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Histórico de Revisão
Data Versão Descrição Responsável
Dezembro/2010 1.0 Elaboração [email protected]
Setembro/2011 1.1 Atualização de Normativos [email protected]
Março/2012 1.2 Atualização de Normativos [email protected]
Agosto/2012 1.3 Atualização de Normativos [email protected]
Outubro/2012 2.0 Reestruturação documento e atualização de normativos
Janeiro/2013 2.1 Atualização de Normativos [email protected]
Abril/2013 2.2 Atualização de Normativos [email protected]
Setembro/2013 2.3 Atualização de Normativos [email protected]
Dezembro/2013 2.4 Atualização de Normativos [email protected]
Fevereiro/2015 3.0 Inclusão de Instituição de Pagamento e grupos de serviços SME e CMP
Março/2015 3.1 Atualização de Normativos [email protected]
Julho/2015 3.2 Alteração de endereço - Deban [email protected]
Outubro/2016 3.3 Atualização de normativos, inclusão de instruções para elaboração e encaminhamento do plano de testes e eliminação de referências à mensagem RCO0008 e de testes do Grupo de Serviços RDC por instituições não financeiras.
2
ROTEIRO PARA ABERTURA DE CONTA NO
BANCO CENTRAL DO BRASIL
Outubro/2016
Seção I – Orientações Gerais .................................................................................. 3
1. Introdução ............................................................................................................ 3
2. Processo de abertura de conta ............................................................................ 3
3. Referências .......................................................................................................... 9
Seção II – Orientações Específicas ....................................................................... 15
Capítulo 1 - Abertura de Conta Reservas Bancárias - Titularidade Obrigatória ..... 16
Capítulo 2 - Abertura de Conta Reservas Bancárias - Titularidade Facultativa ..... 21
Capítulo 3 - Abertura de Conta de Liquidação - Acesso principal via RSFN ........ 27
Capítulo 4 - Abertura de Conta de Liquidação - Acesso principal via Internet ...... 33
Capítulo 5 - Abertura de Conta de Liquidação de Instituição de Pagamento - Acesso principal via RSFN .................................................................................... 38
Capítulo 6 - Abertura de Conta de Liquidação de Instituição de Pagamento - Acesso principal via Internet .................................................................................. 43
Seção III – Anexos .................................................................................................. 46
Anexo 1 - Modelo de Requerimento para Abertura de Conta ................................ 46
Anexo 2 - Modelo de Declaração ........................................................................... 48
I - Declaração de conclusão do Plano de Testes ................................................... 48
Anexo 3 – Modelos de Roteiros de Testes ............................................................ 49
I - Parte II - Roteiro de Testes para instituições com acesso via RSFN ................. 49
II - Parte II - Roteiro de Testes para instituições com acesso via Internet ............. 50
3
Seção I – Orientações Gerais
1. Introdução
Este documento tem por objetivo orientar as instituições postulantes ao processo de
abertura de conta Reservas Bancárias ou de Conta de Liquidação (com exceção das
contas tituladas por câmaras ou prestadores de serviços de compensação e de
liquidação), nos termos da Carta Circular nº 3.784, de 6 de outubro de 2016.
Seu conteúdo não substitui e não se sobrepõe aos normativos em vigor, citados no
item 3 – Referências. Dessa forma, é dever do requerente a leitura desses
normativos antes do encaminhamento ao Departamento de Operações Bancárias e
de Sistema de Pagamentos – Deban da solicitação de abertura de conta Reservas
Bancárias ou de Conta de Liquidação e da elaboração do Plano de Testes.
Dúvidas com relação ao funcionamento ou acesso ao Sistema de Transferência de
Reservas (STR) podem ser esclarecidas com a leitura do documento “Tutorial de
acesso ao STR” disponível no endereço http://www.bcb.gov.br/?str.
Os telefones de contato dos departamentos ou entidades citados neste documento
constam no item 3 – Referências.
O Catálogo de Serviços do SFN1 está disponível no endereço
http://www.bcb.gov.br/?CEDSFNSERVICOS.
2. Processo de abertura de conta
Dos tipos de conta
O quadro a seguir apresenta os tipos de conta mantidos no Banco Central do Brasil -
BCB pelas instituições integrantes do Sistema Financeiro Nacional2, assim como a
forma de acesso ao STR e a obrigatoriedade/faculdade de manutenção da conta.
1 Sistema Financeiro Nacional. 2 Exceto as contas tituladas por câmaras ou prestadores de serviços de compensação e de
liquidação, que não são tratadas neste documento.
4
Quadro 1:
Conta Reservas Bancárias Conta de Liquidação
Ob
rig
ató
ria
Banco Comercial
Banco Múltiplo com carteira
comercial
Caixa Econômica
Fa
cu
ltati
va Banco de Desenvolvimento
Banco de Investimento
Banco de Câmbio
Banco Múltiplo sem carteira
comercial
Instituição de Pagamento
Demais Instituições
autorizadas a funcionar
pelo BCB
Legenda:
Acesso obrigatório pela RSFN Acesso pela RSFN ou pela Internet, a critério do participante
Da solicitação de abertura de conta
O pedido de abertura de conta deve ser formalizado conforme requisitos contidos na
Carta Circular nº 3.784, de 6.10.2016.
Antes de proceder à solicitação de abertura de conta, a instituição deve providenciar
junto ao Departamento de Tecnologia da Informação (Deinf) o seu código Sisbacen
e o acesso ao Sistema BC Correio.
O expediente solicitando a abertura da conta deverá ser destinado ao Departamento
de Operações Bancárias e de Sistema de Pagamentos – Deban, conforme modelo
no anexo 1 da Seção III.
A partir da confirmação do início do processo pelo Deban, o requerente terá o prazo
de 180 dias corridos para dar início aos testes homologatórios, sob pena de perda
de validade de seu pedido e a necessidade de nova solicitação para reinício do
processo.
Da confirmação do início do processo
Após o recebimento da correspondência nos moldes anteriormente citados e
estando atendidos os requisitos necessários, o Deban encaminhará mensagem ao
requerente, via BC Correio, confirmando o início do processo de abertura da conta, e
divulgará a todos os participantes do STR o código ISPB, o número código e a
5
situação de participação na Compe, atribuídos exclusivamente para fins de testes
homologatórios do requerente.
Em seguida, o BCB entrará em contato com a instituição requerente para agendar
reunião presencial a ser realizada no Deban e com presença indispensável do
Responsável pelo SPB3 (diretor responsável para assuntos relacionados ao SPB
ou ocupante de cargo equivalente que possa responder pela administração da
conta4). Essa reunião visa orientar o requerente quanto às obrigações e benefícios
da participação direta no STR e detalhar os procedimentos, a operacionalidade eos
requisitos para abertura de conta.
Das providências preliminares
Uma vez confirmado o início do processo de abertura da conta, a instituição deverá:
Para todos os requerentes:
a) adquirir junto a uma autoridade certificadora reconhecida pela Infraestrutura
de Chaves Públicas Brasileira (ICP-Brasil), certificado digital de pessoa física
– e-CPF – do tipo A3 para cada um dos operadores que acessarão o
aplicativo STR-Web;
b) contatar o Departamento de Operações do Mercado Aberto – Demab para
tratar da abertura de conta no Sistema Especial de Liquidação e de Custódia
– Selic, se for o caso;
c) contatar o Banco do Brasil - Executante da Compe, se for o caso;
d) submeter o Plano de Testes à aprovação do Banco Central.
Se acesso via RSFN:
a) providenciar suas conexões à RSFN e prestar informações ao Deinf,
observando o disposto na Circular nº 3.629, de 19.2.2013;
b) providenciar a aquisição de certificado digital para validação da assinatura
digital das mensagens que trafegarão pela RSFN.
Da elaboração do Plano de Testes
Os testes homologatórios junto ao BCB têm por objetivo avaliar a capacidade do
requerente de realizar operações usando a mensageria que trafega pelo STR.
Dessa forma, cada etapa do Plano atende a um objetivo específico e existe para
3 Sistema de Pagamentos Brasileiro. 4 No caso de instituição em processo de implementação da estrutura organizacional, poderá ser a
pessoa autorizada a firmar compromissos em nome da instituição.
6
cada tipo de instituição/forma de acesso um rol mínimo de mensagens que deverão
ser obrigatoriamente testadas.
Definidos o tipo de conta e a forma de acesso a partir das informações do Quadro 1,
o requerente deve seguir as orientações específicas descritas no capítulo
correspondente da Seção II. O Plano de Testes deverá ser encaminhado ao BCB
por correspondência assinada pelo responsável pelo SPB, via BC Correio.
Antes de encaminhar o Plano de Testes (documento completo, contendo a Parte I -
Questionário de Atividades e a Parte II - Roteiro de Testes), recomenda-se à
instituição encaminhar ao BCB, por BC Correio, apenas a Parte I - Questionário de
Atividades. Neste caso, o BCB sugerirá à instituição, por BC Correio, um rol mínimo
de mensagens a serem testadas na Etapa 1 que deverão constar na proposta de
Plano de Testes. Neste rol estarão incluídas as mensagens obrigatórias para o tipo
de instituição e as mensagens facultativas, conforme informações prestadas no
questionário.
Estarão liberadas pelo BCB para uso após abertura da conta no ambiente de
produção, as mensagens que trafeguem pelo STR:
previstas no Plano de Testes e testadas com êxito; e
certificadas junto ao Demab e ao Tesouro, se for o caso.
A autorização para emissão ou recebimento de mensagens em ambiente de
produção não desobriga o requerente de observar a compatibilidade com os
negócios permitidos pela autorização de funcionamento concedida pelo BCB,
respeitadas, ainda, eventuais restrições inerentes ao seu ramo de atividade.
Da aprovação do Plano de Testes
Uma vez aprovado o Plano de Testes pelo Deban, será confirmada ao requerente,
via BC Correio, a data de início dos testes homologatórios.
