Porto Seguro - Gestão Estratégica de Negócios

PORTO SEGURO

MBA – Arquitetura de Soluções Gestão Estratégica de Negócios

Franz MagpantayFernando Machado Jefferson CondottaMario AmaranteThomás da Costa

Estudo de Caso - Análise EstratégicaPorto Seguro

Agenda


• Histórico da Empresa• Principais Empresas do Grupo• Cultura da Empresa• Evolução Financeira• Estudo de Caso: Análise das 5 Forças• Análise Interna – Pontos Fortes• Análise Interna – Pontos Fracos• Vantagem Competitiva• Conclusão

Histórico da Empresa


• Fundada em 27 de agosto de 1945, por José Alfredo de Almeida, José da Cunha Júnior, José Andrade de Sousa e Amador Aguiar, diretores e acionistas do Banco Brasileiro de Descontos – Bradesco

• Em 1954 Domingos Quirino Ferreira Neto assume a Presidência do Grupo, sendo Paulo de Tarso Santos o Diretor-Superintendente. Logo em seguida, Santos ocuparia a chefia da Casa Civil do Governo Jânio Quadros.

• Em 10 de maio de 1972, Abrahão Garfinkel desliga-se do Grupo Atlântica Boavista de Seguros e assume o controle acionário da Companhia. Para ajudá-lo convidou alguns companheiros de longa data, como: Felippe Cardillo, Jorge Ogawa, Ricardo Abeid, Valter Gianisele, Ademar Mendonça, Yoshiharo Nakamura e Pedro Marques Cavalcante.

Histórico da Empresa


• Em 1985 inovação do logotipo incluindo a palavra “Seguros”

• Em 1999 a Porto Seguro está em 3° lugar no ranking das seguradoras por volume de prêmios retidos. Possui 18 sucursais e 90 regionais e conta com 3.654 funcionários.

• Em 2009 associação com o Banco Itaú para controle da Companhia Itaú Auto e Residência.

• Em 2012 lançamento do Porto Seguro Serviços Avulsos e do Porto Seguro Capitalização

• Uma das Líderes Nacional em Seguro de Auto e Residência

• Maior Seguradora de Auto e Residência do Brasil

Principais Empresas do Grupo

Controladores Porto Seguro

ItaúUnibanco

PSIUPAR Ações em Circulação

Estrutura Societária

57,0%

43,0%

70,5%

29,5%


Cultura da Empresa


Foco em Ação Genuína Orientação de Serviços ao Cliente

Dedicação e Atenção aos Corretores

Atenção aos Detalhes

Foco em Pessoas e em

Relacionamento

Estrutura Organizacional Simples e Informal

Respeito a Comunidade

Política de “Portas Abertas” Resolubilidade

Missão“Nossa missão é assumir riscos e prestar serviços, por meio de um atendimento familiar

que supere expectativas, garantindo agilidade a custos competitivos com responsabilidade social e ambiental.”

Evolução Financeira




2012 2011 AC R$ 14.895.351.000 R$ 13.000.097.000

RLP R$ 1.570.149.000 R$ 1.302.169.000Permanente R$ 2.413.177.000 R$ 2.169.166.000

R$ 18.878.677.000 R$ 16.471.432.000PC R$ 11.662.821.000 R$ 9.860.667.000

PNC R$ 2.146.469.000 R$ 1.907.450.000PL R$ 5.069.387.000 R$ 4.703.315.000

R$ 18.878.677.000 R$ 16.471.432.000

Receita R$ 9.563.290.000 R$ 8.513.000.000Lucro Líquido R$ 682.580.000 R$ 580.084.000

Estrutura de Capital 2012 2011 Endividamento Geral 73,1% 71,4%

Participação de capital de terceiros 272,4% 250,2%Composição do endividamento 84,5% 83,8%

