Material de Orientação: Previdência Privada Sul América · Os planos de previdência privada da Sul ... resgates ou recebimento do benefício neste plano o valor total do fundo

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Material de Orientação: Previdência Privada Sul América

Produto: Previdência Complementar

Público: Para todos os profissionais com vínculo com as empresas do BESTWAY GROUP.

1 - DESCRIÇÃO

Os planos de previdência privada da Sul América tem o objetivo de disponibilizar ao segurado várias oportunidades

financeiras de investir seu dinheiro com segurança, rentabilidade garantida e maior comodidade, sendo em planos

PGBL ou VGBL.

Ressaltando que a Previdência Privada pode ser utilizada como Composição de cotas para os profissionais

integrantes do modelo Remuneração Estratégica.

2 – CONTATOS COM A SEGURADORA E SEUS ORGÃOS COMPETENTES

SITE DA SEGURADORA: www.sulamerica.com.br

3 - CATEGORIA DOS PLANOS:

PGBL – Plano Gerador de Benefício Livre

forma Completa, pois podem utilizar incentivos fiscais de até 12% em sua renda bruta. Importante ressal

resgates ou recebimento do benefício neste plano o valor total do fundo acumulado será tributado de acordo com a

tabela escolhida do Imposto de Renda no ato da contratação.

Para os profissionais do modelo Remuneração Estratégica o incentivo fi

Previdência Privada não tenha sido utilizada para compor cotas mensais, pois neste caso o benefício fiscal foi

recebido de forma gradual durante os meses, não podendo ser repetido na Declaração Anual de Imposto de Rend

VGBL – Vida Gerador de Benefício Livre

simplificada ou isento, pois não há incentivo fiscal.

Este plano é caracterizado pelo fato de possuir tributações de Imposto de Renda apenas n

viabilizando o investimento para o segurado.

Regime de Tributação Progressiva – Após a escolha do plano de Previdência Privada se faz necessário à definição da

Tabela de tributação de IR. A Progressiva é idêntica ao aplicado mensalme

com uma alíquota de 0 até 27,5% conforme os valores divulgados anualmente pelos órgãos competentes.

Regime de Tributação Regressiva – Esta tabela de tributação é indicada para investidores que planejam realizar

resgates em longo prazo, pois quanto mais tempo o fundo existir, menos tributação é incidida, começando com 35%

em até 2 anos de fundo, podendo atingir 10% acima de 10 anos de fundo.

Coberturas de Riscos – Além da contratação da Previdência Privada há possibi

seguros mensais que visam amparar o segurado e seus beneficiários em determinadas situações de riscos, veja

abaixo:

Material de Orientação: Previdência Privada Sul América




a Previdência Privada pode ser utilizada como Composição de cotas para os profissionais

integrantes do modelo Remuneração Estratégica.

CONTATOS COM A SEGURADORA E SEUS ORGÃOS COMPETENTES

ww.sulamerica.com.br

Plano Gerador de Benefício Livre – Direcionado para pessoas que declaram Imposto de Renda anual de

forma Completa, pois podem utilizar incentivos fiscais de até 12% em sua renda bruta. Importante ressal


tabela escolhida do Imposto de Renda no ato da contratação.

Para os profissionais do modelo Remuneração Estratégica o incentivo fiscal de até 12% somente valerá caso a


recebido de forma gradual durante os meses, não podendo ser repetido na Declaração Anual de Imposto de Rend

– Direcionado para pessoas que declaram Imposto de Renda anual de forma

simplificada ou isento, pois não há incentivo fiscal.

Este plano é caracterizado pelo fato de possuir tributações de Imposto de Renda apenas n

viabilizando o investimento para o segurado.

Após a escolha do plano de Previdência Privada se faz necessário à definição da

Tabela de tributação de IR. A Progressiva é idêntica ao aplicado mensalmente nos descontos de salários, começando


Esta tabela de tributação é indicada para investidores que planejam realizar

ates em longo prazo, pois quanto mais tempo o fundo existir, menos tributação é incidida, começando com 35%

em até 2 anos de fundo, podendo atingir 10% acima de 10 anos de fundo.

