Compra de Dívida ROTEIRO OPERACIONAL – CRÉDITO CONSIGNADO SAFRA

Objetivo Operacionalizar a Compra de Dívida usando o empréstimo consignado, de forma automática, no sistema Sysin Web Público Alvo Compra de Dívida pode ser oferecida aos funcionários das empresas privadas e servidores de Órgãos Públicos que possuam convênio firmado com o Banco Safra S/A, desde autorizado pelo conveniado. Definição - Dívida: valor pago a outra Instituição Financeira cedente do crédito do cliente - Troco: valor pago ao cliente pela diferença do valor total do empréstimo menos valor da Dívida. Premissas - O conveniado deve autorizar a Compra de Dívida com os seus funcionários ou servidores - Na operação de captura da proposta de compra de Dívida deverá ser informado separadamente o valor da Dívida (valor pago a outra Instituição Financeira cedente do crédito) e do Troco (valor pago ao cliente pela diferença do valor da operação menos valor da Dívida) - A liberação do Troco ao cliente somente ocorrerá com a entrega dos comprovantes de quitação da dívida junto à outra Instituição Financeira e a averbação do conveniado Documentação Exigida (somente equipe Safra) Pagamento da Dívida. - Contrato digitado abaixo R$ 20 mil: somente checklist (devidamente preenchido) - Contrato digitado acima R$ 20 mil: checklist (devidamente preenchido), comprovante de residência, holerite e comprovante de averbação - Contrato não digitado abaixo R$ 20 mil: Preâmbulo (1 via CCB), checklist (devidamente preenchido) - Contrato digitado acima R$ 20 mil: Preâmbulo (1 via CCB), checklist (devidamente preenchido), comprovante de residência, holerite e comprovante de averbação Pagamento do Troco. - Somente com os comprovantes de quitação, junto à outra Instituição Financeira, e averbação.

Descrição do Fluxo

Opção 1 (Equipe Safra - simulação com cliente SEM saldo devedor)

Passos Descrição Observação Documentação Prazo

1 Faz a simulação da operação com o cliente sem o saldo devedor do outro banco (pode-se neste momento já colher assinatura no contrato em branco e documentação)

Para evitar voltar com o cliente depois, já colher documentação e assinatura

- Todos -

2 Pega o saldo devedor da dívida na outra Instituição Financeira Pegar a divida no outro banco no período da manhã para dar tempo fazer o processo e pagar a dívida à tarde

D+0

3 Digita a proposta no sistema, informando o valor correto do saldo devedor naquele dia e a forma de pagamento do "Troco" ao cliente.

- Digitar a proposta no sistema o quanto antes para dar tempo de aprovar e pagar a dívida - Digitar no sistema o valor exato do saldo devedor para o dia

D+0

4 Envia checklist por fax para aprovação da "Dívida" com os detalhes para emissão do Cheque ADM ou pagamento via Boleto

- Enviar o fax do checklist o quanto antes para dar tempo de pagar a dívida no mesmo dia. - Informar no checklist todos dados necessário para confecção do Cheque ADM ou pagamento do Boleto na agência

- Checklist corretamente preenchido

D+0

5 Se o pagamento da Dívida for Cheque ADM, pegar o cheque na agência informada e pagar junto ao outro banco.

Pagar a dívida no outro banco no mesmo dia do saldo devedor

D+0

6

Caso o conveniado exija o contrato formalizado para averbar, imprimir somente o preâmbulo (1a via CCB) no sistema, juntar as cláusulas assinadas previamente pelo cliente e solicitar averbação junto ao convênio.

Imprimir no sistema o preâmbulo, anexar as cláusulas assinadas e enviar ao convênio para averbação

D+1

7 Enviar para o Backoffice fax com os comprovantes de quitação da dívida e averbação do convênio

- Comprovante de quitação da dívida do outro banco - Comprovante de averbação

D+1

8 Após o Backoffice confirmar a chegada dos comprovantes, libera o "Troco" ao cliente pela forma escolhida no sistema.

Avisar ao cliente a liberação do troco D+1

9 Até 5 dias depois da liberação da operação, envia toda a documentação do contrato por malote para formalização e guarda do backoffice

É de responsabilidade do Superv./Gerente o envio da dumentação completa para formalização e guarda no Backoffice

Todos Até D+5

Opção 2 (Equipe Safra - simulação com cliente COM saldo devedor)

Passos Descrição Observação Documentação Prazo

1 Faz a simulação da operação com o cliente com o saldo devedor do outro banco (pode-se neste momento já colher assinatura no contrato em branco e documentação)

- Para evitar voltar com o cliente depois, já colher documentação e assinatura - Recomenda-se a simulação com saldo devedor na parte da manhã, caso contrário não haverá tempo disponível para pagar a dívida no mesmo dia

- Todos D+0

2 Digita a proposta no sistema, informando o valor correto do saldo devedor naquele dia e a forma de pagamento do "Troco" ao cliente.

