PROPOSTA ELETRÔNICA DA INVESTORS TRUST · PDF file(Continuação) Se os Participantes do Plano escolherem um produto de Contribuição Regular (IT 5, IT 10, IT 15, IT 20, ou IT 25),

PROPOSTA ELETRÔNICA DA INVESTORS TRUSTPARA CONSULTORES

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PROPOSTA ELETRÔNICA DA INVESTORS TRUST para Consultoresa

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f Acessando a Plataforma de Proposta Eletrônica para Consultores

Para acessar a nova plataforma de Proposta Eletrônica da Investors Trust, o Consultor deverá fazer o login em sua Página de Acesso Privado à Conta:

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f Link da Proposta Eletrônica

Uma vez dentro da página Acesso do Consultor, o Consultor verá o novo recurso “Proposta Eletrônica” listado no menu da janela Geral:

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f Proposta Eletrônica para Consultores

O link “Proposta Eletrônica” levará à página de boas-vindas. Nesta etapa, os potenciais participantes do plano deverão juntar-se ao Consultor para começar o processo de subscrição.

Primeiramente, é importante notar que a plataforma de Proposta Eletrônica para Consultores da Investors Trust é altamente segura e conta com políticas de segurança muito rigorosas. Por isso, é muito importante que potenciais participantes do plano saibam que a Investors Trust está comprometida em manter a confidencialidade, integridade e segurança de suas informações pessoais.

Nesta página inicial, a qual é exibida somente no idioma inglês, potenciais participantes do plano deverão selecionar o idioma no qual desejam completar a proposta eletrônica.Depois de selecionar o idioma de preferência, devem clicar em Enter (entrar) para iniciar o processo de subscrição.

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Por favor, note que após a seleção do idioma, as próximas páginas do website serão exibidas no idioma escolhido. Se em algum momento durante o processo de subscrição os participantes do plano quiserem mudar o idioma, será necessário que voltem à página de Boas Vindas e reiniciem o processo de subscrição.

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f Dicas para usar a Plataforma de Proposta Eletrônica

Bastam apenas sete simples etapas para completar uma Proposta Eletrônica. Para a sua comodidade, o website irá exibir o andamento do pedido na parte superior de cada página .

A parte inferior de cada página incluirá sempre as opções de navegação Anterior e Próximo, assim como a opção para Cancelar Proposta.

É muito importante usar apenas as opções de navegação exibidas na página da Investors Trust e não usar os botões do seu navegador de Internet. O uso dos botões “Voltar” ou “Avançar” do seu navegador resultará no cancelamento automático do seu processo de subscrição, e a sessão irá expirar. Consequentemente, todas as informações anteriormente inseridas serão perdidas e o processo de subscrição deverá ser reiniciado.

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f Dicas para usar a Plataforma de Proposta Eletrônica (Continuação)

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O processo de subscrição pode ser cancelado a qualquer momento usando a opção Cancelar Proposta, situada no canto inferior de cada página.

Como medida de segurança, uma janela de confirmação será exibida antes que o pedido seja cancelado. Se o participante do plano está seguro que deseja cancelar a proposta, deverá clicar em SIM, caso contrário, deverá clicar em NÃO e seguir com a proposta.

Se a proposta for cancelada, o website irá exibir a página de confirmação Proposta Cancelada.

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Esta página irá mostrar os Termos e Condições para o uso da plataforma de Proposta Eletrônica e para a subscrição aos produtos da Investors Trust. Da mesma forma, indicará todas as informações que os futuros participantes do plano precisam para completar a Proposta.

Potenciais participantes do plano devem marcar o quadrado situado na parte inferior da página para a aceitação de todos os Termos e Condições.

Depois de aceitar os Termos e Condições, devem clicar em Iniciar para começar o processo de subscrição.

f Antes de Começar (Termos e Condições)

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f Informação do Primeiro Participante do Plano

Para iniciar esta seção, os futuros participantes do plano deverão selecionar se o participante é um Indivíduo ou Corporação.

Uma vez que esta opção é definida, na próxima página, os futuros participantes do plano deverão fornecer a mesma informação que é normalmente solicitada nas versões PDF ou impressa da proposta da Investors Trust.

