O GRUPO BANCARIO ICCREA.

Departamento de Relações Internacionais

Elisa Bottoni

1

ESTRUTURA, PRINCIPAIS PRODUTOS E

EMPRESAS

Conteudos

2

1.Grupo Bancario Iccrea: papel, negocio e

Estratégias

2.Datos de Balanço Consolidado do Grupo Bancario

Iccrea

3.As actividades no setor de financiamento as

empresas

4.Actividades de correspondent banking

5.O Grupo Bancario Iccrea em Europa

6.Conclusões

1. Grupo Bancario Iccrea:

papel, negocios e estrategias

3

4

O Crédito Cooperativo Italiano

Sistema Italiano de

Crédito Cooperativo

O Grupo bancario Iccrea (GBI) é o istituto bancario central do Sistema de Crédito

Cooperativo Italiano

Iccrea Holding é a entidade “chefe” do GBI

O GBI fornece aos clientes, que são principalmente Bancos de Crédito Cooperativo

(BCC), produtos e serviços financeiros, bancarios e de seguros de alta qualidade.

Objetivo do GBI

Ser o ponto de referencia do Sistema de Crédito Cooperativo para o que concerne

todas atividades financeiras e bancarias.

A Missão do GBI

Suportar e asistir os BCC em

desenvolver suas cotas de

mercado nos principais setores

(Retail, Corporate e

Istitucional), e, ao mesmo

tempo, promover seus papel de

interpretação do

desenvolvimento do território.

15 Federações Locais

O Grupo bancario Iccrea (GBI)

5

E’ uma empresa financeira por ações cujo capital é propriedade dos BCCs.

Seu papel é: coordenar as actividades das varias empresa do Grupo.

As actividades de Gestão de Risco e Auditoria do Grupo são dirigidas a nível central pela

Holding.

Grupo bancario Iccrea –

O papel de Iccrea Holding

6

Gestão de patrimonio

Gestão de ativos

Seguro de vida Empréstimos «retail»

Empréstimos hipotecarios

Empréstimos pelo consumo

Cartão de crédito

Seguro de propriedade e de proteção.

Empréstimos

Leasing

Emprestimos de M/L prazo

Moedas estrangeiras

Finança de comercio

Factoring

Aluguel Finança Estructurada

Private Equity M & A Consulta Suporto ás operações

internacionais

Finança

Treasury (Tesouro)

Mercado de capital

Securitisations

Produtos derivados

Negocio de titulos

Gestão de ativos

Correspondent banking

Consulta Pagamentos e Serviços de

Arranjo Serviços de contabilidade Gestão de Non Performing

loans Marketing e serviços de

relação com clientes.

Unid

ades

de

negocio

Pro

duto

s/Serv

iços

Institutional Corporate Retail

Partners

O Grupo bancario Iccrea

MODELO DE NEGOCIO

Agricultura Energía Finança subvencionada

Clientes: BCC Clientes: Empresas Clientes: pessoas e familias

Foco no mercado dos BCC.

Incrementar a variedade e a qualidade dos produtos e serviços oferecidos pelo Grupo

Iccrea aos BCC.

Limitar a esposição aos riscos através de uma seleção meticulosa dos créditos e

adotando também políticas de cobertura de riscos de mercado e taxa de juros.

Diversificar as fontes de financiamento e administar com atenção o risco de liquidez.

Mantener niveles adequados de capitalização e rentabilidade.

Fortalecer as relações com os Sistemas de Crédito Cooperativo Europeos.

Grupo bancario Iccrea :

Estratégias gerais

Pontos chave da estratégia geral do Grupo bancario Iccrea:

7

Grupo bancario Iccrea :

Estratégias de curto prazo

8

Desenvolver e fortalecer a intregração da “cadeia produtiva” entre:

Mudar a ideia que tem os BCC sobre o Grupo bancario Iccrea: pasar da ser um

“fornecedor de produtos” a ser un “Partner Efetivo” .

Promover uma “partnerhsip” de alta qualidade com os BCC através de:

compartilhamento (ex. planejamento junto entre GBI e BCC), suporto e animação (ex.

abordagem pro-ativo).

Focus no mercado “retail”: produtos e serviços para familias e pessoas que poupam,

comsumam e fazem seguros.

