UNIVERSIDADE ESTCIO DE SMBA EM GESTO ESTRATGICA DE PESSOAS

Gesto de pessoas por meritocracia: Aspectos positivos e negativos no setor bancrio

Douglas de Castro Luiz

Trabalho de Concluso de Curso Gesto Estratgica de Pessoas Tutor: Prof(a).Norma Cristina Cardoso Brando

Petrpolis2015

RESUMOO artigo aborda o uso da meritocracia como ferramenta de gesto. Estabelece como alvo de estudo o setor bancrio. Aps a introduo, conceitua-se a meritocracia usando a reviso bibliogrfica. No ponto seguinte faz-se uma reviso histrica da dcada de 1990 no setor bancrio, o surgimento da automao bancria proporcionado pelo surgimento da informtica avanada. E como a automao bancria proporcionou que a meritocracia fosse implantada com sucesso no setor bancrio. Aps a abordagem conceitual e histrica, incia-se a apresentao do foco do trabalho que abordagem dos aspectos positivos, enfatizando os ganhos empresariais do modelo meritocrtico e com menos relevncia os aspectos positivos sobre os colaboradores, essa menor relevncia se d a abrangncia limitada sobre os colaboradores dos bancos devidos as diferenas de cargos. O ponto de apresentao seguinte se d sobre os aspectos negativos sobre os colaboradores, uma vez que no foram encontrados aspectos negativos para os bancos. Palavras-chave: meritocracia, pessoas, bancos.

1- IntroduoO setor bancrio, um dos setores vitais na economia de uma nao. Atravs dele possvel a canalizao de recursos entre superavitrios de recursos financeiros e deficitrios. A partir da dcada de 1990 com advento da informtica moderna e o processo de automao bancria, os bancos alcanaram uma relevncia nunca vista anteriormente. Esse processo de automao permitiu que os bancos fizessem o uso de ferramentas de gesto de pessoas que ainda no eram utilizadas de forma to intensa. Que o caso da meritocracia.As novas possibilidades de negcio que se abriram para os bancos atravs da automao, essa automao, no s abriram as portas da meritocracia bancria, como a colocou com uma ferramenta primordial na gesto de pessoas.As altas taxas de lucro que os bancos vm apresentando nas ltimas duas dcadas evidenciam o sucesso do modelo. Mas, qual o custo desse modelo para os trabalhadores? Este artigo busca evidenciar, atravs de reviso bibliogrfica, e da reviso de artigos sobre o tema, quais impactos da meritocracia na gesto bancria.Busca-se um paralelo entre os aspectos positivos e negativos, os aspectos positivos so mais observados no retorno de lucros para os bancos e possuem um benefcio limitado sobre os colaboradores, uma vez que a meritocracia bancria prestigia funcionrios com funes comerciais, vendendo os produtos bancrios que trazem retorno para a empresa e para os colaboradores mais retorno financeiro.No que tange aos aspectos negativos, h a possibilidade de uma maior explorao de seus impactos sobre os trabalhadores, uma vez que esses aspectos no se limitam somente s equipes comerciais, mas atingem a todos, inclusive a classe sindical.O artigo busca possveis solues para a temtica, atravs de uma possibilidade de um modelo mais equilibrado, contudo que no prejudique os retornos para o negcio e seja possvel a manuteno das altas taxas de lucro do setor bancrio.

