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À AGÊNCIA DE FOMENTO DO RIO GRANDE DO NORTE S.A – AGNAt. Sr. Diretor de Operações
Prezado Senhor, Em, ______/_______/200_
Encaminhamos a essa Agência de Fomento Carta Consulta, contendo as informações acerca do nosso pleito, com vistas à obtenção de empréstimo junto a AGN, no valor de R$ __________________________________________ através da Linha de Financiamento _______________________________________________.Por tais informações assumimos inteira responsabilidade, deixando claro, ainda, que a apresentação desta Proposta, por si só, nenhuma obrigação gerará para a AGN ou à nossa entidade. Fica certo, ainda, que as modificações do negócio ficarão automaticamente incorporadas ao presente documento, sem a necessidade de apresentação de nova proposta, valendo, por fim, o que for estabelecido em contrato.Desde logo, autorizamos a Agência de Fomento do Rio Grande do Norte S.A. a proceder todas as pesquisas e estudos necessários sobre a nossa entidade, seus sócios ou responsáveis, podendo fazê-lo junto ao Banco do Brasil, no sistema de Informações Consolidadas por clientes, conforme Resolução 002390, de 22.05.97, Circular 002768 e Comunicado 005715, bem como junto a todos os bancos de dados de proteção ao crédito, tais como SERASA, SPC, SCI e quaisquer outros.Informamos igualmente que temos ciência de que a nossa proposta terá sua validade, para fins de financiamento e consideração da contrapartida, se for o caso, contada a partir da data de sua efetiva aceitação pela Agencia, e que temos conhecimento e concordamos com a cobrança das taxas de análise, acompanhamento e avaliação, a serem efetivadas pela AGN, em caso de contratação da operação.Declaramos que nossa Empresa e sócios não possuem débitos de Tributos e Encargos Sociais que venham impedir a realização da operação de crédito.Tão logo seja solicitado, apresentaremos as correspondentes Certidões Negativas na forma da legislação em vigor.Ficamos no aguardo de suas comunicações, apresentando a seguir as informações necessárias ao início do processo de empréstimo.
Atenciosamente,
ROTEIRO PARA ELABORAÇÃO DO PROJETO INVESTIMENTO MISTO
I. IDENTIFICAÇÃO DA EMPRESA
01.RAZÃO SOCIAL:
02. NOME FANTASIA:
03.CNPJ:04. INSCRIÇÃO ESTADUAL Nº:
05.ENDEREÇO DA EMPRESA: Av. ou Rua: ______________________________Nº: Bairro: _________________________________ CEP: Município: ______________________________ UF:
Código do Município: _____________________ Telefone: FAX: ___________________________________ Email:
06. DATA DE CRIAÇÃO:
07. REGISTRO JUNTO A JUCERN: ____/_____/____ SOB. Nº
08. NATUREZA JURIDICA:
09. OBJETIVO SOCIAL:
10. CAPITAL SOCIAL:
11. PORTE DA EMPRESA:
12. SETOR ATIVIDADE:
13.CÓDIGO CNAE:
14. ADMINISTRAÇÃO DA EMPRESA:
15. SEDE E FORO JURÍDICO:
II.IDENTIFICAÇÃO DO (S) SÓCIO(S)
SÓCIO 01.NOME:FUNÇÃO NA EMPRESA: PARTICIPAÇÃO SOCIETÁRIA:PROFISSÃO:ENDEREÇO: Av. ou Rua: ______________________________Nº: Bairro: _________________________________ CEP: Município: ______________________________UF:
Código do Município:______________________Telefone: Fax: ____________________________________ Email:
SINTESE CURRICULUM:
SÓCIO 02.NOME:FUNÇÃO NA EMPRESA: PARTICIPAÇÃO SOCIETÁRIA:PROFISSÃO:
ENDEREÇO: Av. ou Rua: ______________________________Nº: Bairro: _________________________________CEP: Município: ______________________________UF:
Código do Município: _____________________ Telefone: Fax: ___________________________________ Email:
SINTESE CURRICULUM:
III. INFORMAÇÕES ECONÔMICO-FINANCEIRAS
01. FATURAMENTO ANUAL (ATUAL)% VENDAS À VISTA % VENDAS À
PRAZOVALOR TOTAL EM R$
1.1 PRAZO MÉDIO DE RECEBIMENTO (DAS VENDAS)PMR= TOTAL (3) / VALOR VENDAS (1) = _______ DIAS
MODALIDADE DAS VENDAS