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f Informação do Primeiro Participante do Plano Indivíduo

Esta página está dividida em três áreas principais: Informação Pessoal, Informação de Contato, e Endereço.

Informação Pessoal: Nesta área, o Primeiro Participante do Plano deverá fornecer o seguinte: nome completo, nacionalidade, documento de identificação, data de nascimento, sexo e ocupação

Informação de Contato: O Primeiro Participante do Plano deverá fornecer um endereço de e-mail válido e pelo menos um número de telefone. Números de telefone adicionais podem ser adicionados, clicando na opção adicionar outro número de telefone.

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Endereço : O endereço residencial deve ser inserido. O Primeiro Participante do Plano também poderá adicionar um endereço comercial clicando na opção adicionar um endereço comercial.

Se o Primeiro Participante Plano quiseradicionar um Segundo Participanteao Plano, o quadrado Adicionar umsegundo Participante ao Plano deverá ser marcado antes de clicar em Próximo .

Caso contrário, o Primeiro Participantedo Plano poderá simplesmente clicarem Próximo para avançar à seção deBeneficiários.

f Informação do Primeiro Participante do Plano Indivíduo (Continuação)

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f Informação do Primeiro Participante do PlanoCorporação

A página para esta opção está dividida em quatro áreas principais: Informação da Corporação, Informação do Segurado, Informação de Contato Corporativo e Endereço da Corporação.

Informação da Corporação : Nesta área, o Primeiro Participante do Plano deverá fornecer o seguinte: Nome da Corporação, Setor e País de Registro.

Informação do Segurado : Esta é também uma área que precisa ser preenchida, se a opção selecionada é Organização, e seguintes informações devem ser fornecidas: nome completo, nacionalidade, tipo de documento de identidade e número, data de nascimento, sexo e ocupação.

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Informação de Contato Corporativo : Um endereço de e-mail válido e pelo menos um número de telefone devem ser fornecidos. Números de telefone adicionais podem ser adicionados, clicando na opção adicionar outro número de telefone.Endereço da Corporação : O fornecimento do Endereço Comercial completo também é um requisito.

Se o Primeiro Participante Plano quiseradicionar um Segundo Participanteao Plano, o quadrado Adicionar umsegundo Participante ao Plano deverá ser marcado antes de clicar em Próximo .

Caso contrário, o Primeiro Participantedo Plano poderá simplesmente clicarem Próximo para avançar à seção deBeneficiários.

f Informação do Primeiro Participante do PlanoCorporação (continuação)

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f Informação do SegundoParticipante do Plano (se aplicável)

Uma vez que o quadrado Adicionar um segundo Participante ao Plano é marcado, a próxima página pedirá para selecionar se o Segundo Participante do Plano será um Indivíduo ou uma Corporação. Após selecionar uma destas duas opções, o preenchimento da próxima página será similar à anterior, de acordo com tipo de Participante do Plano.

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Tanto a seção de Beneficiário Principalcomo a de Beneficiário Contingenteserá pré-estabelecida para NÃO. Se nãohouver adição de beneficiários à apólice,os Participantes do Plano podem clicarem Próximo para avançar à seção deSeleção do Produto.

Para adicionar um beneficiário, a seção doBeneficiário Principal deverá ser alterada para SIM , e assim a página disponibilizará oscampos nos quais poderão inserir a informação do beneficiário.Para adicionar um outro beneficiário principal, a opção adicione outro beneficiário deverá ser selecionada Por favor, note que a soma das porcentagens debenefício de todos os beneficiários principais deveequivaler a 100%.

Para adicionar um beneficiário contingente,a seção do Beneficiário Contingente deveráser alterada para SIM , e assim a páginadisponibilizará os campos nos quaispoderão inserir a informação do beneficiáriocontingente.Para adicionar outro beneficiário contingente,a opção adicione outro beneficiáriocontingente deverá ser selecionada.Por favor, note que a soma das porcentagens debenefício de todos os beneficiários contingentes deve equivaler a 100%. Depois que todas as informações dosbeneficiários tenham sido inseridas, osParticipantes do Plano deverão clicar em Próximo para avançar à seção de Seleçãodo Produto.

