O QUE É FLUXO DE CAIXA

Muitos empresários não fazem a gestão do seu próprio dinheiro, pois não conhecem os números do seu negócio, e os que conhecem, alguns não compreendem a história que os números dizem.

Um importante controle financeiro operacional que deve ser usado por qualquer empresa independente do ramo de actividade, porte ou sector de actuação é o Fluxo de Caixa, o que ele apresenta não é o lucro do negócio, mas o registro e controle de quanto e quando o dinheiro entrou e saiu do caixa e as projecções futuras das entradas e saídas de dinheiro do caixa em um determinado período de tempo (diário, semanal, mensal).

O objectivo deste controle é manter no saldo disponível um nível de dinheiro (liquidez) que permita saldar os compromissos assumidos, sem a necessidade de atrasar pagamentos a fornecedores, instituições financeiras ou fisco, fazer aporte de capital, vender parte do imobilizado, antecipar cheques, cartões de crédito e duplicatas, recorrer a empréstimos de terceiros ou utilizar cheque especial, pois o juro praticado actualmente é muito alto.

Não se culpe, nós não tivemos uma alfabetização financeira em casa muito menos na escola, é fundamental começar a aprender para garantir a sobrevivência dos negócios.

Exemplo de fluxo de caixa - Número 1

Exemplo de fluxo de caixa - Número 2

Exemplo de fluxo de caixa - Número 3

Se você está com problemas para elaborar um fluxo de caixa, observe

atentamente cada exemplo de fluxo de caixa e se possível imprima cada um.

Depois compare com o modelo que você está aplicando na sua empresa e

verifique onde é que se encontra o seu erro. É muito importante que você

defina exatamente o que é entrada e saída na sua empresa e que você

organize todos os seus registros em uma planilha ou em um sistema de

controle de fluxo de caixa online.

Caso queira retomar aos princípios básicos, você pode ler um ótimo artigo

sobre o que é fluxo de caixa aqui.