Apresentação Reunião APIMEC SP 2010

Agosto - 2010

Banco muacuteltiplo privado

focado e especializado no atendimento a empresas

Banco PINE

Apresentaccedilatildeo

2T10

332Relaccedilotildees com Investidores | 2T10

Destaques e Resultados

Estrateacutegias de Negoacutecios

Oportunidades de Negoacutecios

Oportunidades de Cross-Selling

Agilidade na Concessatildeo de Creacutedito

Estrutura Organizacional

Recursos Humanos

O Cenaacuterio Atual e suas Perspectivas

Governanccedila Corporativa e Accedilotildees

Governanccedila Corporativa

Principais Comitecircs

Estrutura Acionaacuteria

Composiccedilatildeo da Base Acionaacuteria

Dividendos

Responsabilidade Social

Elevaccedilatildeo dos Ratings pela Fitch

Eventos e Destaques do Periacuteodo

Banco PINE

Agenda



DestaquesMelhora dos principais indicadores rentabilidade creacutedito e captaccedilatildeo

3068 3416 4118 4462 4794

Jun-09 Set-09 Dez-09 Mar-10 Jun-10

Carteira de Creacutedito de Empresas (R$ Milhotildees)

563 75

D TriD 12M

164

D Sem

1917 2302

3029 3013 3183


Depoacutesitos Totais + LCA (R$ Milhotildees)

660 56

D TriD 12M

51

D Sem

111

153179

105

163

2T09 1T10 2T10 1S09 1S10

ROAE

68 pp 26 pp

D TriD 12M

58 pp

D Sem

218 302

356 419

658

2T09 1T10 2T10 1S09 1S10

Lucro Liacutequido (R$ Milhotildees)

633 180

D TriD 12M

571

D Sem

345 479

604 653

1083

2T09 1T10 2T10 1S09 1S10

Resultado Operacional (R$ Milhotildees)

752 262

D TriD 12M

658

D Sem

400 395

335

393

362

2T09 1T10 2T10 1S09 1S10

Iacutendice de Eficiecircncia

-65 pp -60 pp

D TriD 12M

-31 pp

D Sem


ResultadosCrescimento consistente dos resultados ao longo dos uacuteltimos trimestres como consequecircncia do

aumento seletivo da carteira de creacutedito e da estrateacutegia cross-selling

334

29

198

21

200

70

218

00

220

68

211

48

301

71

356

05

532

50

418

70

432

16

657

76

3T08 4T08 1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 2S08 1S09 2S09 1S10

Lucro Liacutequido (R$ Milhares)

Mesmo durante a crise o

ROAE manteve um patamar

miacutenimo de 10

Aumento de 26 pp no

trimestre

Crescimento gradual e

consistente dos resultados no

periacuteodo poacutes-crise

Expansatildeo de 18 do lucro

liacutequido no trimestre

171

99

101

111

113

107

153

179

132

105

108

163

3T08 4T08 1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 2S08 1S09 2S09 1S10

ROAE


Carteira de CreacuteditoDesenvolvimento positivo da carteira de creacutedito

50

47

48

85

42

64

38

73

39

22

41

13

47

53

49

80

52

08

Jun-08 Set-08 Dez-08 Mar-09 Jun-09 Set-09 Dez-09 Mar-10 Jun-10

Carteira de Creacutedito Total (R$ Milhotildees)

A carteira de empresas apresentou

crescimento de 75 no 2T10 e 563

em doze meses

Crescimento da carteira de

creacutedito de Empresas que em

junho de 2008 representava 72

do total da carteira e que hoje eacute

responsaacutevel por 94 do total

35

33

35

34

30

70

28

42

30

68

34

16

41

18

44

62

47

94




Sudeste

66

Sul

12

Nordeste

10

Centro-

Oeste10

Norte

2

Perfil da Carteira de Creacutedito - EmpresasO Banco PINE atua nos principais setores da economia com diversidade de produtos e distribuiccedilatildeo

geograacutefica proacutexima agrave do PIB

Carteira de Creacutedito por SetorCarteira de Creacutedito por Regiatildeo

Capital de Giro58 Repasses BNDES

9

Repasses 27701

Trade Finance14

Fianccedila18

Carteira de Creacutedito por Produtos

Accediluacutecar e Aacutelcool

15

Infra Estrutura

13

Energia Eleacutetrica

e Renovaacutevel11

Agricultura

8

Construccedilatildeo Civil

7

Instituiccedilatildeo

Financeira6

Processamento

de Carne5

Veiacuteculos e Peccedilas

5

Transportes e

Logiacutestica4

Farmacecircutica e

Cosmeacuteticos3

Comeacutercio

Exterior3

Metalurgia

3

Serviccedilos

Especializados2

Alimentos

2

Serviccedilos

Meacutedicos2

Outros

11


16 17

13

07 07 07

Mar-09 Jun-09 Set-09 Dez-09 Mar-10 Jun-10

Qualidade da Carteira de CreacuteditoA cobertura da carteira de creacutedito vencida ficou em 2147 em junho de 2010

Qualidade da Carteira de Creacutedito ndash Junho 2010

AA 263

A 496

B 189

C 35

D-E 04

F-H 13

Carteira D-H VencidaCarteira Total

Carteira VencidaCarteira Total

18 1715

08 07 07



CaptaccedilatildeoO Banco PINE manteacutem fontes diversificadas de captaccedilatildeo

2354 2148

1462 1553 1917

2302

3029 3013 3183

1119 1005

959 832

679

552

440 351 268

288 429

663 713 642

576

586 521 541

467 554

496 382 306 275

242 447 160 144 147

156 143 127

142

229 296 508 24

29

35 35 29

27

26 27 229


Mix da Captaccedilatildeo (R$ Milhotildees)

Diacutevida Subordinada

Obrigaccedilatildeo por repasses

Recursos aceites e emissatildeo de tiacutetulos

Trade Finance Cayman

Cessatildeo de Creacutedito

Depoacutesitos Totais

43

96

43

11

37

72

36

56

37

01

38

75

45

53

46

55

48

90


Captaccedilatildeo Total (R$ Milhotildees)

Organismos Multilaterais

US$ 289 Milhotildees

US$ 302 Milhotildees US$ 509 Milhotildees




Prazo das Captaccedilotildees vs CreacuteditoNo 2T10 o prazo meacutedio das captaccedilotildees foi 18 meses ante 13 meses para a carteira de creacutedito

(1) Natildeo considera o Patrimocircnio Liacutequido

R$ milhotildees

Ateacute 3 meses (inclui Caixa)

R$ 2557

De 3 a 12 meses

R$ 1675

De 1 a 3 anos

R$ 1069

De 3 a 5 anos

R$ 250

Acima de 5 anosR$ 76

Creacutedito + Caixa

Sem Vencimento

R$ 36

Ateacute 3 mesesR$ 1244

De 3 a 12 meses

R$ 1465

De 1 a 3 anos

R$ 1185

De 3 a 5 anos

R$ 299

Acima de 5 anos

R$ 661

Captaccedilatildeo(1)


BasileacuteiaO Iacutendice da Basileacuteia atingiu 185 o que demonstra uma base confortaacutevel de capital O crescimento

do iacutendice reflete a aprovaccedilatildeo da diacutevida subordinada como Tier II

Patrimocircnio (R$ Milhares) Basileacuteia

Tier I 854041 146

Tier II 228230 39

Basileacuteia 1082271 185

16

5

15

6

19

3

18

6

19

3

17

2

15

6

14

9

18

5


Basileacuteia


Coordenadores

Oferta Puacuteblica

Fevereiro 2010



Estrateacutegia Consistente e ConsolidadaO Banco PINE eacute um banco de atendimento a empresas com diversidade de produtos

Vamos reforccedilar nosso foco em empresas acompanhando de perto o nosso portfolio de clientes e

trabalhando para atender agraves suas necessidades de forma aacutegil e personalizada oferecendo uma diversidade

de produtos que potencializam as oportunidades de cross-selling (Press Release 4T08 ndash Paacutegina 2)

Nossa estrateacutegia natildeo eacute soacute de working capital e trade finance mas uma estrateacutegia de atender uma empresa

em um cross-selling amplificado () A escolha de um cliente se foca em uma estrateacutegia global de

atendimento de vaacuterios produtos (Conference Call 2T09)

Noacutes somos e seremos um banco comercial essa eacute a nossa vocaccedilatildeo esse eacute o nosso DNA (Conference Call

2T09)

O objetivo eacute suprir cada vez mais as necessidades de nossos clientes com uma ampla gama de produtos

procurando otimizar a utilizaccedilatildeo do capital aumentando assim a rentabilidade por cliente (Conference

Call 3T09)

Essas duas vertentes pocircr mais capital para trabalhar e a estrateacutegia de cross-selling faratildeo com que o ROAE

de 2010 seja mais proacuteximo de 15 (Conference Call 3T09)

Estamos otimistas e acreditamos em uma tendecircncia de crescimento e recuperaccedilatildeo para os proacuteximos

trimestres (Conference Call 4T09)

Conforme mencionamos desde o final de 2008 o Banco reforccedilou sua estrateacutegia atendendo empresas de

uma forma mais completa atraveacutes do cross-selling de instrumentos financeiros e foi bem sucedido

(Conference Call 4T09)

Estrateacutegia de

Negoacutecios



Posicionamento em 2008 Posicionamento em 2010

A concentraccedilatildeo bancaacuteria reduziu a oferta de creacutedito para o nicho em que o Banco PINE atua

Bancos Meacutedios de Empresas

Oportunidade de expansatildeo das

operaccedilotildees

Foco no atendimento completo a Empresas

com produtos diversificados sob medida

transparecircncia e agilidade

Grandes bancos

muacuteltiplos

Bancos meacutedios

Bancos

estrangeiros


Oportunidades de Cross-SellingDiversidade de instrumentos financeiros para as diversas necessidades de nossos clientes

Desafios

Taxas de juros menores e

volatilidade reduzida

Otimizaccedilatildeo do capital

Crescimento seletivo da carteira

de creacutedito

Cross-selling

Maior penetraccedilatildeo de produtos

por cliente

Empreacutestimos

Corporativos

Muacutetuo

Conta Garantida

Desconto

ComprorVendor

Cobranccedila

Vinculada

CacircmbioComeacutercio

Exterior

Exportaccedilatildeo

ACCACE

Carta de Creacutedito

Cobranccedila

Documentaacuteria

Preacutendashpagamento

Importaccedilatildeo


Pagam Antecipado

Cobranccedila

Documentaacuteria

Cacircmbio Pronto

Emp e Invest em

Moeda Estrangeira

2770

Empreacutestimo

Externo

Investimento

Externo

Repasses

FINAME

Automaacutetico

Fabricante

Agriacutecola

Outros

EXIM

Preacute-Embarque

Preacute-Embarque

Especial

Poacutes-Embarque

BNDES Automaacutetico

FINEM

Fianccedilas

Licitaccedilatildeo

Concorrecircncia

Performance

CreacuteditoFinanceira

Mesa para Clientes

Moedas

Juros

Commodities

Equities

Assessoria Macro

Investimentos

Moeda Local

CDB RDB

Tiacutetulos Puacuteblicos

FIDC

CDI

LCA

Fundos de Creacutedito

Private Equity

Moeda

Estrangeira

CD - Certificate of

Deposit

Demand Deposit

Accounts

Eurobonds

Conta de Custoacutedia

Money Market

Accounts

Time Deposit

Private Equity

PINE

Investimentos

Underwriting e

Sindicalizaccedilatildeo de

Credito

Private Equity


Assessoria

Financeira


Produtos de Creacutedito em Moeda Local e Estrangeira

Muacutetuo

Conta Garantida

Desconto

Repasses BNDES

Fianccedilas

ComprorVendor

ACCACE

Preacute-pagamento de Exportaccedilatildeo

Finimp


Resoluccedilatildeo 2770 (Antiga Resoluccedilatildeo 63)


Produtos para mitigaccedilatildeo de riscos de

descasamentos de mercado

Derivativos de Moedas Commodities

Juros e Iacutendices

NDF

Opccedilotildees

Swaps

Opccedilotildees estruturadas

Cacircmbio Pronto

Estruturaccedilatildeo de Creacutedito

Sindicalizaccedilatildeo

Gestatildeo de Recursos de Terceiros


Fundos de Investimento em Participaccedilatildeo

- Private Equity

Serviccedilos Corporativos

Fusotildees e Aquisiccedilotildees

Assessoria Financeira

Produtos de Captaccedilatildeo em Moeda LocalEstrangeira

CDBRDBCDI

CDB com Duplo Indexador

LCALCI

Repasses BNDES

FIDC e Fundos de Creacutedito

Letra Financeira Senior e Subordinada

Time Deposits

CD ndash Certificate of Deposit

Eurobonds


Resoluccedilatildeo 2770

Produtos de Creacutedito e Captaccedilatildeo

Mesa para Clientes PINE Investimentos


Agilidade na Concessatildeo de CreacuteditoProcesso toma em meacutedia 72h anaacutelise de creacutedito pode ser concluiacuteda em 1 dia uacutetil em casos especiais

Elabora relatoacuterio de

visita de creacutedito e

estrutura a

operaccedilatildeo de creacutedito

Realiza anaacutelise de

creacutedito visita clientes

atualiza os dados

interage com a equipe

interna de anaacutelise e

emite opiniatildeo

Emitem suas opiniotildees

Expotildeem as propostas

ao comitecirc

COMITEcirc DE CREacuteDITO

Est

eir

a e

letr

ocircnic

a

Gerente Comercial

Analista de Creacutedito

Superintendentes

de Plataforma e

Regional

Diretor e Analista

de Creacutedito

Forte equipe de originaccedilatildeo

Relacionamento proacuteximo aos clientes e alta taxa

de renovaccedilatildeo entre clientes

Cross-selling de produtos de creacutedito e serviccedilos

financeiros

Anaacutelise de creacutedito diligente e completa

Expertise e flexibilidade na estruturaccedilatildeo de

operaccedilotildees

Monitoramento proacuteximo da evoluccedilatildeo do creacutedito

Agilidade na processo de decisatildeo das operaccedilotildees de

creacutedito

Gestatildeo dos riscos da carteira de recebiacuteveis e da

qualidade das garantias

Processamento documentaccedilatildeo e controle

eficientes


Estrutura OrganizacionalEstrutura desburocratizada e hierarquia flat

Risco Operacional

amp Compliance

PINE Investimentos

Gustavo Junqueira

Controladoria e Risco

de Mercado e Liquidez

Susana Waldeck

Financcedilas amp Produtos

Norberto Zaiet Jr

Comercial Empresas

Clive Botelho

Auditoria Interna

Tikara Yoneya

Auditoria Externa

Deloitte

Noberto Pinheiro

Presidente

Noberto Pinheiro Jr

Vice Presidente

Maurizio Mauro

Membro Independente

Fernando Albino

Membro Externo

Mailson da Noacutebrega

Membro Independente

Conselho de Administraccedilatildeo

Sidney Veneziani

Seacutergio Machado

Alcindo Itikawa

Conselho Fiscal

CEO

Noberto N Pinheiro Jr

Anaacutelise e Risco de

Creacutedito

Gabriela Chiste

Operaccedilotildees Empresas

Ulisses Alcantarilla

Empresas

bull Carteira de Creacutedito

R$ 48 bilhotildees

bull 939 Clientes

bull Satildeo Paulo

bull Ribeiratildeo Preto

bull Satildeo Joseacute do Rio Preto

bull Rio de Janeiro

bull Curitiba

bull Porto Alegre

bull Belo Horizonte

bull Recife

Creacutedito Empresas

bull Anaacutelise e concessatildeo

de creacutedito

bull Monitoramento dos

riscos de creacutedito e

anaacutelise setorial

Tesouraria

bull Local

bull Internacional

bull Clientes

Captaccedilatildeo

bull Local

bull Internacional

Internacional

bull Cayman

bull Trade Finance

Pesquisa Macro

Produtos

Relaccedilotildees com Investidores

Riscos de Mercado e

Liquidez

Recursos Humanos

Contabilidade

Controladoria

Operaccedilotildees

Estruturadas



Private Equity

Distribuiccedilatildeo

Processamento e

Formalizaccedilatildeo

Juriacutedico


Recursos HumanosPessoas satildeo o principal ativo do Banco PINE

Gestatildeo de Performance e Reconhecimento

Cultura baseada em meritocracia

100 elegiacutevel ao programa de participaccedilatildeo de resultados

Processo semestral de avaliaccedilatildeo individual de performance

Qualificaccedilatildeo

Acompanhamento do potencial de cada colaborador

O Banco fornece accedilotildees de capacitaccedilatildeo contiacutenua

Universidade PINE programas de incentivo ao desenvolvimento com subsiacutedios a liacutenguas

cursos de curta duraccedilatildeo poacutes-graduaccedilotildees MBAs e outros

Remuneraccedilatildeo e Benefiacutecios

Meritocracia programas de bonificaccedilatildeo semestral alinhados agrave estrateacutegia do Banco com

incentivos ao cross-selling


O Cenaacuterio Atual e suas PerspectivasO Banco PINE estaacute bem posicionado no mercado e preparado para o crescimento sustentaacutevel dos

resultados

Equipe preparada e incentivada

Meritocracia


Capitalizaccedilatildeo adequada

Emissatildeo de US$ 125 milhotildees

aprovada como Tier II pelo Banco

Central em junho

185 de Iacutendice de Basileacuteia

Oportunidades de cross-selling na base

de clientes

Contribuiccedilatildeo de 102 novos clientes no 2T10

Diversidade de produtos construiacuteda ao longo

dos uacuteltimos anos

81 dos clientes utilizam mais de um

produto (Junho2010)