Além da contratação da Previdência Privada há possibilidade de complementar o plano com


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a Previdência Privada pode ser utilizada como Composição de cotas para os profissionais

Direcionado para pessoas que declaram Imposto de Renda anual de

forma Completa, pois podem utilizar incentivos fiscais de até 12% em sua renda bruta. Importante ressaltar que para


scal de até 12% somente valerá caso a


recebido de forma gradual durante os meses, não podendo ser repetido na Declaração Anual de Imposto de Renda.

Direcionado para pessoas que declaram Imposto de Renda anual de forma

Este plano é caracterizado pelo fato de possuir tributações de Imposto de Renda apenas no rendimento do fundo,

Após a escolha do plano de Previdência Privada se faz necessário à definição da

nte nos descontos de salários, começando


Esta tabela de tributação é indicada para investidores que planejam realizar

ates em longo prazo, pois quanto mais tempo o fundo existir, menos tributação é incidida, começando com 35%

lidade de complementar o plano com


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• Renda por Invalidez – Pagamento mensal vitalício ao segurado em caso de invalidez total e permanente;

• Pensão ao Cônjuge – Pagamento mensal vitalício para cônjuge ou companheira do segurado;

• Pensão aos filhos Menores - Renda mensal temporária, pagável por morte do participante, rateada em

partes iguais entre os filhos menores de 21 (vinte e um) anos do par

• Pensão por Prazo Certo - Renda mensal por prazo certo, paga ao(s) beneficiário(s) indicado(s), em

decorrência da morte do participante ocorrida durante o período de cobertura.

• Pecúlio por Morte - Pagamento de uma quantia em dinheiro, pagável por

única vez aos beneficiários do Participante e segundo distribuição feita pelo mesmo na sua Proposta de

Inscrição.

• Pecúlio por Invalidez - Pagamento de uma quantia em dinheiro em uma única vez, ao Participante, em caso

de ocorrência de sua invalidez total e permanente

4 - DEPENDENTES

É possível o ingresso em nossa apólice de Previdência Privada com planos individuais para:

• Cônjuges ou companheiros (as);

• Filhos (as);

5 - LIMITE DE IDADE

Não possui limite de idade.

6 - BENEFÍCIOS EXCLUSIVOS

� Repasse integral da rentabilidade líquida da carteira;

� Taxa de gestão dos Fundos de Investimentos reduzida e diferenciada do mercado;

� Taxa de carregamento zerada após 12 meses ;

� Pagamento do IR apenas no resgate ou no recebimento da r

fundos;

� Segurança através das coberturas de Risco;

� Planejamento de renda futura para férias, licença maternidade, estudo dos filhos, aposentadoria, entre

outras;

� Opção de diversificação dos investimentos;

� Compõe as cotas de utilidades;

� Desconto em folha de pagamento;

� Aceite de Portabilidades e Transferência

Pagamento mensal vitalício ao segurado em caso de invalidez total e permanente;

Pagamento mensal vitalício para cônjuge ou companheira do segurado;

Renda mensal temporária, pagável por morte do participante, rateada em

partes iguais entre os filhos menores de 21 (vinte e um) anos do participante.

Renda mensal por prazo certo, paga ao(s) beneficiário(s) indicado(s), em

decorrência da morte do participante ocorrida durante o período de cobertura.

Pagamento de uma quantia em dinheiro, pagável por morte do participante, de uma


Pagamento de uma quantia em dinheiro em uma única vez, ao Participante, em caso

rência de sua invalidez total e permanente.


Repasse integral da rentabilidade líquida da carteira;

Taxa de gestão dos Fundos de Investimentos reduzida e diferenciada do mercado;

Taxa de carregamento zerada após 12 meses ;

Pagamento do IR apenas no resgate ou no recebimento da renda, não havendo cobrança de come cotas nos

Segurança através das coberturas de Risco;

Planejamento de renda futura para férias, licença maternidade, estudo dos filhos, aposentadoria, entre

Opção de diversificação dos investimentos;

Desconto em folha de pagamento;

Portabilidades e Transferências nas mesmas condições.

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Pagamento mensal vitalício ao segurado em caso de invalidez total e permanente;

Pagamento mensal vitalício para cônjuge ou companheira do segurado;

Renda mensal temporária, pagável por morte do participante, rateada em

Renda mensal por prazo certo, paga ao(s) beneficiário(s) indicado(s), em

morte do participante, de uma


Pagamento de uma quantia em dinheiro em uma única vez, ao Participante, em caso


Taxa de gestão dos Fundos de Investimentos reduzida e diferenciada do mercado;

enda, não havendo cobrança de come cotas nos

Planejamento de renda futura para férias, licença maternidade, estudo dos filhos, aposentadoria, entre

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7 - INCLUSÃO

Todas as propostas devem ser originais e recebidas até o dia 13 de cada mês, visando o início do rendimento para o

dia 10 do mês subsequente.

