Upload
others
View
4
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
F U N D A Ç Ã O B R A S I L E I R A P A R A O D E S E N V O L V I M E N T O S U S T E N T Á V E L
PesquisaPesquisa FBDS/IMD FBDS/IMD
Sustentabilidade Corporativa Sustentabilidade Corporativa no Setor Financeiro Brasileirono Setor Financeiro Brasileiro
2
Índice
● Amostra da Pesquisa● Características do Setor
●Destaques da Sustentabilidade●Dados Gerais
● Resultados da Pesquisa●Práticas de Sustentabilidade●Os Desafios da Sustentabilidade
● Agenda Futura
3
Metodologia Amostra da Pesquisa - Setor Financeiro● Critérios de seleção
● Ativo total (R$)● Acessibilidade para realização das entrevistas
● Amostra● 10 maiores bancos múltiplos com carteira comercial (ranking Banco Central, dezembro de 2006), representando mais de 70% do ativo total do setor bancário brasileiro *
● 2 instituições com papel fundamental no desenvolvimento do país
* Santander Banespa, HSBC e Banco Votorantim não participaram da etapa de realização de entrevistas
4
Metodologia Amostra da Pesquisa - Setor Financeiro
4%
59%24%
13%CEO / PresidentesVice-Presidentes / DiretoresSuperintendentesGerentes
N=67● Número e perfil de entrevistados
● Número de questionários● 107 Gerentes Gerais● 19 Sustainability Officers
5
Características do Setor FinanceiroDestaques da Sustentabilidade no Setor
● Setor de baixo impacto socioambiental direto
● Alto impacto indireto, notadamente por meio de atividades de financiamento
● Adesão aos Princípios do Equador
● Premiações● Presença em índices de sustentabilidade e governança
● Citações em relatórios internacionais
IGC
IGC
IGC
IGC
Presença em Índices de Sustentabilidade e Governança
6
Ativo Total Patrimônio LíquidoLucro LíquidoDepósito Total
Número de FuncionáriosNúmero de Agências
1.951.693.528186.239.57019.187.656767.409.290
18.562538.946
SetorBancário
Amostra daPesquisa
1.420.213.286124.853.08112.734.356620.168.560
16.168454.904
72,8 %67,0 %66,4 %80,9 %87,1 %84,4 %
Amostra daPesquisa / Setor
Valores em R$ Mil
Características do Setor FinanceiroDados Gerais do Setor e da Amostra
Fonte: Febraban Data: Dezembro 2006
7
● Avaliação de Riscos Socioambientais em Financiamentos
● Crédito Responsável● Microcrédito● Fundos Socialmente Responsáveis● Financiamentos Socioambientais● Mercado de Carbono● Seguros Ambientais
Gestão
Finanças Sustentáveis
Resultados da PesquisaPráticas de Sustentabilidade - Aspectos Analisados
8
Gestão
Finanças Sustentáveis
● Ecoeficiência● Critérios Socioambientais nas Seleções de Fornecedores / Prestadores de Serviço
● Divulgação de Desempenho Socioambiental● Diversidade na Força de Trabalho● Mudanças Climáticas● Segurança da Informação● Lavagem de dinheiro
Resultados da PesquisaPráticas de Sustentabilidade - Aspectos Analisados
9
1. Avalia riscos socioambientais em financiamentos?
2. Possui programa de microcrédito produtivo orientado?
3. Possui fundos SRI?4. Possui linhas de financiamento
socioambientais?5. Comercializa títulos de crédito de
carbono?6. Oferece seguros ambientais?
XX
XX
XX
XX
1
XX
XX
XX
XX
XX
2
XX
XX
XX
XX
3
XX
XX
XX
XX
XX
4
XX
XX
XX
XX
XX
XX
XX
XX
XX
5
XX
XX
XX
XX
XX
XX
XX
XX
XX
6
Resultados da PesquisaDivulgação de Práticas de Sustentabilidade
Finanças Sustentáveis
10
Fundos Socialmente ResponsáveisRentabilidade de Fundos SRI (2006)