Estrutura de captaccedilatildeo eficiente

Alongamento prazo meacutedio de

18 meses

Maior diversificaccedilatildeo

Governanccedila

Corporativa e

Accedilotildees


Governanccedila CorporativaO Banco PINE adota as melhores praacuteticas de governanccedila corporativa

Poliacuteticas ClarasMonitoramento de

Desempenho

Gerenciamento de

Riscos

Determinaccedilatildeo de

Responsabilidades

Alinhamento das

Poliacuteticas Internas

Observacircncia da

Legislaccedilatildeo e de

interesses

Dois Membros Independentes e um Membro Externo no


Mailson Ferreira da Noacutebrega Ministro das Financcedilas do

Brasil de 1988 a 1990

Maurizio Mauro CEO da Booz Allen Hamilton e do Grupo

Abril

Fernando Albino de Oliveira ex-diretor da CVM e soacutecio da

Albino Advogados Associados

Niacutevel 1 de Governanccedila Corporativa na Bovespa

Conselho Fiscal

Tag along de 100 para todos tipos de accedilotildees inclusive as sem

direito de voto

Procedimentos de arbitragem para a resoluccedilatildeo raacutepida de

processos judiciais


Principais ComitecircsPara o Banco PINE a adoccedilatildeo das melhores praacuteticas de governanccedila corporativa contribui

efetivamente para o sucesso do negoacutecio

Principais decisotildees tomadas de forma colegiada Conselho de Administraccedilatildeo e estrutura de comitecircs especiacuteficos

Troca intensa de conhecimento e informaccedilatildeo

Transparecircncia

Conselho de

Administraccedilatildeo

Conselho

Fiscal Comitecirc de

Suporte agrave

Auditoria

Comitecirc de

Tesouraria

(ALCO)

Comitecirc de

Captaccedilatildeo Nacional

Internacional e

Produtos

Comitecirc de

Creacutedito

Comitecirc de

Varejo

Comitecirc de

Contencioso

Comitecirc de

Compliance e

Risco Basileacuteia

Comitecirc

Executivo

Comitecirc de

Avaliaccedilatildeo de

Performance

Comitecirc de

Conduta

Eacutetica

Comitecirc de

Tecnologia

Comitecirc de

Recursos

Humanos

Comitecirc

PINE

Investimentos


Estrutura AcionaacuteriaEm 1ordm de julho a BMampFBOVESPA deferiu o pedido de extensatildeo do prazo para enquadramento do

percentual miacutenimo de accedilotildees em circulaccedilatildeo que passou a ser janeiro de 2011

ON PN Total

Noberto Nogueira Pinheiro 45443872 14490556 59934428 702

Administradores - 2631243 2631243 31

Free Float - 20768595 20768595 243

Subtotal 45443872 37890394 83334266

Tesouraria - 2074839 2074839 24

Total 45443872 39965233 85409105 1000

Base 30072010

O Banco deveraacute manter em circulaccedilatildeo no miacutenimo 243 de accedilotildees do capital social ateacute

10012011

No caso de as accedilotildees em circulaccedilatildeo atingirem patamar superior a 243 em qualquer

momento ateacute 10012011 o Banco natildeo permitiraacute a reduccedilatildeo desse patamar


Composiccedilatildeo da Base AcionaacuteriaMudanccedila no perfil do investidor desde a crise

2007

IPO

Estrangeiros

784

Pessoa Fiacutesica

87

Pessoa Juriacutedica

129

211219 215 214 215 214

209204

211 208

199204

210

397 395

378383 384 385

395

398405

410

420416 417

393386

407403 401 401 396

398

384 382 381 380373

jul-09 ago-09 set-09 out-09 nov-09 dez-09 jan-10 fev-10 mar-10 abr-10 mai-10 jun-10 jul-10


Pessoa Fiacutesica

Estrangeiros

O muacuteltiplo de PreccediloValor Patrimonial ficou em 117x em 20 de agosto de 2010


DividendosDesde 2008 o Banco PINE distribui dividendosJCP trimestralmente

Dividendos e JCP

16

25 25

33

45

30 35

1S07 2S07 1S08 2S08 1S09 2S09 1S10

Dividendos e JCP (R$ Milhotildees)

R$ Milhotildees R$

Valor Bruto Valor Total Valor por Accedilatildeo

1T10 150 0179998

2T10 200 0239997

Total distribuiacutedo no 1S10 350 0419995


Social

Casa Hope

Instituto Alfabetizaccedilatildeo Solidaacuteria

Instituto Sedes Sapientiae

Instituto Casa da Providecircncia

Esporte

Minas Tecircnis Clube programa de formaccedilatildeo de

atletas para as equipes de base de diversas

modalidades esportivas

Passe de Maacutegica criado em 2004 por Magic Paula

e Branca para oferecer a praacutetica luacutedica do

basquete a crianccedilas

Projeto Rede Atletismo Novos Talentos

programa de formaccedilatildeo de atletas desenvolvido

e mantido pela Fundaccedilatildeo Aquarela

Green Building

Responsabilidade SocialO Banco PINE apoacuteia e divulga a cultura brasileira

Cultura

A Cidade e a Rosa retrospectiva

do artista plaacutestico Paulo Von Poser

Paisagem e Olhar retratos em aquarela da

biodiversidade da Mata Atlacircntica

Embarcaccedilotildees registro histoacuterico das

embarcaccedilotildees tiacutepicas brasileiras

Creacutedito Responsaacutevel

ldquoListas de exclusatildeordquo no financiamento por meio de linhas

de organismos multilaterais de projetos ou organizaccedilotildees

que agridam o meio ambiente que tenham praacuteticas

trabalhistas ilegais ou que envolvam produtos ou atividades

considerados nocivos agrave sociedade

Sistema financiado pelo BID e coordenado pela FGV de

monitoramento ambiental e relatoacuterios internos de

sustentabilidade para empreacutestimos corporativos


Elevaccedilatildeo dos Ratings pela FitchDesempenho consistente e qualidade da carteira de creacutedito

Em 24 de maio a Fitch Ratings uma das principais agecircncias internacionais elevou os ratings do PINE

conforme abaixo

IDR de Longo Prazo em Moeda Local e Estrangeira de bdquoB+‟ para bdquoBB-‟

Rating Nacional de Longo Prazo de bdquoA-(bra)‟ para bdquoA(bra)‟

Rating Nacional Curto Prazo de bdquoF2(bra)‟ para bdquoF1(bra)‟

Rating Individual de bdquoD‟ para bdquoCD‟

Os fatores abaixo levaram a agecircncia a atribuiu a melhora dos ratings

Consistente desempenho do Banco durante a crise financeira global

Adequada qualidade da carteira de creacutedito

Prudente gestatildeo de creacutedito e liquidez

Iacutendices de capitalizaccedilatildeo favoraacuteveis

Segundo a agecircncia ldquoos ratings refletem ainda a agilidade com que o banco se adaptou agrave volatilidade

econocircmica e sua estrateacutegia em administrar adequadamente os riscos e ajustes no balanccedilordquo

Adicionalmente ldquodesde o segundo semestre de 2009 o PINE retomou o foco no crescimento da carteira de

creacutedito a () empresas e ampliou tambeacutem as receitas oriundas do cross-selling com a tesouraria

direcionadas a seus clientes e de serviccedilos de assessoria financeirardquo


Eventos e Destaques do PeriacuteodoReconhecimentos do mercado

O Banco PINE eacute um dos 15 maiores bancos do paiacutes em oferta de creacutedito para Pessoa Juriacutedica

segundo a ediccedilatildeo 2010 da revista Melhores e Maiores da Exame

O Banco PINE foi eleito o melhor Banco Comercial do Brasil pelo World Finance Banking

Awards promovido pela revista inglesa World Finance Entre os fatores analisados estatildeo

estrateacutegia de soluccedilotildees para clientes e otimizaccedilatildeo do relacionamento inovaccedilatildeo e flexibilidade

e por manter-se agrave frente da concorrecircncia


Banco PINEPioneiro soacutelido e transparente com a agilidade que as empresas precisam

O primeiro banco brasileiro de

seu porte a abrir capital

Um dos 15 maiores bancos do

paiacutes em volume de creacutedito

para empresas destacado por

sua boa gestatildeo durante a crise

Informaccedilotildees claras acessiacuteveis

e consistentes


As afirmaccedilotildees contidas neste documento relacionadas a perspectivas sobre os negoacutecios projeccedilotildees sobre resultados operacionais e financeiros e aquelas relacionadas a perspectivas de crescimento do

PINE satildeo meramente projeccedilotildees e como tais satildeo baseadas exclusivamente nas expectativas da administraccedilatildeo sobre o futuro dos negoacutecios Essas expectativas dependem substancialmente das

condiccedilotildees de mercado do desempenho da economia brasileira e do setor (mudanccedilas poliacuteticas e econocircmicas volatilidade nas taxas de juros e cacircmbio mudanccedilas tecnoloacutegicas inflaccedilatildeo desintermediaccedilatildeo

financeira pressotildees competitivas sobre produtos e preccedilos e mudanccedilas na legislaccedilatildeo tributaacuteria) e portanto sujeitas a mudanccedilas sem aviso preacutevio


Norberto Zaiet Juacutenior

CFO

Clive Botelho

Vice-Presidente Comercial

Nira Bessler

Superintendente de Relaccedilotildees com Investidores

Alejandra Hidalgo

Analista de Relaccedilotildees com Investidores

Fone +55-11-3372-5553 5552

wwwbancopinecombrri

ribancopinecombr

Banco PINE

Apresentaccedilatildeo

2T10








Recursos Humanos







Dividendos




Banco PINE

Agenda




3068 3416 4118 4462 4794



563 75

D TriD 12M

164

D Sem

1917 2302

3029 3013 3183



660 56

D TriD 12M

51

D Sem

111

153179

105

163

2T09 1T10 2T10 1S09 1S10

ROAE

68 pp 26 pp

D TriD 12M

58 pp

D Sem

218 302

356 419

658

2T09 1T10 2T10 1S09 1S10


633 180

D TriD 12M

571

D Sem

345 479

604 653

1083

2T09 1T10 2T10 1S09 1S10


752 262

D TriD 12M

658

D Sem

400 395

335

393

362

2T09 1T10 2T10 1S09 1S10


-65 pp -60 pp

D TriD 12M

-31 pp

D Sem




334

29

198

21

200

70

218

00

220

68

211

48

301

71

356

05

532

50

418

70

432

16

657

76

3T08 4T08 1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 2S08 1S09 2S09 1S10




miacutenimo de 10

Aumento de 26 pp no

trimestre






171

99

101

111

113

107

153

179

132

105

108

163

3T08 4T08 1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 2S08 1S09 2S09 1S10

ROAE



50

47

48

85

42

64

38

73

39

22

41

13

47

53

49

80

52

08





em doze meses






35

33

35

34

30

70

28

42

30

68

34

16

41

18

44

62

47

94




Sudeste

66

Sul

12

Nordeste

10

Centro-

Oeste10

Norte

2





9

Repasses 27701

Trade Finance14

Fianccedila18



15

Infra Estrutura

13


e Renovaacutevel11

Agricultura

8


7


Financeira6

Processamento

de Carne5


5

Transportes e

Logiacutestica4

Farmacecircutica e

Cosmeacuteticos3

Comeacutercio

Exterior3

Metalurgia

3

Serviccedilos

Especializados2

Alimentos

2

Serviccedilos

Meacutedicos2

Outros

11


16 17

13

07 07 07




AA 263

A 496

B 189

C 35

D-E 04

F-H 13



18 1715

08 07 07




2354 2148

1462 1553 1917

2302

3029 3013 3183

1119 1005

959 832

679

552

440 351 268

288 429

663 713 642

576

586 521 541

467 554

496 382 306 275

242 447 160 144 147

156 143 127

142

229 296 508 24

29

35 35 29

27

26 27 229









43

96

43

11

37

72

36

56

37

01

38

75

45

53

46

55

48

90











R$ milhotildees


R$ 2557

De 3 a 12 meses

R$ 1675

De 1 a 3 anos

R$ 1069

De 3 a 5 anos

R$ 250



Sem Vencimento

R$ 36


De 3 a 12 meses

R$ 1465

De 1 a 3 anos

R$ 1185

De 3 a 5 anos

R$ 299

Acima de 5 anos

R$ 661






Tier I 854041 146

Tier II 228230 39


16

5

15

6

19

3

18

6

19

3

17

2

15

6

14

9

18

5


Basileacuteia


Coordenadores

Oferta Puacuteblica

Fevereiro 2010











2T09)



Call 3T09)








