Programa de formação em identificação e gestão de ......Programa desenhado para membros das direcções de Bancos, tanto Directores e Técnicos, Administradores ou outros profissionais

12 a 16 de Julho de 2021

Programa de formação em identificação e gestão de irregularidades no processo de acompanhamento de crédito

Introdução

Estas são algumas dasquestões que iremosdar resposta no nossoprograma.

No Programa de formação em identificação e gestão de irregularidades no processo de acompanhamento de crédito, partilharemos asnossas experiências econhecimento.

Que aspectos críticos e técnicas se devem ter em consideração na identificação de irregularidades no acompanhamento de processos de crédito?

Quais os sectores e tipologias de operações financiadas mais vulneráveis a ocorrência de irregularidades durante o serviço da dívida?

Como se pode utilizar a análise de desvios ao plano de negócios inicial de um devedor para identificação de irregularidades?

Em que medida o acompanhamento do cash-flow gerado por operações financiadas para cumprimento do serviço da dívida é relevante para identificação de irregularidades?

Em operações de reestruturação de crédito que medidas e cuidados devem ser tidos de forma a identificar irregularidades e criar salvaguardas?

Que instrumentos existem para reforço de garantias pessoais e para um maior controlo de mudanças no perfil de um devedor ou garante?

Que passos dar em caso da existência de uma potencial irregularidade identificada no acompanhamento e fiscalização de um projecto financiado?

Quais são os principais red flags e riscos associados ao perfil de um devedor e como medir a sua integridade?

© 2021. Deloitte & Touche – Auditores, Lda.

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Objectivos e público-alvo

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Objectivos

O programa irá abordar problemáticas que

ocorrem no sector bancário em matéria de

acompanhamento e fiscalização de

entidades e operações financiadas,

procurando trazer para a discussão as

especificidades nacionais e uma

perspectiva de benchmark internacional

ABORDAGEM NACIONAL E INTERNACIONAL

PRESERVAÇÃO DO VALOR DA ORGANIZAÇÃO

O programa permite às instituições bancárias

adoptarem instrumentos eficazes de prevenção

e identificação de irregularidades, de forma a

preservar o valor da organização e a mitigar

riscos associados a eventuais impactos futuros

que daí advenham

O programa será relevante para qualquer

instituição bancária na vertente de

acompanhamento de crédito. É relevante

para estas organizações o conhecimento

sobre os principais riscos de irregularidades

associados ao acompanhamento da sua

carteira de crédito

RELEVÂNCIA PARA O NEGÓCIO

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Programa desenhado para membros das direcções de Bancos, tanto Directores e Técnicos, Administradores ou outros profissionais

do sector dos serviços financeiros, em particular da área de acompanhamento e fiscalização de crédito concedido.

Público-alvo

O programa realizar-se-á de forma totalmente virtual, com recurso a um software de comunicação digital (Zoom), na semana

de 12 a 16 de Julho de 2021, no período da manhã (entre as 9.00h e as 13.00h).

As direcções que poderão ter um foco maior são as direcções de concessão e acompanhamento de crédito, recuperação e reestruturação de crédito,

compliance, risco, auditoria interna, entre outras.

Contudo, este programa está aberto a todos aqueles para quem os instrumentos de identificação e gestão de irregularidades no processo de

acompanhamento de crédito sejam relevantes no exercício das suas funções.

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Programa02


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O programa terá como base casos prácticos similares a situações reais. Durante toda a semana, iremos partilhar a nossa experiência de Forensic, com recurso a instrumentos que podem ser aplicados no dia-a-dia.

Iremos partilhar casos prácticos para resolução, conexos com os tópicos discutidos ao

longo de cada dia.

