Análise Da Administração de Crédito

8/18/2019 Análise Da Administração de Crédito

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Análise da Administração de Crédito.

Comparação da confguração que esta no SAP com a planilha que oipassada pela BJ

dentifcamos que ha!ia di!erg"ncia entra as duas inormaç#es causandocon$ito no processo de consumo de crédito.

magem ilustrati!a%

& sistema esta!a com o cenário onde que um cliente '(((() determinadoum crédito de qualquer !alor por e*emplo

e se o grau de utili+ação osse até

,,-,, - o sistema ao iniciar o $u*o por S/criando uma ordem de !enda que iria e*ceder o limite de crédito- não era!erifca!a o quanto 0á tinha sido consumido .

&u se0a- o sistema esta!a com a seguinte l1gica%

& sistema não esta!a !erifcando se o !alor 0á consumido iria e*ceder olimite do cliente.


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2imos que não em uma transação '2345) esta sem o par6metro de!erifcação desses campos.

7ntão decidimos cria uma no!a 8rea de Crédito '9est) com umaconfguração dierente que esta!a no SAP e com esta!a na planilha da BJ

magem ilustrati!a%

nclu:mos o par6metro 'A) para a+er a !erifcação dos campos

&u se0a- agora o sistema esta com a seguinte l1gica%


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Com essa correção o sistema sempre que criar uma ordem é alimentado ocampo '2alor !endas).

sso signifca que sempre ao criar ordem de !enda- será inormando na;/er- porém esse !alor da ordem nãore$ete no A? @ Contas a ?ece>er até que se0a eito uma remessa que nessecaso dei*a de compor no campo '2alor de !enda) e passa para o campo'/:!ida a rece>er). Caso se0a estornado a ordem- o sistema atuali+a nagestão de crédito automático su>tra:do o !alor reerente a ordem epermanecendo as restantes caso ha0a mais.


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&utra coisa que inclu:mos na nossa 8rea de crédito Test- que não esta naABJ e ABJ= é inormar no momento de criar a ordem um A!iso com !alore*cedido e a quantidade que ultrapassou.

7*emplo%

Cliente% =


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emosque esse cliente atrasa em média =4 dias para pagar.

7*emplo =%

8rea decrédito

PartidaPaga

Iontante

/iaatraso

ABJ ?E

4.444


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@ '/in6mica) é a !alidade que possui o crédito concedido para o cliente-nesse caso são = I KmesesN.

= @ '2al./oc) é o limite má*imo que ele pode ter em um Hnico documento.

< @ 'Campos cr:ticos) !erifca alteração dos campos 'Condição depagamento)- /ias2alorAdic e /ata eet.f*a KFão é recomendado dei*arcom qualquer >loqueio porque o documento esta su0eito a alteração a todomomentoN

@ 'Pr1*ima data de !erifcação) a quantidade de dias e condição de!erifcação- >loqueia o consumo do crédito caso não este0a dentro dospar6metros

@ 'Partidas pendentes) determina a porcentagem das quantidades departidas com a quantidade de dias em atraso.

7*emplo% 44 com dias em atraso- o cliente não pode esta com todassuas partidas em atraso por mais de dias que o sistema irá >loquearmesmo que possua limite de crédito.

9odas essas defniç#es oram confguradas e testadas uma a uma e comcom>inaç#es dierentes. S1 com o a!iso- a!iso com >loqueio- s1 com o erro-

erro com >loqueio.

Para o Crédito de garantias- será utili+ada ainda a transação standard ;/ai*o.


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& crédito de garantia não é in$uenciado para grau de utili+ação consumidopelo cliente- ou se0a- mesmo que o grau este0a 4-44 ou 44- ao reali+arum processo de garantia o sistema não irá consumir ou >loquear nesseponto. 7sse !alor não irá compor com o !alor do compromisso total.

Para que se0a eito esse controle de crédito de garantia é preciso criar um'/ocumento fnanceiro) pela transação 2(F

A transação irá solicitar dados para gerar o documento fnanceiro.

Fa tela inicial e*iste esse >otão que ao clicar- será apresentado um pop upcom os dados que estão incompletos- >asta dar um duplo clique em cadalinha para preencher. Cada !e+ que esti!erem completos os dadoso>rigat1rios- será retirado a linha das pend"ncias.

Porém- sugiro que crie esse documento passando a>a a a>a- pois podeha!er outros campos acultati!os que podem ser utili+ado pelo neg1cio parado cenário.


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7(% Campo te*to @ pode ser utili+ado para colocar uma descrição queidentifque esse contrato 'Tarantia reerente 9&F de algodão para sara3R)

@ Cliente% normar o cliente que esta en!ol!ido para o crédito de garantia.

= Q ?ece>edor da mercadoria% normar o rece>edor podendo ser o mesmoque o cliente ou não.

< @ Pa:s do >anco% ndicar o pa:s do >anco que o cliente possui.

@ Cha!e do >anco% ndicar o c1digo que representa os primeiros d:gitos sãoo / do >anco M o c1digo do >anco que é inormado pela ;e>ra>an M osquatros Hltimos que são o nHmero da ag"ncia >ancária. KCaso não encontrea cha!e do >anco de!e confgurado pela ;4N

@ FL e*terno /; K/ocumento fnanceiroN% Campo li!re para preencher. ;oidefnido com a área para colocar o nHmero do contrato gerado da garantidano primeiro momento e ao fnal do processo quando encerrar o contratode!e incluir o nHmero do documento de compensação gerado em ; para terum rastrea>ilidade.