VENDAS (R$)/dias(1)
PRAZO MÉDIO(EM DIAS) (2)
TOTAL (R$) mensal3= (1X2)
VENDAS Á VISTA0
VENDAS EM30 DIAS 30
VENDAS EM 60 DIAS60
VENDAS EM 90 DIAS90
SOMA -
1.2 TIPO DE RECEBÍVEIS %
CARTÕES DE CRÉDITO
CHEQUES PRÉ-DATADOS
DESCONTO EM DUPLICATAS
OUTROS (ESPECIFICAR)
02. PRAZO MÉDIO DE PAGAMENTO AOS FORNECEDORES (DAS COMPRAS) PMPF= TOTAL (3) /VALOR DAS COMPRAS (1) =________ DIAS
PRODUTOS/ MODALIDADE DAS
COMPRAS
VALOR DAS COMPRAS (R$)/dias
(1)
PRAZO MÉDIO (em dias)
(2)
TOTAL (R$)/mensal
3=(1X2)
Compras a Vista 0
Compras 30 dias 30
Compras 60 dias 60
Compras 90 dias 90
SOMA -
03. PRAZO MÉDIO DE ESTOQUE (PME) de Matéria-Prima, Produtos Acabados e/ou Mercadorias para revenda.
PME= (Estoque /Consumo) x 360 = ------------Dias
ESTOQUE MÉDIO (EM)= (E1+E2) /2CONSUMO= % sobre vendas
04. ENDIVIDAMENTO BANCÁRIO
INSTITUIÇÃO FINANCEIRA
MODALIDADE SALDO DEVEDOR
VENCIMENTO FINAL
FORMA DE PAGAMENTO
TAXAS GARANTIAS
05. NECESSIDADE DE CAPITAL DE GIRODISCRIMINAÇÃO VALOR (R$) 01. Necessidades
Disponível ( Caixa e Bancos )Contas a Receber
Estoques02. Fontes
FornecedoresImpostos e contribuições a recolher
Salários e EncargosNCG = (01 -02)
IV ESPECIFICAÇÕES DO FINANCIAMENTO
01. VALOR SOLICITADO EM R$______________(__________________________).
02. FINALIDADE:________________________________________________________
_____________________________________________________________________.
03. NÚMERO DE EMPREGOS: ( ) Atuais e ( ) Futuros.
04. DESCRIÇÃO DE PRAZOS E CARÊNCIAS PROPOSTOS PELO CLIENTE: ______________________________________________________________________
_____________________________________________________________________.
05. GARANTIAS OFERECIDAS:
5.1 AVAL
SÓCIOS
Nome: ______________________________________; Nacionalidade: __________;
Estado civil: ______________; RG Nº _____________________/Órgão Expedidor;
CPF Nº____________________; Profissão: ________________________________;
Residente e domiciliado: _______________________________________________ __________________________________________________________________; e,
Renda Comprovada: R$ __________________ (__________________________).
TERCEIROS
Nome: ______________________________________; Nacionalidade: __________;
Estado civil:______________; RG Nº _____________________/Órgão Expedidor;
CPF Nº____________________; Profissão:________________________________;
Residente e domiciliado: _______________________________________________ __________________________________________________________________; e,
Renda Comprovada: R$ __________________(__________________________).
5.2 GARANTIAS REAIS: (Se o financiamento for até R$ 20.000,00 não serão exigidas garantias reais).
ESPECIFICAR (Localização; área; limites e confrontantes; escriturada e Registrada, nos seus respectivos livros, fls. e matriculas e laudo de avaliação assinado por um profissional da área).
06. ASPECTOS MERCADOLÓGICOS:
6.1 Área de Abrangência: __________________________________________________
_____________________________________________________________________;
6.2 Principais Produtos e Serviços: __________________________________________
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
_________________________________________________________;
6.3 Principais Clientes: ___________________________________________________
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
_______________________________________________________________;
6.4 Principais Fornecedores: _______________________________________________
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
_______________________________________________________________;
6.5 Concorrentes:_________________________________________________________
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________.