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f Seleção do Produto

Os Participantes do Plano devem começar pela seleção do Produto de Investimento.Em seguida, devem indicar o valor de Contribuição Anual Total ou o valor de Contribuição Inicial, dependendo do tipo de Produto de Investimento selecionado.Se um plano de Contribuição Regular for selecionado, os Participantes do Plano devem selecionar a Frequência de Pagamento. Uma vez que esta seleção é feita, o campo Contribuição Regular será automaticamente preenchido com um valor calculado, baseado no valor de Contribuição Anual Total inserido e na Frequência de Pagamento selecionada. Se um plano de Contribuição Única é selecionado, os campos Frequência de Pagamento e Contribuição Regular serão automaticamente indisponibilizados.Os campos Código do Consultor e Nome do Consultor estarão automaticamente preenchidos, com base no acesso do Consultor que está sendo utilizado para conectar a esta plataforma. Entretanto, háuma opção para inserir o código de outro Consultor através de substituir Consultor, caso o Consultor que apresentou os Participantes do Plano à Plataforma de Proposta Eletrônica da Investors Trust não seja o mesmo Consultor do acesso. Em estágios finais deste processo de subscrição, o código do Consultor deverá ser novamente inserido para efeitos de confirmação.

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f Seleção do Produto(Continuação)

Se os Participantes do Plano escolherem um produto de Contribuição Regular (IT 5, IT 10, IT 15, IT 20, ou IT 25), ou os produtos Platinum ou Platinum Plus, o investimento inicial será alocado a um fundo em USD/EUR cash equivalent . Ao receber os documentos da apólice, eles poderão registrar-se no website de acesso seguro da Investors Trust e efetuar a alteração de suas alocações atuais e futuras para os fundos de suas escolhas. A lista completa de fundos disponíveis pode ser obtida através do website ou através do link indicado em . Se os produtos S&P 500 Index forem selecionados, o investimento será alocado a um produto de nota estruturada com retornos relativos baseados no desempenho do índice S&P 500.Se o produto do Portfólio de Renda Fixa - Taxa Fixa for selecionado, o investimento será alocado a um portfólio de fundos em dólares (USD) com taxa de juros fixa competitiva. Participantes do Plano poderão referir-se ao website da Investors Trust para obter a taxa de juros atualizada.Se o produto do Portfólio de Renda Fixa - Taxa Variável for selecionado, o investimento será alocado a um portfólio de fundos em dólares (USD) com a taxa de juros 12-Month US LIBOR + 1,50% ao ano, ajustada semestralmente. A taxa mínima atual é de 4% e a máxima é de 7%.Uma vez finalizada a seleção do produto deinvestimento, devem clicar em Próximo para continuar.

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f Seleção do Produto:Ilustração

Por favor note que esta ilustração pode não estar baseada no valor da contribuição anual/inicial anteriormente indicado. Esta ilustração é apenas um exemplo que proporcionará aos Participantes do Plano a visualização de exemplos de retornos do plano de investimento que foi selecionado.

Se os Participantes do Plano selecionaram um produto de Contribuição Regular (IT 5, IT 10, IT 15, IT 20, ou IT 25), produtos Platinum ou Platinum Plus, ou produtos S&P 500 Index, um exemplo de ilustração incluindo valores da conta e de resgate será exibido nesta página, supondo retornos de 6% e 10%.Se os Participantes do Plano selecionaram o produto do Portfólio de Renda Fixa - Taxa Fixa, um exemplo de ilustração incluindo valores da conta e de resgate será exibido nesta página, supondo retornos de 4,0%.Se os Participantes do Plano selecionaram o produto do Portfólio de Renda Fixa - Taxa Variável, um exemplo de ilustração incluindo valores da conta e de resgate será exibido nesta página, supondo retornos de 4% e 7%.

Após ver o exemplo de ilustração, os Participantes do Plano deverão clicar em Próximo para avançar à seção de Acordo.1

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f Acordo

Esta página mostrará o Acordo deSubscrição entre o “Trust” e os Participantes do Plano.

Os Participantes do Plano deverão lera Declaração por inteiro, incluindoo Acordo Emendado e Reformuladoe a Declaração de Fideicomisso daInvestors Trust Delaware, e a DeclaraçãoSuplementar do Fideicomisso, antes deaceitar todos os Termos e Condições.