Da realização dos testes homologatórios
Os testes homologatórios consistem no cumprimento do previsto no Plano de Testes
e serão realizados no ambiente de homologação do STR.
Antes de seu início, o requerente poderá utilizar o ambiente de homologação para
testes prévios de seus sistemas e ambientação com o STR, podendo, se necessário,
contar com o suporte do BCB.
Fica a critério do requerente testar as mensagens quantas vezes considerar
necessário para sua correta execução.
7
Somente após o início do acompanhamento dos testes pelo BCB, conforme
estipulado no cronograma do Plano de Testes, serão consideradas testadas com
êxito as mensagens enviadas ao STR cujo status e situação de lançamento, quando
houver, sejam compatíveis com o resultado esperado.
A instituição deve estar apta a identificar e a tratar todas as mensagens recebidas,
informar seu saldo no STR e atender prontamente as solicitações do BCB.
O requerente somente poderá efetuar os testes da etapa subsequente após ter
executado a etapa anterior. Qualquer alteração no Plano de Testes, inclusive no que
se refere ao cronograma, deverá ser fomalizada via BC Correio.
Ao final da execução do Plano de Testes, o requerente deverá enviar BC Correio
assinado pelo responsável pelo SPB atestando a sua aptidão para operar no
ambiente de produção do STR (modelo no Anexo 2 da Seção III).
O Deban poderá, a seu exclusivo critério e a qualquer tempo, enviar mensagens,
solicitar testes específicos ou adicionais para complementar a avaliação da
adequação da capacidade técnica do requerente e dos controles do saldo da
instituição.
Da manutenção da documentação dos testes
O requerente de abertura de conta junto ao STR deverá manter a documentação
completa da elaboração, validação e implementação do cronograma de testes com
vistas à eventual análise por parte do BCB.
Da aprovação nos testes homologatórios
A aprovação estará condicionada à comprovação de aptidão emitida pelo Demab
(testes de mensagens SEL) e pelo Banco do Brasil - Executante da Compe, quando
for o caso.
Após receber correspondência do Deban comunicando a aprovação nos testes
homologatórios, o requerente deve informar, com antecedência mínima de cinco dias
úteis, a data de início das operações de sua conta no ambiente de produção do
STR.
No caso de instituição em processo de autorização de funcionamento, de criação de
carteira comercial ou de mudança de objeto social, a fixação da data de abertura da
conta estará condicionada, também, à publicação, no Diário Oficial da União – DOU,
da decisão de aprovação do respectivo processo junto ao Departamento de
Organização do Sistema Financeiro – Deorf.
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A aprovação da data de início das operações e orientações adicionais serão
comunicadas pelo Deban, via BC Correio.
Caso tenha decorrido um período de mais de 90 dias entre a conclusão da última
etapa do Plano de Testes e a data pretendida pela instituição para abertura da
conta, a instituição, após contato com o Deban, deverá repetir a etapa referente ao
Teste de Simulação de Operações Diárias do Plano de Testes aprovado.
Da mesma forma, se ocorrer alguma alteração no Catálogo de Serviços do SFN
entre a finalização dos testes e a data de abertura da conta em produção, além do
Teste de Simulação de Operações Diárias poderá ser exigido o envio das
mensagens que o BCB julgar convenientes.
O cadastramento do requerente no ambiente de produção do STR ocorrerá em data
anterior à marcada para o início das operações, quando serão confirmados, a todos
os participantes do STR, o ISPB, a data de início de operações no STR, o número
código e a situação em relação à participação na Compe.
Das providências finais
Após o cadastramento no ambiente de produção do STR, o requerente deverá
realizar os seguintes procedimentos naquele ambiente:
Para todos os requerentes:
a) informar responsáveis da Instituição por meio da GEN0019;
b) cadastrar operadores nas transações de acesso ao STR-Web, conforme
Manual de Acesso ao STR via Internet, disponível em
http://www.bcb.gov.br/?str.
Se acesso via RSFN:
a) cadastrar no mínimo três operadores para realizar solicitações de ativação
e de encerramento de operação em regime de Contingência Internet
(SSTR0005);
b) enviar e ativar o certificado digital;
c) testar a conectividade.
Após a abertura da conta, a liberação de novas mensagens no ambiente de
produção estará sujeita à realização de testes específicos definidos pelo Deban.
9
3. Referências
Glossário de termos utilizados
Deban/Gemon – Departamento de Operações Bancárias e de Sistema de
Pagamentos – Divisão de Gestão e Monitoramento do STR
Deinf – Departamento de Tecnologia da Informação
Deorf – Departamento de Organização do Sistema Financeiro
Demab/Dicel – Departamento de Operações do Mercado Aberto – Divisão de
Administração do Selic
Derin – Departamento de Assuntos Internacionais
RSFN – Rede do Sistema Financeiro Nacional: http://www.rsfn.net.br
Selic – Sistema Especial de Liquidação e de Custódia
Sisbacen – Sistema de Informações Banco Central
SPB – Sistema de Pagamentos Brasileiro: http://www.bcb.gov.br/?SPB
STN – Secretaria do Tesouro Nacional
STR – Sistema de Transferência de Reservas
STR-Web – aplicativo para acesso ao STR via Internet
Contatos
Deban/Gemon/SP: (11) 3491.6748 ou (11) 2363.6748 // e-mail:
Deban/Gemon: (61) 3414-3396 ou (61) 3553.3396 // e-mail: [email protected]
Mesa de auxílio Selic (Demab/Dicel): 0800 2001 054 (Brasília, Rio de Janeiro e São
Paulo) ou (21) 3506-8969 (demais localidades)
Mesa de auxílio Deinf: (61) 3414-2156 ou (61) 3553.3396
Informações referentes à Carta Circular nº 3.014/2002:
[email protected] ou pelo telefone da Mesa de auxílio Deinf
Executante da COMPE (Banco do Brasil – Infra/Compe):
(11) 5591-1321 (atendimento 24 horas), (61) 3108-1327 ou (61) 3108-1337
Mensagens TES (STN): (61) 3412-1440
Mensagens SML (Derin): (61) 3414-2925 ou (61) 3414-1825
Mensagens CAM: (51) 3215-7305 // e-mail: [email protected]
10
Mensagens CCS: (85) 3308-5577 // e-mail: [email protected]
Base legal e regulamentar
Os normativos listados a seguir podem ser obtidos no sítio do BCB:
http://www.bcb.gov.br/pre/normativos/novaBusca/buscaNormativo.asp
Lei nº 10.214, de 27.3.2001 – Dispõe sobre a atuação das câmaras e dos
prestadores de serviços de compensação e de liquidação, no âmbito do sistema de
pagamentos brasileiro, e dá outras providências.
Resolução nº 2.882, de 30.8.2001, com alterações posteriores – Dispõe sobre o
sistema de pagamentos e as câmaras e os prestadores de serviços de
compensação e de liquidação que o integram.
Resolução nº 2.949, de 4.4.2002, com alterações posteriores – Autoriza o Banco
Central do Brasil a instituir e disciplinar o Redesconto do Banco Central às
instituições financeiras titulares de conta Reservas Bancárias.
Resolução nº 3.401, de 6.9.2006, com alterações posteriores – Dispõe sobre a
quitação antecipada de operações de crédito e de arrendamento mercantil, a
cobrança de tarifas nessas operações, bem como sobre a obrigatoriedade de
fornecimento de informações cadastrais.
Resolução nº 4.002, de 25.8.2011, com alterações posteriores – Autoriza o Banco
Central do Brasil a realizar operação de Redesconto do Banco Central, intradia, com
instituições financeiras titulares de Conta de Liquidação.
Resolução nº 4.122, de 2.8.2012, com alterações posteriores – Estabelece
requisitos e procedimentos para constituição, autorização para funcionamento,
cancelamento de autorização, alterações de controle, reorganizações societárias e
condições para o exercício de cargos em órgãos estatutários ou contratuais das
instituições que especifica.
Resolução nº 4.191, de 28.2.2013 – Autoriza o Banco Central do Brasil a realizar
operação de Redesconto do Banco Central, de um dia útil, com instituições
financeiras titulares de Conta de Liquidação.
Resolução nº 4.241, de 28.6.2013 – Autoriza o Banco Central do Brasil a realizar
operação de Redesconto do Banco Central, intradia e de um dia útil, com bancos de
desenvolvimento titulares de conta Reservas Bancárias.
Resolução nº 4.282, de 4.11.2013 – Estabelece as diretrizes que devem ser
observadas na regulamentação, na vigilância e na supervisão das instituições de
11
pagamento e dos arranjos de pagamento integrantes do Sistema de Pagamentos
Brasileiro (SPB), de que trata a Lei nº 12.865, de 9 de outubro de 2013.
Resolução nº 4.292, de 20.12.2013 – Dispõe sobre a portabilidade de operações de
crédito realizadas com pessoas naturais, altera a Resolução nº 3.401, de 6 de
setembro de 2006, e dá outras providências.
Resolução nº 4.434, de 5.8.2015 – Dispõe sobre a constituição, a autorização para
funcionamento, o funcionamento, as alterações estatutárias e o cancelamento de
autorização para funcionamento das cooperativas de crédito e dá outras
providências.Circular nº 3.057, de 31.8.2001, com alterações posteriores – Aprova
regulamento que disciplina o funcionamento dos sistemas operados pelas câmaras e
pelos prestadores de serviços de compensação e de liquidação que integram o
sistema de pagamentos.
Circular nº 3.100, de 28.3.2002, com alterações posteriores – Institui o Sistema de
Transferência de Reservas – STR e aprova seu regulamento.
Circular nº 3.105, de 5.4.2002, com alterações posteriores – Institui o Redesconto
do Banco Central, aprova seu regulamento e consolida suas normas.
Circular nº 3.115, de 18.4.2002, com alterações posteriores – Institui a
Transferência Eletrônica Agendada - TEA e a Transferência Eletrônica Disponível -
TED.
