 – Operadores de Produção ( Nível Médio) 01 – Coordenador Administrativo/Financeiro (Nível Superior)

Áreas-chave

Produção, Atendimento e Operações

No de pessoal com respectiva qualificação

Nível Superior: 03 Nível Médio: 06

2.7 - Tipo de sociedade Existirá apenas um sócio, Fabiano Chaves Murta, pós-graduado em gestão e tecnologia da informação e em gestão de negócios, com 12 anos na área de tecnologia da informação onde atuou como Gerente de Tecnologia da Informação e Telecomunicações. A empresa será formalizada como microempresa optante pelo Simples.


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2.8 - Localização Características: Descrição: Fluxo de pessoas, visibilidade, condições de acesso.

A Class One é localizada em uma região de alto fluxo de automóveis e movimentação. O fluxo de carros para bairros vizinhos também é muito intenso e estima-se um fluxo aproximado de 25.000 veículos diariamente. Fonte: Jornal Direito do Cidadão. http://www.direitocidadao.com.br/ver_noticia.php?codigo=2714

Tipos de vizinhanças

Localizada por muitas empresas, hospitais, faculdades, restaurantes, além de ser uma região residencial. Empresas como Microcity, Faculdades Milton Campos, Fumec, Hospital Biocor, dentre outras.

Outros (infra-estrutura, possibilidades de expansão etc)

Infraestrutura adequada para a demanda atual, sediada em galpão próprio, possui estrutura predial viável para possibilitar sua expansão, possuindo espaço suficiente para dobrar a capacidade de área de atendimento.

2.10 - Tipos de registros mantidos Possui contabilidade gerencial, a parte contábil é terceirizada, possui controle de estoque, controle de vendas e sistema de gestão informatizada, os controles de apoio à contabilidade são realizados pelo coordenador administrativo que gera os relatórios e/ou arquivos e envia à contabilidade. 2.11 - Serviços terceirizados (informática, pessoal, comercial, cobrança). Os serviços de Departamento De Pessoal, Recursos Humanos e Contabilidade são

terceirizados, além dos serviços básicos de infraestrutura, como telefonia e internet.

Software de gestão fornecido pela empresa terceirizada que dá suporte a eventuais

problemas, o sistema contempla os módulos de contas a pagar, contas a receber,

controle de vendas (PDV), controle de estoque, cadastro e fidelização de clientes.

Os pagamentos podem acontecer de diversas maneiras; • Dinheiro; • Cartão de Crédito; • Cartão de Débito; • Boleto Bancário em caso de empresas.


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3 - A ANÁLISE SWOT Oportunidades

• Grande número de construções na região; • Novas empresas estabelecendo na região; • Aumento de moradores na região - Site Folha.com – Site de Notícias – 04/03/2010; • Aumento na venda de veículos - Site G1.com – Sites de Notícias – 25/10/2009.

Forças

• Atendimento Qualificado; • Equipe altamente qualificada; • Serviços programados de forma a utilizar a capacidade instalada da empresa; • Agilidade nos serviços prestados; • Preços diferenciados para empresas e cooperativas; • Redução de custos através do reaproveitamento das águas da chuva; • Sistema de Gestão e apoio ao negócio.

Ameaças

• Nome da empresa desconhecido; • Custo operacional elevado; • Falta de energia elétrica devido a diversas construções e obras na região; • Falta de água devido a diversas construções e obras na região; • Dependência de fornecedores.

Fraquezas

• Alto preço em relação à concorrência; • Falta da mão de obra qualificada; • Marca/Nome desconhecido.


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3.1 - Avaliação do Negócio e da Concorrência

Concorrente A: Car Wash Uruguai Aspecto analisado: Descrição: Nome do concorrente

Car Wash Uruguai

Localização

Av. Uruguai, 1184 – Sion – Belo Horizonte/MG

Produtos e serviços oferecidos

Lavagem e Limpeza Automotiva, Troca de Óleo e Filtros, Polimento, Revitalização de Pintura.

Métodos de Distribuição

Atendimento no local e venda direta.

Imagem

Empresa consolidada no mercado.

Estratégia de comunicação adotada

Adesivos e contato através do site.

Qualidade dos produtos e dos serviços

Produtos e serviços de qualidade reconhecida pelo mercado.

Estratégia de preços

Vendas a cartões de crédito e débito. Preços mais alto do que a concorrência e a média do mercado.