2. O que meritocracia?A meritocracia trata de um nvel ideolgico que requer que a posio social do individuo na sociedade seja consequncia unicamente do seu mrito. (Barbosa, 2006). Uma segunda definio, porm no diferente a meritocracia um sistema social no qual recompensas e posies hierrquicas so conquistadas apenas com base nos mritos de cada um, e no levam em conta mais os fatores como, classe, sexo, grupo racial ou sade. A meritocracia est sendo amplamente utilizada na gesto moderna. (LAWSON & GARROT, 1993)A meritocracia analisada de dois pontos: o afirmativo e o negativo. Na tica afirmativa a base social est firmada no desempenho as pessoas, isto sendo um resultado do desempenho individual, seus talentos e dedicao. Por outro lado, a tica negativa diz que a meritocracia desconsidera a trajetria do indivduo e suas razes e oportunidades que lhe foram dadas durante sua vida, desconsiderando os privilgios hereditrios e corporativos (BARBOSA, 2006).Para melhor entendimento da meritocracia como modelo de gesto de pessoas, Rossi (2004) define a gesto como sendo o processo de tomada de decises com objetivo focal o desempenho operacional atravs das pessoas, dos relacionamentos e das tecnologias para se realizar o trabalho.Barbosa,(2006) aponta a meritocracia como modelo de gesto, que est baseado apenas no cumprimento de metas e objetivos, no levando em contaos aspectos relacionados a origem, a posio social, poder econmico e poder politico do colaborador. Outro ponto consiste que a meritocracia uma avaliao momentnea desconsiderando o histrico do indivduo e os fatores que podem influenciar o negcio, que no so capazes de ser mudados por qualquer ao do trabalhador. Por exemplo, o setor bancrio que alvo de estudo deste artigo, um setor altamente influenciado por aspectos macroeconmicos (conjuntura econmica, poltica econmica, cenrio externos, crises) e aspectos microeconmicos (economia local, crises locais e problemas especficos do local onde o colaborador trabalha). Dado que o aspecto avaliativo momentneo o colaborador pode ter diversos impactos na sua remunerao e na sua carreira na instituio.Outro fator relevante na meritocracia consiste em que no h uma unanimidade em qual o momento os colaboradores devem ser avaliados (Barbosa, 2006). E tambm a inexistncia de um critrio objetivo, nico e fundamental, mas o que acontece de fato que h mltiplas interpretaes sobre como avaliar o desempenho do colaborador. O que segundo Barbosa (2006) poder acarretar em sentimentos desigualdade entre os colaboradores. No caso dos bancos, por exemplo, acontece mudanas mensais nos critrios e mltiplos critrios entre os diversos cargos que existem na agncia. Levando alguns se sentirem menosprezados frente a outros.

3. Surgimento da meritocracia no setor bancrioA partir da dcada de 1990, o setor bancrio brasileiro passou por um processo de forte reestruturao em todo o seu processo produtivo. Maciel & Costa (2014), apontam que a reestruturao foi marcada por um intenso processo de automao que reduziu drasticamente a quantidade de postos de trabalho. Os autores utilizaram dados do Ministrio do Trabalho[footnoteRef:2] que mostraram que no perodo de 1993 a 1999 foram eliminados mais de 200 mil postos de trabalho entre todos os cargos do setor de bancrio, isto , desde escriturrios, caixas a nveis de gerencia e diretoria. [2: -Disponvel em: www.diesse.org.br/cedoc/3479.pdf]

Os autores tambm apontam que a reestruturao no foi somente no que tange ao quadro de funcionrios, mas de posicionamento de mercado dos bancos, que aproveitaram o advento da informtica moderna para reconfigurar totalmente seus produtos. Este fato mudou totalmente a atuao de um trabalhador bancrio. Levando a necessidade de novos modelos de gesto. As funes que anteriormente eram especficas e o funcionrio conseguia ter um domnio maior, pois na sua maioria eram processos repetitivos, tornaram-se funes mescladas, por exemplo, um escriturrio que tinhas funes meramente operacionais e organizativas passa a ser ao mesmo tempo caixa, supervisores e vendedores de produtos bancrios, isso propiciado pelos novos sistemas (JINKINGS, 2002).A partir desse cenrio a meritocracia introduzida na gesto de pessoas em bancos. Isso foi propiciado pela forte automao que passou a controlar a produtividade dos funcionrios como a quantidade de autenticaes. Atualmente, cargos gerencias so medidos no somente no atingimento de metas, mas como tambm quantidade de contatos com os clientes que so controlados por sistemas de telemarketing.Conforme, Maciel & Costa (2014, p.6) a meritocracia surgiu para incentivar o aumento das produtividades e vendas com incentivos financeiros: ...ela vem atrelada a uma poltica de recursos humanos mais agressiva, que busca motivar o trabalhador por meio de incentivos financeiros e distines de status. No mbito mais subjetivo, passou-se a exigir do trabalhador maior comprometimento, cooperao, maior capacidade e disponibilidade para receber responsabilidades e, sobretudo, esprito empreendedor; requisitos esses que so cobrados atravs de processos seletivos e avaliaes de desempenho individuais.Assim, foi criada uma lgica de presso por resultados sobre os bancrios para atingirem as metas de produtividade e de vendas. E o modelo de gesto adotado pelos bancos passa a ser integralmente a meritocracia. Levando o trabalhador a um sistema competitivo entre funcionrios de uma mesma agncia e entre agncias. A meritocracia bancria marcada pelo vis de competio para gerar crescimento dos lucros sem precedentes entre os bancos. Esse estabelecimento de um modelo extremamente competitivo acarretar aspectos positivos e negativos que sero abordados neste trabalho (Alves, 2005; Maciel & Costa, 2014; FLACH, 2007).

