4º Fórum Sicoob Norte - Expansão, Inovação e Solidez

Expansão, Inovação e SolidezPalestra Magna – 4º Fórum Sicoob Norte

Márcio Lopes de FreitasPresidente do Sistema OCB

Brasília, 16 outubro de 2013

Representação Cooperativista

Representação política e institucional

Educação cooperativista, promoção social e

monitoramento

Representação sindical

É o número de cooperativas atuantes em 13 ramos de atividades econômicas. 6.603

É o total de empregos diretos gerados pelas cooperativas em 2012. 321 mil

É o total de associados a cooperativas filiadas ao sistema OCB.

É o número total estimado de brasileiros envolvidos no cooperativismo.

É o valor total das exportações das cooperativas brasileiras em 2012.

Fonte: OCB e Organizações EstaduaisBase: Dez/2012.

44 milhões

11 milhões

US$ 5,9bilhões

OCB: Principais números

Sistema OCB: Principais números

Região Cooperativas Associados Empregados

Sudeste 2.357 5.101.181 99.985

Sul 1.011 4.483.780 161.692

Centro-Oeste 666 746.161 24.872

Nordeste 1.755 551.054 23.316

Norte 814 199.801 11.602

T O T A I S 6.603 11.081.977 321.467

Fonte: OCB e Organizações EstaduaisBase: Jul/2013

As cooperativas brasileiras atuam em 13 ramos de atividades econômicas.

Ramo de Atividade Cooperativas Associados Empregados Agropecuário 1.561 1.006.197 164.223Consumo 112 2.841.666 11.795Crédito 1.042 5.487.098 38.132Educacional 299 60.009 3.893Especial 8 234 12Habitacional 217 101.288 1.471Infraestrutura 129 899.172 6.383Mineral 76 84.855 216Produção 241 11.935 3.600Saúde 848 262.943 78.291Trabalho 946 178.382 2.329Transporte 1.095 146.783 10.877Turismo e Lazer 29 1.415 245

T O T A I S 6.603 11.081.977 321.467


Fonte: OCB e Organizações EstaduaisBase: Jul/2013

Crescimento de 80% no número de cooperados em 10 anos (2003-2012), passando do patamar de 10 milhões.

2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012

Nº de Cooperados (milhares) 4779 5259 5763 6160 6791 7393 7688 7888 8252 9017 10009 10377

1000

3000

5000

7000

9000

11000

Evolução do Número de Cooperados

Nº de Cooperados (milhares)

Fonte: OCB e Organizações EstaduaisBase: DEZ/2012


77,7% de crescimento no número de empregados em 10 anos(2003-2012), passando do patamar de 300 000.

2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012

Nº de Empregados (mil-hares)

165 160 171 185 193 205 236 239 256 271 296 304

25

75

125

175

225

275

325

Evolução de empregos gerados pelo cooperativismo no Brasil



A redução no número de cooperativas demonstra um caminho natural, de busca por maior competitividade no mercado. As cooperativas se juntam, seja por fusão ou incorporação, para ter maior escala e, assim, ganharem mais espaço e ampliarem seus negócios.



2009 2010 2011 2012

Nº de Cooperativas 7261 6652 6586 6603

6300

6500

6700

6900

7100

7300 7261

66526586 6603

Evolução do Número de Cooperativas

Cooperativismo de Crédito

Cooperativismo de crédito

Números de impacto

5,5 MilhõesO cooperativismo de crédito representa hoje 5,5 milhões de associados em todo o país.

70% de empréstimos abaixo de R$ 5 mil.

Com a melhor relação de distribuição de volume na carteira de crédito rural, o cooperativismo de crédito hoje possui fundamental papel de inclusão financeira, com mais de 70% de empréstimos abaixo de R$ 5 mil.

Mais de 400 municípios atendidos somente por

cooperativas.

Em aproximadamente 45% das cidades onde atuam, as cooperativas de crédito são as únicas instituições financeiras locais.

“O sistema de crédito cooperativo tem a importante tarefa de fornecer e ampliar a oferta de serviços financeiros, promovendo o desenvolvimento regional e a inclusão financeira da população”.

