Roteiro SIAPE 310311 - fuscaldemprestimos.com.br · MODELO DE CONTRA CHEQUE DO SERVIDOR: ... A promotora deverá verificar a margem consignável através do holerite, no campo “Margem

ROTEIRO OPERACIONAL - CONSIGNADO SETOR PÚBLICO EXECUTIVO FEDERAL – SIAPE

BV-FINANCEIRA - CONSIGNADO SETOR PUBLICO Data Atualização 29/10/10

1. OPERACIONALIZAÇÃO DAS CONTRATAÇÕES E SUPORTE Filial BV Financeira – Matriz – São Paulo - Fone: (11) 3268-3100. 2. PÚBLICO ALVO CONFORME LEGISLAÇÃO Servidores Ativos/Inativos; Aposentados; Cedidos; Pensionistas Vitalícios e Temporários do sexo Feminino; Redistribuídos que recebam através do SIAPE; Servidores do GDF (Governo do Distrito Federal); Anistiado Público L10559

Estes servidores serão identificados pelo contracheque através da Situação Funcional.

MODELO DE CONTRA CHEQUE DO SERVIDOR:

MODELO DE CONTRA CHEQUE PENSIONISTA:

Principais Análises no Holerite: Confirmar a UPAG do servidor: canto superior esquerdo; Confirmar o Órgão do servidor: subtítulo do contracheque; Situação Funcional: abaixo do nome do Órgão; Natureza da Pensão: somente Pensão Vitalícia e Temporária do sexo Feminino; Dados Bancários: Preferencialmente idênticos ao do contracheque; Matrícula do Servidor/ Beneficiário: 8 dígitos, inclusive zeros a esquerda; Matrícula SIAPE/ Instituidor (Gerador da Pensão): 7 dígitos, inclusive zeros a esquerda; Quantidade de Linhas de Descontos: Caso o servidor já possua 45 descontos (entre

obrigatórios e facultativos, a operação só será paga mediante averbação.)

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Não podemos operar com: Anistiado Político e Privado; Comissionados; Requisitados; Contratados / Temporários; Pensionistas do Sexo Masculino; Quadro Especial – QE/MRE (situação 97 e 98); Sem Vínculo; Excedente a LOT/MRE; Servidores do Poder Legislativo ou Judiciário; Emprego Público. Servidores em regime CLT da Sociedade da Economia Mista

A Relação de Órgãos estará disponível no sistema WEB da BV Financeira. 3. PARÂMETROS

IDADE

MÍNIMO 18 Anos

MÁXIMO

Idade Limite (ao final do Contrato) Valor máximo do Empréstimo

Até 72 anos R$ 400.000,00 De 73 a 75 anos R$ 80.000,00 De 76 a 78 anos R$ 60.000,00 De 79 a 82 anos R$ 40.000,00 Acima de 83 anos Recusa

PRAZOS MÍNIMO Conforme tabela no sistema BV Financeira (web) MÁXIMO Conforme tabela no sistema BV Financeira (web)

TC Conforme tabela no sistema BV Financeira (web)

SERÃO PERMITIDOS NO MÁXIMO 05 EMPRÉSTIMOS POR SERVIDOR NA BV FINANCEIRA.

4. DOCUMENTAÇÃO OBRIGATÓRIA PARA COMPOSIÇÃO DE DOSSIÊS E FORMALIZAÇÃO DAS OPERAÇÕES: Cédula de Crédito Consignado Público (modelo BV) assinada pelo servidor – 02 vias; Ficha Cadastral (modelo BV) preenchida e assinada pelo servidor – 02 vias, sendo 01 via

preenchida e assinada e 01 somente assinada; Formulário de Autorização de Débito em Conta Corrente (código logmark: 14020045) – 02 vias,

assinadas pelo servidor; Cópia da *Procuração Pública – Para casos em que o empréstimo for realizado através de

Procuração. (Seguir roteiro de Procuração); Cópia do CPF e RG – Para os casos de Pensionistas; Último Contracheque – Cópia ou emitidos pela Internet desde que tenham a autenticação do

SIAPENET. "NA FALTA DE UM DOS DOCUMENTOS ACIMA CITADOS, O CONTRATO SERÁ REJEITADO E DEVOLVIDO”.