4. Aspectos positivos

4.1. Aspectos positivos para a empresaBaltar, (2011) diz: Lucro apresentado no exerccio o primeiro sinal que a empresa vai bem. Agora, se todas as empresas do mesmo segmento apresentam lucro, ento o negcio bom mesmo. E se o lucro fosse enorme durante dez anos, mesmo havendo crises mundiais?!... No tem o que falar, o negcio bom, e se puder me inclua como scio. O autor est falando sobre os maiores bancos do Brasil, ao observar o crescimento do Lucro no perodo de 2000 a 2010. Ao observar o Lucro do Ita no ano de 2014 que foi de 20,242 bilhes de Reais comparados a 2010 13,323, um aumento de 6,919 bilhes em 4 anos.A figura abaixo mostra o avano do lucro dos maiores bancos brasileiros:

Figura 1 o Lucro dos bancos nos ltimos 10 anos[footnoteRef:3] [3: -Figura disponvel em: www.advivo.com.br/blog/eduardo-diniz/o-lucro-do-bancos-nos-ultimos-dez-anos]

Pode-se apontar como o principal aspecto positivo do uso da meritocracia na gesto de pessoas o aumento explosivo dos lucros dos bancos brasileiros. Baltar, (2011) usa de ironia ao falar do lucro bancrio, pois mesmo diante de crises mundiais, como a de 2008 que abalou as economias mundias, o setor bancrio aumentou o lucro. O setor bancrio obteve sucessivos aumentos do lucro de 2000 a 2010, saindo de 4,849 bilhes para impressionantes 46,608 bilhes. Esses valores so maiores que o PIB da maioria dos pases. (Economtica, 2014). Pode se atribuir esse sucesso ao esforo dos funcionrios para o cumprimento de metas, impulsionados pela meritocracia. Pois percebe-se pouca influncia cclica da economia neste setor.

4.2. Aspectos positivos para os colaboradores

Um segundo aspecto positivo, porm no to abrangente, consiste em os maiores ganhos que os funcionrios podem ter nesse sistema. Contudo, no alcana a maioria dos funcionrios bancrios, mas acaba se limitando a cargos gerenciais e comerciais. Que se caracterizam como a fora de vendas e de lucratividade para os bancos. A remunerao das equipes e gerentes passa a contar com um valor cada vez maior que correspondente ao seu desempenho, isto , ao seu mrito (Maciel & Costa, 2014).Conforme Assim,(2012), pode ser considerado como aspecto positivo o aspecto motivacional e a capacidade de reter talentos, pois alinha os objetivos dos funcionrios com o da empresa, isto , ambos ganharem mais dinheiro. A autora aponta como pilares do programa: avaliao peridica e transparncia nas informaes e nos objetivos, aliados ao constante feedback. O que beneficia na capacitao e crescimento do funcionrio. Assim, (2012) tambm aponta: Aps sua aplicao, os resultados vm por meio da fidelidade do profissional com a empresa. Alm, claro, do crescimento individual de acordo com as metas impostas pela companhia. Os desafios individuais e coletivos so ferramentas de estmulo, que ajudam o time a evoluir em diversas reas. Claramente percebe-se os aspectos positivos para a empresa e funcionrios. No que tange s empresas do setor bancrio o modelo de gesto meritocrtica proporcionou um crescimento dos lucros sem precedentes. J sobre os funcionrios os benefcios se limitam nos aspectos financeiros e encarreiramento, contudo uma ressalva sobre a abrangncia limitada pela competitividade.

