Departamento de

Planeamiento y DesarrolloDivisin de P laneamiento

I NFORM E EF / 92 .2810 N 25 2011

PLAN ESTRATGICO BANCO DE LA NACIN 2009 2013

A P ROBA DO EN SESI N DE DIR ECTORI O N 1772 DE FECH A 27 DE A GOSTO DE 2009 A CTUA LI ZA DO EN SESIN DE DI R ECTOR IO N 1814 DE FECH A 08 DE JUL I O DE 2010 A CTUA LI ZA DO EN SESIN DE DI R ECTOR IO N 1864 DE FECH A 21 DE JUL I O DE 2011

2011

PLAN ESTRATEGICO PERIODO 2009 2013

1 . ROL DE LA EMP RESAEl 27 de enero de 1966, el Congreso de la Repblica aprob la Ley 16000 por la cual creaba el Banco de la Nacin. Das despus el Poder Ejecutivo, bajo la firma del Presidente de la Repblica, Fernando Belande Terry la pone en vigencia, culminando as un largo proceso cuyos antecedentes histricos datan del siglo XIX, pero que recin a partir de 1914, surge verdaderamente la preocupacin de crear un Banco que centralice las actividades operativas, econmicas y financieras.El Banco de la Nacin encuentra sus antecedentes inmediatos en el ao 1905, durante el gobierno de don Jos Pardo, en el que se crea la Caja de Depsitos y Consignaciones, mediante la Ley N 53 del 11.02.05. Esta Institucin ampli sus actividades en 1927 cuando se le encarg a travs de la Ley 5746 la administracin del Estanco del Tabaco y Opio, as como la recaudacin de las rentas del pas, derechos e impuestos del alcohol, defensa nacional y otros. Finalmente, en diciembre del mismo ao se le encarga la recaudacin de la totalidad de las rentas de toda la Repblica.El Decreto Supremo N 47, del 9 de agosto de 1963, estatiza la Caja de Depsitos y Consignaciones, declarndola de necesidad y utilidad pblica. Mediante este dispositivo se recupera para el Estado las funciones de recaudacin de las rentas fiscales y la custodia de los depsitos administrativos y judiciales. Tal estatizacin se realiz cuando la Caja contaba entre sus accionistas con diez Bancos: Crdito, Popular, Internacional, Wiese, Comercial, Continental, Gibson, De Lima, Unin y Progreso.Las funciones que se le asignaron al Banco de la Nacin fueron las siguientes:

1. Recaudar las rentas del Gobierno Central y de las entidades del SubSector Pblico independiente y de los Gobiernos Locales cuando as se conviniera con stos.2. Recibir en forma exclusiva y excluyente depsitos de fondos del Gobierno Central y del SubSector Pblico, con excepcin de los Bancos Estatales y del Banco Central Hipotecario.3. Hacer efectivas las rdenes de pago contra sus propios fondos que expidan las entidades del Sector Pblico Nacional.4. Recibir en consignacin y custodia todos los depsitos administrativos y judiciales.

5. Efectuar el servicio de la deuda pblica.

El 12 de junio de 1981, en el segundo gobierno de Fernando Belande Terry, se promulg la Ley Orgnica Decreto Legislativo N 199 y se ampliaron las funciones del Banco:1. Recaudar los tributos del Sector Pblico Nacional.

2. Efectuar en forma exclusiva por cuenta y en representacin del estado, operaciones de crdito activas y pasivas con Instituciones Financieras del pas y del exterior.3. Recibir en forma exclusiva los depsitos de los fondos de todo el Sector Pblico Nacional y Empresas del Estado, con excepcin de las Empresas Bancarias y Financieras Estatales.

En 1994, durante el gobierno de Alberto Fujimori Fujimori, con el Decreto Supremo N 07 94EF Estatuto del Banco, se modificaron las funciones, las mismas que sern ejercidas sin exclusividad respecto de las Empresas y Entidades del Sistema Financiero.1. Brindar servicios de pagadura de acuerdo a las instrucciones que dicte la Direccin General del Tesoro Pblico.

2. Brindar servicios de recaudacin por encargo de los acreedores tributarios.

3. Efectuar por delegacin, operaciones propias de las subcuentas bancarias del Tesoro Pblico.

4. Actuar como Agente Financiero del Estado.

5. Actuar por cuenta de otros Bancos o Financieras, en la canalizacin de recursos.

6. Participar en las operaciones de comercio exterior del Estado.

7. Otorgar facilidades financieras al Gobierno Central, y a los Gobiernos Regionales y Locales, en los casos en que stos no sean atendidos por el Sistema Financiero Nacional.8. Las facilidades financieras que otorga el Banco no estn sujetas a los lmites que establece la Ley General de Instituciones Bancarias, Financieras y de Seguros.9. Brindar Servicios de Corresponsala.

10. Brindar Servicios de Cuentas Corrientes a las Entidades del Sector Pblico Nacional y a Proveedores del Estado.11. Recibir depsitos de ahorros en lugares donde la banca privada no tiene oficinas.

2 . MBITO DEL BANCO DE LA NACI ON

Convenios de Recaudacin del Banco de la Nacin con Entidades del Sector P blico:

Recaudacin de I mpuestos I nternos y Aduaneros1. Superintendencia Nacional de Administracin Tributaria (SUNAT). Convenio Marco de Recaudacin. Convenio de Recaudacin ADUANAS.

