Análisis Estratégico para la prevención del Lavado de ...antiriskn.com/.../2018/...4to-Congreso-2018-Analisis-Estratégico.pdf · adicional a Sujetos Obligados y Autoridades Competentes

Análisis Estratégico para la prevención del Lavado de Activos. Una

herramienta efectiva

3. Sistemas de Información

AnálisisEstratégico

1. Contexto Internacional

2. Análisis Estratégico

4. Análisis y Tipologías

5. Prevención LD/FT

Contenido







Prevención y Represión del LD/FT

Grupo de Acción Financiera GAFI

Es un organismo cuyos fines son desarrollar y promover estándares internacionales para combatir el lavado de

dinero, financiamiento del terrorismo y de la proliferación.GAFI

• Recomendaciones del GAFI (40), febrero 2012.

• Metodología de Evaluación, febrero 2013.

Estándares Internacionales sobre la lucha contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo y da

la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva

Componentes

Identificación de riesgos, políticas y coordinación nacionalMedidas preventivas para el sector financiero y APNFDUnidad de Inteligencia Financiero (UIF)Autoridades y medidas institucionalesTransparencia y beneficiario final de personas y estructuras jurídicasCooperación internacional

Recomendación 29

Análisis y Recepción de RTS, otra información relevante LD/FT

Agregar valor a la información

recibida y en su poder mediante.

Análisis Operativo y Análisis

Estratégico

Facultad de obtener o requerir

información adicional a Sujetos

Obligados y Autoridades

Competentes

Unidad de Inteligencia Financiera

Recomendación 29

Análisis operativos utilizando la información disponible y obtenible para identificarobjetivos específicos, para seguir el rastro de actividades o transacciones enparticular y determinar los vínculos entre esos objetivos y los posibles productos delos delitos de LA/FT.

Análisis estratégicos utilizando la información disponible y obtenible, incluidos losdatos que puedan ser proporcionada por otras autoridades competentes, paraidentificar las tendencias y los patrones relacionados al LA/FT ... para determinar lasamenazas y vulnerabilidades ... y ayudar a establecer políticas y objetivos.

Dimensiones del análisis

Alcance

Muy táctico Muy estratégico

Proceso

Menos análisis Más análisis

Valor Agregado

Menos inteligencia Más inteligencia

Fuente: Recomendaciones del GAFI y Curso de Análisis Estratégico – Grupo EGMONT

Inteligencia Financiera

InteligenciaEstratégica

Desarrollo de conocimiento, utilizando la información disponibles, para generar

resultados que permitan comprender y conocer mejor las distintas actividades, comportamientos y entornos de interés (patrones y tendencias).

InteligenciaOperativa

Utiliza todas las fuentesrelevantes de informacióndisponible para producirconocimiento de perfilescriminales o relación entre

personas sospechosas.

InteligenciaTáctica

Es el proceso de recolectar y analizar los datos disponibles y

la información relevante a un caso en particular.

InteligenciaFinanciera

Fuente: Curso de Análisis Estratégico – Grupo EGMONT







¿Qué es Análisis Estratégico?

Par los Directores de las UIF es:

Es el estudio de múltiples variables paraobtener información agregada paraidentificar tendencias, tipologías,patrones de comportamiento, detectarnuevas modalidades y evaluar nuevosriesgos asociados al lavado de dinero y elfinanciamiento del terrorismo.

Debe utilizarse en la UIF para colocar lainformación en sistemas de datos para hacerpatrones de perfiles y alertas.

Ayuda a la toma de decisiones, para enfocar los análisis tácticos.

Debe servir también para: Recursos,Legislación, Intercambio internacional ydoméstico. Entre otros

No puede estar restringido asimplemente reportes de análisis.

Implica el proceso de desarrollo del conocimientorelacionado con el LA/FT y otras amenazas para laintegridad de los sistemas financieros de un país opara la seguridad de un país a través de sus sistemasfinancieros.

El análisis de los datos que permite generar resultadospara conocer y mejorar la comprensión de las distintasactividades, comportamientos y entornos de interés.


Análisis Estratégico


En el contexto de una UIF implica el proceso de desarrollo deinteligencia estratégica y su relación con el lavado de acticos, lafinanciación del terrorismo y otras amenazas a la seguridad delos sistemas financieros de un país o las amenazas más ampliasutilizando esos sistemas financieros.

ProductosBeneficios

TipologíasTendenciasPatronesSíntesisAnálisis Geográficos/RegionalesAnálisis de comportamientos

Entender mejor nuestro temaTomar mejores decisionesAlinear nuestras decisionesAnticipar lo que pueda pasarEvaluar qué tan probable es que sucedaPrepararse para que suceda

Ciclo de Inteligencia


Resultados

Identificación y comprensión del destinatario

Propuesta a los destinatarios

Contexto para las preguntas y las respuestas

Claridad de las preguntas analíticas

Marco para la división de las responsabilidades

Claridad y manejo de las expectativas

Realimentación interna y externa para apoyar la calidad del producto







Sistemas de Información

Convertir los datos en información que tenga sentido y que permita a las organizaciones

acumular conocimientos y tomar

decisiones

Proceso para la toma de decisiones

Entradas Procesos Salida

ProblemasNecesidadesInformación

Interacción entre fuentes de

información y conocimiento

Información estratégica que coadyuve en la

toma de decisiones


No Estructurado

Semi estructurado

Estructurado

Nivel Táctico

BIGDATA

Inversión

Op

tim

izac

ión

Co

sto

Exp

lota

ció

n

GEOREFERENCIACIÓN

ESTADÍSTICAS

BUSINESS INTALLIGANCE

DATA WAREHOUSE


Herramientas Tecnológicas







Análisis de Información

ANÁLISIS

ESTRATÉGICO

INFORMACIÓN

INTEGRACIÓN

BASE DE DATOS

REPORTES

ESTRATÉGICOS TÁCTICOS OPERATIVOS

Esquema de Trabajo

Análisis de Información

Actividades

EstadísticasCalidad de la Información

Análisis, Informes y

Estudios

Señales de Alerta y

Tipologías

Evaluar la calidad de lasbases de datos.