Programa


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Coffee break Coffee break Coffee break Coffee break Coffee break

Acompanhamento e

fiscalização de operações

enquanto instrumento de

prevenção de

irregularidades

Processo de fiscalização de

operações financiadas

Acompanhamento de

garantes e garantias

Mitigação de possíveis

irregularidades dos

devedores dos créditos

concedidos

Auditoria forense a

situações potencialmente

irregulares no processo de

fiscalização de operações

12 Julho 13 Julho 14 Julho 15 Julho 16 Julho

Conceitos teóricos

Exemplos prácticos

9.00h –10.00h

10.00h –10.45h

11.00h –12.30h

12.30h –13.00h

Resolução acompanhada de

caso práctico

Q&A

Conceitos teóricos

Exemplos prácticos


caso práctico

Q&A

Conceitos teóricos

Exemplos prácticos


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caso práctico

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caso práctico

Q&A

Agenda

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Dia 1 | Acompanhamento e fiscalização de operações enquanto instrumento de prevenção de irregularidades

Programa

– Introdução ao processo de gestão de

crédito e operações financiadas

– Exploração dos elementos centrais a

serem monitorizados nos

procedimentos de acompanhamento

– Tipificação dos principais riscos e

irregularidades associados ao processo

de acompanhamento de um crédito

– Metodologias de identificação de riscos

e irregularidades no processo de

acompanhamento de um crédito

ConteúdosPrincipais tópicos e objectivos de aprendizagem

– Relevância da fiscalização de operações

enquanto elemento central na identificação

prévia de possíveis irregularidades

– Exploração dos sectores/tipologias de

operações financiadas mais susceptíveis da

ocorrência de irregularidades

– Exploração da relevância da área comercial

na identificação de situações potencialmente

irregulares

– Demonstração de exemplos prácticos para

explicação dos conceitos

– Execução de caso práctico focado nas

componentes abordadas na parte teórica

Materialdisponibilizado

Materiais projectadosdurante a formação, incluindo slides com componente teórica e exemplos prácticos.

Documento de apoio à resolução de casos prácticose respectiva resolução.

O programa será instruído em Português

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Programa

Dia 2 | Processo de fiscalização de operações financiadas

– Exploração das principais etapas e

actividades a realizar na fiscalização de

operações financiadas

– Elementos de informação a recolher no

processo de acompanhamento e

fiscalização (e.g. dados técnicos e

operacionais, informação financeira) e

respectivas técnicas de análise crítica

– Exploração de métodos de

acompanhamento do cash-flow gerado

por operações financiadas para

cumprimento do serviço da dívida e

respetiva leitura crítica


– Análise aos meios de identificação dos

principais desvios face a plano de

negócios inicial

– Identificação de possíveis acções

irregulares decorrentes dos desvios

(e.g. utilização de meios de

financiamento para fins diversos do

plano de negócios/ objecto do contrato

de financiamento)

– Demonstração de exemplos prácticos

para explicação dos conceitos


componentes abordadas na parte

teórica





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Programa

Dia 3 | Acompanhamento de garantes e garantias

– Identificação dos aspectos críticos no

acompanhamento de garantes e

garantias (e.g. formalização, nível de

cobertura, localização)

– Exploração de tipologias de red flags ao

nível de irregularidades em processo de

gestão de garantias

– Exploração de instrumentos e acções

para fiscalização e verificação do nível e

valor de garantias (e.g. asset tracing)


– Identificação de possíveis acções e

procedimentos a realizar sempre que

forem identificados riscos de

irregularidades no processo de

acompanhamento de garantes e

garantias





teórica





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Programa

Dia 4 | Mitigação de possíveis irregularidades dos devedores dos créditos concedidos

– Identificação dos elementos centrais a

acompanhar em matéria de possíveis

irregularidades ao nível dos devedores

– Identificação de irregularidades ao nível

da evolução do perfil do devedor que

motivem riscos de irregularidades nas

exposições de crédito

– Exploração de procedimentos e acções

a realizar tendo em vista a mitigação

dos riscos identificados

– Análise aos red flags comuns

identificáveis no processo de

acompanhamento de crédito


– Exploração de instrumentos de análise

abrangente da integridade e perfil de

um devedor ou pessoa relacionada





teórica





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Programa

Dia 5 | Auditoria forense a situações potencialmente irregulares no processo de fiscalização de operações