Estrateacutegia de

Negoacutecios







operaccedilotildees




Grandes bancos

muacuteltiplos

Bancos meacutedios

Bancos

estrangeiros



Desafios





de creacutedito

Cross-selling


por cliente

Empreacutestimos

Corporativos

Muacutetuo

Conta Garantida

Desconto

ComprorVendor

Cobranccedila

Vinculada


Exterior


ACCACE


Cobranccedila

Documentaacuteria




Pagam Antecipado

Cobranccedila

Documentaacuteria

Cacircmbio Pronto

Emp e Invest em

Moeda Estrangeira

2770

Empreacutestimo

Externo

Investimento

Externo

Repasses

FINAME

Automaacutetico

Fabricante

Agriacutecola

Outros

EXIM

Preacute-Embarque

Preacute-Embarque

Especial

Poacutes-Embarque


FINEM

Fianccedilas

Licitaccedilatildeo

Concorrecircncia

Performance


Mesa para Clientes

Moedas

Juros

Commodities

Equities

Assessoria Macro

Investimentos

Moeda Local

CDB RDB


FIDC

CDI

LCA


Private Equity

Moeda

Estrangeira

CD - Certificate of

Deposit

Demand Deposit

Accounts

Eurobonds


Money Market

Accounts

Time Deposit

Private Equity

PINE

Investimentos

Underwriting e


Credito

Private Equity


Assessoria

Financeira



Muacutetuo

Conta Garantida

Desconto

Repasses BNDES

Fianccedilas

ComprorVendor

ACCACE


Finimp








NDF

Opccedilotildees

Swaps


Cacircmbio Pronto






- Private Equity





CDBRDBCDI


LCALCI

Repasses BNDES



Time Deposits


Eurobonds









estrutura a




atualiza os dados



emite opiniatildeo



ao comitecirc


Est

eir

a e

letr

ocircnic

a

Gerente Comercial


Superintendentes

de Plataforma e

Regional

Diretor e Analista

de Creacutedito





financeiros



operaccedilotildees



creacutedito




eficientes



Risco Operacional

amp Compliance

PINE Investimentos

Gustavo Junqueira



Susana Waldeck


Norberto Zaiet Jr

Comercial Empresas

Clive Botelho

Auditoria Interna

Tikara Yoneya

Auditoria Externa

Deloitte

Noberto Pinheiro

Presidente

Noberto Pinheiro Jr

Vice Presidente

Maurizio Mauro

Membro Independente

Fernando Albino

Membro Externo


Membro Independente


Sidney Veneziani

Seacutergio Machado

Alcindo Itikawa

Conselho Fiscal

CEO



Creacutedito

Gabriela Chiste



Empresas


R$ 48 bilhotildees

bull 939 Clientes

bull Satildeo Paulo



bull Rio de Janeiro

bull Curitiba

bull Porto Alegre

bull Belo Horizonte

bull Recife



de creacutedito




Tesouraria

bull Local

bull Internacional

bull Clientes

Captaccedilatildeo

bull Local

bull Internacional

Internacional

bull Cayman

bull Trade Finance

Pesquisa Macro

Produtos


Riscos de Mercado e

Liquidez

Recursos Humanos

Contabilidade

Controladoria

Operaccedilotildees

Estruturadas



Private Equity


Processamento e


Juriacutedico

















resultados


Meritocracia





Central em junho



de clientes





produto (Junho2010)



18 meses


Governanccedila

Corporativa e

Accedilotildees




Desempenho

Gerenciamento de

Riscos


Responsabilidades

Alinhamento das


Observacircncia da


interesses






Abril




Conselho Fiscal


direito de voto


processos judiciais






Transparecircncia

Conselho de


Conselho


Suporte agrave

Auditoria

Comitecirc de

Tesouraria

(ALCO)

Comitecirc de


Internacional e

Produtos

Comitecirc de

Creacutedito

Comitecirc de

Varejo

Comitecirc de

Contencioso

Comitecirc de

Compliance e

Risco Basileacuteia

Comitecirc

Executivo

Comitecirc de


Performance

Comitecirc de

Conduta

Eacutetica

Comitecirc de

Tecnologia

Comitecirc de

Recursos

Humanos

Comitecirc

PINE

Investimentos




ON PN Total



Free Float - 20768595 20768595 243

Subtotal 45443872 37890394 83334266

Tesouraria - 2074839 2074839 24

Total 45443872 39965233 85409105 1000

Base 30072010


10012011





2007

IPO

Estrangeiros

784

Pessoa Fiacutesica

87


129

211219 215 214 215 214

209204

211 208

199204

210

397 395

378383 384 385

395

398405

410

420416 417

393386

407403 401 401 396

398

384 382 381 380373



Pessoa Fiacutesica

Estrangeiros




Dividendos e JCP

16

25 25

33

45

30 35

1S07 2S07 1S08 2S08 1S09 2S09 1S10


R$ Milhotildees R$


1T10 150 0179998

2T10 200 0239997



Social

Casa Hope




Esporte










Green Building


Cultura



















conforme abaixo
































e consistentes








CFO

Clive Botelho


Nira Bessler


Alejandra Hidalgo


Fone +55-11-3372-5553 5552

wwwbancopinecombrri

ribancopinecombr








Recursos Humanos







Dividendos




Banco PINE

Agenda




3068 3416 4118 4462 4794



563 75

D TriD 12M

164

D Sem

1917 2302

3029 3013 3183



660 56

D TriD 12M

51

D Sem

111

153179

105

163

2T09 1T10 2T10 1S09 1S10

ROAE

68 pp 26 pp

D TriD 12M

58 pp

D Sem

218 302

356 419

658

2T09 1T10 2T10 1S09 1S10


633 180

D TriD 12M

571

D Sem

345 479

604 653

1083

2T09 1T10 2T10 1S09 1S10


752 262

D TriD 12M

658

D Sem

400 395

335

393

362

2T09 1T10 2T10 1S09 1S10


-65 pp -60 pp

D TriD 12M

-31 pp

D Sem




334

29

198

21

200

70

218

00

220

68

211

48

301

71

356

05

532

50

418

70

432

16

657

76

3T08 4T08 1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 2S08 1S09 2S09 1S10




miacutenimo de 10

Aumento de 26 pp no

trimestre






171

99

101

111

113

107

153

179

132

105

108

163

3T08 4T08 1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 2S08 1S09 2S09 1S10

ROAE



50

47

48

85

42

64

38

73

39

22

41

13

47

53

49

80

52

08





em doze meses






35

33

35

34

30

70

28

42

30

68

34

16

41

18

44

62

47

94




Sudeste

66

Sul

12

Nordeste

10

Centro-

Oeste10

Norte

2





9

Repasses 27701

Trade Finance14

Fianccedila18



15

Infra Estrutura

13


e Renovaacutevel11

Agricultura

8


7


Financeira6

Processamento

de Carne5


5

Transportes e

Logiacutestica4

Farmacecircutica e

Cosmeacuteticos3

Comeacutercio

Exterior3

Metalurgia

3

Serviccedilos

Especializados2

Alimentos

2

Serviccedilos

Meacutedicos2

Outros

11


16 17

13

07 07 07




AA 263

A 496

B 189

C 35

D-E 04

F-H 13



18 1715

08 07 07




2354 2148

1462 1553 1917

2302

3029 3013 3183

1119 1005

959 832

679

552

440 351 268

288 429

663 713 642

576

586 521 541

467 554

496 382 306 275

242 447 160 144 147

156 143 127

142

229 296 508 24

29

35 35 29

27

26 27 229









43

96

43

11

37

72

36

56

37

01

38

75

45

53

46

55

48

90











R$ milhotildees


R$ 2557

De 3 a 12 meses

R$ 1675

De 1 a 3 anos

R$ 1069

De 3 a 5 anos

R$ 250



Sem Vencimento

R$ 36


De 3 a 12 meses

R$ 1465

De 1 a 3 anos

R$ 1185

De 3 a 5 anos

R$ 299

Acima de 5 anos

R$ 661






Tier I 854041 146

Tier II 228230 39


16

5

15

6

19

3

18

6

19

3

17

2

15

6

14

9

18

5


Basileacuteia


Coordenadores

Oferta Puacuteblica

Fevereiro 2010











2T09)



Call 3T09)








Estrateacutegia de

Negoacutecios







operaccedilotildees




Grandes bancos

muacuteltiplos

Bancos meacutedios

Bancos

estrangeiros



Desafios





de creacutedito

Cross-selling


por cliente

Empreacutestimos

Corporativos

Muacutetuo

Conta Garantida

Desconto

ComprorVendor

Cobranccedila

Vinculada


Exterior


ACCACE


Cobranccedila

Documentaacuteria




Pagam Antecipado

Cobranccedila

Documentaacuteria

Cacircmbio Pronto

Emp e Invest em

Moeda Estrangeira

2770

Empreacutestimo

Externo

Investimento

Externo

Repasses

FINAME

Automaacutetico

Fabricante

Agriacutecola

Outros

EXIM

Preacute-Embarque

Preacute-Embarque

Especial

Poacutes-Embarque


FINEM

Fianccedilas

Licitaccedilatildeo

Concorrecircncia

Performance


Mesa para Clientes

Moedas

Juros

Commodities

Equities

Assessoria Macro

Investimentos

Moeda Local

CDB RDB


FIDC

CDI

LCA


Private Equity

Moeda

Estrangeira

CD - Certificate of

Deposit

Demand Deposit

Accounts

Eurobonds


Money Market

Accounts

Time Deposit

Private Equity

PINE

Investimentos

Underwriting e


Credito

Private Equity


Assessoria

Financeira



Muacutetuo

Conta Garantida

Desconto

Repasses BNDES

Fianccedilas

ComprorVendor

ACCACE


Finimp








NDF

Opccedilotildees

Swaps


Cacircmbio Pronto






- Private Equity





CDBRDBCDI


LCALCI

Repasses BNDES



Time Deposits


Eurobonds









estrutura a




atualiza os dados



emite opiniatildeo



ao comitecirc


Est

eir

a e

letr

ocircnic

a

Gerente Comercial


Superintendentes

de Plataforma e

Regional

Diretor e Analista

de Creacutedito





financeiros



operaccedilotildees



creacutedito




eficientes



Risco Operacional

amp Compliance

PINE Investimentos

Gustavo Junqueira



Susana Waldeck


Norberto Zaiet Jr

Comercial Empresas

Clive Botelho

Auditoria Interna

Tikara Yoneya

Auditoria Externa

Deloitte

Noberto Pinheiro

Presidente

Noberto Pinheiro Jr

Vice Presidente

Maurizio Mauro

Membro Independente

Fernando Albino

Membro Externo


Membro Independente


Sidney Veneziani

Seacutergio Machado

Alcindo Itikawa

Conselho Fiscal

CEO



Creacutedito

Gabriela Chiste



Empresas


R$ 48 bilhotildees

bull 939 Clientes

bull Satildeo Paulo



bull Rio de Janeiro

bull Curitiba

bull Porto Alegre

bull Belo Horizonte

bull Recife



de creacutedito




Tesouraria

bull Local

bull Internacional

bull Clientes

Captaccedilatildeo

bull Local

bull Internacional

Internacional

bull Cayman

bull Trade Finance

Pesquisa Macro

Produtos


Riscos de Mercado e

Liquidez

Recursos Humanos

Contabilidade

Controladoria

Operaccedilotildees

Estruturadas



Private Equity


Processamento e


Juriacutedico

















resultados


Meritocracia





Central em junho



de clientes





produto (Junho2010)



18 meses


Governanccedila

Corporativa e

Accedilotildees




Desempenho

Gerenciamento de

Riscos


Responsabilidades

Alinhamento das


Observacircncia da


interesses






Abril




Conselho Fiscal


direito de voto


processos judiciais






Transparecircncia

Conselho de


Conselho


Suporte agrave

Auditoria

Comitecirc de

Tesouraria

(ALCO)

Comitecirc de


Internacional e

Produtos

Comitecirc de

Creacutedito

Comitecirc de

Varejo

Comitecirc de

Contencioso

Comitecirc de

Compliance e

Risco Basileacuteia

Comitecirc

Executivo

Comitecirc de


Performance

Comitecirc de

Conduta

Eacutetica

Comitecirc de

Tecnologia

Comitecirc de

Recursos

Humanos

Comitecirc

PINE

Investimentos




ON PN Total



Free Float - 20768595 20768595 243

Subtotal 45443872 37890394 83334266

Tesouraria - 2074839 2074839 24

Total 45443872 39965233 85409105 1000

Base 30072010


10012011





2007

IPO

Estrangeiros

784

Pessoa Fiacutesica

87


129

211219 215 214 215 214

209204

211 208

199204

210

397 395

378383 384 385

395

398405

410

420416 417

393386

407403 401 401 396

398

384 382 381 380373



Pessoa Fiacutesica

Estrangeiros




Dividendos e JCP

16

25 25

33

45

30 35

1S07 2S07 1S08 2S08 1S09 2S09 1S10


R$ Milhotildees R$


1T10 150 0179998

2T10 200 0239997



Social

Casa Hope




Esporte










Green Building


Cultura



















conforme abaixo
































e consistentes








CFO

Clive Botelho


Nira Bessler


Alejandra Hidalgo


Fone +55-11-3372-5553 5552

wwwbancopinecombrri

ribancopinecombr




3068 3416 4118 4462 4794



563 75

D TriD 12M

164

D Sem

1917 2302

3029 3013 3183



660 56

D TriD 12M

51

D Sem

111

153179

105

163

2T09 1T10 2T10 1S09 1S10

ROAE

68 pp 26 pp

D TriD 12M

58 pp

D Sem

218 302

356 419

658

2T09 1T10 2T10 1S09 1S10


633 180

D TriD 12M

571

D Sem

345 479

604 653

1083

2T09 1T10 2T10 1S09 1S10


752 262

D TriD 12M

658

D Sem

400 395

335

393

362

2T09 1T10 2T10 1S09 1S10


-65 pp -60 pp

D TriD 12M

-31 pp

D Sem




334

29

198

21

200

70

218

00

220

68

211

48

301

71

356

05

532

50

418

70

432

16

657

76

3T08 4T08 1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 2S08 1S09 2S09 1S10




miacutenimo de 10

Aumento de 26 pp no

trimestre






171

99

101

111

113

107

153

179

132

105

108

163

3T08 4T08 1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 2S08 1S09 2S09 1S10

ROAE



50

47

48

85

42

64

38

73

39

22

41

13

47

53

49

80

52

08





em doze meses






35

33

35

34

30

70

28

42

30

68

34

16

41

18

44

62

47

94




Sudeste

66

Sul

12

Nordeste

10

Centro-

Oeste10

Norte

2





9

Repasses 27701

Trade Finance14

Fianccedila18



15

Infra Estrutura

13


e Renovaacutevel11

Agricultura

8


7


Financeira6

Processamento

de Carne5


5

Transportes e

Logiacutestica4

Farmacecircutica e

Cosmeacuteticos3

Comeacutercio

Exterior3

Metalurgia

3

Serviccedilos

Especializados2

Alimentos

2

Serviccedilos

Meacutedicos2

Outros

11


16 17

13

07 07 07




AA 263

A 496

B 189

C 35

D-E 04

F-H 13



18 1715

08 07 07




2354 2148

1462 1553 1917

2302

3029 3013 3183

1119 1005

959 832

679

552

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288 429

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576

586 521 541

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142

229 296 508 24

29

35 35 29

27

26 27 229









43

96

43

11

37

72

36

56

37

01

38

75

45

53

46

55

48

90











R$ milhotildees


R$ 2557

De 3 a 12 meses

R$ 1675

De 1 a 3 anos

R$ 1069

De 3 a 5 anos

R$ 250



Sem Vencimento

R$ 36


De 3 a 12 meses

R$ 1465

De 1 a 3 anos

R$ 1185

De 3 a 5 anos

R$ 299

Acima de 5 anos

R$ 661






Tier I 854041 146

Tier II 228230 39


16

5

15

6

19

3

18

6

19

3

17

2

15

6

14

9

18

5


Basileacuteia


Coordenadores

Oferta Puacuteblica

Fevereiro 2010











2T09)



