Projeto AcreditarProjeto AcreditarWorkshop - Sicoob CecrespWorkshop - Sicoob Cecresp

18/4/201218/4/2012

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AGENDA

1. Introdução

• Breve histórico

• Decisões que definiram os princípios básicos para a reestruturação dos processos de crédito e cadastro

• Cronograma –

2. Ações e projetos em desenvolvimento - Visão geral

3. Cadastro Único do Sicoob - Capes

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ASPECTOS REGULATÓRIOS E MELHORES PRÁTICASASPECTOS REGULATÓRIOS E MELHORES PRÁTICAS

GESTÃO CENTRALIZADA DO RISCOS DE CRÉDITORESOLUÇÃO CMN 3.721/09

Fundamento/Origem

PLANEJAMENTO ESTRATÉGICO DO SICOOB 2010/2012

AUMENTO DA PARTICIPAÇÃO DO SICOOB NO MERCADO DE CRÉDITO

PLANEJAMENTO ESTRATÉGICO DO SICOOB 2010/2012

AUMENTO DA PARTICIPAÇÃO DO SICOOB NO MERCADO DE CRÉDITO

Propósito

• Renovação do SISBR Crédito

• Solução integral

• Redução de custos/Economia de escala

Projeto Acreditar

Pilar 1Uniformização

Pilar 1Uniformização

Pilar 3Automatização

Pilar 3Automatização

Pilar 2 Modernização

Pilar 2 Modernização

• Melhores práticas

• Processos modernos, ágeis e adaptados à realidade do Sicoob

• Ações sistêmicas

• Soluções corporativas - Compartilhamento

• Arcabouço normativo único

O Projeto foi concebido com a

finalidade de:

Competitividade

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Ação coletiva, integrada e sistêmica

Ação coletiva, integrada e sistêmica

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OBJETIVOS DO PROJETO

Uniformizar conceitos, modelos, processos, sistemas e controles, visando maior segurança sistêmica e racionalização de custos, observadas as particularidades de cada público-alvo do Sicoob.

Otimizar processos (informatização) e racionalizar modelos de decisão, visando ganhar agilidade e competitividade frente à rede bancária.

Orientar e fornecer condições sistêmicas para a evolução/renovação dos módulos de crédito do SISBR (Renovação – Etapa Crédito).

Criar condições e ferramentas para a Gestão integrada do risco de crédito, incluindo os requisitos da Resolução 3721/09.

Implantar sistema integrado de acompanhamento e gestão para propiciar massa crítica para tratamento estatístico mais refinado e contribuir para a compreensão mais abrangente do risco de crédito sistêmico.

• O trabalho foi dividido em 14 Pontos de Homologação (PH), guardando aderência com o processo de crédito.

• Em cada PH foram avaliados aspectos jurídicos, de capacitação, de sistemas computacionais, estrutura organizacional, normatização/controle e outros próprios de cada PH.

• A documentação de cada PH foi estruturada na forma de apresentação, na qual foram relacionados todos os conceitos envolvidos, as conclusões, eventuais

proposições e as manifestações.

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Conteúdo do Projeto

Revisão de todo o processo de crédito para identificar as lacunas em relação às melhores práticas de mercado.

PH ASSUNTO00 Proposta de Trabalho01 Estratégia (1)02 Cadastro03 Análise de Tomadores (2)04 Proposta05 Documentação06 Vistoria07 Estudo08 Decisão09 Formalização10 Conformidade11 Liberação12 Condução13 Cobrança e Recuperação14 Gestão

(1) Inclui Mercados, Políticas e Canais(2) Inclui Risco, Limite e Projetos Investimento

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Cronograma – FASE I

COMITÊ PATROCINADOR

Marco Aurélio AlmadaDiretor Presidente Bancoob

ÊnioDiretor Bancoob

RubensDiretor Bancoob

José SalvinoDiretor Presidente Sicoob

Confederação

AbelardoDiretor Sicoob Confederação

Ricardo AntônioDiretor Sicoob Confederação

COMITÊ TÉCNICO(COTEC)