HSBC FIA - SUSTENTABILIDADE EMPRESARIAL
4 0 , 3 3%
BRADESCO FIA - ÍNDICE DE SUSTENTABILIDADE EMPRESARIAL
4 0 , 0 1%
BRADESCO PRIME FIC FIA - ÍNDICE DE SUSTENTABILIDADE EMPRESARIAL
3 7 , 0 3%
ABN AMRO ETHICAL II
3 6 , 4 1%
ITAÚ EXCELÊNCIA SOCIAL
3 6 , 2 9%
BB AÇÕES ÍNDICE SUSTENTABILIDADE EMPRESARIAL
3 4 , 1 9%
ABN AMRO ETHICAL
3 4 , 0 9%
IBOVESPA
3 2 , 7 3%
0,00%5,00%10,00%15,00%20,00%25,00%30,00%35,00%40,00%45,00%
3 6 , 0 3%
SAFRA ISE
11
Resultados da PesquisaDivulgação de Práticas de Sustentabilidade
7. Utiliza critérios socioambientais na seleção de fornecedores?
8. Possui relatório para informações socioambientais?
9. Divulga emissões de GEE?10. Divulga informações sobre diversidade na
força de trabalho?11. Divulga políticas relacionadas à segurança
da informação?12. Divulga políticas relacionadas à lavagem
de dinheiro?
Gestão
XX
XX
XX
XX
7
XX
XX
8
XX
XX
XX
XX
XX
9
XX
11
XX
XX
12
XX
XX
10
12
Divulgação de Informações Socioambientais
13
Emissões de GEEDivulga
emissões de GEE?Tem meta de
neutralidade em carbono?
Aderiu ao CarbonDisclosureProject?
XX
XXXXXXXXXX XX
XX XXXX XX
XX
XXXX
XXXX
14
Diversidade na Força de Trabalho
Deficientes
Não possui
Não possui
IdadeSexoEtnia
Escolaridade
Informações sobre diversidade
15
Resultados da PesquisaConclusões sobre as Práticas de Sustentabilidade
XX
XX
XX
XX
1XX
XX
XX
XX
XX
2
XX
XX
XX
XX
3
XX
XX
XX
XX
XX
4
XX
XX
XX
XX
XX
XX
XX
XX
XX
5
XX
XX
XX
XX
XX
XX
XX
XX
XX
6
XX
XX
XX
XX
7
XX
XX
8
XX
XX
XX
XX
XX
9
XX
11
XX
XX
12
XX
XX
10
• Práticas de sustentabilidade presentes no setor financeiro• Grande discrepância entre as instituições• Carência de indicadores para medir desempenho socioambiental• Espaço para desenvolvimento de produtos (ex: microcrédito, mercado de carbono)
16
Resultados da PesquisaOs Desafios da Sustentabilidade
Business Case para a Sustentabilidade
Motivação
Capacidade de implementação
Alinhamento das diversasáreas da organização
Utilização de ferramentas gerenciais
Peculiaridadesnacionais e setoriais
17
Resultados da PesquisaA Visão dos Executivos - ContextoDisseminação • Permear o conceito da sustentabilidade por toda a organização
• Conscientizar e engajar os colaboradores no tema
Mensuração dos Impactos
• Avaliar riscos socioambientais em atividades de financiamento• Mensurar o valor da sustentabilidade no bottom line
Forma de Atuação
• Assegurar uso responsável do crédito pelos devedores• Inovar constantemente, com novos produtos e processos• Equilibrar benefícios de curto prazo com necessidades de longoprazo em setor extremamente orientado para resultados
Foco dos Negócios
• Aumentar o valor dos negócios socioambientais• Incentivar a inclusão bancária
Reputação • Mudar a imagem negativa do setor diante dos clientes
18
Resultados da PesquisaA Visão dos Executivos - Motivação● Conceito razoavelmente compreendido● Associação com conceito de responsabilidade social
● Discrepância entre as instituições do setorEntendimentodo Conceito
● Principal fonte de motivação● Valores de ética e respeito
MotivaçãoInterna
● Pressão diluída entre os diversos membros da sociedade civil
● Postura dos concorrentes● Fraca atuação dos reguladores
MotivaçãoExterna
19
Resultados da PesquisaA Visão dos Executivos - MotivaçãoNível de Conhecimento do Conceito
1% 6%
42%51%NenhumPoucoAlguma coisaFamiliarizadaMuito familiarizada
N=106
Desenvolvimento do Conceito dentro da Empresa
99%
1%AumentaráPermanecerá sem MudançasDiminuirá
N=105
Disposição para Integração do Conceito na Estratégia
16%
39%45%
NadaUm poucoAlguma coisaMuitoBastante
N=107
Reação do Mercado de Capitais ao tema1% 5%
34%60% Muito mais negativamente
Um pouco mais negativamenteSem mudançasUm pouco mais positivamenteMuito mais positivamente
N=106
20
Resultados da PesquisaA Visão dos Executivos - Motivação● Principais vetores de valor