Call 3T09)








Estrateacutegia de

Negoacutecios







operaccedilotildees




Grandes bancos

muacuteltiplos

Bancos meacutedios

Bancos

estrangeiros



Desafios





de creacutedito

Cross-selling


por cliente

Empreacutestimos

Corporativos

Muacutetuo

Conta Garantida

Desconto

ComprorVendor

Cobranccedila

Vinculada


Exterior


ACCACE


Cobranccedila

Documentaacuteria




Pagam Antecipado

Cobranccedila

Documentaacuteria

Cacircmbio Pronto

Emp e Invest em

Moeda Estrangeira

2770

Empreacutestimo

Externo

Investimento

Externo

Repasses

FINAME

Automaacutetico

Fabricante

Agriacutecola

Outros

EXIM

Preacute-Embarque

Preacute-Embarque

Especial

Poacutes-Embarque


FINEM

Fianccedilas

Licitaccedilatildeo

Concorrecircncia

Performance


Mesa para Clientes

Moedas

Juros

Commodities

Equities

Assessoria Macro

Investimentos

Moeda Local

CDB RDB


FIDC

CDI

LCA


Private Equity

Moeda

Estrangeira

CD - Certificate of

Deposit

Demand Deposit

Accounts

Eurobonds


Money Market

Accounts

Time Deposit

Private Equity

PINE

Investimentos

Underwriting e


Credito

Private Equity


Assessoria

Financeira



Muacutetuo

Conta Garantida

Desconto

Repasses BNDES

Fianccedilas

ComprorVendor

ACCACE


Finimp








NDF

Opccedilotildees

Swaps


Cacircmbio Pronto






- Private Equity





CDBRDBCDI


LCALCI

Repasses BNDES



Time Deposits


Eurobonds









estrutura a




atualiza os dados



emite opiniatildeo



ao comitecirc


Est

eir

a e

letr

ocircnic

a

Gerente Comercial


Superintendentes

de Plataforma e

Regional

Diretor e Analista

de Creacutedito





financeiros



operaccedilotildees



creacutedito




eficientes



Risco Operacional

amp Compliance

PINE Investimentos

Gustavo Junqueira



Susana Waldeck


Norberto Zaiet Jr

Comercial Empresas

Clive Botelho

Auditoria Interna

Tikara Yoneya

Auditoria Externa

Deloitte

Noberto Pinheiro

Presidente

Noberto Pinheiro Jr

Vice Presidente

Maurizio Mauro

Membro Independente

Fernando Albino

Membro Externo


Membro Independente


Sidney Veneziani

Seacutergio Machado

Alcindo Itikawa

Conselho Fiscal

CEO



Creacutedito

Gabriela Chiste



Empresas


R$ 48 bilhotildees

bull 939 Clientes

bull Satildeo Paulo



bull Rio de Janeiro

bull Curitiba

bull Porto Alegre

bull Belo Horizonte

bull Recife



de creacutedito




Tesouraria

bull Local

bull Internacional

bull Clientes

Captaccedilatildeo

bull Local

bull Internacional

Internacional

bull Cayman

bull Trade Finance

Pesquisa Macro

Produtos


Riscos de Mercado e

Liquidez

Recursos Humanos

Contabilidade

Controladoria

Operaccedilotildees

Estruturadas



Private Equity


Processamento e


Juriacutedico

















resultados


Meritocracia





Central em junho



de clientes





produto (Junho2010)



18 meses


Governanccedila

Corporativa e

Accedilotildees




Desempenho

Gerenciamento de

Riscos


Responsabilidades

Alinhamento das


Observacircncia da


interesses






Abril




Conselho Fiscal


direito de voto


processos judiciais






Transparecircncia

Conselho de


Conselho


Suporte agrave

Auditoria

Comitecirc de

Tesouraria

(ALCO)

Comitecirc de


Internacional e

Produtos

Comitecirc de

Creacutedito

Comitecirc de

Varejo

Comitecirc de

Contencioso

Comitecirc de

Compliance e

Risco Basileacuteia

Comitecirc

Executivo

Comitecirc de


Performance

Comitecirc de

Conduta

Eacutetica

Comitecirc de

Tecnologia

Comitecirc de

Recursos

Humanos

Comitecirc

PINE

Investimentos




ON PN Total



Free Float - 20768595 20768595 243

Subtotal 45443872 37890394 83334266

Tesouraria - 2074839 2074839 24

Total 45443872 39965233 85409105 1000

Base 30072010


10012011





2007

IPO

Estrangeiros

784

Pessoa Fiacutesica

87


129

211219 215 214 215 214

209204

211 208

199204

210

397 395

378383 384 385

395

398405

410

420416 417

393386

407403 401 401 396

398

384 382 381 380373



Pessoa Fiacutesica

Estrangeiros




Dividendos e JCP

16

25 25

33

45

30 35

1S07 2S07 1S08 2S08 1S09 2S09 1S10


R$ Milhotildees R$


1T10 150 0179998

2T10 200 0239997



Social

Casa Hope




Esporte










Green Building


Cultura



















conforme abaixo
































e consistentes








CFO

Clive Botelho


Nira Bessler


Alejandra Hidalgo


Fone +55-11-3372-5553 5552

wwwbancopinecombrri

ribancopinecombr



3068 3416 4118 4462 4794



563 75

D TriD 12M

164

D Sem

1917 2302

3029 3013 3183



660 56

D TriD 12M

51

D Sem

111

153179

105

163

2T09 1T10 2T10 1S09 1S10

ROAE

68 pp 26 pp

D TriD 12M

58 pp

D Sem

218 302

356 419

658

2T09 1T10 2T10 1S09 1S10


633 180

D TriD 12M

571

D Sem

345 479

604 653

1083

2T09 1T10 2T10 1S09 1S10


752 262

D TriD 12M

658

D Sem

400 395

335

393

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2T09 1T10 2T10 1S09 1S10


-65 pp -60 pp

D TriD 12M

-31 pp

D Sem




334

29

198

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200

70

218

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301

71

356

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657

76

3T08 4T08 1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 2S08 1S09 2S09 1S10




miacutenimo de 10

Aumento de 26 pp no

trimestre






171

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3T08 4T08 1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 2S08 1S09 2S09 1S10

ROAE



50

47

48

85

42

64

38

73

39

22

41

13

47

53

49

80

52

08





em doze meses






35

33

35

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70

28

42

30

68

34

16

41

18

44

62

47

94




Sudeste

66

Sul

12

Nordeste

10

Centro-

Oeste10

Norte

2





9

Repasses 27701

Trade Finance14

Fianccedila18



15

Infra Estrutura

13


e Renovaacutevel11

Agricultura

8


7


Financeira6

Processamento

de Carne5


5

Transportes e

Logiacutestica4

Farmacecircutica e

Cosmeacuteticos3

Comeacutercio

Exterior3

Metalurgia

3

Serviccedilos

Especializados2

Alimentos

2

Serviccedilos

Meacutedicos2

Outros

11


16 17

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07 07 07




AA 263

A 496

B 189

C 35

D-E 04

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18 1715

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2354 2148

1462 1553 1917

2302

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959 832

679

552

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576

586 521 541

467 554

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242 447 160 144 147

156 143 127

142

229 296 508 24

29

35 35 29

27

26 27 229









43

96

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11

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56

37

01

38

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45

53

46

55

48

90











R$ milhotildees


R$ 2557

De 3 a 12 meses

R$ 1675

De 1 a 3 anos

R$ 1069

De 3 a 5 anos

R$ 250



Sem Vencimento

R$ 36


De 3 a 12 meses

R$ 1465

De 1 a 3 anos

R$ 1185

De 3 a 5 anos

R$ 299

Acima de 5 anos

R$ 661






Tier I 854041 146

Tier II 228230 39


16

5

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6

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3

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6

19

3

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2

15

6

14

9

18

5


Basileacuteia


Coordenadores

Oferta Puacuteblica

Fevereiro 2010











2T09)



Call 3T09)








Estrateacutegia de

Negoacutecios







operaccedilotildees




Grandes bancos

muacuteltiplos

Bancos meacutedios

Bancos

estrangeiros



Desafios





de creacutedito

Cross-selling


por cliente

Empreacutestimos

Corporativos

Muacutetuo

Conta Garantida

Desconto

ComprorVendor

Cobranccedila

Vinculada


Exterior


ACCACE


Cobranccedila

Documentaacuteria




Pagam Antecipado

Cobranccedila

Documentaacuteria

Cacircmbio Pronto

Emp e Invest em

Moeda Estrangeira

2770

Empreacutestimo

Externo

Investimento

Externo

Repasses

FINAME

Automaacutetico

Fabricante

Agriacutecola

Outros

EXIM

Preacute-Embarque

Preacute-Embarque

Especial

Poacutes-Embarque


FINEM

Fianccedilas

Licitaccedilatildeo

Concorrecircncia

Performance


Mesa para Clientes

Moedas

Juros

Commodities

Equities

Assessoria Macro

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Moeda Local

CDB RDB


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LCA


Private Equity

Moeda

Estrangeira

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PINE

Investimentos

Underwriting e


Credito

Private Equity


Assessoria

Financeira



Muacutetuo

Conta Garantida

Desconto

Repasses BNDES

Fianccedilas

ComprorVendor

ACCACE


Finimp








NDF

Opccedilotildees

Swaps


Cacircmbio Pronto






- Private Equity





CDBRDBCDI


LCALCI

Repasses BNDES



Time Deposits


Eurobonds









estrutura a




atualiza os dados



emite opiniatildeo



ao comitecirc


Est

eir

a e

letr

ocircnic

a

Gerente Comercial


Superintendentes

de Plataforma e

Regional

Diretor e Analista

de Creacutedito





financeiros



operaccedilotildees



creacutedito




eficientes



Risco Operacional

amp Compliance

PINE Investimentos

Gustavo Junqueira



Susana Waldeck


Norberto Zaiet Jr

Comercial Empresas

Clive Botelho

Auditoria Interna

Tikara Yoneya

Auditoria Externa

Deloitte

Noberto Pinheiro

Presidente

Noberto Pinheiro Jr

Vice Presidente

Maurizio Mauro

Membro Independente

Fernando Albino

Membro Externo


Membro Independente


Sidney Veneziani

Seacutergio Machado

Alcindo Itikawa

Conselho Fiscal

CEO



Creacutedito

Gabriela Chiste



Empresas


R$ 48 bilhotildees

bull 939 Clientes

bull Satildeo Paulo



bull Rio de Janeiro

bull Curitiba

bull Porto Alegre

bull Belo Horizonte

bull Recife



de creacutedito




Tesouraria

bull Local

bull Internacional

bull Clientes

Captaccedilatildeo

bull Local

bull Internacional

Internacional

bull Cayman

bull Trade Finance

Pesquisa Macro

Produtos


Riscos de Mercado e

Liquidez

Recursos Humanos

Contabilidade

Controladoria

Operaccedilotildees

Estruturadas



Private Equity


Processamento e


Juriacutedico

















resultados


Meritocracia





Central em junho



de clientes





produto (Junho2010)



18 meses


Governanccedila

Corporativa e

Accedilotildees




Desempenho

Gerenciamento de

Riscos


Responsabilidades

Alinhamento das


Observacircncia da


interesses






Abril




Conselho Fiscal


direito de voto


processos judiciais






Transparecircncia

Conselho de


Conselho


Suporte agrave

Auditoria

Comitecirc de

Tesouraria

(ALCO)

Comitecirc de


Internacional e

Produtos

Comitecirc de

Creacutedito

Comitecirc de

Varejo

Comitecirc de

Contencioso

Comitecirc de

Compliance e

Risco Basileacuteia

Comitecirc

Executivo

Comitecirc de


Performance

Comitecirc de

Conduta

Eacutetica

Comitecirc de

Tecnologia

Comitecirc de

Recursos

Humanos

Comitecirc

PINE

Investimentos




ON PN Total



Free Float - 20768595 20768595 243

Subtotal 45443872 37890394 83334266

Tesouraria - 2074839 2074839 24

Total 45443872 39965233 85409105 1000

Base 30072010


10012011





2007

IPO

Estrangeiros

784

Pessoa Fiacutesica

87


129

211219 215 214 215 214

209204

211 208

199204

210

397 395

378383 384 385

395

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393386

407403 401 401 396

398

384 382 381 380373



Pessoa Fiacutesica

Estrangeiros




Dividendos e JCP

16

25 25

33

45

30 35

1S07 2S07 1S08 2S08 1S09 2S09 1S10


R$ Milhotildees R$


1T10 150 0179998

2T10 200 0239997



Social

Casa Hope




Esporte










Green Building


Cultura



















conforme abaixo
































e consistentes








CFO

Clive Botelho


Nira Bessler


Alejandra Hidalgo


Fone +55-11-3372-5553 5552

wwwbancopinecombrri

ribancopinecombr




334

29

198

21

200

70

218

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211

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301

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356

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3T08 4T08 1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 2S08 1S09 2S09 1S10




miacutenimo de 10

Aumento de 26 pp no

trimestre






171

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ROAE



50

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em doze meses






35

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Sudeste

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Sul

12

Nordeste

10

Centro-

Oeste10

Norte

2





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Repasses 27701

Trade Finance14

Fianccedila18



15

Infra Estrutura

13


e Renovaacutevel11

Agricultura

8


7


Financeira6

Processamento

de Carne5


5

Transportes e

Logiacutestica4

Farmacecircutica e

Cosmeacuteticos3

Comeacutercio

Exterior3

Metalurgia

3

Serviccedilos

Especializados2

Alimentos

2

Serviccedilos

Meacutedicos2

Outros

11


16 17

13

07 07 07




AA 263

A 496

B 189

C 35

D-E 04

F-H 13



18 1715

08 07 07




2354 2148

1462 1553 1917

2302

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1119 1005

959 832

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43

96

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01

38

75

45

53

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90











R$ milhotildees


R$ 2557

De 3 a 12 meses

R$ 1675

De 1 a 3 anos

R$ 1069

De 3 a 5 anos

R$ 250



Sem Vencimento

R$ 36


De 3 a 12 meses

R$ 1465

De 1 a 3 anos

R$ 1185

De 3 a 5 anos

R$ 299

Acima de 5 anos

R$ 661






Tier I 854041 146

Tier II 228230 39


16

5

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19

3

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6

19

3

17

2

15

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14

9

18

5


Basileacuteia


Coordenadores

Oferta Puacuteblica

Fevereiro 2010











2T09)



Call 3T09)