Circular nº 3.254, de 31.8.2004 – Estabelece procedimentos para liquidação
interbancária de cheques de valor igual ou superior ao VLB-Cheque, define esse
valor, fixa o prazo máximo de bloqueio do depósito desses cheques e dá outras
providências.
Circular nº 3.281, de 4.4.2005, com alterações posteriores – Institui obrigatoriedade
de indicação de responsável por assuntos relativos ao Sistema de Pagamentos
Brasileiro - SPB.
Circular nº 3.438, de 2.3.2009, com alterações posteriores – Regulamenta a conta
Reservas Bancárias e a Conta de Liquidação no Banco Central do Brasil.
Circular nº 3.489, de 18.3.2010, com alterações posteriores – Regulamenta o
aplicativo para acesso ao Sistema de Transferência de Reservas (STR) por meio da
rede mundial de computadores (internet).
Circular nº 3.532, de 25.4.2011, com alterações posteriores – Institui a truncagem
como procedimento padrão no âmbito da Centralizadora da Compensação de
Cheques (Compe), altera e consolida a pertinente regulamentação.
Circular nº 3.598, de 6.6.2012, com alterações posteriores - Institui o boleto de
pagamento e suas espécies e dispõe sobre a sua emissão e apresentação e sobre a
sistemática de liquidação das transferências de fundos a eles associadas.
12
Circular nº 3.629, de 19.2.2013 - Aprova o regulamento de comunicação eletrônica
de dados no âmbito do Sistema Financeiro Nacional (SFN).
Circular nº 3.631, de 21.2.2013 - Dispõe sobre os acréscimos à Taxa Selic para as
operações de Redesconto do Banco Central.
Circular n° 3.649, de 11.3.2013 - Dispõe sobre os procedimentos para instrução de
processos de constituição, autorização para funcionamento, alterações de controle
societário, reorganização societária, bem como para o cancelamento da autorização
para funcionamento das instituições que especifica.
Circular nº 3.680, de 4.11.2013, com alterações posteriores – Dispõe sobre a conta
de pagamento utilizada pelas instituições de pagamento para registros de
transações de pagamento de usuários finais.
Circular nº 3.681, de 4.11.2013, com alterações posteriores – Dispõe sobre o
gerenciamento de riscos, os requerimentos mínimos de patrimônio, a governança de
instituições de pagamento, a preservação do valor e da liquidez dos saldos em
contas de pagamento, e dá outras providências.
Circular nº 3.682, de 4.11.2013, com alterações posteriores – Aprova o regulamento
que disciplina a prestação de serviço de pagamento no âmbito dos arranjos de
pagamentos integrantes do Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB), estabelece os
critérios segundo os quais os arranjos de pagamento não integrarão o SPB e dá
outras providências.
Circular nº 3.683, de 4.11.2013, com alterações posteriores – Estabelece os
requisitos e os procedimentos para constituição, autorização para funcionamento,
alterações de controle e reorganizações societárias, cancelamento da autorização
para funcionamento, condições para o exercício de cargos de administração das
instituições de pagamento e autorização para a prestação de serviços de pagamento
por instituições financeiras e demais instituições autorizadas a funcionar pelo Banco
Central do Brasil.
Circular nº 3.704, de 24.04.2014 - Dispõe sobre as movimentações financeiras
relativas à manutenção, no Banco Central do Brasil, de recursos em espécie
correspondentes ao valor de moedas eletrônicas mantidas em contas de pagamento
e a participação das instituições de pagamento no Sistema de Transferência de
Reservas (STR).
Carta Circular nº 3.014, de 19.4.2002 – Estabelece as informações a serem
prestadas pelos participantes do Sistema de Transferência de Reservas – STR.
Carta Circular nº 3.182, de 14.4.2005 – Divulga procedimentos necessários ao
registro da indicação de diretor responsável por assuntos relativos ao Sistema de
Pagamentos Brasileiro – SPB.
13
Carta Circular nº 3.184, de 15.4.2005 – Divulga procedimentos para a liquidação de
operações de câmbio contratadas por meio da PCAM 380 - Interbancário Eletrônico,
no âmbito do Sistema de Pagamentos Brasileiro.
Carta Circular nº 3.217, de 14.12.2005 – Esclarece procedimentos relativos à
cobrança e ao pagamento de tarifas pela utilização do Sistema de Transferência de
Reservas - STR.
Carta Circular nº 3.325, de 2.7.2008 – Esclarece sobre procedimentos para a
liquidação de obrigações financeiras entre o Banco Central do Brasil e as instituições
financeiras, as demais instituições por ele autorizadas a funcionar e as pessoas
físicas e jurídicas não financeiras.
Carta Circular nº 3.401, de 23.6.2009 – Divulga procedimentos atinentes ao
monitoramento do Sistema de Transferência de Reservas - STR.
Carta Circular nº 3.403, de 23.6.2009 – Divulga procedimentos para a prestação
das informações cadastrais referentes aos responsáveis dos participantes do
Sistema de Transferência de Reservas - STR.
Carta Circular nº 3.437, de 19.3.2010 – Divulga procedimentos a serem observados
na emissão e liquidação de ordem de transferência de fundos agendada no Sistema
de Transferência de Reservas – STR.
Carta Circular nº 3.514, de 4.7.2011 – Divulga procedimentos e horários a serem
observados, em dias especiais, no âmbito do Sistema de Transferência de Reservas
- STR.
Carta Circular nº 3.525, de 9.12.2011 – Esclarece sobre procedimentos para
execução da rotina de otimização de liquidação no Sistema de Transferência de
Reservas (STR).
Carta Circular nº 3.653, de 25.4.2014 - Estabelece procedimentos operacionais
relativos à manutenção no Banco Central do Brasil de recursos, em espécie,
correspondentes ao valor das moedas eletrônicas mantidas em conta de
pagamento.
Carta Circular nº 3.682, de 8.12.2014 – Esclarece procedimentos operacionais
referentes à postergação do horário de fechamento de uma sessão específica do
Sistema de Transferência de Reservas (STR).
Carta Circular nº 3.696, de 25.2.2015 - Divulga procedimentos a serem observados
para a operação de participante em regime de contingência no Sistema de
Transferência de Reservas (STR).
Carta Circular nº 3.784, de 6.10.2016 – Divulga procedimentos a serem observados
para a abertura de conta Reservas Bancárias e de Conta de Liquidação, de que trata
a Circular nº 3.438, de 2 de março de 2009.
14
Comunicado nº 25.268, de 12.2.2014 - Divulga alteração das grades de horários
para registro e liquidação de ordens de transferência de fundos por conta de
clientes, no último dia útil do ano, no âmbito do Sistema de Transferência de
Reservas - STR.
15
Seção II – Orientações Específicas
Capítulo 1 - Abertura de Conta Reservas Bancárias - Titularidade Obrigatória................. 15
Capítulo 2 - Abertura de Conta Reservas Bancárias - Titularidade Facultativa ................. 20
Capítulo 3 - Abertura de Conta de Liquidação - Acesso principal via RSFN .................... 26
Capítulo 4 - Abertura de Conta de Liquidação - Acesso principal via Internet .................. 32
Capítulo 5 - Abertura de Conta de Liquidação de Instituição de Pagamento - Acesso principal via RSFN ............................................................................................................ 37
Capítulo 6 - Abertura de Conta de Liquidação de Instituição de Pagamento - Acesso principal via Internet.......................................................................................................... 42
16
Capítulo 1 - Abertura de Conta Reservas Bancárias -
Titularidade Obrigatória
Este capítulo se refere ao pedido de abertura de conta Reservas Bancárias cujo
requerente seja banco comercial, banco múltiplo com carteira comercial ou caixa
econômica. Neste caso, o acesso ao STR se dará obrigatoriamente via RSFN.
1. Elaboração do Plano de Testes
O Plano de Testes é dividido em duas partes, conforme modelo no item 2:
Parte I – Questionário de Atividades: informa as atividades a serem desenvolvidas
pelo requerente no âmbito do SPB, permitindo ao BCB avaliar a adequação das
mensagens informadas na Parte II – Roteiro de Testes;
Parte II – Roteiro de Testes: contempla as ações a serem desenvolvidas pelo
requerente tendo em vista a certificação, pelo BCB, de sua capacidade tecnológica e
operacional. É composto pelas seguintes etapas:
Etapa 1 – Testes de Infraestrutura e de Sistemas;
Etapa 2 – Teste de Simulação de Operações Diárias;
Etapa 3 – Teste de Carga; e
Etapa 4 – Teste de Contingência via STR-Web.
Em cada etapa do Roteiro, as mensagens deverão ter seu envio repetido com êxito,
no mínimo, em três dias distintos.
Cabe ao requerente entrar em contato e acertar os detalhes necessários com as
contrapartes envolvidas em mensagens que assim o exijam.
Etapa 1 – Testes de Infraestrutura e de Sistemas
Objetivo: verificar o funcionamento dos componentes tecnológicos e de segurança destinados à conexão com a RSFN, o correto preenchimento das mensagens5 e o tratamento dado pelos legados da instituição. A tabela a seguir exibe o rol de mensagens a serem testadas nessa etapa, com destaque para aquelas de teste obrigatório:
5 http://www.bcb.gov.br/?CEDSFNSERVICOS
17
INCLUIR no Roteiro de Testes NÃO incluir no Roteiro de Testes
OBRIGATÓRIAS
Grupo CIR: CIR0003, CIR0004, CIR0005,
CIR0006, CIR0008, CIR0009, CIR0016,
CIR0017, CIR0018, CIR0020, CIR0030,
CIR0051, CIR0052, CIR0055 e CIR0056.
Grupo GEN: GEN0001, GEN0003, GEN0008,
GEN0012, GEN0014, GEN0019 e GEN0020.
Grupo RCO: RCO0001, RCO0002, RCO0003,
RCO0004, RCO0005, RCO0006, RCO0007,
RCO0010 e RCO0011.