R @ 2alor do doc. ;inanceiro% normar o montante da garantia acordado nocontrato :sico.

@ Ioeda% normar o !alor da moeda do contrato.

5 @ Status @ A cada etapa do processo é preenchido com uma letra querepresenta a posição do documento.


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A pr1*ima a>a esta relacionado as datas e dados do ornecedor- apenas ocampos destacados em !ermelhos são destacados.

/ata da solicitação% Indica a data na qual o documento financeiro foi solicitado.

/ata de criação% Especifica a data na qual o documento financeiro foi criado.

/ata de entrada% Especifica a data na qual o documento financeiro foi recebido.

Ultima dta.e*pedição% Indica a última data de expedição possível.

Exemplo: Pode indicar um período antes do vencimento, nesse caso é quando o ne!cio

/ata fm de !alidade% Indica a data final da validade de um documento financeiro.


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Fa a>a >anco pode determinar outra cha!e de >anco caso tenhaQseequi!ocado- defnir uma porcentagem de encardo >ancários ou o montanteespec:fco f*o com o tipo de moeda.

A>a te*tos é uma área li!re para o neg1cio detalhar algo relacionado aoprocesso. Pode ser eito um upload de um arqui!o t*t tam>ém


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Caso queira !erifcar se altam dados incompletos- >asta clicar no >otão queesta no canto superior da tela como mostra os prints a>ai*o

Formalmente '7nd. Cliente) mesmo criado corretamente no sistema ésolicitado para confrmação caso tenha alguma modifcação. Basta clicar &V


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&s dados de documentos não são o>rigat1rios- são destinados paradocumento de importação e e*portação. Poderia preencher a mesmainormação para os tr"s linhas ou menos. Fote que no fnal do te*tostandard e*istem campos em >rancos que possam preenchidos. Fo nossocenário- estamos colocando qual o tipo de contrato criado e um nHmero de

sequencia aleat1rio.


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2oc"s podem adotar como opção- colocar na denominação o tipo docontrato com um nHmero sequencial para cada tipo de contrato criado oudefnir um c1digo Hnico para cada tipo de contrato.

Fa a>a Status indica a posição real da criação do documento fnanceiro.

G necessário que passe por cada !erifcação para que se0a gra!ado odocumento.

Fote que cada letra que !alido é registrado a data- hora e altera o status.


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Wuando o status esti!er !erde- o documento pode ser sal!o e assim gerandoum documento fnanceiro.

&s outros >ot#es de status '7) e ';) s1 serão alterados caso tenhanecessidade de alteração- ou se0a- deseito. Fesse caso é sugerido queutili+e a transação 2(=F- note que além dos >ot#es de status '7) e ';)-surgiu o 'X).

Caso se0a necessário alterar campos que 0á este0am >loqueados no

documento- clique na letra '7)- irá a>rir uma no!a 0anela com os poss:!elmoti!o da alteração. 7legi uma das opç#es e siga em rente.

Fote que o status mudou e incluiu a inormação do moti!o.


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Já pode editar os campos que esta!am echados para edição. 7*% 2alordoc.fnanceiro

Dem>rando sempre que ha!er modifcaç#es no documento- ao fnal de!e!oltar o status '7) para o status '/).


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& status ';) apenas irá aparecer para os tipos de documento fnanceiro '? @?e!oga!él)- para outros tipos de documentos- por e*emplo 'Y @ rrer!ogá!elnão confrmado) ou 'C Q rre!ogá!el confrmado) o sistema não incluiu o

status ';). Ap1s ser deseito o documento- não se pode ser utili+ado-de!endo concluir o ciclo com o status 'X) de encerado.


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Ytili+ando outro documento criado como e*emplo- note que ao editar odocumento na 2(=F e aperta a letra 'X) o documento é encerrado e não

pode mais ser utili+ado.


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Wuando gra!ar o documento podeQse !er os dados relacionados de quemcriou- data- hora- para qual empresa oi gerado entre outros na a>aAdministr.

Observação: Iesmo que o documento que oi gerado pela 2(F oualterado 2(=F- este0a com o status de!ol!ido e 3ou encerrado- DEVE ser

estornado pelo $u*o de S/ @ 2endas para que se0a atuali+ar nogerenciamento da área de controle de crédito.


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& SAP disponi>ili+a de algumas transaç#es que possa !isuali+ar como umtodo. &s documentos criados- seus dados- porcentagem de utili+ação docontrato- cenário do status atual de cada um.

9ransação% 2(F

A+ul% Fesse campo pode criar um no!o documento- editar !isuali+ar- criarcom c1pia e etc.

2erde% Fesse campo mostra todos os tipos de documentos fnanceiroscriados e seu status atual

Amarelo% Fesse campo pode !er o detalhe em linhas dos documentose*istentes

Daran0a% Fesse campo pode e*plorar todas as a>as e campo do umdocumento espec:fco

2ermelho% Fesse campo consegue !erifcar o !alor e porcentagem dautili+ação da garantia cedida pelo cliente

Setas !ermelhas% ?ecurso que pode arrastar para am>os lados

9ransação% 2(A @ Permite !isuali+ar qual documento fnanceiro estaatri>u:da no $u*o de !endas KS/N


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@ 2isuali+ar documento fnanceiro

= @ 2isuali+ar documento de S/

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