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Outros Modelos de Negócios para a Resolução dos Problemas Sociais
PUC- NEATS
Novembro de 2015
AGENDA• Contexto da Base da Pirâmide• O desafio do financiamento das inovações sociais• Conceito de Finanças Sociais e Negócios de
Impacto• Ecossistema• Potencial de Oferta de Capital:
– Números do Investimento de Impacto: Mundo e Brasil;• Recomendações para o ecossistema: Mundo e
Brasil.
Contexto
47,5 % das moradias no Brasil não têm condições adequadas
O Brasil tem hoje a maior fatia da América Latina de população de baixa renda - 128milhões de pessoas.
A pirâmide da classificação econômica brasileira mudou. Testemunhamos o aumento de 62% da classe C (família com renda mensal per capita de R$ 320,01 a R$ 1.120, Serasa), e a redução de 49% das classes DE no período de 2005 a 2010.
Somente 54% dos jovens concluem oensino médio no prazo esperadoO SUS é a única forma de acesso à saúde para 67% da população
47%do PIB66% da
população
Fonte: Financial Diaries (Plano CDE CGAP) e IBGE (PNAD, 2011) 67% não possuem conta bancária
CONTEXTO• Os recursos tradicionais –governamental, doações de organismos
internacionais, investimento social privado e filantropia – têm sido insuficientes para suprir as demandas dos setores social e ambiental
• Na última década, as doações de organizações internacionais reduziram (R$ 500 milhões)
• Apesar do leve crescimento, segundo último censo do GIFE, seus associados investiram cerca de R$ 2,3 bilhões por ano (2012)
• 1/2 vem de 3 fundações. Destas, poucas fundações tem fundos patrimoniais
• Segundo o BISC, o recurso investido pelas empresas e fundações está crescendo. A agenda da sustentabilidade mobilizou recursos e suporte de OSC.
• A legislação no Brasil estimula a doação de indivíduos e empresas para projetos incentivados. Ambos utilizam um parcela mínima do recurso incentivado.
CONTEXTO
• Houve um aumento das transferências voluntárias do governo federal a entidades sem fins lucrativos de 2002 a 2010, mas sem acompanhar o crescimento do volume total do orçamento federal.– Em 1999 as transferências foram de R$ 2,2 bilhões, enquanto em 2010
chegaram a R$ 4,1 bilhões. • As transferências estaduais e municipais às entidades cresceram
mais do que as federais (IPEA, 2011), o que pode ter implicações para o perfil das organizações apoiadas (maior apoio a entidades de assistência em detrimento das de defesa de direitos). (Eduardo Pannunzio, FGV).
CONTEXTO
TRADICIONAL ALOCAÇÃO DE CAPITAL
Financiamento com
expectativa de retorno
financeiro
Filantr
opia
e Inv
estim
ento
Socia
l (ape
nas r
etorno
social
sobre
o
invest
imen
to)
Impacto
Social
Performance Financeiro
OU
ALOCAÇÃO DE CAPITAL: PERFORMANCE FINANCEIRA E IMPACTO
Impacto Social
Performance Financeiro
OU
E
CONTEXTO DO FINANCIAMENTOÉ preciso criar condições para atrair mais capital privado para investir na solução de problemas sociais. Mecanismos financeiros, novos e existentes, e organizações de impacto social contribuem para a alocação deste capital para diferentes áreas que geram impacto social.
“Ao mesmo tempo em que não há capital suficiente nas fundações e nos cofres do governo para resolver os problemas atuais, há capital privado suficiente no mundo. Só que este está sendo usado nos investimentos
privados tradicionais.”
JUDITH RODIN Presidente da Rockefeller Foundation | maio 2010
Finanças SociaisCompromisso do capital com o impacto social. Governos, indivíduos e setor privado movidos a doar, investir ou contratar com a intenção de promover uma melhoria da qualidade de vida da população – garantindo ainda um retorno financeiro, no caso dos investidores.
