Fluxo de caixa

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Fluxo de caixa

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  • 1. Administre seu Fluxo de CAIXA

2.

  • Segundo o SEBRAE, de cada10pequenas empresas abertas no Brasil, apenas2sobrevivem at oquinto ano de vida

3.

  • Trata-se de uma mortalidade superior a80%

4.

  • No Brasil, de cada10empregos,6ou7so oriundos dasmicro e pequenas empresas

5.

  • A pesadssima carga de impostos,
  • Falta de acesso ao crdito,
  • Juros abusivos,
  • Mudanas repentinas no cenrio econmico e nas regras de mercado,
  • Queda na renda do trabalhador tambm fazem suas vtimas

6.

  • Podemos jogar toda a culpa nacrise .

7.

  • Porque as empresas
  • quebram ?

8.

  • 1 Afaltadeconhecimentose cultura do candidato a empresrio

9.

  • 2 Incompetncia para serelacionar com o mercado , fidelizar clientes e expandir negcios...

10.

  • 3- Afalta de estratgia , que impede ao empresrio enxergar o conjunto da empresa como um todo, no apenas os to almejados lucros de curto prazo.

11.

  • e.......
  • Fluxo de
  • Caixa

12.

  • Pessoas despreparadas
  • Produtos de m qualidade
  • No conseguir controlar seus prprios custos
  • No investe em servios
  • Propaganda
  • Etc.

13.

  • H
  • esperana?

14. CENRIO ATUAL

  • Custo financeiro alto
  • Concorrncia cada vez mais competitiva
  • Consumidores que exigem maiores prazos de pagamento
  • Fornecedores que concedem prazos menores de pagamento

15. DIRIGINDO UM CARRO...

  • Atravs do painel do carro possvel verificar:
  • Presso do leo
  • Nvel de combustvel
  • Temperatura do motor
  • Velocidade
  • Quilometragem
  • Etc.

16. 17. O QUE FLUXO DE CAIXA?

  • Fluxo de Caixa umcontrolefinanceiro que tem porobjetivo auxiliaro gestor ou empresrio a tomar decises sobre asituao do caixada empresa

18. O QUE FLUXO DE CAIXA?

  • Pode ser elaborado de duas formas:Entradas e Sadasde Caixa Projetadas ouEntradas e Sadasde Caixa Realizadas

19. O QUE FLUXO DE CAIXA?

  • O Fluxo de Caixa uma ferramenta degesto operacional
  • Pode ser utilizado como ferramenta degesto estratgica

20. PARA QUE SERVE O FLUXO DE CAIXA?

  • Planejar e controlarasentradas e sadasde caixa num perodo determinado de tempo, normalmente um ms ou vrios meses

21. PARA QUE SERVE O FLUXO DE CAIXA? Auxiliar o empresrioou gestor de pequenos negcios a tomar decises antecipadas sobre ofluxo financeiroda empresa 22. PARA QUE SERVE O FLUXO DE CAIXA? Demonstrara situao do caixada empresa de forma antecipada, permitindo eventuaisajustesquando necessrios 23. PARA QUE SERVE O FLUXO DE CAIXA? Verificar se a empresa esttrabalhando com apertooufolgafinanceira 24. COMO ELABORAR O FLUXO DE CAIXA?

  • Conhecer comdetalheso ciclo financeiro da empresa
  • (prazos de pagamentos e recebimentos)

25.

  • Controles???

26. COMO ELABORAR O FLUXO DE CAIXA?

  • Todos os valores lanados no Fluxo de Caixa devem serrealistas

27. MOVIMENTAES QUE AUMENTAM O CAIXA

  • Aporte decapitalpor parte dos scios
  • Emprstimosbancriose financiamentos.
  • Vendas de itens doimobilizado .

28. MOVIMENTAES QUE AUMENTAM O CAIXA

  • Vendas vistae recebimentos de duplicatas, cheques pr-datado, fatura de carto de crdito.
  • Outras entradas como juros recebidos de clientes e rendimentos de aplicaes financeiras.

29. MOVIMENTAES QUEDIMINUEM O CAIXA

  • Distribuiode lucros para scios
  • Pagamentode juros para credores
  • Aquisiode itens do imobilizado

30. MOVIMENTAES QUEDIMINUEM O CAIXA

  • Compras vistae pagamento de fornecedores
  • Pagamentode despesas operacionais...

31. O QUE FAZER QUANDO FALTAMRECURSOS FINANCEIROS...

  • Melhoraro sistema de cobrana
  • Trabalharcom estoques mnimos
  • Reduziros prazos de pagamento das vendas

32. O QUE FAZER QUANDO FALTAMRECURSOS FINANCEIROS...

  • Programar opagamento das comprasem funo dos recebimentos das vendas
  • Negociarprazos de pagamentocom credores
  • Vender bens e equipamentosociosos

33. O QUE FAZER QUANDO SOBRAMRECURSOS FINANCEIROS...

  • Aumentar o nveldos estoques com cautela
  • Investir em ativo fixo combastante critrio

34. O QUE FAZER QUANDO SOBRAMRECURSOS FINANCEIROS...

  • Aplicara sobra de caixa no mercado financeiro
  • Anteciparcompromissos com fornecedores

35. 36.