5. FLUXO DAS OPERAÇÕES

TABELA CORTE DATA LIMITE IMPLANTAÇÃO

DEV. ARQUIVO

RECEBIMENTO BANCO

VECTO PARCELA BANCO

06/m - 05/m+1 05/m+1 Vide Cronograma 25/m+1 10/m+2 15/m+2 Exemplo: TABELA 06/12/2010 à 05/01/2011 *CORTE 05/01/2011 IMPLANTAÇÃO Conforme Cronograma do SIAPENET DEVOLUÇÂO ARQ. 25/01/2011 RECEBIMENTO 10/02/2011 VENC. PARCELA 15/02/2011 A promotora deverá comunicar o cliente que se houver refinanciamento ou quitação de contrato posterior ao dia 05 de cada mês (neste exemplo), o cliente poderá ser descontado da parcela antiga em virtude de trâmite de arquivos e fechamento de folha do órgão. Ele deverá solicitar seu reembolso junto a BV através do 0800. Atenção: Todo mês a Área de Processamento deve cadastrar o Corte no sistema da WEB da BV Financeira e da ENGINE.

RESPONSABILIDADE PROMOTORA INCLUSÃO DE NOVAS OPERAÇÕES

Com base na documentação obrigatória, a promotora verifica as informações fornecidas pelo servidor, a Margem Consignável Disponível e a existência de contratos em andamento, pelo site: https://www.cstsca.com.br/

Somente após a verificação das informações do servidor, a promotora deverá digitar a proposta no sistema WEB.

Atenção: o Órgão, a UPAG e o UF deverão ser selecionados através do “Combo” disponível na WEB.

A promotora deverá verificar a margem consignável através do holerite, no campo “Margem Consignável 30%”.

É necessário matricula ou CPF junto com a senha do servidor para consulta de margem.

Colher a assinatura do servidor no Formulário de Autorização para Débito em Conta Corrente, com a conta do contracheque. OBS: Os empréstimos realizados através de procuração serão tratados como exceção. Caso ocorra qualquer tipo de problema nessas operações a responsabilidade será exclusivamente da promotora. A promotora deverá digitalizar e encaminhar todo o processo para pagamento através do sistema de digitalização. Solicitar apresentação do passo a passo junto à filial.

Em caso de indisponibilidade da ferramenta de digitalização enviar documentação para [email protected]. Informar no assunto do e-mail: Órgão (SIAPE), Nome do cliente e CPF. Informar no corpo do e-mail: Valor do contrato, valor da parcela, quantidade de parcelas,

matrícula e CPF do cliente.



A promotora deverá auxiliar o servidor no procedimento para solicitação/desbloqueio da senha de consignação, que poderá ser obtida da seguinte maneira: Solicitação pelo Portal SIAPEnet (http://siapenet.gov.br/), acessando com senha própria o módulo “Servidor” ou o módulo “Pensionista”, e clicando em Consignações; nesse caso, a senha para operações de consignação será enviada ao servidor ou pensionista através do e-mail previamente cadastrado no sistema SIAPE.

Segue abaixo passo a passo para geração da senha via Siapenet





PendênciaMatricula não pertence ao órgão

Margem excedida para essa modalidade de pgto

AçãoEditar proposta e selecionar órgão

de acordo com contracheque

Recalcular margem ou alterar modalidade de pagto para

postecipada

Seguem telas de verificação do Status:



NÃO iremos trabalhar com Refinanciamento OU Compra de Dívida.