Grupo RDC: RDC0001, RDC0002, RDC0003,
RDC0004, RDC0005, RDC0006, RDC0007,
RDC0008, RDC0013 e RDC0014.
Grupo SLB: SLB0002, SLB0006 e SLB0007.
Grupo SME: SME0004.
Grupo STR: STR0001, STR0003, STR0004,
STR0005, STR0006, STR0007, STR0008,
STR0010, STR0011, STR0012, STR0013,
STR0014, STR0025, STR0034, STR0035,
STR0037, STR0043, STR0044, STR0046 e
STR0048.
Se participante da COMPE: CMP0001.
Mensagens apontadas pelo requerente no
Questionário de Atividades.
OBRIGATÓRIAS
Grupo SEL: deverão ser tratadas
diretamente com o Demab/Dicel.
FACULTATIVAS
Cadastradas pelo BCB mediante
certificação pela STN:
Grupo TES que se destinam a
requerentes que pretendam
arrecadar tributos ou realizar
pagamento de benefícios: deverão
ser tradadas diretamente com a
STN.
Cadastradas pelo administrador de
cada sistema:
Grupos BMA, BMC, BVF, CBL,
CTP e PAG, além de algumas
mensagens dos grupos LDL e LTR
que se destinam à comunicação ou
ao registro de operações: deverão
ser tratadas diretamente entre o
participante e as câmaras.
Grupos CAM, CCR, CCS, COR,
CQL, DDA, LEI, PTX, RGT, SCG e
SML: deverão ser tratadas
diretamente com o administrador de
cada sistema.
FACULTATIVAS
Outras mensagens que a instituição considere
necessárias e que transitem pelo STR,
observadas eventuais restrições inerentes ao seu
ramo de atividade.
18
Etapa 2 – Testes de Simulação de Operações Diárias
Objetivo: verificar, em tempo real, o gerenciamento da conta Reservas Bancárias e
o conhecimento do funcionamento do STR em vista das atividades diárias.
Considerando o tipo de negócio, o requerente deverá apresentar uma sequência de
mensagens que simule um dia normal de operação da instituição, da abertura até o
fechamento do STR.
Sugestão de eventos (lista não exaustiva):
Teste de Conectividade – GEN0001;
Solicitação de Crédito Intradia – RDC0002/RDC0004;
Pagamento de Crédito Intradia – RDC0007/RDC0008;
Conversão de Operação de Crédito Intradia em Over D+1 – RDC0005;
Pagamento de Crédito Over D+1 ou D+0 – RDC0007/RDC0008;
Pagamento à Compe – CMP0001;
Pagamento à Câmara – LDL0004/LTR0004;
Pagamento à CIP – LDL0022;
Devolução de valores para a câmara – LDL0006/LTR0006;
Informação do Compulsório – RCO0002;
Recolhimento de Compulsório – RCO0011;
Transferência de Compulsório para a Conta – RCO0010;
Pagamentos de SLB – SLB0002;
Devolução de Crédito feito pelo BCB – SLB0007;
Devolução de SME0002R2 com dados bancários inconsistentes – SME0004;
Emissão e recebimento de TEDs;
Devoluções – STR0010, STR0046 e STR0048;
Pagamento de Impostos;
Repasse de recolhimentos;
Se emissor de moeda eletrônica – SME0001 e SME0002;
Solicitação de Saldo – STR0013;
Solicitação de Extrato – STR0014.
19
Etapa 3 – Testes de Carga
Objetivo: verificar a capacidade de processamento de mensagens, o controle, a
estabilidade e a integridade do sistema utilizado pelo requerente.
Mensagens a serem testadas: STR0004, STR0005, STR0006, STR0007 e
STR0008. Opcionalmente, outras mensagens, de qualquer grupo de serviços,
podem ser testadas.
A quantidade de mensagens deverá atender à recomendação a seguir, conforme
estimativa informada pela própria instituição na Parte I - Questionário de
Atividades:
Até 100 lançamentos diários: mínimo de 500 mensagens/dia;
Até 500 lançamentos diários: mínimo de 1.500 mensagens/dia;
Mais de 500 lançamentos diários: mínimo de 3.000 mensagens/dia.
Etapa 4 – Testes de contingência
Objetivo: verificar os procedimentos de segurança, a tempestividade e a
familiarização com o serviço de Contingência Internet.
Mensagens a serem testadas: no mínimo uma mensagem por dia de cada ordem de
transferência de fundos testada na Etapa 2 – Testes de Simulação de Operações
Diárias. Mensagens de consulta não são passíveis de uso na operação em
contingência.
Para a realização desta etapa, o participante seguirá os procedimentos previstos no
Regulamento do STR e na Carta Circular nº 3.696, de 25.2.2015.
2. Modelo do Plano de Testes
PLANO DE TESTES
Processo homologatório para abertura de Conta Reservas Bancárias – Titularidade
Obrigatória
20
Parte I – Questionário de Atividades
Quantidade TOTAL estimada de lançamentos diários: __________
Operações de interesse do requerente, considerando o seu ramo de atividade:
1. Câmaras:
( ) BMF&Bovespa – LDL0004, LDL0006, LDL0008, LDL0014, LTR0004 e LTR0006
( ) Cetip – LDL0004, LDL0006, LTR0003, LTR0004 e LTR0006
( ) CIP (Sitraf e Siloc) – LDL0022 e LDL0006
( ) CIP (C3) – LTR0004 e LTR0006
2. Compulsório:
( ) Operação para dedução de recolhimento compulsório – RCO0022
( ) Alteração em operação para dedução de recolhimento compulsório – RCO0023
( ) Consulta operações para dedução de recolhimento compulsório – RCO0024
3. Repasses de tributos:
( ) estaduais – STR0020
( ) FGTS – STR0021
( ) demais – STR0029
( ) receitas para IF centralizadora – STR0045
4. ( ) Liquidação de documentos com código de barras – STR0026
5. Portabilidade de crédito:
( ) pessoas jurídicas – STR0039
( ) pessoas naturais – STR0047
6. ( ) Banco correspondente ou convênio – STR0040
7. ( ) Empréstimo consignado para aposentados e pensionistas – STR0041
8. ( ) Emissão de moeda eletrônica – SME0001, SME0002 e SME0003
9. ( ) Prestação de serviços para instituição emissora de moeda eletrônica –
SME0001
Parte II – Roteiro de Testes
Conforme modelo I do Anexo 3 da Seção III deste documento.
21
Capítulo 2 - Abertura de Conta Reservas Bancárias -
Titularidade Facultativa
Este capítulo se refere ao pedido de abertura de conta Reservas Bancárias cujo
requerente seja banco múltiplo sem carteira comercial, banco de investimento,
banco de câmbio ou banco de desenvolvimento. Neste caso, o acesso ao STR se
dará obrigatoriamente via RSFN.
1. Elaboração do Plano de Testes
O Plano de Testes é dividido em duas partes, conforme modelo no item 2:
Parte I – Questionário de Atividades: informa as atividades a serem desenvolvidas
pelo requerente no âmbito do SPB, permitindo ao BCB avaliar a adequação das
mensagens informadas na Parte II – Roteiro de Testes;
Parte II – Roteiro de Testes: contempla as ações a serem desenvolvidas pelo
requerente tendo em vista a certificação, pelo BCB, de sua capacidade tecnológica e
operacional. É composto pelas seguintes etapas:
Etapa 1 – Testes de Infraestrutura e de Sistemas;
Etapa 2 – Teste de Simulação de Operações Diárias;
Etapa 3 – Teste de Carga; e
Etapa 4 – Teste de Contingência via STR-Web.
Em cada etapa do Roteiro, as mensagens deverão ter seu envio repetido com êxito,
no mínimo, em três dias distintos.
Cabe ao requerente entrar em contato e acertar os detalhes necessários com as
contrapartes envolvidas em mensagens que assim o exijam.
Etapa 1 – Testes de Infraestrutura e de Sistemas
Objetivo: verificar o funcionamento dos componentes tecnológicos e de segurança
destinados à conexão com a RSFN, o correto preenchimento das mensagens6 e o
tratamento dado pelos legados da instituição. A tabela a seguir exibe o rol de
mensagens a serem testadas nessa etapa, com destaque para aquelas de teste
obrigatório:
6 http://www.bcb.gov.br/?CEDSFNSERVICOS
22
INCLUIR no Roteiro de Testes NÃO incluir no Roteiro de Testes
OBRIGATÓRIAS
Grupo GEN: GEN0001, GEN0003, GEN0008,
GEN0012, GEN0014, GEN0019 e GEN0020.
Grupo RCO: RCO0001, RCO0002, RCO0003,
RCO0004, RCO0005, RCO0006, RCO0007,
RCO0010 e RCO0011.
Grupo RDC: RDC0001, RDC0002, RDC0003,
RDC0004, RDC0005, RDC0006, RDC0007,
RDC0008, RDC0013 e RDC0014.
Grupo SLB: SLB0002, SLB0006 e SLB0007.
Grupo SME: SME0004.
Grupo STR: STR0001, STR0004, STR0007,
STR0010, STR0011, STR0012, STR0013,
STR0014, STR0025, STR0035, STR0043,
STR0044, STR0046 e STR0048.
Grupo STR (para Banco de Câmbio): inclui
também STR0006.
Se participante da COMPE: CMP0001.
Mensagens apontadas pelo requerente no
Questionário de Atividades.
OBRIGATÓRIAS
Grupo SEL: deverão ser tratadas
diretamente com o Demab/Dicel.
FACULTATIVAS
Cadastradas pelo BCB mediante
certificação pela STN:
Grupo TES que se destinam a
requerentes que pretendam
arrecadar tributos ou realizar
pagamento de benefícios: deverão
ser tradadas diretamente com a
STN.
Cadastradas pelo administrador de
cada sistema:
Grupos BMA, BMC, BVF, CBL,
CTP e PAG, além de algumas
mensagens dos grupos LDL e LTR
que se destinam à comunicação ou
ao registro de operações: deverão
ser tratadas diretamente entre o
participante e as câmaras.