- Digitar a proposta no sistema o quanto antes para dar tempo de aprovar e pagar a dívida - Digitar no sistema o valor exato do saldo devedor para o dia

D+0

3 Envia checklist por fax para aprovação da "Dívida" com os detalhes para emissão do Cheque ADM ou pagamento via Boleto

- Enviar o fax do checklist o quanto antes para dar tempo de pagar a dívida no mesmo dia. - Informar no checklist todos dados necessário para confecção do Cheque ADM ou pagamento do Boleto na agência

- Checklist corretamente preenchido

D+0

4 Se o pagamento da Dívida for Cheque ADM, pegar o cheque na agência informada e pagar junto ao outro banco.

Pagar a dívida no outro banco no mesmo dia do saldo devedor

D+0

5

Caso o conveniado exija o contrato formalizado para averbar, imprimir somente o preâmbulo (1a via CCB) no sistema, juntar as cláusulas assinadas previamente pelo cliente e solicitar averbação junto ao convênio.

Imprimir no sistema o preâmbulo, anexar as cláusulas assinadas e enviar ao convênio para averbação

D+1

6 Enviar para o Backoffice fax com os comprovantes de quitação da dívida e averbação do convênio

- Comprovante de quitação da dívida do outro banco - Comprovante de averbação

D+1

7 Após o Backoffice confirmar a chegada dos comprovantes, libera o "Troco" ao cliente pela forma escolhida no sistema.

Avisar ao cliente a liberação do troco D+1

8 Até 5 dias depois da liberação da operação, envia toda a documentação do contrato por malote para formalização e guarda do Backoffice)

É de responsabilidade do Superv./Gerente o envio da dumentação completa para formalização e guarda no Backoffice

Todos Até D+5

Opção 4 (Correspondente Bancário - quitação COM recurso próprio)

Passos Descrição Observação Documentação Prazo

1 Faz a simulação da operação com o cliente -

2 Digita a proposta no sistema, informando o valor correto do saldo devedor naquele dia e a forma de pagamento do "Troco" ao cliente.

D+0

3 Envia documentação por fax/correio para aprovação da "Dívida".

Já envia junto com a documentação os comprovantes de quitação da dívida e averbação.

Todos D+1

4 Após o Backoffice confirmar a chegada dos comprovantes, libera o "Troco" ao cliente pela forma escolhida no sistema.

D+1

5 Até 5 dias depois da liberação da operação, envia toda a documentação do contrato por correio para formalização e guarda do Backoffice)

Para pagamento da comissão é necessário a formalização e guarda de toda a documentação do contrato.

Todos Até D+5

Central de Atendimento Back Office Consignado Outras cidades Fone : 0800 151 234 Grande São Paulo Fone : 3253-4455 Email : controle.consignado@safra.com.br Navegação no sistema Acessar o site : http://www.safraconsignado.com.br

1º Passo – Digitar o usuário e clicar OK

2º Passo – Digitar a senha e clicar em entrar

3º Passo – Clicar em Central de Crédito para iniciar uma simulação ou nova proposta

4º Passo – Clicar em Financiamento para iniciar a captura da Compra de Dívida 5º Passo – Escolher a Regional e Ponto de Venda para seguir em frente na captura/simulação 6º Passo – Colocar o CPF do Cliente e escolher um dos Produtos Compra de Dívida

7º Passo – Escolher o Convênio da operação e a forma de liberação do TROCO (se houver) 8º Passo – Preencher os mesmos dados bancários que o cliente receberá o TROCO (se houver)

9º Passo – Fazer o cálculo da operação de Compra de Dívida 9º Passo – Clicar no botão “CD” para preenchimento dos dados da DÍVIDA a ser paga a outra Instituição Financeira

10º Passo – Preencher os dados da DÍVIDA a ser paga a outra Instituição Financeira. A – Colocar o Código da Loja B – Equipe Safra: colocar o número do Banco Safra S/A (422) Correspondente: colocar o número do Banco da conta corrente do Correspondente Bancário C – Preencher com o valor da DÍVIDA do cliente 11º Passo – Avançar a tela da Situação da Proposta

A

B C

12º Passo – Confirmar dados da operação de Compra de Dívida. Importante: confirmar o valor da Dívida (A) deverá ser paga a outra Instituição Financeira, e o valor do Troco (B) deverá ser pago ao cliente. 13º Passo – Confirmar captura da proposta com Sucesso

A

B