Recaudacin de Tasas, A ranceles, Derechos Acadmicos, A rbitrio s1. Sistema Electoral RENIEC.2. Ministerio del Interior P.N.P.3. Poder Judicial.4. Ministerio de Trabajo.5. Ministerio de Defensa (EJERCITO FAP MARINA).6. Ministerio del Interior Tupa DIGEMIN.7. Ministerio de Transporte y Comunicaciones.8. Ministerio del Interior DICSCAMEC.9. Sistema Electoral ONPE.10. Ministerio Pblico.11. Ministerio de Agricultura.12. Universidad Nacional San Cristobal de Huamanga Ayacucho.13. Universidad Nacional Enrique Guzmn y Valle base de datos.14. Universidad Nacional Mayor de San Marcos Facul. De Educacin.15. Instituto Nacional Penitenciario.16. Universidad Faustino Sanchez Carrin Huacho.17. Consejo Supremo de Justicia Militar.18. CONAFOVICER.19. Universidad Nacional Pedro Ruiz Gallo Lambayeque.20. Autoridad Portuaria Nacional.21. Sistema Electoral J.N.E.22. Ministerio de Justicia.23. Instituto Nacional de Defensa Civil.24. Colegio Militar Elas Aguirre.25. Universidad Nacional de Piura.26. Universidad Nacional de Cajamarca.27. Ministerio del Interior GOBIERNO DEL INTERIOR.28. Municipalidad de Lunahuan.29. ESSALUD.30. Seguro Integral de Salud.31. Escuela Nacional de Bellas Artes.32. Universidad Nacional Hermilio Valdizan Huanuco.33. Ministerio de Salud.34. Instituto Nacional de Becas y Crditos Educativos INABEC.35. Universidad Nacional de Huancavelica.36. Consejo Superior de Contrataciones y Adquisiciones del Estado CONSUCODE.37. Universidad Daniel Alcides Carrin Pasco.

Servicio de Cobranza Coactiva:1. Direccin General de Capitanas y Guardacostas DICAPI.2. Ministerio de Salud: Direccin General de Medicamentos, Insumos y Drogas DIGEMID. Direccin de Salud Ambientas DIGESA.3. Ministerio de Transportes, Comunicaciones y Saneamiento. Provas Nacional.4. Ministerio de Energa y Minas.5. Organismo Supervisor de Inversin Privada en Telecomunicaciones OSIPTEL.6. Municipalidad Distrital de Santa Mara del Mar.7. Consejo Superior de Contrataciones y Adquisiciones del Estado CONSUCODE.8. Oficina de Normalizacin Previsional ONP.9. Organismo Supervisor de Inversin en Infraestructura de Transporte de Uso Pblico OSITRAN.10. Superintendencia Nacional de Servicios de Saneamiento SUNASS.

Servicio de Correspnsala:1. Banco de Crdito.2. Banco Interbank.3. Banco Citibank.4. Banco Scotiabank.5. Banco Continental.6. Banco de Comercio.7. Banco Financiero.8. Banco Interamericano de Finanzas.9. Banco Mi banco.10. Caja Municipal de Ahorro y Crdito de Piura.11. Caja Municipal de Ahorro y Crdito Trujillo.12. Caja Municipal de Ahorro y Crdito Sullana.13. Caja Municipal de Ahorro y Crdito Paita.14. Caja Municipal de Ahorro y Crdito Ica.15. Caja Municipal de Ahorro y Crdito.Pisco.16. Caja Municipal de Ahorro y Crdito Maynas.17. Caja Municipal de Ahorro y Crdito Huancayo.18. Caja Municipal de Ahorro y Crdito Tacna.19. Caja Municipal de Ahorro y Crdito Cuzco.20. Caja Municipal de Ahorro y Crdito del Santa.21. Edpyme Confianza.22. Edpyme Crear.23. Edpyme Alternativa.24. Edpyme Solidaridad.25. Edpyme Credivision.26. Edpyme Raiz.27. Edpyme Edyficar.28. Caja Rural de Ahorro y Crdito Seor de Luren.29. Caja Rural de Ahorro y Crdito Nor Per.30. Caja Rural de Ahorro y Crdito Quillabamba CREDINKA.31. Caja Rural de Ahorro y Crdito Cajamarca.32. Cooperativa de ahorro y Crdito San Pedro.

Servicio de Cuentas de Ahorro para servidores Pblicos de:1. Ministerio del Interior.2. Ministerio Pblico.3. Ministerio de Salud.4. Ministerio de Educacin.5. Ministerio de Agricultura.6. Ministerio de Trabajo.7. Ministerio de Transporte.8. Ministerio de Economa y Finanzas.9. Ministerio de la Produccin.10. Ministerio de Defensa.11. Ministerio de Energa y Minas.12. Ministerio de Vivienda, Construccin y Saneamiento.13. Ministerio de Justicia.14. Ministerio de Comercio Exterior y Turismo.15. Ministerio de la Mujer y Desarrollo Social.16. Ministerio de Relaciones Exteriores.17. Consejo de Ministros.18. Poder Judicial.19. Jurado Nacional de Elecciones.20. Registro Nacional de Identificacin y Estado Civil.21. Congreso Constituyente.22. Asamblea Nacional de Rectores.23. Defensora del Pueblo.24. Presidencia del Consejo de Ministro.25. Oficina Nacional de Procesos Electorales.26. Tribunal Constitucional.

Servicio de Cuentas Corrientes:1. Gobiernos Locales.2. Gobiernos Regionales.3. Proveedores del Estado.4. Unidades Ejecutoras (Gobierno Central).5. Bancos Comerciales.6. Personas naturales y Jurdicas.7. Otras Entidades del Estado.

3 ANALISIS FODA3.1 .ASPECTOS DEL MACROENTORNO: OP ORTUNIDADESAMBIENTE ECONMICO1. Alto potencial de crecimiento en las zonas no atendidas por productos y servicios financieros.2. Creciente demanda de nuestros clientes por productos y servicios financieros en espacios ya atendidos.3. Demanda de servicios financieros por parte de los beneficiarios de remesas nacionales e internacionales.4. Expectativas de una de crecimiento del Producto Bruto Interno del Permayor al promedio Latinoamericano

AMBIENTE P OLTICO5. Cambios en la gestin econmica y financiera del Estado.6. Tener una presencia importante en el proceso de modernizacin del Estado.7. Priorizacin y apoyo del Estado a las MYPES, que genera demanda de recursos financieros.AMBIENTE TECNOLGICO8. Creciente avance de las tecnologas de informacin que permiten una slida gestin y conocimiento de los clientes actuales y potenciales.

AMENAZAS

AMBIENTE ECONMICO1. Flexibilidad de la banca privada para operar con amplia libertad y responder rpidamente a las exigencias del mercado.2. Creciente inters de la banca privada en la cartera de clientes del Banco.3. Riesgo sistmico proveniente de crisis financieras internacionales.

AMBIENTE P OLTICO4. Carecer de un marco regulatorio que permita el desarrollo de productos y servicios.5. Potenciales cambios en la poltica y gestin del Presupuesto del Sector Pblico.6. Posibilidades recurrentes de reduccin del porcentaje de comisin cobrado por el Servicio Bancario de Manejo de Tesorera del Estado.