Estrateacutegia de

Negoacutecios







operaccedilotildees




Grandes bancos

muacuteltiplos

Bancos meacutedios

Bancos

estrangeiros



Desafios





de creacutedito

Cross-selling


por cliente

Empreacutestimos

Corporativos

Muacutetuo

Conta Garantida

Desconto

ComprorVendor

Cobranccedila

Vinculada


Exterior


ACCACE


Cobranccedila

Documentaacuteria




Pagam Antecipado

Cobranccedila

Documentaacuteria

Cacircmbio Pronto

Emp e Invest em

Moeda Estrangeira

2770

Empreacutestimo

Externo

Investimento

Externo

Repasses

FINAME

Automaacutetico

Fabricante

Agriacutecola

Outros

EXIM

Preacute-Embarque

Preacute-Embarque

Especial

Poacutes-Embarque


FINEM

Fianccedilas

Licitaccedilatildeo

Concorrecircncia

Performance


Mesa para Clientes

Moedas

Juros

Commodities

Equities

Assessoria Macro

Investimentos

Moeda Local

CDB RDB


FIDC

CDI

LCA


Private Equity

Moeda

Estrangeira

CD - Certificate of

Deposit

Demand Deposit

Accounts

Eurobonds


Money Market

Accounts

Time Deposit

Private Equity

PINE

Investimentos

Underwriting e


Credito

Private Equity


Assessoria

Financeira



Muacutetuo

Conta Garantida

Desconto

Repasses BNDES

Fianccedilas

ComprorVendor

ACCACE


Finimp








NDF

Opccedilotildees

Swaps


Cacircmbio Pronto






- Private Equity





CDBRDBCDI


LCALCI

Repasses BNDES



Time Deposits


Eurobonds









estrutura a




atualiza os dados



emite opiniatildeo



ao comitecirc


Est

eir

a e

letr

ocircnic

a

Gerente Comercial


Superintendentes

de Plataforma e

Regional

Diretor e Analista

de Creacutedito





financeiros



operaccedilotildees



creacutedito




eficientes



Risco Operacional

amp Compliance

PINE Investimentos

Gustavo Junqueira



Susana Waldeck


Norberto Zaiet Jr

Comercial Empresas

Clive Botelho

Auditoria Interna

Tikara Yoneya

Auditoria Externa

Deloitte

Noberto Pinheiro

Presidente

Noberto Pinheiro Jr

Vice Presidente

Maurizio Mauro

Membro Independente

Fernando Albino

Membro Externo


Membro Independente


Sidney Veneziani

Seacutergio Machado

Alcindo Itikawa

Conselho Fiscal

CEO



Creacutedito

Gabriela Chiste



Empresas


R$ 48 bilhotildees

bull 939 Clientes

bull Satildeo Paulo



bull Rio de Janeiro

bull Curitiba

bull Porto Alegre

bull Belo Horizonte

bull Recife



de creacutedito




Tesouraria

bull Local

bull Internacional

bull Clientes

Captaccedilatildeo

bull Local

bull Internacional

Internacional

bull Cayman

bull Trade Finance

Pesquisa Macro

Produtos


Riscos de Mercado e

Liquidez

Recursos Humanos

Contabilidade

Controladoria

Operaccedilotildees

Estruturadas



Private Equity


Processamento e


Juriacutedico

















resultados


Meritocracia





Central em junho



de clientes





produto (Junho2010)



18 meses


Governanccedila

Corporativa e

Accedilotildees




Desempenho

Gerenciamento de

Riscos


Responsabilidades

Alinhamento das


Observacircncia da


interesses






Abril




Conselho Fiscal


direito de voto


processos judiciais






Transparecircncia

Conselho de


Conselho


Suporte agrave

Auditoria

Comitecirc de

Tesouraria

(ALCO)

Comitecirc de


Internacional e

Produtos

Comitecirc de

Creacutedito

Comitecirc de

Varejo

Comitecirc de

Contencioso

Comitecirc de

Compliance e

Risco Basileacuteia

Comitecirc

Executivo

Comitecirc de


Performance

Comitecirc de

Conduta

Eacutetica

Comitecirc de

Tecnologia

Comitecirc de

Recursos

Humanos

Comitecirc

PINE

Investimentos




ON PN Total



Free Float - 20768595 20768595 243

Subtotal 45443872 37890394 83334266

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Total 45443872 39965233 85409105 1000

Base 30072010


10012011





2007

IPO

Estrangeiros

784

Pessoa Fiacutesica

87


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393386

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384 382 381 380373



Pessoa Fiacutesica

Estrangeiros




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16

25 25

33

45

30 35

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R$ Milhotildees R$


1T10 150 0179998

2T10 200 0239997



Social

Casa Hope




Esporte










Green Building


Cultura



















conforme abaixo
































e consistentes








CFO

Clive Botelho


Nira Bessler


Alejandra Hidalgo


Fone +55-11-3372-5553 5552

wwwbancopinecombrri

ribancopinecombr



50

47

48

85

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64

38

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22

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13

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08





em doze meses






35

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16

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Sudeste

66

Sul

12

Nordeste

10

Centro-

Oeste10

Norte

2





9

Repasses 27701

Trade Finance14

Fianccedila18



15

Infra Estrutura

13


e Renovaacutevel11

Agricultura

8


7


Financeira6

Processamento

de Carne5


5

Transportes e

Logiacutestica4

Farmacecircutica e

Cosmeacuteticos3

Comeacutercio

Exterior3

Metalurgia

3

Serviccedilos

Especializados2

Alimentos

2

Serviccedilos

Meacutedicos2

Outros

11


16 17

13

07 07 07




AA 263

A 496

B 189

C 35

D-E 04

F-H 13



18 1715

08 07 07




2354 2148

1462 1553 1917

2302

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1119 1005

959 832

679

552

440 351 268

288 429

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576

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142

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29

35 35 29

27

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43

96

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11

37

72

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56

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01

38

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45

53

46

55

48

90











R$ milhotildees


R$ 2557

De 3 a 12 meses

R$ 1675

De 1 a 3 anos

R$ 1069

De 3 a 5 anos

R$ 250



Sem Vencimento

R$ 36


De 3 a 12 meses

R$ 1465

De 1 a 3 anos

R$ 1185

De 3 a 5 anos

R$ 299

Acima de 5 anos

R$ 661






Tier I 854041 146

Tier II 228230 39


16

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3

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9

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5


Basileacuteia


Coordenadores

Oferta Puacuteblica

Fevereiro 2010











2T09)



Call 3T09)








Estrateacutegia de

Negoacutecios







operaccedilotildees




Grandes bancos

muacuteltiplos

Bancos meacutedios

Bancos

estrangeiros



Desafios





de creacutedito

Cross-selling


por cliente

Empreacutestimos

Corporativos

Muacutetuo

Conta Garantida

Desconto

ComprorVendor

Cobranccedila

Vinculada


Exterior


ACCACE


Cobranccedila

Documentaacuteria




Pagam Antecipado

Cobranccedila

Documentaacuteria

Cacircmbio Pronto

Emp e Invest em

Moeda Estrangeira

2770

Empreacutestimo

Externo

Investimento

Externo

Repasses

FINAME

Automaacutetico

Fabricante

Agriacutecola

Outros

EXIM

Preacute-Embarque

Preacute-Embarque

Especial

Poacutes-Embarque


FINEM

Fianccedilas

Licitaccedilatildeo

Concorrecircncia

Performance


Mesa para Clientes

Moedas

Juros

Commodities

Equities

Assessoria Macro

Investimentos

Moeda Local

CDB RDB


FIDC

CDI

LCA


Private Equity

Moeda

Estrangeira

CD - Certificate of

Deposit

Demand Deposit

Accounts

Eurobonds


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Accounts

Time Deposit

Private Equity

PINE

Investimentos

Underwriting e


Credito

Private Equity


Assessoria

Financeira



Muacutetuo

Conta Garantida

Desconto

Repasses BNDES

Fianccedilas

ComprorVendor

ACCACE


Finimp








NDF

Opccedilotildees

Swaps


Cacircmbio Pronto






- Private Equity





CDBRDBCDI


LCALCI

Repasses BNDES



Time Deposits


Eurobonds









estrutura a




atualiza os dados



emite opiniatildeo



ao comitecirc


Est

eir

a e

letr

ocircnic

a

Gerente Comercial


Superintendentes

de Plataforma e

Regional

Diretor e Analista

de Creacutedito





financeiros



operaccedilotildees



creacutedito




eficientes



Risco Operacional

amp Compliance

PINE Investimentos

Gustavo Junqueira



Susana Waldeck


Norberto Zaiet Jr

Comercial Empresas

Clive Botelho

Auditoria Interna

Tikara Yoneya

Auditoria Externa

Deloitte

Noberto Pinheiro

Presidente

Noberto Pinheiro Jr

Vice Presidente

Maurizio Mauro

Membro Independente

Fernando Albino

Membro Externo


Membro Independente


Sidney Veneziani

Seacutergio Machado

Alcindo Itikawa

Conselho Fiscal

CEO



Creacutedito

Gabriela Chiste



Empresas


R$ 48 bilhotildees

bull 939 Clientes

bull Satildeo Paulo



bull Rio de Janeiro

bull Curitiba

bull Porto Alegre

bull Belo Horizonte

bull Recife



de creacutedito




Tesouraria

bull Local

bull Internacional

bull Clientes

Captaccedilatildeo

bull Local

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Internacional

bull Cayman

bull Trade Finance

Pesquisa Macro

Produtos


Riscos de Mercado e

Liquidez

Recursos Humanos

Contabilidade

Controladoria

Operaccedilotildees

Estruturadas



Private Equity


Processamento e


Juriacutedico

















resultados


Meritocracia





Central em junho



de clientes





produto (Junho2010)



18 meses


Governanccedila

Corporativa e

Accedilotildees




Desempenho

Gerenciamento de

Riscos


Responsabilidades

Alinhamento das


Observacircncia da


interesses






Abril




Conselho Fiscal


direito de voto


processos judiciais






Transparecircncia

Conselho de


Conselho


Suporte agrave

Auditoria

Comitecirc de

Tesouraria

(ALCO)

Comitecirc de


Internacional e

Produtos

Comitecirc de

Creacutedito

Comitecirc de

Varejo

Comitecirc de

Contencioso

Comitecirc de

Compliance e

Risco Basileacuteia

Comitecirc

Executivo

Comitecirc de


Performance

Comitecirc de

Conduta

Eacutetica

Comitecirc de

Tecnologia

Comitecirc de

Recursos

Humanos

Comitecirc

PINE

Investimentos




ON PN Total



Free Float - 20768595 20768595 243

Subtotal 45443872 37890394 83334266

Tesouraria - 2074839 2074839 24

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Base 30072010


10012011





2007

IPO

Estrangeiros

784

Pessoa Fiacutesica

87


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Pessoa Fiacutesica

Estrangeiros




Dividendos e JCP

16

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1S07 2S07 1S08 2S08 1S09 2S09 1S10


R$ Milhotildees R$


1T10 150 0179998

2T10 200 0239997



Social

Casa Hope




Esporte










Green Building


Cultura



















conforme abaixo
































e consistentes








CFO

Clive Botelho


Nira Bessler


Alejandra Hidalgo


Fone +55-11-3372-5553 5552

wwwbancopinecombrri

ribancopinecombr


Sudeste

66

Sul

12

Nordeste

10

Centro-

Oeste10

Norte

2





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Repasses 27701

Trade Finance14

Fianccedila18



15

Infra Estrutura

13


e Renovaacutevel11

Agricultura

8


7


Financeira6

Processamento

de Carne5


5

Transportes e

Logiacutestica4

Farmacecircutica e

Cosmeacuteticos3

Comeacutercio

Exterior3

Metalurgia

3

Serviccedilos

Especializados2

Alimentos

2

Serviccedilos

Meacutedicos2

Outros

11


16 17

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07 07 07




AA 263

A 496

B 189

C 35

D-E 04

F-H 13



18 1715

08 07 07




2354 2148

1462 1553 1917

2302

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1119 1005

959 832

679

552

440 351 268

288 429

663 713 642

576

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467 554

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242 447 160 144 147

156 143 127

142

229 296 508 24

29

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43

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56

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38

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45

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55

48

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R$ milhotildees


R$ 2557

De 3 a 12 meses

R$ 1675

De 1 a 3 anos

R$ 1069

De 3 a 5 anos

R$ 250



Sem Vencimento

R$ 36


De 3 a 12 meses

R$ 1465

De 1 a 3 anos

R$ 1185

De 3 a 5 anos

R$ 299

Acima de 5 anos

R$ 661






Tier I 854041 146

Tier II 228230 39


16

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3

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3

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Basileacuteia


Coordenadores

Oferta Puacuteblica

Fevereiro 2010











2T09)



Call 3T09)








Estrateacutegia de

Negoacutecios







operaccedilotildees




Grandes bancos

muacuteltiplos

Bancos meacutedios

Bancos

estrangeiros



Desafios





de creacutedito

Cross-selling


por cliente

Empreacutestimos

Corporativos

Muacutetuo

Conta Garantida

Desconto

ComprorVendor

Cobranccedila

Vinculada


Exterior


ACCACE


Cobranccedila

Documentaacuteria




Pagam Antecipado

Cobranccedila

Documentaacuteria

Cacircmbio Pronto

Emp e Invest em

Moeda Estrangeira

2770

Empreacutestimo

Externo

Investimento

Externo

Repasses

FINAME

Automaacutetico

Fabricante

Agriacutecola

Outros

EXIM

Preacute-Embarque

Preacute-Embarque

Especial

Poacutes-Embarque


FINEM

Fianccedilas

Licitaccedilatildeo

Concorrecircncia

Performance


Mesa para Clientes

Moedas

Juros

Commodities

Equities

Assessoria Macro

Investimentos

Moeda Local

CDB RDB


FIDC

CDI

LCA


Private Equity

Moeda

Estrangeira

CD - Certificate of

Deposit

Demand Deposit

Accounts

Eurobonds


Money Market

Accounts

Time Deposit

Private Equity

PINE

Investimentos

Underwriting e


Credito

Private Equity


Assessoria

Financeira



Muacutetuo

Conta Garantida

Desconto

Repasses BNDES

Fianccedilas

ComprorVendor

ACCACE


Finimp








NDF

Opccedilotildees

Swaps


Cacircmbio Pronto






- Private Equity





CDBRDBCDI


LCALCI

Repasses BNDES



Time Deposits


Eurobonds









estrutura a




atualiza os dados



emite opiniatildeo



ao comitecirc


Est

eir

a e

letr

ocircnic

a

Gerente Comercial


Superintendentes

de Plataforma e

Regional

Diretor e Analista

de Creacutedito





financeiros



operaccedilotildees



creacutedito




eficientes



Risco Operacional

amp Compliance

PINE Investimentos

Gustavo Junqueira



Susana Waldeck


Norberto Zaiet Jr

Comercial Empresas

Clive Botelho

Auditoria Interna

Tikara Yoneya

Auditoria Externa

Deloitte

Noberto Pinheiro

Presidente

Noberto Pinheiro Jr

Vice Presidente

Maurizio Mauro

Membro Independente

Fernando Albino

Membro Externo


Membro Independente


Sidney Veneziani

Seacutergio Machado

Alcindo Itikawa

Conselho Fiscal

CEO



Creacutedito

Gabriela Chiste



Empresas


R$ 48 bilhotildees

bull 939 Clientes

bull Satildeo Paulo



bull Rio de Janeiro

bull Curitiba

bull Porto Alegre

bull Belo Horizonte

bull Recife



de creacutedito




Tesouraria

bull Local

bull Internacional

bull Clientes

Captaccedilatildeo

bull Local

bull Internacional

Internacional

bull Cayman

bull Trade Finance

Pesquisa Macro

Produtos


Riscos de Mercado e

Liquidez

Recursos Humanos

Contabilidade

Controladoria

Operaccedilotildees

Estruturadas



Private Equity


Processamento e


Juriacutedico

















resultados


Meritocracia





Central em junho



de clientes





produto (Junho2010)



18 meses


Governanccedila

Corporativa e

Accedilotildees




Desempenho

Gerenciamento de

Riscos


Responsabilidades

Alinhamento das


Observacircncia da


interesses






Abril




Conselho Fiscal


direito de voto


processos judiciais






Transparecircncia

Conselho de


Conselho


Suporte agrave

Auditoria

Comitecirc de

Tesouraria

(ALCO)

