CORRESPONDENTE CAIXA AQUI NEGOCIAL

Renovação de Crédito Consignado

Modelo Automatizado

VERSÃO 2.0

Julho 2014

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ÍNDICE

1. CADASTRO DE CLIENTES ................................................................................................... 3

2. SIMULAÇÃO DA OPERAÇÃO .............................................................................................. 6

3. SOLICITAÇÃO DA PROPOSTA DE RENOVAÇÃO ............................................................. 8

4. DOSSIÊ DO CLIENTE .......................................................................................................... 14

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Renovação de Contratos de Crédito Consignado

Modelo Automatizado

1. CADASTRO DE CLIENTES

1.1 Neste formulário é realizada a consulta, inclusão e atualização dos dados cadastrais dos

clientes. É obrigatória a atualização do cadastro do cliente para que o Correspondente

possa solicitar a avaliação de risco de crédito pretendida, quando necessário.

1.2 O usuário deverá acessar a opção ‘Serviços ao Cliente’ no menu inicial do SICAQ. Na

seqüência selecionar as opções ‘Negócios > Cadastro de Clientes’.

1.3 Nesta tela o Correspondente digita o CPF do cliente e clicar no botão ‘Consultar’.

1.3.1 O sistema realizará a pesquisa do cliente na pré-base de dados.

Caso o cliente possua cadastro na pré-base, o SICAQ irá exibir os dados já cadastrados.

Caso não possua, ele apresentará tela para que seja realizada a identificação positiva do

cliente, conforme abaixo:

1.3.2 Caso os dados inseridos não confiram com a base de clientes da CAIXA, o usuário

deverá preencher todos os campos obrigatórios do cadastro.

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1.3.3 No campo ‘Declaração de Propósito’ selecionar a opção ‘Empréstimo/Financiamentos’ e

‘Não’ na opção ‘Financiamento Habitacional’.

1.4 A próxima tela apresentará os campos para cadastramento do endereço do cliente. O

CCA deve digitar o CEP do cliente no campo específico e clicar no botão ‘Consultar’.

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1.4.1 As informações de ‘tipo de logradouro, tipo de imóvel, ocupação do imóvel, comprovante

de residência e número de telefone residencial’ são obrigatórias.

1.4.2 Na próxima tela o CCA deve informar os dados relativos as rendas comprovadas do

cliente.

1.4.3 Selecionar o tipo de fonte pagadora (Pessoa Física ou Jurídica) no primeiro campo,

digitar o número do CPF/CNPJ da Fonte Pagadora e clicar no botão ‘Consultar’.

1.4.4 Clicar no botão ‘Salvar’ para que a informação seja gravada na base do sistema.

1.5 Nas demais telas o Correspondente informa se o cliente possui “Rendas Informais’ e o

‘Patrimônio Consolidado’ do cliente.

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1.6 Na última tela do cadastro o Correspondente informa a agência de relacionamento onde

o contrato original a ser renovado foi assinado.

1.7 Em seguida, o usuário deverá imprimir o formulário gerado pelo SICAQ para

composição do dossiê da operação de renovação do crédito consignado.

2. SIMULAÇÃO DA OPERAÇÃO

2.1 Para realização de simulação da renovação dos contratos de consignação, o usuário

deverá acessar o ‘Menu Negócios > Consignação > Simulador’.

2.2 O SICAQ apresentará a tela abaixo para digitação do número do CNPJ da convenente,

permitindo ao usuário consultar o nome da convenente, conforme indicação abaixo:

2.3 O SICAQ apresentará o nome da convenente.

2.4 Selecionada a convenente, ao clicar no botão ‘Avançar’ o SICAQ apresentará tela para

digitação do ‘Valor Líquido a Contratar’ e a ‘Data Prevista para Contratação’.

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Atenção: Neste momento a opção ‘Seguro Prestamista’ encontra-se desabilitada por

definições estratégicas CAIXA.

2.5 Quando o botão ‘Simular’ for acionado o SICAQ apresentará em tela o resultado dos

cálculos.

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3. SOLICITAÇÃO DA PROPOSTA DE RENOVAÇÃO

3.1 No menu ‘Negócios’ o Correspondente acessa a opção ‘Renovação de Contratos’.

3.2 O CCA informa o ‘CPF do cliente’, a ‘Data Prevista para Contratação’ e consulta os

contratos.

3.2.1 O campo ‘Data prevista para contratação’ deve ser preenchido considerando o prazo

médio em que os dossiês levam para serem entregues na agência.