AMBIENTE SOCIOCULTURAL Y AMBIENTAL7. Fenmenos naturales y ocurrencia de siniestros que pueden incrementar los costos operativos.3.2 .ASPECTOS DEL MICROENTORNO: FORTALEZASINFRAESTRUCTURA1. Tener la mayor red de Oficinas a nivel nacional del Sistema Financiero.2. Amplia presencia en plazas donde somos nica Oferta Bancaria UOB.3. Tener una de las mayores redes de Cajeros Automticos ATMs en el Sistema Financiero.

GESTIN4. Ser el principal agente financiero del Estado.

DIRECCIN5. Participacin estratgica en el Sistema Integrado de Administracin Financiera del Estado.

ORGANIZACIN6. Tener personal con experiencia en atencin a clientes masivos.7. Capacidad y experiencia para acompaar el crecimiento de programas sociales.

DEBILIDADES

INFRAESTRUCTURA1. Insuficientes canales de atencin para satisfacer la demanda de nuestros clientes.

GESTIN2. Carencia de infraestructura, procesos y sistemas de informacin adecuados, que se traduce en: Tecnologa de informacin no dirigida hacia una banca de servicios, inexistencia de aplicativos que exploten la Base de Datos nica de Clientes, usuarios con alta dependencia del Departamento de Informtica.3. Carencia de una adecuada administracin de proyectos.4. Limitada aplicacin de los principios de Buen Gobierno Corporativo.5. No contar con indicadores de gestin.6. Falta de autonoma y debilidades en el accionar logstico y de recursos humanos.

ORGANIZACIN7. Inadecuado diseo organizacional, orientado a la centralizacin, concentracin administrativa en la Oficina Principal e insuficiente estructura comercial con superposicin de funciones del Back y Front Office.8. Recursos humanos con baja competencia para el logro de la Misin del Banco.9. Alta rotacin de personal calificado en actividades crticas que genera retrasos en el avance de los proyectos.

FINANZAS10. Alto costo de la planilla pasiva del Banco.

4 . MISIN

Brindar soluciones financieras con calidad de atencin, agregando valor, contribuyendo con la descentralizacin, ampliando nuestra cobertura de servicios y promoviendo la bancarizacin con inclusin social5 . VISIN

Ser el Banco reconocido por la excelencia en la calidad de sus servicios, la integridad de su gente y por su contribucin al desarrollo nacional.6 . FACTORES CRTICOS DE XITO

1. Liderazgo en la Toma de Decisiones.

Direccin y conduccin del Banco hacia resultados concretos de su agenda estratgica, a travs de la eficiencia y eficacia en la utilizacin de sus recursos.2. Poner en Valor los Recursos Humanos.

Mejora de competencias y motivacin mediante la capacitacin permanente y el reconocimiento del desempeo.3. Eficiencia de los Proceso s Operativos.

Mejora contina de los procesos para el cumplimiento de la Misin sostenindose en una estructura organizacional enfocada hacia el cliente.4. Eficacia en la Gestin de Informacin.

Elaboracin contina de informacin estructurada, oportuna, relevante, coherente y segura para la toma de decisiones.5. Calidad en la Prestacin de Servicios.

Generacin de valor para el Banco, el cliente y la sociedad.

6. Cultura y Gestin de Proyecto s.

Generar conciencia y valoracin de que una adecuada gestin de los proyectos nos permitir un mejor posicionamiento en el mercado y sostenibilidad en el tiempo.7. VALORES INSTITUCIONALES

Compromiso: Actitud de nuestro personal que se refleje en el cumplimiento de las normas internas, en la lealtad, responsabilidad e identificacin institucional, generando valor en beneficio de los clientes y la sociedad. Innovacin: Desarrollo o mejora de nuevos productos, servicios y procesos que eleven la productividad y que atiendan los requerimientos y necesidades de nuestros clientes. Sensibilidad social: Reconocimiento de la organizacin a la no discriminacin y a la reasignacin de sus recursos consolidando su presencia nacional incluyente. Confianza: Brindar seguridad, transparencia y calidad en sus productos y servicios que permita elevar la percepcin y valoracin de los clientes y de la sociedad en general. Integridad con eficiencia: Virtud de nuestro personal de actuar con honestidad y transparencia, cuidando el mejor uso de los recursos institucionales y el cumplimiento de los objetivos.

8. OBJETIVOS ESTRATGICOS 2009 2013

1. OBJETIVO ESTRATEGICO GENERAL N 1 : CREAR VALO R PARA EL ESTADO Y LA SOCIEDADMediante este objetivo el Banco debe contribuir a una gestin eficiente del Estado y participar en el desarrollo de la Sociedad, brindando dos formas de valor: Valor Econmico1 y Valor Pblico2.

ESTRATEGIALa creacin de valor para el Estado y la sociedad se lograr orientando a la organizacin hacia la eficiencia y los resultados, considerando su compromiso y responsabilidad social. Se reconoce que uno de los elementos trascendentes para la generacin de valor se dar participando activamente en la modernizacin del Estado, apoyando los procesos de automatizacin y generacin de informacin. O B J E T I V O S E S P E C F I C O S 1.1. . CREAR UNA ORGANI ZACI N DESCONCENTRADA Y DESCENTRA LI ZADASe requiere disear e implementar una organizacin con enfoque hacia el cliente, basndose en un rediseo de procesos y roles claramente definidos y orientados a la desconcentracin de la toma de decisiones.Operaciones Orientadas a promover el desarrollo tecnolgico del Banco para participar activamente en el proceso de Regionalizacin y en el Proyecto de Modernizacin del Estado Peruano.

Proyecto Implementacin, por etapas una nueva estructura organizacional, siendo uno de sus objetivos la creacin y funcionamiento de las oficinas regionales.

