Manual Operacional - Cotador SulAmérica

Saúde e Odonto PME (3 a 29 pessoas)

Saúde e Odonto PME Mais (30 a 99 pessoas)

2ª Edição

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Índice

Introdução ___________________________________________________________ 03

Acessando o Portal do Corretor ___________________________________________ 04

Cotação PME e PME Mais

Iniciando uma Nova Cotação SulAmérica Saúde PME _________________________ 08

Preenchendo uma Proposta SulAmérica Saúde PME

Empresa _________________________________________________________ 14

Contrato _________________________________________________________ 15

Corretor _________________________________________________________ 16

Segurados _______________________________________________________17

Cadastro de Titulares __________________________________________ 16

Cadastro de Dependentes _______________________________________ 18

Criticas de preenchimento ______________________________________ 19

Visão Geral____________________________________________________________ 20

Gerar Boleto _________________________________________________ 21

Transmitir a Proposta __________________________________________ 22

Impressão da Proposta ________________________________________ 23

Status de Transmissão da Proposta _____________________________ 24

Acompanhamento da Proposta ___________________________________________________ 25

Cancelamento da Proposta ________________________________________________________ 26

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Acompanhamento da Proposta ___________________________________________________ 25

Cancelamento da Proposta ________________________________________________________ 26

Vendedor ____________________________________________________________ 27

Buscar vendedor __________________________________________ 27

Adicionar vendedor _________________________________________ 28

E-mail Vendedor - link de acesso ao Cotador_____________________ 30

Alteração de Dados do Vendedor _________________________________________ 31

Preenchendo uma Nova Cotação SulAmérica Saúde PME Mais

Cotação _____________________________________________________________ 32

Preenchendo uma Proposta SulAmérica Saúde PME Mais

Observações _____________________________________________________ 37

Cancelamento de Proposta pelo Corretor _______________________________________ 38

Contratos e Manuais ________________________________________________________ 41

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Introdução

A SulAmérica superando-se em seus meios de comunicação e buscando sempre os melhores

resultados, disponibiliza o novo:

Cotador SulAmérica Saúde e Odonto

Saúde e Odonto PME (3 a 29 pessoas)

e

Saúde e Odonto PME Mais (30 a 99 pessoas)

Este novo Sistema permitirá aos corretores/vendedores, respeitadas as regras de Política de

Aceitação SulAmérica, fazer cotação, emissão e acompanhamento de propostas comerciais

na implantação do seguro ocasionando, assim, uma maior agilidade no processo de cotação.

Este manual contém as principais informações, regras e descrições para o acesso e o

preenchimento da nova cotação de seguro para os produtos Saúde/Odonto PME (3 a 29

vidas) e PME Mais (30 a 99 vidas).

O acesso a esta nova ferramenta será por meio do site institucional da SulAmérica

(www.sulamerica.com.br) na área logada da opção “Corretor”.

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Acessando o Portal do Corretor

Após acessar o Site o sistema abrirá a tela abaixo:

Clique no item “Corretores” digite o seu Login e Senha.

O Sistema apresentará a tela abaixo. Selecione o item “Acessar o Cotador Saúde e Odonto”.

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Ao selecionar “Conheça o Manual do Cotador” você terá acesso a este manual.

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Cotação PME e PME Mais

Após clicar em Acessar o Cotador você será direcionado para a primeira tela do Sistema.

O Sistema está dividido por abas e a primeira aba de acesso chama-se “Cotação” .

Nesta aba temos dois segmentos PME (3 a 29 vidas) e PME Mais(30 a 99 vidas), Saúde e

Odonto.

Aqui você poderá consultar as cotações já emitidas de acordo com cada segmento PME ou

PME Mais.

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Temos dois botões “Nova Cotação” e “Buscar Cotação”

Será iniciado o processo de uma nova cotação de acordo com o segmento 3 a 29 vidas ou 30

a 99 vidas.

Cotações acima de 100 vidas devem ser solicitadas via Porta do Corretor.

Este botão permite a você buscar cotações de acordo com o critério escolhido:

Razão Social

CNPJ ou CEI

Período

Tipo de Produto

Quantidade de vidas

Número do Protocolo

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Iniciando uma Nova Cotação – PME 3 a 29 vidas

Ao selecionar o botão “Nova Cotação” você será direcionado a escolher a quantidade de

vidas que deseja cotar.

Para iniciar uma cotação para o Produto PME você deverá selecionar a quantidade de vidas de

3 a 29 vidas, digitar o CNPJ (Cadastro Nacional Pessoa Jurídica) ou CEI (Cadastro de Empresa

Individual) e clicar no botão “Prosseguir”.