3.2.2 Se a convenente exigir agendamento a data será alterada considerando o número de

dias inserido pela SR

3.3 Poderá ser exibida uma mensagem de critica, impedindo a evolução da proposta, nas

seguintes situações:

O cliente não possui contrato de consignação no SIAPX;

O contrato de consignação do cliente está inadimplente;

Contrato com menos de 6 parcelas pagas (apenas contratos com mais de 6 parcelas pagas

podem ser renovados);

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Contrato de consignação existente na CAIXA não possui conta de crédito cadastrada. A

agência poderá incluir essa conta no SIAPX, permitindo que o CCA solicite a renovação do

contrato;

Contrato de consignação existente na CAIXA possui conta de crédito cadastrada, porém

essa conta não é operação 001 ou operação 013. A agência poderá alterar a conta no

SIAPX, permitindo que o CCA solicite a renovação do contrato;

O cliente está marcado no SIAPX como não efetivo. A situação pode ser verificada na

opção ‘Marcas’ do contrato no SIAPX.

3.4 Visando manter a segurança do processo, para que dados sigilosos do cliente não

sejam indevidamente exibidos, será apresentada tela para preenchimento da UF,

Município e Código da Agência onde o contrato a ser renovado foi contratado

inicialmente.

3.4.1 Caso seja selecionada uma agência incorreta será exibida a mensagem abaixo:

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3.5 Será(ão) exibido(s) o(s) contrato(s) passível(is) de renovação para que o usuário

selecione o contrato que o cliente deseja renovar.

3.6 Após seleção do contrato, será exibida uma lista de valores já simulados com diferentes

prazos.

3.7 O Correspondente seleciona a opção desejada e confirma ou aciona o botão ‘Novos

Parâmetros’ para simular outro valor não disponível na lista apresentada.

3.8 Caso selecionada a opção ‘Novos Parâmetros” o Correspondente deverá informar o

‘Valor Liquido’ e o ‘Prazo” ou o “Valor Líquido’ e a ‘Prestação Desejada’.

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3.9 Ao clicar em ‘Solicita Nova Simulação’ o SICAQ apresentará o resultado da simulação,

onde o Correspondente pode “Solicitar Contratação”.

3.9.1 Caso o contrato exija agendamento da renovação para uma data futura, surgirá no

sistema a seguinte caixa de diálogo:

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3.9.1.1 Para cálculo da data da contratação o sistema considera a data informada pelo CCA em

tela anterior (prazo relativo ao tempo que o dossiê leva para chegar à agência) somada

ao tempo mínimo exigido pela convenente para averbação da renovação (Prazo mínimo

da convenente cadastrado pela SR no SIAPX).

3.9.1.2 Caso a data mínima calculada seja um dia não útil, o sistema ajusta a data para o

próximo dia útil.

3.9.2 Caso o contrato já possua renovação agendada, o SICAQ apresentará a mensagem

abaixo:

3.9.3 Nesta situação o CCA deve acionar a agência para verificar a possibilidade de

cancelamento do agendamento anteriormente registrado. (Opção 10-05 do SIAPX,

opção 12)

3.9.4

3.10 Para as renovações sem impedimentos, solicitadas com sucesso, o SICAQ apresentará

tela com os dados básicos da proposta.

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3.11 Ao clicar em imprimir formulário o sistema apresentará em tela a minuta contratual para

impressão e captura da assinatura do cliente.

3.11.1 Exemplo de minuta contratual emitida pelo SICAQ:

3.12 O ‘Termo Aditivo’ deve ser impresso e salvo.

IMPORTANTE:

Nesta etapa é importantíssimo que seja salvo o “Termo Aditivo de Renovação do Contrato de Crédito Consignado CAIXA”.

Caso não o faça a reimpressão da minuta fica indisponível no SICAQ,

podendo ser realizada apenas pela Agência detentora do contrato na opção 10.65 do SIAPX.

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4. DOSSIÊ DO CLIENTE

4.1 O dossiê do cliente deve conter cópias dos documentos listados abaixo, com aposição

do carimbo ‘Confere com o Original’ e assinatura do próprio Correspondente CAIXA

AQUI:

Documento de Identidade;

CPF;

Comprovante de residência atualizado;

Comprovante de Renda;

Declaração da margem consignável (original), emitida pela convenente, caso o convênio

exija;

‘Termo Aditivo de Renovação do Contrato de Crédito Consignado CAIXA’ assinado pelo

cliente, conforme Documento de Identidade.

Formulário de cadastro do SICAQ assinado

4.2 O Correspondente deve encaminhar o dossiê do cliente diretamente a agência de

relacionamento, onde será realizada a conformidade e contratação da renovação de

consignação.

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