● Valores internos de ética e respeito● Fortalecimento da marca, diferenciação dos concorrentes e redução de custos
8%
92%
NenhumaUm poucoAlguma coisaMuitoBastante
Importância da marca
N=106
13%4%9%4%
32%
17%
15%6%
Melhora o acesso ao capital
Promove redução de custos
É essencial para manter a “licença para operar”
Atrai talento e aumenta a satisfação dos funcionários
Melhora o valor da marca e reputaçãoLeva à inovação de produtos e serviçosAuxilia na gestão de risco
Outros
Vetores de Valor para os Sustainability Officers
N=53
21
Resultados da PesquisaA Visão dos Executivos – Capacidade de Implementação
• Identificação de líderes nos mais altos níveis hierárquicos• Em algumas instituições, menção a vários líderes, sugerindo a inêxistência de uma referência para o assunto de líderes nos mais altos níveis hierárquicos
Liderança
• Na opinião dos executivos, cultura organizacional favorece a implementação do conceitoCultura
Organizacional
• Estruturas organizacionais sendo adaptadas para melhor lidar com o tema
• Na visão dos executivos, estruturas organizacionais favorecem o avanço da sustentabilidade (decisões em colegiado)
EstruturaOrganizacional
22
Resultados da PesquisaA Visão dos Executivos – Capacidade de Implementação
23
Resultados da PesquisaA Visão dos Executivos – Capacidade de Implementação
1. Capilaridade: capacidade de atingirgrande massa da população
2. Capacidade de Implementação3. Histórico de atuação em ações de
responsabilidade social
Forças
1. Capilaridade: dificuldade de permearas ações por toda a instituição
2. Entendimento e conscientização dos coladoradores
3. Divulgação externa de práticas sustentáves
Fraquezas
24
Resultados da Pesquisa - A Visão dos Executivos Alinhamento das Diversas Áreas da Organização● Bom alinhamento entre executivos de uma mesma instituição
● Não identificação de áreas com maior resistência ao tema
● Principais barreiras apontadas●Cultura organizacional e falta de conhecimento ou expertise gerencial
●Percepção diferente daquela apontada pelos executivos entrevistados
17%
20%
14%14%
23%
6%3% 3%
Mentalidade gerencialFalta de conhecimento / expertise gerencial
Regulação (ex. subsídios, baixo padrão ambiental / social)Ausência de ferramentas e processos apropriados
Cultura organizacional
Oposição ou falta de interesse por parte dos investidoresFalta de interesse dos clientesOutros
Principais barreiras àsustentabilidade
N=35
25
Resultados da Pesquisa - A Visão dos Executivos Alinhamento das Diversas Áreas da Organização
Missão: Contribuir ativamente, como instituição financeira, para o desenvolvimentoeconômico do país, atendendo de forma equilibrada às expectativas, necessidades e interesses de clientes, funcionários e acionistas.
Missão: Promover a melhoria contínua da qualidade de vida da sociedade, intermediando recursos e negócios financeiros de qualquer natureza, atuando, prioritariamente, no fomento ao desenvolvimento urbano e nos segmentos de habitação, saneamento e infra-estrutura, e na administração de fundos, programas e serviços de caráter social.
Visão: Ser o Banco líder em performance e perene, reconhecidamente sólido e ético, destacando-se por equipes motivadas, comprometidas com a satisfação dos clientes, com a comunidade e com a criação de diferenciais competitivos.
Missão: Nosso principal objetivo é consolidar nossa posição como a principal instituiçãofinanceira privada no mercado brasileiro, que presta uma gama completa de serviços, aumentando nossa rentabilidade, maximizando valor para nossos acionistas e gerandoum retorno acima da média em comparação com outras instituições do setor financeirobrasileiro.
Missão: Ser a solução em serviços e intermediação financeira, atender às expectativas de clientes e acionistas, fortalecer o compromisso entre os funcionários e a Empresa e contribuir para o desenvolvimento do País.
