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D. Organização e Tecnologias de Informação 1
novembro2015
O Poder dos dados
- Lusitania Seguros -
Executive Master Applied Business Analytics - INDEG/ISCTE
abril2016
D. Organização e Tecnologias de Informação 2
Integrada no Grupo Montepio, a Lusitania é uma das maiorescompanhias de seguros a operar em Portugal. Ao completar29 anos, a Lusitania projeta-se como uma empresa do futuroe assume-se como o parceiro de confiança, em todas assituações, criando valor económico e social contribuindo,decisivamente, para o progresso e bem-estar da comunidadeem que se insere.
A Lusitania emprega 540 pessoas, conta com uma rede demais de 4,5 mil agentes e um volume de negócios de mais de190 Milhões de Euros.
Lusitania
abril2016
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Que desafios enfrenta o sector
Falta de rentabilidade técnica dos ramos;
Constante pressão pelo preço;
Comoditização dos seguros;
Concentração de companhias de seguros e agentes no
mercado nacional;
Globalização/Internacionalização “nacional“ da venda
de seguros.
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Qual a importância da análise
Identificar maneiras de diferenciar a analise do risco;
Identificar comportamentos que possam influenciem o
preço;
Identificar antecipadamente potenciais fraudes;
Identificar comportamentos dos
clientes/parceiros/fornecedores Versus Canais de
distribuição.
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Atuários Estudos técnicos globais por ramo
Direções técnicas Estudos para detetar melhorias tarifárias
Estudos para perceber comportamentos que possam ser refletidos em melhorias premio
Estudos de negócio plurianuais
Estudos que suportem melhor “Participação de resultados”
Risco Cenários “what-if”
Projeções “solvência Vs Ativos”
Estudos de comportamento financeiro
Planeamento Comportamentos de custos por natureza
Rede Comercial Estudos comportamentos de Agentes e Rede comercial
Comportamentos das regiões
Combate à fraude Capacidade de antecipar fraude
Estudo comportamental Vs potenciação de fraude
O que fazemos, e para quê!
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Soluções de produtividade básica Excel, Access
Soluções de maior robustez Oracle OBIFS
Soluções de grandes volumes e heterogéneos Oracle Endeca
Como? - Ferramentas
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Criação de conceito de “Data Lake” sem duplicação
constante de informação desinteressante
Necessário investir em analises preliminares sem
esforço de construção de ETL’s complexos
Criação de equipas especializadas para análise
Transferência de conhecimento e aumento de eficiência
e recorrência nos resultados obtidos
Fatores críticos de sucesso
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Organização
Analítica está segmentada por área
Especialização das análises está segmentada por área
Direções muito orientadas ao seu âmbito
Recursos estatísticos somente existentes na área
atuarial
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Conclusões
Enriquecimento de competências “experientes” nas
equipas;
Automatização de estudos e análises frequentes para
respostas a questões frequentes;
Orientar análises para inovação ao nível da tarifação;
Estudar modelo de prevenção de fraude e redução de
custos.
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