Comitecirc de


Internacional e

Produtos

Comitecirc de

Creacutedito

Comitecirc de

Varejo

Comitecirc de

Contencioso

Comitecirc de

Compliance e

Risco Basileacuteia

Comitecirc

Executivo

Comitecirc de


Performance

Comitecirc de

Conduta

Eacutetica

Comitecirc de

Tecnologia

Comitecirc de

Recursos

Humanos

Comitecirc

PINE

Investimentos




ON PN Total



Free Float - 20768595 20768595 243

Subtotal 45443872 37890394 83334266

Tesouraria - 2074839 2074839 24

Total 45443872 39965233 85409105 1000

Base 30072010


10012011





2007

IPO

Estrangeiros

784

Pessoa Fiacutesica

87


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211219 215 214 215 214

209204

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Pessoa Fiacutesica

Estrangeiros




Dividendos e JCP

16

25 25

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30 35

1S07 2S07 1S08 2S08 1S09 2S09 1S10


R$ Milhotildees R$


1T10 150 0179998

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Social

Casa Hope




Esporte










Green Building


Cultura



















conforme abaixo
































e consistentes








CFO

Clive Botelho


Nira Bessler


Alejandra Hidalgo


Fone +55-11-3372-5553 5552

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ribancopinecombr


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AA 263

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586 521 541

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R$ milhotildees


R$ 2557

De 3 a 12 meses

R$ 1675

De 1 a 3 anos

R$ 1069

De 3 a 5 anos

R$ 250



Sem Vencimento

R$ 36


De 3 a 12 meses

R$ 1465

De 1 a 3 anos

R$ 1185

De 3 a 5 anos

R$ 299

Acima de 5 anos

R$ 661






Tier I 854041 146

Tier II 228230 39


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Basileacuteia


Coordenadores

Oferta Puacuteblica

Fevereiro 2010











2T09)



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Estrateacutegia de

Negoacutecios







operaccedilotildees




Grandes bancos

muacuteltiplos

Bancos meacutedios

Bancos

estrangeiros



Desafios





de creacutedito

Cross-selling


por cliente

Empreacutestimos

Corporativos

Muacutetuo

Conta Garantida

Desconto

ComprorVendor

Cobranccedila

Vinculada


Exterior


ACCACE


Cobranccedila

Documentaacuteria




Pagam Antecipado

Cobranccedila

Documentaacuteria

Cacircmbio Pronto

Emp e Invest em

Moeda Estrangeira

2770

Empreacutestimo

Externo

Investimento

Externo

Repasses

FINAME

Automaacutetico

Fabricante

Agriacutecola

Outros

EXIM

Preacute-Embarque

Preacute-Embarque

Especial

Poacutes-Embarque


FINEM

Fianccedilas

Licitaccedilatildeo

Concorrecircncia

Performance


Mesa para Clientes

Moedas

Juros

Commodities

Equities

Assessoria Macro

Investimentos

Moeda Local

CDB RDB


FIDC

CDI

LCA


Private Equity

Moeda

Estrangeira

CD - Certificate of

Deposit

Demand Deposit

Accounts

Eurobonds


Money Market

Accounts

Time Deposit

Private Equity

PINE

Investimentos

Underwriting e


Credito

Private Equity


Assessoria

Financeira



Muacutetuo

Conta Garantida

Desconto

Repasses BNDES

Fianccedilas

ComprorVendor

ACCACE


Finimp








NDF

Opccedilotildees

Swaps


Cacircmbio Pronto






- Private Equity





CDBRDBCDI


LCALCI

Repasses BNDES



Time Deposits


Eurobonds









estrutura a




atualiza os dados



emite opiniatildeo



ao comitecirc


Est

eir

a e

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ocircnic

a

Gerente Comercial


Superintendentes

de Plataforma e

Regional

Diretor e Analista

de Creacutedito





financeiros



operaccedilotildees



creacutedito




eficientes



Risco Operacional

amp Compliance

PINE Investimentos

Gustavo Junqueira



Susana Waldeck


Norberto Zaiet Jr

Comercial Empresas

Clive Botelho

Auditoria Interna

Tikara Yoneya

Auditoria Externa

Deloitte

Noberto Pinheiro

Presidente

Noberto Pinheiro Jr

Vice Presidente

Maurizio Mauro

Membro Independente

Fernando Albino

Membro Externo


Membro Independente


Sidney Veneziani

Seacutergio Machado

Alcindo Itikawa

Conselho Fiscal

CEO



Creacutedito

Gabriela Chiste



Empresas


R$ 48 bilhotildees

bull 939 Clientes

bull Satildeo Paulo



bull Rio de Janeiro

bull Curitiba

bull Porto Alegre

bull Belo Horizonte

bull Recife



de creacutedito




Tesouraria

bull Local

bull Internacional

bull Clientes

Captaccedilatildeo

bull Local

bull Internacional

Internacional

bull Cayman

bull Trade Finance

Pesquisa Macro

Produtos


Riscos de Mercado e

Liquidez

Recursos Humanos

Contabilidade

Controladoria

Operaccedilotildees

Estruturadas



Private Equity


Processamento e


Juriacutedico

















resultados


Meritocracia





Central em junho



de clientes





produto (Junho2010)



18 meses


Governanccedila

Corporativa e

Accedilotildees




Desempenho

Gerenciamento de

Riscos


Responsabilidades

Alinhamento das


Observacircncia da


interesses






Abril




Conselho Fiscal


direito de voto


processos judiciais






Transparecircncia

Conselho de


Conselho


Suporte agrave

Auditoria

Comitecirc de

Tesouraria

(ALCO)

Comitecirc de


Internacional e

Produtos

Comitecirc de

Creacutedito

Comitecirc de

Varejo

Comitecirc de

Contencioso

Comitecirc de

Compliance e

Risco Basileacuteia

Comitecirc

Executivo

Comitecirc de


Performance

Comitecirc de

Conduta

Eacutetica

Comitecirc de

Tecnologia

Comitecirc de

Recursos

Humanos

Comitecirc

PINE

Investimentos




ON PN Total



Free Float - 20768595 20768595 243

Subtotal 45443872 37890394 83334266

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Total 45443872 39965233 85409105 1000

Base 30072010


10012011





2007

IPO

Estrangeiros

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Pessoa Fiacutesica

Estrangeiros




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16

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R$ Milhotildees R$


1T10 150 0179998

2T10 200 0239997



Social

Casa Hope




Esporte










Green Building


Cultura



















conforme abaixo
































e consistentes








CFO

Clive Botelho


Nira Bessler


Alejandra Hidalgo


Fone +55-11-3372-5553 5552

wwwbancopinecombrri

ribancopinecombr



2354 2148

1462 1553 1917

2302

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1119 1005

959 832

679

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440 351 268

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242 447 160 144 147

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R$ 2557

De 3 a 12 meses

R$ 1675

De 1 a 3 anos

R$ 1069

De 3 a 5 anos

R$ 250



Sem Vencimento

R$ 36


De 3 a 12 meses

R$ 1465

De 1 a 3 anos

R$ 1185

De 3 a 5 anos

R$ 299

Acima de 5 anos

R$ 661






Tier I 854041 146

Tier II 228230 39


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Basileacuteia


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Estrateacutegia de

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de creacutedito

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Corporativos

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2770

Empreacutestimo

Externo

Investimento

Externo

Repasses

FINAME

Automaacutetico

Fabricante

Agriacutecola

Outros

EXIM

Preacute-Embarque

Preacute-Embarque

Especial

Poacutes-Embarque


FINEM

Fianccedilas

Licitaccedilatildeo

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Performance


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Juros

Commodities

Equities

Assessoria Macro

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Moeda Local

CDB RDB


FIDC

CDI

LCA


Private Equity

Moeda

Estrangeira

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Deposit

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Private Equity

PINE

Investimentos

Underwriting e


Credito

Private Equity


Assessoria

Financeira



Muacutetuo

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Desconto

Repasses BNDES

Fianccedilas

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Finimp








NDF

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Swaps


Cacircmbio Pronto






- Private Equity





CDBRDBCDI


LCALCI

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Time Deposits


Eurobonds









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atualiza os dados



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Est

eir

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a

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de Plataforma e

Regional

Diretor e Analista

de Creacutedito





financeiros



operaccedilotildees



creacutedito




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Risco Operacional

amp Compliance

PINE Investimentos

Gustavo Junqueira



Susana Waldeck


Norberto Zaiet Jr

Comercial Empresas

Clive Botelho

Auditoria Interna

Tikara Yoneya

Auditoria Externa

Deloitte

Noberto Pinheiro

Presidente

Noberto Pinheiro Jr

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Maurizio Mauro

Membro Independente

Fernando Albino

Membro Externo


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Sidney Veneziani

Seacutergio Machado

Alcindo Itikawa

Conselho Fiscal

CEO



Creacutedito

Gabriela Chiste



Empresas


R$ 48 bilhotildees

bull 939 Clientes

bull Satildeo Paulo



bull Rio de Janeiro

bull Curitiba

bull Porto Alegre

bull Belo Horizonte

bull Recife



de creacutedito




Tesouraria

bull Local

bull Internacional

bull Clientes

Captaccedilatildeo

bull Local

bull Internacional

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bull Cayman

bull Trade Finance

Pesquisa Macro

Produtos


Riscos de Mercado e

Liquidez

Recursos Humanos

Contabilidade

Controladoria

Operaccedilotildees

Estruturadas



Private Equity


Processamento e


Juriacutedico

















resultados


Meritocracia





Central em junho



de clientes





produto (Junho2010)



18 meses


Governanccedila

Corporativa e

Accedilotildees




Desempenho

Gerenciamento de

Riscos


Responsabilidades

Alinhamento das


Observacircncia da


interesses






Abril




Conselho Fiscal


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Transparecircncia

Conselho de


Conselho


Suporte agrave

Auditoria

Comitecirc de

Tesouraria

(ALCO)

Comitecirc de


Internacional e

Produtos

Comitecirc de

Creacutedito

Comitecirc de

Varejo

Comitecirc de

Contencioso

Comitecirc de

Compliance e

Risco Basileacuteia

Comitecirc

Executivo

Comitecirc de


Performance

Comitecirc de

Conduta

Eacutetica

Comitecirc de

Tecnologia

Comitecirc de

Recursos

Humanos

Comitecirc

PINE

Investimentos




ON PN Total



Free Float - 20768595 20768595 243

Subtotal 45443872 37890394 83334266

Tesouraria - 2074839 2074839 24

Total 45443872 39965233 85409105 1000

Base 30072010


10012011





2007

IPO

Estrangeiros

784

Pessoa Fiacutesica

87


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209204

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Pessoa Fiacutesica

Estrangeiros




Dividendos e JCP

16

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R$ Milhotildees R$


1T10 150 0179998

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Social

Casa Hope




Esporte










Green Building


Cultura



















conforme abaixo
































e consistentes








CFO

Clive Botelho


Nira Bessler


Alejandra Hidalgo


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wwwbancopinecombrri

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R$ milhotildees


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R$ 1675

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R$ 1069

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R$ 250



Sem Vencimento

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R$ 1465

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R$ 661






Tier I 854041 146

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Basileacuteia


Coordenadores

Oferta Puacuteblica

Fevereiro 2010











2T09)



Call 3T09)








Estrateacutegia de

Negoacutecios







operaccedilotildees




Grandes bancos

muacuteltiplos

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Bancos

estrangeiros



Desafios





de creacutedito

Cross-selling


por cliente

Empreacutestimos

Corporativos

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Exterior


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Pagam Antecipado

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2770

Empreacutestimo

Externo

Investimento

Externo

Repasses

FINAME

Automaacutetico

Fabricante

Agriacutecola

Outros

EXIM

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Preacute-Embarque

Especial

Poacutes-Embarque


FINEM

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Performance


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LCA


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Moeda

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Credito

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Financeira



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Swaps


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- Private Equity





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Eurobonds









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Est

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Superintendentes

de Plataforma e

Regional

Diretor e Analista

de Creacutedito





financeiros



operaccedilotildees



creacutedito




eficientes



Risco Operacional

amp Compliance

PINE Investimentos

Gustavo Junqueira



Susana Waldeck


Norberto Zaiet Jr

Comercial Empresas

Clive Botelho

Auditoria Interna

Tikara Yoneya

Auditoria Externa

Deloitte

Noberto Pinheiro

Presidente

Noberto Pinheiro Jr

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Sidney Veneziani

Seacutergio Machado

Alcindo Itikawa

Conselho Fiscal

CEO



Creacutedito

Gabriela Chiste



Empresas


R$ 48 bilhotildees

bull 939 Clientes

bull Satildeo Paulo



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bull Curitiba

bull Porto Alegre

bull Belo Horizonte

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de creacutedito




Tesouraria

bull Local

bull Internacional

bull Clientes

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bull Local

bull Internacional

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bull Cayman

bull Trade Finance

Pesquisa Macro

Produtos


Riscos de Mercado e

Liquidez

Recursos Humanos

Contabilidade

Controladoria

Operaccedilotildees

Estruturadas



Private Equity


Processamento e


Juriacutedico

















resultados


Meritocracia





Central em junho



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produto (Junho2010)



18 meses


Governanccedila

Corporativa e

Accedilotildees




Desempenho

Gerenciamento de

Riscos


Responsabilidades

Alinhamento das


Observacircncia da


interesses






Abril




Conselho Fiscal


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Transparecircncia

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Conselho


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Internacional e

Produtos

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Varejo

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Contencioso

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Risco Basileacuteia

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Executivo

Comitecirc de


Performance

Comitecirc de

Conduta

Eacutetica

Comitecirc de

Tecnologia

Comitecirc de

Recursos

Humanos

Comitecirc

PINE

Investimentos




ON PN Total



Free Float - 20768595 20768595 243

Subtotal 45443872 37890394 83334266

Tesouraria - 2074839 2074839 24

Total 45443872 39965233 85409105 1000

Base 30072010


10012011





2007

IPO

Estrangeiros

784

Pessoa Fiacutesica

87


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Pessoa Fiacutesica

Estrangeiros




Dividendos e JCP

16

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1S07 2S07 1S08 2S08 1S09 2S09 1S10


R$ Milhotildees R$


1T10 150 0179998

2T10 200 0239997



Social

Casa Hope




Esporte










Green Building


Cultura



















conforme abaixo
































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CFO

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Tier I 854041 146

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2T09)



Call 3T09)