Missão / Visão
Desenvolvimento econômico do paísExpectativas, necessidades e interesses dos funcionários
Qualidade de vida da sociedadeFomento ao desenvolvimento
Caráter social
PereneÉtico
Comunidade
Nenhuma palavra-chave encontrada
Desenvolvimento do país
Palavras-Chave relacionadas àsustentabilidade
26
Resultados da Pesquisa - A Visão dos Executivos Alinhamento das Diversas Áreas da Organização
Não divulgada
Missão: A missão do Banco J. Safra é proteger e expandir as riquezas de seus clientes de forma conservadora. Essa é a regra de ouro para manter relacionamentos duradouros e transparentes com todos os seus clientes, visando desenvolver estratégias financeiras bem-sucedidas de acordo com cada perfil e necessidade.
Missão: Garantir a excelência na entrega de produtos e serviços financeiros, maximizando valor para clientes e acionistas.
Missão: O Santander tem como missão desenvolver e consolidar uma franquiafinanceira líder nas regiões Sul e Sudeste do Brasil, com a criação de valor para os acionistas, clientes, funcionários e comunidades onde opera.
Missão: Ser uma organização reconhecida por prestar serviços financeiros de qualidade exemplar aos nossos clientes, gerando resultados sustentáveis e buscando a satisfação de pessoas e organizações, que junto conosco contribuam para a evolução da sociedade.
Missão / Visão
-
Nenhuma palavra-chave encontrada
Nenhuma palavra-chave encontrada
Criação de valor para comunidades
Resultadores sustentáveisSatisfação de pessoas e
organizaçõesEvolução da sociedade
Palavras-Chave relacionadas àsustentabilidade
27
Resultados da Pesquisa - A Visão dos ExecutivosUtilização de Ferramentas Gerenciais
0,00% 50,00%
91,43%
Valores corporativos, políticas e normas
74,29%
Comitês em nível corporativo
47,62%
Desenvolvimento de executivos
43,81%
Planejamento estratégico e procedimentos contábeis
36,19%
Ferramentas para alocação de recursos
31,43%
Ferramentas para aumentar a transparência
29,52%
Forças-tarefa para conflitos e melhorias
12,38%
Sistemas de premiação e punição
9,52%
Outros
1,90%
Nenhuma ferramenta/sistema desta natureza é utilizado
● Ferramentas de caráter normativo predominantes; ferramentas de aferição menos utilizadas
● Principais processos embutem aspectos socioambientais, porém, prioritariamente de forma qualitativa
● Outras ferramentas utilizadas● questionários de índices de sustentabilidade (ISE e DJSI)
● opiniões de especialistas● cartilhas de uso consciente de crédito para clientes
● treinamento de colaboradores● sites dedicados ao tema
N=105
28
Resultados da Pesquisa - A Visão dos ExecutivosUtilização de Ferramentas Gerenciais
Começam a ser adaptadospara incorporar aspectos
socioambientais
Sistemas de Avaliação de Desempenho Corporativo
Ainda não incorporamaspectos socioambientais
Sistemas de Avaliação de Desempenho de Colaboradores
29
Resultados da Pesquisa - A Visão dos ExecutivosPeculiaridades Nacionais e Setoriais
● Crescente conscientização da população brasileira quanto aos problemas socioambientais
● Desigualdades sociais ● Baixo nível de educação (geral e financeira) da população
● Tímido papel desempenhado pelos órgãos regulatórios
30
Resultados da Pesquisa - A Visão dos ExecutivosVerificação do Business Case● Questões socioambientais afetam a criação de valor das instituições financeiras●Adaptação de processos decisórios●Criação de novos produtos e serviços
● Porém, ainda há dificuldade de quantificação dada a alta relevância de impactos indiretos
● Tendência de crescimento de riscos e oportunidades em um cenário de agravamento das condições socioambientais do planeta
Existe um business case para a sustentabilidade corporativa
31
Ferramentas
Tran
spar
ênci
a
Conscientização
► Aprimoramento para inserção efetiva das variáveis socioambientais
Ferramentas
►Disseminação do conceito►Engajamento de stakeholders
Conscientização
► Prestação de contas para todos os stakeholders► Maior abertura ao diálogo
Transparência
Resultados da PesquisaAgenda Futura
32
Contatos
FBDS-Fundação Brasileira para o Desenvolvimento SustentávelRua Eng. Álvaro Niemeyer, 76 – São Conrado
22610-180 Rio de Janeiro – RJTel: (21) 3322-4520 – Fax: (21) 3322-5903
www.fbds.org.br
Clarissa [email protected]
Daniel [email protected]