Grupos CAM, CCR, CCS, COR,
CQL, DDA, LEI, PTX, RGT, SCG e
SML: deverão ser tratadas
diretamente com o administrador de
cada sistema.
FACULTATIVAS
Outras que a instituição considere necessárias e
que transitem pelo STR, observadas eventuais
restrições inerentes ao seu ramo de atividade.
Etapa 2 – Testes de Simulação de Operações Diárias
Objetivo: verificar, em tempo real, o gerenciamento da conta Reservas Bancárias e
o conhecimento do funcionamento do STR em vista das atividades diárias.
23
Considerando o tipo de negócio, o requerente deverá apresentar uma sequência de
mensagens que simule um dia normal de operação da instituição, da abertura até o
fechamento do STR.
Sugestão de eventos (lista não exaustiva):
Teste de Conectividade – GEN0001;
Solicitação de Crédito Intradia – RDC0002/RDC0004;
Pagamento de Crédito Intradia – RDC0007/RDC0008;
Conversão de Operação de Crédito Intradia em Over D+1 – RDC0005;
Pagamento de Crédito Over D+1 ou D+0 – RDC0007/RDC0008;
Pagamento à Compe – CMP0001;
Pagamento à Câmara – LDL0004/LTR0004;
Pagamento à CIP – LDL0022;
Devolução de valores para a câmara – LDL0006/LTR0006;
Informação do Compulsório – RCO0002;
Recolhimento de Compulsório – RCO0011;
Transferência de Compulsório para a Conta – RCO0010;
Pagamentos de SLB – SLB0002;
Devolução de Crédito feito pelo BCB – SLB0007;
Devolução de SME0002R2 com dados bancários inconsistentes – SME0004;
Emissão e recebimento de TEDs;
Devoluções – STR0010, STR0046 e STR0048;
Pagamento de Impostos;
Repasse de recolhimentos;
Se emissor de moeda eletrônica – SME0001 e SME0002;
Solicitação de Saldo – STR0013;
Solicitação de Extrato – STR0014.
Etapa 3 – Testes de Carga
Objetivo: verificar a capacidade de processamento de mensagens, o controle, a
estabilidade e a integridade do sistema utilizado pelo requerente.
24
Mensagens a serem testadas: STR0004 e STR0007. Opcionalmente, outras
mensagens, de qualquer grupo de serviços, podem ser testadas.
A quantidade de mensagens deverá atender à recomendação a seguir, conforme
estimativa informada pela própria instituição na Parte I - Questionário de
Atividades:
Até 100 lançamentos diários: mínimo de 500 mensagens/dia;
Até 500 lançamentos diários: mínimo de 1.500 mensagens/dia;
Mais de 500 lançamentos diários: mínimo de 3.000 mensagens/dia.
Etapa 4 – Testes de contingência
Objetivo: verificar os procedimentos de segurança, a tempestividade e a
familiarização com o serviço de Contingência Internet.
Mensagens a serem testadas: no mínimo uma mensagem por dia de cada ordem de
transferência de fundos testada na Etapa 2 – Testes de Simulação de Operações
Diárias. Mensagens de consulta não são passíveis de uso na operação em
contingência.
Para a realização desta etapa, o participante seguirá os procedimentos previstos no
Regulamento do STR e na Carta Circular nº 3.696, de 25.2.2015.
2. Modelo do Plano de Testes
PLANO DE TESTES
Processo homologatório para abertura de Conta Reservas Bancárias – Titularidade
Facultativa
Parte I – Questionário de Atividades
Quantidade TOTAL estimada de lançamentos diários: __________
Operações de interesse do requerente, considerando o seu ramo de atividade:
1. Operações com meio circulante:
25
( ) CIR0003, CIR0004, CIR0005, CIR0006, CIR0008, CIR0009, CIR0016, CIR0017, CIR0018,
CIR0020, CIR0030, CIR0051, CIR0052, CIR0055 e CIR0056
( ) STR0003
2. Câmaras:
( ) BMF&Bovespa – LDL0004, LDL0006, LDL0008, LDL0014, LTR0004 e LTR0006
( ) Cetip – LDL0004, LDL0006, LTR0003, LTR0004 e LTR0006
( ) CIP (Sitraf e Siloc) – LDL0022 e LDL0006
( ) CIP (C3) – LTR0004 e LTR0006
3. Compulsório:
( ) Operação para dedução de recolhimento compulsório – RCO0022
( ) Alteração em operação para dedução de recolhimento compulsório – RCO0023
( ) Consulta operações para dedução de recolhimento compulsório – RCO0024
4. Repasses de tributos:
( ) FGTS – STR0021
( ) receitas para IF centralizadora – STR0045
5. Execução de TED emitida por cliente – de acordo com a regulamentação específica:
( ) STR0006
( ) STR0008
6. ( ) Liquidação de documentos com código de barras – STR0026
7. ( ) Transferência envolvendo cliente em IF não detentora de RB ou CL – STR0034
8. Portabilidade de crédito:
( ) pessoas jurídicas – STR0039
( ) pessoas naturais – STR0047
9. ( ) Banco correspondente ou convênio – STR0040
10. ( ) Prestador de serviços de pagamentos (Circular n°3.683/2013) – STR0034
11. ( ) Emissão de moeda eletrônica – SME0001, SME0002 e SME0003; e STR0005,
STR0006 e STR0008
12. ( ) Prestação de serviços para instituição emissora de moeda eletrônica –
SME0001
26
Parte II – Roteiro de Testes
Conforme modelo I do Anexo 3 da Seção III deste documento.
27
Capítulo 3 - Abertura de Conta de Liquidação -
Acesso principal via RSFN
Este capítulo se refere ao pedido de abertura de Conta de Liquidação, com acesso
principal ao STR via RSFN, formulado por instituição não bancária autorizada a
funcionar pelo BCB, exceto Instituição de Pagamento.
As instituições de pagamento devem seguir as orientações constantes do Capítulo 5
deste roteiro.
1. Elaboração do Plano de Testes
O Plano de Testes é dividido em duas partes, conforme modelo no item 2:
Parte I – Questionário de Atividades: informa as atividades a serem desenvolvidas
pelo requerente no âmbito do SPB, permitindo ao BCB avaliar a adequação das
mensagens informadas na Parte II – Roteiro de Testes;
Parte II – Roteiro de Testes: contempla as ações a serem desenvolvidas pelo
requerente tendo em vista a certificação, pelo BCB, de sua capacidade tecnológica e
operacional. É composto pelas seguintes etapas:
Etapa 1 – Testes de Infraestrutura e de Sistemas;
Etapa 2 – Teste de Simulação de Operações Diárias;
Etapa 3 – Teste de Carga; e
Etapa 4 – Teste de Contingência via STR-Web.
Em cada etapa do Roteiro, as mensagens deverão ter seu envio repetido com êxito,
no mínimo, em três dias distintos.
Cabe ao requerente entrar em contato e acertar os detalhes necessários com as
contrapartes envolvidas em mensagens que assim o exijam.
Etapa 1 – Testes de Infraestrutura e de Sistemas
Objetivo: verificar o funcionamento dos componentes tecnológicos e de segurança
destinados à conexão com a RSFN, o correto preenchimento das mensagens7 e o
tratamento dado pelos legados da instituição. A tabela a seguir exibe o rol de
mensagens a serem testadas nessa etapa, com destaque para aquelas de teste
obrigatório:
7 http://www.bcb.gov.br/?CEDSFNSERVICOS
28
INCLUIR no Roteiro de Testes NÃO incluir no Roteiro de Testes
OBRIGATÓRIAS
Grupo CIR (somente para Cooperativas de
Crédito): CIR0003, CIR0004, CIR0005, CIR0006,
CIR0008, CIR0009, CIR0016, CIR0017,
CIR0018, CIR0020, CIR0030, CIR0051,
CIR0052, CIR0055 e CIR0056.
Grupo GEN: GEN0001, GEN0003, GEN0008,
GEN0012, GEN0014, GEN0019 e GEN0020.
Grupo RCO (para IFs sujeitas a recolhimento
compulsório): RCO0001, RCO0002, RCO0003,
RCO0004, RCO0005, RCO0006, RCO0007,,
RCO0010 e RCO0011.
Grupo SLB: SLB0002, SLB0006 e SLB0007.
Grupo STR: STR0001, STR0004, STR0007,
STR0010, STR0011, STR0012, STR0013,
STR0014, STR0025, STR0035, STR0043,
STR0044, STR0046 e STR0048.
Grupo STR (para corretora de câmbio): inclui
também STR0006.
Grupo STR (para Cooperativas de Crédito):
inclui também STR0003, STR0005, STR0006,
STR0008 e STR0034.
Se participante da COMPE: CMP0001.
Mensagens apontadas pelo requerente no
Questionário de Atividades.
FACULTATIVAS
Grupo SEL: deverão ser tratadas
diretamente com o Demab/Dicel.
Cadastradas pelo BCB mediante
certificação pela STN:
Grupo TES que se destinam a
requerentes que pretendam
arrecadar tributos ou realizar
pagamento de benefícios: deverão
ser tradadas diretamente com a
STN.
Cadastradas pelo administrador de
cada sistema:
Grupos BMA, BMC, BVF, CBL,
CTP e PAG, além de algumas
mensagens dos grupos LDL e LTR
que se destinam à comunicação ou
ao registro de operações: deverão
se tratadas diretamente entre o
participante e as câmaras.
Grupos CAM, CCR, CCS, COR,
CQL, DDA, LEI, PTX, RGT, SCG e
SML: deverão ser tratadas
diretamente com o administrador de
cada sistema.
FACULTATIVAS
Outras que a instituição considere necessárias e
que transitem pelo STR, observadas eventuais
restrições inerentes ao seu ramo de atividade.