Tareas Reordenamiento de las funciones, elaboracin del ROF y el MOF. Redistribucin de los recursos econmicos. Configurar para el proyecto Nueva Estructura Organizacional un equipo de gestin y monitoreo del cambio.1.2. P ROMOVER LA BANCARIZACINEl Banco de la Nacin entiende por bancarizacin al proceso de incorporar a ciudadanos excluidos del sistema financiero bancario a fin que puedan utilizar los productos y servicios bancarios para lo cual es nuestro inters ampliar la red de agencias, incrementar en cantidad y calidad los productos y servicios en zonas donde no exista oferta bancaria as como en sectores no atendidos.Proyectos Desarrollar el plan de Inversiones para el fortalecimiento de agencias en zonas de frontera. Apertura de Nuevas Agencia en zonas UOB considerando el compromiso para la inclusin social. Disear nuevos productos para zonas UOB en funcin de sus necesidades. Realizar/patrocinar cursos y seminarios para promover la cultura bancaria y financiera a nivel de Lima y Provincias (alfabetizacin financiera). Elaborar un Plan de Bancarizacin. Programa de Agilizacin de Inversiones para Gobiernos Locales y Regionales.

Tareas Ampliar los Convenios con las IFIs (previa evaluacin del valor generado durante el 2007) Estudio del Desarrollo Econmico y Social Espacial para la incorporacin de nuevos parmetros a considerar en el Crecimiento de la Red de Agencias a nivel nacional. Promocionar los productos y servicios en las agencias UOB. Implementar la Cuenta a Plazo Fijo UOB. Promover la suscripcin de convenios con entidades pblicas, principalmente en el mbito regional (teniendo como entes motores a las propias agencias UOB) Evaluar las necesidades de servicios financieros de las poblaciones excluidas del sistema bancario, buscando su interrelacin con los programas de desarrollo econmico y social. Promover asociaciones pblico privadas para lanzar productos para sectores no bancarizados.

1.3. . APLICACINDELOSPRI NCI PIOSDERESPONSABILIDADSOCIAL EM PRESARI AL.Considerando la importancia de que la responsabilidad social es una visin del negocio que integra en la gestin empresarial el respeto por: los valores ticos, las personas, la comunidad y el medio ambiente, el Banco considera conveniente desarrollar el siguiente proyecto:

Proyecto Lineamientos Generales para la aplicacin de la Responsabilidad Social Empresarial en el Banco de la Nacin.1.4. . MANTENER EL CRECI MI ENTO ECONM I CO Y FI NANCI ERO DEL BANCOSe necesita establecer una perspectiva y un programa de ingresos y gastos que nos permita asegurar la realizacin de nuestra Misin.OperacionesPrincipalmente se trata de considerar y desarrollar acciones que permitan reducir la dependencia de ingresos generados por el rol tradicional del Banco, sin descuidar el rol social del mismo. Crear un programa que permita el incremento de los ingresos sin descuidar el rol social del Banco. Racionalizacin de costos operativos. Estricto control de penalidades en los contratos institucionales. Implementar una gestin eficiente y eficaz de los recursos. Evaluacin y monitoreo peridico de los convenios sucritos por el Banco.

Proyecto-Implementacin de un sistema de rentabilidad.

2. OBJETI VO ESTRATEGICO N 2 : BRI NDAR SATI SFACCIN AL CLI ENTE

ESTRATEGIAEl objetivo de brindar satisfaccin al cliente se lograr a travs de nuevos y mejores canales de atencin, as como el ofrecimiento de productos y servicios con oportunidad, calidad y calidez.Para su adecuado tratamiento se ha considerado conveniente agruparlos en cuatroobjetivos especficos:

O B J E T I V O S E S P E C F I C O S 2.1. . AMP LI AR LA OFERTA DE P RODUCTOS Y SERVI CI OS.El objetivo es incrementar en cantidad y calidad los productos y servicios y la cobertura a nivel nacional.Operaciones Optimizar los productos y servicios existentes. Incrementar y rentabilizar los convenios con instituciones financieras.

Desarrollar nuevas modalidades crediticias. Potenciar los servicios de la Divisin de Fideicomiso. Incrementar campaas orientadas a elevar el conocimiento y el uso de servicios bancarios por parte de los clientes y usuarios. Redisear el portal orientndolo al cliente. Desarrollar interfaces electrnicas estndares para facilitar el intercambio de informacin y medios de pago para que los clientes utilicen Internet como medio seguro para sus transacciones. Implementar una solucin AntiFraude para clientes y usuarios. Pago de tributos y servicios del Sector Pblico con interconexin BNMEF SUNAT.Proyectos Implementacin de la Tarjeta de Crdito del Banco de la Nacin. Desarrollar BancaSeguros. Prstamo Hipotecario para clientes del Banco. Disponibilidad de efectivo en ventanillas de agencias UOB. Desarrollo de compras y pagos por Internet con la Tarjeta Dbito y Crdito. Desarrollo del Proyecto Marca Compartida IFIs Interconexin con otros bancos. Pago de tributos en ventanilla con interconexin con la SUNAT. Multiflota.

2.2. . AMP LI AR LOS CANALES DE ATENCI N AL CLIENTEContar con una moderna, amplia y competitiva red de canales de atencin al cliente.Operacin Implementar un programa de expansin de canales de atencin (Ventanillas, ATMs, Internet, WAP, Call Center, cajeros corresponsales etc.) a nivel nacional.Proyectos Implementacin de Nuevas Agencias a Nivel Nacional. Implementacin del Contact Center. Implementar el canal Cajeros Corresponsales. Fortalecer los servicios que se brinda a travs de los canales Internet y WAP. Ampliar la Red de Oficinas de acuerdo a las variaciones en el comportamiento del consumidor y de las necesidades de inclusin social. Implementacin de Ventanillas Mviles.

2.3. . MEJORAR LA CAP ACIDAD OPERATIVA DE LAS AGENCIAS DEL BANCOContar con una Red de Agencias con niveles adecuados de atencin al cliente.

Operaciones Realizar estudios e implementacin del Sistema Automatizado de Colas. Implementacin de la recategorizacin de agencias. Mejorar y ampliar la infraestructura de la Oficina Principal y Oficina Javier Prado. Definir la poltica de adquisicin de locales para la Red de Agencias del Banco. Plan de expansin de la infraestructura de la Red de Agencias.

Proyectos Remodelacin de Agencias a Nivel Nacional. Fortalecimiento operativo de las agencias donde se brindaran nuevos productos y servicios.