Estrateacutegia de

Negoacutecios







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Grandes bancos

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Bancos meacutedios

Bancos

estrangeiros



Desafios





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Empreacutestimos

Corporativos

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Cobranccedila

Vinculada


Exterior


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Cacircmbio Pronto

Emp e Invest em

Moeda Estrangeira

2770

Empreacutestimo

Externo

Investimento

Externo

Repasses

FINAME

Automaacutetico

Fabricante

Agriacutecola

Outros

EXIM

Preacute-Embarque

Preacute-Embarque

Especial

Poacutes-Embarque


FINEM

Fianccedilas

Licitaccedilatildeo

Concorrecircncia

Performance


Mesa para Clientes

Moedas

Juros

Commodities

Equities

Assessoria Macro

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Moeda Local

CDB RDB


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CDI

LCA


Private Equity

Moeda

Estrangeira

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Underwriting e


Credito

Private Equity


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Financeira



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ACCACE


Finimp








NDF

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Risco Operacional

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Deloitte

Noberto Pinheiro

Presidente

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CEO



Creacutedito

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Empresas


R$ 48 bilhotildees

bull 939 Clientes

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de creacutedito




Tesouraria

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Internacional

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Produtos


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Liquidez

Recursos Humanos

Contabilidade

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Corporativa e

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Desempenho

Gerenciamento de

Riscos


Responsabilidades

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Conselho Fiscal


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Conselho


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Creacutedito

Comitecirc de

Varejo

Comitecirc de

Contencioso

Comitecirc de

Compliance e

Risco Basileacuteia

Comitecirc

Executivo

Comitecirc de


Performance

Comitecirc de

Conduta

Eacutetica

Comitecirc de

Tecnologia

Comitecirc de

Recursos

Humanos

Comitecirc

PINE

Investimentos




ON PN Total



Free Float - 20768595 20768595 243

Subtotal 45443872 37890394 83334266

Tesouraria - 2074839 2074839 24

Total 45443872 39965233 85409105 1000

Base 30072010


10012011





2007

IPO

Estrangeiros

784

Pessoa Fiacutesica

87


129

211219 215 214 215 214

209204

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199204

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397 395

378383 384 385

395

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410

420416 417

393386

407403 401 401 396

398

384 382 381 380373



Pessoa Fiacutesica

Estrangeiros




Dividendos e JCP

16

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33

45

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R$ Milhotildees R$


1T10 150 0179998

2T10 200 0239997



Social

Casa Hope




Esporte










Green Building


Cultura



















conforme abaixo
































e consistentes








CFO

Clive Botelho


Nira Bessler


Alejandra Hidalgo


Fone +55-11-3372-5553 5552

wwwbancopinecombrri

ribancopinecombr










2T09)



Call 3T09)








Estrateacutegia de

Negoacutecios







operaccedilotildees




Grandes bancos

muacuteltiplos

Bancos meacutedios

Bancos

estrangeiros



Desafios





de creacutedito

Cross-selling


por cliente

Empreacutestimos

Corporativos

Muacutetuo

Conta Garantida

Desconto

ComprorVendor

Cobranccedila

Vinculada


Exterior


ACCACE


Cobranccedila

Documentaacuteria




Pagam Antecipado

Cobranccedila

Documentaacuteria

Cacircmbio Pronto

Emp e Invest em

Moeda Estrangeira

2770

Empreacutestimo

Externo

Investimento

Externo

Repasses

FINAME

Automaacutetico

Fabricante

Agriacutecola

Outros

EXIM

Preacute-Embarque

Preacute-Embarque

Especial

Poacutes-Embarque


FINEM

Fianccedilas

Licitaccedilatildeo

Concorrecircncia

Performance


Mesa para Clientes

Moedas

Juros

Commodities

Equities

Assessoria Macro

Investimentos

Moeda Local

CDB RDB


FIDC

CDI

LCA


Private Equity

Moeda

Estrangeira

CD - Certificate of

Deposit

Demand Deposit

Accounts

Eurobonds


Money Market

Accounts

Time Deposit

Private Equity

PINE

Investimentos

Underwriting e


Credito

Private Equity


Assessoria

Financeira



Muacutetuo

Conta Garantida

Desconto

Repasses BNDES

Fianccedilas

ComprorVendor

ACCACE


Finimp








NDF

Opccedilotildees

Swaps


Cacircmbio Pronto






- Private Equity





CDBRDBCDI


LCALCI

Repasses BNDES



Time Deposits


Eurobonds









estrutura a




atualiza os dados



emite opiniatildeo



ao comitecirc


Est

eir

a e

letr

ocircnic

a

Gerente Comercial


Superintendentes

de Plataforma e

Regional

Diretor e Analista

de Creacutedito





financeiros



operaccedilotildees



creacutedito




eficientes



Risco Operacional

amp Compliance

PINE Investimentos

Gustavo Junqueira



Susana Waldeck


Norberto Zaiet Jr

Comercial Empresas

Clive Botelho

Auditoria Interna

Tikara Yoneya

Auditoria Externa

Deloitte

Noberto Pinheiro

Presidente

Noberto Pinheiro Jr

Vice Presidente

Maurizio Mauro

Membro Independente

Fernando Albino

Membro Externo


Membro Independente


Sidney Veneziani

Seacutergio Machado

Alcindo Itikawa

Conselho Fiscal

CEO



Creacutedito

Gabriela Chiste



Empresas


R$ 48 bilhotildees

bull 939 Clientes

bull Satildeo Paulo



bull Rio de Janeiro

bull Curitiba

bull Porto Alegre

bull Belo Horizonte

bull Recife



de creacutedito




Tesouraria

bull Local

bull Internacional

bull Clientes

Captaccedilatildeo

bull Local

bull Internacional

Internacional

bull Cayman

bull Trade Finance

Pesquisa Macro

Produtos


Riscos de Mercado e

Liquidez

Recursos Humanos

Contabilidade

Controladoria

Operaccedilotildees

Estruturadas



Private Equity


Processamento e


Juriacutedico

















resultados


Meritocracia





Central em junho



de clientes





produto (Junho2010)



18 meses


Governanccedila

Corporativa e

Accedilotildees




Desempenho

Gerenciamento de

Riscos


Responsabilidades

Alinhamento das


Observacircncia da


interesses






Abril




Conselho Fiscal


direito de voto


processos judiciais






Transparecircncia

Conselho de


Conselho


Suporte agrave

Auditoria

Comitecirc de

Tesouraria

(ALCO)

Comitecirc de


Internacional e

Produtos

Comitecirc de

Creacutedito

Comitecirc de

Varejo

Comitecirc de

Contencioso

Comitecirc de

Compliance e

Risco Basileacuteia

Comitecirc

Executivo

Comitecirc de


Performance

Comitecirc de

Conduta

Eacutetica

Comitecirc de

Tecnologia

Comitecirc de

Recursos

Humanos

Comitecirc

PINE

Investimentos




ON PN Total



Free Float - 20768595 20768595 243

Subtotal 45443872 37890394 83334266

Tesouraria - 2074839 2074839 24

Total 45443872 39965233 85409105 1000

Base 30072010


10012011





2007

IPO

Estrangeiros

784

Pessoa Fiacutesica

87


129

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209204

211 208

199204

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397 395

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395

398405

410

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393386

407403 401 401 396

398

384 382 381 380373



Pessoa Fiacutesica

Estrangeiros




Dividendos e JCP

16

25 25

33

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1S07 2S07 1S08 2S08 1S09 2S09 1S10


R$ Milhotildees R$


1T10 150 0179998

2T10 200 0239997



Social

Casa Hope




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Exterior


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Cobranccedila

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Documentaacuteria

Cacircmbio Pronto

Emp e Invest em

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2770

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Externo

Investimento

Externo

Repasses

FINAME

Automaacutetico

Fabricante

Agriacutecola

Outros

EXIM

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Preacute-Embarque

Especial

Poacutes-Embarque


FINEM

Fianccedilas

Licitaccedilatildeo

Concorrecircncia

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Mesa para Clientes

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Juros

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Assessoria Macro

Investimentos

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CDB RDB


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Moeda

Estrangeira

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Deposit

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Financeira



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Opccedilotildees

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Cacircmbio Pronto






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Est

eir

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financeiros



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creacutedito




eficientes



Risco Operacional

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Comercial Empresas

Clive Botelho

Auditoria Interna

Tikara Yoneya

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Deloitte

Noberto Pinheiro

Presidente

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Gabriela Chiste



Empresas


R$ 48 bilhotildees

bull 939 Clientes

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de creacutedito




Tesouraria

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bull Internacional

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Captaccedilatildeo

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bull Internacional

Internacional

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Pesquisa Macro

Produtos


Riscos de Mercado e

Liquidez

Recursos Humanos

Contabilidade

Controladoria

Operaccedilotildees

Estruturadas



Private Equity


Processamento e


Juriacutedico

















resultados


Meritocracia





Central em junho



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produto (Junho2010)



18 meses


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Riscos


Responsabilidades

Alinhamento das


Observacircncia da


interesses






Abril




Conselho Fiscal


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Suporte agrave

Auditoria

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Tesouraria

(ALCO)

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Internacional e

Produtos

Comitecirc de

Creacutedito

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Varejo

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Contencioso

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Compliance e

Risco Basileacuteia

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Executivo

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Performance

Comitecirc de

Conduta

Eacutetica

Comitecirc de

Tecnologia

Comitecirc de

Recursos

Humanos

Comitecirc

PINE

Investimentos




ON PN Total



Free Float - 20768595 20768595 243

Subtotal 45443872 37890394 83334266

Tesouraria - 2074839 2074839 24

Total 45443872 39965233 85409105 1000

Base 30072010


10012011





2007

IPO

Estrangeiros

784

Pessoa Fiacutesica

87


129

211219 215 214 215 214

209204

211 208

199204

210

397 395

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395

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393386

407403 401 401 396

398

384 382 381 380373



Pessoa Fiacutesica

Estrangeiros




Dividendos e JCP

16

25 25

33

45

30 35

1S07 2S07 1S08 2S08 1S09 2S09 1S10


R$ Milhotildees R$


1T10 150 0179998

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Social

Casa Hope




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CFO

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Empreacutestimos

Corporativos

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Exterior


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Cobranccedila

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Emp e Invest em

Moeda Estrangeira

2770

Empreacutestimo

Externo

Investimento

Externo

Repasses

FINAME

Automaacutetico

Fabricante

Agriacutecola

Outros

EXIM

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Preacute-Embarque

Especial

Poacutes-Embarque


FINEM

Fianccedilas

Licitaccedilatildeo

Concorrecircncia

Performance


Mesa para Clientes

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Juros

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CDB RDB


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Private Equity

Moeda

Estrangeira

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Financeira



Muacutetuo

Conta Garantida

Desconto

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Regional

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Risco Operacional

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PINE Investimentos

Gustavo Junqueira



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Comercial Empresas

Clive Botelho

Auditoria Interna

Tikara Yoneya

Auditoria Externa

Deloitte

Noberto Pinheiro

Presidente

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Fernando Albino

Membro Externo


Membro Independente


Sidney Veneziani

Seacutergio Machado

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Conselho Fiscal

CEO



Creacutedito

Gabriela Chiste



Empresas


R$ 48 bilhotildees

bull 939 Clientes

bull Satildeo Paulo



bull Rio de Janeiro

bull Curitiba

bull Porto Alegre

bull Belo Horizonte

bull Recife



de creacutedito




Tesouraria

bull Local

bull Internacional

bull Clientes

Captaccedilatildeo

bull Local

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Internacional

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Pesquisa Macro

Produtos


Riscos de Mercado e

Liquidez

Recursos Humanos

Contabilidade

Controladoria

Operaccedilotildees

Estruturadas



Private Equity


Processamento e


Juriacutedico

















resultados


Meritocracia





Central em junho



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18 meses


Governanccedila

Corporativa e

Accedilotildees




Desempenho

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Riscos


Responsabilidades

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Abril




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Suporte agrave

Auditoria

Comitecirc de

Tesouraria

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Comitecirc de


Internacional e

Produtos

Comitecirc de

Creacutedito

Comitecirc de

Varejo

Comitecirc de

Contencioso

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Compliance e

Risco Basileacuteia

Comitecirc

Executivo

Comitecirc de


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Comitecirc de

Conduta

Eacutetica

Comitecirc de

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Comitecirc de

Recursos

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Comitecirc

PINE

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Free Float - 20768595 20768595 243

Subtotal 45443872 37890394 83334266

Tesouraria - 2074839 2074839 24

Total 45443872 39965233 85409105 1000

Base 30072010


10012011





2007

IPO

Estrangeiros

784

Pessoa Fiacutesica

87


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209204

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199204

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395

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410

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393386

407403 401 401 396

398

384 382 381 380373



Pessoa Fiacutesica

Estrangeiros




Dividendos e JCP

16

25 25

33

45

30 35

1S07 2S07 1S08 2S08 1S09 2S09 1S10


R$ Milhotildees R$


1T10 150 0179998

2T10 200 0239997



Social

Casa Hope




Esporte










Green Building


Cultura



















conforme abaixo
































e consistentes








CFO

Clive Botelho


Nira Bessler


Alejandra Hidalgo


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Desafios





de creacutedito

Cross-selling


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Empreacutestimos

Corporativos

Muacutetuo

Conta Garantida

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Cobranccedila

Vinculada


Exterior


ACCACE


Cobranccedila

Documentaacuteria




Pagam Antecipado

Cobranccedila

Documentaacuteria

Cacircmbio Pronto

Emp e Invest em

Moeda Estrangeira

2770

Empreacutestimo

Externo

Investimento

Externo

Repasses

FINAME

Automaacutetico

Fabricante

Agriacutecola

Outros

EXIM

Preacute-Embarque

Preacute-Embarque

Especial

Poacutes-Embarque


FINEM

Fianccedilas

Licitaccedilatildeo

Concorrecircncia

Performance


Mesa para Clientes

Moedas

Juros

Commodities

Equities

Assessoria Macro

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Moeda Local

CDB RDB


FIDC

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Private Equity

Moeda

Estrangeira

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Money Market

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Time Deposit

Private Equity

PINE

Investimentos

Underwriting e


Credito

Private Equity


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Financeira



Muacutetuo

Conta Garantida

Desconto

Repasses BNDES

Fianccedilas

ComprorVendor

ACCACE


Finimp








NDF

Opccedilotildees

Swaps


Cacircmbio Pronto






- Private Equity





CDBRDBCDI


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Est

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Superintendentes

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Risco Operacional

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PINE Investimentos

Gustavo Junqueira



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Norberto Zaiet Jr

Comercial Empresas

Clive Botelho

Auditoria Interna

Tikara Yoneya

Auditoria Externa

Deloitte

Noberto Pinheiro

Presidente

Noberto Pinheiro Jr

Vice Presidente

Maurizio Mauro

Membro Independente

Fernando Albino

Membro Externo


Membro Independente


Sidney Veneziani

Seacutergio Machado

Alcindo Itikawa

Conselho Fiscal

CEO



Creacutedito

Gabriela Chiste



Empresas


R$ 48 bilhotildees

bull 939 Clientes

bull Satildeo Paulo



bull Rio de Janeiro

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bull Porto Alegre

bull Belo Horizonte

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de creacutedito




Tesouraria

bull Local

bull Internacional

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Captaccedilatildeo

bull Local

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Internacional

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Pesquisa Macro

Produtos


Riscos de Mercado e

Liquidez

Recursos Humanos

Contabilidade

Controladoria

Operaccedilotildees

Estruturadas



Private Equity


Processamento e


Juriacutedico

















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Meritocracia





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18 meses


Governanccedila

Corporativa e

Accedilotildees




Desempenho

Gerenciamento de

Riscos


Responsabilidades

Alinhamento das


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Abril




Conselho Fiscal


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Suporte agrave

Auditoria

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Tesouraria

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Internacional e

Produtos

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Creacutedito

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Varejo

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Contencioso

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Comitecirc

Executivo

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Comitecirc de

Conduta

Eacutetica

Comitecirc de

Tecnologia

Comitecirc de

Recursos

Humanos

Comitecirc

PINE

Investimentos




ON PN Total



Free Float - 20768595 20768595 243

Subtotal 45443872 37890394 83334266

Tesouraria - 2074839 2074839 24

Total 45443872 39965233 85409105 1000

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IPO

Estrangeiros

784

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16

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R$ Milhotildees R$


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Social

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Cultura



















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Internacional

bull Cayman

bull Trade Finance

Pesquisa Macro

Produtos


Riscos de Mercado e

Liquidez

Recursos Humanos

Contabilidade

Controladoria

Operaccedilotildees

Estruturadas



Private Equity


Processamento e


Juriacutedico

















resultados


Meritocracia





Central em junho



de clientes





produto (Junho2010)