ALEXANDRE TOMBINI, Presidente do Banco CentralLançamento da Agenda Legislativa do Cooperativismo – 2012


Apoio do Bacen

Fonte: Banco CentralBase: Jun/2013


Market Share das Instituições Financeiras Brasileiras - Ativos TotaisColocação Instituição Financeira Ativos Totais % de Ativos Totais

1º Banco do Brasil 1.140.056.761 17,95%2º Itaú 990.297.225 15,59%4º Caixa Econômica 814.487.216 12,83%3º Bradesco 770.792.629 12,14%5º Santander 478.124.605 7,53%6º Cooperativas de Crédito 155.219.351 2,44%7º HSBC 143.804.238 2,26%8º Safra 131.084.907 2,06%9º Citibank 61.466.156 0,97%

10º Banrisul 52.770.327 0,83%

Participação no SFN


Lei Complementar 130/2009

Reconheceu o cooperativismo de crédito um sistema único, estabelecendo incentivos para a consolidação do Sistema Nacional de Crédito Cooperativo (SNCC).

Assegurou, às cooperativas, isonomia de condições operacionais com o sistema bancário tradicional, aprimorando a sua governança.

Assegurou às cooperativas o acesso dos instrumentos do mercado financeiro, consolidando estas entidades como agentes financeiros dos seus associados.

Garantiu a segregação de papeis estratégicos e executivos, produzindo grandes avanços à governança e à gestão destas entidades.

Dentro deste cenário otimista, observa-se, por outro lado, que, a aproximação intersistêmica, na sua essência, se mantém no plano do desafio.


FGCoop

O Fundo Garantidor de Crédito das Cooperativas (FGCoop) agrega todas as cooperativas de crédito que operam depósitos, bem como seus bancos cooperativos.

O fundo garante créditos de titularidade dos associados e clientes nos casos de (incogitável) interrupção das atividades de cooperativa ou banco associado.

Em caráter preventivo, permite assistência ou suporte financeiro às cooperativas de crédito para impedir que fechem as suas portas, trazendo solidez ao setor.

O FGCoop assegura o equilíbrio econômico-financeiro do setor e os limites técnicos das entidades assistidas, além de facilitar processos de incorporação por coirmãs.

Além dos efeitos benéficos internos, causará boa impressão junto à sociedade, vez que projetará maior solidez, ampliando a credibilidade do setor.

Tendências do Cooperativismo

Tendências do CooperativismoTendências do cooperativismo

1. Profissionalizaçã

o da Gestão - Ramos do cooperativismo- Autocontrole- Capacitação- Comunicação- Governança

2. Intercooperação- Redes empresariais cooperativistas- Fortes alianças estratégicas- Inter-ramos e intra-ramos

3. Educação Cooperativista- Educação cooperativista- Capacitação cooperativista- Formação cooperativista

4. Sustentabilidade

- Ações sociais- Ações ambientais- Educação

Tendências

O que se espera de uma cooperativa moderna?

Tendências do cooperativismo

Aplicação compromissada de princípios de governança corporativa:

• Participação igual e efetiva dos cooperados na tomada de decisão.• Transparência torna-se valor fundamental para a participação dos

cooperados e para irradiar confiança e adesão a todo o sistema.

Vigor na defesa dos interesses dos cooperados, tomando como base:

• Inteligência de mercado;• Emprego de modernas técnicas de gestão e negociação;• Orientação ao mercado;• Ganhos de escala;• Incremento do poder de negociação.

Governança moderna

Profissionalização da gestão

Governança cooperativa

•Satisfação do cooperado

•Perpetuação da cooperativa

•Performance acima da média

•Agregação de valor

OB

JETI

VO

S

GovernançaGovernança cooperativa

Relação de confiança e equilíbrio: o cooperado como dono e usuário.

Tendências de mercado: “Expansão, Inovação e Solidez”

Tendências de MercadoQuais são as principais tendências de mercado?Vivemos em um contexto altamente competitivo, principalmente no mundo corporativo, onde somos abruptamente forçados a adaptarmo-nos a constantes, e cada vez mais aceleradas, mudanças.

Tendências de MercadoQuais são as principais demandas de mercado desta geração?A economia atual exige que os empreendimentos busquem novos conceitos e formas de se pensar a organização produtiva, não somente em termos econômicos, mas também sob a perspectiva de novos tipos de estruturas organizacionais.

Exigências de Consumo

Evolução Tecnológica

Celeridade da Informação

Especialização da Produção

Relações Comerciais

Multilaterais

Produtos e Serviços

Sustentáveis

Reputação e CredibilidadeCredibilidade: um dos bens mais valiosos de qualquer instituiçãoA credibilidade é considerada a principal vantagem competitiva de um negócio, sendo fator fundamental para o alcance das expectativas dos stakeholders, sejam eles internos (diretoria, gerentes, colaboradores) ou externos (clientes, opinião pública, reguladores).