2.4. . MEJORAR NUESTRO CONOCI MI ENTO DEL CLI ENTEDesarrollar una plataforma de Data Warehouse DW y Customer Relationship Management CRM que permita un mejor entendimiento del cliente y que haciendo uso de esta informacin y otras que proporciona el Core Bancario facilite la atencin as como el desarrollo de productos o servicios.El DW Financiero aportar informacin til para otros propsitos adicionales al mencionado en este rubro como: Planificar ubicacin de oficinas, cajeros automticos, servir de fuente de informacin para Basilea II, lavado de activos, etc.Proyectos Adquirir, configurar e implantar el DW Financiero. Adquirir, configurar e implantar el Sistema de Administracin de la Relacin con los Clientes CRM.3. OBJETIVOESTRATEGICON3 :DESARROLLARUNANUEVACULTURA OR GANI ZACI ONAL

ESTRATEGIAEl objetivo de desarrollar una nueva cultura organizacional se lograr a travs de la mejora de las capacidades humanas, los procesos y las tecnologas de informacin y comunicaciones, las que se orientarn al fortalecimiento organizacional. O B J E T I V O S E S P E C F I C O S

3.1. . INCREMENTAR LAS COMPETENCIAS DEL RECURSO HUMANO.Mejorar los conocimientos, habilidades y actitudes del personal.

Operaciones Disear las Especificaciones de Puestos del Banco de la Nacin Diseo de un programa de seleccin de personal. Potenciar el Capital Humano a travs de las tareas siguientes: Programas de Capacitacin Corporativa y la Universidad Corporativa. Fortalecer el programa de induccin. Establecimiento de la Lnea de Carrera y Planes de Sucesin. Programas de Desarrollo. Implementar un programa de incentivos por cumplimiento de objetivos. Desarrollar un Sistema de Evaluacin de Competencias. Mejorar el modelo de Gestin de Recursos Humanos del Banco.

3.2. . MODERNIZACIN DE LOS PROCESOS OP ERATIVOS.Mejorar los procesos operativos, por cuanto los procesos actuales estn orientados a atender las funciones de los departamentos y no a la atencin al cliente interno o externo, bajo esa percepcin el Banco podr posteriormente lograr eficiencia y eficacia en su gestin.Operaciones Integrar la nueva estructura organizacional al rediseo de procesos (macro procesos, procesos y procedimientos) con enfoque a la calidad de atencin al cliente. Mejoramiento de los procesos y procedimientos del Departamento de Red de Agencias (dotndola de herramientas de gestin y tecnologas de informacin) Ampliar y actualizar el Plan de Continuidad de Negocio del Banco. Rediseo de los macro procesos, procesos y procedimientos del Banco.

3.3. . MODERNIZACIN DE LOS PROCESOS DE GESTIN.El Banco actualmente no cuenta con metodologas, herramientas y tcnicas orientadas al control y la alineacin organizacional, que le permitira ser competitivo en su gestin.Operaciones Establecer un Plan Operativo Institucional a partir de planes anuales de trabajo por Departamento. Implementacin de un Balanced Scorecard. Disear procesos e indicadores de control de gestin. Desarrollar e implementar la consultora para el Diagnostico del Control Interno del Banco. Disear e implementar procesos eficientes en un marco de Control Interno. Despliegue del proyecto Identidades y Accesos en Sedes Operativas.

3.4. . INTEGRAR TECNOLOGAS DE I NFORMACIN A LOS P ROCESOS DE LA I NSTI TUCI N.Mejorar las capacidades empresariales aplicando tecnologas de informacin.

Operaciones Incrementar la capacidad operativa del Sistema Administrativo Integrado SAI Automatizacin de los procesos del servicio Operaciones con el Exterior y adquisicin de un mdulo de comercio exterior. Modernizacin e implementacin de medios electrnicos de Seguridad al 100%en la Red de Agencias y Medios Electrnicos interconectados en la Sede Central.Proyectos Implementacin del Nuevo Core Bancario. Diagnstico para la modernizacin de los sistemas electrnicos de seguridad en canales de atencin. Adquisicin e implementacin del software para administracin de los riesgos financieros del Banco. Implementacin del sistema para la gestin de riesgos de operacin. Reubicacin del Computador de contingencia. Renovacin del Centro de Cmputo. Modernizacin de la infraestructura tecnolgica.

3.5. . FORTALECER EL CONTROL DE GESTIN EMP RESARIALFortalecer el control interno como un proceso diseado con el fin de proporcionar un grado de seguridad "razonable" para la consecucin de sus objetivos.P royectos Implementacin del Sistema de Control Interno.

4. OBJETIVO ESTRATEGICO N 4 : SER RECONOCIDOS COMOUNBANCO TRANSPARENTEESTRATEGIAEl objetivo de ser reconocidos como un banco transparente se lograr mediante la creacin e implementacin de procesos operativos y de gestin orientados a la transparencia. O B J E T I V O S E S P E C F I C O S

4.1. . ADOPTAR BUENAS P RCTI CAS DE GOBIERNO CORPORATIVO.Representar un referente ordenado e integral de las mejores prcticas del desempeo empresarial del mercado.Operaciones Realizar la revaloracin de activos que permita mostrar Estados Financieros actualizados. Mantener contratos con Auditores Externos de primera lnea.

Proyectos Consultora para la definicin de las Buenas Prcticas de Gobierno Corporativo en el Banco. Implementar Buenas Prcticas de Gobierno Corporativo. Administracin y estandarizacin de contenidos en la Intranet e Internet del Banco. Reestructuracin del sistema normativo del Banco.

4.2. . CONSEGUI R UNA CALI FICACIN PBLICA DE RIESGO.Realizar acciones que conlleven a conseguir una clasificacin del riesgo para el Banco de la Nacin.

Operaciones Adecuar el Capital Social del Banco a las nuevas necesidades de solvencia y fortaleza patrimonial, acordes con la nueva dinmica de negocios y servicios financieros. Adecuar la estructura organizacional y funcional, concordantes con la implementacin de los estndares propuestos en el Nuevo Acuerdo de Capital Basilea II.Proyecto Dotar al Banco de herramientas informticas de monitoreo y control que le permitan una adecuada gestin de sus activos y pasivos.