Mecanismos financeiros de impacto. Instrumentos e modalidades financeiras (como os fundos de investimento, os títulos de impacto social ou as plataformas de crowdfunding) que possibilitam a contratação e circulação do capital para ações ou Negócios de Impacto.
Negócios de Impacto. Empreendimentos que têm a missão explícita de gerar impacto social ao mesmo tempo em que geram resultado financeiro positivo e de forma sustentável.
Monitoramento e mensuração do impacto. As ações implementadas precisam comprovar periodicamente o seu impacto nos indicadores sociais e o seu resultado financeiro (que pode ser reinvestido no negócio de impacto ou devolvido aos investidores)
Negócios de Impacto
1. Propósito de gerar impacto socioambiental positivo explicito na sua missão;
2. Conhecem, mensuram e avaliam o seu impacto periodicamente;
3. Têm uma lógica econômica que permite gerar algum tipo de receita própria;
4. Possuem uma governança que leva em consideração os interesses de investidores, clientes e a comunidade.
Negócios de Impacto são empreendimentos que têm a missão explícita de gerar impacto socioambiental ao
mesmo tempo em que geram resultado financeiro positivo de forma sustentável
Princípios dos Negócios de Impacto* (que os diferenciam das ONGs e dos negócios tradicionais,
Independente da constituição jurídica da organização)
Um exemplo que do que estamos falando em SAÚDE
A sociedade precisa de produtos e serviços de
saúde que atendam suas demandas
O Estado oferece, através do Sistema Único de Saúde, acesso integral,
universal e gratuito a todos
A demanda A oferta
A desafioPessoas tem dificuldade para conseguir algum serviço de
saúde
Uma soluçãoCriar e manter ferramenta on line que ajude a encontrar de forma simples e rápida os recursos de saúde disponibilizados pelo SUS
na cidade.
O negócio de impacto
Buscador Saútil(que pode ser financiado pelo Estado, ou remunerado pelo
usuário em serviços customizados)
Um exemplo que do que estamos falando em DEFICIÊNCIA
Garantir a qualidade de vida para deficientes físicos e
mentais após a perda de seus responsáveis
O Estado não tem produtos e serviços específicos para esse
público
A demanda O desafio
Uma soluçãoCriar uma previdência / poupança formado por recursos dos pais e um
matching do Estado que dê autonomia para o deficiente
em caso de perda dos responsáveis
A inovaçãoEvitar que o deficiente dependa
100% de serviços públicos, desestimular o abandono de outros familiares e incentivar o surgimento
de produtos e serviços para o público deficiente adulto ou idoso.
O advocacyONGS foram criadas para
estimular essa agenda, propor modelos legais e estimular ações
piloto.
SaúdeMoradia
Lazer...
SaúdeMoradia
Lazer...