– Exploração de acções possíveis a

realizar em matéria de análise

aprofundada de irregularidades

– Análise das etapas integrantes de um

processo de auditoria forense a realizar

com detalhe das diferentes tipologias

de procedimentos a realizar em cada

etapa

– Técnicas de análise financeira e não

financeira utilizadas no âmbito de uma

auditoria forense

– Elementos centrais a constarem de um

relatório de conclusões


– Análise a instrumentos disponíveis para a

prevenção de irregularidades no processo

de acompanhamento de crédito (e.g. due

diligence de integridade, exploração da

utilidade do canal de ética/ denúncia)




componentes abordadas na parte teórica





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Vantagens do programa


O programa permitirá aos participantes explorar situações similares à realidade, bem como aos instrumentos e mecanismos geralmente utilizados para identificação e gestão de situações anómalas que possam existir.

Exercícios adaptados de ocorrências reais

Por ser uma firma global de serviços financeiros, a Deloitte detém conhecimento e experiência nacional e internacional.

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Vantagens do programa

Abordaremos uma temática crítica em matéria da protecção do valor da organização bancária, considerando que é na fase de acompanhamento e fiscalização de operações financiadas que são registadas perdas não raras vezes provenientes de irregularidades ao nível do devedor ou garantes.

Utilidade para prevenção de perdas

O programa procura fornecer elementos de conhecimento e instrumentos prácticos utilizáveis pelos participantes no desenvolver quotidiano das suas funções directas ou indirectas de acompanhamento e fiscalização de operações financiadas, em matéria de identificação e gestão de irregularidades.

Reforço de competências numa área técnica central

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Equipa


Áreas de expertise

Consultoria de prevenção forense

Auditoria e investigação forense

Gestão de irregularidades em processo de crédito

Disputa e litigância

Formação

- Licenciatura em Economia, Nova School of Business and Economics (Portugal)

- Revisora Oficial de Contas, Ordem dos Revisores Oficiais de Contas (Portugal)

- Programas internacionais em Investigação (Reino Unido), na Deloitte Internacional

Vera Pita

[email protected]

Forensic

Associate Partner

20 anos de experiência

Áreas de expertise





Formação

- Licenciatura em Economia e Mestrado em Finanças e Fiscalidade, Faculdade de Economia da Universidade do Porto (Portugal)

- Membro da Ordem dos Economistas (Portugal)

- Programas internacionais em Financial Crime (Bélgica) e Analytics (Alemanha), Deloitte Internacional

Experiência profissionalFoco em projectos nacionais e internacionais de consultoria forense, auditoria e

investigação forenses, disputa, revisão de processos de crédito e identificação e

rastreamento de activos.

Suporte a clientes de diversas geografias, incluindo Angola, Portugal, Cabo Verde, Brasil,

Espanha,Bélgica, Reino Unido, Luxemburgo, EUA, China e Venezuela.

Tiago Soares

[email protected]

Forensic

Senior Manager


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Equipa

Experiência profissional

Responsável pelo desenvolvimento e promoção da actividade de Forensic da Deloitte Portugal e Angola.

Liderou projectos nas áreas de auditoria e investigações forenses, apoio na identificação e gestão de irregularidades em processos de concessão e acompanhamento de créditos, assessoria para prevenção de fraude e suporte em múltiplos projectos de disputa judicial e extrajudicial.

Suporte a clientes de diversas geografias, incluindo Angola, Portugal, Alemanha, EUA, Reino Unido, Espanha, Noruega, África do Sul, Brasil, Venezuela e Líbia.

mailto:[email protected]



Áreas de expertise





Formação

- Licenciatura em Economia, Nova School of Business and Economics (Portugal)

- Mestrado em Finanças, Católica School of Business and Economics (Portugal)

- Programa internacional em AML (República Checa) na Deloitte Internacional

Francisco Vasconcelos

[email protected]

Forensic

Senior Consultant


Áreas de expertise





Formação

- Licenciatura em Gestão e Mestrado em Finance, pelo Lisbon School of Economics & Management (ISEG) (Portugal)

- Programa internacional em Forensic Reporting (Luxemburgo) na Deloitte Internacional

Experiência profissionalFoco em projectos de consultoria forense, nomeadamente investigações forenses,

processos de disputa e quantificação de lucros cessantes, revisão de processos de crédito

e identificação e rastreamento de activos.

