7/25/2019 Politica Sancoes Da CGD
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Poltica de Sanes
1. Definio
As sanes1financeiras so medidas restritivas de natureza
financeira implementadas pororganizaes internacionais ou por pases
(a ttulo individual) aplicveis a jurisdies,pessoas ou entidades com
o propsito de combater o terrorismo e manter ou restaurar apaz e a
segurana internacional.
De entre os pases ou organizaes internacionais que mantm listas
de pessoas, gruposou entidades designadas destaca-se, entre outros,
o European Unions Common Foreignand Security Policy (CFSP), o Comit
de Sanes de acordo com as diferentes Resoluesdo Conselho de
Segurana das Naes Unidas (CSNU) e o Office of Foreign Assets
Control(OFAC).
2. Aplicabilidade
A aplicao das sanes decretadas constitui uma obrigao, quer para
o sector pblico,quer para o sector privado, condicionando o
exerccio da atividade das instituies decrdito como a Caixa Geral de
Depsitos (CGD).
Em Portugal, a Lei 11/2002, de 16 de fevereiro, define o regime
penal do incumprimentodas sanes financeiras ou comerciais impostas
por resoluo do Conselho de Seguranadas Naes Unidas ou regulamento
da Unio Europeia, que determinem restries aoestabelecimento ou
manuteno de relaes financeiras ou comerciais com os Estados,outras
entidades ou indivduos expressamente identificados no respetivo
mbito subjetivode incidncia.
No mbito da sua atividade, a CGD encontra-se vinculada ao
cumprimento das sanesdecretadas pelo CFSP e pelo CSNU, assegurando,
ainda, o cumprimento dos regimessancionatrios em vigor nas
jurisdies onde opera, designadamente os que so aplicadospelo
OFAC.
1 As sanes so instrumentos de natureza diplomtica ou econmica
com a inteno de alterar aes ou
polticas, tais como violaes do direito internacional ou dos
direitos humanos, ou as polticas que no respeitamo estado de
Direito ou os princpios democrticos.
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3. Princpios Gerais de Atuao
A CGD tem implementado um programa de compliance, que inclui a
poltica de sanesinternacionais, cuja gesto compete ao Gabinete de
Suporte Funo Compliance(GFC),localizado em Portugal.
O GFC tem a responsabilidade de avaliar se a poltica de sanes
est em conformidadecom as leis e sanes aplicveis, monitoriza de
forma regular a sua eficcia e promove asalteraes necessrias no
sentido de ser melhorada.
A CGD implementou um conjunto de polticas e procedimentos tendo
em vista assegurarque a Instituio no estabelece ou mantm relaes de
negcio, nem processaoperaes para/em benefcio de pessoas, entidades
ou pases sancionados.
Neste sentido efetua a filtragem de clientes e dos
intervenientes em operaes porconfronto com as listas de pessoas e
entidades sancionadas, emitidas pelo CFSP, CSNU,
OFAC, entre outras.
A CGD tem uma poltica de aceitao de clientes assente numa
abordagem baseada norisco, tendo implementado um sistema de
filtragem em modo ativo de pessoas eentidades no momento do
estabelecimento da relao de negcio.
Efetua, igualmente, a filtragem regular da sua base de dados de
clientes e a filtragemon linedas transferncias internacionais
recebidas e enviadas.
No mbito do sistema de preveno de branqueamento de capitais e
combate aofinanciamento do terrorismo, e de forma integrada,
encontram-se implementadossistemas de monitorizao de clientes e
transaes, cujos alertas so analisados por umaequipa tcnica que
integra o GFC.
No estabelecimento ou manuteno de relaes de correspondncia
bancria com bancosestrangeiros, a CGD efetua a respetiva anlise de
risco de compliance, consubstanciadana notao de todas as instituies
e na avaliao de risco daquelas que apresentam umrisco alto.
Os colaboradores da rea de compliancerecebem formao regular
adequada, tendo emvista a compreenso e aplicao da poltica de
sanes.
A CGD mantm uma colaborao ativa com as autoridades de superviso
e as
autoridades judiciais no mbito da aplicao dos regimes
sancionatrios.
outubro de 2013
Head of ComplianceMarta Cochat-Osrio