29
Etapa 2 – Testes de Simulação de Operações Diárias
Objetivo: verificar, em tempo real, o gerenciamento da Conta de Liquidação e o
conhecimento do funcionamento do STR em vista das atividades diárias.
Considerando o tipo de negócio, o requerente deverá apresentar uma sequência de
mensagens que simule um dia normal de operação da instituição, da abertura até o
fechamento do STR.
Sugestão de eventos (lista não exaustiva):
Teste de Conectividade – GEN0001;
Solicitação de Crédito Intradia (exceto sociedades de arrendamento mercantil
e corretoras de câmbio) – RDC0002/RDC0004;
Pagamento de Crédito Intradia (exceto sociedades de arrendamento mercantil
e corretoras de câmbio) – RDC0007/RDC0008;
Conversão de Operação de Crédito Intradia em Over D+1 (exceto sociedades
de arrendamento mercantil e corretoras de câmbio) – RDC0005;
Pagamento de Crédito Over D+1 ou D+0 (exceto sociedades de
arrendamento mercantil e corretoras de câmbio) – RDC0007/RDC0008;
Cancelamento de solicitação ou pagamento pendente (exceto sociedades de
arrendamento mercantil e corretoras de câmbio) – RDC0014;
Pagamento à Compe – CMP0001;
Pagamento à Câmara – LDL0004/LTR0004;
Pagamento à CIP – LDL0022;
Devolução de valores para a câmara – LDL0006/LTR0006;
Informação do Compulsório – RCO0002;
Recolhimento de Compulsório – RCO0011;
Transferência de Compulsório para a Conta – RCO0010;
Pagamentos de SLB – SLB0002;
Devolução de Crédito feito pelo BCB – SLB0007;
Emissão e recebimento de TEDs;
Devoluções – STR0010, STR0046 e STR0048;
Pagamento de Impostos;
Repasse de recolhimentos;
30
Se emissor de moeda eletrônica – SME0001, SME0002 e SME0003;
Solicitação de Saldo – STR0013;
Solicitação de Extrato – STR0014.
Etapa 3 – Testes de Carga
Objetivo: verificar a capacidade de processamento de mensagens, o controle, a
estabilidade e a integridade do sistema utilizado pelo requerente.
Mensagens a serem testadas: STR0004 e STR0007. Opcionalmente, outras
mensagens, de qualquer grupo de serviços, podem ser testadas.
A quantidade de mensagens deverá atender à recomendação a seguir, conforme
estimativa informada pela própria instituição na Parte I - Questionário de
Atividades:
Até 100 lançamentos diários: mínimo de 500 mensagens/dia;
Até 500 lançamentos diários: mínimo de 1.500 mensagens/dia;
Mais de 500 lançamentos diários: mínimo de 3.000 mensagens/dia.
Etapa 4 – Testes de contingência
Objetivo: verificar os procedimentos de segurança, a tempestividade e a
familiarização com o serviço de Contingência Internet.
Mensagens a serem testadas: no mínimo uma mensagem por dia de cada ordem de
transferência de fundos testada na Etapa 2 – Testes de Simulação de Operações
Diárias. Mensagens de consulta não são passíveis de uso na operação em
contingência.
Para a realização desta etapa, o participante seguirá os procedimentos previstos no
Regulamento do STR e na Carta Circular nº 3.696, 25.2.2015.
2. Modelo do Plano de Testes
PLANO DE TESTES
Processo homologatório para abertura de Conta de Liquidação – Acesso principal
via RSFN.
31
Parte I – Questionário de Atividades
Quantidade TOTAL estimada de lançamentos diários: __________
Operações de interesse do requerente, considerando o seu ramo de atividade:
1. Operações com o meio circulante:
( ) CIR0003, CIR0004, CIR0005, CIR0006, CIR0008, CIR0009, CIR0016, CIR0017, CIR0018,
CIR0020, CIR0030, CIR0051, CIR0052, CIR0055 e CIR0056
( ) STR0003
2. Câmaras:
( ) BMF&Bovespa – LDL0004, LDL0006, LDL0008, LDL0014, LTR0004 e LTR0006
( ) Cetip – LDL0004, LDL0006, LTR0003, LTR0004 e LTR0006
( ) CIP (Sitraf e Siloc) – LDL0022 e LDL0006
( ) CIP (C3) – LTR0004 e LTR0006
3. Compulsório:
( ) Operação para dedução de recolhimento compulsório – RCO0022
( ) Alteração em operação para dedução de recolhimento compulsório – RCO0023
( ) Consulta operações para dedução de recolhimento compulsório – RCO0024
4. Redesconto (exceto sociedades de arrendamento mercantil e corretoras de
câmbio):
( ) RDC0001, RDC0002, RDC0003, RDC0004, RDC0005, RDC0006, RDC0007, RDC0008,
RDC0013 e RDC0014
( ) RDC0009
5. Repasses de tributos:
( ) estaduais – STR0020 – somente emitida por Cooperativa de Crédito
( ) FGTS – STR0021 (somente emitida por Cooperativa de Crédito e Sociedade de Crédito ao
Microempreendedor e à Empresa de Pequeno Porte)
( ) demais – STR0029 – somente emitida por Cooperativa de Crédito
( ) Transferência para repasse de receitas de tributos para IF centralizadora – STR0045
6. Execução de TED emitida por cliente – de acordo com a regulamentação específica:
( ) STR0006
( ) STR0008
7. ( ) Liquidação de documentos com código de barras – STR0026
8. ( ) Transferência envolvendo cliente em IF não detentora de RB ou CL – STR0034
32
9. ( ) Transferência de conta salário – STR0037 – somente emitida por Cooperativa de Crédito
10. Portabilidade de crédito:
( ) pessoas jurídicas – STR0039
( ) pessoas naturais – STR0047
11. ( ) Banco correspondente ou convênio – STR0040
12. ( ) Empréstimo consignado para aposentados e pensionistas – STR0041 – somente
emitida por Cooperativa de Crédito
13. ( ) Operações no Selic – devem ser tratadas diretamente com o Demab/Dicel e não deverão
ser relacionadas no Roteiro de Testes
14. ( ) Prestador de serviços de pagamentos (Circular n°3.683/2013) – STR0034
15. ( ) Emissão de moeda eletrônica – SME0001, SME0002, SME0003; e STR0005,
STR0006 e STR0008
Parte II – Roteiro de Testes
Conforme modelo I do Anexo 3 da Seção III deste documento.
33
Capítulo 4 - Abertura de Conta de Liquidação -
Acesso principal via Internet
Este capítulo se refere ao pedido de abertura de Conta de Liquidação, com acesso
principal ao STR via Internet, formulado por instituição não bancária autorizada a
funcionar pelo BCB, exceto Instituição de Pagamento.
As instituições de pagamento devem seguir as orientações constantes do Capítulo 6
deste roteiro
1. Elaboração do Plano de Testes
O Plano de Testes é dividido em duas partes, conforme modelo no item 2:
Parte I – Questionário de Atividades: informa as atividades a serem desenvolvidas
pelo requerente no âmbito do SPB, permitindo ao BCB avaliar a adequação das
mensagens informadas na Parte II – Roteiro de Testes;
Parte II – Roteiro de Testes: contempla as ações a serem desenvolvidas pelo
requerente tendo em vista a certificação, pelo BCB, de sua capacidade operacional.
É composto pelas seguintes etapas:
Etapa 1 – Teste de Simulação de Operações Diárias; e
Etapa 2 – Teste de Contingência Telefônica.
Em cada etapa do Roteiro, as mensagens deverão ter seu envio repetido com êxito,
no mínimo, em três dias distintos.
Cabe ao requerente entrar em contato e acertar os detalhes necessários com as
contrapartes envolvidas em mensagens que assim o exijam.
Etapa 1 – Testes de Simulação de Operações Diárias
Objetivo: verificar, em tempo real, o conhecimento do funcionamento do STR em
vista das atividades diárias.
Considerando o tipo de negócio, o requerente deverá apresentar uma sequência de
operações que simule um dia normal de operação da instituição, da abertura até o
fechamento do STR.
Deverão constar do Roteiro de Testes:
34
1) Mensagens8 obrigatórias:
a) Para todos os requerentes:
Pagamentos de SLB – SLB0002;
Devolução de Crédito feito pelo BCB – SLB0007;
TED para IF – STR0004;
TED de IF para cliente – STR0007;
Devoluções – STR0010, STR0046 e STR0048;
Cancelamento de lançamento pendente – STR0011;
Transferência para depósitos judiciais federais, estaduais, trabalhistas
e/ou Lei nº 9.703/98 – STR0025;
Informação de atualização de responsáveis – GEN0019;
Mensagens apontadas pelo requerente no Questionário de Atividades.
b) Para Cooperativas de Crédito:
Grupo CIR: CIR0003, CIR0004, CIR0005, CIR0006, CIR0017,
CIR0018, CIR0020, CIR0030, CIR0051, CIR0052 e CIR0055;
Grupo STR: STR0003, STR0005, STR0006, STR0008 e STR0034.
c) Para Corretoras de Câmbio (Carta Circular nº 3.184/2005):
STR0006.
d) Para requerentes sujeitos a recolhimento compulsório:
Informação do Compulsório – RCO0002;
Transferência de Compulsório para a Conta – RCO0010;
Recolhimento de Compulsório – RCO0011.
e) Para participantes da Compe:
Transferência para conta vinculada COMPE – CMP0001.
2) Mensagens facultativas: outras que a instituição considere necessárias,
observadas eventuais restrições inerentes ao seu ramo de atividade.
8 http://www.bcb.gov.br/?CEDSFNSERVICOS
35
Mensagens facultativas que não deverão constar do Roteiro de Testes porque
terão seu cadastramento certificado ou solicitado pelo responsável pelo sistema,
mediante contato prévio do requerente:
Grupo SEL: serão objeto de certificação pelo Demab e deverão ser tratadas
diretamente com o Demab/Dicel;
Grupo TES que se destinam a requerentes que pretendam arrecadar tributos
ou realizar pagamento de benefícios: deverão ser tratadas diretamente com a
Secretaria do Tesouro Nacional - STN;
Grupos BMA, BMC, BVF, CBL, CTP e PAG, além de algumas mensagens
dos grupos LDL e LTR que se destinam à comunicação ou ao registro de
operações diretamente entre o participante e as câmaras: deverão ser
tratadas diretamente com cada câmara.