A fim de facilitar a compreensão deste acordo, um documento de amostra no idioma de preferência (se disponível) poderá ser obtido através do link exibido no segundo quadro situado no lado direito da página.

Após a leitura da Declaração do Acordo deSubscrição, os Participantes do Plano deverãomarcar o quadrado de aceitação do acordo e clicar em Próximo, para avançar à seção de Informações de faturamento.

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f Informação de Faturamento

Esta seção é formada por: Informação de Pagamento, Informação do Titular da Conta, Informação do Titular do Cartão, Informação da Conta, Questionário de Procedência dos Fundos e Questionário Médico, dependendo do método de pagamento selecionado.

Informação de Pagamento: Os Participantes do Plano devem indicar o Método de Pagamento e a Conta de Origem, selecionando uma das opções disponíveis em cada campo.Se os métodos Cartão de Crédito ou Transferência Bancária forem selecionados, o País de Origem dos Fundos deverá ser indicado.Para os demais métodos de pagamento, não haverá necessidade de indicar o país, já que este campo estará preenchido com o país “Estados Unidos”.Por favor note que apenas os métodos cartão de crédito, débito direto de uma conta bancária dos EUA ou de contas DDA/DDA+ são permitidos para os pagamentos mensais.

Uma vez que todos os campos forem selecionados, os Participantes Plano devem clicar em Próximo para seguir com as próximas etapas da seção Informações de Faturamento.

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f Informação de FaturamentoCartão de Crédito

As próximas seções serão exibidas se os Participantes do Plano selecionaram Cartão de Crédito como um método de pagamento.

Informação do Titular do Cartão: Nome como aparece no Cartão de Crédito : Selecione um dos participantes do plano ou use a opção inserir um nome diferente, caso o cartão de crédito mostre um nome diferente ou o pagador seja outra pessoa.Endereço de Faturamento : Este é o endereço onde o cartão de crédito é faturado. Selecione um dos endereços previamente indicados, ou use a opção, inserir um diferente endereço de faturamento.

Informação do Cartão de Crédito: Complete todas as informações do cartão decrédito , incluindo o número, tipo e data de validade.

Clique em Próximo para continuar.

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f Informação de FaturamentoDébito Direto de Conta DDA/DDA+

As próximas seções serão exibidas se os Participantes do Plano selecionaram Débito direto de conta DDA/DDA+ como um método de pagamento.

Informação do Titular da Conta DDA/DDA+: Nome como aparece na Conta DDA/DDA+ : Selecione um dos participantes do plano ou use a opção inserir um nome diferente.

Informação da Conta: Insira o número de conta da DDA/DDA+ de 14 dígitos . Este é o número do meio, localizado na parte inferior do cheque DDA.Número de ABA : Este campo já está padronizado com o número 031100380.A figura mostra como o número da conta DDA pode ser encontrado .


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f Informação de FaturamentoDébito Direto de uma Conta Bancária dos EUA

As próximas seções serão exibidas se os Participantes do Plano selecionaram Débito Direto de uma conta bancária dos EUA como um método de pagamento.

Informação do Titular da Conta: Nome como aparece nos Registros Bancários : Selecione um dos participantes do plano ou use a opção inserir um nome diferente.Endereço de Faturamento : Indique o endereço do proprietário da conta, conforme indicado nos registros bancários. Se um dos Participantes do Plano foi selecionado no campo anterior, o campo do endereço de faturamento irá automaticamente indicar que o endereço será o mesmo que o anteriormente fornecido na seção Participantes do Plano. A opção inserir um diferente endereço de faturamento estará disponível caso o endereço seja diferente nos registros bancários desta conta, ou caso o titular da conta não seja os Participantes do Plano.

Informação da Conta : Por favor complete todos os campos, incluindo o tipo e número da conta, número de ABA, nome e endereço completo do banco.Tratando-se de uma conta bancária dos EUA, o campo País estará automaticamente preenchido como “Estados Unidos”.