4.3. . CUM PLI R CO N LA DI RECTI VA DE TRA NSP ARENCI A.Cumplimiento adecuado de la Ley de Transparencia y Acceso a la informacin pblica y de la Directiva de Transparencia en la gestin de las empresas bajo el mbito de FONAFE, aprobada mediante resolucin N 0102009/DEFONAFE.Operaciones Realizar acciones que conlleven a la publicacin oportuna de la informacin de la gestin en cumplimiento de la directiva de FONAFE. Mantenimiento del Portal de Transparencia del Banco de la Nacin.

29

9. INDICADORES Y METAS

OBJETIVO ESTRATGICO BANCO DE LA NACINOBJETIVO ESPECFICONINDICADORDEPARTAMENTO RESPONSABLEUNIDAD DE MEDIDAEJECUTADO /1METAS

20092010201120122013

1. CREAR VALOR PARA EL ESTADO YLA SOCIEDAD

1.1 Crear una organizacindesconcentrada y descentralizada

1 Cantidad de Departamentos Regionales Implementados.

RED DE AGENCIAS

Cantidad de Divisiones de Soporte Regional DSRs Constituidas e ImplementadasN01010n.a.n.a.

Departamentos Regionales Implementados.Porcentajen.a.100100n.a.n.a.

Comisiones Especiales de Asesora Regional (CEAR)Porcentajen.a.n.a.100n.a.n.a.

1.2 Promover la Bancarizacin.2 Cantidad de Nuevas Agencias U.O.B.ADMINISTRACIN Y LOGISTICAN179171212

3 Cantidad acumulada de Oficinas bajo lamodalidad de Compartir Locales a las IFISSERVICIOS FINANCIEROSN202233238243248

4 Cantidad de Prstamos Multired otorgados en U.O.B.SERVICIOS FINANCIEROSN39,81137,24442,83049,25554,180

5 Creditos Directos e Indirectos a Entidades Pblicas del Gobierno Central

SERVICIOS FINANCIEROS

Millones de Nuevos S/.

Monto de Crditos Directos e Indirectos a Empresas Pblicas.1,775506580589599

Monto de Crditos Directos e Indirectos a Ministerios, Universidades y Otras Entidades1,3951,0641,669789829

6 Cantidad de Cuentas de Ahorro UOBOPERACIONESN670,990704,000784,000864,000944,000

1.3 Aplicacin de los Principios de Responsabilidad Social Empresarial7 Grado de avance de la implementacin de la Responsabilidad Social Empresarial del Banco de la Nacin.COMUNICACIN CORPORATIVA% de Avance2054100n.a.n.a.

1.4 Mantener el crecimientoeconmico y financiero del Banco8 Rentabilidad patrimonial ROEFINANZAS%19.569.7331.8429.8332.63

/1 Se considera la informacin de ejecucin al cierre

OBJETIVO ESTRATGICO BANCO DE LA NACINOBJETIVO ESPECFICONINDICADORDEPARTAMENTO RESPONSABLEUNIDAD DE MEDIDAEJECUTADO /1METAS

20092010201120122013

2 BRINDAR SATISFACCIN AL CLIENTE

2.1 Ampliar la Oferta de Productos y Servicios.9 Cantidad de Nuevos Productos y Servicios ImplementadosSERVICIOS FINANCIEROSN713221

10 Calidad del Servicio de Atencin al Cliente del canal AgenciasPLANEAMIENTOGrado de Satisfaccin3.54.24.34.44.5

2.2 Ampliar los canales de atencin al cliente11 Cantidad de Nuevas AgenciasADMINISTRACIN Y LOGISTICAN2316201717

12 Cantidad de Nuevos Cajeros AutomticosADMINISTRACIN Y OPERACIONESN81100707080

13 Cantidad de Cajeros Corresponsales.OPERACIONESN53100100150200

14 Avance en el Proyecto Contact CenterOPERACIONES% de Avance2560100n.a.n.a.

2.3 Mejorar la capacidad operativa de las agencias del Banco15 Cantidad de Agencias RemodeladasADMINISTRACIN Y LOGSTICAN1515172322

2.4 Mejorar nuestro conocimiento del cliente16 Cantidad de Estudios de las Necesidades de los Clientes.PLANEAMIENTON107788

3. DESARROLLAR UNA NUEVA CULTURAORGANIZACIONAL3.1 Incrementar las competencias del recurso humano.17 Cantidad de Personas Capacitadas para el Perfil Requerido.PERSONALN141229261265269

3.2 Modernizacin de los procesos operativos.

18 Cantidad de Procedimientos y Procesos Rediseados.

PLANEAMIENTO

N

Cantidad de Procesos Levantados y Documentados del CORE5856n.a.n.a.n.a.

Cantidad de Procedimientos Levantados y Documentados de la Red de Agencias183117n.a.n.a.n.a.

Cantidad de Procesos Rediseados.2920221519

Cantidad de Procesos Implementados.n.a.16202215

3.3 Modernizacin de los procesos de gestin19 Avance de la Implementacin del Balanced Score Card.PLANEAMIENTO% de Avance2869100n.a.n.a.

3.4 Integrar Tecnologas de Informacin a los procesos empresariales.20 Avance en la Implementacin del Nuevo Core Bancario.PROYECTO NUEVO CORE BANCARIO% de Avance1630293968

21 Ejecucin de Proyectos comprometidos en el PETI AnualINFORMATICA% de Avancen.a.n.a.100100100

22 Grado de Avance del Proyecto Plataforma Transaccional Multicanal (PTM)INFORMATICA% de Avance9406286100

3.5 Fortalecer el Control de Gestin Empresarial23 Implementacin del Sistema de Control basado en COSOCOMIT DE CONTROL INTERNOPorcentajen.a.100100100100

/1 Se considera la informacin de ejecucin al cierre

OBJETIVO ESTRATGICO BANCO DE LA NACINOBJETIVO ESPECFICONINDICADORDEPARTAMENTO RESPONSABLEUNIDAD DE MEDIDAEJECUTADO /1METAS

20092010201120122013

4. SER RECONOCIDOSCOMO UN BANCO TRANSPARENTE4.1 Adoptar Buenas Prcticas de Gobierno Corporativo.

24 Implementacin del Codigo de Buen Gobierno Corporativo CBGC.

PLANEAMIENTO

Porcentaje

83

100

100

100

100

4.2 Conseguir una Calificacin Pblica de Riesgo25 Obtencin de una Calificacin Pblica de Riesgo para el Banco de la Nacin.

RIESGOSAsignacin de Rating/211222

4.3 Cumplir con la Directiva de Transparencia26 Grado de cumplimiento de la Directiva de TransparenciaCOMUNICACIN CORPORATIVAPorcentaje100100100100100

/1 Se considera la informacin de ejecucin al cierre/2 El valor " 1" implica obtener Calificacin Pblica de Riesgo, mientras que el valor " 2" implica obtener Calificacin Internacional de Riesgo.