Importante destacar que as instituições com acesso principal via Internet devem
verificar junto às câmaras o meio de comunicação referente às informações objeto
das mensagens ou grupos de serviços citados no parágrafo acima, tendo em conta
que essas informações não estão disponíveis no aplicativo STR-Web.
Etapa 2 – Testes de contingência telefônica
Objetivo: verificar os procedimentos de segurança, a tempestividade e a
familiarização com o serviço de contingência.
Mensagens a serem testadas: uma mensagem por dia de cada ordem testada na
Etapa 1 – Testes de Simulação de Operações Diárias, entre as seguintes:
CMP0001, LDL0004, LDL0022, RCO0010, RCO0011, RDC0002, RDC0003,
RDC0004, RDC0005, RDC0007, RDC0008, RDC0014, SLB0002, SLB0007,
SME0002 e STR0011. Observação: mensagens do grupo RDC não serão testadas
por sociedades de arrendamento mercantil e corretoras de câmbio
Para a realização desta etapa, o participante seguirá os procedimentos previstos no
Regulamento do STR e na Carta Circular nº 3.696, de 25.2.2015.
2. Modelo do Plano de Testes
PLANO DE TESTES
Processo homologatório para abertura de Conta de Liquidação – Acesso principal
via Internet
36
Parte I – Questionário de Atividades
Quantidade TOTAL estimada de lançamentos diários: __________
Operações de interesse do requerente, considerando o seu ramo de atividade:
1. Operações com meio circulante:
( ) CIR0003, CIR0004, CIR0005, CIR0006, CIR0017, CIR0018, CIR0020, CIR0030, CIR0051,
CIR0052 e CIR0055
( ) STR0003
2. Câmaras:
( ) BMF&Bovespa – LDL0004, LDL0006, LDL0008, LDL0014, LTR0004 e LTR0006
( ) Cetip – LDL0004, LDL0006, LTR0003, LTR0004 e LTR0006
( ) CIP (Sitraf e Siloc) – LDL0022 e LDL0006
( ) CIP (C3) – LTR0004 e LTR0006
3. Compulsório:
( ) Operação para dedução de recolhimento compulsório – RCO0022
( ) Alteração em operação para dedução de recolhimento compulsório – RCO0023
( ) Consulta operações para dedução de recolhimento compulsório – RCO0024
4. Redesconto (exceto sociedades de arrendamento mercantil e corretoras de
câmbio):
( ) RDC0002, RDC0003, RDC0004, RDC0005, RDC0007, RDC0008, RDC0013 e RDC0014
( ) RDC0009
5. Repasses de tributos:
( ) estaduais – STR0020 – somente emitida por Cooperativa de Crédito
( ) FGTS – STR0021 (somente emitida por Cooperativa de Crédito e Sociedade de Crédito ao
Microempreendedor e à Empresa de Pequeno Porte)
( ) demais – STR0029 – somente emitida por Cooperativa de Crédito
( ) Transferência para repasse de receitas de tributos para IF centralizadora –
STR0045
6. Execução de TED emitida por cliente – de acordo com a regulamentação específica:
( ) STR0006
( ) STR0008
7. ( ) Liquidação de documentos com código de barras – STR0026
8. ( ) Transferência envolvendo cliente em IF não detentora de RB ou CL – STR0034
37
9. ( ) Transferência de conta salário – STR0037 – somente emitida por Cooperativa de Crédito
10. Portabilidade de crédito:
( ) pessoas jurídicas – STR0039
( ) pessoas naturais – STR0047
11. ( ) Banco correspondente ou convênio – STR0040
12. ( ) Empréstimo consignado para aposentados e pensionistas – STR0041 – somente
emitida por Cooperativa de Crédito
13. ( ) Prestador de serviços de pagamentos (Circular n°3.683/2013) – STR0034
14. ( ) Emissão de moeda eletrônica – SME0001 e SME0002; e STR0005, STR0006 e
STR0008
15. ( ) Operações no Selic – devem ser tratadas diretamente com o Demab/Dicel e não deverão
ser relacionadas no Plano de Testes
Parte II – Roteiro de Testes
Conforme modelo II do Anexo 3 da Seção III deste documento
38
Capítulo 5 - Abertura de Conta de Liquidação de
Instituição de Pagamento - Acesso principal via
RSFN
1. Elaboração do Plano de Testes
O Plano de Testes é dividido em duas partes, conforme modelo no item 2:
Parte I – Questionário de Atividades: informa as atividades a serem desenvolvidas
pelo requerente no âmbito do SPB, permitindo ao BCB avaliar a adequação das
mensagens informadas na Parte II – Roteiro de Testes;
Parte II – Roteiro de Testes: contempla as ações a serem desenvolvidas pelo
requerente tendo em vista a certificação, pelo BCB, de sua capacidade tecnológica e
operacional. É composto pelas seguintes etapas:
Etapa 1 – Testes de Infraestrutura e de Sistemas;
Etapa 2 – Teste de Simulação de Operações Diárias;
Etapa 3 – Teste de Carga; e
Etapa 4 – Teste de Contingência via STR-Web.
Em cada etapa do Roteiro, as mensagens deverão ter seu envio repetido com êxito,
no mínimo, em três dias distintos.
Cabe ao requerente entrar em contato e acertar os detalhes necessários com as
contrapartes envolvidas em mensagens que assim o exijam.
Etapa 1 – Testes de Infraestrutura e de Sistemas
Objetivo: verificar o funcionamento dos componentes tecnológicos e de segurança
destinados à conexão com a RSFN, o correto preenchimento das mensagens9 e o
tratamento dado pelos legados da instituição. A tabela a seguir exibe o rol de
mensagens a serem testadas nessa etapa, com destaque para aquelas de teste
obrigatório:
9 http://www.bcb.gov.br/?CEDSFNSERVICOS
39
INCLUIR no Roteiro de Testes NÃO incluir no Roteiro de Testes
OBRIGATÓRIAS
Grupo GEN: GEN0001, GEN0003, GEN0008,
GEN0012, GEN0014, GEN0019 e GEN0020.
Grupo SLB: SLB0002, SLB0006 e SLB0007.
Grupo STR: STR0001, STR0004, STR0007,
STR0010, STR0011, STR0012, STR0013,
STR0014, STR0034, STR0035, STR0043,
STR0044, STR0046 e STR0048.
Mensagens apontadas pelo requerente no
Questionário de Atividades.
FACULTATIVAS
Cadastradas pelo administrador do
sistema:
Grupo PAG, além de algumas
mensagens do grupo LDL que se
destinam à comunicação ou ao
registro de operações diretamente
entre o participante e a câmara.
FACULTATIVAS
Outras mensagens que a instituição considere
necessárias e que transitem pelo STR,
observadas eventuais restrições inerentes ao seu
ramo de atividade.
Etapa 2 – Testes de Simulação de Operações Diárias
Objetivo: verificar, em tempo real, o gerenciamento da Conta de Liquidação e o
conhecimento do funcionamento do STR em vista das atividades diárias.
Considerando o tipo de negócio, o requerente deverá apresentar uma sequência de
mensagens que simule um dia normal de operação da instituição, da abertura até o
fechamento do STR.
Sugestão de eventos (lista não exaustiva):
Teste de Conectividade – GEN0001
Pagamento à CIP – LDL0022
Devolução de valores para a câmara – LDL0006
Pagamentos de SLB – SLB0002
40
Devolução de Crédito feito pelo BCB – SLB0007
Emissão e recebimento de TEDs
Devoluções – STR0010, STR0046 e STR0048
Depósito na Conta Correspondente a Moeda Eletrônica – SME0001
Saque na Conta Correspondente a Moeda Eletrônica – SME0002
Solicitação Extrato - Conta Correspondente a Moeda Eletrônica – SME0003
Solicitação de Saldo da Conta de Liquidação – STR0013
Solicitação de Extrato da Conta de Liquidação – STR0014
Etapa 3 – Testes de Carga
Objetivo: verificar a capacidade de processamento de mensagens, o controle, a
estabilidade e a integridade do sistema utilizado pelo requerente.
Mensagem a ser testada: STR0004. Opcionalmente, outras mensagens, de qualquer
grupo de serviços, podem ser testadas.
A quantidade de mensagens deverá atender à recomendação a seguir, conforme
estimativa informada pela própria instituição na Parte I - Questionário de
Atividades:
Até 100 lançamentos diários: mínimo de 500 mensagens/dia;
Até 500 lançamentos diários: mínimo de 1.500 mensagens/dia;
Mais de 500 lançamentos diários: mínimo de 3.000 mensagens/dia.
Etapa 4 – Testes de contingência
Objetivo: verificar os procedimentos de segurança, a tempestividade e a
familiarização com o serviço de contingência.
Mensagens a serem testadas: no mínimo uma mensagem por dia de cada ordem de
transferência de fundos testada na Etapa 2 – Testes de Simulação de Operações
Diárias. Mensagens de consulta não são passíveis de uso na operação em
contingência.
Para a realização desta etapa, o participante seguirá os procedimentos previstos no
Regulamento do STR e na Carta Circular nº 3.696 de 25.2.2015.