Histórico e desempenho empresarial

Tem seu funcionamento desde 1993. Esta foi à única informação encontrada.

Participação de mercado (número, tipo e localização dos clientes)

É referência em Lavagem e Limpeza automotiva na região centro-sul de Belo Horizonte. Os clientes são moradores da zona sul de Belo Horizonte.

Forças

Tradição, qualidade e formas de pagamento.

Fraquezas

Preço alto, espaço físico pequeno.


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Concorrente B: Vertical Troca de Óleo Aspecto analisado: Descrição: Nome do concorrente

Vertical Troca de Óleo

Localização

Av. Barão Homem de Melo, 1780 - Jardim América Belo Horizonte – MG


Serviços: Troca de óleo, Troca de óleo de caixa e diferencial, fluido de freio, limpeza de radiador e higienização de ar condicionado. Produtos: Filtros de ar, filtros de óleo, aditivos, pastilhas de freio, discos de freio e lâmpadas automotivas.



Imagem

Desconhecida.


Não possui através do site.


Produtos e serviços de qualidade e marca reconhecida no mercado e homologados pelas montadoras de automóveis.


Através de vendas casadas, produtos x serviços.


Há três anos no mercado, prezando pela qualidade dos serviços e excelência no atendimento aos clientes.

Participação de mercado (número, tipo e localização dos clientes)

O Público-alvo são todos os usuários de veículos automotores. Localização estratégica em avenida movimentada e com muitas empresas.

Forças

Diversidade de serviços e produtos.

Fraquezas

Não existem ações para fidelização dos clientes. Local para espera não adequado.


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Concorrente C: Japa Óleos Aspecto analisado: Descrição: Nome do concorrente

Japa Óleos

Localização

Rua Paulo Piedade Campos, 200 – Buritis – Belo Horizonte/MG


Produtos: Filtros de óleo lubrificantes, Filtros de Ar, Produtos para embelezamento automotivo. Serviços: Limpeza interna e externa do motor e troca de filtros e troca de óleo.



Imagem

Desconhecida


Não foi encontrada nas pesquisas.


Produtos de qualidade reconhecida no mercado.


Desconhecida


Desde 1992 neste ramo de atuação.

Participação de mercado (número, tipo e localização dos clientes).

Público alvo dos bairros Buritis, Estoril. Qualidade no atendimento. Realiza pequenos serviços o que gera maior movimentação no estabelecimento.

Forças

Local de atendimento adequado para receber os clientes. Profissionais qualificados. Diversidade de serviços e produtos.

Fraquezas

Pouca diversidade de produtos.

Como, de 0 a 5, você avalia os seguintes fatores relacionados à sua empresa e à sua concorrência:

Itens Avaliados: Empresa: Concorrente A Concorrente B Concorrente C

Crescimento de vendas ( 4 ) ( 5 ) ( 3 ) ( 4 ) Participação de Mercado ( 3 ) ( 5 ) ( 3 ) ( 4 ) Distribuição ( 4 ) ( 4 ) ( 3 ) ( 4 ) Tamanho da equipe de vendas ( 3 ) ( 5 ) ( 2 ) ( 3 ) Efetividade da equipe de vendas

( 3 ) ( 3 ) ( 1 ) ( 2 )

Preço ( 4 ) ( 5 ) ( 3 ) ( 4 ) Propaganda ( 4 ) ( 3 ) ( 1 ) ( 1 ) Sortimento de produtos ( 3 ) ( 4 ) ( 3 ) ( 5 )


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4 - PLANO DE MARKETING 4.1 - Mercado-alvo

Mercado-Alvo Clientes finais: Os clientes alvo são todos os proprietários de veículos que na maioria das vezes não são bem atendidos e não se sentem confortáveis nos ambientes existentes hoje. Mercado-Alvo Clientes Institucionais:

Aspecto analisado: Descrição: 1. Quem são os clientes

Empresas que possuem frota automotiva correspondem a 15% do faturamento mensal.

Porte

Cerca de 60% das empresas possuem um faturamento acima de R$ 300.000 mensais.

Setor

Diversos.

Localização

Vila da Serra, Nova Lima e Belvedere

Processo de Compras

Contratos de fornecimento de serviços de limpeza, lavagem e troca de óleo.

Volume

O volume corresponde a 15% do faturamento mensal.

Frequência

Diária.