O Sistema Cotador irá validar o CNPJ digitado e indicar se o mesmo já é cliente SulAmérica e

para qual produto Saúde ou Odonto – Veja o exemplo abaixo:

Exemplo: O CNPJ é cliente SulAmérica para o segmento Saúde

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Importante:

Ao selecionar “Não” você encerra o processo de cotação e “Sim” o sistema irá permitir cotar

apenas o produto que o cliente não possui, neste caso o Odonto.

Na próxima tela ao iniciar a cotação você deverá preencher os itens:

Razão Social;

CNPJ;

Produto Saúde ou Produto Odonto

Região;

Tipo de Contratação

Compulsório – quando a contratação é para 100% do grupo segurável

Compulsório CBO – Código Brasileiro de Ocupação – quando a contratação é para

uma determinada categoria na empresa.

Regra Flex – quando a contratação é feita para parte do grupo no Saúde.

Ao optar por Regra Flex, o sistema irá selecionar também o produto Odonto.

Nome do (a) Responsável da Empresa e Telefone.

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Ao selecionar o item “Região”, o sistema abrirá um combo contendo as regiões para

precificação.

Você deverá escolher a região na qual a empresa definiu como Estipulante na apólice.

Caso você escolha alguma região que tenha grupo de municípios ao selecionar clique no mapa

para que você possa visualizar os municípios que compõem essa região.

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Ao lançar as quantidades de vidas em cada plano a ser contratado e clicar no botão salvar o

sistema emite o valor per capita em Reais (R$), Prêmio Total e Prêmio Total com IOF, este

último correspondente ao boleto a ser pago para o produto Saúde ou Odonto.

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Nesta tela temos os seguintes botões e suas funcionalidades:

SSalva a Cotação trazendo valores de Prêmios em Reais (R$).

Permite você encaminhar a cotação por e-mail.

O Sistema gera um PDF onde você poderá salvar ou abrir o arquivo

em sua máquina para visualização ou impressão.

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A impressão da cotação é composta por: resumo dos preços, múltiplos e exemplos de

reembolso e, considerações da proposta comercial.

Permite você gerar uma nova cotação.

Ao clicar neste botão o Sistema abrirá a tela onde você irá preencher os

dados da Proposta de Implantação do seguro.

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Preenchendo uma Proposta SulAmérica Saúde/Odonto PME Proposta

Nesta Aba você irá iniciar o preenchimento da Proposta de Adesão ao Seguro.

Nela temos sub Abas separadas por: Empresa, Contrato, Corretor, Segurados e Visão Geral.

Empresa

Preencha os dados da empresa, campos com em destaque negrito são obrigatórios.

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Contrato

Selecione o grupo segurável da Empresa para os segmentos Saúde e Odonto.

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Corretor

Nesta tela o corretor irá definir seus códigos:

Estrutura de Venda

Estrutura de Apoio

Ação de Apoio

Unidade Operacional

Você corretor, poderá cadastrar o seus vendedores nesta tela, caso contrário, poderá fazer o

cadastro do Vendedor pela Aba Vendedor.

Veja mais informações na página 28, no item Vendedor.

Importante ! O vendedor não tem acesso a essa tela.

Segurados

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Cadastro de Titular

Neste item você iniciará o cadastramento das vidas cotadas por Produto, plano e faixa etária.

Ao cadastrar as vidas você poderá acompanhar e conferir o que foi cotado versus o que

precisa ser cadastrado.

Você tem duas opções para cadastrar as vidas:

- Inclusão das vidas por meio do botão “Adicionar Titular”. (Figura 1)

- Fazer upload do arquivo de layout (Figura 2)

Figura 1

Figura 2

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Adicionar Titular (Figura 1)

Nesta opção você deverá clicar no botão adicionar titular e iniciar o cadastro de cada segurado.

Preencha todos os campos obrigatórios (destaque em negrito) e clique no botão “Salvar Segurado”.

Para cadastrar o próximo titular, clique no botão “Adicionar Novo Titular”.

Caso queira conferir o que já cadastrou clique no botão “Voltar para Proposta”.

Cadastro de Dependente

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Para incluir os dependentes você deverá clicar no botão “Adicionar dependente”, Preencher todos os

campos obrigatórios (destaque em negrito) e clicar no botão “Salvar Segurado”.

Para cadastrar o próximo dependente clique no botão “Adicionar dependente”.

Fazer upload do arquivo de layout (Figura 2)

Nesta opção você deverá clicar no “baixe aqui” para salvar o arquivo, preencher os dados dos

segurados e fazer upload deste arquivo.