Imobilização do patrimônio líquido 47,6% 46,1% Liquidez

Liquidez Geral 1,19 1,22 Liquidez Corrente 1,28 1,32

Rentabilidade

Giro do Ativo 50,7% 51,7%Margem Líquida 7,1% 6,8%

Rentabilidade do Ativo 3,6% 3,5%Rentabilidade do PL 13,5% 12,3%

Fonte: http://br.investing.com/equities/porto-seguro-on-ej-nm-financial-summary

http://br.investing.com/equities/porto-seguro-on-ej-nm-financial-summary



• Em 2012, o lucro líquido totalizou R$ 680 milhões, avanço de 17% na comparação com 2011, quando atingiu R$ 580 milhões.

• Em 2012, a receita total alcançou R$ 9,5 bilhões, contra R$ 8,5 bilhões do ano anterior, avanço de 11%.

• Em 2012, o setor de seguros para carros continuou liderando os ganhos, somando receita de R$ 6,4 bilhões, sendo R$ 3,4 bilhões da Porto Seguro, R$ 1,3 bilhão da Azul Seguros e R$ 1,6 bilhão do Itaú Auto e Residência.

• Entre essas três categorias, vale destacar o crescimento de 28% da Azul Seguros, que é focada em preços mais baixos, em relação ao ano de 2011

• Cenário competitivo se mostrou mais racional e houve recuo nas frequências de roubo, aliado a uma estratégia focada em recomposição das margens levou ao crescimento de todas as linhas de negócio.

Estudo de Caso: Análise das 5 Forças


CONCORRENTES NOVOS ENTRANTES PRODUTOS SUBSTITUTOS FORNECEDORES CLIENTES

Bradesco Seguradoras Internacionais (AGF, AIG, Tokio Marine)

Ituran Rastreadores/Rastreadores com Seguro

Diversificação de Serviços (help desk,

manutenções básicas, serviços pra pet, ...)

Diversificação de Seguradoras

Allianz Unimed Seguros Car System Poder de Barganha Fidelização de Clientes com diversos serviços

Marítima Caixa Seguros Graber Rastreamento Marca Própria Serviços Especializados para Mulheres

Sulamerica Santander SegurosEmpresas Especializadas que

oferecem seguro próprio combinados aos seus produtos/serviços. Ex.:

Fiat; Chevrolet; Honda; Hospitais.

Facilidade de Cadastro para Prestadores de

Serviços, no próprio site

Descontos em Eventos Culturais (Peças,

Espetáculos, e outros eventos)

Itaú (não é um concorrente direto, pois

detém 43% das ações da Porto Seguro)

Brasilprev SegurosProdutos equivalentes ao Seguro

Residencial Assistencial já podem ser encontradas na internet

Venda e suporte através de mídias sociais

Análise Interna – Pontos Fortes

MBA – Arquitetura de Soluções

Segmentação

Atendimento Diferenciado para

Corretores e Clientes

Produtos e Serviços Inovadores

Sofisticado Modelo de Seleção e Precificação

de Risco

Serviços de Cortesia

Iniciativas como o Transito + Gentil, Use

Bike.

Gestão Estratégica de Negócios

Análise Interna – Pontos Fracos


Valores acima dos concorrentes

Muito segmentada em outros ramos de

negócios

Processo burocrático de análise do seguro

Liberação de ocorrência de Sinistros

Vantagem Competitiva


• Atendimento aos clientes e corretores• Com uma grande fidelização• SAC com rapidez e eficiência no atendimento, tendo limite de 1 minuto• Rede de atendimento em várias regiões do Brasil diferenciando dos concorrentes

Conclusão


• Bem segmentada ampliando participação de mercado• Possui uma taxa constante de crescimento e faturamento• Produtos inovadores• Atendimento diferenciado• Fidelização

“A partir desses valores a Porto Seguro consegue se diferenciar e ser uma empresa líder e competitiva em seu segmento”

PORTO SEGURO


Obrigada !!!

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