Necessidades dos clientes

Cumprimento de prazos, qualidade nos serviços prestados e preços diferenciados.

Como a empresa supre essas necessidades

Agendando os serviços, com mão de obra direcionada a atender os veículos dos clientes institucionais.

4.2 - Métodos de distribuição Aspecto analisado: Descrição:

Como faz as vendas

Para as vendas ao consumidor final e também para pessoa jurídica, o atendimento é feito procurando atender da melhor maneira, cumprindo os prazos estabelecidos, também ouvindo sugestões e agendando os serviços.

Prós dos métodos utilizados

Fidelizar o cliente, garantindo o retorno deste e a indicação para outros. Ações de marketing serão feitas a fim de divulgar nossos serviços, através de e-mail marketing, panfletos, visita às empresas e cooperativas e indicações.

Contras dos métodos utilizados

Apesar de garantir a parte do custo fixo o recebimento é a prazo, pois a maioria das vendas se dará através de cartões e boletos. O volume de clientes pessoas jurídicas pode ser aumentado se houver investimento em marketing focado neste mercado-alvo.


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4.3 - Promoção

Aspecto analisado: Descrição: Tipos de promoções utilizadas

A Class One não realiza promoções, a estratégia adotada é sempre oferecer qualidade nos serviços prestados e no atendimento, além do cumprimento dos prazos acordados. Os preços para clientes pessoa jurídica e cooperativa são diferenciados.

Diferenciação da concorrência

A qualidade no atendimento, serviços prestados, ambiente adequado para espera e o cumprimento dos prazos acordados são diferenciais perante a concorrência.

Tipos que pretende utilizar

Nenhum a principio.

4.4 - Preço Aspecto analisado: Descrição: Como determina o preço

A formação dos preços varia de acordo com o tipo de serviço. Com mínimo de margem de rentabilidade, que varia de 15% a 65%.

Aspectos positivos

Permitir uma margem adequada por serviço, tentando ser competitivo ao mercado, garantindo a qualidade nos serviços e o cumprimento dos prazos.

Aspectos negativos

Complexidade na composição de preços.

4.5 - Posicionamento

Aspecto analisado: Características:

Diferença entre o que a empresa oferece a concorrência

Qualidade nos serviços, cumprimento dos prazos e excelência no atendimento e ambiente adequado para espera. O mercado foco é para todo e qualquer tipo de veículo automotivo de passeio buscando atender o público de classes A, B e Corporativo.

Vantagens para a empresa Fidelização e credibilidade dos clientes.

Vantagens para a concorrência

Preço que em sua maioria é mais baixo, devido ao alto custo operacional que temos.

Plano de Ação

Ação Prazo Custo Ações de divulgação do negócio na região, através de panfletagem nos sinais e distribuição de folders nas empresas e residências.

Primeiro semestre de 2011 R$ 7.000,00

Criação de perfil em redes sociais para divulgar o negócio, informar sobre os serviços e sobre cuidados com o automóvel.

Maio de 2011 R$ 0,00 – Não existirão custos, pois iremos fazer internamente, através do conhecimento do sócio-diretor.

Pontos de controle serão baseados na fidelização, mediremos o prazo médio de frequência do cliente, serviços executados, valor médio gasto, nível de satisfação. Formulários de sugestões, pesquisas através do site, email, redes sociais, enquetes, mala-direta e cadastro do perfil para envio de cartões, sejam de aniversário, natal, dia das mães/pais entre outros.

Maio de 2011 R$ 2.500,00


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5 - PESSOAL 5.1 - Política de Pessoas

Aspecto analisado Descrição: Responsabilidade pelo desenvolvimento

Não existe uma pessoa exclusiva para esta atividade, é realizada pelo diretor, gerente e coordenador e quando necessário acompanhado por uma empresa terceira de recursos humanos.

Fatores de atração e manutenção de pessoas

Condições de trabalho. Treinamento e qualificação. Premiações esporádicas através de metas atingidas. Ouvir e discutir assuntos internos, aceitando e posicionando sobre as ideias de cada colaborador.

Pessoas como fator competitivo

As características das pessoas contratadas não são de pessoas competitivas, pois o negócio não impõe isto. O sentido é de pessoas bem formadas, educadas e satisfeitas.

5.2 - Recrutamento e seleção Aspecto analisado: Descrição: Fontes e processos de recrutamento e seleção

É contratada uma empresa de recrutamento que fará o processo e encaminhará para o diretor ou gerente ou o coordenador para a última etapa dos classificados.