Suporte a clientes de diversas geografias, incluindo Angola, Portugal, Cabo Verde,

Espanha,Bélgica, Reino Unido, Luxemburgo, EUA e China.

Laura Nascimento

[email protected]

Forensic

Senior Consultant


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Equipa

Experiência profissional

Foco em projectos nacionais e internacionais de consultoria forense, auditoria e investigação forenses, disputa, revisão de processos de crédito e processos de compliance com regulamentação anti-fraude e anti-corrupção.

Suporte a clientes de diversas geografias, incluindo Angola, Portugal, Alemanha, EUA, Brasil, China e Venezuela.



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Meios de suporte


Meios de suporte

Material

Computador

O programa será ministrado de forma totalmente virtual, pelo que será essencial a utilização de um

computador com ligação estável e segura à internet, bem como Microsoft Office (PowerPoint, Word e Excel)

instalado.

O programa realizar-se-á de forma totalmente virtual, com recurso à plataforma Zoom.

Material

didáctico

Participação numa rede de

networking privada

VídeosMaterial de

suporte

Casos e exemplos

prácticos

Leccionado em formato virtual, por

via de software de comunicação

digital

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Meios de suporte

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Calendário e inscrições


Datas

12 a 16 de Julho de 2021

Horário

9.00h –13.00h

Coffee break das 10.45h às 11.00h

Preço

2.500€ porparticipante, pagos no contravalor em Kwanzas

Descontos

A efectivação de 6 ou mais inscrições no programa,efectuada pela mesma entidade, beneficia de umaredução de preço sobre o somatório das inscrições.

Inscrições até dia 6 de Julho.

Público-alvo

Destinado a instituições bancárias

Vagas limitadas

Turma estará limitada a um número máximo de participantes, por forma a permitir a participação activa e permanente dos formandos.

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Calendário e inscrições

“Deloitte” refere-se a uma ou mais firmas membro e respectivas entidades relacionadas da rede global da Deloitte Touche Tohmatsu Limited ("DTTL"). A DTTL (também referida como "Deloitte Global") nem cada uma das firmas membro são entidades legais separadas e independentes, que não se obrigam ou vinculam entre si relativamente a terceiros. A DTTL e cada firma membro da DTTL e entidades relacionadas são responsáveis pelos seus próprios actos e omissões e não das restantes. A DTTL não presta serviços a clientes. Para mais informação aceda a www.deloitte.com/pt/about.

A Deloitte é líder global na prestação de serviços de audit & assurance, consulting, financial advisory, risk advisory, tax e serviços relacionados. A nossa rede de firmas membro compreende mais de 150 países e territórios e presta serviços a quatro em cada cinco entidades listadas na Fortune Global 500®. Para conhecer o impacto positivo criado pelos aproximadamente 330.000 profissionais da Deloitte aceda a www.deloitte.com.

Esta comunicação inclui apenas informações gerais e nem a Deloitte Touche Tohmatsu Limited (DTTL), a sua rede global de firmas membro ou entidades relacionadas (colectivamenterede Deloitte) está a prestar aconselhamento ou serviços através desta comunicação. Antes de tomar alguma decisão ou medidas que o afectem financeiramente ou ao seu negócio deve consultar um profissional qualificado. Não são dadas garantias (explícitas ou implícitas) relativamente à precisão ou detalhe da informação constante nesta comunicação, pelo que a DTTL, as suas firmas membro, entidades relacionadas ou colaboradores não deverão ser responsabilizados por quaisquer danos ou perdas decorrentes de acções baseadas nesta comunicação. A DTTL e cada uma das firmas membro são entidades separadas e independentes.


http://www.deloitte.com/pt/about

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