Perspectiva de Aprendizajey ConocimientoPerspectiva de los Procesos internosStakeholders

10. MAP A ESTRATEGICOTransparencia y responsabilidad social4.1 Adoptar buenas Prcticas de GobiernoCorporativo

1.3 Aplicacin de losPrincipios de Responsabilidad Social Empresarial

4.2 Conseguir una Calificacin Pblica deRiesgo

4.3 Cumplir con la Directiva de TransparenciaValor socialValor econmicoVisin del Banco de la Nacin1. Crear valor para el Estado y la Sociedad1.4 Mantener el crecimientoEconmico y Financiero del Banco2. Brindar satisfaccinal cliente1.2 Promover laBancarizacin4. Ser reconocido comoun banco transparenteInnovacin y canalesde atencin2.1 Ampliar la oferta de Productos yServiciosDesarrollar una culturade servicios2.3 Mejorar la capacidad Operativa de las agenciasdel banco1.1 Crear una organizacindesconcentrada y2.2 Ampliar losdescentralizadaCanales de atencin3.2 Modernizacin de losal clienteprocesos operativos2.4 Mejorar nuestroconocimiento del cliente3.3 Modernizacin de losprocesos de gestin3.5 Fortalecer el control deGestin EmpresarialPerspectiva de PerspectivaFinanciera

3.4 Integrar TI a losprocesos empresariales

3.1 Incrementar las Competencias del RR.HH.

3 Desarrollar una nueva cultura organizacional

ANEXO 1

MATRIZ ESTRATGICA DEL BANCO DE LA NACIN

V i s i n : Ser el Banco reconocido por la excelencia en la calidad de sus servicios, la integridad de su gente y por la contribucin al desarrollo nacional"

PerspectivaObjetivo Estratgico FONAFEObjetivo Estratgico EmpresaObjetivo Especfico EmpresaIndicadorUnidad de MedidaEjecutadoMetaForma de clculo

2009/12010201120122013

Financiera

Generar valor mediante la gestin eficiente de las empresas delholding y encargos

Crear valor para el Estado y la sociedadMantener el crecimientoeconmico y financiero del BancoRentabilidad patrimonial ROEPorcentaje19.569.7331.8429.8332.63(Utilidad o Prdida Neta / Total Patrimonio al cierre del ao anterior) x 100

Crear una organizacindesconcentrada y descentralizadaCantidad de Departamentos Regionales Implementados.

Cantidad de Divisiones de Soporte Regional DSRs Constituidas e ImplementadasNmero01010n.a.n.a.Suma de la Cantidad de Divisiones de Soporte Regional Constituidas e Implementadas durante el ao

Departamentos Regionales ImplementadosPorcentajen.a.100100n.a.n.a.(Nmero de actividades implementadas durante el ao/ Nmero de actividades programadas para el ao) x 100

Comisiones Especiales de Asesora Regional (CEAR)Porcentajen.a.n.a.100n.a.n.a.(Nmero de actividades implementadas durante el ao/ Nmero de actividades programadas para el ao) x 100

Desarrollar una nueva culturaorganizacional

Modernizacin de los procesos operativos.Cantidad de Procedimientos y Procesos Rediseados.

Nmero

Cantidad de Procesos Levantados y Documentados del CORE5856n.a.n.a.n.a.Suma de la Cantidad de Procesos Levantados y Documentados del CORE durante el ao

Cantidad de Procedimientos Levantados y Documentados de la Red de Agencias183117n.a.n.a.n.a.Suma de la Cantidad de Procedimientos Levantados y Documentados de la Red de Agencias durante el ao

Cantidad de Procesos Rediseados.2920221519Suma de la Cantidad de Procesos Rediseados durante el ao

Cantidad de Procesos Implementados.n.a.16202215Suma de la Cantidad de Procesos Implementados durante el ao

Modernizacin de los procesos de gestinAvance de la Implementacin del Balanced ScoreCard.Porcentaje2869100n.a.n.a.(Avance de Actividades ejecutadas / Avance de Actividades programadas) x 100

Fortalecer el Control de Gestin EmpresarialImplementacin del Sistema de Control basado en COSOPorcentajen.a.100100100100(Nmero de actividades implementadas durante el ao/ Nmero de actividades programadas para el ao) x 100

Integrar Tecnologas deInformacin a los procesos empresariales.Avance en la Implementacin del Nuevo Core Bancario.Porcentaje1630293968(Avance de Actividades ejecutadas / Avance de Actividades programadas) x 100

Ejecucin de Proyectos comprometidos en el PETI AnualPorcentajen.a.n.a.100100100(Proyectos Culminados ao / Proyectos Comprometidos ao) x 100

Grado de Avance del Proyecto Plataforma Transaccional Multicanal (PTM)Porcentaje9406286100(Avance de Actividades ejecutadas / Avance de Actividades programadas) x 100

Cliente

Fortalecer la actividad empresarial del Estado

Crear valor para el Estado y la sociedad

Promover la Bancarizacin.Cantidad de Nuevas Agencias U.O.B.Nmero179171212Suma de la cantidad de agencias UOB aperturadas durante el ao

Cantidad Acumulada de Oficinas bajo la modalidad de Compartir Locales a las IFISNmero202233238243248Suma de la Cantidad de Oficinas compartidas implementadas hasta el ao

Cantidad de Prstamos Multired otorgados en U.O.B.Nmero39,81137,24442,83049,25554,180Suma de la Cantidad de Prestamos Multired Otorgados en UOB durante el ao

Creditos Directos e Indirectos a Entidades Pblicas del Gobierno Central

Millones de Nuevos Soles

Monto de Crditos Directos e Indirectos a Empresas Pblicas.1,775506580589599Suma del monto de Creditos Directos e Indirectos a Empresas Publicas durante el ao

Monto de Crditos Directos e Indirectos a Ministerios, Universidades y Otras Entidades1,3951,0641,669789829Suma del monto de Creditos Directos e Indirectos a Ministerios, Universidades y Otras Entidades durante el ao

Cantidad de Cuentas de Ahorro UOBNmero670,990704,000784,000864,000944,000Suma de la Cantidad de Cuentas de Ahorro UOB al ao

NOTA: /1 Se considera la informacin de ejecucin al cierre.