Monitorear a nivel de variables del comportamiento transaccional PO, de acuerdo con la información que envían.

Diseñar formatos de reportes para la presentación de información.

Generar las estadísticas periódicas y oficiales.

Generar reportes estadísticos con la información de las PO.

Generar información estadísticas para Evaluación Nacional de Riesgos (ENR).

Elaborar estudios que permitan identificar tendencias o patrones LA/FT.

Elaborar memoria anual e informes periódicos de las actividades realizadas.

Generar informes y análisis de información a solicitud.

Estudios para ENR.

Generar informes de señales de alerta, comunicar a las PO, autoridades competentes o interesados

Elaborar informes de tipologías, para compartir a las PO, autoridades competentes e interesado.

Montos mensuales de transacciones mayores a

US$ 10,000.00 en un banco del sistema (2011-2013)

Análisis de InformaciónCalidad de la Información

Análisis de InformaciónEstadísticas

Compra de moneda extranjera (Variación interanual)

Emiratos Árabes Unidos

Arabia Saudita

Irak

Qatar

Yemen

Bahréin

Omán

Jordania

Kuwait

Siria

Países de la Península Arábiga

Análisis de InformaciónEstudios y Análisis

Traslado Transfronterizo de Efectivo

Flujo de Efectivo en Moneda Extranjera

Enviado Recibido Diferencia (E - R) Remesas2/

Turismo3/

Total Monto %

2007 813.0$ 144.0$ 669.0$ 37.6$ 406.9$ 406.9$ 262.1$ 39.2%

2008 917.9$ 3.2$ 914.7$ 56.1$ 428.9$ 484.9$ 429.8$ 47.0%

2009 1,106.0$ 5.8$ 1,100.2$ 35.2$ 444.2$ 479.4$ 620.7$ 56.4%

2010a/ 534.5$ 2.7$ 531.7$ 17.9$ 226.8$ 244.7$ 287.1$ 54.0%

Total 3,371.4$ 155.7$ 3,215.6$ 146.8$ 1,506.8$ 1,616.0$ 1,599.7$ 49.7%

1/ Cifras en millones de US dólares

2/ Fuente: BANGUAT y OIM (2007=1.6%, 2008=1.3%, 2009= 0.9%)

3/ Fuente: INGUAT (No. de turistas ingresados al país) y estimación (US$250.00 en efectivo por turista)

a/ Al 30 de junio de 2010

INGRESO DIVISAS1/

DIFERENCIA (D -T)1/

AÑOIVE-TE

1/

En México el excedente de dólares disminuyó de 14 a 10 mil millones entre 2008-2009.

Si el excedente que ha reducido México se trasladara a Guatemala, representaría un

incremento de 363.6%, respecto de lo exportado en 2009.


Traslado Transfronterizo de Efectivo


Análisis de InformaciónTipologías

TIPOLOGÍAS

Por Grado de Complejidad

Simples

Semi Complejas

Complejas

Muy Complejas

Delito Precedente

Narcotráfico

Corrupción

Evasión Fiscal

Otras

Ubicación Geográfica

Nacionales

Internacionales

Mixtas

Por las Personas Involucradas

Individuales

Jurídicas

Mixtas


El análisis preliminar permite establecer

fácilmente el flujo del dinero.

Se requiere de una estructuración de las

operaciones para determinar el flujo de los

fondos.

Requiere el análisis y estructuración de cada

producto involucrado para determinar la

vinculación entre éstos y el flujo del dinero.

Se analizan y estructuran las operaciones de

cada producto involucrado, lo cual obliga a

subir y/o bajar una o varias capas, hasta

determinar la procedencia y destino de los

fondos.

SIMPLES

SEMI

COMPLEJAS

COMPLEJAS

MUY

COMPLEJAS


País A País B País C

Producto o ServicioCumplimientoNegociosDesarrollo de Nuevos Productos o Servicios

ProcesosEstimación de Riesgos


JefeRRHHTecnologíaProcesos

Auditoría / Mecanismo de ControlEmpleado

Personas Obligadas

Sanción







Análisis de InformaciónInformes

Análisis de InformaciónInformes

Análisis de InformaciónNormativa Prudencial


Medidas de control transfronterizo de efectivo, mediante reporteelectrónico mensual IVE-TE-15.

Instrucciones para empresas de movimiento de capitales,reporte electrónico IVE-MV-16 y reporte de transaccionessospechosas.

Resolución JM-108-2010, Reglamento de Medidas yRequisitos Mínimos para la Recepción de Efectivo enMoneda Extranjera.

Reporte electrónico mensual para reportar el total de ingresosde efectivo en moneda extranjera (IVE-DV-17).

Instrucciones para evitar el uso indebido de los servicios yproductos en el delito de extorsión.


Requisitos y medidas simplificadas para inicio de relaciones yformulario de inicio de relaciones simplificado (IVE-IRS-01).

Medidas para identificar y monitorear cuentas de clientesidentificados como cambistas y entidades que se dediquen a lacompra-venta de moneda extranjera.

Medidas para Grupos Financiero respecto procedimientos yregistros para expedientes consolidados de clientes.

Notificación electrónica a través del Portal Personas Obligadasde los reportes periódicos (mensuales, trimestrales y anuales).

Acuerdo Gub. 443-2013, Reforma al Acuerdo Gub. 118-2002“Reglamento de la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos”

GRACIAS POR SU ATENCIÓN

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