REPONSABILIDADE DA BV FINANCEIRA

ANÁLISE DOS DOSSIÊS E FORMALIZAÇÃO DAS OPERAÇÕES FORMALIZAÇÃO DAS OPERAÇÕES

A área de processamento deverá realizar as seguintes verificações:

1) Conferir se as operações estão devidamente cadastradas no sistema (web) e aprovadas;

2) Conferir se o dossiê contém toda documentação obrigatória e se todos os formulários estão devidamente assinados.

3) Conferir se o servidor é elegível ao empréstimo, conforme parâmetros do convênio.

4) Garantir que a parcela não inclui venda de outros produtos, conferindo o valor averbado com o valor da parcela.

5) Deverá ser cobrado da filial no prazo máximo de 5 dias os dossiês originais dos processos que foram realizados para a regularização das pendências.

6) Verificar se o 1º vencimento está cadastrado na data correta (de acordo com o fluxo do convênio).

7) Verificar se todos os documentos estão legíveis e são recentes.

8) Conferir através do sistema Consist se a margem do servidor esta de acordo com o valor de parcela solicitado.

Para as operações não aprovadas a Filial deve informar a promotora sobre a impossibilidade de concessão do financiamento para que o servidor seja comunicado.



A formalização das operações será baseada no dossiê enviado. As operações que forem aprovadas implicitamente declaram que a BV conferiu e/ou executou todos os pontos citados acima. Esta conferência é fundamental para a adimplência da operação.

HORÁRIOS DE PAGAMENTO

As Operações Normais deverão ser entregues a BV Financeira até as 16h30 para que o pagamento seja feito no mesmo dia (D Zero), as operações que chegarem após esse horário estarão sujeitas a formalização e pagamento no máximo em até D +1.

FORMAS DE LIBERAÇÃO DO EMPRÉSTIMO A Filial receberá o dossiê e deverá se atentar se existe ou não compra de dívida de outras instituições financeiras. A liberação de recursos somente poderá ser feita se todos os Documentos Obrigatórios estiverem no processo. Visando minimizarmos riscos, a liberação do empréstimo (parte do cliente) “PREFERENCIALMENTE” deverá ocorrer na conta do contra cheque. Após a confirmação do tempo da conta do servidor pela área comercial, deverá ser encaminhado para a área de formalização um e-mail (com a confirmação) que deverá estar anexado ao processo.

6. ARQUIVOS - INCLUSÃO / RETORNO ARQUIVO INCLUSÃO As implantações são realizadas a partir do momento em que a reserva de margem é deferida no sistema de consignação. Não há averbadores. ARQUIVO RETORNO - CONFIRMAÇÃO DOS DESCONTOS E CONTROLE DOS REAIS DEVEDORES O arquivo será disponibilizado no sistema de consignação todo dia 25. * Conferir cronograma mensal disponibilizado na página principal do sistema. Ao receber o Arquivo Retorno a Área de Conciliação deve tratar a Inadimplência apresentada. 7. CUSTOS OPERACIONAIS Haverá o custo de R$ 1,25 (Consist) + R$ 0,95 (SIAPE) por linha, que será abatido do valor total a ser repassado.

8. REPASSE

O repasse será feito todo dia 10 através de TED/DOC. Será feito um único crédito com valor total de no máximo 238 créditos (total de órgãos do SIAPE). O valor de cada órgão será identificado no Arquivo Retorno.



CALCULO DA MARGEM CONSIGNAVEL

A margem será fornecida pelo sistema de consignação através do link https://www.cstsca.com.br/

A parcela máxima do Empréstimo Consignado BV não poderá ser superior a margem Consignável

disponível no sistema de consignação.

Vide imagem como exemplo: Obs.: Como margem de segurança deverá subtrair R$ 1,00 do valor informado no site. EXEMPLO: 1 - MARGEM CONSIGNÁVEL INFORMADA NO SITE 200,00

2 - PARCELA MÁXIMA EMPRÉSTIMO ( - R$ 1,00 de 1) 199,00

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