As propostas passam por uma análise de aceitação da Seguradora de 15 dias corridos, caso neste período seja

necessário alguma complementação de informações, pode haver o caso da proposta não ser inserida na Seguradora.

8 - PORTABILIDADES E APORTES

Para portabilizar um plano de Previdência Privada de outra instituição para a Sul América, se faz necessário que os

planos sejam idênticos, PGBL para PGBL, ou VGBL para VGBL, bem como, as Instituições Financeiras devem ser

Abertas, pois caso sejam Fechadas haverá um estudo por parte da Seguradora para aceitação da portabilidade.

Para todos os casos haverá um processo de transferência que possui um prazo costumeiro de até 30 dias corridos

após apresentação do formulário de Portabilidade Or

No caso dos Aportes, ou seja, contribuições esporádicas do segurado em seu plano de Previdência além da

contribuição mensal, basta solicitar um boleto on line para Sul América e realizar o devido pagamento.

9 - RESGATES

O resgate simboliza o saque realizado na Previdência Privada, podendo ser parcial ou integral. O prazo mínimo para

realizar o resgate é de 60 dias após a contribuição, sempre renovando

10 - CARÊNCIAS

Os resgates devem respeitar as carências de 60 dias entre cada solicitação. As mudanças de perfis de investimentos

devem aguardar 6 meses, bem como as alterações de valores das contribuições.

11 - UP GRADE (opção por um padrão de seguro superior)

Para realizar um Up Grade de Grupo, se faz n

Financeiras, indicando o valor que passará a ser investido, a fim do enquadramento da nova TAF. Taxa de

Administração do Fundo.

12 - EXCLUSÕES

As contribuições podem ser paralisadas quando o se

de cada mês. O regresso das contribuições respeitam o mesmo procedimento.

Caso o segurado resgate totalmente seu fundo e bloquei e as contribuições por 3 meses consecutivos, seu plano será

cancelado automaticamente pela Sul América.






caso sejam Fechadas haverá um estudo por parte da Seguradora para aceitação da portabilidade.


após apresentação do formulário de Portabilidade Original ser protocolado na Seguradora.




realizar o resgate é de 60 dias após a contribuição, sempre renovando-se a cada resgate.

ncias de 60 dias entre cada solicitação. As mudanças de perfis de investimentos

devem aguardar 6 meses, bem como as alterações de valores das contribuições.

(opção por um padrão de seguro superior)

Para realizar um Up Grade de Grupo, se faz necessário apresentação de formulário original de Movimentações


As contribuições podem ser paralisadas quando o segurado desejar, no entanto, devem ser solicitadas até o dia 15

de cada mês. O regresso das contribuições respeitam o mesmo procedimento.


elado automaticamente pela Sul América.

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caso sejam Fechadas haverá um estudo por parte da Seguradora para aceitação da portabilidade.


iginal ser protocolado na Seguradora.




se a cada resgate.

ncias de 60 dias entre cada solicitação. As mudanças de perfis de investimentos

ecessário apresentação de formulário original de Movimentações


gurado desejar, no entanto, devem ser solicitadas até o dia 15


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13 - AGREGADOS

Nossos planos permitem a contratação de agregados por meio de cobrança em débito na conta corrente do

agregado ou boleto mensal, respeitando as mesmas regras de aceitação.

14 - CERTIFICADO DE IDENTIFICAÇÃO

Após a adesão ao plano, os segurados receberão em até 20 dias após a vigência um Kit de Boas Vindas da

Seguradora, contendo cartão de identificação, certificado e login para acesso a internet e acompanhamento de seus

planos.

15 - REAJUSTE DOS VALORES DOS PLANOS

Não há reajuste de valores para contratação dos planos de Previdência Privada, no entanto, há um reajuste

automático após 12 meses de contribuições nas coberturas de riscos.


agregado ou boleto mensal, respeitando as mesmas regras de aceitação.



VALORES DOS PLANOS


automático após 12 meses de contribuições nas coberturas de riscos.

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