5. Aspectos Negativos

5.1.Enfraquecimento Sindical Segundo Maciel & Costa, (2014), um primeiro ponto que pode se considerar como negativo, o fato de que os sindicatos dos bancrios perdem fora de representatividade dos trabalhadores como grupo. Como a meritocracia cria um ambiente competitivo e a remunerao dos trabalhadores vem em sua maior parte de uma parcela varivel, os trabalhadores so desincentivados a lutar por aumentos salariais inexpressivos frente a remunerao que podem ganhar com os programas de metas dos bancos. Ainda conforme Maciel & Costa (2014), esse fato de enfraquecimento dos sindicatos foi corroborado por entrevistas com funcionrios dos trs maiores bancos privados do Brasil, e conforme os prprios funcionrios, no h o esprito de equipe devido a forte segmentao e a atuao individual no atingimento das metas, onde cada funcionrio possui a sua meta.A poltica do mrito opera como outro mecanismo de expropriao e dominao. Os novos mtodos de flexibilidade dos salrios (uma ferramenta central de compensao do mrito do trabalhador) implicam fragmentao da classe e minam a luta dos sindicatos por homogeneiz-los.

5.2. Automao Bancria

Os bancos investem cada vez na automao bancria e melhoria de sistemas. Conforme a Folha de So Paulo,[footnoteRef:4]o Ita inaugurou mais um centro tecnolgico para aumentar a capacidade do atendimento remoto por sistemas. [4: -Disponvel em:]

Conforme entrevista feita pelo autor deste artigo com funcionrios deste banco, eles ganham mais pontos ao incentivar o cliente fazer a auto contratao dos produtos bancrios e emprstimos nos canais remotos (internet banking, caixa eletrnico, telefones e aplicativos para celular). O que conforme Maciel e Costa, (2014), colabora para a reduo dos quadros dos colaboradores. Recorda-se da intensa reduo dos quadros aps a automao bancria dos anos 1990.Ao entrevistar um funcionrio da funo de caixa do banco acima citado, o mesmo relata que esto sendo cobrados para direcionar os clientes para o caixa eletrnico, inclusive perdendo pontos no seu programa de metas por no diminuir a quantidade de autenticaes. Alm de terem metas de vendas . Conforme esse funcionrio informa, uma contradio, pois eles devem incentivar o uso dos caixas eletrnicos e tambm precisam vender produtos (seguros, ttulos de capitalizao, emprstimos, previdncias e at renegociao de dvidas). Pode se dizer que o funcionrio est cavando a prpria cova.Outro fato relatado por esse funcionrio a cobrana de tarifas para o uso do caixa humano, que j incide sobre as contas de pessoa jurdica, o que de certa forma obriga ao uso do caixa eletrnico, reduzindo assim a necessidade de funcionrios do caixa. O que percebe-se nessa estratgia o uso aliado da tecnologia que permite menores custos de venda de produtos bancrios e por consequncia aumento do lucro com a meritocracia, pois dentro do modelo de reconhecimento do mrito estar atingir metas de automao bancria e autoatendimento.

5.3. Treinamento e produtividade

Esses aspectos podem parecer positivos na forma que se prope. Mas, em uma anlise mais profunda podem trazer um peso sobre os colaboradores sob o regime da meritocracia.Conforme, Assim (2012), o modelo meritocrtico, prev treinamentos para capacitao e melhoria no cumprimento de metas. Porm o funcionrio possui tempo limitado na sua jornada de trabalho (em geral 8 horas de trabalho para cargos gerenciais e 6 horas para os demais cargos). Dessa forma, realizar treinamentos e focar no cumprimento de metas se torna um fardo. Pois ao mesmo tempo que deve realizar um nmero enormes de treinamentos deve ter produtividade para atingir as metas, e na maioria das vezes no pode se utilizar de horas extras. Maciel & Costa, (2014) constataram a partir de entrevistas com funcionrios de um banco privado brasileiro que os mesmos muitas vezes acabam tendo que acessar o sistema de treinamentos de casa, a fim de conseguir cumprir as metas de treinamentos que lhes foram impostas. Uma vez que realizar estes treinamentos no horrio de trabalho prejudica a performance de vendas e produtividade.

