Gestão Financeira Avaliando a performance da sua empresa para melhorar 20 de Agosto de 2013 Gabriel Gaspar, CEO - Nibo Dino Mocsányi, Diretor Geral - Consultores.com.br

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Gabriel Gaspar, CEO - NiboDino Mocsányi, Diretor Geral - Consultores.com.br

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AGENDA

3º Passo: Avalie sua performance para melhorar

2º Passo: Contorne os riscos de curto prazo

1º Passo: Qual é a gravidade da situação?



1° Passo: Qual é a gravidade da situação?

“A gravidade da situação vai definir quão enérgicas e profundas serão as mudanças”

Fazer mudanças profundas ou sair do

negócio

Tudo vai mal

Fazer mudanças

Tudo vai médio

Otimizar sempre!

A situação é boa



A abordagem tradicional...

• Análise de balanço contábil

Liquidez Imediata

Liquidez Corrente

Liquidez S

eca

Liquidez Geral= De 0,3 a 3,0

• Cálculo de indicadores de liquidez

? ? ? ?? ?? ? ? ?



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Sejamos práticos: Teste do frio na barriga!

Caixa

Contas a Receber

+

Estoque

+-30%

Ativos fixos

+ -60%

-Contas a

Pagar

Dívida atualizada

+ = Valor de liquidação




Valor de liquidaçãoValor de

liquidação R$

- 500 mil

- 1 milhão

0

- 100 mil

500 mil

100 mil

1 milhão



2° Passo: Contorne os riscos de curto prazo

7

“Receita é vaidade, margem é sanidade mas o caixa é a sua vida”




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“O que não pode ser medido não pode ser melhorado”

Willian Thomson

3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR



Empresas sem informações





Empresas com muita informação



Painel de acompanhamento

Escolha o caminho simples

Empresa X • Uma página

• Visão geral da empresa

• Sintético

• Correto

• Bonito




O Painel é composto de duas partes principais..

Empresa X

1 • Indicadores físicos

2• Resultado financeiro




Indicadores físicos

Site de e-commerce

Agência de propaganda




Receitas operacionais

Custos operacionais

Despesas operacionais

Atividades de investimento Atividades de financiamento


Resultado financeiro: Classificando recebimentos e pagamentos em 5 grupos




Custos operacionais




(+) Receita com venda(+) Receita com serviço





Custos operacionais





(-) Custo do produto vendido(-) Custo do serviço prestado(-) Impostos sobre venda





Custos operacionais






(-) Salários(-) Aluguel(-) Material de escritório(-) Outros...





Custos operacionais







(=) Fluxo de caixa de operações





Custos operacionais








(-) Compra de ativos fixos(+) Venda de ativos fixos





Custos operacionais









(=) Fluxo de caixa de investimentos





Custos operacionais










(+) Obtenção de empréstimo(-) Pagamento de empréstimo(+) Aporte de capital(-) Retirada de capital





Custos operacionais










(+) Obtenção de empréstimo(-) Pagamento de empréstimo(+) Aporte de capital(-) Retirada de capital

(=) Fluxo de caixa de financiamento




(+) Receitas operacionais


Resultado financeiro: Analisando o resultado

(=) Fluxo de Caixa de operações

(-) Custos operacionais

Custo do serviço prestado, produto vendido

(-) Despesas operacionais

Salário, aluguel, etc.

O meu negócio está dando dinheiro?

(=) Fluxo de Caixa de investimento

(+/-) Atividades de investimento

Compra / venda de ativos fixos

Estou investindo na minha empresa?

(+/-) Atividades de financiamento

Pagamento / obtenção de empréstimo (bancos)

Retirada / aporte de capital (sócios)

(=) Fluxo de Caixa de financiamentoPara onde está indo o resultado da

minha empresa?













+




(=) Fluxo de Caixa de financiamento

-

Empresa superavitária

-


















-

Empresa superavitária

+ +

- -


















-

Empresa deficitária

-

+


















-

Empresa deficitária

+

+







Caso 1

Constante em torno de R$ 3.000 / mês

Aumento súbito de investimentos

- R$ 3.000 / mês



Caso 2

Constante em torno de R$ 3.000 / mês

Investimento quase inexistente


R$ 3.600 / mês



Caso 3

Negativo e variável em torno de – R$ 750/mês Investimento quase

inexistente

Sócio injetando $ na empresa e pegando empréstimo



Painel de Acompanhamento

“Analise o seu painel de acompanhamento com seus sócios /

equipe todo dia 5 do mês”


OBRIGADO!

Aguardem!!! Os próximos webseminários serão divulgados em:

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