Alessandro FelicianoSicoob Central MT MS

Antônio BelloniSicoob Central Goiás

César Ricardo LazarinoSicoob Central PR

Eder LemkeSicoob Central ES

Éderson BatistaSicoob Central NE

Enivaldo GagliardiSicoob Central Cocecrer

Dângelo DallaSicoob Central SC

Erediana RibeiroSicoob Central Cecresp

Francisco BarbosaSicoob Central Norte

Gabriel dos SantosSicoob Central Bahia

Jander WendellSicoob Central Amazônia

José OsvaldoSicoob Central Crediminas

Marcos ChavesBancoob

Dionísio CarvalhoSicoob Confederação

Juliano de AndradeSicoob Central DF

Pérola SallesSicoob Central Cecremge

Cláudio HalleyBancoob

Marcelo CarneiroBancoob

Murilo CastellanoBancoob

Paulo RibeiroBancoob

Daniela CancianSicoob Confederação

GRUPO DE TRABALHO (GT)

Anderson MárcioSicoob Confederação

Andresa FláviaBancoob

Carlos HenriqueBancoob

Claudio WeberBancoob

Cristine NoletoSicoob Confederação

Aparecida MargarethBancoob

Eduardo MaraziSicoob Confederação

COORDENADOR DO GTFrancisco Neto

Bancoob Deislane GamaBancoob

Atualizado em 13/03/2012

Organograma do Projeto Acreditar

Juliana MusardoBancoob

COORDENADORPaulo Ribeiro

Bancoob

Com apoio das áreas técnicas Confed/Bancoob/Centrais e Singulares

Com apoio das áreas técnicas Confed/Bancoob/Centrais e Singulares

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CRONOGRAMA – Visão Macro

Ações Estágio

Fase I DiagnósticoProposições Gerais

Concluído19/8/2010

Fase IINormatizaçõesRevisão dos processosDesenvolvimento/Aprimoramento de Sistemas

Em andamento

Fase IIIImplementações Em andamento 2013

60 ações aprovadas60 ações aprovadas

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1. Política de Crédito do Sicoob (Resolução Sicoob Confederação nº 031 –

30/4/2010)

2. Cadastro Único do Sicoob (CAPES)

• Política de Cadastro do Sicoob (Resolução Sicoob Confederação nº 025 –

9/9/2010)

• Gestão Centralizada do Cadastro

• MIG Cadastro – Circular Sicoob Confederação 141, de 23/5/2011)

3. Gestão Centralizada do Risco de Crédito (MIG – Risco de Crédito – Título

2 – Circular Sicoob Confederação 085, de 18/11/2010)

4. Gestão Centralizada dos Produtos de Crédito

DECISÕES ESTRUTURANTES

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5. Plataforma de Risco de Crédito - Unificação dos modelos de decisão de crédito (classificação de riscos dos tomadores e das operações; critérios para concessão de limites de crédito)

6. Padronização/Uniformização dos processos de crédito

7. Nova Plataforma de Crédito - ferramentas automatizadas

de decisão e condução do crédito (workflow eletrônico,

crédito nos canais eletrônicos etc)

8. Comitês de Risco, Negócios e Gestão do Crédito

PRINCIPAIS DECISÕES APROVADAS

Tempo

Complexidade

Diagnóstico e Proposições

Estágio I

Estágio II

Estágio III

A especificação envolve a definição de escopo

conceitual das implementações tecnológicas e as

proposições normativas

Estágios em curso

Estágios concluídos

Implementação

Especificação

Estágio do Projeto

Principais projetos em desenvolvimento

2011 2012 2013PROJETOS DEZ JAN FEV MAR ABR MAI JUN JUL AGO SET DEZ MAR JUN SET DEZ

GESTÃO DE RISCO DE CRÉDITO - GRC

CAPES - CADASTRO DE PESSOAS DO SICOOB

NOVA PLATAFORMA DE CRÉDITO

CLASSIFICAÇÃO DE RISCOS TOMADORES E OPERAÇOES

CONTROLE DE LIMITES

MÓDULO RENEGOCIAÇÃO DE CRÉDITOS

MÓDULO CONTROLE DE GARANTIAS

COBRANÇA DE CRÉDITOS VENCIDOS E RECUPERAÇÃO

NOVO RECOR

Início de Piloto/Produção assistida Produção a partir de...

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Grato!

Paulo RibeiroSuperintendência de Crédito – SUCRECoordenador do Projeto Acreditarpauloa@bancoob.com.br 61 3217-5208 – 61 8173 – 6043

Francisco de Souza NetoCoordenador do Grupo de Trabalhofranciscos@bancoob.com.br61 3217-5659