Nível Estratégico

Nível Tático

Nível OperacionalGerenciamento de Riscos

Avaliação e ControleMonitoramento Diário

Preservação da Reputação

Accountability

Na administração, a prestação de contas é considerada um aspecto central da governança, tanto na esfera pública como na privada. Seu conceito é amplo, não estando ligado somente à questão orçamentária.

Prestar contas é importante para dar feedback das ações aos clientes, aos representados, aos órgãos reguladores, à opinião pública e à sociedade. No cooperativismo, torna-se ferramenta fundamental aos próprios cooperados.

Tem o objetivo de tornar o processo decisório mais participativo, gerando resultados mais eficientes. Prestar contas também é fundamental para manter a reputação do negócio intacta.

Maximizando os Resultados

Pessoas

TecnologiaNegócio

Gestão Inovação

Sustentabilidade

•Como gerir o controle de gastos.

Austeridade

•Como identificar mudanças de tendência.

Objetividade

• Como focar as ações em objetivos estratégicos.

Foco em Resultados

•Como realizar tarefas no tempo oportuno.

Tempestividade

•Como dar publicidade e prestar contas.

Transparência

•Como medir e avaliar a eficiência dos processos.

Mensurações

Como garantir sucesso do seu negócio em um cenário tão dinâmico e competitivo?Para ampliar a efetividade nas ações desenvolvidas e maximizar os resultados almejados, é extremante necessário que o planejamento estratégico do negócio alcance as seguintes perspectivas:

Gestão como estratégiaRacionalização

Quais são as vantagens de um empreendimento inovador?A inovação traz a possibilidade de agregar valor ao negócio no ambiente altamente competitivo, diferenciando-o, ainda que momentaneamente, dos demais concorrentes.

Inovação como Estratégia

Oceano Vermelho Oceano Azul

Competição em mercados existentes Criação de mercados inexplorados

Vencer os concorrentes Concorrência irrelevante

Aproveitar a demanda existente Criar e capturar a nova demanda

Exercer o trade-off “custo-benefício” Romper trade-off de “custo-benefício”

Estratégia do Oceano Azul(W. Chan Kim e Renée Mauborgne)

Sustentabilidade como Estratégia

Qual é a relação entre as medidas de gestão e o desenvolvimento sustentável?O conceito de desenvolvimento sustentável evoluiu nos últimos anos, sendo definido atualmente como um modelo econômico, social, cultural e ambiental equilibrado, que satisfaça as necessidades das gerações atuais, sem comprometer a capacidade das gerações futuras de satisfazer suas próprias necessidades.

Ecologicamente Correto

Economicamente Viável

Socialmente Justo

Culturamente Aceito Sustentabilidade

Desenvolvimento Sustentável

Sustentabilidade

Quais são as vantagens de um empreendimento sustentável?O desenvolvimento sustentável deve ser considerado no planejamento estratégico não apenas porque é a coisa certa a fazer, mas principalmente porque faz sentido aos negócios.

Ampliação da qualidade do produto / serviço.

Otimização dos processos

Efeito multiplicador da economia

Diminuição de custos

Credibilidade e fortalecimento da imagem do negócio

Prosperidade do negócio

Sustentabilidade como Estratégia

Cooperativismo e SustentabilidadeQual é a relação entre cooperativismo e sustentabilidade?Em seu papel de inclusão social, cultural e econômica, o cooperativismo pode ser considerado o modelo de negócio mais viável para o desenvolvimento sustentável.

Princípios Cooperativistas Sustentabilidade

1º Adesão voluntária e livre

Ecologicamente Correto

Economicamente Viável

Socialmente Justo

Culturamente Aceito

2º Gestão democrática

3º Participação econômica dos membros

4º Autonomia e independência

5º Educação, Formação e Informação

6º Intercooperação

7º Interesse pela Comunidade

Expansão, Inovação e Solidez

Inovação

Solidez

Expansão

Medidas de gestão que promovam o desenvolvimento sustentável, a busca de novos mercados e a ampliação dos processos participativos.

- Medidas de gestão que ampliem a prestação de contas; - Marco regulatório que dê segurança jurídica e econômica ao setor.

Manutenção da credibilidade e garantia de ambiente político e econômico favoráveis ao desenvolvimento do cooperativismo.

Márcio Lopes de FreitasPresidente do Sistema OCB

61 3217-1501 | [email protected]

Economy & Finance

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