5.4. A presso da poltica do mritoMaciel & Costa, (2014) em seu trabalho identificou os aspectos que a meritocracia traz sobre a sade dos trabalhadores bancrios. Os funcionrios so constantemente cobrados pelo cumprimento das metas. E o modelo prev uma espcia de ranking que traz os mritos sobre os melhores e os demritos sobre os piores. O que traz uma grande presso psicolgica no que tange a manuteno do emprego.Os autores ainda identificaram por entrevista os impactos sobre a qualidade de vida e o relacionamento familiar como se pode ver nesse trecho da entrevista a dois funcionrios de bancos: "Junto do status de gerente h uma tripla responsabilidade [...] Eu passei muitas noites sem dormir por causa de uma meta que eu no atingi" ; "Eu acho que o gestor quem sofre mais presso do banco, tudo culpa nossa e o pior que minha mulher quem sofre mais quando eu chego em casa.Silva, (2005) aponta que este tipo de realidade refora a presso social e psicolgica sobre os trabalhadores. Isto, pode acarretar em consequncias graves na sade no s fsica, mas mental e gera conflitos familiares, sociais, reduo da qualidade de vida.O autor tambm aponta que esse quadro vicioso, pois esse cenrio negativo leva ao funcionrio a piorar o seu desempenho no trabalho e por conseguinte intensifica os processos acima citados.

5.5. Fatores ticosConforme, Maciel & Costa, (2014), os funcionrios consideram injusta a lgica da meritocracia e da competio. Porm, guardam os seus sentimentos de revolta e frustrao com medo de perder o emprego ou de ser prejudicado no que tange a promoes, pois os autores apontam que os funcionrios sabem que aqueles que reclamam no so bem vistos nas instituies.A partir desse cenrio de presso, poucas oportunidades de externar suas opinies sobre o sistema. Podem surgir problema ticos no que tange a venda de servios e produtos financeiros. No somente problemas ticos como tambm de falta de transparncia, ao ocultar informaes sobre os produtos e tambm vendas foradas (sem consentimento do cliente) e vendas casadas, onde o cliente para adquirir um produto deve contratar outro (Flach, 2007).

6. Concluso

Diante dos fatos expostos e das argumentaes tericas e observadas. No se pode simplesmente abandonar o modelo da meritocracia. A contribuio no atingimento de metas e crescimento dos lucros so inegveis. Os bancos mudaram de patamar na economia com esse tipo de gesto. um fato inegvel. Os aspectos positivos na administrao empresarial so de grande valia.A meritocracia um modelo que continuar em evidncia na gesto de pessoas, uma vez que seus resultados so benficos aos resultados empresariais. Em alguns setores o uso dela no parece to crtico. No setor bancrio a meritocracia apresentou uma forma nica e remodelou a gesto bancria. O advento da informtica proporcionou aos bancos uma automao sem precedentes o que levou a um choque na gesto pessoas. Esta automao bancria abriu os caminhos para o uso da meritocracia,O que inicialmente gerou um choque grande entre os colaboradores, acabou sendo mais aceita devido ao retorno que trouxe aos colaboradores, principalmente de reas comerciais. E esse aumento das remuneraes dos funcionrios vindo de uma parte cada vez maior em uma forma varivel. Gerou h uma perda de poder sindical.Contudo, pelo fato de trazer aspectos negativos sobre os trabalhadores, como os apresentados neste trabalho e que no esgotam o tema, faz-se necessrio a busca de um modelo mais equilibrado em que possa se minimizar os efeitos negativos sobre os colaboradores. Indica-se a continuidade de pesquisas e estudos na rea, com o intuito de alcanar um modelo que possa beneficiar mais aos colaboradores, ou reduza estes efeitos negativos.

Referncias Bibliogrficas

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