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f Informação de FaturamentoCheque de uma Conta Bancária dos EUA, Cheque de Conta DDA/DDA+ ou Transferência Bancária

Se os Participantes do Plano selecionaram Cheque de uma Conta Bancária dos EUA, Cheque de Conta DDA/DDA+ ou Transferência Bancária como um método de pagamento, o botão Próximo levará a:

a página Documentação da Apólice, se o valor da contribuição for menor do que USD/EUR 10.000, ou à página Questionário de Procedência dos Fundos e Questionário Médico, se o valor da contribuição for maior ou igual a USD/EUR 10.000.

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f Questionário de Procedência dos Fundos e Questionário Médico

Se o valor de Contribuição Anual Total ou o valor de Contribuição Inicial for maior ou igual USD/EUR 10.000, a página Questionário de Procedência dos Fundos e Questionário Médico aparecerá após clicar no botão Próximo da seção Informações de Faturamento.

Esta página está dividia em duas partes: Questionário de Procedência dos Fundos e Questionário Médico. Este questionários são similares aos questionários da nossas propostas em formato papel ou PDF.

É necessário completar todos os campos antes de clicar em Próximo.

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f Documentação da Apólice

A documentação da apólice será enviada eletronicamente ao e-mail dos Participantes do Plano. Adicionalmente, o Cartão de Identificação da Apólice será mandado via correio ao endereço indicado nesta seção.

Se os Participantes do Plano preferirem receber o Cartão de Identificação da Apólice em um outro endereço, poderão fazer este pedido clicando na opção inserir um endereço diferente para o envio.Se os Participantes do Plano preferirem receber uma Cópia Impressa da Apólice ao invés do Cartão de Identificação da Apólice, poderão fazer este pedido marcando no quadrado situado no campo inferior desta página. Por favor note que ao marcar este quadrado, receberão apenas a Cópia Impressa da Apólice que será entregue ao Consultor, quem estará responsável de entregar este documento aos Participantes do Plano.

Clique em Próximo para continuar.3

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f Verificar a Informação

Esta página permitirá aos Participantes do Plano verificar todas as informações fornecidas. Caso haja algum erro ou necessidade de fazer alterações em qualquer seção, a execução será possível através da opção Editar.

Aviso Importante :O conteúdo das informações exibido nesta seção será baseado na informação inserida durante as seções Seleção do Produto e Informação de Faturamento. Esta seção fornecerá instruções que devem ser seguidas para os próximos passos, a fim de completar o processo de subscrição. Dependendo da informação anteriormente fornecida, esta seção também indicará o(s) documento(s) que serão necessários (caso haja algum) para a aceitação do pagamento de contribuição seguido pela emissão da apólice, com base em nossas Diretrizes de Prevenção e Detecção de Lavagem de Dinheiro.

Após verificar todas as informações, osParticipantes do Plano deverão clicar em Enviar para processar a proposta.

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f Declaração do Consultor Independente

O Consultor deverá ler esta página cuidadosamente e inserir o seu Código de Consultor novamente no espaço adequado, para indicar que concorda com a declaração. Este código deverá coincidir com o código indicado anteriormente.

Para finalizar o processo de subscrição, o botão Terminar deverá ser clicado.2

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f Página de Confirmação

Uma vez que a proposta é processada, será exibida uma a página que confirma que a proposta foi bem sucedida . Esta página incluirá o número atribuído à apólice. Uma cópia desta página de confirmação será enviada por e-mail. Também recomendamos imprimir esta página de confirmação.

Por favor, note que os documentos de Apólice não poderão ser entregues até que uma cópia da identificação dos Participantes do Plano, a contribuição (se aplicável) e outros documentos necessários (se aplicável) sejam recebidos pela Investors Trust. Os Participantes do Plano terão um prazo de 30 dias para fornecer a documentação necessária via e-mail para [email protected] ou por fax para o número +1 (786) 363-1822.

O não fornecimento da documentação solicitada dentro do prazo resultará no cancelamento da proposta, e os fundos serão devolvidos caso forem recebidos pela companhia.

Os Participantes do Plano também terão a opção de obter uma cópia em PDF sobre toda a informação necessária inserida durante o processo da Proposta Eletrônica clicando no ícone Baixar uma cópia da proposta eletrônica.

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