1 Banco do Brasil S.A. 2006. 2 EconomiaEconomia Indicadores %

1

Banco do Brasil S.A.Banco do Brasil S.A.

20062006

2

EconomiaEconomiaEconomiaEconomia

Indicadores %

PIB 1,9 0,5 4,9 2,3 2,9Variação Cambial - R$ / US$ 52,3 (18,2) (8,1) (11,8) (8,7)Taxa Selic 25,0 16,5 17,8 18,0 13,3Inflação IPCA 12,5 9,3 7,6 5,7 3,1Risco País 1.439 463 383 303 192Balança Comercial - US$ bilhões 13,1 24,8 33,6 44,7 46,1

20062002 2003 2004 2005

3

Setor BancárioSetor BancárioSetor BancárioSetor Bancário

34,331,2

26,926,224,2

2002 2003 2004 2005 2006

Crédito / PIB (%)Número de Bancos

166164

163160

158

4

Segmentação do CréditoSegmentação do CréditoSegmentação do CréditoSegmentação do Crédito

Pessoa Física Pessoa Jurídica

36,839,5

43,647,2 47,9

63,260,5

56,452,8 52,1

2002 2003 2004 2005 2006

Participação - %

5

Segmentação do CréditoSegmentação do CréditoSegmentação do CréditoSegmentação do Crédito

Crédito Consignado Cartão de Crédito / Cheque EspecialVeículos Outros

53,7 55,147,2 45,1 42,7

30,9 29,7

27,5 26,6 26,6

15,4 15,2

13,011,7 10,6

12,4 16,6 20,2

2002 2003 2004 2005 2006

Participação - %

6

Conglomerado BBConglomerado BBConglomerado BBConglomerado BB

COBRA

BB-99,36% ON 99,34% total

BB LEASINGBB - 100% ON

100% Total

BB VIENA BB -100% ON

100% Total

BBCARTÕESBB - 100% ON

100% Total

BB LEASING Co. LTD

BB - 100% ON 100% Total

BB DTVM BB -100% ON

100% Total

BBCORRETORA

BB - 100%ON 100% Total

BAMBBB -100% ON

100% Total

BBCONSÓRCIOS

BB - 100% ON 100% Total

BB BIBB - 100% ON

100% Total

BANCO DO BRASIL SECURITIES LLC

BB - 100% ON 100% Total

BBSECURITIESBAMB -100% ON

100% Total

BB TURISMO

BAMB-99,996% ON 99,996%Total

ATIVOS S.A. BB BI - 49% ON

74,50 % TotalBAMB - 51% ON 25,50% Total

ALIANÇADO BRASIL

BB-BI 40% ON 70% Total

BRASILPREV

BB-BI 49,99% ON 49,99%

Total

CIBRASEC

BB-BI 9,09% ON 9,09% Total

SBCE

BB-BI 12,08% ON 12,08% Total

BRASILSAÚDE

BB-BI 49,92%ON 49,92% Total

VISANET

BB BI Classe A 35% Classe B 28,75% 31,99% Total

Grupo SeguridadeGrupo Seguridade

ITAPEBI


BRASILCAP

BB-BI 49,99% ON

49,99% Total

KEPLER WEBER

BB-BI 24,38% ON 24,38% Total

VISA VALE

BB BI 35% ON 37,47% Total

PRONOR

BB BI 0% ON 3,27% Total

Participações Estratégicas

Participações não Estratégicas

BRASIL VEÍCULOS


NEOENERGIA

BB-BI 7,67 ON 7,67 Total

TECBAN

BB BI 8,96% ON 8,96% Total

CLEARINGS• CIP - BB 9,80%• BMF Câmbio• BMF Ativos • CBLC - BB 1,59%• BMF Derivativos