Um exemplo que do que estamos falando: IMPACTO NO SISTEMA PRISIONAL
Encarcerar pessoas que infringiram a lei e garantir sua
reabilitação para retorno a sociedade
A lógica atual é de “albergagem dos presos” com contratação de
atividades de ressocialização, em alguns casos
O sistema prisional O desafio
Uma soluçãoFazer um contrato cujo
pagamento seja por exito (diminuição da reincidência),
com flexibilidade nas atividades desempenhadas
Um investidorHá indivíduos, institutos, fundações e fundos de investimentos dispostos a
financiar essa solução, com o compromisso de ser remunerado pelo
Estado caso sejam efetivos na redução da reincidência
Titulo de Impacto SocialGanha (estado economiza) – Ganha (investidor tem retorno financeiro) –
ganha (sociedade com menor violência) – ganha (ex-detento
reinserido)
Capacitação profissional
Cidadania
(não) dependência quimica
Saúde mental
Ecossistema de Finanças Sociais
Alavancas para fortalecimento do campo
- Maior volume de capital- Mais fontes de recursos- Mecanismos financeiros mais inovadores
- Mais empreendedores comprometidos com impacto- Mais modelos de negócio validados- Mais produtos oferecidos para população de baixa renda
- Mais lideres públicos e privados mobilizados para o campo- Regulamentações e normas favoráveis- Ampla divulgação e interesse pela agenda
- Mais organizações envolvidas e com nível de maturidade adequado- Maior gama de serviços oferecidos- Maior abrangência geográfica
Recomendações da Força Tarefa para fortalecimento do campo
#1 - Investimento de indivíduos de alta
renda em produtos de impacto #2 - Protagonismo de
Fundações e Institutos
#3 - Expansão e capitalização de fundos sociais #4 - Uso do subcrédito
social do BNDES para NI
#5 - Inclusão de NI na cadeia de valor das
empresas #6 – Criação de
Modelos para Inclusão de NI nas compras governamentais
#7 - Chamadas para fundos de
investimento de impacto #8 – Fortalecimento
de incubadoras e
#9 - Apoio SEBRAE aos empreendedores
de NI #10 – Conhecimento e Formação
#11 - Formatos inovadores para apoio
e investimento a NI #12 - Promoção da cultura de avaliação
#13 - Integração do Governo Federal na agenda de finanças
sociais#14 - Título de Impacto Social
#15 - Princípios para NI no Brasil
Recomendações detalhadas#1 Investimento de indivíduos de alta renda em produtos financeiros
de impactoA Força Tarefa de Finanças Sociais recomenda a indivíduos de alta renda que, direta ou indiretamente (por exemplo, via Family Offices),
incentivem as instituições financeiras das quais são clientes, bem como os gestores de fundos de investimentos que administram seu
patrimônio, a criar produtos financeiros de investimento com impacto social, e/ou definir, para produtos existentes, um porcentual de
alocação nesse tipo de investimentoMETA: Sugere-se que indivíduos ou seus respectivos Family Offices direcionem de 1% a 3% do montante de seus investimentos para
fundos/produtos financeiros de impacto social até 2020
Estratégia de Atuação
Estratégia de Atuação
Site: www.forcatarefafinancassociais.org.brVídeo: https://www.youtube.com/watch?v=p-JQPXi0_V4
Força Tarefa das Finanças Sociais
Articular sua rede de relações para atrair investidores,
empreendedores, governos e parceiros para que façam acontecer modelos de negócios rentáveis que
resolvam problemas sociais ou ambientais e com isso, mudem a
mentalidade sobre como gerenciar recursos e necessidades da
sociedade
Nossa Missão
Inspirados pela trajetória de outros países, constituiu-se um grupo para
liderar o movimento em prol das finanças sociais no Brasil, ainda
incipiente e descentralizado. A Força Tarefa atua como catalisador e
articulador para o campo.
Força Tarefa
Modelos de Negócios podem resolver problemas sociais
Nossa Crença
Ary Oswaldo Mattos Filho
Fabio Barbosa
Antônio Ermírio de
Moraes Neto
Guilherme Ferreira
André Degenszaj
nLuiz Lara Vera
CordeiroPedro
Parente
Comitê estratégico
Maria Alice
Setubal
Instância deliberativaMembros
Diretoria executiva
Comitê estratégico
Financiadores
Grupo de Apoio
Contínuo (GAC)
Instância consultiva(100 pessoas)
Teoria de Mudança
Nosso impacto para o campo
Implementação das 15 recomendações de
avanços ao campo até 2020
Mudança de mentalidade de investidores e
empreendedores sobre como gerenciar recursos
e necessidades da sociedade
Nossasatividades 2016
Plano de implementaç
ão das recomendaçõ
es
Nossas estratégias de atuação
ArticulaçãoIdentificar, mobilizar e
conectar atores estratégicos do
ecossistema
InfluênciaProduzir,
sistematizar e disseminar conteúdos
relevantes para o campo
ProposiçãoConstruir,
disseminar e gerir recomendações para avanços do
campo
Monitoramento
Acompanhar e divulgar avanços do
campo local e global
Produção de conteúdos
Plano de articulação
Plano de comunicação
Programa de Apoio às A&I
As incubadoras e aceleradoras têm um
enorme potencial de influenciar a agenda
empreendedora do Brasil, disseminando o
conceito de negócios de impacto em escala
nacional, e contribuindo para que mais
soluções para a resolução de problemas
sociais surjam e se fortaleçam.