Informações geradas pelas técnicas utilizadas

Estas informações são passadas da empresa de recrutamento com os laudos de cada candidato.

Participação do responsável no processo de seleção

O diretor sempre participa da última entrevista com os candidatos.

5.3 - Acompanhamento e movimentação Aspecto analisado: Descrição: Integração do empregado

O funcionário é apresentado a toda equipe, participa de treinamento realizado por outro colega da mesma função ou pelo seu superior. É feira a apresentação das normas internas de forma transparente e objetiva.

Motivos mais comuns dos desligamentos

Buscam novos desafios em outras áreas, são contratados pelos concorrentes ou querem mudar de área de atuação.

Média de rotatividade anual e principais causas

A média de mercado é de 4% de turn-over e as principais causas são financeiras, buscam novos desafios em outras áreas, são contratados pelos concorrentes ou querem mudar de área de atuação.

Avaliação para contratação definitiva

Ao final do período de experiência de 90 dias, a avaliação é feita da seguinte forma: após os primeiros 45 dias, é realizada a primeira avaliação com feed-back em reunião com o funcionário (pontos fortes, fracos e necessidade de melhoria), é feita outra avaliação aos 90 dias, e então é decidida a efetivação ou desligamento.


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5.4 - Administração de salários e benefícios Aspecto analisado: Descrição: Possui descrição de seus cargos

Sim, através da documentação de descrição de cargos.

Conhecimento dos objetivos e das funções ocupadas

Sim, é passado na entrevista, no inicio do período e na primeira avaliação. Também é entregue a documentação com a descrição do seu cargo e suas funções.

Critérios utilizados para salários e benefícios

É oferecido um salário mínimo em carteira, mais variável em cima das metas acordadas. Folgas durante a semana e uma folga no fim de semana por mês. Assistência médica.

Relações com sindicatos patronal e dos empregados

O estabelecimento é sindicalizado e segue todas as decisões estabelecidas em acordos sindicais, porém não participa ativamente no sindicato patronal.

5.5 - Avaliação de desempenho: Aspecto analisado: Descrição: Critérios para premiar e punir os empregados

Não é usado nenhum critério de premiação, quanto à punição se tiver ocorrido algo muito grave a punição é demissão, se for algo que possa ser melhorado é realizado uma reunião para discutir o assunto a fim de esclarecer o fato.

“Feedback” aos empregados sobre o seu desempenho

Os colaboradores recebem feedback a cada seis meses através da aplicação de avaliação de desempenho.

Conhecimento dos resultados esperados

Os funcionários tomam conhecimento dos resultados em reuniões periódicas, são apresentados os pontos críticos e que precisam ser trabalhados e os pontos fortes que atingiram a expectativa.

Utilização de indicadores de desempenho

Os indicadores são expostos em um quadro de gestão a vista e os dados são levantados através do histórico de cada colaborador.

5.6 - Treinamento e desenvolvimento: Aspecto analisado: Descrição: Desenvolvimento da atividade de treinamento

Os treinamentos das funções são realizados pelos próprios colaboradores e seus superiores. Treinamentos de excelência de atendimento são realizados por empresas terceiras. Treinamentos técnicos e de produtos são realizados em parceira com os fornecedores.

Aprendizado dos novos empregados

É realizado o acompanhamento do superior imediato.

Sistema de estágio ou de rodízio

Não se aplica.

Preparação de empregados para cargos gerenciais

Existindo a possibilidade de crescimento interno, é buscado um profissional que tenha o perfil desejado e uma empresa de recursos humanos aplicará testes de avaliação do perfil.


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5.7 - Segurança no trabalho Aspecto analisado: Descrição: Desempenho de atividade de risco

Existem riscos inerentes ao negócio, com a manipulação de equipamentos e ferramentas.

Como procura prevenir acidentes

A manutenção preventiva é feita nos equipamentos, placas de identificação são fixadas e a conscientização dos colaboradores.

Necessidade de treinamento sobre: incêndios, primeiros socorros e uso de EPI’s

È necessário o uso de botas.

Controle sobre incidência de doenças funcionais

São realizados a cada 12 meses exames e avaliação médica de cada colaborador.

Plano de ação:

Ação Prazo Custo Treinamento de excelência no atendimento.