B B

Participações Estratégicas

CADAM

BB 0% ON 21,64% Total

Participações não Estratégicas

Banco do BrasilBanco do Brasil

Outras ParticipaçõesOutras Participações

C O L I G A D A S / P A R T I C I P A Ç Õ E S

B B B I

C O N T R O L A D A S

BANCO POPULAR DO BRASIL BB -100% ON

100% Total

7

Conselho Diretor

Unidades

Diretorias

Gerências Autônomas

Ag

ron

egó

cio

s

Co

mer

cial

Co

ntr

ola

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om

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Mar

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ão

Jurí

dic

a

Dis

trib

uiç

ão e

Can

ais

de

Var

ejo

Fin

ança

s

Ges

tão

de

Seg

ura

nça

VP de Varejo e Distribuição

VP de Agronegócios

e Governo

VP deTecnologia e

Logística

VP de Crédito, Controladoria e

Risco global

VP de Finanças, Mercado de Capitais e

Relações com Investidores

Conselho de Administração

Assembléia Geral de Acionistas

Presidente

Conselho Fiscal

Comitê de Auditória

So

luçõ

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Est

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Tec

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esp

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So

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tal

VP de Gestão de Pessoas e

Responsabilidade Socioambiental

Go

vern

o

Var

ejo

Mer

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apit

ais

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vest

imen

tos

Tec

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pli

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ria

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raté

gia

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ão

Ges

tão

de

Ris

cos

Alt

a R

end

a

Lo

gís

tica

Des

envo

lvim

ento

Reg

ion

alS

ust

entá

vel

VP de Negócios

Internacionais e Atacado

Co

nta

do

ria

Ree

stru

tura

ção

de

Ati

vos

Op

erac

ion

ais

Auditoria Interna

Ges

tão

Pre

vid

enci

ária

Su

po

rte

Op

erac

ion

al

Estrutura OrganizacionalEstrutura OrganizacionalEstrutura OrganizacionalEstrutura Organizacional

8

Base AcionáriaBase AcionáriaBase AcionáriaBase Acionária

Acionistas Qtd ações % Qtd ações %Tesouro Nacional 584.778.036 72,1 566.778.036 68,7 PREVI 112.415.335 13,9 94.415.335 11,4 BNDESPar 46.604.052 5,7 41.604.052 5,0 Tesouraria 11.257.677 1,4 - - Capital Estrangeiro 26.682.549 3,3 59.771.452 7,2 Demais 28.879.766 3,6 62.747.548 7,6

Total 810.617.415 100 825.316.423 100

Grupo Controle 755.055.100 93,1 702.797.423 85,2

Free Float 55.562.315 6,9 122.519.000 14,8

2005 2006

9

Performance AcionáriaPerformance AcionáriaPerformance AcionáriaPerformance Acionária

Lucro Líquido por Ação - R$ 2,8 3,3 3,8 5,2 7,3Valor Patrimonial por Ação - R$ 12,6 16,6 17,6 21,1 25,2Preço / Valor Patrimonial 0,7 1,4 1,8 2,0 2,5Preço / Lucro 3,3 7,4 8,6 8,1 8,7Payout - % 28,6 31,3 31,5 36,1 40,0Dividend Yield - % 10,8 4,2 3,7 4,4 4,6Valorização da Ação - % (1,4) 162,1 44,4 33,9 65,8Volume Médio Diário - R$ milhões 1,6 4,2 4,9 8,6 25,2

Índices de Performance 20062002 2003 2004 2005

10

Performance AcionáriaPerformance AcionáriaPerformance AcionáriaPerformance Acionária

Valorização - %

Ibovespa Banco do Brasil

dez/01 jun/02 dez/02 jun/03 dez/03 jun/04 dez/04 jun/05 dez/05 jun/06 dez/06

513.8

169.8

11

Retorno para os AcionistasRetorno para os AcionistasRetorno para os AcionistasRetorno para os Acionistas

