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Palestra sobre Viabilidade Financeira para Startups - Universo IF - CONNEPI 2014 www.connepi2014.com/
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VIABILIDADE FINANCEIRA – COMO TRANSFORMAR UMA IDEIA EM NEGÓCIO SEM QUEBRAR NO CAMINHO
Ricardo Moraes
Quem sou eu
Ricardo Moraes
• Velejador
• Gamer – FPS, D&D, Board Games...
• Carioca, morando em Curitiba, “Daí”
• Finanças + Empreendedorismo = !!
“Tome conta dos custos, que os lucros irão cuidar de si só”
- Andrew Carnegie – 1835-1919
Quem sou eu
Quem sou eu
Quem sou eu
Viabilidade Financeira de uma Startup
Conceitos Financeiros
Estágios de uma Startup
Dicas de como não morrer na ideia
Alguns conceitos - Juros Simples
Período Montante Juros JurosMontante
Total (inicial + Juros
1 10,000 2% 200 10,200
2 10,000 2% 200 10,400
3 10,000 2% 200 10,600
...
60 10,000 2% 200 22,000
Alguns conceitos - Juros Compostos
Período Montante Juros JurosMontante
Total (inicial + Juros
1 10,000 2% 200 10,200
2 10,200 2% 204 10,404
3 10,404 2% 208 10,612
...
60 32,167 2% 643 32,810
Alguns conceitos - Juros Compostos
-
10,000
20,000
30,000
Juros Simples Juros Compostos
10,810
Ano 0 Ano 5
Alguns conceitos – Taxa de desconto
Poder de compra do valor futuro trazido ao valor presente, usando a taxa de desconto
Alguns conceitos – Taxa de desconto
PV = Valor Presente
FV = Valor Futuro
i = Fator de desconto
n = Período
PV = FV
(1+i)n
Valor presente – Valor Futuro do capital
5% 5% 5%
100 100 100
0
100/(1,05) 1
100/(1,05) 2
100/(1,05) 3
95
91
86
272
+
Entrada Caixa: 100 anual
Taxa de Desconto: 5% anual
Período: 3 anos
Definição Startup
“Uma organização temporária em busca de um modelo de negócios repetível e escalável”
- Steve Blank
Estágios de uma Startup
Descoberta do Cliente
Validação do Cliente
Criação de Clientes
Construção de Empresa
Steve Blank - 2007
Estágios de uma Startup
Descoberta do Cliente
Validação do Cliente
Criação de Clientes
Construção de Empresa
Steve Blank - 2007
Demonstrativos Financeiros
Balanço Patrimonial
Demonstração de resultado do exercício (DRE)
Fluxo de caixa
Fundamentos da análise de investimentos
1º Passo:
Pensar em termos de benefícios econômicos futuros
Fundamentos da análise de investimentos
2º Passo:
Pensar em termos de fluxo de caixa livre: Valores exclusivamente operacionais
Fundamentos da análise de investimentos
3º Passo:
Pensar no valor do dinheiro ao longo do tempo
Fundamentos da análise de investimentos
4º Passo:
Considerar os eventos futuros em termos probabilísticos em vez de determinísticos
Taxa de desconto
• Custo Médio Ponderado de Capital - WACC
Maior Risco do Investimento em Startup
Estágios de uma Startup
Descoberta do Cliente
Validação do Cliente
Criação de Clientes
Construção de Empresa
Steve Blank - 2007
Canvas de modelo de negócios
Canvas de modelo de negócios
Viabilidade Financeira de uma Startup
Métricas financeiras que importam:
• # Meses com dinheiro em Caixa
• Receita
• Margem de Contribuição
• Total de gastos mensal
Despesas
Despesas Fixas Despesas Variáveis
• Custo do Produto Vendido
• Custo do Serviço Prestado
• Comissões Vendas
• Fretes
• Embalagens
• ...
• Publicidade
• Depreciação
• Seguros
• Aluguel
• Salários
• ...
Projeção de Receitas
Margem de Contribuição
Margem de Contribuição
Preço de Venda 100,00 100%
Custo da MercadoriaVendida
50,00 50%
Despesas Variáveis 10,00 10%
Margem de Contribuição 40,00 40%
Startup Dream Team
Captação de Recursos
Captação de Recursos
Captação de Recursos
Captação de Recursos
Captação de Recursos
U$ 100,000
U$ 10,300,000
Ferramentas financeiras para Startups
Ferramentas financeiras para Startups