18 meses


Governanccedila

Corporativa e

Accedilotildees




Desempenho

Gerenciamento de

Riscos


Responsabilidades

Alinhamento das


Observacircncia da


interesses






Abril




Conselho Fiscal


direito de voto


processos judiciais






Transparecircncia

Conselho de


Conselho


Suporte agrave

Auditoria

Comitecirc de

Tesouraria

(ALCO)

Comitecirc de


Internacional e

Produtos

Comitecirc de

Creacutedito

Comitecirc de

Varejo

Comitecirc de

Contencioso

Comitecirc de

Compliance e

Risco Basileacuteia

Comitecirc

Executivo

Comitecirc de


Performance

Comitecirc de

Conduta

Eacutetica

Comitecirc de

Tecnologia

Comitecirc de

Recursos

Humanos

Comitecirc

PINE

Investimentos




ON PN Total



Free Float - 20768595 20768595 243

Subtotal 45443872 37890394 83334266

Tesouraria - 2074839 2074839 24

Total 45443872 39965233 85409105 1000

Base 30072010


10012011





2007

IPO

Estrangeiros

784

Pessoa Fiacutesica

87


129

211219 215 214 215 214

209204

211 208

199204

210

397 395

378383 384 385

395

398405

410

420416 417

393386

407403 401 401 396

398

384 382 381 380373



Pessoa Fiacutesica

Estrangeiros




Dividendos e JCP

16

25 25

33

45

30 35

1S07 2S07 1S08 2S08 1S09 2S09 1S10


R$ Milhotildees R$


1T10 150 0179998

2T10 200 0239997



Social

Casa Hope




Esporte










Green Building


Cultura



















conforme abaixo
































e consistentes








CFO

Clive Botelho


Nira Bessler


Alejandra Hidalgo


Fone +55-11-3372-5553 5552

wwwbancopinecombrri

ribancopinecombr





estrutura a




atualiza os dados



emite opiniatildeo



ao comitecirc


Est

eir

a e

letr

ocircnic

a

Gerente Comercial


Superintendentes

de Plataforma e

Regional

Diretor e Analista

de Creacutedito





financeiros



operaccedilotildees



creacutedito




eficientes



Risco Operacional

amp Compliance

PINE Investimentos

Gustavo Junqueira



Susana Waldeck


Norberto Zaiet Jr

Comercial Empresas

Clive Botelho

Auditoria Interna

Tikara Yoneya

Auditoria Externa

Deloitte

Noberto Pinheiro

Presidente

Noberto Pinheiro Jr

Vice Presidente

Maurizio Mauro

Membro Independente

Fernando Albino

Membro Externo


Membro Independente


Sidney Veneziani

Seacutergio Machado

Alcindo Itikawa

Conselho Fiscal

CEO



Creacutedito

Gabriela Chiste



Empresas


R$ 48 bilhotildees

bull 939 Clientes

bull Satildeo Paulo



bull Rio de Janeiro

bull Curitiba

bull Porto Alegre

bull Belo Horizonte

bull Recife



de creacutedito




Tesouraria

bull Local

bull Internacional

bull Clientes

Captaccedilatildeo

bull Local

bull Internacional

Internacional

bull Cayman

bull Trade Finance

Pesquisa Macro

Produtos


Riscos de Mercado e

Liquidez

Recursos Humanos

Contabilidade

Controladoria

Operaccedilotildees

Estruturadas



Private Equity


Processamento e


Juriacutedico

















resultados


Meritocracia





Central em junho



de clientes





produto (Junho2010)



18 meses


Governanccedila

Corporativa e

Accedilotildees




Desempenho

Gerenciamento de

Riscos


Responsabilidades

Alinhamento das


Observacircncia da


interesses






Abril




Conselho Fiscal


direito de voto


processos judiciais






Transparecircncia

Conselho de


Conselho


Suporte agrave

Auditoria

Comitecirc de

Tesouraria

(ALCO)

Comitecirc de


Internacional e

Produtos

Comitecirc de

Creacutedito

Comitecirc de

Varejo

Comitecirc de

Contencioso

Comitecirc de

Compliance e

Risco Basileacuteia

Comitecirc

Executivo

Comitecirc de


Performance

Comitecirc de

Conduta

Eacutetica

Comitecirc de

Tecnologia

Comitecirc de

Recursos

Humanos

Comitecirc

PINE

Investimentos




ON PN Total



Free Float - 20768595 20768595 243

Subtotal 45443872 37890394 83334266

Tesouraria - 2074839 2074839 24

Total 45443872 39965233 85409105 1000

Base 30072010


10012011





2007

IPO

Estrangeiros

784

Pessoa Fiacutesica

87


129

211219 215 214 215 214

209204

211 208

199204

210

397 395

378383 384 385

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420416 417

393386

407403 401 401 396

398

384 382 381 380373



Pessoa Fiacutesica

Estrangeiros




Dividendos e JCP

16

25 25

33

45

30 35

1S07 2S07 1S08 2S08 1S09 2S09 1S10


R$ Milhotildees R$


1T10 150 0179998

2T10 200 0239997



Social

Casa Hope




Esporte










Green Building


Cultura



















conforme abaixo
































e consistentes








CFO

Clive Botelho


Nira Bessler


Alejandra Hidalgo


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Risco Operacional

amp Compliance

PINE Investimentos

Gustavo Junqueira



Susana Waldeck


Norberto Zaiet Jr

Comercial Empresas

Clive Botelho

Auditoria Interna

Tikara Yoneya

Auditoria Externa

Deloitte

Noberto Pinheiro

Presidente

Noberto Pinheiro Jr

Vice Presidente

Maurizio Mauro

Membro Independente

Fernando Albino

Membro Externo


Membro Independente


Sidney Veneziani

Seacutergio Machado

Alcindo Itikawa

Conselho Fiscal

CEO



Creacutedito

Gabriela Chiste



Empresas


R$ 48 bilhotildees

bull 939 Clientes

bull Satildeo Paulo



bull Rio de Janeiro

bull Curitiba

bull Porto Alegre

bull Belo Horizonte

bull Recife



de creacutedito




Tesouraria

bull Local

bull Internacional

bull Clientes

Captaccedilatildeo

bull Local

bull Internacional

Internacional

bull Cayman

bull Trade Finance

Pesquisa Macro

Produtos


Riscos de Mercado e

Liquidez

Recursos Humanos

Contabilidade

Controladoria

Operaccedilotildees

Estruturadas



Private Equity


Processamento e


Juriacutedico

















resultados


Meritocracia





Central em junho



de clientes





produto (Junho2010)



18 meses


Governanccedila

Corporativa e

Accedilotildees




Desempenho

Gerenciamento de

Riscos


Responsabilidades

Alinhamento das


Observacircncia da


interesses






Abril




Conselho Fiscal


direito de voto


processos judiciais






Transparecircncia

Conselho de


Conselho


Suporte agrave

Auditoria

Comitecirc de

Tesouraria

(ALCO)

Comitecirc de


Internacional e

Produtos

Comitecirc de

Creacutedito

Comitecirc de

Varejo

Comitecirc de

Contencioso

Comitecirc de

Compliance e

Risco Basileacuteia

Comitecirc

Executivo

Comitecirc de


Performance

Comitecirc de

Conduta

Eacutetica

Comitecirc de

Tecnologia

Comitecirc de

Recursos

Humanos

Comitecirc

PINE

Investimentos




ON PN Total



Free Float - 20768595 20768595 243

Subtotal 45443872 37890394 83334266

Tesouraria - 2074839 2074839 24

Total 45443872 39965233 85409105 1000

Base 30072010


10012011





2007

IPO

Estrangeiros

784

Pessoa Fiacutesica

87


129

211219 215 214 215 214

209204

211 208

199204

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Pessoa Fiacutesica

Estrangeiros




Dividendos e JCP

16

25 25

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30 35

1S07 2S07 1S08 2S08 1S09 2S09 1S10


R$ Milhotildees R$


1T10 150 0179998

2T10 200 0239997



Social

Casa Hope




Esporte










Green Building


Cultura



















conforme abaixo
































e consistentes








CFO

Clive Botelho


Nira Bessler


Alejandra Hidalgo


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resultados


Meritocracia





Central em junho



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produto (Junho2010)



18 meses


Governanccedila

Corporativa e

Accedilotildees




Desempenho

Gerenciamento de

Riscos


Responsabilidades

Alinhamento das


Observacircncia da


interesses






Abril




Conselho Fiscal


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Transparecircncia

Conselho de


Conselho


Suporte agrave

Auditoria

Comitecirc de

Tesouraria

(ALCO)

Comitecirc de


Internacional e

Produtos

Comitecirc de

Creacutedito

Comitecirc de

Varejo

Comitecirc de

Contencioso

Comitecirc de

Compliance e

Risco Basileacuteia

Comitecirc

Executivo

Comitecirc de


Performance

Comitecirc de

Conduta

Eacutetica

Comitecirc de

Tecnologia

Comitecirc de

Recursos

Humanos

Comitecirc

PINE

Investimentos




ON PN Total



Free Float - 20768595 20768595 243

Subtotal 45443872 37890394 83334266

Tesouraria - 2074839 2074839 24

Total 45443872 39965233 85409105 1000

Base 30072010


10012011





2007

IPO

Estrangeiros

784

Pessoa Fiacutesica

87


129

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209204

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Pessoa Fiacutesica

Estrangeiros




Dividendos e JCP

16

25 25

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1S07 2S07 1S08 2S08 1S09 2S09 1S10


R$ Milhotildees R$


1T10 150 0179998

2T10 200 0239997



Social

Casa Hope




Esporte










Green Building


Cultura



















conforme abaixo
































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CFO

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Meritocracia





Central em junho



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produto (Junho2010)



18 meses


Governanccedila

Corporativa e

Accedilotildees




Desempenho

Gerenciamento de

Riscos


Responsabilidades

Alinhamento das


Observacircncia da


interesses






Abril




Conselho Fiscal


direito de voto


processos judiciais






Transparecircncia

Conselho de


Conselho


Suporte agrave

Auditoria

Comitecirc de

Tesouraria

(ALCO)

Comitecirc de


Internacional e

Produtos

Comitecirc de

Creacutedito

Comitecirc de

Varejo

Comitecirc de

Contencioso

Comitecirc de

Compliance e

Risco Basileacuteia

Comitecirc

Executivo

Comitecirc de


Performance

Comitecirc de

Conduta

Eacutetica

Comitecirc de

Tecnologia

Comitecirc de

Recursos

Humanos

Comitecirc

PINE

Investimentos




ON PN Total



Free Float - 20768595 20768595 243

Subtotal 45443872 37890394 83334266

Tesouraria - 2074839 2074839 24

Total 45443872 39965233 85409105 1000

Base 30072010


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2007

IPO

Estrangeiros

784

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87


129

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Pessoa Fiacutesica

Estrangeiros




Dividendos e JCP

16

25 25

33

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1S07 2S07 1S08 2S08 1S09 2S09 1S10


R$ Milhotildees R$


1T10 150 0179998

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Social

Casa Hope




Esporte










Green Building


Cultura



















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CFO

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Governanccedila

Corporativa e

Accedilotildees




Desempenho

Gerenciamento de

Riscos


Responsabilidades

Alinhamento das


Observacircncia da


interesses






Abril




Conselho Fiscal


direito de voto


processos judiciais






Transparecircncia

Conselho de


Conselho


Suporte agrave

Auditoria

Comitecirc de

Tesouraria

(ALCO)

Comitecirc de


Internacional e

Produtos

Comitecirc de

Creacutedito

Comitecirc de

Varejo

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Contencioso

Comitecirc de

Compliance e

Risco Basileacuteia

Comitecirc

Executivo

Comitecirc de


Performance

Comitecirc de

Conduta

Eacutetica

Comitecirc de

Tecnologia

Comitecirc de

Recursos

Humanos

Comitecirc

PINE

Investimentos




ON PN Total



Free Float - 20768595 20768595 243

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Tesouraria - 2074839 2074839 24

Total 45443872 39965233 85409105 1000

Base 30072010


10012011





2007

IPO

Estrangeiros

784

Pessoa Fiacutesica

87


129

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398

384 382 381 380373



Pessoa Fiacutesica

Estrangeiros




Dividendos e JCP

16

25 25

33

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1S07 2S07 1S08 2S08 1S09 2S09 1S10


R$ Milhotildees R$


1T10 150 0179998

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Social

Casa Hope




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Desempenho

Gerenciamento de

Riscos


Responsabilidades

Alinhamento das


Observacircncia da


interesses






Abril




Conselho Fiscal


direito de voto


processos judiciais






Transparecircncia

Conselho de


Conselho


Suporte agrave

Auditoria

Comitecirc de

Tesouraria

(ALCO)

Comitecirc de


Internacional e

Produtos

Comitecirc de

Creacutedito

Comitecirc de

Varejo

Comitecirc de

Contencioso

Comitecirc de

Compliance e

Risco Basileacuteia

Comitecirc

Executivo

Comitecirc de


Performance

Comitecirc de

Conduta

Eacutetica

Comitecirc de

Tecnologia

Comitecirc de

Recursos

Humanos

Comitecirc

PINE

Investimentos




ON PN Total



Free Float - 20768595 20768595 243

Subtotal 45443872 37890394 83334266

Tesouraria - 2074839 2074839 24

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Base 30072010


10012011





2007

IPO

Estrangeiros

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Pessoa Fiacutesica

87


129

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209204

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407403 401 401 396

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384 382 381 380373



Pessoa Fiacutesica

Estrangeiros




Dividendos e JCP

16

25 25

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45

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R$ Milhotildees R$


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Social

Casa Hope




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Varejo

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Risco Basileacuteia

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Performance

Comitecirc de

Conduta

Eacutetica

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Tecnologia

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Recursos

Humanos

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Investimentos




ON PN Total



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87


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Pessoa Fiacutesica

Estrangeiros




Dividendos e JCP

16

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Total 45443872 39965233 85409105 1000

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10012011





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Pessoa Fiacutesica

87


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211219 215 214 215 214

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Pessoa Fiacutesica

Estrangeiros




Dividendos e JCP

16

25 25

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R$ Milhotildees R$


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210

397 395

378383 384 385

395

398405

410

420416 417

393386

407403 401 401 396

398

384 382 381 380373



Pessoa Fiacutesica

Estrangeiros




Dividendos e JCP

16

25 25

33

45

30 35

1S07 2S07 1S08 2S08 1S09 2S09 1S10


R$ Milhotildees R$


1T10 150 0179998

2T10 200 0239997



Social

Casa Hope




Esporte










Green Building


Cultura



















conforme abaixo
































e consistentes








CFO

Clive Botelho


Nira Bessler


Alejandra Hidalgo


Fone +55-11-3372-5553 5552

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Dividendos e JCP

16

25 25

33

45

30 35

1S07 2S07 1S08 2S08 1S09 2S09 1S10


R$ Milhotildees R$


1T10 150 0179998

2T10 200 0239997



Social

Casa Hope




Esporte










Green Building


Cultura



















conforme abaixo
































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Economy & Finance

Apresentação Reunião APIMEC SP 2010