MATRIZ ESTRATGICA DEL BANCO DE LA NACIN

V i s i n : Ser el Banco reconocido por la excelencia en la calidad de sus servicios, la integridad de su gente y por la contribucin al desarrollo nacional"

PerspectivaObjetivo Estratgico FONAFEObjetivo Estratgico EmpresaObjetivo Especfico EmpresaIndicadorUnidad de MedidaEjecutadoMetaForma de clculo

2009/12010201120122013

Cliente

Fortalecer la actividad empresarial del Estado

Brindar satisfaccin al cliente

Ampliar la Oferta de Productos y Servicios.Cantidad de Nuevos Productos y Servicios ImplementadosNmero713221Suma de la Cantidad de Nuevos Productos y Servicios Implementados durante el ao

Calidad del Servicio de Atencin al Cliente del canal AgenciasGrado de Satisfaccin3.54.24.34.44.5Promedio por tema de la satisfaccin del cliente en la atencion del canal agencias

Ampliar los canales de atencin al clienteCantidad de Nuevas AgenciasNmero2316201717Suma de la cantidad de agencias aperturadas durante el ao

Cantidad de Nuevos Cajeros AutomticosNmero81100707080Suma de la cantidad de Nuevos Cajeros Automticos operativos durante el ao

Cantidad de Cajeros Corresponsales.Nmero53100100150200Suma de la cantidad de Cajeros Corresponsales implementados durante el ao

Avance en el Proyecto Contact CenterPorcentaje2560100n.a.n.a.(Avance de Actividades ejecutadas / Avance de Actividades programadas) x 100

Mejorar la capacidad operativa de las agencias del BancoCantidad de Agencias RemodeladasNmero1515172322Suma de la Cantidad de Agencias Remodeladas durante el ao

Mejorar nuestro conocimiento del clienteCantidad de Estudios de las Necesidades de los Clientes.Nmero107788Suma de la Cantidad de Estudios de las Necesidades de los Clientes realizados durante el ao

Promover la transparencia en la gestin de las empresas delholding y encargos

Ser reconocidos como un bancotransparenteCumplir con la Directiva de TransparenciaGrado de cumplimiento de la Directiva de TransparenciaPorcentaje100100100100100Puntaje promedio del Ranking Corporativo de Transparencia de FONAFE Vigente

Conseguir una Calificacin Pblica de RiesgoObtencin de una Calificacin Pblica de Riesgo para el Banco de la Nacin.Asignacin de Rating11222Rating otorgado por la Calificadora de Riesgo. El valor " 1" implica obtener Calificacin Pblica de Riesgo, mientras que el valor " 2"implica obtener Calificacin Internacional de Riesgo.

Adoptar Buenas Prcticas de Gobierno Corporativo.Implementacin del Codigo de Buen Gobierno Corporativo CBGCPorcentaje83100100100100(Nmero de actividades implementadas durante el ao / Nmero de actividades programadas para el ao) x 100

Proceso InternoFortalecer la imagen de la corporacin FONAFECrear valor para el Estado y la sociedadAplicacin de los Principios de Responsabilidad SocialEmpresarialGrado de avance de la implementacin de la Responsabilidad Social Empresarial del Banco de la Nacin.

Porcentaje

20

54

100

n.a.

n.a.(Avance de Actividades ejecutadas / Avance de Actividades programadas) x 100

Aprendizaje y crecimientoReforzar los valores, lacomunicacin y el desarrollo del personalDesarrollar una nueva culturaorganizacionalIncrementar las competencias del recurso humano.Cantidad de Personas Capacitadas para el Perfil Requerido.

Nmero

141

229

261

265

269Suma de la Cantidad de Personas Capacitadas para el Perfil requerido durante el ao

NOTA: /1 Se considera la informacin de ejecucin al cierre.

ANEXO 2ALINEAM IENTO DE LOS OBJETIVOS ESTRATGICOS DEL SECTOR ECONOM A Y FINAN ZAS CON LOS OBJETIVOS ESTRATGICOS DEL BANCO DE LA NACI N

Objetivos Estratgicos del Banco de la Nacin (*)

Objetivos Estratgicos del Sector Economa y Finanzas (**)

Promover el crecimiento econmico sostenidoMejorar el impacto social del gasto pblicoLograr una gestin pblica con responsabilidad social

Crear valor para el estado y la sociedadX

X

Brindar Satisfaccin al Cliente

Desarrollar una nueva cultura organizacionalX

Ser reconocido como un banco transparenteX

(*) Plan Estratgico del Banco de la Nacin 2009 2013(**) Plan Estratgico Sectorial Multianual del Sector Economa y Finanzas (PESEM) 2007 2011

ANEXO 3ALINEAMIENTO DE LOS OBJETIVOS ESTRATGICOS DE FONAFE CON LOS OBJETIVOS ESTRATGICOS DEL BANCO DE LA NACIN

Objetivos Estratgicos del Banco de la Nacin (*)

Objetivos Estratgicos de FON AFE (**)

Generar Valor mediantela gestin eficiente de las Empresas del Holding y EncargosFortalecer la Actividad Empresarial del EstadoFortalecer la Imagen de la Corporacin FONAFEReforzar los Valores, la Comunicacin y el Desarrollo del PersonalPromover la transparencia en la gestin de las Empresas del Holding y Encargos

Crear valor para el estado y la sociedadXXX

X

Brindar Satisfaccin al Cliente

Desarrollar una nueva cultura organizacionalXX

Ser reconocido como un banco transparenteX

(*) Plan Estratgico del Banco de la Nacin 2009 2013 (**) Plan Estratgico de FONAFE 2009 2013