Nossa Crença
Realização Parceria
Mobilizar incubadoras e aceleradoras de
todo o Brasil para a atração, seleção e
acompanhamento de negócios de impacto
Nossa Proposta
Teoria de Mudança
Nosso impacto para o campo
A&Is conectadas com atores do ecossistema e
compreendendo visão de impacto social
Negócios de Impacto prontos para serem investidos
Nossasatividades 2016
Conjunto de atividades de
formação presenciais e à distância
Nossas estratégias de atuação
CapacitaçãoPreparar
organizações para construção de plano
de ação
Reconhecimento
Identificar e premiar A&Is com
melhores planos de ação
Sistematização e
Disseminação
Produzir, sistematizar e
disseminar boas práticas para o
campo
ArticulaçãoIdentificar, mobilizar e
conectar A&Is com atores estratégicos
do ecossistema
Prêmio ICE, Anprotec e SEBRAE
Fortalecimento da Rede de Aceleradoras e Incubadoras com foco em
NI
Produção de conteúdos
Ecossistema de finanças sociaisOFERTA DE CAPITAL
GovernoOrganismos nacionais de
fomento
Organismos Multilaterais de
CréditoPessoas Jurídica
Instituições de finanças
comunitárias
Fundações e associações Pessoa Física
R$ 413,0 R$ 0,5 R$ 16,0 R$ 13,9 R$ 0,0 R$ 2,0 R$ 6,0
Recursos disponíveis para o campo social (base 2014)
R$ 456,8 Bilhões
Recursos disponíveis
para o campo social (base
2014)
16
Recursos investidos através de mecanismos de finanças sociais
OFERTA DE CAPITAL
GovernoOrganismos nacionais de
fomento
Organismos Multilaterais de
CréditoPessoas Jurídica
Instituições de finanças
comunitárias
Fundações e associações Pessoa Física
R$ 456,8 Bilhões
Recursos disponíveis no campo social
(base 2014)
R$ 0,00 R$ 0,10 R$ 0,50 R$ 12,33 R$ 0,00 R$ 0,02 R$ 0,01Recursos
investidos através de mecanismos de finanças sociais
(base 2014) R$ 13 Bilhões
R$ 413,0 R$ 0,5 R$ 16,0 R$ 13,9 R$ 0,0 R$ 2,0 R$ 6,0
18
31
R$ 13 Bilhões
R$ 50 Bilhões
2014 2020
Valo
r
Recursos investidos através de mecanismos de finanças sociais e Meta para 2020
2015 2016 2017 2018 2019
Investimento em impacto socialOFERTA DE CAPITAL
GovernoOrganismos nacionais de
fomento
Organismos Multilaterais de
CréditoPessoas Jurídica
Instituições de finanças
comunitárias
Fundações e associações Pessoa Física
Recursos disponíveis no campo social
(base 2014)
R$ 0,00 R$ 0,10 R$ 0,50 R$ 12,33 R$ 0,00 R$ 0,02 R$ 0,01Recursos
investidos através de mecanismos de finanças sociais
(base 2014) R$ 13 Bilhões
R$ 4,13 R$ 0,60 R$ 2,50 R$ 41,91 R$ 0,00 R$ 0,19 R$ 0,39Meta 2020 de
recursos investidos através de mecanismos de
finanças sociais R$ 50 Bilhões
R$ 456,8 Bilhões
R$ 413,0 R$ 0,5 R$ 16,0 R$ 13,9 R$ 0,0 R$ 2,0 R$ 6,0