2.0282.381

3.024

4.154

6.044

2002 2003 2004 2005 2006

22,6 22,3 23,026,8

32,1

Lucro Líquido - R$ milhões

Retorno sobre o PL - %

6.696

17.568

25.979

33.733

52.820

Capitalização de Mercado - R$ milhões

2002 2003 2004 2005 2006

579 746954

1.498

2.418

Dividendos / Juros s/ Capital - R$ milhões

12

Estrutura de CapitalEstrutura de CapitalEstrutura de CapitalEstrutura de Capital

2002 2003 2004 2005 2006

Patrimônio Líquido - R$ milhões Nível 1 - %

2002 2003 2004 2005 2006

Basiléia -%

9.19712.172

14.106

16.850

20.758

17,317,115,2

13,712,2

8,4 9,7 10,6 11,7 11,7

3,84,0

4,65,4 5,6

Nível 2 - %

13

DestaquesDestaquesDestaquesDestaques

204,6230,1 239,0

253,0

2002 2003 2004 2005 2006

14,815,1

16,517,3

16,3

Participação de Mercado¹ - %

2002 2003 2004 2005 2006

Carteira de Crédito - R$ bilhões

Participação de Mercado - %

Ativos - R$ bilhões

296,4

CAGR: 9,7%62,9

77,688,6

101,8

133,2

CAGR: 20,6%

13,716,7

15,315,916,3

(1) Somente carteira doméstica

14


2002 2003 2004 2005 2006


2002 2003 2004 2005 2006

Recursos Administrados - R$ bilhões


Depósitos - R$ bilhões

97,3110,0 115,5

137,7

20,320,220,2

22,4

20,9

66,2

102,7

124,0

153,5

182,7

CAGR: 28,9%

19,120,219,7

19,017,4

158,8

CAGR: 13,0%

15

Clientes - milhões

Funcionários - mil


14,4

17,5

19,7

21,5

22,8

1,0

1,2

1,4

1,4

1,6

Pessoa Física Pessoa Jurídica

2002

2003

2004

2005

2006 24,4

22,9

15,4

21,1

18,8

75,9

78,0

79,7

83,8

82,7

2002

2003

2004

2005

2006

CAGR:

12,0%

12,2%

16

Despesas Administrativas - R$ bilhões Receitas Operacionais - R$ bilhões

57,9 55,8 54,248,1 47,5

ProdutividadeProdutividadeProdutividadeProdutividade

Índice de Eficiência - %

9,611,3 12,6 13,1 13,7

16,720,3

23,2

27,328,9

2002 2003 2004 2005 2006

CAGR:

9,3%

14,8%

17

4,5

5,5

6,6

7,6

8,9

5,5

6,8 7,17,5 7,9

2002 2003 2004 2005 2006

Receitas de Prestação de Serviços - R$ bilhões Despesas de Pessoal - R$ bilhões

Índice de Cobertura - %

ProdutividadeProdutividadeProdutividadeProdutividade

80,3 80,6

93,1

102,3

112,9

CAGR:

9,1%

18,9%

18

CaptaçãoCaptaçãoCaptaçãoCaptação

Depósitos à Vista 24.342 27.140 28.991 35.802 40.059Depósitos de Poupança 26.918 27.425 31.069 32.844 36.714Depósitos à Prazo 42.117 48.173 49.665 63.495 76.900Depósitos Interfinanceiros 3.876 7.275 5.768 5.383 4.878Depósitos de Investimentos - - 38 134 289Captações no Mercado Aberto 48.327 40.063 44.527 30.508 49.283

Total 145.581 150.077 160.058 168.167 208.124

2005 200620042002 2003

Captações - R$ milhões

19

Carteira de CréditoCarteira de CréditoCarteira de CréditoCarteira de Crédito

PF MPE PJ Agronegócios Comércio Exterior

2005 - % 2006 - %

18,1

15,2

22,7

35,1

9,0

R$ bilhões 2004 2005 2006 2005 - %Carteira Total 88,6 101,8 133,2 30,8

País 79,5 92,6 121,0 30,6 Pessoa Física 16,1 18,4 24,0 30,5 Recursos Livres 14,4 16,7 22,7 35,8