Primeiro semestre de 2011 R$ 4.000,00

Promover gráficos de gestão a vista. Junho de 2011 R$ 0,00 6 - SUPRIMENTOS Aspecto analisado: Descrição: Identificação dos produtos a serem comprados

A identificação será feita através do sistema que identificará o estoque mínimo e abrirá uma requisição de compras. O item comprado quinzenalmente são Shampoo automotivo, que é o mais gasto.

Necessidades de suprimento ou reposição de estoques

A necessidade é gerada através das vendas, daí o sistema informa a necessidade a ser reposta.

Tipos de controles estabelecidos na produção

Acompanhamento diário das matérias primas consumidas, controle de qualidade do produto final e das matérias primas envolvidas.

Equipamentos e tecnologias

Sistema de informação integrado ao sistema de vendas (PDV).

Materiais

Aspecto analisado: Descrição: Sistema de classificação e codificação dos materiais

Todos os produtos são cadastrados no sistema com seus códigos de barras.

Insumos, componentes ou produtos mais importantes

O shampoo automotivo é o principal insumo para o serviço de lavagem e limpeza automotiva. Óleo e filtros são os mais importantes para o serviço de troca de óleo e filtros automotivos.

Planejamento de necessidades

A partir da média de venda e de conferência física do estoque.

Controle de estoques com referenciais

É feito apenas para os produtos de lavagem e limpeza e para os produtos de troca de óleo.

O custo não é alto, pois os trabalhamos com estoque mínimo.


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Custos de estocagem e de aquisição Perda de negócios por indisponibilidade de estoques ou existência de “encalhes”

Os produtos tem validade alta, o que impossibilitam a perda de produtos e os estoques são medidos através do sistema e semanalmente por contagem física, o que dificultam as perdas.

Freqüência da realização de suprimentos

Quinzenalmente para os produtos de limpeza e lavagem automotiva e mensalmente para os produtos de troca de óleo.

Critério para identificar e avaliar fornecedores

Através dos produtos representados, amostras deixadas para testes, qualidade e disponibilidade no atendimento.

Variáveis consideradas na operação de suprimentos

Pontualidade na entrega dos produtos e melhor preço.

Produtos consumidos regular e irregularmente

Shampoo automotivos, água, luz, óleos lubrificantes, filtros de óleo e filtros de ar.

Percentual da conta “suprimentos” em relação ao faturamento

60%

Plano de Ação

Ação Prazo Custo Pesquisa para redução do consumo de energia elétrica.

Primeiro semestre de 2011 Após a pesquisa estimaremos os custos.

Pesquisa para redução do consumo de água.


7 - PRODUÇÃO

Aspecto analisado: Descrição: Classificação dos produtos

Os produtos são classificados em duas áreas; produtos para troca de óleo e filtros e produtos/insumos para lavagem e limpeza.

Documentos sobre os itens componentes

Nota fiscal de compra dos produtos/insumos

Planejamento da produção

O planejamento é feito de acordo com o agendamento do dia anterior, deixando uma janela de 30% para atendimentos não agendados.

Critérios utilizados na programação da produção

Agendamento feito pelo cliente.

Principais tipos de matérias-primas utilizadas na produção

Água, Energia Elétrica, Óleo Lubrificante, Filtros de Ar e Óleo e Shampoo automotivo.

Caracterização do maquinário existente

Maquina para troca de óleo, Aspiradores de pó, Lavadoras de alta pressão e Compressores de ar.

Grau de automação do maquinário

Todos equipamentos dependem de operador.

Avaliação do layout

Adequado.

Avaliação da mão-de-obra

Satisfatória.


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Procedimentos de controle da produção utilizados

Inspeção pela pessoa responsável pela entrega, acompanhada pelo cliente.

Controle do tempo de fabricação

A partir do conhecimento da demanda e através do tempo médio de cada serviço é feita a programação do dia seguinte.

Existência de roteiro de operações

Sim, todos os serviços possuem roteiro de produção/execução.

Organização da área de trabalho

Adequada.

Ergonomia, proteção individual e coletiva

Os funcionários se movimentam muito.

Manutenção de prédios e equipamentos

Ao final do dia é feita limpeza no local de produção. Manutenções preventivas são feitas nos equipamentos a fim de garantir melhor performance dos equipamentos.

Plano de Ação

Ação Prazo Custo Pesquisa para compra de equipamentos reservas.