07. DEMONSTRATIVO DO INVESTIMENTO
DISCRIMINAÇÃO REALIZADO
(R$)
A REALIZAR (R$) TOTALDO
INVESTIMENTOPROPRIOS TERCEIROS
USOS
Obras Civis
Instalações
Maq. e Equipamentos
Móveis e Utensílios
Estudos e Projetos
Capital de Giro
FONTES
Recursos Próprios
Recursos Terceiros
TOTAL
08. CUSTOS PROJETADOS
ESPECIFICAÇÃO ANOSANO 1 ANO 2 ANO 3 ANO 4 TOTAL
I – Custos Fixos
Mão-de-obra administrativa
Encargos Sociais
Pró-labore
Encargos sociais
Depreciação
Manutenção
Seguros
Impostos e Taxas (IPTU)
Alvará de Funcionamento
Aluguel
Água
Energia
Telefone/Internet
Serviços Contábeis
Material de Limpeza
Outras DespesasII- Custos Variáveis
Mão-de-Obra Direta
Encargos Sociais
Propagandas
Material de expediente
Outras despesas eventuaisCUSTOS TOTAIS
09. RECEITAS ANUAIS PROJETADAS
ESPECIFICAÇÃO DOS
PRODUTOS UNIDADE QUANTIDADE
VALOR
UNITÁRIO
(R$)
RECEITA TOTAL
(R$)
ANO 1 ANO 2 ANO 3 ANO 4
TOTAL
10. FLUXO DE CAIXAESPECIFICAÇÃO ANO 0 ANO 1 ANO 2 ANO 3
1. TOTAL DAS ENTRADAS1.1 Receitas de Vendas/Serviços1.2 Empréstimos1.3 Capital próprio investido na Empresa2. TOTAL DAS SAÍDAS2.1 Saídas por INVESTIMENTOS. Obras Civis. Instalações. Máquinas e Equipamentos. Móveis e Utensílios. Veículos. Capital de Giro / Compras Insumos. Softwares. Outros (Estudos e Projetos). Despesas Pré-Operacionais2.2 SAÍDAS POR CUSTOS OPERACIONAIS(-) Despesas com Produção. Compras de Insumos. Fretes. Embalagens(-) Despesas com Pessoal
Pessoal da ProduçãoMão –de -obra diretaEncargos Sociais
Pessoal Administrativo.. Mão –de -obra + Encargos. Pró - labore + Encargos. Comissões(-) Despesas administrativas. Aluguéis, Condomínios e IPTU. Manutenção e conservação. Treinamentos e viagens. Seguros. Água, Luz e Telefone. Material de Expediente. Material de Limpeza. Alvará de Funcionamento. Serviços contábeis. Outras despesas eventuais(-) Despesas Comerciais. Marketing e propaganda(-) Despesas Tributárias. Impostos a pagar (IR, CSLL)(-) Despesas Financeiras. Despesas Financeiras de LP. Despesas Financeiras em SER. Amortização de Empréstimos
FLUXO DO PERIODO
SALDO ACUMULADO DE CAIXA
11. PROJEÇÃO DE RESULTADOS
DISCRIMINAÇÃO ANO 1 ANO 2 ANO 3 ANO 4 TOTALRECEITA BRUTA PROJETADA
(-)Deduções Abatimentos (-)Impostos faturados (ICMS, IPI, etc)= RECEITA LÍQUIDA DE VENDAS(-) Custo de Produção/ mercadorias / Serviços Mão-de Obra-direta Encargos sociais Compras/insumos Fretes & Embalagens= LUCRO BRUTO(-) DESPESAS OPERACIONAIS Despesas Administrativas Mão -de-Obra Administrativa Encargos Pró-labore Encargos Aluguéis, Condomínios, IPTU, etc. Manutenção Despesas Comerciais (venda e Marketing) Propagandas Despesas Gerais Outras Despesas Operacionais (-) Depreciação Acumulada= LUCRO OPERACIONAL(-) DESPESAS NÃO OPERAC. Despesas Financeiras = LUCRO LÍQUIDO ANTES DO I.R. (LAIR) (-) Impostos IR (-) CSLL= LUCRO LÍQUIDO
12. MÉRITOS DO PROJETO
13. CRONOGRAMA DE LIBERAÇÕES
CRONOGRAMA DE LIBERAÇÕES
PARCELA Mês Valor (R$)
Única
1ª
2ª
3ª
OBS: ANEXAR A ESTA PROPOSTA A MEMÓRIA DE CÁLCULOS DAS RECEITAS,
CUSTOS PROJETADOS E DEMAIS INFORMAÇÕES NECESSÁRIAS.
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