Pontos chave da estratégia de curto prazo para os proximos anos:

Sistema bancario Italiano

Grupo bancario Iccrea

BCC Mercado

2. Datos de Balanço

consolidado

9

Grupo bancario Iccrea

10

Ativos Dez.-2013

Depósitos com Bancos e BCC 20,3

Ativos Financeiros 14

Emprestimos a clientes 10,9

Outro ativos 2

Ativos totais 46,2

Balanço económico e Qualidade de crédito Dez.-2013

Renda liquida de interesse 380,8

Renda total 566,6

Renda operativa bruta 79,6

Renda liquida 38,4

Razão entre custo e renda 55,14%

Emprestimos duvidosos/Emprestimos totais 19,70%

Taxa de cobertura de emprestimos duvidosos 17,90%

Emprestimos incobraveis/Emprestimos totais 4,60%

Taxa de cobertura de emprestimos incobraveis 52,90%

Obrigações Dez.--2013

Depósitos de Bancos e BCC 7,3

Financiamento de BCE* 14

Depósitos de clientes 16,9

Obrigações Financeiras 5,6

Outras Obrigações 0,4

Obrigações Totais 46,2

Capital e Reservas 1,5

Estrutura do Capital Dez.-2013

Capital regulamentar (bilhoes) 1,6

RWA (bilhoes) 13,8%

Tier 1 ratio 10,1%

Total capital ratio 11,4%

* Banco Central Europeo

Balanço consolidado – 31/12/2013 Datos em “bilhões de €”

11

Grupo bancario Iccrea:

Debaixo a supervisão do Banco

Central Europeu (BCE)

O Grupo bancario Iccrea é incluido entre os 15 Bancos Italianos que

serão supervisionados pelo BCE.

3. As actividades do Grupo

ICCREA no setor de

financiamento as empresas.

O papel de Iccrea

BancaImpresa

12

As necesidades das

empresas

13

OPERATIVOS

EXTERIOR E

INTERNACIONALIZAÇÃO

INCENTIVI

GESTÃO DE RISCO

CAPITAL DE GIRO

PEQUENOS INVESTIMENTOS

MAQUINARIA

FARBICAS PRODUTIVAS

INFRAESTRUTURAE ENERGIA

AGREGAÇOES DE EMPRESAS

TAXAS EMPRESTIMOS

14

A cota de mercado do

crédito cooperativo nas

cadeias agro-alimentares

Os empréstimos de Iccrea

BancaImpresa no setor

primário

15

Fonte IBI: volumes aprovados nos ultimos 3 anos (€/mil

300)

50%

Especialistas Exterior e Especialistas «Empresas» nos territorios

Produtos e serviços

16

EXTERIOR

Creditos Documentarios e

Garantías Internacionais Internacionalização Finança Export

• Financiamentos M/L prazo com garantía SACE (Credit Enhancement)

• Financiamentos curto prazo com garantía SACE (Capital Operativo)

• Financiamento-Import

• Financiamento Export

• Crédito comprador

• Crédito provedor

• Transferencia de recebíveis pro-soluto com apolice de seguro SACE

• Financiamentos intercompany

• Financiamentos subvencionados pela creação de empresas no exterior (ex L.100/90 Simest)

• Garantías sobre financiamentos com Simest (L.100/90, L.133/08)

• Consulta para operaçoes de Internacionalização (L.100/90; L.133/08; …)

• “International Desk” pelo acesso aos serviços fornecidos pelos partner bancarios e de consulta

• Créditos Documentarios IMPORT

• Créditos Documentarios EXPORT

• Créditos Documentarios - Confirmaçoes – Silent Confirmation– Reembolso empresa etc.

• Stand-by L/C

• Garantías internacionais e «bondistica»

• Garantías Internacionais “a Primeira chamada”

• Contra-garantías

Iccrea BancaImpresa

- International Desk -

Area M.E.N.A. (Medio Oriente ed Nord Africa)

Area C.E.E. (Europa centro orientale e Russia)

B.I.C. (Brasile India Cina)

GRUPPO DELLE STRUTTURE CAMERALI

PER L’INTERNAZIONALIZZAZIONE

17

New! TURKEY

Iccrea BancaImpresa

- Presenza diretta all’estero -

18

TUNISIA

Sede de Representação de Iccrea BancaImpresa

Immeuble Mazars, Rue du Lac Ghar El Melh

Les Berges du Lac - Tunisi

Tel. +216 71962388 Fax: +39 06 72078037

RUSSIA

Sede de Representação de Iccrea BancaImpresa

Bolshoy Zlatoustinsky per.1,bld.1 - 101000 Moscow

TEL. +7 495.663.92.93 CEL. +7 925.446.53.13

4. Actividades de

«correspondent banking»

O papel de Iccrea Banca no ámbito dos serviços ao comercio internacional

19

20

Os clientes dos BCC, com o apoio do Grupo Bancario Iccrea, podem:

o Receber e enviar pagamentos a todo mundo;

o Receber e enviar cartas de crédito a todo mundo;

o confirmar créditos documentarios, depois uma cautelosa avaliação

do banco e do País que emite.