Layout


21

Fluxograma de Atendimento/Produção

8 – CUSTOS

Aspecto analisado: Descrição: Estrutura de Custos

Custos fixos e variáveis

Determinação do preço de vendas

Definição de custos fixos e variáveis, impostos, itens que agregam valor ao produto e determinação de margem de rentabilidade por grupo de produtos de acordo com giro.

Plano de redução de custos

O acompanhamento dos custos é algo constante. O tempo de lavagem e limpeza dos veículos deve ser reduzido a fim de reduzir custos com água, energia elétrica e insumos.

Periodicidade e qualidade da informação

Semanal

Critérios de rateio de custos adotados atualmente

Custo fixo + custo variável + rentabilidade definida por grupo de Produto.

Plano de contas para apropriação de custos

A apropriação dos custos no plano de contas é por grupo de produtos.

Ponto de equilíbrio econômico

R$ 82.308,90

Plano de Ação

Ação Prazo Custo Aquisição de um sistema de BI para melhor dimensionamento da demanda e planejamento da produção.

2012 Entre R$10.000 e R$ 20.0000 reais.


22

9 - ANÁLISE FINANCEIRA

9.1 – Finanças

• Projeção das receitas 2011

2012

2013


23

• Fluxo de caixa 2011

2012

Fluxo de Caixa

Descrição Valor Inicial Mês 1 Mês 2 Mês 3 Mês 4 Mês 5 Mês 6 Mês 7 Mês 8 Mês 9 Mês 10 Mês 11 Mês 12

(=)Lucro Líquido 7.971,46 7.971,46 7.971,46 7.971,46 7.971,46 7.971,46 7.971,46 7.971,46 7.971,46 7.971,46 7.971,46 7.971,46

(+) Depreciação 833,33 833,33 833,33 833,33 833,33 833,33 833,33 833,33 833,33 833,33 833,33 833,33

(-) Investimento de Capital 70.000,00 0,00

(-) Investimento em Giro 6.666,67 6.666,67

(-) Gastos Pré-operacionais 16.666,67 16.666,67

(+) Captação de Recursos 37.333,33 9.333,33

(-) Amortização de Dívida R$ 778 R$ 778 R$ 778 R$ 778 R$ 778 R$ 778 R$ 778 R$ 778 R$ 778 R$ 778 R$ 778 R$ 778

(=)Fluxo de Caixa para o Investidor -56.000,00

Endividamento 37.333,33 9.333,33 8.555,56 7.777,78 7.000,00 6.222,22 5.444,44 4.666,67 3.888,89 3.111,11 2.333,33 1.555,56 777,78 0,00

Capital Investido 93.333,33 23.333,33 22.500,00 21.666,67 20.833,33 20.000,00 19.166,67 18.333,33 17.500,00 16.666,67 15.833,33 15.000,00 14.166,67 13.333,33

Capital Próprio 56.000,00 14.000,00 21.193,68 28.387,36 35.581,03 42.774,71 49.968,39 57.162,07 64.355,75 71.549,43 78.743,10 85.936,78 93.130,46 100.324,14

Valor Inicial Mês 1 Mês 2 Mês 3 Mês 4 Mês 5 Mês 6 Mês 7 Mês 8 Mês 9 Mês 10 Mês 11 Mês 12

Capital Investido 93.333,33 23.333,33 22.500,00 21.666,67 20.833,33 20.000,00 19.166,67 18.333,33 17.500,00 16.666,67 15.833,33 15.000,00 14.166,67 13.333,33

Retorno sobre Capital Investido 67,34% 50,27% 40,11% 33,36% 28,56% 24,97% 22,18% 19,95% 18,12% 16,61% 15,32% 14,23%

Dívida/EBITDA 4,72% 4,29% 3,86% 3,43% 3,00% 2,57% 2,15% 1,72% 1,29% 0,86% 0,43% 0,00%

EBIT/Juros 2,27 2,27 2,27 2,27 2,27 2,27 2,27 2,27 2,27 2,27 2,27 2,27

ROI 62,28% 64,63% 67,16% 69,90% 72,88% 76,11% 79,65% 83,54% 87,82% 92,57% 97,86% 103,79%

ROE 81,10% 57,57% 44,62% 36,43% 30,78% 26,64% 23,49% 21,00% 18,99% 17,33% 15,94% 14,75%

Valor Inicial2012

Indicadores Valor Inicial2012

2013


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• DRE (Anual)