CDC Consignação 1,5 3,8 8,3 117,8 CDC Veículo 0,3 0,2 0,9 376,0

Pessoa Jurídica 33,4 38,5 51,9 34,8 MPE 13,2 15,4 18,3 18,7 Médias e Grandes Empresas 20,2 23,1 33,6 45,5

Agronegócios 30,0 35,7 45,1 26,2 Exterior 9,0 9,2 12,2 32,7

18,0

13,8

25,2

33,8

9,1

20

InadimplênciaInadimplênciaInadimplênciaInadimplência

5,66,1

6,6 6,6

3,34,0

2,9

5,4

4,1

5,6

4,7

5,9

4,6

3,03,3

dez/02 dez/03 dez/04 dez/05 dez/06

Provisão/Carteira de Crédito - %

Operações Vencidas + 15 dias/Carteira de Crédito - %

Operações Vencidas + 60 dias/Carteira de Crédito - %

21

Inadimplência - Pessoa FísicaInadimplência - Pessoa FísicaInadimplência - Pessoa FísicaInadimplência - Pessoa Física

14,2 14,513,8

7,3 7,27,8 7,6

7,56,8 6,8

6,3

14,012,9

12,112,8

14,513,9

10,5

6,7

8,5

dez/05 mar/06 jun/06 set/06 dez/06

Sistema Financeiro Nacional

Banco do Brasil

Sistema Financeiro Nacional

Banco do Brasil

Operações vencidas + 15 dias - % Operações vencidas + 90 dias - %

22

CréditoCréditoCréditoCrédito

12,616,0

27,531,0

40,4

2002 2003 2004 2005 2006

14,0

16,2

12,213,9

21,7

2002 2003 2004 2005 2006

Crédito Varejo - R$ bilhões Crédito Comercial - R$ bilhões

23


2002 2003 2004 2005 2006

7,6 7,48,0

9,6

11,0

2002 2003 2004 2005 2006

5,5

7,6

9,0

11,9 12,1

Crédito Comércio Exterior - R$ bilhões Volume ContratadoACC / ACE - US$ bilhões

24


16,8

27,230,0

35,7

45,1

2002 2003 2004 2005 2006

Crédito Agronegócio - R$ bilhões

1.743

2.413

3.217

4.342

4.802

2002 2003 2004 2005 2006

Pronaf - R$ milhões

25

VarejoVarejoVarejoVarejo

Faturamento com Cartões de Crédito - R$ bilhões¹

2002 2003 2004 2005 2006

Cartões de Crédito Emitidos - milhões

13,5

18,1

24,3

31,6

38,8

14,1

9,3

6,95,3

4,7

(1) Inclui faturamento com cartão de débito

26

SeguridadeSeguridadeSeguridadeSeguridade

Carteira Administrada - R$ milhões

2002 2003 2004 2005 2006

Frota Segurada - mil

136,1

171,8

238,7

318,5

367,0

676625

578500

445

Seguro de Veículos

27


441,6

570,5

680,6717,1

820,1


2002 2003 2004 2005 2006

Contrato de Vidas - mil

1.748

1.4171.3511.2631.224

Seguro de Vida

28


3.785

5.586

7.781

9.659

12.473


2002 2003 2004 2005 2006

Participantes - mil

886

1.1781.365

1.5761.756Previdência Privada

29


1.549

2.0602.264

2.875 2.788


2002 2003 2004 2005 2006

Quantidade de Títulos - mil

2.631 2.6612.792 2.949

1.653

Títulos de Capitalização

30

EstruturaEstruturaEstruturaEstrutura

Rede de Distribuição

Nordeste

Agências 993Outros 2.882Total 3.875

Agências 1.534Outros 3.927Total 5.461



Agências 242Outros 913Total 1.155

Norte

Centro-Oeste

Sul

Sudeste

31


Agências Outros

Pontos de Atendimento - mil

2002

2003

2004

2005

2006

12,3

13,2

14,4

14,8

15,1

39,7

40,2

39,0

37,0

33,6

3,2

3,2

3,7

3,9

4,0

9,2

10,0

10,7

10,9

11,1

Terminais de Auto Atendimento - mil

2002

2003

2004

2005

2006

32


84,1

86,4

88,4

89,2

90,0

Transações em Canais Automatizados - %

2002

2003

2004

2005

2006

48,3

12,7

16,6

10,8

7,7 3,9 TAA

Internet PF

Internet PJ