41
2. Modelo do Plano de Testes
PLANO DE TESTES
Processo homologatório para abertura de Conta de Liquidação de IP – Acesso
principal via RSFN
Parte I – Questionário de Atividades
Quantidade TOTAL estimada de lançamentos diários: __________
Operações de interesse do requerente, considerando o seu ramo de atividade:
1. Operações com o meio circulante:
( ) CIR0003, CIR0004, CIR0005, CIR0006, CIR0008, CIR0009, CIR0016, CIR0017, CIR0018,
CIR0020, CIR0030, CIR0051, CIR0052, CIR0055 e CIR0056
( ) STR0003
2. Câmaras:
( ) CIP (Sitraf e Siloc) – LDL0022 e LDL0006
3. Repasses de tributos:
( ) Transferência para repasse de receitas de tributos para IF centralizadora – STR0045
4. Execução de TED envolvendo clientes:
( ) STR0005
( ) STR0006
( ) STR0008
5. ( ) Liquidação de documentos com código de barras – STR0026
6. ( ) Banco correspondente ou convênio – STR0040
7. ( ) Emissão de moeda eletrônica – SME0001, SME0002 e SME0003; e STR0005,
STR0006 e STR0008
8. ( ) Operações no Selic – devem ser tratadas diretamente com o Demab/Dicel e não deverão ser
relacionadas no Plano de Testes
42
Parte II – Roteiro de Testes
Conforme modelo I do Anexo 3 da Seção III deste documento.
43
Capítulo 6 - Abertura de Conta de Liquidação de
Instituição de Pagamento - Acesso principal via
Internet
1. Elaboração do Plano de Testes
O Plano de Testes é dividido em duas partes, conforme modelo no item 2:
Parte I – Questionário de Atividades: informa as atividades a serem desenvolvidas
pelo requerente no âmbito do SPB, permitindo ao BCB avaliar a adequação das
mensagens informadas na Parte II – Roteiro de Testes;
Parte II – Roteiro de Testes: contempla as ações a serem desenvolvidas pelo
requerente tendo em vista a certificação, pelo BCB, de sua capacidade operacional.
É composto pelas seguintes etapas:
Etapa 1 – Teste de Simulação de Operações Diárias; e
Etapa 2 – Teste de Contingência Telefônica.
Em cada etapa do Roteiro, as mensagens deverão ter seu envio repetido com êxito,
no mínimo, em três dias distintos.
Cabe ao requerente entrar em contato e acertar os detalhes necessários com as
contrapartes envolvidas em mensagens que assim o exijam.
Etapa 1 – Testes de Simulação de Operações Diárias
Objetivo: verificar, em tempo real, o conhecimento do funcionamento do STR em
vista das atividades diárias.
Considerando o tipo de negócio, o requerente deverá apresentar uma sequência de
operações que simule um dia normal de operação da instituição, da abertura até o
fechamento do STR.
Deverão constar do Roteiro de Testes:
1) Mensagens10 obrigatórias:
a) Para todos os requerentes:
Pagamentos de SLB – SLB0002;
Devolução de Crédito feito pelo BCB – SLB0007;
10 http://www.bcb.gov.br/?CEDSFNSERVICOS
44
TED para IF – STR0004;
TED para cliente – STR0007 e STR0034;
Devoluções – STR0010, STR0046 e STR0048;
Cancelamento de lançamento pendente – STR0011;
Informação de atualização de responsáveis – GEN0019;
Mensagens apontadas pelo requerente no Questionário de Atividades.
2) Mensagens facultativas: outras que a instituição considere necessárias,
observadas eventuais restrições inerentes ao seu ramo de atividade.
Mensagens facultativas que não deverão constar do Roteiro de Testes porque
terão seu cadastramento certificado ou solicitado pelo responsável pelo sistema,
mediante contato prévio do requerente:
Grupo PAG, além de algumas mensagens dos grupos LDL que se destinam
à comunicação ou ao registro de operações diretamente entre o participante e
a câmara: deverão ser tratadas diretamente com a câmara.
Importante destacar que as instituições com acesso principal via Internet devem
verificar junto às câmaras o meio de comunicação referente às informações objeto
das mensagens ou grupos de serviços citados no parágrafo acima, tendo em conta
que essas informações não estão disponíveis no aplicativo STR-Web.
Etapa 2 – Testes de contingência telefônica
Objetivo: verificar os procedimentos de segurança, a tempestividade e a
familiarização com o serviço de contingência.
Mensagens a serem testadas: uma mensagem por dia de cada ordem testada na
Etapa 1 – Testes de Simulação de Operações Diárias, entre as seguintes: LDL0022,
SLB0002, SLB0007, SME0002 e STR0011.
Para a realização desta etapa, o participante seguirá os procedimentos previstos no
Regulamento do STR e na Carta Circular nº 3.696, de 25.2.2015.
2. Modelo do Plano de Testes
PLANO DE TESTES
Processo homologatório para abertura de Conta de Liquidação de IP – Acesso
principal via Internet
45
Parte I – Questionário de Atividades
Quantidade TOTAL estimada de lançamentos diários: __________
Operações de interesse do requerente, considerando o seu ramo de atividade:
1. Operações com meio circulante:
( ) CIR0003, CIR0004, CIR0005, CIR0006, CIR0017, CIR0018, CIR0020, CIR0030, CIR0051,
CIR0052 e CIR0055
( ) STR0003
2. Câmaras:
( ) CIP (Sitraf e Siloc) – LDL0022 e LDL0006
3. Repasses de tributos:
( ) Transferência para repasse de receitas de tributos para IF centralizadora – STR0045
4. Execução de TED envolvendo clientes:
( ) STR0005
( ) STR0006
( ) STR0008
5. ( ) Liquidação de documentos com código de barras – STR0026
6. ( ) Banco correspondente ou convênio – STR0040
7. ( ) Emissão de moeda eletrônica – SME0001 e SME0002; e STR0005, STR0006 e
STR0008
8. ( ) Operações no Selic – devem ser tratadas diretamente com o Demab/Dicel e não deverão ser
relacionadas no Plano de Testes
Parte II – Roteiro de Testes
Conforme modelo II do Anexo 3 da Seção III deste documento
46
Seção III – Anexos
Anexo 1 - Modelo de Requerimento para Abertura de Conta
__________ (“Reservas Bancárias” ou “de Liquidação”)
(Informar Local e data)
Banco Central do Brasil Departamento de Operações Bancárias e de Sistema de Pagamentos – DEBAN/GEMON/SUMON-03 – São Paulo Av. Paulista, 1.804 – 6º andar 01310-922 - São Paulo – SP
Ref.: Solicitação de Abertura de Conta __________ (“Reservas Bancárias” ou “de
Liquidação”) e __________ (“de ativação da Conta Correspondente a Moeda
Eletrônica” - se em processo de autorização para serviço de pagamento na
modalidade de emissor de moeda eletrônica)
Conforme disposto no art. 7° da Circular nº 3.438, de 2.3.2009, e no art. 3° da Carta
Circular nº 3.784, de 6.10.2016, solicitamos a abertura de Conta __________
(“Reservas Bancárias” ou “de Liquidação”). Para tal, informamos os dados abaixo:
1) Do Requerente (preencher com dados da instituição) Nome: CNPJ: Endereço Completo:
2) Do Diretor responsável por assuntos relativos ao SPB ou do ocupante de cargo equivalente, que possa responder pela administração da conta (preencher com os dados do diretor ou equivalente) Nome: E-mail: Telefone comercial: Telefone celular:
3) Do(s) responsável(eis) pela condução dos testes (preencher com os dados de todos os responsáveis)
47
Nome: E-mail: Telefone comercial: Telefone celular: 4) Da participação direta ou não na Centralizadora da Compensação de Cheques – Compe: (preencher com a opção da requerente: “sim” ou “não”. Não aplicável para Instituição de Pagamento.)
5) Da forma principal de acesso ao STR, de acordo com a Circular nº 3.488, de 18.3.2010: (preencher com a opção da requerente: “via RSFN” ou “via Internet”)
6) Da empresa prestadora de serviços PSTI (preencher apenas se for contratado pela requerente) Nome: CNPJ: Telefone:
(incluir o parágrafo seguinte se em processo de autorização para serviço de
pagamento na modalidade de emissor de moeda eletrônica, de que trata a Circular
nº 3.683, de 4.11.2013)
Por oportuno, tendo em vista que a instituição prestará serviços de pagamento na
modalidade de emissor de moeda eletrônica, solicitamos, conforme disposto no art.
8º da Carta Circular nº 3.653, de 25.4.2014, a ativação da Conta Correspondente a
Moeda Eletrônica de nossa titularidade.
Atenciosamente,
(assinatura e identificação do ocupante de cargo de Responsável pelo SPB )
48
Anexo 2 - Modelo de Declaração
I - Declaração de conclusão do Plano de Testes
Ao Departamento de Operações Bancárias e de Sistema de Pagamentos
Declaramos que o(a) (nome da instituição requerente) concluiu a etapa final de
testes homologatórios com sucesso, estando apto(a) a operar no ambiente de
produção do Sistema de Transferência de Reservas – STR.
Atenciosamente,
(nome da instituição requerente)
(nome do ocupante de cargo de Responsável pelo SPB)
49
Anexo 3 – Modelos de Roteiros de Testes
I - Parte II - Roteiro de Testes para instituições com acesso via RSFN
Etapa 1 – Testes de Infraestrutura e de Sistemas
Período: de ___/___/___ a ___/___/___
Mensagem* Quantidade
*Incluir mensagens obrigatórias (exceto Grupo SEL) e eletivas
Etapa 2 – Testes de Simulação de Operações Diárias
Período: de ___/___/___ a ___/___/___
Mensagem Quantidade
Etapa 3 – Testes de Carga
Período: de ___/___/___ a ___/___/___
Mensagem Quantidade
Etapa 4 – Testes de Contingência:
Período: de ___/___/___ a ___/___/___
Mensagem Quantidade
50
II - Parte II - Roteiro de Testes para instituições com acesso via Internet
Etapa 1 – Testes de Simulação de Operações Diárias
Período: de ___/___/___ a ___/___/___
Mensagem* Quantidade
*Incluir mensagens obrigatórias e eletivas
Etapa 2 – Testes de Contingência Telefônica:
Período: de ___/___/___ a ___/___/___
Mensagem Quantidade