Fluxo de Caixa 2010 2011 2012 2013 Total

Descrição

Invesitmento Inicial 70.000,00R$ 70.000,00R$

Receita Bruta Estimada 0,00% 1.064.880,00R$ 1.071.979,20R$ 1.079.078,40R$ 1.086.177,60R$

(-)Impostos 74.541,60R$ 75.038,54R$ 75.535,49R$ 76.032,43R$

Simples (Serviços, Com/Ind) 7,00% 74.541,60R$ 75.038,54R$ 75.535,49R$ 76.032,43R$

ICMS/ISS/Outros

(=) Receita Líquida 990.338,40R$ 996.940,66R$ 1.003.542,91R$ 1.010.145,17R$

(-) Custos Variáveis 626.400,00R$ 630.054,00R$ 633.708,00R$ 637.362,00R$

(=) Margem de Contribuição 363.938,40R$ 366.886,66R$ 369.834,91R$ 372.783,17R$

% de Margem 36,75% 36,80% 36,85% 36,90%

(-) Custos Fixos Diretos 193.200,00R$ 194.005,00R$ 194.810,00R$ 195.615,00R$

(-) Custos Fixos Indiretos 24.000,00R$ 24.100,00R$ 24.200,00R$ 24.300,00R$

(+) Depreciação (3 anos) 70.000,00R$ 23.333,33R$ -R$ 7.777,78R$ -R$

(=) EBITDA 156.738,40R$ 158.781,66R$ 160.824,91R$ 162.868,17R$

% Margem de Ebitda 15,83% 15,93% 16,03% 16,12%

(-) Depreciação 23.333,33R$ 23.333,33R$ 23.333,33R$ 23.333,33R$

(=) EBIT 133.405,07R$ 135.448,32R$ 137.491,58R$ 139.534,83R$

(-) Despesas Financeiras 12,00% (60.480,00)R$ (61.740,00)R$ (63.000,00)R$ (64.260,00)R$

(-) Impostos (exclui Simples Nacional) 0,00% 0,00 0,00 0,00 0,00

(=)Lucro Líquido 86.258,40R$ 87.041,66R$ 87.824,91R$ 88.608,17R$

% Margem Líquida 8,71% 8,73% 8,75% 8,77% • Análise do ponto de equilíbrio

• Custos Fixos: R$ 18.100,00

• Custos Variáveis: R$ 52.200,00

• Ponto de Equilibrio: R$ 82.308,90.

• Retorno do investimento: TIR e Pay – back TIR

PAY-BACK

Período

2011 87.600,00-R$

2012 11.386,67R$

2013 19.138,67R$

Pay back 1,92 Anos

Fluxo de Caixa


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10 - BIBLIOGRAFIA ACKOFF, Russel L. Planejamento Empresarial. Rio de Janeiro: Livros Técnicos e Científicos, 1976. TAVARES, Mauro C. Gestão Estratégica. São Paulo: Atlas, 2005. www.sebrae.com.br/br/parasuaempresa/planodenegocio.asp


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ANEXO 01 - Capa do Plano de Negócios

IETEC - INSTITUTO DE EDUCAÇÃO TECNOLÓGICA

MBA GESTÃO DE NEGÓCIOS

Plano de Negócios – Class One Serviços Automotivos

Belo Horizonte Data: 01/05/2011


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ANEXO 02 - Autorização de Divulgação do Plano de Negócios

AUTORIZAÇÃO DE PUBLICAÇÃO

AUTORIZO A PUBLICAÇÃO DE NOSSO TRABALHO NA INTERNET, JORNAIS E REVISTAS TÉCNICAS DO IETEC.

NÃO AUTORIZO A PUBLICAÇÃO OU DIVULGAÇÃO DO NOSSO

TRABALHO. BELO HORIZONTE, 01/05/2011

CURSO: Gestão de Negócios

SEMESTRE/ANO: 1º/2011 TURMA: 19

TÍTULO DO TRABALHO: Plano de Negócios – Class One Serviços Automotivos

NOME (LEGÍVEL) ASSINATURA Fabiano Chaves Murta

Documents

MBA GESTÃO DE NEGÓCIOS - virtual.ietec.com.br · RUA TOMÉ DE SOUZA, 1065 - Sobre Loja - Savassi - CEP 30140-131 - BELO HORIZONTE - MINAS GERAIS FONE (31) 3116-1000 FAX (31) 3225-7440