Caixa

POS

Outros

Transações por Canais - %

47,1

12,7

17,5

10,0

9,03,82005 2006

33

Desenvolvimento Regional SustentávelDesenvolvimento Regional SustentávelDesenvolvimento Regional SustentávelDesenvolvimento Regional Sustentável

2004 2005 2006 2005 - %

Valor contratado - R$ milhões 13,6 105,4 313,8 197,7

Famílias envolvidas (mil) 16,8 70,6 230,9 227,2

Agências envolvidas 428 1.482 2.502 68,8

Funcionários habilitados 1.370 4.062 6.052 49,0

Municípios atendidos 642 1.503 2.788 85,5

Diagnósticos e Planos de Negócios Aprovados 120 375 1.020 172,0

Atividades produtivas 40 70 70 -

Estratégia para geração de trabalho e renda de forma sustentável, iniciada em 2003

Apoio às atividades produtivas economicamente viáveis, socialmente justas,ambientalmente corretas e culturalmente diversificadas

34

Fundação Banco do BrasilFundação Banco do BrasilFundação Banco do BrasilFundação Banco do Brasil

20 mil produtores participantes na Apicultura, Artesanato, Cajucultura,

Mandiocultura, Ovinocaprinocultura, Recicláveis

Cadeias Produtivas

Programa AABB Comunidade

50 mil crianças atendidas no ano

65 mil pessoas atendidas em 2006

Programa BB Educar

Investimento Social:

R$ milhões 2003 2004 2005 2006Educação 21,0 26,5 28,2 20,5 Emprego e Renda 21,1 47,7 74,3 77,5 Total 42,1 74,1 102,4 98,1

Projetos (unid.) 561 1.357 1.154 1.013

35

Destaques do ResultadoDestaques do ResultadoDestaques do ResultadoDestaques do Resultado

R$ - milhõesLucro Líquido 2.028 2.381 3.024 4.154 6.044Margem Financeira Bruta 13.575 15.327 15.464 16.709 17.980Receitas com Prestação de Serviços 4.454 5.491 6.607 7.648 8.887Despesas Administrativas (9.644) (11.326) (12.562) (13.143) (13.744)

R$ - milhões

Ativos 204.595 230.144 239.014 252.977 296.356Carteira de Crédito 62.900 77.636 88.554 101.789 133.157Depósitos 97.253 110.014 115.531 137.658 158.841Recursos Administrados 66.153 102.658 124.021 153.508 182.683

%

RSPL (Anualizado) 22,6 22,3 23,0 26,8 32,1Eficiência 57,9 55,8 54,2 48,1 47,5Cobertura 80,3 80,6 93,1 102,3 112,9Basiléia 12,2 13,7 15,2 17,1 17,3

20062002 2003 2004 2005

2002 20062003 2004 2005

2002 2003 2004 2005 2006

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Disclaimer - Esta apresentação faz referências e declarações sobre expectativas, sinergias planejadas, estimativas de crescimento, projeções de resultados e estratégias futuras sobre o Banco do Brasil, suas subsidiárias coligadas e controladas. Embora essas referências e declarações reflitam o que os administradores acreditam, as mesmas envolvem imprecisões e riscos difíceis de se prever, podendo, desta forma, haver resultados ou conseqüências diferentes daqueles aqui antecipados e discutidos. Estas expectativas são altamente dependentes das condições do mercado, do desempenho econômico geral do país, do setor e dos mercados internacionais. O Banco do Brasil não se responsabiliza em atualizar qualquer estimativa contida nesta apresentação.

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1 Banco do Brasil S.A. 2006. 2 EconomiaEconomia Indicadores %