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Críticas de Preenchimento

As críticas serão apresentadas pelo Sistema com destaque em vermelho, indicando o

campo incorreto e, por meio da indicação

As críticas também são sinalizadas em cada aba, caso o mesmo contenha algum campo

preenchido incorretamente.

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Visão Geral

Está tela demonstra um resumo de toda a proposta digitada.

Temos os seguintes botões e suas funcionalidades.

Exclui a Proposta.

Salva os dados da Proposta Cadastrada.

Gera o Boleto de pagamento da fatura.

Visualiza a cotação.

Encaminha a Proposta por e-mail ao “Corretor.”

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Nota: Somente o Corretor poderá transmitir a proposta para a SulAmérica.

Gerar Boleto – (Ficha de Compensação)

Ao clicar em “Gerar Boleto” a ferramenta irá gerar o Boleto de pagamento correspondente

ao produto que você estiver contratando.

Boleto de Saúde

Boleto de Odonto

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Transmitir a Proposta

Após o preenchimento de todos os dados da proposta, emissão, pagamento da Ficha de

Compensação e coleta da assinatura do cliente, é que o corretor irá clicar no botão

“Transmitir”.

O sistema enviará a proposta para a SulAmérica e emitirá a mensagem que a proposta foi

encaminhada com sucesso.

O prazo de implantação inicia-se após a recepção de todos os documentos encaminhados a

SulAmérica.

Feita a transmissão da proposta, você poderá enviar a mesma por e-mail ou imprimir a

proposta.

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Impressão da Proposta

A impressão da proposta é composta por:

- Documentos necessários;

- Proposta de adesão;

- Declaração de Saúde, (preenchida manualmente);

- Cópia da cotação.

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Status de Transmissão da Proposta

Após a transmissão da proposta para a SulAmérica pelo Corretor, poderá ser feito o

acompanhamento do status da mesma.

Status de propostas:

Transmitidas: Propostas encaminhadas a SulAmérica Figura 1

Não transmitidas: Propostas que ainda estão sendo preenchidas pelo

corretor/vendedor. Figura 2

Finalizadas: Propostas que já foram implantadas na SulAmérica. Figura 3

Figura 1

Figura 2

Figura 3

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Acompanhamento da Proposta

Ao clicar na proposta com status “Transmitidas”, o sistema irá mostrar o andamento da

mesma na SulAmérica, onde temos:

Normal

Criticado

Aprovado

Recusado

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Cancelamento da Proposta

Você poderá cancelar uma proposta de adesão caso a mesma tenha sido transmitida

indevidamente. O cancelamento somente poderá ser feito desde que no acompanhamento ela

ainda esteja com o status de proposta “transmitida” Figura 1

Ao cancelar o sistema irá emitir mensagem Figura 2

Não será possível cancelar uma proposta que esteja com status diferente deste Figura 3

Figura 1

Figura 2

Figura 3

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Vendedor

Nesta aba os corretores que possuem vendedores, poderão buscar ou adicionar um novo

vendedor por meio dos botões “Buscar Vendedor” ou “Adicionar vendedor”.

Buscar Vendedor

Para buscar um vendedor, digite o nome e clique no botão: “Buscar Vendedor”.

Caso você queira excluir o mesmo clique na lixeira “Desvincular vendedor” conforme figura

abaixo:

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Adicionar Vendedor

Para adicionar um novo vendedor, digite o CPF do vendedor e clique no botão “Prosseguir”.

Se o vendedor já estiver cadastrado o sistema irá emitir a mensagem conforme figura abaixo:

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Caso não tenha cadastro ainda, você deverá preencher os campos: Nome, e-mail, data de

nascimento, CEP, Endereço, Número, Bairro, Estado, Cidade, Telefone, e clicar no botão

“Salvar e Associar”.

O sistema irá emitir mensagem informando que a senha de acesso foi encaminhada ao e-mail

cadastrado.

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E-mail Vendedor - link de acesso ao Cotador

Você receberá um e-mail com o link e senha de acesso ao Cotador.

Digite seu CPF e senha (figura 1)

Figura 1

32

Você terá acesso a ferramenta

Figura 2

Alteração de dados do Vendedor

Vendedor, você poderá editar seus dados ou excluir os mesmos.

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Observações:

I – O vendedor poderá encaminhar uma cotação para a empresa.

II - O vendedor não poderá transmitir uma proposta para a SulAmérica, somente o corretor.

III – O vendedor irá receber uma cópia da proposta por e-mail assim que o corretor transmitir

a proposta para a SulAmérica.

Preenchendo uma Nova Cotação SulAmérica Saúde/Odonto PME Mais Cotação

Cotação

Nesta tela temos dois botões “Nova Cotação” e “Buscar Cotação”

Ao selecionar este botão o sistema abre uma nova tela para que você inicialize a cotação,

respeitados os critérios definidos de aceitação no PME Mais.