A actividade de

Correspondent Banking de

Iccrea Banca

Iccrea Banca, o banco central do sistema de

Crédito Cooperativo italiano, tem 1.758 Bancos correspondentes no mundo

O Programa de «Trade

Facilitation» de IFC (Grupo

Banco Mundial)

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Iccrea Banca participa ao Programa GTFP (Global Trade

Finance Programme) da International Finance

Corporation (IFC) do Grupo Banco Mundial.

• Objetivo do GTFP: facilitar o comercio internacional

por meio de ferramentas de mitigação do risco.

• Países incluidos: todo mundo (também Brazil).

• Que oferece o GTFP: garantias sobre confirmação de

L/C, ri-emissão de garantias, descontos pro-soluto.

Entre os bancos do Brazil que assinaram um acordo com IFC no ambito do

GTFP há também o BANSICREDI. Esta coisa significa que Iccrea ja tem a

posibilidade de operar no setor dos créditos documentarios com o Grupo

SICREDI.

GTFP

5. O Grupo bancario ICCREA

em EUROPA

22

2

3 23

Em Europa, há varios sistemas de Crédito Cooperativo que correspondem a: 3.800 Bancos Locais,

72.000 pontos de atendimento, 57 milhoes de socios e 217 milhoes de clientes.

(Suiça)

(Holanda)

(Italia)

(Austria)

(Finlandia)

(Espanha)

(Alemanha)

(França)

O Grupo bancario Iccrea

em Europa

8 Grupos Bancarios centrais dos principais sistemas de Crédito Coop. europeos, juntam-se no UNICO

Banking Group, uma Asociação localizada em Bruxelas. O Grupo bancario Iccrea é asociado á UNICO há

1992.

Os 8 sistemas de Crédito Cooperativo

representados em UNICO alcançam

125 milhoes de clientes, a dizer 1

cidadão europeo sobre 4.

A rede do Crédito

Cooperativo em EUROPA

24

•8 Paises UE

•8 Sistemas de Crédito Cooperativo

• São asociados os Grupos Bancarios Centrais dos 8 Sistemas .

UNICO (GBI)

•18 Paises UE

•28 entre Sistemas de Crédito Cooperativo, Sistemas de Bancos Populares e Bancos Cooperativos (ex. The Cooperative Bank inglés)

•São asociadas as Federações Nacionais (onde presentes) o os Grupos Bancarios Centrais

EACB (Federcasse)

OBJETIVOS Troca e compartilhamento de:

experiencias, opiniões sobre asuntos

técnicos de interesse comun, e

oportunidades de negocio.

OBJETIVOS Lobby politico-institucional (ex.

position papers e consultações

europeias), representação dos

interesses do Crédito Cooperativo,

promoção do modelo cooperativo

empresarial/bancario (ex. estudos,

investigações e pesquisas, eventos)

Representação MULTILATERAL do Crédito Cooperativo italiano

em BRUXELAS. Uma comparação entre UNICO Banking Group e EACB

(European Association of Cooperative Banks)

UNICO Banking Group:

actividades

25

*

6. Conclusões

26

O futuro para uma cooperação

entre Iccrea e o sistema

cooperativo do Brazil

Análise comparada dos datos medios das empresas por setor

(n° de empresas, tamanho medio e tipologia legal);

Análise comparada do sistema de crédito cooperativo na Italia

e no Brazil (formas técnicas de financiamentos e garantías de

sistema);

Análise comparada das ferramentas financeiras de apoio as

exportaçoes e investimentos no estrangeiro;

Desk de «comunição» entre ICCREA / FEDERCASSE e as Organizações de representação do Crédito

Cooperativo Brazileiro;

Um Desk de «compartilhamento» entre ICCREA e os Grupos de Crédito Cooperativo do Brazil

(SICREDI, SICOOB, UNICRED etc) sobre os diferentes modelos de financiamento utilizados para setores

especificos (ex. cadeias agro-alimentares e energias renovaveis);

Uma mesa de comparação e diálogo sobre o desenvolvimento e a gestão das agro-energias;

Uma colaboração bancaria no setor da Trade Finance e financiamentos para comércio internacional.

LINK

NETWORK

27

1

Muito Obrigados!

ebottoni@iccreah.bcc.it

Tel. +39 06 7207 2071

28

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Elisa Bottoni