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Nota: O Cotador não emite cálculo para as categorias abaixo, exceto os prestadores de

serviço desde que não ultrapasse o limite de 20%, para as demais pedimos encaminhar a

Solicitação de Estudo, via Portal do Corretor.

Critérios:

- Agregados até 5% do total de titulares e dependentes.

- Demitidos/Aposentados até 10% do total de titulares e dependentes.

- Prestadores de Serviços pessoa jurídica até 20% do total de titulares e dependentes.

- Afastados, casos crônicos, Home Care/Internados, enviar solicitação de estudos via portal

do corretor.

Ao clicar no botão “Nova Cotação” você deverá selecionar o item “Quantidade de vidas”,

digitar o CNPJ (cadastro Nacional Pessoa Jurídica) ou CEI (Cadastro de Empresa Individual) e

clicar no botão “Prosseguir”.

O Sistema irá validar o CNPJ informado e indicar as seguintes situações:

I – Se houver crítica ao CNPJ, o Sistema indica uma mensagem conforme abaixo, no caso de

dúvidas, você deverá entrar em contato com o seu Gerente Comercial na SulAmérica.

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II - Caso não haja, o sistema abre uma tela para o preenchimento dos itens: Razão Social,

CNPJ, Produto Saúde, Região, Produto Odontológico, Nome do (a) Responsável da Empresa e

Telefone.

Preencha a Razão Social, selecione o Produto.

Ao selecionar o item “Região” o sistema irá abrir um combo contendo as mesmas a serem

consideradas para precificação.

Você deverá escolher a região na qual a empresa definiu como Estipulante na apólice.

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Nota: Caso a empresa tenha vidas em mais de uma região, você deverá

considerar a região de acordo com a cidade a que pertence o CNPJ, na qual

será a Estipulante da apólice

Caso a região escolhida tenha grupo de municípios o sistema irá demostrar quais são os

municípios a que pertencem essa região.

Na impressão da cotação os mesmos serão impressos.

Selecione os planos a serem contratados. Coparticipação (10%,20% ou 30% em consultas e

exames) ou remissão, são itens opcionais. Digite as vidas e clique em “Calcular e Salvar” .

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O sistema emite o valor em Reais (R$) per capita de Prêmio Total, Prêmio Total com

IOF, para o produto Saúde e sem IOF para o Odonto.

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Preenchendo uma Proposta SulAmérica Saúde/Odonto PME Mais

Observações:

I – O sistema irá salvar a cotação pelo período de validade dos prêmios.

II – As funcionalidades, “Salvar”, “Enviar por E-mail” e “Imprimir Cotação” são

semelhantes ao PME.

III - A impressão da cotação é composta por: resumo dos preços, múltiplos, exemplos de

reembolso e considerações da proposta comercial.

IV – Os dados de preenchimento da Proposta: empresa, contrato, corretor e segurado são

semelhantes ao PME.

V – Não há Ficha de Compensação no PME Mais.

III – A impressão da proposta é composta por:

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- Documentos necessários;

- Proposta de adesão;

- Cópia da cotação.

- Declaração de Saúde.

V – As Abas “Vendedor” e “Contratos e Manuais” são comuns para ambos os segmentos

PME e PME Mais.

Cancelamento de Proposta PME e PME Mais

O cancelamento da proposta deverá ser feito obedecendo os seguintes critérios: - Pelo acompanhamento ele irá verificar o status dessa proposta.

- O cancelamento só poderá ser feito caso a proposta esteja no status "Transmitida"

- Na Aba Proposta Item "Transmitida" selecione e acesse a proposta a ser cancelada.

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- Diante da proposta clique em "cancelar proposta"

O sistema irá emitir mensagem questionando o cancelamento da proposta. Após confirmação, emite mensagem que a mesma foi cancelada.

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No acompanhamento o corretor irá verificar o status da proposta. "Cancelamento solicitado"

A proposta e a cotação são excluídas, o corretor deverá iniciar o processo de cotação

novamente.

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Contratos e Manuais

Nesta tela você irá consultar e imprimir Manuais, Condições Gerais e Lâminas de rede

referenciada SulAmérica.

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OBSERVAÇÃO GERAL:

- Este manual contém informações resumidas. Para mais informações consulte seu Gerente

Comercial.

- Qualquer alteração que venha a ocorrer no Sistema será previamente informada por meio

de Circulares ou pelo seu Gerente Comercial.

Nota: Qualquer dúvida favor entrar em contato com o seu

Gerente Comercial na SulAmérica